시행규칙 제 04/2023/TT-NHNN 통화교환업무에 관한 규정

시행규칙

국경을 공유하는 국가의 환전업무에 관한 규정

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 신용기관 법(2010년 6월 16일) 2017년 11월 20일 금융기관에 관한 법률 개정 및 일부 조항의 신설 법률 공화국각 금융기관에 관한 법률;

2005년 12월 13일 외환 법령; 2013년 3월 18일 외환 법령 일부 조항 수정 및 보완 법령;

정부가 2016년 7월 1일 제정한 제89/2016/NĐ-CP 호 외국환 대리환업무와 경제 조직의 외화 수령 및 지급 서비스 제공 업무에 대한 조건에 관한 정부결정에 근거함

정부가 2023년 5월 12일 제정한 제23/2023/NĐ-CP 호 정부결정 제89/2016/NĐ-CP 외국환 대리환업무와 경제 조직의 외화 수령 및 지급 서비스 제공 업무에 대한 조건에 관한 정부결정과 정부결정 제88/2019/CP-CP 호 금융 및 은행 분야에서 행정처벌에 관한 규정을 개정 및 일부 조항을 신설한 정부결정에 근거함

근거 정부가 2022년 11월 1일 제정한 제102/2022/NĐ-CP 호 국가은행 베트남의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 정부결정2 월 12일22 국가은행 베트남의 총재는 국경을 공유하는 국가의 환전업무에 관한 규정을 통지합니다.;

외화관리국 국장의 건의에 따라

본 통지는 경제 조직이 금융기관의 위임을 받아 국경을 공유하는 국가의 환전업무를 수행하는 것을 규제합니다.

조 1. 적용범위

1. 경제 조직은 국경을 공유하는 국가의 환전업무를 수행합니다.

조 2. 적용대상

2. 금융기관은 경제 조직에게 국경을 공유하는 국가의 환전업무를 수행하도록 위임합니다.

3. 국경을 공유하는 국가의 환전업무와 관련된 다른 조직 및 개인.

조 3. 국경을 공유하는 국가의 환전업무

1. 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 현금으로 국경을 공유하는 국가의 개인에게 현금을 판매하는 형태로만 운영될 수 있습니다. 이 조항 제2항에서 규정하는 경우를 제외하고는 그러합니다.

2. 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 국제 국경 검문소와 주요 국경 검문소의 출국 대기 지역에 위치한 경우, 출국 절차를 마친 개인에게 현금으로 국경을 공유하는 국가의 화폐를 판매할 수 있습니다. 본 조항 제4호에서 규정한 바에 따릅니다.

3. 경제 조직은 위임받은 금융기관과 국경을 공유하는 국가의 환전업무에 관한 위임 계약에서 국경을 공유하는 국가의 환전업무를 수행하기 위해 국경 지대 내 또는 경제 단지 국경 검문소 지역 내 경제 조직 본사 또는 지점 소재지에 하나 이상의 장소를 설정할 수 있습니다.

조 4. 출국 시 국경을 공유하는 국가의 화폐 판매

국제 국경 검문소와 주요 국경 검문소의 출국 대기 지역에 위치한 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 출국 절차를 마친 외국인 개인에게 현금으로 국경을 공유하는 국가의 화폐를 판매할 수 있으며 다음 규정에 따라 합니다:

1. 국경을 공유하는 국가의 화폐 판매가 20,000,000 VND (베트남 동 2천만 원) 이하인 경우, 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 법령에 따른 외국인 출국에 관한 규정에 따라 개인에게 출국 서류를 제출하도록 요구합니다.

2. 국경을 공유하는 국가의 화폐를 판매하여 20,000,000 VND (베트남 동 2천만 원) 초과하는 경우, 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 법령에 따른 외국인 출국에 관한 규정에 따라 개인에게 출국 서류를 제출하도록 요구하며, 금융기관의 허가 또는 국경을 공유하는 국가의 환전업무의 청구서(영수증)를 제출하도록 요구합니다. 청구서(영수증)는 환전된 금액을 사용하여 국경을 공유하는 국가의 화폐를 다시 구매할 수 있는 유효기간이 청구서(영수증) 날짜로부터 90일입니다. 국경을 공유하는 국가의 환전업무는 과거에 환전한 개인의 청구서(영수증)를 회수해야 합니다.

개인이 다시 구매할 수 있는 국경을 공유하는 국가의 화폐 한도는 청구서(영수증)에 기재된 환전 금액을 초과하지 않습니다.

국경을 공유하는 개인의 환전한도는 환전증명서상 기재된 금액을 초과하지 아니하고 그 금액 내에서 재매입이 가능하다.

조 5. 국경을 공유하는 국가의 화폐 판매 기간 및 현금 보유 한도

1. 국경을 공유하는 국가의 환전소는 매 영업일 종료 시점에 국경을 공유하는 국가의 화폐를 구입한 현금(보유 현금 제외)을 위임받은 금융기관에 전부 판매해야 한다. 만약 국경을 공유하는 국가의 환전소가 위임받은 금융기관으로부터 멀리 떨어져 이동이 어려운 경우, 위임받은 금융기관은 실정에 따라 경제 조직과 협의하여 구입한 현금 판매 기간을 정할 수 있으나 최대 7영업일을 초과하지 않아야 한다.

2. 국경을 공유하는 국가의 환전소는 위임받은 금융기관과 경제 조직 간의 협의에 따라 국경을 공유하는 국가의 화폐 현금 보유량을 일일로 유지할 수 있으나 최대 40,000,000 VND(사십만 동 베트남돈)에 해당하는 금액으로 제한되며, 이는 국경을 공유하는 국가의 환전 활동을 지원하기 위함이다. 보유 현금 한도를 초과하여 증가시키고자 하는 경우(최대 보유 한도를 초과하는 경우 포함), 경제 조직은 법률 규정에 따라 국경을 공유하는 국가의 환전 대리인 등록증 변경 절차를 진행해야 한다.

조 6. 국경을 공유하는 국가의 환전소의 책임

1. 국경을 공유하는 국가의 환전소는 환전소 위치에서 베트남돈과 국경을 공유하는 국가의 화폐 현금 구매율을 공개 표시하고, 고객에게 해당 구매율에 따라 구매를 수행해야 한다. 국제 국경 통로, 주요 통로 내 국경을 공유하는 국가의 환전소는 베트남돈과 국경을 공유하는 국가의 화폐 현금 구매 및 판매율을 공개 표시하고, 고객에게 해당 구매 및 판매율에 따라 구매 및 판매를 수행해야 한다.

2. 위임받은 금융기관과 국경을 공유하는 국가의 환전소 간의 환전 대리 계약에서 합의된 구매 및 판매율은 현재 외환 관리 규정에 부합하도록 적용되어야 한다.

3. 국경을 공유하는 국가의 화폐 구매 및 판매 영수증 기록 체계를 준수하고, 위임받은 금융기관의 지침에 따라 회계 데이터와 장부를 업데이트해야 한다. 국경을 공유하는 국가의 환전소는 위임받은 금융기관에 따라 영수증을 사용해야 하며, 환전 시 고객에게 영수증 한 부를 제공해야 한다.

4. 국경을 공유하는 국가의 환전소는 위임받은 금융기관과 체결한 환전 대리 계약의 내용과 국경을 공유하는 국가의 환전 활동 관련 법규를 준수해야 하며, 자금세탁 방지를 위한 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

5. 활동 중 고객이 사용하는 국경을 공유하는 국가의 화폐가 가짜 또는 유효하지 않은 경우, 환전소는 해당 금액을 임시 보관하고 관련 당국에 통보하여 조사 및 처리를 진행해야 한다.

6. 제9조 제1항에 따른 정기 보고 체계를 준수한다.

조 7. 위임 금융기관의 책임

1. 위임 금융기관은 국경 공유 국가의 환전 네트워크 확대 필요성과 국경 공유 국가의 환전 에이전트로서 충분한 조건을 갖춘 경제 조직의 요구를 근거로 국경 공유 국가의 환전 에이전트 계약을 검토하여 체결한다.

2. 국경 공유 국가의 환전 에이전트 직원들을 위한 환전 인식 기술, 영수증 작성 방법, 장부 기록 방법, 법령에 따른 세금 회피 방지 보고서 작성 기술 등을 교육하는 단기 과정을 실시하고, 교육 및 훈련을 완료한 후 국경 공유 국가의 환전 에이전트 직원들에게 확인서를 발급한다.

3. 국경 공유 국가의 환전 에이전트가 위임 금융기관과 에이전트로서 환전 업무를 수행하는 경제 조직의 조건에 따라 국경 공유 국가의 환전 활동을 관리하고 모니터링하기 위한 소프트웨어를 제공한다.

4. 위임한 국경 공유 국가의 환전 에이전트의 활동을 정기적으로 또는 임의로 감독하고 검사한다. 만약 에이전트가 국경 공유 국가의 환전 에이전트 계약 조항과 국경 공유 국가의 환전 관련 법률 규정을 위반하였다면, 위임 금융기관은 계약에 명시된 합의에 따라 위반 행위를 처리한다.

5. 국경 공유 국가의 환전 에이전트 계약을 종료할 경우, 계약 종료일로부터 10일 이내에 위임 금융기관은 서면으로 국경 지방 중앙은행 지점을 통보해야 한다.

조 8. 국경 지방 중앙은행 지점의 책임

1. 경제 조직에게 국경 공유 국가의 환전 에이전트 등록 확인서를 발급하거나 재발급하며, 변경하거나 회수하는 것은 법률 규정에 따라 이루어진다.

2. 위임 금융기관과 국경 공유 국가의 환전 에이전트로서 활동하는 경제 조직에게 이 통지규칙과 관련 법률 규정을 준수하도록 안내한다.

3. 이 통지규칙 제9조 제2항에 따른 정기 보고 제도를 시행하거나, 베트남 중앙은행 총재의 요청에 따라 국경 지방 중앙은행 지점에서 관리하는 환전 에이전트들의 국경 공유 국가의 환전 활동 상황을 즉시 보고한다.

4. 국경 지방 중앙은행 지점은 지방 내의 국경 공유 국가의 환전 에이전트들의 활동을 감사하고 검사하며, 감독한다. 만약 에이전트들이 등록 확인서에 명시된 내용이나 국경 공유 국가의 환전 관련 법률 규정을 위반하였다면, 국경 지방 중앙은행 지점은 관련 법률 규정에 따라 처리한다.

제9조 보고 체계

1. 각 경제 조직은 국경 공유 국가의 환전 에이전트로서 매 분기마다 다음 분기의 첫 달 1일까지, 직접 또는 우편 서비스를 통해 국경 지방 중앙은행 지점에 국경 공유 국가의 환전 활동 상황을 분기별로 보고해야 한다. 보고 자료는 보고 분기의 직전 달 15일부터 해당 분기 마지막 달 14일까지의 데이터를 기준으로 한다.

2. 국경 지방 중앙은행 지점은 각 분기마다 다음 분기의 첫 달 10일 이전까지 지방 내의 국경 공유 국가의 환전 활동 상황을 분기별로 집계하고, 베트남 중앙은행(외환 관리 부서)에 보고한다. 보고는 베트남 중앙은행의 전자 메일 주소 [email protected]을 통해 전송된다.

조 10. 시행 조항

본 통지는 2023년 8월 1일부터 효력을 발생한다.

1. 베트남 중앙은행 사무실장, 외환 관리 부서장, 베트남 중앙은행 소속 관련 부서장, 허가받은 금융기관, 관련 조직 및 개인은 본 통지를 이행하는 데 책임을 진다./.