결정 번호 03/2006/QĐ-NHNN은 금융기관과 금 상업 업체가 해외 계좌에서 금을 거래하는 것에 대한 규정을 정한다. 이 결정은 해외 계좌를 통해 금을 거래할 수 있는 허가된 주체들의 활동을 조정하며, 구체적인 조건들과 허가 절차를 포함한다.
적용 범위
외환 거래를 할 수 있는 금융기관과 금 상업 업체.
핵심 사항
- 금융기관: 최소한 1년 이상의 경험이 있으며, 금 모집 잔액이 500kg 이상; 금 상업 업체: 자기 자본이 최소 100억 원 이상.
- 해외 계좌에서 금을 거래하기 위한 허가증은 합법적인 서류를 모두 제출받은 날로부터 10일 이내에 발급된다.
- 금융기관의 금 상태는 자기 자본의 +20%를 초과하지 않아야 하며, 금 상업 업체는 자기 자본의 +100%를 초과하지 않아야 한다.
- 규정을 위반한 조직이나 개인은 행정처벌 또는 형사책임을 물을 수 있다.
- 금융기관과 금 상업 업체는 이 결정이 효력 발생한 날로부터 30일 이내에 허가 절차를 완료해야 한다.
🌐 이 문서의 사회적 영향
- 금융기관과 금 상업 업체가 해외로 사업을 확장하고 경쟁력을 강화할 기회를 제공한다.
- 금 상태에 대한 제한 규정은 금융 리스크를 관리하고 은행 시스템의 안전성을 보호한다.
❓ 자주 묻는 질문
금융기관이 해외 계좌에서 금을 거래하기 위해 어떤 조건을 충족해야 하는가?
최소한 1년 이상의 금 수출입 거래 경험과 금 모집 잔액이 500kg 이상.
금 상업 업체가 자기 자본이 최소 몇 원이어야 하는가?
자기 자본이 최소 100억 원 이상이다.
해외 계좌에서 금을 거래하기 위한 허가증 발급 기간은 얼마나 되는가?
합법적인 서류를 모두 제출받은 날로부터 10일 이내에 발급된다.
금융기관과 금 상업 업체의 금 상태 제한은 무엇인가?
금융기관: 자기 자본의 +20%를 초과하지 않음; 금 상업 업체: 자기 자본의 +100%를 초과하지 않음.
이 결정을 위반하면 어떻게 처벌받는가?
위반의 성격과 정도에 따라 행정처벌 또는 형사책임을 물을 수 있다.
전문
결정
외국 계좌를 통한 금 거래에 관한 것
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국립 은행 총재
베트남 국립은행법(1997년 12월 12일), 베트남 국립은행법 일부 조항 개정 및 보완 법률(2003년 6월 17일)을 근거로 함;
신용기관법(1997년 12월 12일), 신용기관법 일부 조항 개정 및 보완 법률(2004년 6월 15일)을 근거로 함;
정부가 2003년 5월 19일에 제정한 52/2003/NĐ-CP 호에 의거하여 베트남 국립 은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함
외환관리과 과장의 건의에 따라
결정함에 있어서:
조 1. 적용 범위와 대상
본 결정은 금융기관이 환전업무를 수행하면서 금 거래를 하는 경우와 금을 거래하는 기업이 외국 계좌를 통한 금 거래를 하는 경우를 규제함.
조 2. 용어 해석
1. "외국 계좌를 통한 금 거래"는 국제 관례에 따른 외국 금 계좌를 통해 이루어지는 금 거래 활동을 말함.
2. "금융기관의 금 상태"는 금융기관의 외국 금 계좌 잔액을 의미함.
3. "금 거래 기업의 금 상태"는 금 거래 기업의 외국 금 계좌 잔액을 의미함.
4. "상태 금 가격"은 금융기관과 금 거래 기업의 오픈 시간 매입 가격을 의미함.
제3조. 외국 계좌를 통한 금 거래 조건
1. 일반 조건:
a) 금 거래 분야에서 내부 감독 체계가 효과적이고 위험 관리 규정이 정해져 있음.
b) 금 수출입 거래 경험이 1년 이상 있음.
c) 금 거래 관리 규정을 위반하지 않음.
2. 금융기관에 대해서는:
a) 금 거래와 금으로의 자금 조달 및 대출 분야에서 금 거래 신청일 전까지 1년 이상의 경험이 있음.
b) 금 거래 신청일 전 마지막 달 말일까지 금 자금 조달 잔액이 500kg 이상임.
3. 금 거래 기업에 대해서는 자기자본이 최소 100억 동임.
제4조. 외국 계좌를 통한 금 거래 허가 절차
1. 본 결정 제3조에서 정한 조건에 따라 금융기관과 금 거래 기업은 베트남 국립은행(환전 관리 부서를 통해)에 외국 계좌를 통한 금 거래 허가를 받기 위한 서류를 제출함. 서류는 다음과 같음:
a) 외국 계좌를 통한 금 거래 허가 신청서;
b) 금융기관의 환전업무 허가증 사본 및 사업 등록증 사본(공증됨). 금 거래 기업의 사업 등록증 사본(공증됨);
c) 외국 계좌를 통한 금 거래 계획서 및 외국 계좌를 통한 금 거래 업무 절차;
d) 최근 연도의 금 거래, 금 수출입, 금 자금 조달 및 대출 상황 보고서.
2. 서류를 모두 제출한 날로부터 10일 이내에 베트남 국립은행은 조건을 충족한 경우 외국 계좌를 통한 금 거래 허가를 발급함. 허가를 거부할 경우, 베트남 국립은행은 이유를 명확히 설명하는 문서를 발행함.
제5조. 금 상태 한도
1. 금융기관은 상태 금 가격에 따르면 자기자본의 20% 초과하지 않는 금 상태를 유지해야 함.
2. 금 거래 기업은 상태 금 가격에 따르면 자기자본의 100% 초과하지 않는 금 상태를 유지해야 함.
조 6. 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 하는 기업의 책임
1. 본인의 해외계좌를 통한 금 거래의 효율성과 안전성을 책임진다.
2. 외환 관리 법률 규정, 금 거래 활동 관리 법률 규정 및 본 결정의 규정을 준수한다.
3. 직전 달의 해외계좌를 통한 금 거래 상황 보고서를 한국은행(외환관리부를 통해) 및 중앙정부 소속 지방자치단체에 소재하는 본 기관의 주된 사무소가 있는 한국은행 지점에 각각 매월 5일까지 제출한다.
조 7. 위반 처리
본 결정의 규정을 위반한 조직 또는 개인은 위반의 성질과 정도에 따라 통화 및 은행활동 영역에서 행정처벌을 받거나 형사책임을 물을 수 있다.
조 8. 시행 및 이행 책임
1. 외환관리부 부장 및 한국은행 소속 단위의 책임자들은 본 결정의 이행을 책임진다.
2. 회계-재정부 부장은 해외계좌를 통한 금 거래의 회계 처리에 대한 지침을 제공한다.
3. 한국은행 감사총장, 중앙정부 소속 지방자치단체에 소재하는 한국은행 지점의 지점장은 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 허가받은 기업에 대한 본 결정의 이행을 감독하고 검사한다.
4. 금융기관 및 해외계좌를 통한 금 거래를 허가받은 기업의 총경리는 본 결정의 이행을 한국은행 총재에게 책임지고 있다.
본 결정이 효력 발생한 날로부터 30일 이내에 이미 해외계좌를 통한 금 거래를 수행한 금융기관 및 기업은 본 결정의 규정에 따라 허가 절차를 진행해야 한다.
제9조 효력
본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 발생한다./.
부통감
관계도
문서를 클릭하면 열립니다. 빨간 테두리＝효력을 변경하는 관계.