2005년 제2호 NHNN 결정에 의한 금융기관 채권 발행을 통한 국내 자금 조달 규정 시행에 관한 결정

국립 은행 총재의 결정

금융기관의 유가증권 발행에 관한 규정을 제정함에 있어 국내 자금 조달을 위한 것임

국내 자금 조달을 위한 금융기관의 유가증권 발행에 관한 규정을 제정함에 있어

국립 은행 총재

1997년 12월 12일 은행법 및 2003년 6월 17일 은행법 일부 개정 법률에 의거함

금융기관법(1997년 12월 12일 제정) 및 금융기관법 일부 조항 개정 법률(2004년 6월 15일 제정)에 의거

2002년 11월 5일 정부가 제정한 「부처 및 부처급 기관의 기능·업무·권한 및 조직에 관한 규정」(제86호, 2002년 제정)을 근거로 함

금융정책과 장관의 건의에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 이 결정은 “금융기관의 국내 자금 조달을 위한 유가증권 발행에 관한 규정”을 첨부하여 발행함

조 2. 본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력 발생하며, 2002년 11월 22일 은행총재가 발행한 “금융기관의 국내 자금 조달을 위한 유가증권 발행에 관한 규정”(결정 제1287/2002/QĐ-NHNN)을 대체함

조 3| 은행총국 소속 단위의 책임자, 중앙은행 지방 지점의 지사장, 금융기관 이사회 의장 및 총감독관(감독관)은 본 결정의 집행에 대한 책임을 지음./.

제 정 규 정

금융기관의 유가증권 발행

국내 자금 조달을 위한

(결정 제02/2005/QĐ-NHNN 2005년 1월 4일 발행)

은행 중앙 총재 발의)

장 1

총칙

조 1. 적용 범위와 적용 대상

본 규정은 베트남 전역에서 금융기관이 조직 및 개인으로부터 자금을 조달하기 위해 유가증권을 발행하는 것을 규제함

조항 2. 금융기관의 유가증권 발행

1. 금융기관의 유가증권 발행은 금융기관법 및 금융기관법 일부 개정 법률에 따라 설립되고 운영되며, 본 규정에서 정한 조건을 충족하는 금융기관으로, 다음을 포함함:

- 국가 금융기관

- 주식회사 금융기관

- 중앙 인민 신용기금

- 합자 금융기관

- 외국인 100% 출자 금융기관 및 베트남 내에서 운영 허가를 받은 외국 은행 지점

2. 단, 금융렌탈 회사는 만기 1년 이상의 유가증권만 발행할 수 있음

조항 3. 유가증권 구매자

유가증권 구매자는 다음과 같음:

- 베트남의 조직 및 개인

- 베트남 내에서 합법적으로 거주하고 활동하는 외국 조직 및 개인

조 4. 용어 해석

본 제도에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석된다:

1. 유가증권은 금융기관이 자금을 조달하기 위해 발행한 증명서로서, 일정 기간 동안 일정 금액을 상환하고 이자를 지급하며, 금융기관과 구매자 간의 약정 사항을 확인함

2. 단기 유가증권은 만기가 1년 미만인 유가증권으로서, 기명수표, 단기 예치증서, 신용증서 및 기타 단기 유가증권을 포함함

3. 장기 유가증권은 발행일로부터 만기일까지 1년 이상의 기간을 가지는 유가증권으로서, 국채, 장기 예치증서 및 기타 장기 유가증권을 포함함

4. 기명 유가증권은 증서 또는 명부 형태로 발행되며, 소유자의 이름이 기록되어 있음

5. 무기명 유가증권은 소유자의 이름이 기록되지 않은 증서 형태로 발행되며, 무기명 유가증권은 그 증서를 보유하는 사람에게 소유권이 있음

6. 표면가치는 유가증권 발행 시 증서 또는 명부에 기록된 원금 금액을 의미함

7. 총 표면가치는 금융기관이 한 해 또는 한 차례 발행한 유가증권의 표면가치의 합계를 의미함

8. 유가증권의 만기는 금융기관이 부채를 인수한 날부터 모든 부채를 상환해야 하는 날까지의 기간을 의미함

9. 발행기간은 금융기관이 발행을 시작한 날부터 한 차례의 발행이 종료되는 날까지의 기간을 의미함

10. 고정 이자율은 유가증권의 기간 동안 변하지 않는 이자율을 의미함

11. 정기 조정 이자율은 시장 상황에 따라 정기적으로 조정되는 이자율을 의미하며, 금융기관과 구매자가 발행 시 합의함

12. 이자 전액 지급은 유가증권을 표면가치보다 낮은 가격으로 판매하고, 구매자는 만기일에 표면가치와 동일한 금액을 받는 것을 의미함

13. 만기일에 이자 일시 지급은 만기일에 원금(표면가치)과 함께 이자를 일시적으로 지급하는 것을 의미함

14. 정기 이자 지급은 장기 유가증권에 대해 6개월 또는 1년마다 이자를 지급하는 것을 의미함

조 5. 발행 형태

1. 금융기관은 가치증권을 명의등재 증서, 무명 증서 및 등록 형태로 발행한다.

2. 등록 형태로 가치증권을 발행하는 경우, 금융기관은 구매자에게 가치증권 소유권 증명서를 발급한다.

조 6. 가치증권의 형태와 요소

1. 가치증권은 다음 요소를 포함하여 증서 형태로 발행되어야 한다:

- 금융기관 발행 명칭.

- 가치증권 명칭(기표, 신용표, 단기 저축 증서, 장기 저축 증서, 채권 등).

- 표면가치.

- 만기일.

- 발행일.

- 상환일.

- 이자율; 이자를 지급하는 방법; 이자를 지급하는 시점과 장소.

- 상환 방법.

- 원금 상환 장소.

- 명의등재 또는 무명 증서임을 명확히 기재해야 한다.

명의등재 증서인 경우, 금융기관 명칭, 설립 허가 번호 또는 사업 등록 번호, 구매자의 주소(구매자가 법인인 경우); 구매자의 이름, 주민등록번호, 주소(구매자가 개인인 경우)를 명확히 기재해야 한다.

- 총 경영 책임자 또는 위임받은 자의 서명 및 금융기관이 정한 다른 서명.

- 발행 시리즈 번호 및 기호.

- 금융기관에서 가치증권을 양도, 할인, 담보할 수 있는 조건 및 약관; 위험 사례, 상환 불가 사례에 대한 처리 방안.

2. 제1항에서 규정된 요소 외에 금융기관은 가치증권과 관련된 추가적인 주석 또는 안내 내용을 정할 수 있다.

3. 등록 형태로 발행된 가치증권의 경우, 제1항에서 규정된 요소는 가치증권 소유권 증명서에 기재되어야 한다.

4. 정기적으로 이자를 지급하는 가치증권의 경우, 가치증권에 첨부된 이자 지급 증서에는 가치증권 관련 세부사항(시리즈 번호, 표면가치), 이자율, 지급될 금액, 이자를 받는 기간이 포함되어야 한다.

5. 증서 형태로 발행된 가치증권은 위조 방지를 위해 설계되고 인쇄되어야 한다.

조 7. 발행 및 결제 통화

1. 가치증권은 베트남 동 또는 외화로 발행된다.

2. 외화로 발행, 결제 및 양도되는 가치증권은 베트남 사회주의 공화국의 외환 관리 규정을 준수해야 한다.

조 8. 발행 방식

금융기관은 다음과 같은 방식으로 가치증권을 발행한다:

1. 직접 가치증권을 발행한다.

2. 금융기관을 대리하거나 위탁하여 가치증권을 발행한다.

조 9. 발행 기간

한 차례 발행 기간은 법령에 따른 휴일, 공휴일을 포함하여 60일을 초과하지 않아야 한다. 금융기관은 은행 중앙 은행 총재의 승인 없이는 해당 기간을 초과하여 발행할 수 없다.

조 10. 이자율

금융기관이 발행하는 가치증권의 이자율은 시장 이자율과 일치하도록 설정되며, 금융기관의 경영 효율성과 안정성을 보장해야 한다.

조 제11조. 금융기관 증권 발행 및 결제 절차

금융기관은 증권 발행 및 결제 절차를 해당 금융기관의 특성과 관리 모델에 맞게 정하여 증권 발행 및 결제가 정확하고 안전하게 이루어질 수 있도록 한다.

조 제12조. 원금 및 이자 지급

1. 금융기관은 증권 만기일에 증권 구매자에게 원금을 지급한다.

2. 금융기관은 고정 이자율 또는 기간별 조정 이자율로 이자를 지급하기로 합의한다.

3. 금융기관은 이자를 사전 지급하거나 만기일에 일시적으로 지급하거나 정기적으로 지급할 수 있다.

조 제13조. 증권 양도, 분쟁 처리 및 기타 위험 처리

1. 증권은 매매, 증여, 교환, 상속 등 법률이 정하는 방법으로 소유권을 양도할 수 있다.

2. 증권 소유권 양도 절차, 위험 처리(파손, 손상, 분실 등 기타 위험)는 법률 규정, 해당 금융기관의 특성 및 사업 조건에 부합하도록 금융기관이 정하며, 증권 구매자의 법적 권리를 보장해야 한다.

3. 증권 관련 분쟁 처리는 베트남 사회주의 공화국의 현행 법률에 따라 이루어진다.

조 제14조. 증권 담보, 할인 및 재할인

1. 금융기관은 법률이 정하는 대출 보증 규정에 따라 해당 금융기관이 승인한 경우 증권을 담보로 사용할 수 있다.

2. 증권은 현재 법률이 정하는 할인 및 재할인 규정에 따라 할인 및 재할인이 이루어진다.

조 제15조. 증권 보관, 인수 및 운송

금융기관의 증권 보관, 인수 및 운송은 정부와 중앙은행의 현행 규정에 따라 이루어진다.

장 II

단기 증권 발행

조 제16조. 단기 증권의 표면가액

단기 증권의 표면가액은 미리 인쇄되거나 금융기관이 발행하는 단기 증권 구매자와 합의된 내용에 따라 정해진다.

조 제17조. 단기 증권 발행 조건

금융기관은 신용기관법, 신용기관법 일부 개정 법률 및 중앙은행 지침에서 정한 안전을 보장하기 위한 제한 조건을 준수하면 단기 증권을 발행할 수 있다.

조 제18조. 단기 증권 발행 기관

1. 금융기관은 연간 여러 차례 단기 증권 발행을 주도적으로 조직한다.

2. 각 발행 차례 전 최소 20일 전까지 금융기관은 예정된 발행에 대한 발행 통지를 중앙은행에 제출해야 한다.

발행 통지는 다음과 같은 내용을 포함한다.

- 금융기관 발행 명칭.

- 증권 명칭(기사, 신용증서, 단기 저축증서 등).

- 발행 차례의 총 표면가액.

- 증권 만기일; 발행 형태.

- 발행일.

- 상환일.

- 이자율; 이자를 지급하는 방법; 이자를 지급하는 시점과 장소.

- 상환 방법.

- 원금 상환 장소.

- 해당 회계연도의 이전 발행 차례의 단기 증권 발행 결과 (있을 경우).

- 금융기관이 발행하는 추가 통보 내용.

장 III

장기 증권 발행

조 19. 장기 금융증권의 표면가치

1. 동일화폐로 발행되는 장기 금융증권의 표면가치는 최소 1백만 동에서 최대 1억 동이며, 최소 표면가치보다 큰 표면가치는 최소 표면가치의 배수여야 한다.

2. 외화로 발행되는 장기 금융증권의 표면가치는 최소 100달러 또는 그에 상당하는 외화에서 최대 10만 달러 또는 그에 상당하는 외화이며, 최소 표면가치보다 큰 표면가치는 최소 표면가치의 배수여야 한다.

3. 장기 금융증권이 채권으로 발행되는 경우, 표면가치는 증권에 미리 인쇄되어 있어야 한다.

4. 장기 금융증권이 장기 예금증서로 발행되는 경우, 표면가치는 증서에 미리 인쇄되거나 발행 금융기관과 구매자 간의 합의에 따라 결정된다.

5. 장기 금융증권이 등록증으로 발행되는 경우, 표면가치는 발행 금융기관과 구매자 간의 합의에 따라 결정된다.

조 20. 장기 금융증권이 채권인 경우의 발행일 및 만기일

같은 차입단위에서 발행되는 장기 금융증권은 동일한 발행일과 만기일을 기재해야 한다.

조 21. 장기 금융증권 발행 조건

금융기관은 다음 조건을 충족할 때 장기 금융증권을 발행할 수 있다.

1. 금융기관의 활동 안전을 보장하기 위한 제한사항을 준수하고, 금융기관법, 금융기관법 일부 개정 법률 및 중앙은행 지침을 따르는 것.

2. 금융감독원의 평가에 따르면 건전한 재무상태를 유지하고 있는 것.

조 22. 장기 금융증권 발행 신청 서류

금융기관의 장기 금융증권 발행 신청 서류는 다음과 같이 구성된다.

1. 금융기관의 장기 금융증권 발행 신청서.

2. 금융기관의 장기 금융증권 발행 계획서로서, 발행 목적, 사용 방안, 예상 발행 횟수, 총 발행 표면가치, 증권 이름, 기간, 이자율, 발행 범위, 원금 및 이자의 지급 방법과 장소, 금융기관과 구매자의 권리와 의무 조건 및 조항 등을 명시한다. 발행 계획은 이사회 승인을 받아야 한다.

3. 최근 연속 2년간의 재무보고서와 발행 신청 시점까지의 재무보고서. 2년 미만의 운영 기간을 가진 금융기관은 운영 시작부터 발행 신청 시점까지의 재무보고서를 제출해야 한다. 재무보고서는 중앙은행 규정에 따른 독립 감사 기관의 검토를 받아야 하며, 중앙은행 통감제도에 따라 작성되어야 한다.

4. 사업계획; 자금 조달 계획 및 사용 계획.

5. 정관 및 영업 허가증(신규 발행 금융기관에 한함).

6. 조직 변경 사항 및 기타 변경 사항(있을 경우).

조항 23. 결정의 형태와 시한

1. 제출된 발행 신청서 및 발행 조건을 검토한 후 금융감독원장은 금융기관의 재정 연도 장기 금융증권 발행에 대한 결정을 내린다.

2. 금융기관의 재정 연도 장기 금융증권 발행 검토 및 결정 시한은 금융기관이 발행 신청서를 완전히 제출한 날로부터 15일 이내로 한다.

조항 24. 발행 주체

1. 금융기관은 재정 연도 발행 계획 범위 내에서 자발적으로 장기 금융증권 발행 단계를 조직한다. 금융기관은 추가 결정 없이 발행 계획을 초과할 수 없다. 금융감독원장의 서면 보충 결정이 있을 때만 발행을 초과할 수 있다.

재정 연도 장기 금융증권 발행 계획 보충 검토 신청서는 다음과 같이 구성된다: 보충 발행 신청서, 조정 발행 계획, 조정 재정 계획.

2. 발행 전 최소 20일 이내에 금융기관은 금융증권 발행 계획 통지를 금융감독원(정책국)에 제출해야 한다. 예정 발행일 10일 이내에 금융감독원이 서면 의견을 제출하지 않을 경우 금융기관은 긴급 발행을 진행할 수 있다.

3. 금융증권 발행 통지는 다음 내용을 포함한다:

- 금융기관 발행 명칭.

- 금융증권 명칭(채권, 장기 예금증서 등)

- 발행 차례의 총 표면가액.

- 증권 만기일; 발행 형태.

- 발행일.

- 상환일.

- 이자율; 이자를 지급하는 방법; 이자를 지급하는 시점과 장소.

- 상환 방법.

- 원금 상환 장소.

- 재정 연도 이전 발행 단계의 금융증권 발행 결과(있을 경우).

- 금융기관이 발행하는 추가 통보 내용.

장 IV

금융기관, 금융감독원 소속 기관 및 금융감독원 지방 지점의 책임

베트남 정부와 각 지방·시·읍의 중앙은행 지점

조항 25. 금융기관의 책임

1. 금융기관은 금융증권 발행 신청서를 금융감독원(정책국)에 제출한다.

2. 금융기관은 단계별로 금융증권 발행 계획을 금융감독원(정책국)에 통보한다.

3. 금융증권 발행 및 발행 조직에 관한 공개 발표를 조항 18 및 조항 24에 따라 수행한다.

4. 구매자에게 원금과 이자를 정확하고 완전하게 지급한다.

5. 발행 단계가 종료된 후 최대 10일 이내에 금융기관은 발행 결과를 금융감독원(정책국) 및 금융기관 본사 소재지의 금융감독원 지방 지점에 서면으로 보고한다.

조항 26. 금융감독원 지방 지점의 책임

필요하다면 정책국과 협력하여 금융기관의 연간 장기 금융증권 발행에 대한 검토 및 결정을 통감독원장에게 제출한다.

조항 27. 금융감독원 소속 기관의 책임

1. 통화정책과

a. 금융기관의 연간 금융증권 발행 신청서, 단기 및 장기 금융증권 발행 통보, 금융기관의 금융증권 발행 결과 보고서를 접수한다.

b. 금융기관의 연간 금융증권 발행 신청서 검토를 주도하고 관련 부서와 협력하여 통감독원장에게 제출한다.

c. 금융기관의 금융증권 발행 상황을 연구하여 통감독원장에게 금융기관의 금융증권 발행 규정 개선 및 보완을 건의한다.

2. 은행 및 비은행 금융기관 부서

a. 금융기관의 조직 및 운영 상황, 금융감독원 승인된 금융기관의 변경 사항을 정책국에 제공한다.

b. 정책국과 협력하여 금융기관의 연간 금융증권 발행 신청서 검토 및 처리에 의견을 제시한다.

3. 은행 감독부

a. 금융기관의 금융증권 발행 제안에 따른 활동 안전을 보장하기 위한 제한 준수 상황을 정책국에 제공한다. 금융기관 법, 금융기관 법 개정 법률 및 금융감독원 지침에 따라.

b. 현장 감사 및 원격 감독 과정에서 금융기관의 활동 및 재무 상황에 대한 은행 감독부 평가를 정책국에 제공한다.

c. 정책국과 협력하여 금융기관의 연간 금융증권 발행 신청서 검토 및 처리에 의견을 제시한다.

d. 금융기관의 금융증권 발행을 감독하며, 이 규정에 위반한 경우 권한 내에서 처리하거나 통감독원장에게 처벌을 건의한다.

4. 외환 관리 부서

정책국과 협력하여 금융기관의 연간 외화 금융증권 발행 신청서 검토 및 처리에 의견을 제시한다.

5. 회계 및 재무 부서

금융기관의 단기 및 장기 금융증권 발행 업무에 대한 계좌 처리 지침을 제공한다.

6. 발행 및 금고 부서

금융기관이 요청할 경우 고도의 위조 방지 능력을 갖춘 금융증권 설계 모델 및 인쇄에 대한 자문을 제공한다.

조 28. 위반 처리

이 규정을 위반한 기관 및 개인은 위반의 성질과 정도에 따라 금융 및 은행업 분야 행정처벌 또는 형사 처벌을 받을 수 있다.

조 29. 수정 및 보충

본 규제의 수정 및 보충은 중앙은행 총재가 결정한다../.