통지 제 07/2004/TT-NHNN는 통지 제 08/2001/TT-NHNN 2001년 9월 6일에 발표된 은행국가총재의 지침인 「2001년 5월 2일 제정된 정부명령 제 16/2001/NĐ-CP에 대한 시행」을 수정함으로써 금융임대회사의 조직 및 운영에 관한 정부명령 제 16/2001/NĐ-CP를 이행하기 위한 지침을 수정한다.

시행규칙

통지 08/2001/TT-NHNN 2001년 9월 6일 통지된 은행국장의 은행법 시행에 관한 지침에서 제17.2호를 수정함

2001년 9월 6일, 은행국장은 은행법 시행에 관한 지침 제08/2001/TT-NHNN을 발행하여 2001년 5월 2일 정부가 발표한 금융회사 조직 및 운영에 관한 시행령 제16/2001/NĐ-CP를 이행하기 위한 지침을 제공하였다. 이제 은행국장은 다음과 같이 은행법 시행에 관한 지침 제08/2001/TT-NHNN 2001년 9월 6일 발행된 제17.2호를 수정한다:

1- 은행국장의 승인을 받기 위한 절차 및 서류: 

1.1- 금융회사 이름 변경 신청서류

a- 금융회사 이사회의 회장이 제출하는 금융회사 이름 변경 요청서. 이 서류는 변경 이유와 필요성을 명시해야 함;

b- 금융회사 이름 변경에 대한 금융회사 이사회 회의록 및 결의문;

c- 금융회사가 속한 금융기관, 합자 금융회사의 출자자들, 외국인 출자자들의 동의서;

d- 주식회사 형태의 금융회사에 대한 주주총회 회의록 및 결의문.

1.2- 자본금 변경 신청서류

a- 금융회사 이사회의 회장이 제출하는 자본금 변경 요청서. 이 서류는 변경 이유와 필요성, 변경 전 해결해야 할 문제에 대한 대책을 명시해야 함;

b- 금융회사 자본금 변경에 대한 금융회사 이사회 회의록 및 결의문;

c- 금융회사가 속한 금융기관, 합자 금융회사의 출자자들, 외국인 출자자들의 자본금 변경 동의서;

d- 금융회사의 조직 및 운영 현황 보고서;

e- 주식회사 형태의 금융회사는 다음 서류도 은행국장에게 제출해야 함:

+ 주주총회에서 자본금 변경을 승인한 회의록;

+ 주주총회에서 승인된 자본금 변경 계획;

+ 자본금 변경 전후 주요 주주의 주식 비율 목록;

+ 주요 주주들이 주식을 구매하려는 신청서.

1.3- 본사 또는 지점 위치 변경 신청서류

a- 금융회사 이사회의 회장이 제출하는 본사 또는 지점 위치 변경 요청서. 이 서류는 변경 이유, 이동 목적지, 새로운 장소의 안전 상황을 명시해야 함;

b- 주식회사 형태의 금융회사, 합자 금융회사, 금융기관 소속 금융회사의 이사회 및 감사위원회에서 본사 또는 지점 위치 변경을 승인한 결의문;

c- 새로운 장소에 본사 또는 지점을 설치할 수 있도록 지방 인민위원회의 승인서;

지방 인민위원회가 의견을 내지 않거나 은행국장이 승인한 후에 의견을 내는 경우, 금융회사는 이사회의 회장이 제출한 요청서에 이를 명시하여 은행국장이 검토하도록 해야 함;

d- 새로운 본사 또는 지점 위치의 소유권 또는 사용 권한 확인서;

e- 금융회사가 예정된 본사 또는 지점을 설치할 지역의 은행국장 지방 지점의 책임자가 제출한 의견서.

1.4- 사업 내용, 범위 및 기간 변경 신청서류

a- 금융회사 이사회의 회장이 제출하는 사업 내용, 범위 및 기간 변경 요청서. 이 서류는 변경 이유, 필요성, 변경 전 해결해야 할 문제에 대한 대책을 명시해야 함;

b- 금융회사 사업 내용, 범위 및 기간 변경에 대한 금융회사 이사회 회의록 및 결의문;

c- 금융회사가 속한 금융기관, 합자 금융회사의 출자자들, 외국인 출자자들의 동의서;

d- 금융회사의 조직 및 운영 현황 보고서;

e- 주식회사 형태의 금융회사에 대한 주주총회 회의록 및 결의문.

1.5- 합자 금융회사의 출자비율 초과 부분 양도 신청서류

a- 합자 금융회사 이사회의 회장이 제출하는 출자자로부터 양수인에게 출자비율 초과 부분 양도 승인 요청서. 이 서류는 양도 이유와 양도 전 해결해야 할 문제에 대한 대책을 명시해야 함;

b- 합자 금융회사 이사회에서 양도에 대해 합의한 회의록;

c- 양도자로부터 은행국장에게 제출된 양도 통보서;

d- 양수인으로부터 은행국장에게 제출된 양수 신청서;

e- 양수인이 합자 금융회사의 출자자가 아닌 경우, 이 조직은 2001년 9월 6일 통지된 통지 08/2001/TT-NHNN에서 제2장 제9호에 규정된 금융회사 조직 및 운영에 관한 시행령 제16/2001/NĐ-CP 2001년 5월 2일 정부가 발표한 지침을 준수해야 함.

1.6- 주식 이전에 관한 서류가 은행 관리청이 정한 비율을 초과하거나 주식금융회사의 주주 중 대주주의 주식비율 변경에 관한 서류

a- 이사회의 의장의 보고서;

b- 주주의 주식 양도 신청서(법인 주주인 경우 법인의 법정대표가 서명하고 인장을 찍어야 함);

c- 주주의 주식 구매 신청서로서 자금 출처의 합법성을 약속하고, 회사의 재무상태를 수용하며, 주식금융회사의 조례를 준수하고 관련 법률을 지키겠다는 내용이 포함된 서류(법인 주주인 경우 법인의 법정대표가 서명하고 인장을 찍어야 함);

d- 주식 이전 비율이 자본금의 20% 미만인 주주의 서류;

e- 주식 변경과 관련된 다른 문서들.

1.7- 이사회의 구성원, 감사위원회의 구성원 및 총감독관(감독관)의 변경: 은행 관리청이 2003년 5월 26일에 제정한 은행 관리청 통지 516/2003/QĐ-NHNN에 따른 금융기관의 조직과 운영 규정에 따라 이루어짐.

1.8- 주식금융회사의 변경 승인 절차와 방법

a- 주식금융회사의 경우:

변경 신청서는 주식금융회사 본사가 위치한 성 또는 시 은행 관리청 지점에 3부로 제출된다. 은행 관리청 지점은 신청서 접수 후 최대 15일 이내에 주식금융회사의 변경 요청에 대한 의견을 문서로 작성하여 은행 관리청(은행 부서)에 보내며, 주식금융회사의 변경 신청서 2부를 함께 제출한다.

1.6항의 경우, 은행 관리청 지점은 변경 전 주식 양도를 검토하여 주주의 자본금이 합법적임을 확인하고 주식금융회사에 주식 양도 승인 또는 불승인 여부를 문서로 통보해야 한다(신청서가 규정을 위반하거나 주식 변경이 회사의 안정성에 위협이 될 경우 불승인). 불승인 문서에는 이유를 명시해야 한다.

b- 다른 주식금융회사의 경우:

변경 신청서는 은행 관리청(은행 부서)에 2부로 제출된다. 금융기관 내에 별도의 이사회나 감사위원회가 없는 주식금융회사의 경우, 1.1항 a, 1.2항 a, 1.3항 a, 1.4항 a의 이사회 의장 서류를 해당 금융기관의 이사회 의장 서류로 대체한다.

은행 관리청은 신청서 접수 후 15일 이내에 주식금융회사의 변경을 검토하고 승인한다. 승인이 되지 않는 경우, 은행 관리청은 승인되지 않은 이유를 명시한 문서를 발송한다.

d- 주식금융회사는 정부 기관으로부터 변경 등록을 승인받은 등본(공증된 사본)과 관련 문서를 은행 관리청(은행 부서)에 제출해야 한다. 주식금융회사의 경우 추가로 주식금융회사 본사가 위치한 성 또는 시 은행 관리청 지점에 위와 같은 문서 1부를 제출해야 한다.

1.9- 은행 관리청 소속 단위의 책임

a. 은행 부서 및 비은행 금융기관, 은행 관리청 지점:

- 이 통지의 1항에서 정한 절차와 방법에 따라 주식금융회사의 변경 승인 신청서를 접수함;

- 은행 관리청 관련 부서와 협력하여 주식금융회사의 변경을 검토하고 은행 관리청 총재에게 승인을 청함.

b- 은행 관리청 감찰국:

- 은행 부서와 협력하여 주식금융회사의 활동 상황을 제공하고 관련 문제를 제안함;

- 주식금융회사의 변경 실행을 감찰하고 감독하며, 통지 규정을 위반한 경우 권한 내에서 처리하고 은행 관리청 총재에게 처리를 건의함.

2. 이 통지는 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력을 발생함.

3. 은행 부서 및 비은행 금융기관 담당 장관, 은행 관리청 소속 단위 책임자, 중앙 정부 소속 성 또는 시 은행 관리청 지점장, 금융기관 내에 주식금융회사가 있는 이사회 의장 및 총감독관, 주식금융회사의 이사회 의장, 감사위원회 및 총감독관은 이 통지를 시행하는 책임이 있음.