결정 번호 03/2006/QĐ-NHNN 금을 해외 계좌에서 거래함에 관한 사항

결정

외국 계좌를 통한 금 거래에 관한 것

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국립 은행 총재

베트남 국립은행법(1997년 12월 12일), 베트남 국립은행법 일부 조항 개정 및 보완 법률(2003년 6월 17일)을 근거로 함;

신용기관법(1997년 12월 12일), 신용기관법 일부 조항 개정 및 보완 법률(2004년 6월 15일)을 근거로 함;

정부가 2003년 5월 19일에 제정한 52/2003/NĐ-CP 호에 의거하여 베트남 국립 은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

외환관리과 과장의 건의에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 적용 범위와 대상

본 결정은 금융기관이 환전업무를 수행하면서 금 거래를 하는 경우와 금을 거래하는 기업이 외국 계좌를 통한 금 거래를 하는 경우를 규제함.

조 2. 용어 해석

1. "외국 계좌를 통한 금 거래"는 국제 관례에 따른 외국 금 계좌를 통해 이루어지는 금 거래 활동을 말함.

2. "금융기관의 금 상태"는 금융기관의 외국 금 계좌 잔액을 의미함.

3. "금 거래 기업의 금 상태"는 금 거래 기업의 외국 금 계좌 잔액을 의미함.

4. "상태 금 가격"은 금융기관과 금 거래 기업의 오픈 시간 매입 가격을 의미함.

제3조. 외국 계좌를 통한 금 거래 조건

1. 일반 조건:

a) 금 거래 분야에서 내부 감독 체계가 효과적이고 위험 관리 규정이 정해져 있음.

b) 금 수출입 거래 경험이 1년 이상 있음.

c) 금 거래 관리 규정을 위반하지 않음.

2. 금융기관에 대해서는:

a) 금 거래와 금으로의 자금 조달 및 대출 분야에서 금 거래 신청일 전까지 1년 이상의 경험이 있음.

b) 금 거래 신청일 전 마지막 달 말일까지 금 자금 조달 잔액이 500kg 이상임.

3. 금 거래 기업에 대해서는 자기자본이 최소 100억 동임.

제4조. 외국 계좌를 통한 금 거래 허가 절차

1. 본 결정 제3조에서 정한 조건에 따라 금융기관과 금 거래 기업은 베트남 국립은행(환전 관리 부서를 통해)에 외국 계좌를 통한 금 거래 허가를 받기 위한 서류를 제출함. 서류는 다음과 같음:

a) 외국 계좌를 통한 금 거래 허가 신청서;

b) 금융기관의 환전업무 허가증 사본 및 사업 등록증 사본(공증됨). 금 거래 기업의 사업 등록증 사본(공증됨);

c) 외국 계좌를 통한 금 거래 계획서 및 외국 계좌를 통한 금 거래 업무 절차;

d) 최근 연도의 금 거래, 금 수출입, 금 자금 조달 및 대출 상황 보고서.

2. 서류를 모두 제출한 날로부터 10일 이내에 베트남 국립은행은 조건을 충족한 경우 외국 계좌를 통한 금 거래 허가를 발급함. 허가를 거부할 경우, 베트남 국립은행은 이유를 명확히 설명하는 문서를 발행함.

제5조. 금 상태 한도

1. 금융기관은 상태 금 가격에 따르면 자기자본의 20% 초과하지 않는 금 상태를 유지해야 함.

2. 금 거래 기업은 상태 금 가격에 따르면 자기자본의 100% 초과하지 않는 금 상태를 유지해야 함.

조 6. 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 하는 기업의 책임

1. 본인의 해외계좌를 통한 금 거래의 효율성과 안전성을 책임진다.

2. 외환 관리 법률 규정, 금 거래 활동 관리 법률 규정 및 본 결정의 규정을 준수한다.

3. 직전 달의 해외계좌를 통한 금 거래 상황 보고서를 한국은행(외환관리부를 통해) 및 중앙정부 소속 지방자치단체에 소재하는 본 기관의 주된 사무소가 있는 한국은행 지점에 각각 매월 5일까지 제출한다.

조 7. 위반 처리

본 결정의 규정을 위반한 조직 또는 개인은 위반의 성질과 정도에 따라 통화 및 은행활동 영역에서 행정처벌을 받거나 형사책임을 물을 수 있다.

조 8. 시행 및 이행 책임

1. 외환관리부 부장 및 한국은행 소속 단위의 책임자들은 본 결정의 이행을 책임진다.

2. 회계-재정부 부장은 해외계좌를 통한 금 거래의 회계 처리에 대한 지침을 제공한다.

3. 한국은행 감사총장, 중앙정부 소속 지방자치단체에 소재하는 한국은행 지점의 지점장은 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 허가받은 기업에 대한 본 결정의 이행을 감독하고 검사한다.

4. 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 허가받은 기업의 총경리는 본 결정의 이행을 한국은행 총재에게 책임지고 있다.

본 결정이 효력 발생한 날로부터 30일 이내에 이미 해외계좌를 통한 금 거래를 수행한 금융기관 및 기업은 본 결정의 규정에 따라 허가 절차를 진행해야 한다.

제9조 효력

본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 발생한다./.