시행규칙 제 02/2016/TT-NHNN 금융기관의 재산 보관 서비스 및 안전 금고 대여에 관한 사항

시행규칙

금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스에 관한 사항

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

2013년 제156호 국무총리령 2013년 11월 11일 정부가 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

발행 및 금고국 국장의 건의에 따라,

베트남 국립은행 총재는 금융기관의 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스에 관한 고시를 발령한다.

조 1. 적용 범위와 적용 대상

1. 적용범위:

본 고시는 금융기관, 외국 은행 지점(이하 "금융기관"이라 한다)이 수행할 수 있는 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스에 대해 규정한다.

2. 적용대상:

금융기관은 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스를 수행할 수 있다.

개인, 법인, 민법에서 정한 다른 주체가 금고 보관 서비스를 이용하며, 금융기관의 금고, 안전고 비치 서비스를 이용하는 자(이하 "고객"이라 한다)는 금융기관과 계약을 체결한다.

조 2. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

제1항 금고 보관 서비스는 금융기관이 고객과의 협약에 따라 고객의 재산을 보관하는 금융기관의 서비스이다.

제2항 금고, 안전고 비치 서비스는 금융기관이 고객에게 금고, 안전고를 대여하여 고객이 금융기관과의 협약에 따라 재산을 보관하도록 하는 금융기관의 서비스이다.

고객이 금융기관에 보관하거나 금고, 안전고를 대여받아 보관하는 재산은 금융기관과 고객 간의 협약에 따라 제5조 본 고시의 규정을 준수하는 재산, 문서, 자료를 포함한다.

조 3. 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스의 수행 원칙

제1항 금융기관은 다음 각 목의 요건을 충족해야만 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스를 수행할 수 있다.

가) 금융기관 설립 및 운영 허가증에는 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스 제공 활동이 포함되어 있어야 한다.

나) 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스 수행에 대한 내부 규정 및 절차가 있어야 한다.

제2항 금고 보관 서비스를 수행할 때 금융기관은 다음과 같이 해야 한다.

가) 베트남 국립은행의 규정에 따른 화폐 보관 창고 표준에 따라 독립된 보관 창고를 사용하거나, 화폐 보관 창고 내에 독립된 보관 창고를 설치하거나, 화폐 보관 창고 내에 독립된 금고, 철제 보안 상자를 설치하여 금고 보관 서비스를 수행해야 한다.

나) 재산 보관을 위한 박스, 봉투, 가방 등을 안전하게 보관할 수 있도록 장비해야 한다.

제3항 금고, 안전고 비치 서비스를 수행할 때 금융기관은 다음과 같이 해야 한다.

가) 베트남 국립은행의 규정에 따른 화폐 보관 창고 표준에 따라 독립된 보관 창고를 사용하거나, 화폐 보관 창고 내에 독립된 보관 창고를 설치하여 금고, 안전고 비치 서비스를 수행해야 한다.

나) 재산 보관을 위해 안전하게 보관할 수 있는 금고, 철제 보안 상자를 장비해야 한다.

다) 고객이 금고, 안전고 비치 서비스 창고에 진입할 때 안전을 보장하기 위해 감시 카메라와 보안 장비를 설치해야 한다.

조 4. 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스의 수행 네트워크

금융기관은 제3조 제2항, 제3항 본 고시의 규정을 준수하는 본사, 지점, 영업소에서만 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스를 수행할 수 있다.

조 5. 금고 보관 서비스 및 금고, 안전고 비치 서비스에서의 재산

제1항 법으로 금지된 재산이 아닌 것을 포함한다.

제2항 폭발 또는 소각 위험이나 자체 파괴 가능성이 있는 재산이 아닌 것을 포함한다.

제3항 특별 보관, 보호 조건이 필요한 재산의 경우, 재산을 인도할 때 고객은 재산 상태와 적절한 보관 방법을 금융기관에 즉시 통보해야 한다. 고객이 통보하지 않아 적절한 보관 조치 없이 보관 중인 재산이 파손되거나 손상된 경우, 고객은 책임을 부담해야 하며 손해를 입힌 경우에는 손해 배상을 해야 한다.

조 6. 재산 보관 계약, 금고 및 안전금고 대여

1. 금융기관이 재산 보관 서비스를 제공하거나 금고 및 안전금고를 대여할 때는 고객과 계약을 체결해야 한다. 계약은 본 고시와 다른 법률 규정에 따라야 한다.

2. 재산 보관 계약은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

a) 계약 당사자의 이름 및 주소

b) 개인의 경우 신분증 또는 여권 번호; 법인의 경우 법적 대표자의 신분증 또는 여권 번호; 법인 당사자의 설립 결정 번호, 투자 인증서, 사업 등록 증명서, 기업 등록 증명서 또는 법인 자격을 증명하는 기타 서류의 번호, 발급일 및 발급처

c) 물품 확인 방식으로 재산을 수령하는 경우: 보관할 재산의 명칭, 문서 번호 또는 시리즈 번호(현금 시리즈 또는 현금 외화 시리즈 제외), 수량, 부피, 품질, 크기, 상태 및 관련 서류(있을 경우)

d) 봉인된 상태로 재산을 수령하는 경우: 보관할 재산의 명칭, 문서 번호 또는 시리즈 번호(현금 시리즈 또는 현금 외화 시리즈 제외), 수량

đ) 재산 보관용 포장, 가방 또는 상자의 번호

e) 제7조 제1항 통지규정에 따른 기간에 대한 합의

g) 재산 보관 비용의 금액, 지불 형태 및 주기; 계약 기간을 초과하여 고객이 재산을 수령하지 않을 경우의 비용 합의

h) 특별 보관이 필요한 재산에 대한 보관 방법

i) 보관 중인 재산이 손상되거나 분실될 경우 각 당사자의 책임

k) 계약 기간을 초과하여 고객이 재산을 수령하지 않을 경우의 재산 처리에 관한 합의

l) 계약 당사자의 권리와 의무

3. 금고 및 안전금고 대여 계약은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

a) 제2항 점 a, b, e, k, l에 규정된 내용

b) 금고 또는 안전금고 칸의 번호

c) 금고 또는 안전금고 대여 비용의 금액, 지불 형태 및 주기; 계약 기간을 초과하여 고객이 계약 해지 또는 계약 연장 절차를 진행하지 않을 경우의 비용 합의

d) 금고 또는 안전금고 사용을 안전하게 하는 방법

조 7. 재산 보관 기간, 금고 및 안전금고 대여 기간

1. 금융기관은 고객과 협의하여 계약에 명시적으로 기재해야 한다. 재산 보관 기간, 금고 및 안전금고 대여 기간; 계약 기간을 앞당겨 종료하는 사항; 계약 기간 만료 후 고객이 재산을 수령하지 않은 경우; 보관 계약, 금고 및 안전금고 대여 계약 기간이 정해지지 않은 경우 재산 반환 또는 수령, 계약 종료에 대한 사전 통보 기간

2. 기간이 정해지지 않은 보관 계약, 금고 및 안전금고 대여 계약에 대해서는

a) 고객은 언제든지 금융기관에 보관 재산을 반환하거나 금고 및 안전금고 대여 계약을 종료하도록 요청할 수 있으나, 보관 계약, 금고 및 안전금고 대여 계약에 명시된 합의 기간 내에 금융기관에 통보해야 한다.

b) 금융기관은 언제든지 고객에게 보관 재산을 반환하거나 금고 및 안전금고 대여 계약을 종료하도록 요청할 수 있으나, 보관 계약, 금고 및 안전금고 대여 계약에 명시된 합의 기간 내에 고객에게 통보해야 한다.

조 8. 재산 보관 서비스 수행 절차

1. 금융기관은 고객의 요구를 수락하고 고객과 재산 보관 계약을 체결한다.

2. 금융기관은 고객의 재산을 물품 확인 방식 또는 원봉 포장 방식으로 수령한다.

a) 물품 확인 방식으로:

(i) 고객은 부록 I에 따라 재산 목록을 작성한다.

(ii) 귀금속 및 보석 보관을 위해 물품 확인 방식으로 귀금속 및 보석을 수령하는 절차는 중앙은행 규정에 따른 귀금속 및 보석 분류, 포장, 수령 절차에 따르며, 중앙은행 규정에 따른 귀금속 및 보석 검정 현물 수령 절차에 따른다.

(iii) 현금, 외화 현금, 유가증권의 수령은 중앙은행 규정에 따른 고객과의 현금 수령 및 지급 절차에 따르며, 중앙은행 규정에 따른 현금, 귀중품, 유가증권의 수령, 보관, 운송 절차에 따른다.

(iv) 기타 재산의 경우, 금융기관은 고객의 재산 수령 절차를 정한다.

(v) 물품 확인 방식으로 재산을 수령할 때, 금융기관은 부록 II에 따라 수령 확인서를 작성한다.

b) 원봉 포장 방식으로:

(i) 고객은 부록 I에 따라 재산 목록을 작성한다.

(ii) 금융기관은 고객이 이 조 제3항 규정에 따라 포장 및 봉인한 원봉 포장 재산을 수령하며, 귀금속 및 보석 검정, 현금 및 외화 현금, 유가증권 및 기타 재산의 수량 확인을 하지 않는다.

(iii) 원봉 포장 방식으로 재산을 수령할 때, 금융기관은 부록 II에 따라 수령 확인서를 작성한다.

c) 고객은 금융기관에 보관하는 재산의 합법성 및 유효성을 책임진다.

3. 포장 및 봉인:

a) 고객의 재산은 부록 II에 따라 수령 확인서와 함께 포장되며, 봉인되어 봉인에는 재산 이름, 수량, 포장 및 봉인한 사람의 이름 및 서명, 봉인 날짜가 명기된다. 보관용 포장재는 계약에 기재된 번호와 일치해야 한다.

b) 귀금속 및 보석의 경우, 포장 및 봉인은 중앙은행 규정에 따른 귀금속 및 보석 포장 및 봉인 절차에 따른다.

c) 현금, 외화 현금, 유가증권의 경우, 포장 및 봉인은 중앙은행 규정에 따른 현금, 외화, 유가증권 포장 및 봉인 절차에 따른다.

d) 기타 재산의 경우, 금융기관은 재산 포장 및 봉인 방법을 정한다.

đ) 고객의 재산을 물품 확인 방식으로 수령할 경우, 금융기관이 재산 포장 및 봉인을 수행한다. 고객의 재산을 원봉 포장 방식으로 수령할 경우, 금융기관은 고객이 자발적으로 재산 포장 및 봉인을 수행하도록 안내하고 관찰한다.

4. 포장 및 봉인된 고객의 재산은 보관된다.

5. 재산을 반환 받을 때, 고객은 신분증 또는 여권(개인의 경우), 법적 대표자의 신분증 또는 여권(법인의 경우), 계약서, 재산 수령 확인서를 제시해야 한다. 금융기관은 이러한 문서의 유효성 및 합법성을 확인하고 고객과 계약 해지 절차를 진행하며, 부록 II에 따라 재산 수령 확인서를 작성한다.

재산 보관 포장재를 개봉하기 전에, 고객은 보관 포장재의 봉인 상태를 확인해야 한다. 금융기관과 고객은 부록 III에 따라 보관 포장재의 상태를 확인하는 확인서를 작성한다. 봉인이 손상되거나 흐릿하여 내용을 확인할 수 없는 경우, 양측은 처리 방법을 협의하거나 관련 기관에 감정을 요청한다.

조 9. 금고, 안전금고 대여 서비스 수행 절차

1. 금융기관은 고객의 요구를 수용하고 고객과 금고, 안전금고 대여 계약을 체결한다.

2. 계약 체결 후 금융기관은 고객에게 금고, 안전금고의 상자 열쇠를 제공한다. 각 상자, 금고는 고객을 위한 최소한 하나의 잠금장치를 갖추어야 하며, 이 잠금장치는 고객이 두 개의 열쇠를 보유하도록 충분하고 정확해야 한다. 고객이 단 한 개의 열쇠만 사용하기로 하는 경우, 예비 열쇠는 금융기관의 증언 아래 고객이 봉인하고 금융기관에 보관한다.

3. 금고, 안전금고를 이용하기 전 고객은 개인의 경우 신분증 또는 여권, 법인의 경우 법인 대표의 신분증 또는 여권과 계약을 제시해야 한다. 금융기관은 고객이 입고 및 출고 시 고객과 그 재산에 대한 보안 검사를 실시한다.

금융기관은 재산의 규격, 무게, 품질, 크기, 상태 등을 검사하거나 확인하지 않으며, 고객은 금융기관의 금고, 안전금고 대여 서비스를 이용할 때 재산에 대한 모든 책임을 부담한다.

4. 고객은 금고, 안전금고 대여 서비스의 입고 및 출고 규정을 준수하고 계약에 기재된 번호의 금고, 안전금고를 사용해야 한다.

조 10. 재산 보관 서비스 및 금고, 안전금고 대여 서비스 수행 중 발생한 사항 처리

1. 재산 보관 서비스 및 금고, 안전금고 대여 서비스 수행 중 발생한 사항은 금융기관과 고객 간 계약에서 합의된 내용과 본 조항의 규정에 따라 처리된다.

2. 재산 보관 서비스에 관하여:

가) 고객이 자신의 재산 보관 박스, 가방, 상자를 확인하려는 경우, 고객은 개인의 경우 신분증 또는 여권, 법인의 경우 법인 대표의 신분증 또는 여권, 계약, 재산 인수 접수 서류를 제시해야 한다. 고객은 금융기관 직원의 증언 아래 자신의 재산 보관 박스, 가방, 상자를 확인하며, 박스와 봉인 상태만 확인하고 원래 봉인이 해제되지 않도록 해야 한다.

나) 고객이 일부 재산을 회수하거나 추가로 재산을 보관하려는 경우:

(i) 고객이 물품 확인 방식으로 재산을 보관하는 경우, 금융기관과 고객은 재산 일부 회수 또는 추가 보관을 위한 절차를 진행하고 양 당사자는 변경사항에 대해 계약 부록을 작성하고 서명한다.

(ii) 고객이 원래 봉인된 상태로 재산을 보관하는 경우, 고객은 전체 재산을 회수한 후 다시 보관 절차를 진행해야 한다.

다) 고객이 계약 기간보다 앞서 전체 재산을 회수하려는 경우, 금융기관과 고객은 계약을 조기에 종료하고, 고객은 보관 비용을 완전히 지불하고 금융기관이 조기에 재산을 반환해야 하는 비용을 지불해야 한다. 다른 합의가 없는 한.

라) 계약 기간이 만료되었음에도 불구하고 고객이 재산을 회수하지 않거나 계약을 연장하지 않은 경우, 금융기관은 고객에게 통보하고 연체 비용을 징수한다.

마) 고객이 계약서 또는 재산 인수 접수 서류를 분실한 경우, 고객은 금융기관에 서면으로 통보해야 한다. 금융기관은 고객에게 계약서 및 재산 인수 접수 서류의 복사본을 제공한다.

바) 고객이 법인인 경우, 법인 이름, 주소, 대표자가 변경되는 경우에는 금융기관에 서면으로 통보하고 변경 증빙 서류를 제출해야 한다.

사) 고객은 법에 따라 다른 사람에게 서면 위임장을 통해 재산 보관 계약 체결 및 이행을 위임할 수 있다.

아) 재산 보관 서비스 수행 중 발생한 기타 사항(있을 경우), 금융기관과 고객은 계약에서 합의한다.

3. 금고, 안전금고 대여 서비스에 관하여:

가) 계약 기간이 만료되었음에도 불구하고 고객이 계약을 종료하지 않거나 연장하지 않은 경우, 금융기관은 고객에게 통보하고 연체 비용을 징수한다.

나) 고객이 계약서를 분실한 경우, 고객은 금융기관에 서면으로 통보해야 한다. 금융기관은 고객에게 계약서의 복사본을 제공한다.

다) 고객이 금고, 안전금고 열쇠를 분실한 경우, 즉 심지어 하나의 열쇠를 분실한 경우, 고객은 금융기관에 서면으로 통보해야 한다. 금융기관은 고객의 증언 아래 분실된 열쇠의 잠금장치를 교체하고 새로운 열쇠를 고객에게 제공한다. 잠금장치 교체 비용은 고객이 부담한다.

라) 고객이 법인인 경우, 법인 이름, 주소, 대표자가 변경되는 경우에는 금융기관에 서면으로 통보하고 변경 증빙 서류를 제출해야 한다.

마) 고객은 법에 따라 다른 사람에게 서면 위임장을 통해 금고, 안전금고 대여 계약 체결 및 이행을 위임할 수 있다.

아) 금고, 안전금고 대여 서비스 수행 중 발생한 기타 사항(있을 경우), 금융기관과 고객은 계약에서 합의한다.

조항 11. 재산 보관 수수료, 금고 및 안전금고 대여 수수료

금융기관은 본사, 지점, 거래소에서 재산 보관 서비스와 금고 및 안전금고 대여 서비스를 제공하는 곳에 재산 보관 수수료와 금고 및 안전금고 대여 수수료를 공정하게 설정하고 공개해야 한다.

조항 12. 재산 보관, 운송, 검사, 체계화, 재산과 기록의 초과 또는 부족 처리, 재산 보관 서비스를 제공할 때의 기록 관리; 금고 및 안전금고 대여 서비스 창고 관리

1. 재산 보관 서비스를 제공할 때 재산 보관, 운송, 검사, 체계화, 재산과 기록의 초과 또는 부족 처리는 중앙은행이 정한 현금, 귀중품, 증권의 수령, 보관, 운송 규정에 따라 이루어져야 한다.

2. 금고 및 안전금고 대여 서비스 창고 관리와 창고 문 열쇠 관리 인원 배치는 금융기관이 규정하며 재산의 절대적인 안전을 보장해야 한다.

조 13. 중앙은행 관련 단위의 책임

1. 발행 및 창고국은 통지의 시행 과정에서 발생하는 문제 해결과 통지의 시행 여부 확인을 담당한다.

2. 은행 감독기관과 중앙은행 지방 지점은 통지의 시행 여부를 금융기관에 대해 권한 내에서 감독한다.

조항 14. 금융기관의 책임

1. 재산 보관 서비스를 제공할 때 금융기관은 고객이 보관하는 재산의 수량, 크기, 크기, 모양 또는 원래 봉인된 고객의 재산 가방/포장/상자에 대한 안전을 보장해야 한다. 보관 및 반환은 편리하고 안전하며 비밀을 유지해야 한다. 금융기관은 고객이 보관하는 재산을 어떠한 형태로든 사용해서는 안 되며 보관한 재산을 정확히 반환해야 한다.

2. 금융기관은 이 통지의 규정에 따라 자체 시스템에서 재산 보관 서비스와 금고 및 안전금고 대여 서비스를 제공하기 위한 내부 규정과 절차를 제정하고 고객에게 지침을 제공해야 한다. 내부 규정과 절차는 중앙은행(발행 및 창고국)으로 보내야 한다.

3. 재산 보관 서비스 계약과 금고 및 안전금고 대여 서비스 계약에 따른 다른 책임은 법률 규정에 따르며 계약에 따른다.

조기 이행 조항

1. 이 통지가 효력 발생하기 전에 금융기관이 고객과 체결한 재산 보관 서비스 계약과 금고 및 안전금고 대여 서비스 계약은 계약 체결 시 법률 규정에 부합하면 체결된 계약에 따라 계속 실행된다. 재산 보관 서비스 계약과 금고 및 안전금고 대여 서비스 계약의 수정 및 보완은 이 통지의 규정에 부합해야 한다.

2. 이 통지가 효력 발생하기 전에 금융기관이 제공한 재산 보관 서비스와 금고 및 안전금고 대여 서비스는 이 통지의 규정에 따라 계속 제공될 수 있다. 조항 3 통지가 적용되지 않는 경우, 이 통지가 효력 발생한 날로부터 12개월 이내에 금융기관은 조항 3 통지의 모든 규정을 충족해야 한다.

3. 조항 2의 규정 기간 이후에도 조항 3 통지의 규정을 충족하지 못한 금융기관은 보관 서비스와 금고 및 안전금고 대여 서비스를 중단해야 한다. 다만, 조항 1, 조항 2의 규정에 따라 체결된 보관 서비스 계약과 금고 및 안전금고 대여 서비스 계약은 예외이다.

조항 16. 시행규정

1. 이 통지는 2016년 4월 9일부터 효력을 갖는다.

2. 중앙은행 사무실장, 발행 및 창고국 국장, 중앙은행 소속 관련 단위의 책임자, 중앙은행 지방 지점장, 금융기관 이사회 의장, 이사회 회원 의장, 금융기관 총 경영책임자(총 경영자)는 이 통지를 조직적으로 시행하는 책임이 있다./.