시행규칙 제 08/2000/TT-NHNN5 은 정부의 1999년 3월 17일 제 13/1999/NĐ-CP 호 "외국 금융기관의 조직 및 활동에 관한 규정, 외국 금융기관의 베트남 내 대표사무소에 대한 규정"을 집행하기 위한 지침을 제공한다.

1. 통지의 적용 대상

본 통지의 적용 대상은 다음과 같습니다:

베트남과 외국 측이 참여하는 합자은행;

외국 은행 지점;

외국 금융기관의 베트남 내 대표사무소.

2. 본 통지는 합자은행이 아닌 외국 금융기관과 외국 자본 100% 외국 금융기관에 적용되지 않습니다.

1. 설립 및 운영 허가를 받기 위한 조건

1.1 베트남 측과 외국 측이 베트남 내 합자은행 설립 및 운영 허가를 받기 위한 조건:

a) 베트남 측과 외국 측은 각각 그 나라에서 건전하게 운영되고 신뢰할 수 있는 은행이어야 합니다;

b) 해당 지역에서 은행업을 운영하고자 하는 필요성이 있어야 합니다;

c) 합자은행은 베트남 법률에 따른 출자금 규모를 갖추어야 합니다;

d) 베트남 내 합자운영 시 실현 가능한 사업계획이 있어야 합니다;

đ) 합자은행의 운영에 적합한 능력과 전문성을 가진 경영인을 보유해야 합니다;

e) 베트남 법률에 부합하는 조직 및 운영 규약을 가져야 합니다;

g) 외국 정부 기관으로부터 베트남 내 합자은행 설립 허가를 받은 문서가 있어야 합니다.

1.2 외국 은행이 베트남 내 외국 은행 지점 설립 허가를 받기 위한 조건:

a. 신뢰할 수 있는 은행이어야 합니다;

b. 해당 지역에서 은행업을 운영하고자 하는 필요성이 있어야 합니다;

c. 지점은 베트남 법률에 따른 출자금 규모를 갖추어야 합니다;

d) 베트남 내 실현 가능한 사업계획이 있어야 합니다;

đ) 지점의 운영에 적합한 능력과 전문성을 가진 경영인을 보유해야 합니다;

e) 외국 정부 기관으로부터 베트남 내 지점 설립 허가를 받은 문서가 있어야 합니다;

f) 외국 정부 기관으로부터 베트남 내 지점의 모든 활동을 감독할 수 있는 능력을 보장하는 문서가 있어야 합니다;

g) 외국 은행이 베트남 내 지점의 모든 의무와 약속에 대해 책임을 지는 보증서가 있어야 합니다.

2. 허가 신청 서류

2.1 합자은행 설립 및 운영 허가 신청 서류

베트남 측과 외국 측은 베트남 내 합자은행 설립 및 운영 허가를 받기 위해 베트남 국립은행에 다음 서류를 제출해야 합니다:

a) 베트남 내 합자은행 설립 및 운영 허가 신청서(법정대리인 또는 위임받은 대리인이 각각 서명)(부록 1 참조);

b) 합자은행의 조직 및 운영 규약 초안;

c) 설립 후 3년간의 운영 계획;

d) 창립 멤버, 이사회, 감사위원회, 총경리(대표)의 명단, 이력, 능력 증명서, 전문성 증명서;

đ) 출자자 명단, 출자 비율 및 금액;

e) 출자자들의 재무 상황 및 관련 정보;

3.2 ||| 외국 은행이 합자은행 또는 외국 은행이 베트남 내 지점을 설립하여 영업허가증을 신청하는 경우(이하 "영업 허가증"이라 함), 양 당사자는 베트남 중앙은행(은행부)에 제3.1항에 따른 2부의 서류를 제출한다;

4 ||| 4.1 ||| 완전한 서류를 받은 직후, 베트남 중앙은행(은행부)은 합자기업 또는 외국 은행이 영업 허가증을 신청한 경우 서류의 적법성을 확인하는 공문을 발급한다;

5 ||| 5.1 ||| 영업 허가증을 발급받은 날로부터 15일 이내에 합자기업 또는 외국 은행은 베트남 중앙은행이 지정한 계좌로 미화로 된 수수료를 납부해야 한다. 납부 증빙은 베트남 중앙은행(은행부)에 보관하도록 사본을 보내야 한다;

5.2 ||| 영업 허가증 발급(또는 연장) 시마다 부과되는 수수료 금액은 시행령 제18조 제1항에 규정되어 있다;

5.3 ||| 이 수수료는 법정 자본금에서 공제되지 않으며 어떠한 경우에도 환불되지 않는다;

6.2 ||| 합자은행 또는 외국 은행 지점은 상업 등록증 사본을 베트남 중앙은행(은행부)에 제출해야 하며, 상업 등록증을 받은 날로부터 7일 이내에 제출해야 한다;

6.3 ||| 영업 허가증에 기재된 사항 중 하나를 추가하거나 변경하는 경우, 베트남 중앙은행의 서면 승인을 받은 후, 합자은행 또는 외국 은행 지점은 상업 등록 기관에 변경 등록을 해야 한다;

7 ||| 7.1 ||| 영업 개시 최소 30일 전에, 합자은행 또는 외국 은행 지점은 법정 자본금을 현금으로 완전히 베트남 중앙은행의 무이자 계좌에 입금해야 한다. 이 자본금은 합자은행 또는 외국 은행 지점이 영업을 시작한 후 해제된다;

8 ||| 8.1 ||| 합자은행의 자본금 또는 외국 은행 지점의 출자금 사용은 다음의 원칙을 준수해야 한다;

8.2 ||| a) 영업 활동을 직접 지원하기 위해 구매하는 재산의 비율은 최대 자본금 또는 출자금의 25%;

8.3 ||| b) 영업 과정 중, 합자은행 또는 외국 은행 지점은 베트남 중앙은행의 허가를 받은 경우, 자본금 또는 출자금의 일정 비율을 외국 은행 계좌로 송금할 수 있다. 합자은행 또는 외국 은행은 베트남 중앙은행에 공문을 보내 외국으로 송금된 자금을 베트남 중앙은행의 요청 시 반환할 것을 보증해야 한다;

9 ||| 9.1 ||| 영업 허가증을 받은 날로부터 12개월 이내에, 합자은행 또는 외국 은행 지점은 필요한 절차를 완료하고 영업을 개시해야 한다. 합자은행 또는 외국 은행 지점은 상업 등록증을 받은 후에만 영업을 개시할 수 있다;

9.2 ||| 영업 개시일로부터 최소 15일 전에, 합자은행 또는 외국 은행 지점은 베트남 중앙은행, 상업 등록 기관, 지방 인민위원회에 영업 개시일을 통보해야 한다;

9.3 ||| 특별한 경우, 영업 개시 기간 내에 영업을 개시하지 못한 경우, 합자은행의 이사회 회장 또는 외국 은행의 권한 있는 대표는 영업 개시 기간 만료일로부터 최소 30일 전에 베트남 중앙은행에 연장 요청을 하는 공문을 보내야 한다. 베트남 중앙은행은 최대 6개월까지 연장을 고려할 수 있다;

은행 합자회사 및 외국은행 지점의 자본금 사용은 다음의 원칙을 준수해야 합니다:

가) 직접 사업 운영에 필요한 재산 구입은 자본금 또는 지급받은 자본의 최대 25%를 초과하지 않아야 합니다;

나) 운영 과정에서 은행 합자회사 및 외국은행 지점은 금융당국의 허가를 받아 자본금 또는 지급받은 자본의 일정 비율을 해외 은행으로 송금할 수 있으며, 이 경우 은행 합자회사 및 외국은행은 금융당국에 문서로 보고하여 해당 송금액을 언제든지 금융당국의 요청에 따라 국내로 회수할 수 있음을 보증해야 합니다;

은행 합자회사 및 외국은행 지점의 모든 자본금은 항상 그 재무상태표에 정확히 반영되어야 합니다.

9.1. 금융허가증 발급일로부터 12개월 이내에 은행 합자회사 및 외국은행 지점은 필요한 절차를 마치고 영업을 개시해야 하며, 이를 위해서는 사업등록증을 발급받아야 합니다;

9.2. 영업 개시일 전 15일까지 은행 합자회사 및 외국은행 지점은 금융당국, 사업등록기관, 해당 은행 합자회사 및 외국은행 지점이 위치한 지방자치단체에 영업 개시일을 통보해야 합니다;

9.3. 특별한 사유로 9.1항에서 정한 기간 내에 영업을 개시할 수 없는 경우에는 영업 개시 기한 만료일 전 최소 30일 이내에 은행 합자회사의 이사회의장 및 외국은행의 권한 있는 대표는 금융당국에 문서로 사유를 설명하고 기한 연장을 요청해야 하며, 금융당국은 최대 6개월까지 기한 연장을 고려할 수 있습니다.

9.4. 규정 기간 또는 연장 기간이 만료된 경우, 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점이 허가증을 받았음에도 불구하고 영업 개시를 하지 않은 경우에는 한국은행은 이미 발급한 허가증을 회수하고 임시 보증금 반환 절차를 진행하며, 이는 필요한 수수료를 제외한 후 이루어진다.

9.5. 영업 개시 최소 30일 전에 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 베트남어로 일간지 5회 연속으로 발표해야 하며, 이는 중앙 일간지와 지방 일간지 각각 1회 이상 포함되어야 한다. 발표 내용은 다음과 같다:

a) 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점의 허가증을 받은 이름, 합자회사 참여자 또는 외국 은행의 이름;

b) 은행 합자회사의 자본금, 외국 은행 지점의 허가받은 자본금;

c) 영업 내용, 영업 범위, 영업 기간;

d) 한국은행이 발급한 허가증 번호 및 날짜; 사업 등록증 번호 및 날짜, 발급 기관 이름;

đ) 영업 개시 날짜;

e) 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점의 이사회의 의장, 총 경영자의 이름 및 국적;

g) 필요하다고 판단되는 다른 특징;

위 언론 발표들은 한국은행(은행부)에 보고되어 파일로 보관된다.

9.6. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 본사가 위치한 지방인민위원회에 외국인과 베트남인 직원들의 전체 명단을 등록해야 한다. 이는 외국 은행 지점과 은행 합자회사(본사 및 지점)에서 근무하는 모든 사람들을 포함한다.

10.1. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점의 재정 연도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지이다. 첫 재정 연도는 영업 개시일부터 해당 연도의 12월 31일까지이다.

10.2. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 한국은행이 정한 회계 계좌 시스템을 따라 증빙서류와 회계 처리를 해야 한다. 회계 단위는 베트남 동이며, 외국 금융기관 본사에 보고하기 위한 외화 회계는 한국은행의 승인을 받아야 한다.

10.3. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 모든 업무를 정확하고 완전하게 회계 처리해야 하며, 관련 증빙서류는 베트남 회계 통계 법령에 따라 보관해야 한다.

11.1. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 한국은행과 재무부 세무 기관에게 베트남어로 작성된 회계, 통계 보고서와 활동 상황을 나타내는 통계 모형을 정기적으로 제출해야 한다. 이는 한국은행과 재무부의 규정에 따른다.

11.2. 반기 보고서와 재정 연도 보고서의 내용:

반기 보고서와 연간 보고서는 한국은행(은행부 및 은행 감독국)에 제출되며, 다음 내용을 포함한다:

보고 기간의 활동 상황;

이익, 손실 및 이익 분배 결과;

운영 과정에서 발생한 문제와 한국은행에 대한 제안 및 건의 사항.

11.3. 반기 보고서는 8월 30일 이전에 제출해야 하며, 연간 보고서는 재정 연도 종료 후 90일 이내에 제출해야 한다.

11.4. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점의 연간 재무 보고서는 베트남 한국은행이 승인한 독립 감사 회사에 의해 감사를 받아야 한다.

11.5. 베트남 재정 연도 종료 후 180일 이내에 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점은 한국은행(은행부 및 은행 감독국)에 베트남어 또는 영어로 작성된 합자회사 참여자와 외국 은행의 연간 재무 보고서를 제출해야 한다.

12.1. 외국 감독 및 감사 기관과 외국 은행은 그들이 베트남에 지점을 두고 있는 경우, 베트남 내 외국 은행 지점의 활동을 감사 및 검사할 권리를 가진다. 감사 및 검사 전에는 이러한 기관들은 한국은행(은행 감독국장 및 은행부 장관)에게 감사 및 검사의 내용, 시작 및 종료 시간을 서면으로 통보해야 한다.

12.2. 외국 기관은 감사 및 검사가 종료된 후 최대 30일 이내에 한국은행(은행 감독국장 및 은행부 장관)에 감사 및 검사 결과를 서면 보고해야 한다.

13.1. 은행 합자회사 또는 외국 은행 지점의 이름 변경:

이름 변경을 요청하기 위해 한국은행 총재에게 제출해야 하는 문서는 다음과 같습니다:

은행 합자회사의 이사회 의장 또는 외국 은행의 권한 있는 대표자가 서명한 이름 변경 신청서;

합자회사의 경우 이사회 의장 또는 주주총회 결정, 외국 은행 지점의 경우 원래 국가의 관리 기관이 승인하거나 확인한 이름 변경 서면 확인서.

조합 은행 및 외국 은행 지점의 명칭 변경 후 수정된 조합 규약.

13.2. 조합 은행의 자본 증자 또는 축소, 외국 은행 지점의 출자 증자 또는 축소:

자본 증자 또는 축소를 요청하기 위한 서류는 다음과 같습니다:

자본 증자 또는 축소를 요청하는 신청서. 증자 금액(또는 축소 금액), 증자 또는 축소 사유 및 실시 시기를 명시하며, 이는 조합 은행의 이사회 의장 또는 외국 은행의 권한 있는 대리인이 서명해야 합니다;

조합 은행 또는 외국 은행의 이사회의 회의록. 자본 증자 또는 축소에 대한 동의가 포함되어야 합니다.

13.3. 업무소 이전

a) 다른 성 또는 도시로 업무소 이전:

다음 서류를 중앙은행 총재에게 제출해야 합니다:

다른 성 또는 도시로 업무소를 이전하는 요청서. 이는 조합 은행의 이사회 의장 또는 외국 은행의 권한 있는 대리인이 서명해야 합니다;

조합 내 한 당사자가 조합에서 철수하거나 다른 당사자 또는 외부 당사자에게 지분을 양도하려는 경우, 조정령 제26조와 제27조의 규정을 준수해야 합니다.

중앙은행은 법령에 따른 조건을 충족하는 당사자를 승인하여 조합 은행의 효율적인 운영을 보장합니다.

14.1. 조합 은행 내 각 당사자에게 양도:

조합 은행 내 각 당사자에게 양도되는 자본이 규정한 수준을 초과하는 경우, 중앙은행의 승인이 있어야만 효력을 가집니다.

조합 은행의 이사회 의장은 양도 당사자(양도자)와 양수 당사자(구매자) 간의 주식 양도 승인을 요청하기 위해 중앙은행 총재에게 보고서를 제출해야 합니다. 해당 서류에는 다음이 포함되어야 합니다:

a) 조합 은행의 이사회 회의록. 양도에 대한 동의가 포함되어야 하며, 각 당사자의 서명이 필요합니다;

b) 양도자로부터 중앙은행에 제출된 통지서. 조합 은행의 일부 또는 전체 지분을 구매자에게 양도하는 내용이 포함되어야 합니다;

c) 구매자로부터 중앙은행에 제출된 요청서. 양도자로부터 조합 은행의 일부 또는 전체 지분을 구매하는 것을 승인해 달라는 내용이 포함되어야 합니다.

14.2. 연합 외의 하나 이상의 조직(새로운 파트너)에게 양도:

조합 은행의 이사회 의장은 새로운 파트너에게 양도자로부터의 지분 양도 승인을 요청하기 위해 중앙은행 총재에게 보고서를 제출해야 합니다. 해당 서류에는 다음이 포함되어야 합니다:

a) 조합 은행의 이사회 회의록. 양도자로부터 새로운 파트너에게 지분 양도에 대한 동의가 포함되어야 하며, 각 당사자의 서명이 필요합니다;

b) 양도자로부터 중앙은행에 제출된 통지서. 조합 은행의 일부 또는 전체 지분을 새로운 파트너에게 양도하는 내용이 포함되어야 합니다;

c) 새로운 파트너로부터 중앙은행에 제출된 요청서. 양도자로부터 조합 은행의 일부 또는 전체 지분을 수용하는 것을 승인해 달라는 내용이 포함되어야 합니다;

d) 정관, 새로운 파트너의 영업 허가증;

đ) 만약 새로운 파트너가 외국 금융기관이라면 해당 국가의 관할 기관으로부터 외국 금융기관이 베트남 연합은행에 참여할 수 있는 허가 문서를 제공받아야 함;

e) 새로운 파트너의 최근 3년간의 재무제표, 검토된 경영실적 보고서 및 운영 상황 보고서;

g) 은행공사가 요구하는 다른 문서.

은행공사는 새로운 파트너가 제106조 제1항에서 규정한 조건을 충족해야 하는 바탕 위에서 연합은행 내에서 한쪽 또는 여러 쪽 파트너의 출자 지분 양도를 승인함.

14.3. 연합은행 내에서 파산, 합병, 통합, 분할 또는 인수로 인해 한쪽 또는 여러 쪽 파트너가 관리 당한 경우(관리 당한 파트너라고 부름), 연합은행 이사회 의장은 은행공사의 승인을 요청하기 위해 통보해야 함. 관리 당한 파트너의 지분을 수용할 수 있는 권리를 가진 조직(관리 당한 파트너와 동일한 권리와 의무를 가지는 것으로 간주됨)은 다음의 서류를 포함하여 은행공사의 승인을 요청해야 함:

a) 연합은행 이사회 의장이 은행공사 총재에게 한쪽 또는 여러 쪽 파트너가 파산, 합병, 통합, 분할 또는 인수로 인해 관리 당한 경우 연합은행 내에서 그들의 지분 양도를 승인해 달라는 요청을 포함한 보고서;

b) 관리 당한 파트너가 은행공사에 자신의 연합은행 내 지분을 관리 당한 파트너에게 양도하는 것을 통보하는 문서;

c) 관리 당한 파트너의 지분을 수용하기를 요청하는 관리 당한 파트너의 문서;

d) 관리 당한 파트너의 지분을 수용할 수 있는 권리를 가진 관리 당한 파트너의 법적 문서.

14.4. 연합은행 내에서 파트너의 지분 양도는 은행 이름, 정관, 합작 계약, 이사회 회원, 감사위원회, 은행장(대표이사)의 변경을 초래할 수 있음. 변경 사항이 있을 경우, 연합은행은 이 통지사항에 대한 변경 절차를 이 지침의 제II장 제13항에 따라 진행해야 함.

연합은행은 베트남 내 금융기관의 거래소 및 지점을 설립하는 규정에 따라 중앙 정부가 직접 관할하는 각 지방 및 도시에서 거래소 및 지점을 설립할 수 있음.

외국 금융기관(원래 국가)에서 다음과 같은 변경 사항이 발생하면 연합은행, 외국 은행 지점은 즉시 은행공사에 통보해야 함:

a. 금융기관의 분할, 합병, 통합;

b. 이사회 의장 또는 최고 경영자의 변경;

c. 금융기관의 주소 또는 이름 변경;

d. 금융기관의 파산, 청산, 해체.

17.1. 허가 기간 종료일로부터 최소 180일 전까지, 허가를 받은 금융기관이 허가 기간을 연장하고자 한다면 은행공사 총재에게 허가 기간 연장을 요청하는 신청서를 제출해야 함.

연합은행의 경우: 연합 내 각 파트너의 대표자가 서명한 허가 기간 연장 신청서를 은행공사 총재에게 제출해야 함.

외국 은행 지점의 경우: 은행공사 총재에게 이사회 의장 또는 이사회 의장이 위임한 외국 은행의 대표자가 서명한 허가 기간 연장 신청서를 제출해야 함.

허가 기간 연장 신청서에 첨부되는 서류는 다음과 같음:

a) 허가를 받은 이후의 활동 보고서, 이 보고서에는 베트남 내 사업 결과, 계획과 비교한 성과 및 앞으로의 활동 계획이 포함되어야 하며, 연합은행 이사회 의장 또는 외국 은행 지점의 최고 경영자가 서명해야 함;

b) 외국 금융기관의 최근 연간 보고서(영어로 작성). 연간 보고서의 가장 최근 내용은 베트남어로 번역되어야 함;

은행공사는 제17항에서 규정한 유효한 서류를 제출한 날로부터 30일 이내에 허가 기간 연장 또는 연장 거부 결정을 내려야 함. 연장 거부 시, 은행공사는 거부 이유를 명확히 설명하는 문서를 발급해야 함.

19.1. 연합은행, 외국 은행 지점은 허가 기간 만료 또는 허가 기간 연장 결정 또는 허가 기간 만료 전에 운영을 종료할 수 있음.

a) 연합은행의 경우: 은행공사 규정에 따른 운영 종료 허가 신청서 및 절차.

b) 외국 은행 지점에 대해:

최종 종료일로부터 60일 전까지 또는 기간 연장 결정일 또는 종료 신청 예정일 전에 은행의 이사회의 회장 또는 그 회장으로부터 위임받은 자가 은행 총재에게 외국 은행 지점의 영업 종료를 요청하기 위한 신청서를 제출한다. 조기 종료를 신청하는 경우 신청서에는 외국 은행 지점의 예정 종료일이 명시되어야 한다.

첨부 서류: ...

재산 정리 절차 설명서, 채무 상환 및 회수 계획, 자금 이동 및 수익 및 재산 해외 이전 계획;

은행 총재가 요구하는 다른 문서들.

은행 총재는 외국 은행 지점이 국내 법령에 따른 모든 의무를 다 수행하였다는 정부 기관의 확인 문서와 함께 제출된 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 외국 은행 지점의 영업 종료에 대한 결정을 내린다. 거절하거나 허가하지 않을 경우 은행 총재는 명확한 이유를 설명하는 문서를 발급한다.

외국 은행 지점의 책임:

외국 은행 지점이 은행 총재로부터 영업 종료 결정을 받은 날로부터 15일 이내에 외국 은행 지점은 은행 총재에게 영업 허가증을 반환하고 지점을 설치한 중앙 및 지방 신문 각 5회 이상 연속적으로 영업 종료를 공고해야 한다.

19.2. 합자 은행과 외국 은행 지점은 허가가 취소되고 강제로 영업을 종료하게 된다.

a) 합자 은행에 대해서는 은행 총재가 정한 영업 종료 절차와 서류를 따르도록 한다.

b) 외국 은행 지점에 대해:

법률 제29조에 규정된 허가 취소 사유 외에도 외국 은행이 파산 선고를 받거나 해체될 경우 외국 은행 지점은 허가가 취소된다. 영업 종료 전 외국 은행 지점은 국내 법령에 따른 모든 의무를 다 수행하고 필요한 절차를 완료해야 한다. 외국 은행 지점이 은행 총재에게 제출해야 하는 서류는 다음과 같다:

외국 정부 기관이 외국 은행의 해체 또는 파산을 결정한 문서;

재산 정리 절차 설명서, 채무 상환 및 회수 계획, 자금 이동 및 수익 및 재산 해외 이전 계획(있다면);

외국 은행 지점이 관련 의무를 모두 수행하였다는 정부 기관의 확인 문서;

은행 총재가 요구하는 다른 문서들.

은행 총재는 외국 은행 지점이 제출한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 외국 은행 지점의 영업 종료에 대한 결정을 내린다. 영업 종료 검토 기간을 연장해야 할 경우 은행 총재는 명확한 이유를 설명하는 문서를 발급한다.

은행 총재는 외국 은행 지점의 영업 종료에 대한 결정을 외국 은행 지점, 지점이 설치된 지방 정부, 기업 등록 관리 기관 및 관련 기관에 통보한다. 영업 종료 결정을 받은 날로부터 15일 이내에 외국 은행 지점은 은행 총재에게 영업 허가증을 반환해야 한다. 은행 총재는 외국 은행 지점의 영업 종료를 중앙 및 지방 신문 각 5회 이상 연속적으로 공고한다.

a) 외국 금융기관은 해당 국가에서 은행업을 할 수 있는 법인이어야 한다;

b) 외국 금융기관은 해당 국가의 정부 기관으로부터 법인 대표사무소를 설치할 수 있는 허가를 받아야 한다;

c) 외국 금융기관은 베트남 경제 조직들과 협력 관계를 맺어야 한다.

2.1. 외국 금융기관이 법인 대표사무소를 설치하려면 다음 서류를 은행 총재에게 제출해야 한다:

a) 외국 금융기관의 이사회의 회장 또는 해당 금융기관의 권한 있는 자가 베트남에 법인 대표사무소를 설치하기 위해 제출하는 신청서 (부록 5 참조).

법인 대표사무소 설치 신청서에는 법인 대표사무소의 목적과 활동 범위가 명시되어야 한다.

b) 외국 금융기관의 영업 허가증 사본 (해당 국가의 정부 기관이 발급).

외국 정부 기관이 외국 금융기관이 베트남에 법인 대표사무소를 설치하도록 허가한 문서. 해당 국가의 법률이 허가 문서가 필요하지 않다면 이를 증명하는 증거가 필요하다.

외국 금융기관의 최근 3년간 재무상태표, 손익계산서(감사인 확인), 그리고 활동 보고서;

법인 대표사무소의 대표자의 경력사항 (외국 금융기관이 확인).

a, b, c, d, 및 đ 항목의 문서는 해당 국가 언어에서 베트남어로 번역되어 베트남 공증 기관의 확인을 받아야 한다.

2.2. 외국 금융기관은 법인 대표사무소 설치 허가를 받기 위해 2.1항에 따라 은행 총재에게 서류一套准确的翻译，确保每个编号的输入行都有对应的输出行，并且保持文本格式不变。由于内容较长，我将分段处理以确保准确性：

3.1. 외국 금융기관이 제출한 적격 서류를 받은 날로부터 금융당국은 외국 금융기관에게 문서로 확인을 제공하며, 관련 관리 기관 및 해당 대표사무소가 설치될 예정인 지방자치단체에 의견 요청을 위한 문서를 보내야 합니다;

3.2. 의견 교환 문서를 보낸 날로부터 20일 이내에 관련 기관으로부터 답변을 받지 못하면 금융당국은 규정된 기간 내에 검토를 완료하기 위해 계속 진행해야 합니다;

3.3. 은행총국은 정당한 서류를 제출받은 날로부터 30(삼십)일 이내에 신청을 검토하여 영업허가증(부록 6 참조)을 발급하거나 이를 거부한다. 영업허가증을 발급하지 않을 경우 은행총국은 서면으로 거부사유를 명시하여 통보한다.

3.4. 외국 금융기관에 대한 지점 설립 허가를 발급한 후 은행총국은 지점을 설치하는 외국 금융기관에 대한 허가증 사본을 해당 지방은행총국, 해당 지점이 위치한 지방인민위원회에 송부한다.

외국 금융기관은 허가증을 받은 날로부터 7(칠)일 이내에 법령에서 정한 은행총국이 지정한 계좌로 허가증 수수료를 납부해야 한다.

5.1. 허가증을 받은 날로부터 12개월 이내에 외국 금융기관의 지점은 사업을 개업하고 그 개업일을 은행총국, 지방은행총국 및 해당 지점이 위치한 지방인민위원회에 통보해야 한다.

5.2. 외국 금융기관은 지점을 설치하는 허가를 받은 날로부터 45일 이내 또는 허가 기간 연장을 받은 날로부터 15일 이내에 해당 지점이 위치한 지방인민위원회에 사업 등록을 위한 서류를 제출해야 한다. 이 서류는 다음과 같다.

가) 지방인민위원회의 지침에 따라 작성된 등록 신청서

나) 사무소 임대 계약, 건물 임대 계약

다) 외국인 직원과 국내 거주 외국인 직원, 국내 직원의 인원 수와 그들과의 고용 계약서

라) 외국 금융기관의 권한 있는 당사자가 지명한 지점장의 임명장과 그 지점장의 경력 요약서

5.3. 외국 금융기관의 지점은 해당 지방인민위원회로부터 사업 등록증을 받은 날로부터 15(십오)일 이내에 그 등록증 사본을 은행총국(금융기관과 관련 부서)에 송부해야 한다.

6. 지점의 활동 보고

6.1. 외국 금융기관의 지점은 은행총국(금융기관과 관련 부서), 지방은행총국 및 해당 지점이 위치한 지방인민위원회에 지점의 활동 내용을 반기별로, 연간으로 서면 보고해야 한다. 반기 보고는 7월 30일 이전에 제출해야 하며 연간 보고는 회계연도 종료 후 90일 이내에 제출해야 한다.

반기 보고는 7월 30일 이전에 제출해야 하며 연간 보고는 회계연도 종료 후 90일 이내에 제출해야 한다.

6.2. 보고 내용은 다음과 같다.

가) 지점 조직 구조, 인원 구성, 국내 직원과 외국인 직원의 인원 수

나) 주요 활동

지점의 시장 진입

지점과 국내 상업은행 및 경제 조직 간의 투자 관계, 대리 관계, 대출 관계

컨설팅 및 교육 활동

기타 지점 활동

다) 향후 활동 방향

6.3. 필요하다면 은행총국은 위 정기 보고 외에 지점을 요구하여 즉시 보고를 받거나 관련 자료를 제공하게 할 수 있다.

외국 금융기관의 국내 지점은 은행총국의 서면 승인을 받아야만 다음 사항을 변경할 수 있다.

7.1. 외국 금융기관의 국내 지점 명칭 변경

외국 금융기관은 은행총국에 명칭 변경을 요청하는 신청서와 해당 금융기관의 원래 국가의 관할 기관으로부터 명칭 변경 승인을 받은 문서를 함께 제출해야 한다. (합병, 분할, 인수 등의 이유로)

은행총국 총재의 서면 승인을 받은 후 지점은 새로운 명칭을 해당 지방인민위원회와 지방은행총국에 등록해야 한다.

7.2. 지점 사무소 이전

가) 다른 지방으로 이전

외국 금융기관의 지점은 은행총국에 사무소 이전을 요청하는 신청서와 이전 예정지의 지방인민위원회의 승인 의견을 함께 제출해야 한다.

은행총국 총재의 서면 승인을 받은 후 외국 금융기관의 지점은 이전지의 지방인민위원회에 등록하고 동시에 은행총국과 지방은행총국에 이전 정보를 서면으로 통보해야 한다. 이 정보에는 새로운 주소, 전화번호, 팩스 번호, 지점장 이름이 포함된다.

나) 같은 지방 내 이전

지점장은 이전을 예정한 지방인민위원회에 서면으로 통보해야 한다. 이전이 완료되면 지점장은 은행총국(금융기관과 관련 부서), 지방은행총국 및 해당 지방인민위원회에 새로운 주소, 전화번호, 팩스 번호 등을 포함한 이전 정보를 서면으로 통보해야 한다.

허가 기간 종료일로부터 최소 30일 전까지 외국 금융기관은 허가 기간 연장을 위해 은행총국(금융기관과 관련 부서)에 다음 서류를 제출해야 한다. 30일 전에 허가 기간 연장이 필요하다면 외국 금융기관은 금융당국(은행부)에 다음 서류를 제출해야 합니다:

가) 외국 금융기관의 권한 있는 당사자가 서명한 허가 기간 연장 신청서(영어 1부, 한국어 1부); 영어로 작성된 신청서는 한국 공증기관의 확인을 받아야 한다.

나) 지점장이 서명한 지점의 활동 요약 보고서(영어 1부, 한국어 1부)

유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 30일 이내에 은행 관리청은 외국 금융기관에 대해 이름 변경, 다른 지역으로 본사 이전 또는 지점 영업허가 기간 연장 신청 결과에 대한 공식 답변을 발송한다.

10.1. 외국 금융기관의 지점은 다음 각 호의 경우에 운영을 종료한다.

a) 영업허가 기간이 만료되었으나 외국 금융기관이 기간 연장을 신청하거나 기간 만료 전에 운영을 종료하고자 하는 의향이 없는 경우:

지점의 운영 종료 예정일로부터 최소 60일 전에 외국 금융기관은 은행 관리청 총재에게 운영 종료를 요청하는 문서를 제출해야 한다.

b) 외국 은행이 지점을 설립하여 영업허가를 받은 동일 지역(시, 도)에서 지점을 설립할 때, 지점은 운영을 종료해야 한다. 지점의 운영 종료는 외국 은행 지점의 개설 전에 이루어져야 하며, 지점은 은행 관리청, 지방자치단체, 그리고 지점이 위치한 은행 관리청 지방사무소에 운영 종료 예정일을 통보해야 한다.

c) 영업허가가 취소되는 경우: 영업허가 신청서에 거짓 정보가 포함되어 있는 증거가 있거나, 지점이 영업허가 일로부터 12개월 이내에 개설되지 않았거나, 목적 외로 운영된 경우.

외국 금융기관의 지점이 a), b), c) 항목에 따라 영업허가가 취소되고 운영을 종료해야 하는 경우, 은행 관리청은 지방자치단체, 지점이 위치한 은행 관리청 지방사무소 및 관련 기관에 통보해야 한다.

지점이 은행 관리청으로부터 영업허가를 받은 날로부터 12개월 이내에 개설되지 않은 경우, 은행 관리청은 영업허가를 취소하지만, 영업허가 비용은 반환되지 않는다.

10.2. 운영 종료일까지 지점은 은행 관리청에 영업허가를 반환하고, 지방자치단체에 등록증을 반환하며, 임대한 사무실과 작업 도구를 반환하고, 관련 국내 기관 및 개인에게 부채를 상환해야 한다.

11. 지점에 대한 기타 규정

a) 지점은 영업허가에 명시된 내용과 기간 내에서만 활동할 수 있다. 지점은 사무실을 대여하거나, 다른 조직을 대표하거나, 영업허가를 다른 조직이나 개인에게 양도할 수 없다.

b) 지점장 교체를 원할 경우, 외국 금융기관은 은행 관리청에 지점장 교체 예정일을 명시한 공문을 제출해야 하며, 새로운 지점장의 경력사항을 첨부해야 한다.

c) 지점은 은행 관리청의 승인 없이는 영업허가에 명시된 인원 수를 초과하여 외국인 직원을 추가할 수 없다.

d) 지점장은 외국 금융기관의 권한 있는 사람으로부터 합법적인 위임을 받아야만 국내 기업과 경제 계약을 체결할 수 있으며, 이를 은행 관리청에 제출해야 한다.

đ) 지점은 국내에서 설립되고 운영되는 은행에 외화 또는 원화 계좌를 개설하여 지점의 활동을 지원할 수 있다.

e) 외국 금융기관의 지점은 베트남公安部提醒，该文本含有法律专业术语，仅限于法律专业人士使用，不得用于其他目的。翻译结果如下：

1. 본 통지는 발효일로부터 15일 후에 효력이 발생한다.

1991년 10월 5일 은행 관리청이 발행한 제178호 지침은 "외국 은행 지점 및 합작은행의 베트남 내 운영 규칙"을 설명하며, 1991년 6월 15일 정부 회의에서 발행된 제189호 nghị định과 1995년 4월 28일 은행 관리청이 발행한 제1호 지침은 "외국 경제 조직의 베트남 내 지점 설치 및 운영 규칙"을 설명하며, 외국 금융기관에 적용되며, 1994년 8월 2일 정부가 발행한 제82호 nghị định에 따른 시행규칙은 효력을 상실했다.

2. 은행 관리청 총무처장, 은행 감찰처장, 은행 관리청 소속 단위 책임자, 중앙정부 소속 지방 은행 관리청 지방사무소장, 합작은행 총괄책임자, 외국 은행 지점장, 외국 금융기관 지점장은 각자의 직무 범위 내에서 이 지침을 시행하는 책임이 있다./.

접수 대상 : 은 행국가은행 베트남 총재

합작은행 설립을 원하는 은행 참여자는 은행 관리청 총재에게 합작은행 설립 의사를 표명하는 문서를 제출해야 한다. 이 문서에는 다음과 같은 내용이 포함되어야 한다.

A. 외국 은행:

1. 은행의 정식 명칭과 약칭

2. 본사 주소, 접촉 주소, 전화번호, 팩스번호

3. 자본금

4. 설립일, 영업등록일 및 영업개시일.

5. 은행영업허가증을 발급한 기관, 허가번호 및 발급일.

6. 영업등록증을 발급한 기관, 등록번호 및 발급일.

B. 베트남 은행 측 (A 점에서 제시된 내용과 동일)

1. 합자은행의 정식 명칭 및 약칭(있을 경우).

2. 본점 예정 위치.

3. 합자은행의 자본금 규모와 각 당사자의 출자비율.

4. 이사회 및 경영진 구성원 수 예상.

5. 합자은행 직원 수:

그 중: - 외국인 직원 수

- 베트남인 직원 수

6. 합자은행의 운영 기간.

7. 합자은행의 개업 예정일.

서명

부록 2

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존경하는 : 베트남 국립은행 총재

외국 은행 …는 베트남에 지점을 설치하기 위해 다음과 같은 내용을 포함한 신청서를 베트남 국립은행 총재에게 제출하였습니다.

1. 외국 은행 …의 정식 명칭 및 약칭(있을 경우).

2. 본점 주소, 전화번호, 팩스번호.

3. 자본금

4. 설립일, 영업등록일 및 영업개시일.

5. 영업등록증을 발급한 기관, 등록번호 및 발급일.

6. 은행영업허가증을 발급한 기관, 허가번호 및 발급일.

1. 지점 명칭.

2. 지점 설치 예정 위치.

3. 베트남에 설치될 지점에 대한 외국 은행의 자본금 규모.

4. 지점장으로 예상되는 인물의 이름, 직위 및 전문성.

5. 지점 직원 수 예상.

• 외국인 직원 수
• 베트남인 직원 수

6. 지점의 운영 기간.

7. 지점 설치를 위한 외국 은행의 대표자 이름 및 직위.

이사회 의장

(또는 이사회의 위임을 받은 인물)

 부록 3

국영은행

- 베트남 외국인 투자법 1996년 11월 12일 법률에 근거함;

- 베트남 국립은행법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 베트남 금융기관법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 정부 1999년 3월 17일 제13/1999/NĐ-CP 호 "외국 금융기관의 조직 및 운영, 베트남 내 외국 금융기관 지점 설치" 시행령에 근거함;

- 외국 은행 …와 외국 은행 …가 제출한 합자은행 설립 및 운영 허가 신청서를 검토함;

조 1: 다음 당사자가 베트남 내 합자은행을 설립하도록 허가함.

- 베트남 당사자: 명칭 및 거래 주소:

- 외국 당사자: 명칭 및 거래 주소:

조항 2: 합자은행 …의 명칭 및 거래 주소: …

합자은행은 베트남 법률에 따라 독립적인 법적 지위를 가지며 별도의 공인을 보유한다.

조항 3: - 합자은행의 자본금 규모는: …

그 중:

- 베트남 당사자는 …를 …%의 자본금으로 출자하며 이를 포함하여:

- 외국 당사자는 …를 …%의 자본금으로 출자하며 이를 포함하여:

조 4: 합자은행의 운영 기간.

조 5: 합자은행의 운영 내용은 다음과 같습니다:

1. 베트남 동으로 이루어진 업무…

2. 외화로 이루어진 업무…

3. 기타 업무 및 서비스

조 6: 허가증은 서명일로부터 효력을 발생합니다.

조 7: 허가증은 원본 4부로 작성되며 각 당사자가 각각 1부씩 보관하고, 합자은행이 1부를 보관하며, 상업 등록기관에 1부를 등록하고, 베트남 국립은행에 1부를 보관합니다.

베트남 국립은행 총재

- 베트남 국립은행법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 베트남 금융기관법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 정부 1999년 3월 17일 제13/1999/NĐ-CP 호 "외국 금융기관의 조직 및 운영, 베트남 내 외국 금융기관 지점 설치" 시행령에 근거함;

- 외국 은행 …가 제출한 베트남 내 외국 은행 지점 설치 허가 신청서를 검토함;

조 1: 외국 은행 …가 본점으로 하는 …는 베트남 내 지점을 설치하도록 허가함.

- 지점의 명칭 및 거래 주소: …

- 지점에 배정된 자본금 규모: …

조항 2: 지점의 운영 기간.

조항 3: 지점의 운영 내용은 다음과 같습니다:

1. 베트남 동으로 이루어진 업무

......................................................

2. 외화로 이루어진 업무

......................................................

3. 기타 업무 또는 서비스

조 4: 허가증은 서명일로부터 효력을 발생합니다.

조 5: 허가증은 원본 3부로 작성되며 외국 은행이 1부를 보관하고, 상업 등록기관에 1부를 등록하며, 베트남 국립은행에 1부를 보관합니다.

베트남 국립은행 총재

 부록 5

외국 금융기관 명칭 

- 외국 금융기관의 정식 명칭 및 약칭;

- 본점 주소, 전화번호, 팩스번호;

- 자본금 규모(등록 자본금);

- 금융기관 운영 허가증을 발급한 기관, 발급일 및 허가번호;

- 설립일, 영업등록일 및 영업개시일;

- 영업등록증을 발급한 기관, 발급일 및 등록번호;

- 주요 업무 내용:

- 베트남 내 지점의 정식 명칭 및 약칭:

- 지점 설치 예정 위치:

- 주요 설치 목적:

- 지점에서 근무하는 인원 수, 그 중:

- 외국인 인원 수(최대)

- 베트남인 인원 수(최소)

- 지점의 운영 기간 예상: …년

- 지점장의 성명, 생년월일, 국적

우리는 베트남 내 운영 기간 동안 지점 및 지점 직원들이 베트남 법률을 준수하고 허가된 업무를 수행할 것을 약속합니다.

 허가증

- 베트남 국립은행법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 베트남 금융기관법 1997년 12월 12일 법률에 근거함;

- 정부 1999년 3월 17일 제13/1999/NĐ-CP 호 "외국 금융기관의 조직 및 운영, 베트남 내 외국 금융기관 지점 설치" 시행령에 근거함;

- 외국 금융기관 …가 제출한 베트남 내 지점 설치 허가 신청서를 검토함;

조 1: 외국 금융기관 …가 베트남 내 지점을 설치하도록 허가함

대표사무소의 명칭:…

조항 2: 대표사무소의 활동 내용:…

조항 3: 대표사무소의 운영 기간:…

조 4: 허가는 서명일로부터 효력이 발생한다.

조 5: 허가증은 외국 금융기관에 발급되는 원본 1부와 국가은행에 보관되는 원본 1부로 작성된다.

베트남 국립은행 총재