시행규칙 제 02/2020/TT-NHNN 무역 중계 상품 거래 관련 결제 및 송금 업무 지침

시행규칙

결제 및 송금과 관련된 수출 중개 상품 거래 활동 지침 관련하여 사업을 운영함에

화물의 수출입 변경에 관한

 2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

 2010년 6월 16일 금융기관 법률 및 2017년 11월 20일 금융기관 법률 일부 개정 법률에 의거;

2017년 2월 17일 정부가 제정한 제16/2017/NĐ-CP호 베트남 중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정을 근거로 함;

정부가 2014년 7월 17일 제정한 70/2014/NĐ-CP 호 외환법령 시행에 관한 몇 가지 조항에 대한 세부 규정을 규정하는 정부 nghị định;

정부가 2017년 2월 17일 제정한 16/2017/NĐ-CP 호 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 대한 규정을 규정하는 정부 nghị định;

정부가 2018년 5월 15일 제정한 69/2018/NĐ-CP 호 외국 무역 관리 법률의 몇 가지 조항에 대한 세부 규정을 규정하는 정부 nghị định;

외화관리국 국장의 건의에 따라

국가은행 총재는 수출 중개 상품 거래와 관련된 결제 및 송금 활동 지침을 발령함. 

조 1. 적용범위

본 통지는 수출 중개 상품 거래를 하는 국내 상인의 왕래 거래와 관련된 결제 및 송금 활동을 지침합니다.

조 2. 적용대상

외환 거래 및 서비스 제공을 허가받은 은행 및 해외 은행 지점(이하 "허가 은행"이라 함).

2. 국내 상인이 참여하는 수출 중개 상품 거래 활동(외자 투자 경제 조직을 제외한 국내 상인)(이하 "상인"이라 함).

3. 수출 중개 상품 거래와 관련된 결제 및 송금 활동에 연관된 모든 기관, 조직, 개인.

조 3. 수출 중개 상품 거래와 관련된 결제 및 송금 원칙

1. 수출 중개 상품 거래와 관련된 결제 및 송금은 두 개의 독립적인 결제 및 송금 거래를 기반으로 이루어집니다: 상품 구매 계약에 대한 송금 결제 거래와 상품 판매 계약에서 받는 금액 거래. 송금 결제 거래는 금액을 받는 거래보다 앞서거나 뒤따를 수 있습니다.

2. 수출 중개 상품 거래와 관련된 모든 결제 및 송금 활동은 은행을 통해 이루어져야 합니다.

3. 상인은 같은 수출 중개 거래 내에서 구매 계약과 동일 상품의 판매 계약에 따라 같은 은행을 통해 결제 및 송금을 할 수 있습니다.

4. 상인은 자신의 외화 계좌에서 외화를 인출하거나 은행에서 외화를 구입하여 상품 구매 계약을 위해 해외로 송금할 수 있습니다.

조 4. 허가 은행의 책임

1. 상품 구매 계약과 같은 수출 중개 거래 내에서 상품 판매 계약을 동시에 검토하고 해외 송금 시 외화 유입 및 유출을 모니터링하기 위한 내부 규정을 작성하며, 수출 중개 상품 거래를 통한 외화 유입 및 유출을 추적하고 송금 및 수령 데이터를 기록합니다.

2. 허가 은행은 고객에게 외화 판매, 수출 중개 상품 거래와 관련된 결제 및 송금 서비스를 제공할 때 실제 거래에 적합한 서류와 증빙을 검토하고 보관해야 하며, 이는 본 통지와 관련 법령의 규정에 부합하도록 합니다.

3. 본 통지의 규정을 엄격히 준수하고 고객에게 이를 지시합니다.

조 5. 상인의 책임

1. 은행법에 따라 외화를 구매하고 결제하며 무역 중개 물품을 위한 송금을 할 때 관련 증빙 서류를 제출하고, 제출한 문서의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지어야 한다.

2. 은행법에 따라 판매 계약으로부터 받은 수입금의 출처 정보를 제공하여 은행이 같은 거래 내에서 송금액과 수입금의 데이터를 추적할 수 있도록 하고, 제공한 정보의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지어야 한다.

3. 본 시행규칙 및 관련 법률 규정을 엄격히 준수해야 한다.

4. 하나의 무역 중개 물품 거래에 대한 서류 패키지를 여러 은행에서 외화 구매, 결제 및 송금에 사용해서는 안 된다.

조건 6. 효력 발생

1. 본 시행규칙은 2020년 5월 15일부터 효력이 발생한다.

2. 본 시행규칙의 효력 발생 이전에 체결된 구매 계약 및 무역 중개 판매 계약은 이미 체결된 계약의 규정에 따라 계속 결제 및 송금을 진행할 수 있다. 본 시행규칙의 효력 발생 이후에 수정, 보완, 연장된 구매 계약 및 무역 중개 판매 계약의 결제 및 송금은 본 시행규칙의 규정에 부합해야 한다.

제7조. 시행 주체

중앙은행 베트남의 사무총장, 외환관리국 국장, 중앙은행 베트남 소속 관련 단위의 책임자, 중앙정부 직속 각 성, 시 중앙은행 지점장, 허가받은 은행의 이사회 의장, 이사회 회원 의장, 총 경영책임자(대표)는 본 시행규칙의 집행을 조직하는 데 책임을 진다./.