이 초안은 베트남인 해외 거주자들이 경제 조직 및 은행을 통해 베트남으로 자금을 이전하도록 장려하는 사항을 규정하며, 외국 화폐 지급 에이전트로 경제 조직에게 허가를 부여하는 조항, 외국 화폐 수령 및 지급 상황 보고 조항, 그리고 규정 위반에 대한 처벌 조치를 포함한다.
Scope of application
베트남 중앙은행, 허가된 금융기관, 그리고 국제 송금 분야에서 활동하는 경제 조직.
Key points
- 경제 조직에게 외국 화폐 지급 에이전트로 허가를 부여하는 것에 관한 규정
- 외국 화폐 수령 및 지급 상황 보고에 관한 규정
- 외환 관리 규정 위반에 대한 처벌
- 베트남인 해외 거주자들이 경제 조직 및 은행을 통해 베트남으로 자금을 이전하도록 장려하는 것
- 외화 소지 신고에 관한 규정
🌐 Social impact of this document
- 외환 관리를 강화하는 것
- 베트남인 해외 거주자들이 베트남으로 자금을 이전하도록 장려하는 것
- 국제 송금 분야에서 활동하는 경제 조직 지원
❓ Frequently asked questions
경제 조직에게 외국 화폐 지급 에이전트로 허가를 부여할 권한은 누구에게 있나?
베트남 중앙은행과 각 지방 중앙은행 지점.
경제 조직은 외국 화폐 수령 및 지급 상황을 어떻게 보고해야 하는가?
각 분기마다 베트남 중앙은행 또는 각 지방 중앙은행 지점에 보고해야 한다.
Full text
시행규칙
제170/1999/QĐ-TTg 호고시 정부총리 결정에 대한 시행 지침
외국에 거주하는 베트남인들이 자금을 국내로 송금하도록 장려하기 위함
국외에서 돈을本国外向国内汇款
베트남 법률과 외국 법률을 존중하면서 베트남으로 외화를 송금하여 가족이나 친척을 돕거나 다른 구제 목적으로 사용할 수 있도록 장려하고 조건을 마련하기 위해, 정부 총리는 1999년 8월 19일 제170/1999/QĐ-TTg 호고시 정부총리 결정을 발행하였다.
제170/1999/QĐ-TTg 호고시 정부총리 결정 제10조 제2항에 근거하여, 국가는 다음과 같이 지침을 시행한다:
I. 수익자의 권리
1.화폐 또는 베트남 동(현금 또는 송금 형태)을 요구에 따라 받음;
2. 외화로 받는 경우, 수익자는 다음과 같은 권리를 가짐:
a. 허가받은 금융기관이나 환전소에서 판매할 수 있음;
b. 허가받은 금융기관에서 외화 예금을 할 수 있음;
c. 허가받은 금융기관에서 개인 외화 예금 계좌를 개설하고 입금할 수 있음;
d. 외환 관리법령 제63/1998/NĐ-CP 호고시 정부결정, 01/1999/TT-NHNN7 호고시 중앙은행 지시 및 기타 관련 법령에 따른 외화 사용 목적에 따라 사용할 수 있음.
3.수익자는 전송자로부터 받은 외화에 대한 소득세를 납부하지 않음.
II. 외화 수령 및 지급 서비스 허가의 조건 및 절차
1. 금융기관에 대해
a. 금융기관은 중앙은행으로부터 외화 수령 및 지급 서비스를 수행할 수 있는 허가를 받은 후에만 외화 수령 및 지급 서비스를 수행할 수 있음.
b. 금융기관의 외화 활동 허가 조건 및 절차는 01/1999/TT-NHNN7 호고시 중앙은행 지시와 외환 관리법령 제63/1998/NĐ-CP 호고시 정부결정 및 기타 관련 법령에 따라 규정됨.
2. 경제 조직에 대해
2.1 조건
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.외국 파트너와 외화 수령 및 지급 서비스를 수행하는 원칙 계약이 있어야 함. 계약에는 수령 및 지급 방법, 경제 조직과 외국 파트너 사이의 수수료 분배 비율(경제 조직이 외국 파트너를 통해 전송자로부터 자금을 받는 경우)이 명시되어야 함;
b. 외화 수령 및 지급 서비스를 수행하는 실현 가능한 계획이 있어야 함;
c. 수익자에게 편리하고 빠른 지급 네트워크가 있어야 함.
2.2 절차
경제 조직이 외화 수령 및 지급 서비스 허가를 신청할 때 중앙은행(외환 관리 부서)에 다음 서류를 제출해야 함:
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.외화 수령 및 지급 서비스 허가 신청서(부록 I 참조);
b.외화 수령 및 지급 서비스 계획;
c. 외국 파트너와의 외화 수령 및 지급 서비스 원칙 계약(경제 조직이 외국 파트너를 통해 전송자로부터 자금을 받는 경우);
d. 경제 조직 설립 결정서 사본, 사업 등록증 또는 투자 허가서, 운영 허가서 사본;
e.국가 및 정부 지도자의 지시사항 국가 방위를 위한 특별 예산(국가 보호 전략) 및 국가 안보 주 관리 기관과 중앙은행 지방 지사의 의견서는 경제 조직이 외화 수령 및 지급 서비스를 수행하는 것에 대한 것임;
중앙은행(외환 관리 부서)은 유효한 서류를 제출한 날로부터 15일 이내에 허가를 발급하거나 허가를 거부하며, 허가를 거부하는 경우에는 이유를 명확히 설명하는 문서를 제공해야 함.
3. 금융기관의 외화 지급 대리인으로서 활동하는 경제 조직에 대해
3.1 조건
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.허가된 금융기관과 원칙 계약이 있어야 함;
b. 수익자에게 편리하고 빠른 지급 네트워크가 있어야 함.
3.2 절차
경제 조직이 허가된 금융기관의 외화 지급 대리인으로서 활동하기 위한 허가를 신청할 때 지방 중앙은행에 다음 서류를 제출해야 함: a. 허가된 금융기관의 외화 지급 대리인으로서 활동하기 위한 신청서(부록 II 참조);
b. 허가된 금융기관과의 원칙 계약;
c. 경제 조직 설립 결정서, 사업 등록증 또는 투자 허가서, 운영 허가서 사본;
지방 중앙은행은 유효한 서류를 제출한 날로부터 15일 이내에 허가를 발급하거나 허가를 거부하며, 허가를 거부하는 경우에는 이유를 명확히 설명하는 문서를 제공해야 함.
본 지시가 효력 발생한 날로부터 30일 이내에 외화 수령 및 지급 서비스를 수행하거나 허가된 금융기관의 외화 지급 대리인으로서 활동하는 경제 조직은
4.본 지시에 따라 새로운 허가를 신청하기 위한 절차를 진행해야 함. 그 이후에 새로운 허가를 받지 못한 조직은 즉시 외화 수령 및 지급 서비스를 중단하거나 허가된 금융기관의 외화 지급 대리인으로서의 활동을 즉시 중단해야 함.
위 기간 동안 신규 허가를 받지 못한 조직은 외국환 수취 및 지급 서비스 또는 금융기관으로부터의 외국환 지급 에이전시 서비스를 즉시 중단해야 합니다.
III. 허가의 중지 또는 회수
중앙은행 또는 지방 중앙은행은 허가 발급 권한에 따라 다음 각 항의 한 가지 이상의 사유로 인해 허가를 일정 기간 중지하거나 회수할 수 있음:
1. 다음 각 항의 사유로 인해 허가가 일정 기간 중지되는 조직:
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.통신지 제VI장에서 규정된 보고 체계를 지속적으로 준수하지 않음;
b. 외국 파트너와 체결한 계약 또는 허가된 금융기관과 체결한 외화 지급 대리인 계약을 위반하여 외국 파트너 또는 허가된 금융기관이 계약 해지를 요구함; 이미 체결된 계약의 해지 요구;
c.허가된 내용을 준수하지 않음.
2. 다음 각 항의 사유로 인해 허가가 회수되는 조직:
a. 허가 신청서에 의도적으로 사실을 왜곡한 증거가 있음;
b.발급된 허가증으로부터 12개월 후에, 조직은 외국환 수령 및 지급 서비스를 제공하거나 송금인의 외화 지급 대리 서비스를 제공하지 않음;
c.자발적으로 또는 국가 기관의 권한에 따라 강제 해체됨;
다. 합병, 분할, 통합, 파산.
(연도별 가치를 명시)송금 수수료
1. 금융기관을 통해 일반적인 송금: 금융기관은 경제 주체와 금융 서비스를 제공하는 기업, 국제 우편 금융 서비스를 제공하는 기업, 그리고 수취인에게 송금 수수료를 부과할 수 있음. 이는 중앙은행이 정한 은행 송금 수수료 규정에 따름.
2. 송금 전문 기관을 통해 송금: 금융기관, 허가받은 경제 주체와 국제 우편 금융 서비스를 제공하는 기업은 해외 파트너와 협의하여 송금 수수료를 받고 직접 수취인에게 수수료를 부과하지 않음.
V. 홍보 조직
1. 중앙은행 산하 단위는 언론 홍보 업무를 수행하며 정보기관, 외교부, 국외 베트남인 위원회 및 관련 부처와 협력하여 베트남 정부의 정책을 홍보하고 확산함. 베트남 국외 거주자들이 돈을 베트남으로 송금하도록 장려하기 위한 정부의 정책을.
2.중앙 정부 직속 성, 시 중앙은행 지점은 정보기관 및 해당 지역의 부서들과 협력하여 모든 조직 및 개인에게 정부의 정책을 이해하고 준수하도록 홍보하고 확산함. 베트남 국외 거주자들이 돈을 베트남으로 송금하도록 장려하기 위한 정부의 정책을.
VI. 보고 제도
1.총리 1999년 8월 19일 제170/1999/QĐ-TTg 결정 제8조를 시행하기 위해 중앙은행은 관련 총국 및 부서들과 협력하여 아래의 보고 제도를 준수하도록 요청함:
a. 세관총국은 중앙은행(외환 관리과)에 개인이 출입국 시 소지한 외화 현황을 별표 3에 따른 양식으로 보고함;
b.우정통신총공사 및 기타 국제 우편 금융 서비스를 제공하는 기업은 우정통신총공사로부터 허가를 받아 중앙은행(외환 관리과)에 외화 수령 및 지급 현황을 별표 4에 따른 양식으로 보고함;
c.중앙 정부 직속 성, 시 중앙은행 지점은 중앙은행(외환 관리과)에 지역 내 경제 주체가 허가받은 금융기관을 대리하여 외화를 지급하는 현황을 별표 5에 따른 양식으로 보고함;
d. 허가받은 금융기관 및 경제 주체는 중앙은행(외환 관리과)에 송금인의 외화 수령 및 지급 현황을 별표 6에 따른 양식으로 보고함.
공화국각 총국 및 관련 부서는 분기별로 보고서를 제출하며, 분기 첫 달 15일까지 제출해야 함.
2.분기별로 첫 달 5일까지 경제 주체가 허가받은 금융기관을 대리하여 외화를 지급하는 경우 중앙 정부 직속 성, 시 중앙은행 지점에 지역 내 외화 지급 대리 현황을 별표 7에 따른 양식으로 보고해야 함.
3.분기별로 첫 달 25일까지 외환관리과는 통합보고서를 작성하여 중앙은행 총재의 서명을 받아 총리에게 외국에서 송금인의 외화 송금 현황 및 국내 수취인에게 지급한 외화 현황을 보고함.
VII. 시행규정
1.본 고시는 발효일로부터 15일 후 효력을 발생하며, 본 고시의 개정 및 보완은 중앙은행 총재가 결정함.
2.1995년 2월 23일 중앙은행 총재가 발행한 제48/1995/QĐ-NH7 결정은 국외 거주 베트남인이 돈을 베트남으로 송금하는 것에 대한 내용을 폐지함.
3.중앙은행 사무총장, 감찰총장, 중앙은행 소속 관련 부서장, 중앙 정부 직속 성, 시 중앙은행 지점장, 허가받은 금융기관 및 경제 주체의 총감독관은 본 결정을 이행하는 데 책임을 지며./.
(P별표 I)
경제 주체 명칭 사회주의 공화국 베트남
번호: ___/ 독립 - 자유 - 행복
..........날짜
허가 신청서
외화 수령 및 지급 서비스 제공
접수 대상 : 중앙은행(외환 관리과)
경제 주체 이름:...
설립 결정 번호:...
발급 기관...날짜...월...년
사업 등록증 번호:
발급 기관 ...날...월 ...년
본사 위치:...
전화번호:...팩스번호:
중앙은행이 정한 외화 수령 및 지급 서비스 제공 허가 조건에 따라 우리는...년...월...일(또는 국외 지점을 설립함)에 해외 파트너와 원칙적 계약을 체결하여 국외 송금인의 외화 수령 및 지급 서비스를 제공하기로 함;
중앙은행(외환 관리과)에 외화 수령 및 지급 서비스 제공 허가를 신청합니다. 우리는 베트남 정부의 외환 관리 규정을 준수하고 단체의 위반 행위에 대해 법적 책임을 지는 것을 약속합니다.
총 경 리
(대표)
첨부 서류:
설립 결정 및 사업 등록증; (서명 및 인장)
외화 수령 및 지급 서비스 제공 계획;
원칙적 계약서;
국가 및 정부 지도자의 지시사항 국가 방위를 위한 특별 예산(국가 보호 전략) 및 국가 안보 관리 기관 및 중앙 정부 직속 성, 시의 승인서.
(별표 II)
경제 주체 명칭 사회주의 공화국 베트남
번호: ___/ 독립 - 자유 - 행복
----------------------
...년 월 일
허가 신청서
허가받은 금융기관을 대리하여 외화 지급 허가받은 금융기관
존경하는 : 지방사무소 중앙은행 성(또는 시)...지점
경제 주체 이름:...
설립 결정 번호:...
발급 기관...날짜...월...년
사업 등록증 번호:
발급 기관 ...날...월 ...년
본사 위치:...
전화번호:...팩스번호:
우리는...년...월...일에...와 대리 계약을 체결하여 허가받은 금융기관을 대리하여 외화를 지급하기로 함;
중앙은행 성(또는 시) 지점에 허가받은 금융기관을 대리하여 외화를 지급하는 허가를 신청합니다.
우리는 베트남 정부의 외환 관리 규정을 준수하고 단체의 위반 행위에 대해 법적 책임을 지는 것을 약속합니다.
첨부 서류: 총 경영자 (대표)
- 설립 결정 및 (서명 및 인감 도장을 찍음)
사업자등록;
- 원칙적대리 계약
금융기관으로부터 허가받은
(부록 III)
세관검정국 사회주의 공화국 베트남
번호: ___/ 독립 - 자유 - 행복
...년 월 일
보고서
(개인의 출입국 시 외화를 소지하는 것에 관한 사항, ...년 ...월 ...일부터 ...년 ...월 ...일까지)
접수 대상 : 중앙은행(외환관리과)
정부총리령 제170호 1999년도 제170/1999/QĐ-TTg 결정에 따른 조세 감면을 촉진하기 위해, 관세청은 개인이 출입국 시 외화를 소지하는 것에 대한 다음과 같은 사항을 공고합니다:
1. 개인이 출입국 시 외화를 소지하고 세관 신고한 금액
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월별 분기별 |
입국 시 세관 신고 외화 소지 금액 (USD로 환산) |
출국 시 세관 신고 외화 소지 금액 (USD로 환산) |
입국 시 세관 신고 외화 소지 금액 통관 신고를 한 입국 (USD로 환산) |
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첫 달 두 번째 달 세 번째 달 |
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분기 합계 |
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2. 개인이 출입국 시 외화를 소지하는 것에 대한 종합 평가
국가 직업 교육 총국장
(P부록 IV)
베트남 사회주의 공화국
번호: ___/ 독립 - 자유 - 행복
----------------------
...년 월 일
보고서
(베트남 사회주의 공화국 내에서 우정 및 통신업을 운영하는 기업의 외화 수령 및 지급 상황에 관한 보고서 ( ...년 ...월 ...일부터 ...년 ...월 ...일까지) 200..년 …월 1일부터 200..년 …월 1일까지
접수 대상 : 중앙은행(외환관리과)
1. 외화 수령 및 지급 현황
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국가 이름 |
외국으로부터 수령한 외화 총액 |
외화 지급 총액 |
주석 |
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(USD로 환산) 외화로 지급 (USD로 환산) |
동으로 지급 |
외화 수령 및 지급에 대한 종합 평가 |
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총계 |
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2대표이사
은행 지점
(대표)
(부록 V)
베트남 사회주의 공화국정부 성, 도시
번호: ___/ 독립 - 자유 - 행복
..., (성, 도시 ...) 년 월 일 ----------------------
보고서
(성, 도시 ... 내 경제 주체들이 금융기관으로부터 허가받아 외화 지급 서비스를 제공하는 것에 관한 보고서, ...년 ...월 ...일부터 ...년 ...월 ...일까지)
1. 외화 지급 대리인 경제 주체 수
접수 대상 : 중앙은행(외환관리과)
...년 ...월 1일 현재 외화 지급 대리인 경제 주체 총 수
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함....년 ...월 경제 주체에게 지급 대리인 자격을 부여한 지점 수
b....년 ...월 경제 주체에게 지급 대리인 자격을 취소하거나 중단시킨 지점 수
c. 2. 외화 지급 대리인 현황
경제 주체 이름
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금융기관으로부터 수령한 금액 |
수령인에게 지급한 금액 |
USD로 환산 외화로 지급 (USD로 환산) |
주석 |
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동으로 지급 |
1. 경제 주체 A |
2. 경제 주체 B |
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외화 수령 및 지급에 대한 평가 및 건의사항 (부록 VI) |
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총계 |
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3. 금융기관 또는
대표
허가받은 경제 주체
번호: ___/ 사회주의 베트남 공화국
( ...분기 ...년도 외화 수령 및 지급 서비스 제공) 독립 - 자유 - 행복
돈을 베트남으로 송금한 국가 ----------------------
...년 월 일
(성, 도시 ... 내 경제 주체들이 금융기관으로부터 허가받아 외화 지급 서비스를 제공하는 것에 관한 보고서, ...년 ...월 ...일부터 ...년 ...월 ...일까지)
외국으로부터 수령한 외화 총액)
접수 대상 : 중앙은행(외환관리과)
1. 외화 수령 및 지급 현황
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수령인에게 지급한 금액 |
USD로 환산 |
외화로 지급 (USD로 환산) 2. 대리 지급 위임 현황 (금융기관으로부터 허가받은 경우) |
주석 |
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...분기 시작 시 외화 지급 대리인 서비스를 제공하는 경제 주체 수 |
...분기 동안 외화 지급 대리인 서비스를 제공하는 경제 주체 수 |
2. 경제 주체 B |
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총계 |
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...분기 동안 외화 지급 대리인 서비스를 제공하던 경제 주체 중 계약을 해지한 수
문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.금융기관으로부터 위임받은 외화 지급 금액 (USD로 환산)
b.외화 수령 및 지급에 대한 평가 및 건의사항
c. 대표이사
라. 대리인으로서 ...
3. 번호: ___/
(금융기관으로부터 허가받아 외화 지급 대리인 서비스를 제공함,
(감독자)
신용기관, 경제 조직 명칭
금융기관으로부터 수령한 금액정부 성, 도시
...분기 ...년도) 독립 - 자유 - 행복
성, 도시 ... 은행 지점 ----------------------
...년 월 일
(성, 도시 ... 내 경제 주체들이 금융기관으로부터 허가받아 외화 지급 서비스를 제공하는 것에 관한 보고서, ...년 ...월 ...일부터 ...년 ...월 ...일까지)
위임받은 금융기관 이름
수령인 )
접수 대상 : 각 지방 은행 지점
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허가받은 금융기관의 명칭 |
수령인에게 지급한 금액 |
외화로 지급 (USD로 환산) 수익자 |
주석 |
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외화로 지급 (USD로 환산) |
...분기 동안 외화 지급 대리인 서비스를 제공하는 경제 주체 수 |
2. 경제 주체 B |
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총계 |
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총경리
(감독자)
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