시행령 제 03/2016/TT-NHNN 외환 관리에 관한 기업의 해외 차입 및 차입금 상환에 대한 일부 내용 지침

시행규칙

외국 차입 및 상환에 대한 기업의 외환 관리에 관한 일부 내용 지침

 

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회법률, 2010년 6월 16일

외환법령 제28호 2005년 12월 13일 국무회의 제11기 통상본회의 법률 제2005-28호 및 2013년 3월 18일 국무회의 제13기 통상본회의 법률 제2013-6호 외환법령 일부 개정 법률을 근거로 함

2013년 제156호 국무총리령 2013년 11월 11일 정부가 은행_of_국가의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

기업의 정부 보증 없이 해외 차입 및 상환에 관한 기업의 관리에 관한 2013년 12월 26일 제219/2013/NĐ-CP 호 정부의 nghị định에 근거함;

외화관리국 국장의 건의에 따라

국가은행 총재는 기업의 외국 차입 및 상환에 대한 외환 관리에 관한 일부 내용 지침을 발령함

장 1

총칙

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 다음과 같은 사항을 규정함

a) 정부 보증이 없는 기업의 외국 차입 등록 및 변경 등록 절차

b) 국내 금융기관에서의 외국 차입 및 상환 계좌 개설 및 사용

c) 외국 차입 실행과 관련된 자금 인출, 상환 및 기타 송금

d) 외국 차입 보증과 관련된 외환 관리

đ) 정부 보증이 없는 외국 차입과 관련된 정보 제공, 사용 및 관리(이하 "정보 웹사이트"라 함)

e) 정부 보증이 없는 기업의 외국 차입 및 상환 활동에 대한 통계 보고 체제

2. 정부가 지분 50% 이상을 소유한 상업 은행의 외국 차입, 정부 보증이 없는 기업의 해외 채권 발행 외국 차입 등록, 변경 등록, 보고 체제는 별도의 중앙은행 규정에 따라 시행됨(이하 "중앙은행"이라 함)

3. 정부 보증이 있는 기업의 외국 차입(해외 채권 발행 포함) 등록, 변경 등록, 보고 체제는 중앙은행의 별도 규정에 따라 시행됨

4. 외국 차입 실행을 위한 해외 외화 계좌 개설 및 사용은 중앙은행의 별도 규정에 따라 시행됨

5. 비거주자가 베트남 영토 내 거주자로부터 발행된 채무 도구를 구매하는 것은 현재의 외국인 직접 투자 법률 규정에 따라 시행됨

조 2. 적용대상

1. 베트남 내 설립 및 사업 운영을 하는 거주기업, 협동조합, 협동조합 연합체, 금융기관 및 외국 은행 지점은 외국 차입 당사자(이하 "차입자"라 함)로 간주됨

2. 금융기관 및 외국 은행 지점은 차입, 상환, 외국 차입 보증과 관련된 계좌 서비스를 제공함

3. 차입자의 외국 차입 보증을 제공하는 조직 및 개인

4. 외국 차입자로부터 위탁 차입을 받는 금융기관 및 외국 은행 지점

5. 차입자의 외국 차입과 관련된 조직 및 개인

6. 정보 웹사이트의 관리 및 활용에 책임이 있는 중앙은행 직원

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 외국 차입은 정부 보증이 없는 외국 차입(이하 "자체 차입"이라 함)과 정부 보증이 있는 외국 차입(차입 계약, 지연 결제 수입 계약, 위탁 차입 계약, 금융 임대 계약 또는 국제 시장에서 발행된 채무 도구를 포함)을 포괄하는 용어임

2. 계좌 서비스 은행은 차입자와 외국 차입 보증 제공자가 계좌를 개설하여 외국 차입 실행과 관련된 자금 인출, 상환 및 기타 송금을 처리하는 국내 상업 은행 및 외국 은행 지점으로, 외국인 투자자가 투자 준비 단계 자금 이동을 위해 계좌를 개설하는 국내 상업 은행 및 외국 은행 지점을 포함함

3. 해외 금융 임대는 거주자가 외국 차입자와 금융 임대 계약을 체결하여 중간 및 장기 차입을 받는 것을 의미하며, 이 계약은 금융기관법 제113조에 따른 조건 중 하나를 충족해야 함(금융기관법 제47호 2010년 6월 16일 법률 제2010-47호)

4. 채무 도구는 차입자가 베트남 외에서 발행하고 비거주자에게 판매하는 신용증서, 수표, 채권

5. 베트남 동으로 표시된 외국 차입은 베트남 동으로 해외 차입을 실행하거나 차입 의무가 베트남 동으로 표시되는 차입

조 4. 외국 차입금의 수입물품 지연결제 형태 관리 원칙

1. 수입물품 지연결제 형태의 자력차입 자력상환 외국 차입금은 제3장 통지에 따른 외국 차입금 등록 및 변경등록 대상에서 제외된다.

2. 외국 차입금의 차입계좌 개설 및 사용, 차입금 상환 송금, 수입물품 지연결제 형태의 외국 차입금 실행 상황 보고는 본 통지와 관련 법령 규정에 따라 이루어진다.

조 5. 자력차입 자력상환 차입금 등록 및 변경등록 정보 신고 방식 선택 원칙

1. 차입자는 다음 중 하나의 방식을 선택하여 자력차입 자력상환 차입금 등록 및 변경등록 정보 신고, 차입금 실행 상황 보고를 수행할 수 있다:

가. 전자 사이트 사용 방식, 즉 온라인 방식;

나. 전자 사이트 미사용 방식, 즉 전통적 방식.

2. 차입자는 전통적 방식에서 온라인 방식으로 변경할 수 있다. 이미 전통적 방식에서 온라인 방식으로 변경한 경우, 차입자는 다시 전통적 방식으로 변경할 수 없다.

3. 중앙은행은 차입자가 온라인 방식을 선택하도록 장려한다.

장 II

전자 사이트

조 6. 전자 사이트

1. 중앙은행은 정부 보증을 받지 않은 기업의 외국 차입 및 상환 활동 정보를 www.sbv.gov.vn 또는 www.qlnh-sbv.cic.org.vn 주소로 접속 가능한 전자 사이트를 통해 관리한다.

2. 전자 사이트를 이용한 차입금 등록 및 변경등록 정보 신고, 차입금 실행 상황 보고는 본 통지와 사용자 안내 문서에 명시된 규정에 따라 이루어진다.

3. 온라인 방식을 선택한 차입자는 본 통지 제8조에 따른 계정 접근 등록을 수행해야 한다.

조 7. 전자 사이트 사용 시 기술적 오류 처리

1. 전자 사이트가 기술적 오류(차입자의 잘못이 아닌 경우)를 겪을 때, 차입자는 해당 사고가 해결될 때까지 임시적으로 전통적 방식을 사용하여 차입금 등록 및 변경등록 정보 신고, 차입금 실행 상황 보고를 수행한다. 사고가 해결되면 지방 중앙은행 지점 또는 중앙은행 외환관리과(권한에 따라)는 차입자의 차입 신청서, 차입 변경 신청서, 서면 보고서를 바탕으로 전자 사이트에 관련 정보를 업데이트한다.

2. 차입자가 기술적 오류(차입자의 잘못으로 인한 경우)를 겪을 때, 차입자는 다음과 같은 책임을 갖는다:

가. 적극적으로 문제 해결 방법을 찾거나 중앙은행 전자 사이트 기술 부서와 협력하여 문제 해결 방법을 찾음;

나. 차입금 등록 및 변경등록, 차입금 실행 상황 보고를 수행하기 위해 임시적으로 전통적 방식을 사용하고, 해당 기술적 사고에 대해 중앙은행에 서면 보고서를 제출함;

다. 사고가 해결된 후 차입금 등록 및 변경등록, 차입금 실행 상황 보고 정보를 전자 사이트에 즉시 업데이트함.

3. 제1항 및 제2항에 따른 기술적 오류가 해결된 후, 온라인 방식을 선택한 차입자는 본 통지에 따른 외국 차입 관련 내용을 수행하기 위해 다시 전자 사이트를 사용한다.

조 8. 접근 계정

1. 접근 계정은 전자 사이트가 사용자에게 부여하는 로그인 이름과 비밀번호를 포함하며 다음 사항을 포함한다:

  a) 대출 측이 온라인 방식을 선택한 경우;

  b) 외환 관리부와 정부 보증 없이 외국 차입 및 상환 활동을 관리하는 중앙 은행 지방 지부에 속한 개인들;

c) 정부 보증 없이 외국 차입 및 상환 활동을 관리할 권한을 부여받은 중앙 은행 소속 단위.

2. 접근 계정을 부여받은 후, 사용자는 이 법률에서 규정된 바에 따라 해당 전자 사이트를 통해 자신의 접근 계정을 이용하여 정보 신고, 보고, 관리 및 사용을 수행한다.

3. 정부 보증 없이 외국 차입을 받고 있는 대출 측의 접근 계정 등록 및 부여:

a) 사용자는 전자 신고서에 접근 계정 부여를 요청하는 정보를 입력하고, 전자 사이트에서 신고서를 인쇄하여 서명하고 도장을 찍는다;

b) 사용자는 해당 절 6 조항 a) 에 규정된 권한 기관으로 이 절 6 조항 a) 에 규정된 신고서를 우편으로 보내거나 직접 제출한다;

c) 사용자가 제공한 접근 계정 부여 요청 신고서가 완전하고 적법하다면, 해당 절 6 조항 a) 에 규정된 권한 기관은 접수일로부터 3(삼) 일 이내에 전자 메일로 접근 계정을 승인하고 부여한다. 접근 계정 부여를 거부할 경우, 온라인으로 거부 사유를 명시해야 한다.

4. 정부 보증 없이 외국 차입을 받고 있지 않지만 중앙 은행에 외국 차입 신청 또는 변경 신청을 한 대출 측의 접근 계정 등록 및 부여:

a) 접근 계정 부여 요청은 외국 차입 신청 또는 변경 신청과 동시에 전자 사이트에서 이 법률의 제 13 조 절 a) 및 제 16 조 절 a) 에 따라 이루어진다;

b) 대출 측의 접근 계정 부여는 외국 차입 신청 또는 변경 신청 확인과 동시에 이루어진다. 외국 차입 신청 또는 변경 신청이 확인된 날, 해당 절 6 조항에 따라 권한 기관은 대출 측이 등록한 전자 메일로 접근 계정을 승인하고 부여한다.

5. 접근 계정 정보 변경 등록:

a) 대출 측은 대출 측의 이름, 대출 측의 업종, 주소, 세금 번호, 연락처, 전자 메일 주소 등의 변경이 있을 때 접근 계정 정보 변경을 등록한다;

b) 절차:

(i) 대출 측은 전자 신고서에 접근 계정 정보 변경을 요청하는 정보를 입력한다;

(ii) 접수일로부터 3(삼) 일 이내에, 해당 절 6 조항에 따라 권한 기관은 사용자가 등록한 전자 메일로 접근 계정 정보 변경 내용을 승인한다. 거부할 경우, 온라인으로 거부 사유를 명시해야 한다.

6. 접근 계정 발급 및 관리 권한:

a) 대출 측 본사가 위치한 중앙 정부 직할 시, 도의 중앙 은행 지부(이하 "지부"라고 함)는 다음 대상에게 접근 계정을 발급하고 관리한다:

(i) 정부 보증 없이 외국 차입을 받고 있는 대출 측;

(ii) 정부 보증 없이 외국 차입을 받고 있지 않지만, 지부에 등록하거나 변경 신청을 해야 하는 외국 차입 신청 또는 변경 신청을 한 대출 측(이 법률에서 정의함);

b) 중앙 은행 외환 관리부는 다음 대상에게 접근 계정을 발급하고 관리한다:

(i) 제 1 절 b) 및 c) 항에 규정된 개인 및 단위;

(ii) 정부 보증 없이 외국 차입을 받고 있지 않지만, 중앙 은행(외환 관리부)에 등록하거나 변경 신청을 해야 하는 외국 차입 신청 또는 변경 신청을 한 대출 측(이 법률에서 정의함).

장 III

정부 보증 없이 외국 차입을 받는 기업의

차입 신청 및 변경 신청

절차

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

외국 차입 신청

조 9. 대출은 등록을 해야 함

등록을 해야 하는 대출의 범위는 다음과 같음

1. 중장기 외국인 대출

2. 연장된 단기 대출로서 대출 기간이 1년 이상인 경우

3. 단기 대출에 대한 연장 계약이 없으나 첫 출자일로부터 1년 후에도 원금 잔액이 남아 있는 경우로서, 첫 출자일로부터 1년 후 10일 이내에 대출을 상환하지 않은 경우를 제외함

조 10. 등록 의무를 판단하기 위한 대출 기간

본 통고 제9조 제1항에서 정한 대출의 기간은 외국인 대출 계약에 따른 규정에 따라 첫 출자 예정일부터 마지막 상환 예정일까지로 결정됨

본 통고 제9조 제2항에서 정한 대출의 기간은 외국인 대출 계약 및 외국인 대출 연장 계약에 따른 규정에 따라 첫 출자일부터 마지막 상환 예정일까지로 결정됨

본 통고 제9조 제3항에서 정한 대출의 기간은 첫 출자일부터 마지막 상환 예정일까지로 결정됨

4. 본 조에서 정한 출자일은 현금 대출의 경우 출자금 지급일이고, 외국인 재무임대 대출의 경우 통관일이며, 관련 법률 규정에 따른다

조 11. 등록을 위한 외국인 대출 계약

1. 등록을 위한 외국인 대출 계약(이하 "외국인 대출 계약"이라 함)은 외국 거주자가 아닌 채권자와 외국 거주자가 아닌 차주의 사이에 체결되어 차주에게 채무를 발생시키거나 차주가 외국 거주자에게 발행하는 채권 도구를 포함하며, 이를 통해 출자가 가능하도록 하는 계약들임

2. 차주는 외국 거주자와 체결한 출자가 불가능한 계약(예: 금융협정, 메모란드, 기타 유사 계약 등)을 체결할 때 등록 절차를 진행하지 않음. 다만, 본 조 제3항에서 정한 경우를 제외하고, 이러한 계약의 내용은 법률 규정과 충돌하지 않아야 함

3. 외국인 대출 계약의 프레임워크 계약을 기반으로 한 서면 출자 계약에 의해 중장기 차주 자금 대출이 발생한 경우, 차주는 본 통고에 따라 대출 등록을 해야 함

조 12. 등록 및 대출 변경 등록의 주체

차주는 다음 사항을 등록하거나 변경 등록해야 함

1. 외국 거주자가 아닌 채권자와 직접 현금으로 출자를 받는 외국인 대출 계약을 체결한 차주

2. 외국 은행 지점이 외국 거주자로부터 위탁받아 차주에게 대출을 제공하는 경우

3. 외국 거주자에게 채권 도구를 발행하여 채무를 부담하는 주체

4. 외국 거주자와 체결한 재무임대 계약에서 임차인인 경우

조 13. 대출 등록 절차

1. 외부 보증 없이 외국인 대출 등록 신청서를 준비함

a) 차주가 온라인 방법을 선택한 경우: 차주는 외부 보증 없이 외국인 대출 등록 신청서를 온라인으로 작성하여 대출 번호를 받고, 이를 인쇄하여 서명하고 날인함

b) 차주가 전통적인 방법을 선택한 경우: 차주는 본 통고에 첨부된 부록 1에 따른 양식을 작성함

2. 서류 제출

a) 차주는 본 통고에 따른 외부 보증 없이 외국인 대출 등록 신청서를 우편으로 보내거나, 등록 권한이 있는 기관에 직접 제출함

b) 차주가 온라인 방법을 선택한 경우, 추가로 온라인으로 서류를 제출할 수 있음

3. 서류 제출 기한

차주는 다음 기한 내에 서류를 제출해야 함

a) 중장기 또는 단기 외국인 대출 계약 체결일 또는 보증 계약 체결일(대출이 보증된 경우) 또는 프레임워크 계약을 기반으로 한 서면 출자 계약 체결일(출자가 이루어지기 전)

b) 본 통고 제9조 제2항에서 정한 단기 외국인 대출이 중장기 대출로 연장된 경우의 연장 계약 체결일

c) 본 통고 제9조 제3항에서 정한 차주 자금 대출의 첫 출자일로부터 1년 후

4. 한국은행은 다음 기한 내에 등록 신청을 확인하거나 거부함

a) 온라인 방법을 선택한 차주가 제출한 서류가 완전하고 적법한 경우, 한국은행은 제출일로부터 12일 이내에 확인 또는 거부를 통보함

b) 전통적인 방법을 선택한 차주가 제출한 서류가 완전하고 적법한 경우, 한국은행은 제출일로부터 15일 이내에 확인 또는 거부를 통보함

c) 동전으로 된 외국인 대출이 정부 보증 없이 이루어진 경우, 한국은행은 제출일로부터 45일 이내에 확인 또는 거부를 통보함

d) 등록 신청을 거부한 경우, 한국은행은 거부 이유를 명시한 문서를 발행함

6. 동전으로 된 외국인 대출이 정부 보증 없이 이루어진 경우, 한국은행의 승인이 필요하며, 대출 등록 절차는 한국은행의 승인 요청 절차와 동시에 이루어지고, 등록 확인 문서는 한국은행의 승인 문서와 동시에 발행됨

7. 본 통고 제18조에서 정한 권한을 가진 기관은 다음 사항을 담당함

a) 온라인 등록 신청서의 일관성과 정확성을 검토하고, 온라인 등록 신청서의 처리 상황을 업데이트하여 차주가 실시간으로 확인할 수 있도록 함

b) 주체는 전자 사이트를 통해 대출 관련 정보를 입력하여 대출 코드를 생성하고 정부 보증을 받지 않는 기업의 해외 차입 및 상환 데이터베이스에 정보를 저장해야 합니다. 이는 차입자가 전통적인 방식을 선택한 경우에 해당합니다.

제14조. 차입 신청 서류

1. 제13조 제1항에 따른 차입 신청서

2. 차입자가 차입금 사용자가 아닌 경우 차입자의 법률 문서 사본(차입자가 확인함) 및 차입금 사용자의 법률 문서 사본(차입자가 확인함)으로 구성되며, 이는 설립 허가증, 사업 등록 증명서, 기업 등록 증명서, 투자 인증서 또는 기타 동등한 문서, 협동조합 등록증, 협동조합 연합 등록증 등 법령 및 그 개정, 보완된 규정(있다면)에 따라 발급된 문서를 포함합니다.

3. 차입 목적을 증명하는 문서 사본(차입자가 확인함) 또는 원본으로 구성되며,

a) 제9조 제1항에 따른 차입의 경우:

(i) 차입을 위해 외국 자금을 사용하는 생산, 경영 계획 또는 투자 프로젝트는 투자법, 기업법, 기업 규약, 협동조합법, 협동조합 규약 및 다른 관련 법규에 따라 적격 권한기관의 승인을 받아야 하며, 투자 프로젝트가 투자 인증서에서 투자 규모가 명확하게 지정되어 있는 경우에는 예외입니다.

(ii) 차입을 위해 외국 채무 구조 조정 계획은 기업법, 기업 규약, 협동조합법, 협동조합 규약 및 다른 관련 법규에 따라 적격 권한기관의 승인을 받아야 합니다.

b) 제9조 제2항과 제3항에 따른 차입의 경우:

외국 단기 차입금의 초기 사용에 대한 보고서(단기 외국 차입 금융 조건을 충족시키는 증빙 자료 포함)와 외국 단기 차입금에 대한 상환 계획(중앙은행의 등록 승인을 요청함)이 포함됩니다.

4. 외국 차입 합의서 및 단기 차입을 중장기 차입으로 연장하는 합의서 사본 및 베트남어 번역본(차입자가 확인함); 또는 자금 인출을 위한 합의서와 프레임워크 합의서가 포함된 문서.

5. 보증을 제공하는 문서 사본 및 베트남어 번역본(차입자가 확인함); 차입이 보증되는 경우 보증 서약서(보증서, 보증 계약 또는 다른 형태의 보증 서약)가 포함됩니다.

6. 국가 소유 기업의 경우, 외국 차입 승인을 위한 적격 권한기관의 문서 사본(차입자가 확인함); 이는 국가 소유 기업에 대한 국가 소유권자의 권한, 책임, 의무를 분담하는 법령에 따라 발급된 문서입니다.

7. 최신 달 말일까지의 은행법에 따른 신용 한도 및 안전 비율 준수 보고서 및 법령에 따른 신용 한도 및 안전 비율 준수 미준수를 총리 또는 중앙은행 총재가 승인한 증빙 문서(있다면)가 포함된 은행법에 따른 신용 한도 및 안전 비율 준수 보고서; 이는 은행법에 따른 신용 한도 및 안전 비율 준수 미준수를 총리 또는 중앙은행 총재가 승인한 증빙 문서(있다면)가 포함된 은행법에 따른 신용 한도 및 안전 비율 준수 보고서입니다.

8. 다음 각 항에 따른 은행의 서비스 계좌 제공자의 확인서:

a) 외국 차입을 통해 외국 채무 구조 조정을 하는 경우: 차입자의 은행이 외국 차입을 통해 구조 조정될 예정인 차입금에 대한 자금 인출 및 상환 상황을 설명하는 문서;

b) 외국 투자자가 베트남에 투자한 자금을 사용하여 투자 준비 비용을 충당한 후 외국 중장기 차입으로 전환하는 경우: 차입자의 은행이 차입 형성 과정에서의 수입 및 지출 거래를 확인하는 문서;

c) 제9조 제2항 및 제3항에 따른 차입의 경우: 차입자의 은행이 외국 단기 차입금의 초기 인출 및 상환 상황을 설명하는 문서;

9. 외국 투자자가 베트남 내 기업에 투자한 후 베트남 기업 활동에서 얻은 베트남 원화로 표시된 이익 배분을 증명하는 문서 및 은행의 서비스 계좌 제공자가 차입자의 이익 배분 및 이전 상황을 확인하는 문서; 이는 외국 원화 차입에 대한 대출 실행을 증명하기 위한 것입니다.

10. 외국 원화 차입의 경우, 외국 원화 차입을 위한 필요성을 설명하는 문서; 이는 중앙은행 총재의 승인을 받은 현행 외국 원화 차입 조건에 따라 작성되어야 합니다.

절 2

차입 변경 신청

조 15. 변경 등록을 해야 하는 대출 변경 사항

1. 제2항 및 제3항에서 정하는 경우를 제외하고, 외국대출 신고확인서에 기재된 대출 관련 내용 중 어떠한 내용이든 변경되는 경우에는 대출자가 금융감독원에 이 법 시행규칙에서 정하는 바에 따라 외국대출 변경 등록을 해야 한다.

2. 금융감독원이 이미 확인한 자금인출 계획, 상환 계획, 수수료 이전 계획에서 10(십)일 범위 내에서 변경되는 경우, 대출자는 금융서비스 계좌 제공 은행에 서면으로 변경된 계획에 따른 자금인출, 상환을 수행하도록 통보해야 하며, 금융감독원에 대출 변경 등록을 요구하지 않는다.

3. 대출자는 다음 각 호의 내용에 대해 금융감독원에 서면으로 통보만 하고 대출 변경 등록을 하지 않아도 된다.

가) 대출자의 주소가 본사가 위치한 지방 또는 도시 내에서 변경되는 경우

나) 공동대출에서 지정된 대출자 대표를 제외한 대출자 변경 및 관련 정보 변경(공동대출에서 대출자와 대표 대출자가 동일한 경우를 제외하며, 대출자 변경이 대표 대출자의 역할을 변경하는 경우를 제외한다)

다) 금융서비스 계좌 제공 은행의 거래명칭 변경

4. 제3항 각 호의 변경 내용이 발생한 날로부터 30(삼십)일 이내에 대출자는 우편으로 또는 직접 해당 권한을 가진 기관에 변경 내용을 통보해야 한다.

조 16. 대출 변경 등록 절차

1. 대출 변경 신청서 준비:

가) 대출자가 온라인 방식을 선택하는 경우: 대출자는 전자 사이트에서 대출 변경 신청서를 작성하고, 이를 인쇄하여 서명하고 도장을 찍어야 한다.

나) 대출자가 전통적인 방식을 선택하는 경우: 대출자는 이 시행규칙 부록 03에 따른 양식을 작성해야 한다.

2. 서류 제출

가) 변경 합의서를 작성한 날로부터 30(삼십)일 이내 또는 변경 내용이 합의서 없이 진행되더라도 외국대출 협정과 일치하는 시점까지(합의서 없이 진행되더라도 외국대출 협정과 일치하는 경우), 대출자는 우편으로 또는 직접 해당 권한을 가진 기관에 대출 변경 신청서를 제출하거나, 이미 변경 등록을 한 경우 최근 변경 등록을 한 기관에 제출해야 한다.

b) 차주가 온라인 방법을 선택한 경우, 추가로 온라인으로 서류를 제출할 수 있음

3. 금융감독원은 대출 변경 등록을 승인하거나 거부하는 서면을 다음 기간 내에 발급해야 한다.

가) 대출자가 온라인 방식을 선택한 경우, 서류를 제출한 날로부터 12(십이)일 이내

나) 대출자가 전통적인 방식을 선택한 경우, 서류를 제출한 날로부터 15(십오)일 이내

다) 대출 변경 등록을 거부하는 경우, 금융감독원은 거부 이유를 명시한 서면을 발급해야 한다.

4. 제18조에 따라 권한을 가진 기관은 다음 각 호의 책임을 진다.

가) 대출 변경 신청서와 전자 사이트에서 제출된 정보의 일관성과 정확성을 검토하고, 온라인 방식을 선택한 경우 처리 상황을 전자 사이트에 업데이트하여 대출자가 실시간으로 확인할 수 있도록 해야 한다.

나) 전통적인 방식을 선택한 경우, 대출 관련 정보를 전자 사이트에 입력하여 정부 보증을 받지 않은 기업의 외국대출, 상환 데이터베이스에 저장해야 한다.

조 17. 대출 변경 등록 서류

1. 제16조 제1항에 따른 대출 변경 등록 신청서

2. 대출 변경 내용을 협의해야 하는 경우 변경된 대출 협의서의 사본 및 베트남어 번역본(차입자가 확인한 것으로 함)

3. 차입자의 대출이 보증된 경우 보증인의 변경 내용 승인 의견 사본(차입자가 확인한 것으로 함)

4. 차입자가 국가 기업인 경우 변경된 대출 금액 증가 또는 대출 기간 연장 시 국가 소유자로서의 권한과 책임, 의무를 분담하는 법령에 따라 관련 권한 기관의 승인 문서 사본(차입자가 확인한 것으로 함)

5. 제14조 제3항에 따른 등록 서류(대출 금액 증가 시 해당)

6. 제14조 제7항에 따른 등록 서류(차입자가 외국 은행 지점인 경우 대출 금액 증가 시 해당)

7. 차입 금액 변경, 인출 계획 변경, 상환 계획 변경 등록 시 은행 서비스 계좌 제공 은행의 인출 상황, 상환 상황(원금 및 이자 포함) 확인 문서(상업 은행이 서비스 계좌를 제공하는 경우 해당)

목 3

등록 확인, 변경 등록 확인

정부 보증을 받지 못하는 외국 대출

조 18. 등록 확인, 변경 등록 확인 권한

1. 국고은행(외환 관리 부서)은 1천만 달러 이상(또는 동등 가치의 다른 외화) 또는 베트남 동으로 된 외국 대출에 대한 등록 확인, 변경 등록 확인을 수행함

2. 차입자가 본사가 위치한 중앙 직할 성, 시의 국고은행 지점은 1천만 달러 이하(또는 동등 가치의 다른 외화)의 외국 대출에 대한 등록 확인, 변경 등록 확인을 수행함

3. 차입 금액 증가 또는 감소, 차입 통화 변경, 차입자의 본사 변경, 차입자가 다른 지역 본사를 가진 기업으로 변경하여 변경 등록 확인 기관이 변경되는 경우, 원래의 변경 등록 확인 기관은 다음과 같은 책임을 집니다:

a) 차입자의 변경 등록 요청 서류 접수를 주선합니다.

b) 차입자가 변경 등록 요청 서류를 제출한 날로부터 7일 이내에 변경 등록 요청 서류 원본과 이미 처리된 등록 및 변경 등록 요청 서류 사본을 해당 권한 기관(제1항 및 제2항에 따른 기관)에게 전달하여 계속 처리하도록 합니다.

4. 베트남 동으로 된 외국 대출이 지점에서 등록 확인, 변경 등록 확인을 받은 후 변경 내용이 발생한 경우, 변경 등록 요청 서류 처리는 본 조 제3항에 따른 절차에 따라 이루어집니다.

5. 베트남 동으로 된 대출이 국고은행 총재의 검토 및 승인이 필요한 경우, 외환 관리 부서는 관련 부서와 협력하여 국고은행 총재에게 검토 및 결정을 보고합니다.

조 19. 대출 등록 확인 및 변경 등록 확인을 실시하는 기초

1. 총 상업외국대출 한도는 총리가 승인한다.

2. 차입자가 외환 관리 활동과 관련된 외국 차입 및 외국 차입 상환에 대한 외환 관리 규정을 준수하고 완전히 충족시키는 것.

3. 금융기관이 은행공사의 요청에 따라 제공한 정보.

조 20. 외환 관리, 외국 차입 및 상환 관리 분야에서 행정 위반으로 인한 등록 및 변경 등록 처리

등록 및 변경 등록 처리 과정에서 은행공사가 차입자가 외환 관리, 외국 차입 및 상환 관리 분야에서 행정 위반(차입 및 상환 보고 제도를 준수하지 않는 행위 포함)을 발견한 경우, 차입자의 등록 확인 및 변경 등록 확인은 현행 행정 위반 처리 법률에 따른 행정 위반 처리가 완료된 후 이루어진다.

조 21. 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력이 당연히 소멸하는 경우

1. 은행공사가 발행한 외국 차입 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서는 차입자가 은행공사가 확인한 마지막 자금 인출 기간 종료일로부터 6개월 이내에 자금 인출을 하지 않고 변경된 인출 계획을 등록하지 않은 경우 당연히 효력을 잃는다.

2. 본 조 제1항에 따라 외국 차입 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력이 당연히 소멸한 후 차입자가 차입을 계속하려는 경우, 차입자는 본 통지 제III장에 따른 외국 차입 등록 절차를 다시 진행해야 하며, 각 당사자들이 차입을 계속할 것에 대해 서면 합의한 날로부터 30일 이내에 이를 수행해야 한다.

조 22. 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력 중단

1. 차입이 아직 인출되지 않은 경우 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력 중단 사유:

가) 차입자가 등록 및 변경 등록 확인을 받기 위해 조작된 정보를 제공하여 등록 및 변경 등록 확인을 받을 수 있는 조건을 만족시킨 경우;

나) 등록 및 변경 등록 확인이 본 통지에 따른 등록 및 변경 등록 확인 절차를 충족하였으나, 등록 및 변경 등록 확인 요청 정보가 정확하지 않아 은행공사의 등록 확인 및 변경 등록 확인 내용이 오류가 발생한 경우;

다) 본 통지 제18조에 따른 권한 없이 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서를 발행한 경우.

2. 차입이 이미 인출된 경우, 본 조 제1항 제2호와 제3호에 따른 효력 중단 사유로 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력을 중단하기 위한 문서를 권한 기관이 발행한다.

3. 본 통지 제18조에 따른 등록 확인 및 변경 등록 확인 권한을 가진 기관은 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력 중단 및 그 이유에 대해 차입자와 관련 당사자들에게 문서를 발송한다.

4. 본 조 제1항 제2호와 제3호 및 제2항에 따른 경우, 등록 확인 및 변경 등록 확인 문서의 효력이 중단된 후 차입자는 권한 기관과 협력하여 본 통지에 따른 등록 및 변경 등록 확인 절차를 준수하여 차입을 계속할 수 있는 기초를 마련해야 한다.

조 23. 대출 등록 확인서, 대출 변경 등록 확인서 및 그 효력을 종료하는 문서의 사본 발송

1. 중앙은행(외환관리국 및 지방사무소)은 다음 문서들을 서비스 제공 은행에 사본을 발송하여 협력 관리 및 이행을 목적으로 한다:

가) 대출 등록 확인서, 대출 변경 등록 확인서;

나) 대출 등록 확인서, 대출 변경 등록 확인서의 효력을 종료하는 문서.

2. 중앙은행(외환관리국)은 제1항 각 호에서 규정된 문서들을 차입자가 본사 소재지를 두고 있는 중앙은행 지방사무소에 사본을 발송하여 협력 관리를 목적으로 한다.

3. 중앙은행 지방사무소는 차입자가 본사 소재지를 두고 있는 지방사무소가 차입자와 관련된 대출 등록 확인서, 대출 변경 등록 확인서의 효력을 종료하는 문서를 중앙은행(외환관리국)에 사본을 발송하여 협력 관리를 목적으로 한다.

장 IV

해외 차입 및 상환 계좌 개설 및 사용

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

해외 차입 및 상환 계좌 다운로드

조 24. 비상업 은행이 아닌 차입자의 해외 차입 및 상환 계좌

1. 해외 차입 및 상환 계좌는 차입자가 서비스 제공 은행에서 차입금 인출, 해외 차입 상환 및 기타 관련 금융 거래를 수행하기 위해 개설한 결제 계좌이다.

2. 외국인 직접 투자 기업의 경우, 해외 차입 및 상환 계좌는 직접 투자 계좌이다. 외국인 직접 투자 기업은 이 계좌를 현재 법률에 따라 해외 차입 및 상환 활동과 관련된 수입 및 지출뿐만 아니라, 해외 직접 투자 활동과 관련된 다른 수입 및 지출에도 사용할 수 있다.

3. 외국인 직접 투자 기업이 아닌 차입자는 서비스 제공 은행에서 해외 차입과 관련된 금융 거래(차입금 인출, 원금 상환, 이자 상환)를 수행하기 위해 해외 차입 및 상환 계좌를 개설해야 한다. 각 해외 차입은 단 한 개의 서비스 제공 은행을 통해 이루어져야 하며, 차입자는 하나의 계좌를 여러 해외 차입에 사용할 수 있다. 이러한 계좌의 수입 및 지출 내용은 이 통칙의 조 26 및 조 27에 규정되어 있다.

조 25. 상업 은행 또는 외국 은행 지점 차입자의 해외 차입 및 상환 관리

상업 은행 또는 외국 은행 지점 차입자는 자신의 해외 차입과 관련된 모든 거래를 현재 상업 은행 및 외국 은행 지점에 대한 회계 및 장부 정리 규정에 따라 관리해야 하며, 차입자 차원에서 해외 차입과 관련된 모든 거래를 중앙은행이 확인한 차입 및 차입 변경 등록 확인서의 내용에 따라 수행하고 보장해야 한다.

조 26. 외화로 된 차입 및 외채 상환 계좌의 수납 및 지급 내용

외화로 된 차입 및 외채 상환 계좌는 다음의 차입 및 외채 관련 거래를 수행하기 위해만 사용될 수 있다.

수납 거래:

외국 차입금 회수 금액 수납;

차입금 상환(원금, 이자)을 위한 외화 구매에 따른 은행의 계좌 서비스 제공으로 인한 수납;

차입금 회수 금액에서 원래 대출 측이 해지한 통화가 차입 및 외채 상환 계좌의 통화가 아닌 경우 외화 변환 수납;

차입자가 베트남 내 허가된 금융기관에 개설한 외화 결제 계좌 또는 해외에 개설한 외화 계좌로부터의 수납;

지급 거래:

외국 차입금 상환(원금, 이자)을 위한 지급;

차입 보증인으로부터 의무적으로 받은 채무를 해외로 송금하여 지급;

차입자의 외화 결제 계좌로의 이체;

허가된 금융기관에 외화 판매;

차입자가 해외에 개설한 외화 계좌로의 이체를 통해 외국 차입 약정에 따른 의무를 이행;

외국 차입 약정에 따른 각종 비용 지불을 위한 지급;

차입금 상환(원금, 이자)을 위한 외화 변환을 통해 원래 상환 통화가 차입 및 외채 상환 계좌의 통화가 아닌 경우 지급;

조 27. 동반화로 된 차입 및 외채 상환 계좌의 수납 및 지급 내용

동반화로 된 차입 및 외채 상환 계좌는 다음의 차입 관련 거래를 수행하기 위해만 사용될 수 있다.

1. 수취거래:

차입자가 베트남 내 허가된 금융기관 또는 해외의 법인은행에 개설한 동반화 결제 계좌를 사용하는 경우 외국 차입금 회수 금액의 이체 수납;

차입자가 베트남 내 허가된 금융기관에 개설한 동반화 결제 계좌를 사용하지 않는 경우 외국 차입금 회수 금액의 외화 판매 수익 수납;

차입자의 동반화 결제 계좌로부터의 이체 수납;

2. 지급거래:

차입자가 동반화 결제 계좌를 사용하여 차입금 상환(원금, 이자)을 받기 위해 차입자의 동반화 결제 계좌로의 이체;

차입자가 동반화 결제 계좌를 사용하지 않는 경우 차입금 상환(원금, 이자)을 위한 외화 구매;

차입 보증인에게 지급되는 채무를 해외로 송금하여 지급;

동반화로 된 각종 비용 지불, 외화로 된 각종 비용 지불을 위한 외화 구매;

차입자의 동반화 결제 계좌로의 이체;

조 28. 차입 및 외채 상환 자본 계좌 변경

1. 은행 계좌 서비스 제공 은행 변경으로 인해 차입자가 상업은행 또는 해외 법인은행이 아닌 경우, 차입자는 현재 은행 계좌 서비스 제공 은행으로부터 차입금 회수 및 상환 관련 상황을 확인하도록 요청하고 새로운 은행 계좌 서비스 제공 은행은 현행 차입 및 외채 관리 규정에 따라 외국 차입금 상황을 계속 모니터링해야 한다.

2. 통화 변경으로 인해 차입 및 외채 상환 계좌가 변경되지만 은행 계좌 서비스 제공 은행이 변경되지 않은 경우, 은행 계좌 서비스 제공 은행은 현행 차입 및 외채 관리 규정에 따라 차입금 회수 및 상환 상황을 감독해야 한다.

조 29. 외국원금 차입을 외국 투자자가 대출받는 기업의 직접투자 활동으로부터 분배받은 베트남 동 이익금으로 실시한다.

1. 외국 직접투자 기업이 외국 투자자가 대출받는 기업의 직접투자 활동으로부터 분배받은 베트남 동 이익금으로 외국 원금 차입을 베트남 동으로 실시할 수 있다.

2. 외국 투자자는 베트남 동 계좌를 사용하여 외국 원금 차입과 관련된 수령 및 지급 거래를 수행할 수 있으며, 이는 제1항에 따른 규정에 따라 이루어진다.

절 2

원금 회수, 외국 원금 차입 실시와 관련된 자금 이전

조 30. 자금 흐름의 투명성 원칙

1. 상업 은행이나 외국 은행 지점이 아닌 대출받는 쪽은 모든 자금 이전 거래(원금 회수, 대출 상환)는 외국 원금 차입과 관련하여 대출받는 쪽의 외국 원금 차입 및 상환 계좌를 통해 이루어져야 하며, 본 통지의 조 34항에서 정한 예외 사항을 제외한다.

2. 거주자와 비거주자 간의 자금 이전 명령서는 외국 원금 차입과 관련된 원금 회수, 상환(원금, 이자), 비용 지불 거래에 대해 명확한 이전 목적을 포함해야 하며, 은행은 이를 기반으로 서비스 계좌 제공, 검토, 확인, 증빙서류 보관 및 거래 수행을 할 수 있다.

대출받는 쪽은 자금 이전 거래의 목적을 명확히 기재하고 대출 주선 쪽에게도 이를 요구하여 외국 원금 차입 관련 이전 거래의 목적을 명확히 하여 외국 원금 차입 의무와 상환(원금, 이자)을 정확하게 수행할 수 있도록 한다.

조 31. 외국 원금 차입 실시와 관련된 자금 이전

1. 은행 중앙의 등록을 필요로 하는 외국 원금 차입에 대해서는, 대출받는 쪽은 은행 중앙이 등록을 확인한 후에만 외국 원금 차입의 원금 회수, 상환(원금, 이자)을 실시할 수 있으며, 단, 단기 외국 원금 차입이 중장기로 전환되는 경우 첫 해에 일부 원금과 이자를 상환하는 경우는 제외한다.

2. 대출받는 쪽은 대출금 해지와 상환(원금, 이자)을 위해 대출 주선 쪽의 계좌, 대출 주선 쪽의 대리인 또는 대출 주선 쪽이 지정한 결제 은행을 통해만 받거나 이전할 수 있으며, 이는 합자대출 또는 결제 은행을 이용하는 대출의 경우에 해당한다.

3. 외국 원금 차입의 원금 회수와 상환(원금, 이자)을 외국계 제3자 계좌를 통해 외화로 이전하는 경우, 이는 대출 계약(또는 변경 계약)에 명시되어야 하며, 은행 중앙 등록 대상인 경우 이 내용은 등록 확인 문서 또는 변경 등록 확인 문서에 명시되어야 한다.

조 32. 중장기 외국 원금 차입 상환을 위한 수입물품 지연결제 방식의 자금 이전

중장기 외국 원금 차입 상환을 수입물품 지연결제 방식으로 이전할 때, 대출받는 쪽은 다음의 서류를 제출해야 한다.

1. 은행 서비스 계좌 제공자가 요청한 증빙서류.

2. 대출받는 쪽이 외국 원금 차입 및 상환 현황 보고 제도를 준수하겠다는 서면 약속과 함께 다음의 증빙서류를 첨부한 것:

a) 대출받는 쪽이 전자 웹사이트를 통해 온라인으로 제출한 외국 원금 차입 및 상환 현황 보고서(웹사이트에서 직접 인쇄한 것)와 대출받는 쪽이 웹사이트를 통해 전자 메일로 알림을 받은 것(온라인 방법을 선택한 대출받는 쪽에 적용);

b) 최근 보고 기간의 보고서 사본을 은행 중앙에 제출한 것으로 가장 최근 결제 시점까지 적용되는 것(통상적인 방법을 선택한 대출받는 쪽에 적용).

조항 33. 외화 구매 및 외국채무 상환 금융이전

1. 차입자는 외국차관 관련 원금, 이자 및 관련 비용을 상환하기 위해 허가된 금융기관에서 외화를 구매할 수 있으며, 이를 위해서는 법률에 따른 합법적인 외화 결제 필요성을 증명하는 증빙 서류와 허가된 금융기관의 요구 사항을 제시해야 한다.

2. 허가된 금융기관은 차입자의 합법적인 외화 결제 필요성을 증명하는 증빙 서류에 대해 차입자의 외국차관 관련 합법적인 채무 의무를 확인하는 원칙을 기반으로 하여 외화 결제를 위한 증빙 서류를 규정한다. 이는 외국차관 계약 협정, 차입금 인출을 확인하는 증빙 서류, 중앙은행의 외국차관 등록 확인 문서(중앙은행 등록이 필요한 경우), 그리고 허가된 금융기관의 요구 사항에 따라 다른 문서(있을 경우)를 포함한다.

조항 34. 차입 및 상환이 차입, 상환 외국계좌를 통하지 않는 경우

1. 차입 계좌를 통하지 않은 차입 추출 사례:

가) 차입자가 거주자와 체결한 물품 또는 서비스 구매 계약에 따라 비거주자에게 직접 지불되는 차입자로부터의 자금 추출;

나) 차입자로부터의 지연 결제 형태의 수입 물품 추출;

다) 차입자로부터의 금융 임대 형태의 외국차관 추출;

라) 차입자가 해외에서 개설한 계좌를 통해 추출(해외에서 차입자 계좌를 개설하여 외국차관을 수행하도록 허가받은 경우);

마) 중장기 외국차관의 차입을 해외 결제 대금 상쇄를 통해 수행하는 경우;

2. 차입 계좌를 통하지 않은 상환 사례:

가) 차입자로부터 차입자에게 제공된 물품 또는 서비스로 상환;

나) 차입자의 주식 또는 출자금으로 상환(법률에 따른 경우);

다) 중장기 외국차관의 상환을 차입자와 차입자 사이의 직접 상환 대금 상쇄를 통해 수행하는 경우;

라) 차입자가 해외에서 개설한 계좌를 통해 상환(해외에서 차입자 계좌를 개설하여 외국차관을 수행하도록 허가받은 경우).

장 V

외환 관리 관련 규정

외국차관 보증 거래와 관련

조항 35. 보증 의무 이행

1. 외국차관에 대한 보증이 있는 경우, 보증인은 차입자 또는 차입자와 체결된 차입 계약 및 보증 약속 문서(보증서, 보증 계약 또는 기타 보증 약속 형태)에 따라 차입자 또는 보증인에게 요청될 때 차입자에게 보증 의무를 이행한다.

2. 보증인이 차입 보증을 이행하기 위해 보증 계좌를 이용하는 경우, 보증인의 계좌를 제공하는 은행은 다음 증빙 서류를 기반으로 보증 이체 거래를 수행한다:

가) 외국차관 계약;

나) 보증 약속 문서;

다) 차입자 또는 보증인(차입자 또는 보증인)으로부터 차입 계약과 보증 약속 문서에 따른 보증 의무 이행을 요구하는 문서;

라) 차입자의 계좌를 제공하는 은행의 확인 문서로서 차입자가 차입자에게 아직 결제 의무를 이행하지 않았음을 확인하는 문서;

마) 중앙은행의 외국차관 등록 또는 변경 등록 확인 문서로서 외국차관에 대한 보증인을 확인하는 문서(중앙은행 등록이 필요한 경우 적용);

바) 보증인의 이체 거래를 수행하는 은행의 요구 사항에 따라 다른 증빙 서류 및 문서(있을 경우).

조 36. 강제채무인식 항

1. 강제채무인식은 보증인이 보증의무를 이행한 후 보증을 받은 채권자(대출받는 측)에게 보증인(대출하는 측)으로부터 보증금을 반환받아야 하는 채무이다.

2. 강제채무인식과 그 반환에 사용되는 통화(보증료를 포함함)는 국내 외환사용 제한 규정에 따라야 한다.

조 37. 강제채무인식 반환

1. 대출받는 측(보증받는 측)은 은행이 제공하는 계좌 서비스를 통해 대출받는 측의 계좌에 제출된 다음 자료를 기반으로 보증인에게 강제채무인식을 반환해야 한다:

가) 해외 차입 협정 및 해외 차입 거래와 관련된 문서들;

나) 대출받는 측과 보증인 사이의 보증 협정, 보증의무 이행 및 강제채무인식 반환에 관한 협정;

다) 보증인이 보증의무를 이행하였음을 증명하는 증빙서류;

라) 은행이 제공하는 계좌 서비스의 요구사항에 따라 다른 증빙서류나 문서들(있을 경우);

2. 강제채무인식을 반환할 때는 차입 및 상환 계좌 또는 차입 및 상환 계좌의 통화가 강제채무인식 반환 통화와 다른 경우에는 해당 은행에서 개설된 다른 계좌를 통해 보증인에게 반환해야 한다.

장 6

통계 보고 제도

조 38. 은행 계좌 서비스 제공 은행의 보고 체계

은행 계좌 서비스 제공 은행은 중앙은행이 정한 통계 보고 체계를 준수하여 중앙은행 소속 단위 및 금융기관, 외국 은행 지점 등에 적용되는 보고 체계를 따르도록 한다.

조 39. 온라인 선택 방식의 대출받는 측 보고 체계

대출받는 측은 각 분기별로 보고 기간 종료 후 다음 달 5일까지 단기, 중기 및 장기 대출 현황을 웹사이트에 온라인으로 보고해야 한다.

2. 대출받는 측이 웹사이트를 통해 보고한 후 10일 이내에 지점을 통해 웹사이트에서 보고 내용을 검토하고 데이터베이스에 저장한다. 보고 내용이 정확한 경우, 대출받는 측은 이메일로 보고 완료 사실을 통보받는다. 보고 내용이 불명확하거나 수정이 필요한 경우, 지점은 이메일로 대출받는 측에 통보하여 수치를 조정하도록 한다.

조 40. 전통적 방식의 대출받는 측 보고 체계

대출받는 측은 각 분기별로 보고 기간 종료 후 다음 달 5일까지 지점에 단기, 중기 및 장기 대출 현황을 서면으로 보고해야 한다. 이 보고는 본 통칙 부록 04에 따른 양식을 사용한다.

2. 대출받는 측이 보고한 후 10일 이내에 지점은 대출받는 측의 보고 내용을 웹사이트의 양식에 입력하여 데이터베이스에 저장한다.

조 41. 비상 보고

비상 상황이나 필요에 따라 대출받는 측 및 은행 계좌 서비스 제공 은행은 중앙은행의 요청에 따라 보고를 수행해야 한다.

장 7

관련 당사자의 책임

조 42. 차입자의 책임

1. 외국차입과 관련된 거래를 수행할 때 법령 및 차입서비스 은행의 요구에 따라 증빙서류를 제출하고 제공한 정보의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지며,

2. 이 통지에서 정한 바에 따라 정보 신고, 보고 및 정보 보안 규정을 준수한다.

3. 자신의 접근 계정을 통해 전자 사이트에 제공한 정보, 등록 또는 차입 변경 등록 시 제출한 문서와 함께 제공한 정보의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지며,

4. 외국차입 및 외국채무 상환 관리에 관한 이 통지와 관련 법률 규정을 준수하며 외국차입 협정 체결 및 외국차입 실시 시 이를 준수해야 한다.

조 43. 보증인의 책임

보증인은 보증인 차입서비스 은행에 개설된 결제계좌를 사용하여 보증 의무를 수행하며 다음과 같은 책임을 지고 있다.

1. 법령 및 보증인 차입서비스 은행의 요구에 따라 증빙서류를 제출한다.

2. 제공한 정보의 정확성과 진실성을 법적 책임을 지고 있다.

3. 차입자를 위한 보증을 수행할 때 외환 관리 규정 및 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

조 44. 차입서비스 은행의 책임

1. 외국차입과 관련된 거래(자금 인출, 채무 상환, 수수료 지급, 보증 관련 거래 포함)를 제공하기 위해 다음 사항을 기초로 한다.

가) 차입 등록, 차입 변경 등록(차입 등록이 필요한 경우)에 대한 권한 있는 기관의 확인서;

나) 차입 협정 및 관련 협정;

다) 차입서비스 은행의 요청에 따라 차입자가 제출하는 자금 인출, 채무 상환 증빙서류.

2. 차입자가 제출한 문서를 검토하고 외국차입 관련 송금 거래가 차입 등록 확인서, 차입 변경 등록 확인서(차입 등록이 필요한 경우), 차입 협정 및 관련 협정과 일치하도록 하기 위해 검토 및 대조를 수행한다.

3. 차입자가 요청할 경우 외국차입에 대한 차입자의 정확한 정보(자금 인출 및 채무 상환 금액, 시간, 차입 협정 참조 정보, 차입자 정보 포함)를 차입 상황 확인서에 제공한다.

조 45. 외환관리부의 책임

1. 전자 사이트를 통해 외국차입 및 채무 상환 정보 관리 모델을 주도적으로 작성한다.

2. 이 통지에서 정한 역할과 임무를 수행한다.

3. 외국차입 및 채무 상환 데이터베이스를 활용하여 정책 구현 및 운영에 적합한 역할과 임무를 수행한다.

4. 국가신용정보중앙센터와 협력하여 다음과 같은 작업을 주도한다.

가) 사용자 안내 자료를 작성하고 전자 사이트에 게시 및 업데이트한다.

나) 사용자 편의를 위해 전자 사이트 내용을 수정 및 업그레이드하고 정부 보증 없이 외국차입 및 채무 상환 관리를 위한 데이터베이스를 지원한다.

다) 전자 사이트 관련 질문을 해결하고 사용자의 활용 및 운영 과정에서 발생하는 문제와 건의사항을 즉시 안내 및 처리한다.

라) 제8조 1항 b호 및 c호에서 정한 대상에게 접근 계정 등록 및 변경 등록을 안내한다.

조 46. 국가신용정보중앙기관의 책임

1. 안전하고 안정적으로 전자 홈페이지를 운영하여 전자 홈페이지와 외국 차입 및 상환 관리 데이터베이스가 불법 접근을 받지 않도록 보장한다.

2. 금융감독원의 신용정보업 활동 규정에 따라 전자 홈페이지 정보를 사용한다.

3. 외환관리과와 협력하여 본 통고 제45조 제4항에서 정한 내용을 수행한다.

조 47. 차입자가 본거지를 두고 있는 지방 중앙은행 지점의 책임

1. 본 통고에서 정한 권한 내에서의 기능과 임무를 수행한다.

2. 차입자의 정보 신고 및 보고를 지도하고 감독하며, 이를 이행하지 않는 차입자를 경고하고 촉구한다.

3. 권한 범위 내에서 외국 차입 및 상환 관리 업무를 수행하기 위해 외국 차입 및 상환 관련 데이터베이스를 활용한다.

4. 본 통고에서 정한 규정을 이행하는 과정에서 행정 위반 사항을 확인하고 검사하며, 권한 내에서 행정 처분을 한다.

조 48. 은행감독기구의 책임

본 통고에서 정한 규정을 이행하는 과정에서 행정 위반 사항을 확인하고 검사하며, 권한 내에서 행정 처분을 한다.

장 VIII

시행규정

조 49. 효력 발생

1. 본 통고는 2016년 4월 15일부터 효력을 발생하되, 본 조 제3항에서 정한 규정은 제외한다.

2. 본 통지가 효력 발생한 날부터 다음의 법률 문서들은 효력을 상실함

a) 2004년 12월 21일 금융감독원이 발행한 제9/2004/TT-NHNN 호 통고는 기업의 외국 차입 및 상환에 대한 지침을 제공한다.

b) 2014년 9월 15일 금융감독원이 발행한 제25/2014/TT-NHNN 호 통고는 정부 보증 없이 이루어진 기업의 외국 차입 등록 및 변경 등록 절차에 대한 지침을 제공한다.

3. 온라인 방식을 선택한 차입자에 대한 전자 홈페이지를 통한 보고 제도는 2016년 2분기 보고부터 적용된다. 이 기간 이전에는 해당 차입자는 본 통고 제40조에서 정한 규정에 따라 서면 보고를 실시한다.

조 50. 전환 조항

1. 수입물품 지연 결제 형태의 외국 차입 실행에 관한 사항

a) 본 통고가 효력을 발생하기 전에 금융감독원이 등록 또는 변경 등록을 확인한 중·장기 외국 차입 수입물품 지연 결제는 그 확인된 등록 또는 변경 등록 문서에 따라 계속 실행(자금 인출, 상환)한다.

본 통고가 효력을 발생한 날 이후에 발생한 변경 사항은 차입자가 대출자와 협의를 통해 실행하며, 금융감독원에 변경 등록을 하지 않아도 된다.

b) 본 통고가 효력을 발생하기 30일 이내에 체결된 중·장기 외국 차입 수입물품 지연 결제는 차입자가 금융감독원에 외국 차입 등록을 하지 않아도 된다. 자금 인출, 상환 및 보고는 본 통고에서 정한 규정에 따라 이루어진다.

2. 동네화 외국 차입에 관한 사항

본 통고가 효력을 발생하기 전에 지점에서 확인된 동네화 외국 차입은 그 확인된 등록 또는 변경 등록 문서에 따라 계속 실행된다. 본 통고가 효력을 발생한 날 이후에 발생한 변경 사항은 본 통고에서 정한 규정을 준수해야 한다.

3. 단기 외국 차입 실행에 관한 사항

a) 본 통고가 효력을 발생하기 전에 실행된 단기 외국 차입은 현재 계좌를 통해 계속 실행한다.

b) 본 통고가 효력을 발생한 날부터 체결된 새로운 단기 외국 차입은 본 통고에서 정한 외국 차입 및 상환 계좌 개설 및 사용 규정을 준수해야 한다.

조 51. 조직 실행

금융감독원 비서실장, 외환관리과장, 금융감독원 소속 각 부서의 책임자, 지방 중앙은행 지점장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 이사회의장, 금융기관 총괄감독자(대표), 외국 은행 지점, 기업은 본 통고를 시행하기 위해 책임을 진다.