시행령 제 03/2008/TT-NHNN 외환 서비스 제공에 관한 금융기관 활동 지침

시행규칙

외환 서비스 공급에 관한 신용기관 지침

2006년 12월 28일, 정부는 법령 제160/2006/NĐ-CP를 발佈하여 외환법령을 구체적으로 시행하도록 규정하였다. 법령 제160/2006/NĐ-CP의 장 6에 근거하여, 국무총리 소속 중앙은행인 베트남 국영 은행(베트남 국영 은행)은 다음과 같이 구체적인 지침을 제공한다.

장 1

외환 서비스 공급 범위

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

은행의 외환 서비스 공급

1. 베트남 국영 은행으로부터 조건 충족 확인을 받은 후, 은행들은 국내 시장에서 고객에게 다음 범위 내에서 외환 서비스를 공급할 수 있다:

가) 현물 거래, 선물 거래, 옵션 스왑 거래, 선물 계약 및 국제 관례에 따른 기타 환율 거래를 제공함;

나) 외화로 된 자금 조달, 대출 및 보증을 국제 관례에 따라 제공함;

다) 국제 카드 발행 및 대리 발행;

라) 국내외 외화 송금 및 결제 서비스 제공(외화 수령 및 지급 포함);

마) 외화로 된 금융 증서 할인 및 재할인;

바) 다른 금융 기관 및 경제 조직을 대리로 지정하여 외환 서비스 일부를 제공함(외화 교환, 외화 지급 및 기타 서비스 포함);

사) 외화로 된 위탁 및 자산 관리 서비스 제공;

아) 외화로 된 투자 은행 서비스 제공(외화로 된 증권 매매, 합병, 보증 및 대리 발행 포함);

자) 고객에게 외환 관련 컨설팅 서비스 제공;

차) 국제 관례와 베트남 법률에 부합하는 기타 외환 활동 수행.

2. 베트남 국영 은행으로부터 등록 확인을 받은 후, 은행들은 고객에게 국제 시장에서 다음 범위 내에서 외환 서비스를 공급할 수 있다:

가) 국제 결제 서비스 제공;

나) 해외 시장에서 외화 및 금 거래 수행;

다) 해외 화폐 시장 및 파생 상품 시장 참여;

라) 해외 고객의 금융 자산 관리 서비스 제공;

마) 국제 시장에서 투자 은행 서비스 제공(금융 컨설팅, 매매, 합병, 보증 및 공동 지원 포함).

절 2

외환 서비스 공급

비은행 금융 기관의 외환 서비스 공급

3. 베트남 국영 은행으로부터 등록 활동 확인을 받은 후, 금융 회사는 국내 시장과 국제 시장에서 다음 범위 내에서 외환 서비스 일부 또는 전체를 공급할 수 있다:

3.1. 국내 시장에서 외환 서비스 공급:

가) 현물 거래, 선물 거래, 스왑 거래, 옵션 거래 및 국제 관례에 따른 기타 환율 거래 제공;

나) 1년 이상의 기간 동안 외화 예금 수신; 외화로 된 채권 및 금융 증서 발행; 국내외 금융 기관으로부터 외화 대출;

다) 외화로 된 단기, 중기 및 장기 대출; 외화로 된 금융 증서 할인 및 재할인; 외화로 된 신용 보증;

라) 외화로 된 위탁 및 자산 관리 서비스 제공;

마) 외화 수령 및 지급; 경제 조직을 대리로 지정하여 외화 교환 및 외화 지급 대리 서비스 제공;

바) 고객에게 외환 관련 컨설팅 서비스 제공.

3.2. 국제 시장에서 외환 서비스 공급:

가) 해외 시장에서 외화 및 금 거래 수행;

나) 해외 화폐 시장 및 파생 상품 시장 참여;

다) 해외 고객의 금융 자산 관리 서비스 제공.

4. 베트남 국영 은행으로부터 등록 활동 확인을 받은 후, 금융 임대 회사는 국내 시장에서 다음 범위 내에서 외환 서비스 일부 또는 전체를 공급할 수 있다:

가) 1년 이상의 기간 동안 외화 예금 수신; 외화로 된 채권 및 금융 증서 발행; 국내외 금융 기관으로부터 외화 대출;

나) 외화로 된 금융 임대;

다) 외화로 된 신용 보증;

라) 외화로 된 위탁 및 자산 관리 서비스 제공;

마) 고객에게 외환 관련 컨설팅 서비스 제공.

5. 기타 비은행 금융 기관의 외환 서비스 공급 활동은 베트남 국영 은행이 별도로 규정한 내용에 따름.

장 II

조건 외환 서비스 공급

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

은행에 대한 외환 서비스 공급 조건

6. 은행이 중앙은행으로부터 국내 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 자격을 검토받고 확인받기 위한 조건:

가) 주주총회(허가를 신청하는 경우) 또는 이사회가 승인한 국내 시장에서의 외환 서비스 공급 활동 계획이 있으며, 그 계획에는 외환 서비스 공급 활동의 내용과 방식 및 위험 관리와 예방 조치가 명확히 포함되어야 함;

나) 국내 외환 서비스 제공을 수행할 수 있는 장비와 물질적 조건을 갖추고 있어야 함;

다) 외환 활동에 대한 지식을 가지고 있고 외환 업무와 외환 거래 위험 관리를 위한 교육을 받은 직원들이 충분히 있어야 함.

7. 은행이 중앙은행으로부터 국제 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 검토받고 확인받기 위한 조건:

가) 주주총회(허가를 신청하는 경우) 또는 이사회가 승인한 국제 시장에서의 외환 서비스 공급 활동 계획이 있으며, 그 계획에는 외환 서비스 공급 활동의 내용과 방식 및 위험 관리와 예방 조치가 명확히 포함되어야 함;

나) 국제 시장에서 외환 서비스 제공을 수행할 수 있는 장비와 물질적 조건을 갖추고 있어야 함;

다) 국제 시장에서 외환 서비스 제공 업무를 수행할 수 있는 능력과 지식을 갖춘 직원들이 충분히 있어야 함;

라) 중앙은행 규정에 따라 내부 감사, 감독, 감사 체계가 설정되고 운영되고 있어야 하며, 외환 관리 규정을 준수하고 최근 1년 동안 외환 관리 규정을 위반하지 않아야 함;

라) 중앙은행 규정에 따른 안전 비율 규정을 준수하고, 대출 분류, 위험 예상금 추정 및 사용 규정을 준수하며, 외환 관리 현행 규정을 위반하지 않아야 함;

다) 국제 시장에서 외환 서비스 공급 업무를 수행하기 위해 등록하는 연도 바로 전 연도에 이익을 얻어야 함.

절 2

외환 서비스 공급 조건

금융기관 아닌 은행에 대한 외환 서비스 공급 조건

8. 금융기관 아닌 은행이 중앙은행으로부터 국내 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 검토받고 확인받기 위한 조건:

가) 이 통지 제6항 제1호, 제2호, 제3호 각 호에 정한 조건을 충족해야 함;

나) 국내 시장에서 외환 서비스 공급 업무를 수행하기 위해 등록하는 연도 바로 전 연도에 이익을 얻어야 함.

9. 금융회사가 중앙은행으로부터 국제 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 검토받고 확인받기 위한 조건:

가) 이 통지 제7항 제1호, 제2호, 제3호, 제4호, 제5호 각 호에 정한 조건을 충족해야 함;

나) 최근 3년간 이익을 얻어야 함.

장 III

외환 서비스 공급 자격 확인, 등록 확인 절차 및 서류

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

은행에 대한 외환 서비스 공급 자격 확인, 등록 확인 절차 및 서류 제출

10. 국내 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 자격 확인을 요청하는 서류는 다음과 같음:

가) 외환 서비스 공급 자격 확인 요청서(부록 1에 따른 양식);

나) 주주총회(허가를 신청하는 경우) 또는 이사회가 승인한 국내 시장에서의 외환 서비스 공급 활동 계획이 있으며, 그 계획에는 외환 서비스 공급 활동의 내용과 방식 및 위험 관리와 예방 조치가 명확히 포함되어야 함; 이사회 또는 주주총회(은행 설립 허가를 신청하는 경우)가 외환 서비스 공급 활동 계획을 승인한 회의록 및 결의;

다) 외환 서비스 제공을 수행하기 위한 장비와 물질적 조건에 대한 요약 문서와 해당 조건을 충족했음을 증명하는 서류; 장비와 물질적 조건에 대한 증빙서류가 없는 경우에는 이사회 의장(또는 위임된 사람)의 서면 약속이 있어야 함;

라) 외환 서비스 제공 업무를 수행하는 인력의 자격과 능력을 증명하는 학위증, 자격증 및 정보.

11. 국제 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 요청하는 서류는 다음과 같음:

가) 외환 서비스 공급 등록 신청서(부록 1에 따른 양식);

나) 이 통지 제10항 제2호, 제3호, 제4호 각 호에 정한 서류로 국제 시장에서의 외환 서비스 공급 활동에 해당하는 내용을 포함하며, 은행 설립 허가를 신청하는 경우의 서류는 제외됨;

다) 외환 서비스 공급 업무를 수행하기 위해 등록하는 연도 바로 전 연도의 재무제표가 독립 감사 기관에 의해 감사됨;

라) 국내 시장에서 외환 서비스 공급 업무 수행 상황 보고서로서 외환 관리 규정을 위반하지 않았음을 확인함.

절 2

금융기관 아닌 은행에 대한 외환 서비스 공급 등록 절차 및 서류 제출

12. 국내 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 요청하는 서류는 다음과 같음:

가) 외환 서비스 공급 등록 신청서(부록 1에 따른 양식);

나) 이 통지 제10항 제2호, 제3호, 제4호 각 호에 정한 서류;

다) 외환 서비스 공급 업무를 수행하기 위해 등록하는 연도 바로 전 연도의 재무제표가 독립 감사 기관에 의해 감사됨.

13. 금융회사가 국제 시장에서 외환 서비스를 공급하기 위한 등록을 요청하는 서류는 다음과 같음:

가) 외환 서비스 공급 등록 신청서(부록 1에 따른 양식);

나) 이 통지 제11항 제2호, 제3호, 제4호 각 호에 정한 서류;

다) 외환 서비스 공급 업무를 수행하기 위해 등록하는 연도 바로 전 3년간의 재무제표가 독립 감사 기관에 의해 감사됨.

목 3

외환 서비스 공급 자격 확인, 등록 확인 절차

외환 서비스 공급 활동 자격 확인, 등록 절차

14. 금융기관이 국내외 환율시장에서 환율서비스를 제공하기 원하는 경우, 금융기관은 은행_of_국가(은행과 비은행금융기관부)에 신청서류를 제출하여 환율서비스 제공 자격확인증명서 및 환율서비스 제공 등록확인증명서를 발급받아야 한다. 제출 문서는 원본 또는 공증된 사본으로, 해당 금융기관의 권한 있는 사람에 의해 확인되고 책임을 지는 문서여야 한다. 외국어로 작성된 문서는 법령에 따라 번역된 한국어 문서와 함께 제출되어야 한다.

15. 금융기관이 모든 신청서류를 제출한 날로부터 30일 이내에 은행_of_국가는 모범 2에 따른 환율서비스 제공 자격확인증명서 및 환율서비스 제공 등록확인증명서를 발급하거나 이를 발급하지 않음을 통지한다. 발급되지 않은 경우에는 은행_of_국가가 거부사유를 명시한 문서를 발급해야 한다.

16. 금융기관은 환율서비스 제공 자격확인증명서 또는 환율서비스 제공 등록확인증명서를 일부 또는 전체 환율서비스에 대해 요청할 수 있다. 환율서비스 제공 내용을 추가하거나 수정하려는 경우, 금융기관은 해당 자격확인증명서 또는 등록확인증명서를 수정하도록 요청해야 한다.

해외 환율시장에서의 환율서비스 제공 등록은 국내 환율시장에서의 등록보다 먼저 이루어질 수 없다.

17. 해외 금속시장에서의 금 매매는 은행_of_국가의 규정에 따라 이루어진다.

18. 합자은행, 외국인 100% 출자 은행, 합자비은행금융기관, 외국인 100% 출자 비은행금융기관은 설립 및 운영 허가에 따른 규정에 따라 환율서비스 제공을 할 수 있다. 외국은행 지점은 지점 개설 허가에 따른 규정에 따라 환율서비스 제공을 할 수 있다.

장 IV

금융기관의 환율서비스 제공 활동에 대한 책임

시 환율서비스 제공 활동 중

19. 금융기관은 환율서비스 제공 자격확인증명서 및 환율서비스 제공 등록확인증명서를 받은 후 환율서비스 제공 조건을 유지해야 한다. 이러한 증명서를 받았음에도 불구하고 환율서비스 제공 조건을 더 이상 유지할 수 없는 경우, 금융기관은 허가된 환율서비스 제공 업무를 중단하고 은행_of_국가에 30일 이내에 보고해야 한다.

20. 환율서비스 제공을 수행할 때, 금융기관은 환율서비스 제공 자격확인증명서 및 환율서비스 제공 등록확인증명서에 기재된 내용, 시행령 제160호 2006년 제정에 따른 장 6 절 3 목의 규정, 본 통칙의 규정, 그리고 관련 법령의 규정을 준수해야 한다.

21. 허가된 환율서비스 제공 금융기관은 은행_of_국가의 규정에 따라 외환 상태와 다른 안전성 보장 규정을 준수해야 한다.

22. 환율서비스 제공을 수행하기 전, 금융기관은 거래 프로세스, 리스크 관리 방법, 내부 감독 체계를 구축해야 한다. 거래 프로세스는 거래 내용과 단계, 각 직위의 책임과 권한, 거래 한도 및 손실 한도를 구체적으로 분류하며, 이중 감독 체계를 포함해야 한다. 거래 관리 및 감독 직원은 직접 거래를 수행해서는 안 된다. 모든 거래는 현재 내부 검사 및 감독 규정에 따라 감독되어야 한다.

23. 금융기관은 고객에게 위험을 초래할 수 있는 환율서비스 제공을 상세히 설명해야 한다.

24. 허가된 환율서비스 제공 금융기관은 은행_of_국가의 규정에 따라 외화 매입 및 판매 환율을 공시하고 외화 매입 및 판매를 수행해야 한다.

25. 허가된 환율서비스 제공 금융기관은 고객과의 환율 거래를 수행할 때, 실제 거래에 적합한 서류 및 증빙을 검토하고 보관하여 환율서비스 제공이 법령에 따른 목적과 규칙에 맞게 수행되도록 해야 한다.

26. 금융기관은 통신사가 이 통칙 및 관련 법령을 준수하도록 지시하고 정기적으로 감독해야 한다.

27. 금융기관은 은행_of_국가의 통계 보고 규정에 따라 환율서비스 제공 활동에 대한 보고를 해야 한다.

28. 금융기관은 내부 권한 위임 규정을 마련하여 환율서비스 제공 활동의 안전성을 보장해야 한다.

장 V

환율서비스 제공 자격확인증명서, 환율서비스 제공 등록확인증명서의 정지, 회수

환율서비스 제공 등록확인증명서

외환 서비스 공급 활동 자격 확인, 등록 절차

29. 은행_of_국가는 다음 사항 중 하나라도 해당되는 경우, 은행 또는 비은행금융기관의 환율서비스 제공 자격확인증명서 또는 환율서비스 제공 등록확인증명서의 일부 내용을 정지, 회수 또는 폐기할 수 있다:

a) 은행_of_국가에 의해 특별 관리 상태에 처해진 경우;

b) 신청서류에 의도적으로 사실을 왜곡한 증거가 있는 경우;

c) 설립 및 운영 허가가 회수되었거나 만료된 경우;

d) 합병, 분할, 통합, 파산이 발생한 경우;

đ) 환율서비스 제공을 자발적으로 종료한 경우;

e) 경영목적 또는 사업분야를 변경한 경우;

g) 등록된 내용을 일부 또는 전부 변경하면서 은행_of_국가에 통보하지 않은 경우;

h) 장비, 물질적 조건, 직원 구성에 대한 환율서비스 제공 조건을 더 이상 충족하지 못한 경우.

장 6

조직 및 실행

30. 본 고시는 공보에 게재된 날로부터 15일 후에 효력을 발생하며, 1999년 4월 16일 금융감독원 제01호 고시가 지시하는 바에 따라 1998년 8월 17일 정부가 제정한 외환 관리에 관한 시행령 제63호를 대체한다.

31. 본 고시가 효력 발생하기 전에 외환업무 수행을 위한 영업 허가증을 발급받은 금융기관들은 중앙은행으로부터 외환업무 수행을 위한 영업 허가증에서 조건 충족 확인 증명서 및 외환 서비스 제공 등록 확인 증명서로 변경하도록 요청해야 한다. 금융기관들이 이 변경을 완료해야 하는 기간은 본 고시가 효력 발생한 날로부터 12개월이다.

32. 중앙은행 감사국과 중앙은행 지방 지점(중央銀行地方支點)은 일정 기간 또는 급작스럽게 해당 지역 내에서 이 고시의 조건 준수와 규정 이행 상황을 점검한다.

33. 중앙은행 사무실장, 중앙은행 소속 관련 부서 책임자, 중앙 지방 지점(中央地方支點) 은행장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 총 경영자(총 경영자 또는 경영자)는 본 고시의 이행에 대한 책임을 진다.