시행령 제 06/2011/TT-NHNN 금융통계, 은행업 및 외환 관련 조사에 관한 규정

시행규칙

금융 통계 조사 및 은행 외환 활동에 관한 규정

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은행_of_국가_보안청법 제46/2010/QH12호 2010년 6월 16일

금융기관 법률 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일에 근거함;

통계법 제4호 2003년 6월 17일 제정된 법률 제2003/04/QH11을 근거로 함;

정부가 2004년 2월 13일에 제정한 2004년 제40호 정령(통계법 일부 조항에 대한 세부 규정 및 시행 지침)

정부가 2010년 1월 13일 제정한 제3호 2010년 정부령 제03/2010/NĐ-CP에 의거하여 중앙부처와 정부 소속 기관의 위치, 기능, 임무, 권한 및 조직 통계에 관한 규정

정부가 2008년 8월 26일 제정한 제96호 2008년 정부령 제96/2008/NĐ-CP에 의거하여 국가은행 베트남의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정

국가은행 베트남(이하 국가은행이라 함)은 금융 통계 조사 및 은행 외환 활동에 관한 시행규칙을 다음과 같이 발표한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 시행규칙은 금융, 은행 활동 및 외환(이하 금융 및 은행이라고 약칭함) 분야에서의 통계 조사, 금융 및 은행 통계 조사를 국가 통계 조직 체계 외의 조직 및 개인에 대해 실시하는 것에 관한 사항을 규정한다.

조 2. 적용대상

1. 국가은행 소속 단위.

2. 신용기관.

3. 외국은행 지점.

4. 외국 신용기관의 대표사무소.

5. 본 조항의 Khoản 1부터 Khoản 4까지에서 규정된 대상이 아닌 조직 및 금융 통계 조사와 관련된 개인, 가구.

조 3. 국가은행 통계 조사 목적

국가은행은 통계 정보를 수집하여 국가 관리 기능과 중앙은행 기능을 수행하기 위한 법령의 규정에 따라 금융, 은행 및 관련 통계 정보를 수집하기 위해 통계 조사를 실시한다.

조 4. 용어 해석

1. 통계 조사는 조사 계획에 따른 정보 수집 방법이다.

2. 금융 및 은행 분야의 통계 조사는 국가은행이 법령에 따라 주도적으로 실시하는 통계 조사이다.

3. 국가 통계 조직 체계 외의 조직 및 개인의 금융 및 은행 통계 조사는 국가 통계 조직 체계 외의 조직 및 개인이 금융 및 은행 통계 정보를 수집하기 위해 실시하는 통계 조사이다. 금융 및 은행 통계 조사는 본 통지의 장 II 절 2에 규정된다.

4. 통계 조사 대상은 금융기관(신용기관 및 외국 은행 지점 포함), 개인, 가구로 구성된다.

조 5. 금융 및 은행 분야 통계 조사 실시 원칙

1. 통계 조사의 진실성, 객관성, 정확성, 완전성, 시의성 및 과학성을 보장한다.

2. 통계 업무 전문성과 독립성을 보장함

3. 다른 통계 조사와 내용이 중복되거나 겹치는 통계 조사를 조직하지 않으며, 법령에 따라 통계 보고서 작성 및 통계 정보 제공을 통해 이미 수집된 정보나 데이터에 대한 통계 조사를 조직하지 않는다.

4. 통계 조사 방법을 공개하고 통계 조사 정보를 법령에 따라 공표한다.

5. 공개된 통계 조사 정보에 대한 접근 및 사용에 대한 평등권을 보장한다.

6. 각 조직 및 개인에 대한 통계 조사 정보는 법령에 따라 목적으로 맞게 사용되고 비밀을 유지해야 한다.

조 6. 금융 및 은행 분야 통계 조사 실시 사례

1. 은행업계 통계 보고 체계를 따르지 않는 조직 또는 법령에 따라 국가은행에 정보를 제공하지 않는 조직으로부터 통계 정보를 수집한다.

2. 은행업계 통계 보고 체계를 따르는 조직 및 법령에 따라 국가은행에 정보를 제공하는 조직으로부터 정보를 보완한다.

3. 개인 사업체, 가구, 개인으로부터 정보를 수집한다.

4. 긴급한 필요에 따라 통계 정보를 수집한다.

조 장. 통화 및 은행 분야의 조사 통계 프로그램

1. 통화 및 은행 분야의 조사 통계 프로그램은 중앙은행이 주관하여 수행하는 조사 통계 목록, 조사 기간, 조사 시점, 주관 단위, 조사 수행 협력 단위, 조사 예산 및 예산 출처를 포함한다.

2. 통화 및 은행 분야의 조사 통계 프로그램에 포함된 조사 통계는 다음과 같다:

가) 중앙은행이 주관하여 수행하는 국가 조사 통계 프로그램에 포함된 통화 및 은행 분야의 조사 통계로서 총리가 결정하고 중앙은행에 위임한 것들;

나) 국가 조사 통계 프로그램 외에 중앙은행이 주관하여 수행하는 통화 및 은행 분야의 조사 통계들.

3. 중앙은행 총재(이하 "총재"라 한다)는 국가 조사 통계 프로그램에 포함되지 않은 통화 및 은행 분야의 조사 통계 프로그램을 승인, 수정, 보완, 폐지한다.

4. 총재는 장기적이고 연례적인 통화 및 은행 분야의 국가 조사 통계 프로그램을 총조사청을 통해 총리에게 제안하여 법으로 정해진 통계 법률에 따라 결정, 보완, 폐지하도록 한다.

5. 중앙은행 내 부서들은 그들이 맡은 역할과 책임에 따라 다음 해의 조사 통계를 제안하여 통화 예측 및 통계 부서에 제출해야 하며, 국가 조사 통계 프로그램에 포함된 조사 통계는 매년 5월 1일 이전, 프로그램 외의 조사 통계는 매년 10월 1일 이전에 제출해야 한다.

조 장. 통화 및 은행 분야의 급부 조사 통계

1. 통화 및 은행 분야의 급부 조사 통계는 중앙은행이 주관하여 수행하며, 통화 및 은행 분야의 조사 통계 프로그램에 포함되지 않는 조사 통계이다.

2. 총재는 통화 및 은행 분야의 급부 조사 통계를 결정한다.

3. 통화 및 은행 분야의 급부 조사 통계는 본 통지의 장 2 절 1 항 및 관련 법률 규정에 따라 수행된다.

장 II

구체적인 규정

절 1

통화 및 은행 분야의 조사 통계

조 장. 조사 통계 준비

1. 조사 통계 결정

중앙은행이 주관하여 수행하는 모든 조사 통계는 총재의 결정을 받아야 한다.

2. 조사 통계 지휘부 구성

가) 조사 통계의 성격과 규모에 따라 총재는 조사 통계 지휘부를 구성하거나 구성하지 않도록 결정한다;

나) 조사 통계 지휘부 구성원은 총재 또는 부총재가 지휘부의 장을 맡고, 조사 통계를 수행하는 주관 부서의 리더가 부지휘부를 맡으며, 다른 구성원은 총재가 결정한다;

다) 조직 인사 부서는 조사 통계 지휘부를 구성하기 위한 계획을 작성하고, 통계 예측 부서와 관련 부서와 협력하여 총재에게 제출하여 지휘부 구성 결정을 발행하도록 한다;

라) 조사 통계 지휘부는 본 통지의 조 장 14 항에서 정해진 권한과 의무를 수행한다.

3. 조사통계 계획

가) 조사 통계는 조사 통계 계획을 가져야 한다;

나) 조사 통계 계획은 조사 목적, 요구사항, 범위, 대상, 단위, 내용, 방법, 정보 처리 방법, 조사 시점과 시간, 주관 단위와 협력 단위, 조사, 종합, 분석, 결과 공표, 예산 및 기타 물질적 조건, 관련 조직, 단위, 개인의 책임 등을 포함한다;

다) 조사 통계 계획과 함께 제공되는 조사 통계 표식은 총조사청의 전문적 검토를 거쳐 총재의 승인을 받기 전에 제출되어야 한다.

4. 조사통계 질문지

가) 조사 통계 표식은 조사 질문 및 답변 지침과 함께 조사 통계 계획과 함께 발행된다;

b) 조사통계 질문지에 기록되거나 수집된 정보만이 조사통계 결과를 종합하는데 사용될 수 있다.

5. 유효한 조사통계 질문지는 다음 조건을 충족해야 한다.

a) 승인된 조사통계 질문지 모델에 따라 내용과 형식이 모두 포함되어 있어야 한다.

b) 조사통계 질문지에 기록된 정보는 조사대상자의 의견, 견해, 정보를 사실대로, 완전히, 객관적으로, 정확하게 반영해야 한다.

c) 조사통계 질문지는 조사통계 지휘위원회 또는 조사 주관부서에서 배포해야 한다.

라) 직접 조사 방법을 사용하는 경우, 조사 통계 표식은 조사 대상으로부터 수집된 정보를 기록한 후 조사 통계를 수행한 사람의 서명과 이름을 기입해야 한다.

6. 총조사청에 제출되는 조사 통계 계획 검토 문서는 검토 요청 문서와 조사 통계 계획 초안 및 조사 통계 표식을 포함한다.

7. 총재는 총조사청의 검토 후 조사 통계 계획과 조사 통계 표식을 승인한다.

조 조 10. 통계조사의 실시

1. 통계조사표를 발송하거나 직접조사자를 파견하여 조사대상자와 접촉하여 통계정보를 수집한다.

2. 수집된 통계정보를 종합하고 처리한다.

3. 통계조사 결과 보고서를 작성하고 총재의 승인을 받는다.

4. 통계조사 결과를 통계총국에 제출한다.

5. 필요하다면 총재는 중앙은행 외부 조직을 고용하여 통계조사의 일부 또는 전부를 수행하도록 결정할 수 있다.

조 조 11. 통계조사 결과의 공표

1. 총재는 법률에 따라 통계조사 결과를 공표한다.

2. 통계조사 결과는 통계조사 계획 승인 시 정해진 기한 내에 공표되며, 총재가 통계조사 결과를 승인한 날로부터 45일 이내에 공표되어야 한다.

3. 통계조사 결과는 다음의 방법과 수단을 통해 공표된다.

가) 통계연감;

나) 문서 및 전자 매체를 통한 통계 제품;

다) 브리핑 개최

다) 대중 매체.

조 조 12. 정보 및 통계조사 결과의 보안과 사용

1. 통계조사 정보 및 결과는 다음 사항을 비밀로 유지해야 한다:

가) 개인이나 단체의 이름과 구체적인 주소와 연관된 정보와 수치는 해당 개인이나 단체가 공표를 동의하지 않는 한 공표되지 않음;

나) 국가 비밀 목록에 포함된 정보;

2. 통계조사 정보 및 결과는 통계조사 계획 승인 목적과 통계법에서 정한 목적에 따라 사용된다.

3. 총재가 공표한 정보 및 통계조사 결과를 인용하거나 사용하는 경우 진실하게 원 출처를 명시해야 함.

4. 통화 안정과 은행 활동의 안전을 해치거나 국가 이익과 정보 제공자의 이익을 해치는 통계조사 정보 및 결과의 사용을 엄격히 금지한다.

조 조 13. 통계조사 비용

1. 통계조사 비용은 중앙은행 예산에 포함되며, 국가예산법과 통계법에 따라 조사의 규모와 성질에 따라 산정된다.

2. 통계조사 비용의 계획, 사용 및 결산은 법령에 따라 이루어진다.

3. 연간으로 재무회계과는 예측통계과와 관련 부서와 협력하여 통계조사 프로그램 및 금융은행 분야의 통계조사 예산을 작성하고 총재에게 제출한다.

조 조 14. 통계조사 지휘위원회의 권리와 의무

1. 통계조사 지휘위원회는 주도 부서와 관련 부서가 통계조사 계획 및 조사표 모델과 함께 질문 및 답변 지침을 작성하고 총재의 승인을 받도록 지시한다.

가) 통계조사 계획 및 조사표 모델을 작성하고 총재의 승인을 받도록 제출한다.

나) 승인된 통계조사 계획에 따라 통계조사를 진행한다.

다) 통계조사 정보를 수집하고 종합하며 처리하고 분석하고 조사 결과 보고서를 작성한다.

2. 통계조사 결과를 총재의 승인을 받아 통계법에 따른 조사 결과를 공표하도록 제출한다.

3. 총재가 지시한 통계조사 기타 업무와 관련 법률에 따른 통계조사 업무를 수행한다.

조 조 15. 통계조사 주도 부서의 권리와 의무

1. 통계조사 주도 부서는 예측통계과와 협력하여 통계조사 결정을 작성하고 총재가 발행하도록 제출한다.

2. 통계조사 지휘위원회(있을 경우)가 조사 지휘위원회의 권리를 수행하도록 지원한다.

3. 통계조사 지휘위원회가 구성되지 않은 경우 조사 지휘위원회의 권리를 수행한다.

4. 예측통계과와 관련 조직 및 부서와 협력하여 통계조사 계획 및 조사표 모델을 작성하고 질문 및 답변 지침을 포함한다.

5. 통계조사가 관리 기관의 관리 범위에 속하는 경우 관련 관리 기관의 승인을 받기 위한 절차를 진행한다.

6. 예측통계과와 협력하여 통계조사 계획 및 조사표 모델을 통계총국이 검토하도록 제출하는 서류를 작성한다.

7. 예측통계과와 관련 조직 및 부서와 협력하여 승인된 통계조사 계획에 따라 통계조사를 진행한다.

8. 통계조사 정보를 수집하고 종합하며 처리하고 분석하고 조사 결과 보고서를 작성하여 총재의 승인을 받거나 통계조사 지휘위원회의 승인을 받은 후 총재의 승인을 받는다.

9. 총재의 승인 또는 발행 후 통계조사 결정, 통계조사 계획 및 조사표 모델, 조사 결과 보고서를 통계총국과 예측통계과에 즉시 제출한다.

10. 통계조사 관련 서류 및 자료를 보관하고 관리한다.

11. 총재가 지시한 통계조사 기타 업무와 관련 법률에 따른 통계조사 업무를 수행한다.

조항 16. 통화 및 은행 분야의 조사 통계와 관련된 예측부의 권리와 의무

1. 관련 부서들과 협력하여 국가 조사 통계 프로그램에 속하는 통화 및 은행 분야의 조사 목록을 작성하고 총재의 승인을 받아 통계총국에 보고한다.

2. 관련 부서들과 협력하여 통화 및 은행 분야의 조사 프로그램을 작성하고 총재에게 제출하며, 수정하거나 보완한다.

3. 관련 부서들과 협력하여 통화 및 은행 분야의 조사 프로그램을 실행한다.

4. 승인된 통화 및 은행 분야의 조사 프로그램을 실행하는 관련 부서들을 지도하고 감독하며 검사한다.

5. 조사 통계를 수행하는 주관 부서와 협력하여 통계 조사 결정과 조사 방안, 조사 표식을 작성하고 총재에게 제출하며 승인한다.

6. 통화 및 은행 분야의 조사 프로그램에 속하는 조사 통계를 수행하지만, 총재가 다른 부서에 위임한 경우는 제외한다.

7. 은행 업계의 조직과 단위들에게 조사 통계 업무를 교육하고 확산한다.

8. 국가 통계 조직 체계 외에 은행 활동 기능이 없는 개인이나 조직들이 제출한 통화 및 은행 분야의 조사 통계 서류를 수신하고 검토한 후 총재에게 보고한다.

9. 총재가 지시한 다른 조사 통계 업무와 관련 법령에 따른 조사 통계 업무를 수행한다.

조항 17. 조사 통계를 수행하는 사람의 권리와 의무

1. 조사 통계 업무에 대한 전문 지식과 업무 교육을 받는다.

2. 승인된 조사 방안에 따라 조사를 수행한다.

3. 조사 대상에게 조사 내용과 조사 표식에 대해 정보를 제공하고 설명하며 지도한다.

4. 조사 표식에 따라 사실적으로 완전하게 조사 통계 정보와 데이터를 수집하고 기록하며 종합한다.

5. 통계 법률 규정에 따라 조사 통계 정보와 데이터를 보호하고 국가 비밀을 보호한다.

6. 조사 통계 과정에서 발생한 어려움, 문제점, 법률 위반 사항을 조사 지도위원회나 조사 주관 부서의 책임자에게 즉시 보고한다.

7. 법률 규정에 따른 다른 권리와 의무를 준수한다.

조항 18. 조사 통계 대상자의 권리와 의무

1. 조사 통계 결정을 통보받는다.

2. 중앙은행의 조사 통계 수행을 거부하거나 방해할 수 없다. 간접 조사 방법을 사용하는 경우, 조사 통계 대상자는 조사 표식을 사실적으로 완전하게 기록하고 중앙은행(조사 주관 부서)에 제때 제출해야 한다.

3. 조사 통계 요구에 따라 사실적으로 완전하게 정보를 제공하고 제때 제공한다.

4. 제공한 조사 통계 정보와 데이터가 법률 규정에 따라 비밀로 보장되는 것을 보장받는다.

5. 조사 통계 법률 위반 행위에 대해 항의하거나 고발한다.

6. 법률 규정에 따른 다른 권리와 의무를 준수한다.

절 2

통계 외부 조직 및 개인의 화폐와 은행에 대한 조사

정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인

조사 제19조(정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인의 화폐와 은행에 대한 조사의 목적 및 원칙)

1. 정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인 중 은행업을 수행하는 자는 법에서 정한 바에 따라 과학 연구 및 생산 경영을 위해 화폐와 은행에 대한 조사를 실시할 수 있다.

2. 정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인 중 은행업을 수행하지 않는 자는 화폐와 은행에 대한 조사를 실시하기 전에 한국은행의 승인을 받아야 한다.

3. 조사 제1항과 제2항에 따른 조사 결과는 한국은행이 공표한 통계 정보를 대체할 수 없다.

4. 조사 제1항과 제2항에 따른 조사는 각 조직 및 개인의 자발적인 동의 하에 조사 내용과 시기를 결정한다.

5. 국가 이익, 화폐 안정성, 은행 운영 안전성 및 국가 통화 정책에 해를 끼칠 수 있는 통계 조사 실시는 엄격히 금지된다.

조사 제20조(정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인 중 은행업을 수행하지 않는 자의 통계 조사 승인 절차)

1. 정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인 중 은행업을 수행하지 않는 자가 화폐와 은행에 대한 통계 조사를 실시하고자 하는 경우 한국은행에 통계 조사 신청서류를 제출하여 승인을 받도록 한다.

2. 통계 조사 신청서류는 우편으로 한국은행(예측 및 통계국)에 1부를 보내거나 직접 제출하며, 다음 사항을 포함해야 한다.

가) 한국은행의 허가를 얻어 통계 조사를 실시하도록 요청하는 서면

나) 통계 조사 계획안 초안에는 목적이며 요구사항, 범위, 대상, 단위, 내용, 조사 방법, 정보 처리 방법, 조사 시기 및 시간, 조사 단위 및 조사, 종합, 분석, 조사 결과 공표, 비용 및 기타 물질적 조건, 관련 조직 및 개인의 책임 등이 포함되어야 한다.

다) 통계 조사 질문지 모형 및 질문 답변 지침

3. 한국은행은 통계 조사 신청서류를 접수한 날로부터 15일 이내에 통계 조사 승인 여부를 통보한다.

조사 제21조(정부 통계 조직 체계 외부의 조직 및 개인 중 은행업을 수행하지 않는 자의 통계 조사 실시에 관한 권리와 의무)

1. 통지 제20조 제1항과 제2항을 준수한다.

2. 한국은행의 의견에 따라 통계 조사 계획안, 통계 조사 질문지 모형, 질문 답변 지침을 수정하고 한국은행(예측 및 통계국)에 재제출하여 승인을 받도록 한다.

3. 한국은행의 승인을 받은 통계 조사 계획안에 따라 법에서 정한 바에 따라 통계 조사를 실시한다.

4. 통계 조사가 종료된 날로부터 30일 이내에 한국은행(예측 및 통계국)에 통계 조사 결과를 제출하고, 조사 결과를 공표하기 전 최소 10일 이내에 제출한다.

5. 통지 제20조에서 한국은행의 승인을 받은 통계 조사 계획안에 명시된 목적과 법에서 정한 바에 따라 통계 조사 결과를 사용한다.

6. 법률 규정에 따른 다른 권리와 의무를 준수한다.

장 III

조직 및 실행

조 22. 효력 발효

본 통지는 2011년 6월 1일부터 효력을 발생한다.

조 23. 조직적 실행

정부 기관, 예측 및 통계국, 한국은행 소속 부서, 한국은행 지방 지점, 금융기관 이사회 의장, 총 경영자(대표), 관련 조직 및 개인은 본 통지를 준수해야 한다./.