시행규칙 제 01/NH-TT 외국 경제 조직의 베트남 대표사무소 설치 및 운영에 관한 규정을 은행과 외국 금융기관에 대한 지침으로 시행함

시행규칙

베트남 국유은행

시행에 관한 지침

외국 경제 조직의 대표사무소 설치 및 운영에 관한 규정에 대한 은행과 외국 금융기관에 관한 것

이하 "규정"이라 함은 정부가 1994년 8월 2일 제82/CP 호를 통해 발표한 외국 경제 조직의 대표사무소 설치 및 운영에 관한 규정과 1994년 11월 2일 제179/CP 호를 통해 발표한 정부의 해당 규정의 개정 및 보완을 말한다.

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관련 부처와 지방 정부와의 의견 교환 후, 중앙은행은 해당 규정의 몇 가지 사항에 대해 구체적인 지침을 제공하여 일관되게 시행하기로 한다.

 1. 중앙은행이 대표사무소 설치 허가를 검토하는 대상:

1.1. 규정에서 언급된 금융기관과 외국 은행은 각각 해당 국가의 관리 기관으로부터 발급받은 영업 허가증에 따라 통화-은행 분야에서 활동하는 조직으로 이해된다.

상업 은행;

투자 은행;

금융 회사;

통화-은행 분야에서 활동하는 기타 조직.

1.2. 외국 금융기관(이하 "금융기관"이라 함)이 베트남에서 대표사무소를 설치하여 베트남 경제 조직과 은행, 무역 및 투자 분야에서 관계를 설정하고자 하는 경우, 규정 제2조와 본 통지의 조건을 충족하면 대표사무소 설치 허가를 받을 수 있다.

하나의 금융기관은 베트남의 여러 성, 시에 대표사무소를 설치할 수 있으나, 각 성, 시에서는 하나의 금융기관만 한 대표사무소를 설치할 수 있으며, 각 대표사무소는 별도의 책임자가 있어야 한다.

2. 중앙은행이 대표사무소 설치 허가를 검토하는 조건:

2.1. 규정 제2조에서 정한 금융기관이 허가를 받기 위한 조건은 다음과 같다:

금융기관은 원래 국가의 법률에 따라 설립되었으며, 원래 국가의 관리 기관으로부터 발급받은 영업 허가증을 소지하고 있어야 한다;

금융기관은 원래 국가에서 5년 이상 영업해야 하며, 신뢰할 수 있는 금융기관이어야 한다;

금융기관은 베트남 시장을 이해하고 베트남과 경제 조직과 은행, 무역 및 투자 분야에서 협력 관계를 설정하고자 하는 필요성이 있어야 하며, 이에 대한 조직이 있어야 한다.

2.2. 다음의 경우 금융기관은 허가를 받을 수 없다:

금융기관이 제2.1항에서 정한 조건을 충족하지 못한 경우;

금융기관이 이미 해당 성, 시에 지점을 운영하고 있는 경우;

금융기관의 모회사 또는 같은 그룹 내 다른 금융기관이 해당 지역에서 운영하고 있는 경우.

3. 활동 범위:

금융기관의 대표사무소는 다음의 업무만 수행할 수 있다:

연락처 및 시장 조사 기능 수행;

베트남에서 금융기관의 프로젝트 구축을 촉진;

베트남 금융기관과 베트남 기업, 금융기관이 지원하는 베트남 프로젝트와 관련된 계약 및 합의의 이행을 촉진하고 감독하며, 이는 베트남 법률에 부합해야 한다.

대표사무소는 어떠한 형태로든 베트남에서 사업을 운영하거나 수익을 창출하는 서비스를 제공할 수 없다.

4. 허가 신청 절차:

4.1. 베트남에서 대표사무소를 설치하려는 금융기관은 중앙은행에 다음의 문서를 제출해야 한다:

4.1.1. 주식회사 이사회 의장이 서명한 베트남에서 대표사무소 설치 신청서(본 통지에 첨부된 양식 1에 따른 내용)와 원래 국가의 관리 기관으로부터 확인된 서명;

4.1.2. 원래 국가의 관리 기관으로부터 발급받은 금융기관의 영업 허가증 사본(원래 국가의 공인된 기관으로부터 확인된 사본);

4.1.3. 금융기관이 베트남 경제 조직과 투자, 무역 및 은행 분야에서의 협력 과정 요약;

4.1.4. 금융기관의 규약(영어 1부);

4.1.5. 원래 국가의 금융기관의 최근 3년간 연간 보고서(영어 1부);

4.1.6. 위의 4.1.1항부터 4.1.3항까지의 문서는 영어 1부와 베트남어 1부로 작성되어야 하며, 베트남어 번역본은 베트남의 공인된 기관으로부터 확인을 받아야 한다.

4.2. 금융기관은 중앙은행에 3부의 문서를 제출해야 하며, 이는 4.1항에 따른 1부와 이 문서의 사본 2부이다.

4.3. 위의 문서는 금융기관이 직접 또는 베트남 법률에 따라 설립된 경제 서비스 기관을 통해 베트남 중앙은행(하노이 수도에 위치)으로 전달해야 한다.

4.4. 4.1항과 4.2항에 따른 유효한 문서를 모두 제출한 날짜는 중앙은행이 금융기관에게 문서로 확인한다.

4.5. 4.1항과 4.2항에 따른 문서를 금융기관이 제출한 후:

4.5.1. 중앙은행은 관련 관리 기관과 해당 성, 시 인민위원회에 의견 요청서를 보내야 한다.

4.5.2. 의견 요청서를 보낸 날로부터 20일 이내에 관련 기관으로부터 답변을 받지 않은 경우, 중앙은행은 규정 제6조에서 정한 기간을 준수하기 위해 금융기관에 허가를 발급하거나 발급하지 않도록 결정한다.

4.5.3. 유효한 문서를 제출한 날로부터 30일 이내에 중앙은행은 금융기관에게 대표사무소 설치 신청에 대한 결정을 통보해야 한다.

4.6. 금융기관에 허가를 발급한 후, 중앙은행은 해당 성, 시 인민위원회에 허가 사본을 보내야 한다.

4.7. 금융기관에 발급된 허가는 발급일로부터 3년간 유효하다.

5. 대표사무소의 의무와 권한:

5.1. 허가를 받은 후 10일 이내에 금융기관은 베트남 재무부가 정한 비용으로 중앙은행에 등록비를 납부해야 한다.

5.3. 대표이사 및 지점에서 근무하는 직원은 베트남 기업들과 경제 계약을 체결할 권한이 없다. 대표이사는 해당 금융기관의 권한 있는 사람으로부터 합법적인 위임(문서로 이루어짐)을 받은 경우에만 계약을 체결할 수 있으며, 이를 보고하고 금융감독원에 위임 문서의 사본(해외 공증기관의 확인을 받아야 함)을 제출해야 한다.

5.4. 지점은 현행 베트남 법률 규정에 따라 업무와 생활을 위한 사무실, 주택 및 운송수단을 임대할 수 있다.

5.5. 지점은 법인의 본사가 위치한 성 또는 시의 인민위원회에 외국인 근로자(해외에 거주하는 베트남인 포함)의 수를 신고해야 하며, 이는 허가증에 명시된 수량에 맞아야 하며, 베트남인 근로자의 수도 신고해야 한다. 또한 지점은 근로자가 개인 소득세를 정확히 납부할 수 있도록 조치를 취해야 한다.

5.6. 지점은 제14조의 규정과 베트남 재무부의 지침에 따라 의무적으로 필요한 보험을 구매해야 한다.

5.7. 지점은 베트남 내에서 설립되고 운영되는 은행 중 하나에서 외화 또는 원화 기반 외화로 된 전용 계좌를 개설할 수 있으며, 이 계좌는 지점의 운영 비용에만 사용될 수 있다.

5.8. 지점은 베트남으로 수입되는 업무 및 생활에 필요한 물품을 수입할 수 있으나, 베트남의 현행 수입세법에 따라 세금을 납부해야 하며, 총관세청의 규정에 따라 수입 절차를 진행해야 한다.

5.9. 베트남 내 지점은 베트남 내무부의 규정에 따라 독립된 도장을 보유하며, 이 도장은 지점의 권한과 기능에 속하는 거래 문서에만 사용될 수 있다.

6. 지점의 등록 및 개업에 관한 사항:

6.1. 허가증 발급일로부터 최대 90일 이내 또는 허가증 재발급일로부터 15일 이내에 금융기관은 지점의 본사가 위치한 성 또는 시의 인민위원회에 다음과 같은 등록 활동 서류를 제출해야 한다:

6.1.1. 활동 등록 신청서(본 통칙의 부록 3에 따른 양식);

6.1.2. 사무실 임대 계약서 및 관련 문서;

6.1.3. 베트남 내 직원 채용 계약서 및 관련 문서;

6.1.4. 지점 대표자 임명 증서(금융기관의 권한 있는 사람에 의해 발급됨);

6.1.5. 지점 대표자 및 지점에서 근무하는 직원들의 경력 요약.

6.2. 인민위원회로부터 등록 승인을 받은 날로부터 10일 이내에 지점은 이 등록 증서의 사본을 중앙은행(금융기관 부서)에 제출해야 한다.

6.3. 중앙은행으로부터 허가증을 받은 날로부터 6개월 이내에 지점은 개업해야 하며, 이 개업 날짜를 중앙은행과 관련 성 또는 시 인민위원회에 통보해야 한다. 특별한 상황으로 인해 개업이 불가능한 경우, 지점은 중앙은행에 개업 연기 요청을 할 수 있다.

7. 허가증 내용 변경, 허가증 연장 및 지점의 폐쇄:

7.1. 지점 명칭 변경:

금융기관이 설립 국가의 법률에 따라 명칭을 변경한 경우, 지점은 중앙은행에 보고하여 승인을 받아야만 명칭을 변경할 수 있다.

금융기관이 합병하거나 새로운 금융기관을 설립하여 새로운 명칭과 역할을 가지게 되면, 베트남 내 지점을 설립하려는 경우 본 통칙의 규정을 준수해야 한다.

7.2. 지점 근로자 수 증가: 지점은 외국인 근로자를 추가하려면 중앙은행의 승인 문서를 받아야 하며, 베트남인 근로자의 수는 인민위원회에 신고해야 한다.

7.3. 허가증 연장:

허가증 연장을 원할 경우, 금융기관은 허가증 만료일 30일 전에 중앙은행에 다음의 서류를 제출해야 한다:

금융기관의 이사회 회장이 서명한 허가증 연장 신청서(영어 1부, 베트남어 1부);

지점 대표가 서명한 지점의 운영 요약 보고서(영어 1부, 베트남어 1부);

금융기관의 해외 본사가 작성한 전년도 연간 보고서(영어 1부);

국가 및 정부 지도자의 지시사항 국가 방위를 위한 특별 예산(국가 보호 전략) 및 국가 안보 지점이 위치한 성 또는 시 인민위원회의 의견.

7.4. 지점 대표 및 지점 근로자 변경:

지점 대표 또는 지점 근로자를 변경하려는 경우, 지점은 인민위원회에 변경 요청서를 제출하고 인민위원회의 승인 문서를 받은 후에만 변경할 수 있다.

지점 대표를 변경하는 경우, 인민위원회로부터 승인 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 지점은 중앙은행에 서면 보고서(새 대표의 경력 요약 포함)를 제출해야 한다.

7.5. 지점 사무소 변경:

지점이 동일한 성 또는 시 내에서 사무소를 변경하려는 경우, 지점은 인민위원회에 변경 요청서를 제출하고 인민위원회의 승인 문서를 받은 후에만 변경할 수 있다.

인민위원회로부터 승인 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 지점은 중앙은행에 서면 통보를 통해 사무소 변경 사실을 알리어야 한다.

7.6. 지점 폐쇄: 지점은 다음의 경우에 폐쇄될 수 있다:

1. 허가증에 명시된 기간이 만료되었을 때;

2. 금융기관의 요청에 따라;

3. 동일한 성 또는 시에서 금융기관의 지점을 개업했을 때;

4. 금융기관이 파산 선고를 받았을 때;

5. 지점의 허가증이 회수되었을 때.

지점이 1, 3, 4, 5항에 따라 폐쇄될 경우, 중앙은행은 금융기관과 지점이 위치한 성 또는 시 인민위원회에 통보문을 발송한다.

단독으로 위와 같이 지점이 운영을 중단하는 경우, 금융회사는 해당 금융회사가 베트남에서 운영을 중단할 예정인 날로부터 60일 전에 베트남 국책은행에 서면 요청을 제출해야 하며, 베트남 국책은행의 승인을 받은 후에만 운영을 중단할 수 있다.

7.7. 지점이 운영을 중단하는 경우, 지점이 위치한 성 또는 시 인민위원회는 지침 제11조에 따라 지점의 의무를 이행하도록 감독하고 검사하며 촉구하는 기관이다.

8. 위반 처리:

8.1. 지점은 다음 각 호의 사유로 경고를 받는다.

8.1.1. 지침 제20조에 따른 경고 수준의 위반 사항 발생 시

8.1.2. 금융회사가 금융회사가 허가증을 발급받은 날로부터 6개월 후 또는 베트남 국책은행의 연장 허가 기간이 만료된 후 영업 개시를 하지 않은 경우

8.1.3. 지침 제5.1조에 따른 허가증 발급 수수료를 정해진 기한 내에 납부하지 않은 경우

8.1.4. 지침 제9.2조에 따른 보고 체계를 위반한 경우

8.2. 지점은 지침 제19조 및 제20조에 따른 규정에 따라 과태료를 부과받는다.

8.3. 지점은 다음 각 호의 사유로 허가증 연장을 신청할 수 없다.

- 지침 제7.3조에 따른 허가증 연장 신청 기한을 초과하여 연장 신청서를 제출한 경우

- 동일한 법률 규정을 위반하여 3회 이상 경고를 받은 경우

8.4. 지점은 다음 각 호의 사유로 허가증을 회수당한다.

8.4.1. 지침 제20조에 따른 과태료 총액이 20,000(이십천) 달러 미화 이상인 경우(재범에 대한 과태료는 제외)

8.4.2. 지침에 명시된 지점의 업무 범위를 두 번째 위반한 경우

9. 관리, 감독, 위반 처리 및 정기 보고에 관한 책임:

9.1. 관리, 감독 및 위반 처리에 관한 책임:

9.1.1. 베트남 국책은행은 다음과 같은 책임을 진다.

행정적 국가 관리를 통일적으로 수행하고, 지점을 대상으로 한 활동의 모든 면에 대해 정기적으로 검사한다.

지점을 대상으로 한 활동을 검사하기 위해 지방 인민위원회와 협력하여 필요한 경우 또는 관련 부처나 지방 인민위원회의 요청에 따라 조직한다.

운영 중단 또는 종료 및 10,000달러 미화 이상의 과태료 부과 결정을 내린다.

베트남 국책은행의 결정 수준보다 낮은 위반 처리 결정을 내릴 것을 지방 인민위원회에 건의한다.

9.1.2. 지점이 위치한 지방 인민위원회는 다음과 같은 책임을 진다.

지방 행정 관리를 통해 허가된 지역 내의 지점에 대한 임대, 고용 등 모든 활동을 관리한다.

지방 내의 모든 지점 활동을 감독하고 검사한다.

필요한 경우, 베트남 국책은행의 주도하에 관련 기관들과 함께 지방 내의 지점 활동을 검사하기 위해 통화총국장의 서면 결정에 따라 조직한다.

베트남 국책은행의 결정 수준보다 낮은 위반 처리 결정을 내린다.

9.2. 정기 보고:

지점은 통지 제4호 모델에 따라 6개월 분기 보고서와 연간 보고서를 베트남 국책은행(금융기관 부서) 및 지점을 위치한 지방 인민위원회에 제출해야 한다. 6개월 분기 보고서는 7월 15일 이전에 제출하고, 연간 보고서는 다음 해 1월 20일 이전에 제출해야 한다.

필요하다고 판단되는 경우, 베트남 국책은행과 지점을 위치한 지방 인민위원회는 정기 보고서 외에 지점을 대상으로 한 즉시 보고를 요구하거나 관련 활동에 대한 자료 제공이나 설명을 요구할 수 있다.

10. 시행에 관한 규정:

10.1. 상업부가 이전에 허가증을 발급받았던 금융회사의 지점은 베트남 국책은행에 허가증 재발급을 요청하는 서류를 제출해야 한다.

10.2. 본 통지는 발효일로부터 효력을 가진다. 베트남 국책은행 통화총국장이 1993년 10월 2일에 발행한 제188/2025/NĐ-CP호 통지(외국 은행 및 금융회사 지점에 관한 규정)는 효력을 상실한다.