시행규칙 제 11/2019/TT-NHNN 은 금융기관에 대한 특별감독에 관한 사항을 규정함

시행규칙

규정 카라오케 영업 허가 조건 충족에 관한 금융기관에 대한 특별감독

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 금융기관법과 2017년 11월 20일 금융기관법 일부 조항 개정 법률에 근거함

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

은행총재는 베트남 국립은행에 대한 특별감독을 규정하기 위한 시행규칙을 발포한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 시행규칙은 다음 사항을 규정한다: 금융기관이 지급능력 상실 또는 지급능력 상실 위험을 가지는 경우; 결제능력 상실 또는 결제능력 상실 위험을 가지는 경우; 금융기관에 대한 특별감독에서의 결정권한; 특별감독의 형태; 특별감독 결정; 특별감독 정보의 통보 및 공표; 주식자본금과 예비금의 실질가치 및 정부가 강제 이전 방안을 승인한 특별감독을 받는 상업은행의 주식자본금 감소; 특별감독의 연장 및 종료; 특별감독위원회의 구성, 구조, 운영방식, 임무 및 권한.

조 2. 적용대상

1. 금융기관(정책은행을 제외함).

2. 금융기관에 대한 특별감독과 관련된 조직 및 개인.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 예비금 금융기관이 법률에 따라 세후 이익에서 충당하는 금융기관의 예비금을 의미하며, 자본금 보충 예비금, 발전 투자 예비금, 재정 예방 예비금을 포함한다.

2. 유동성 있는 자산 다음과 같다:

a) 금융기관이 은행 또는 비은행 금융기관인 경우, 베트남 국립은행(이하 "국립은행"이라 함)이 은행 및 비은행 금융기관의 활동에 대한 안전한 한도와 비율에 관한 규정에서 정의한 유동성 있는 자산;

b) 금융기관이 인민신용협동조합인 경우, 베트남 국립은행이 인민신용협동조합의 활동에 대한 안전한 한도와 비율에 관한 규정에서 정의한 즉시 결제 가능한 "자산" 유동성 있는 자산;

c) 금융기관이 마이크로금융 기관인 경우, 베트남 국립은행이 마이크로금융 기관의 활동에 대한 안전한 비율에 관한 규정에서 정의한 현금 및 국립은행, 상업은행(있을 경우) 예치금.

3. 핵심자본 비율 다음과 같다:

a) 금융기관이 은행 또는 비은행 금융기관인 경우, 베트남 국립은행이 금융기관 및 외국 은행 지점 등급에 관한 규정에서 정의한 1단계 자본 안전 비율;

b) 금융기관이 인민신용협동조합 또는 마이크로금융 기관인 경우, 베트남 국립은행이 인민신용협동조합의 활동에 대한 안전한 한도와 비율에 관한 규정 및 마이크로금융 기관의 활동에 대한 안전한 비율에 관한 규정에서 정의한 1단계 자본과 위험 "자산" 총액 사이의 비율.

4. 잠재적으로 나쁜 부채로 변환될 수 있는 부채조정 금융기관이 부채 조정 기간을 연장하고 그룹 분류를 유지하면서도 베트남 국립은행 규정에 따라 아직 나쁜 부채로 전환되지 않은 부채를 의미한다.

5. 나쁜 부채를 매각한 베트남 금융기관 관리회사(이하 "금융기관 관리회사"라 함) 처리되지 않은 금융기관이 금융기관 관리회사에 특별 채권으로 매각한 나쁜 부채 중 아직 처리되지 않고 회수되지 않은 부채를 의미한다.

장 II

특별감독, 특별감독 정보의 통지 및 공표, 자본금 축소

조 4. 금융기관의 지급능력 상실 또는 지급능력 상실 위험

1. 금융기관이 지급능력 상실 위험이 있을 때는, 지급능력 비율 계산 시점에서 유동성 있는 자산이 20% 이상 부족하여 베트남 금융기관법(2017년 개정) 제130조 제1항 점 a 및 베트남 국립은행의 지침에 따른 지급능력을 유지하지 못하는 경우로서, 3개월 연속되는 경우를 말한다.

2. 금융기관이 지급능력을 상실하였을 때는, 부채 만기일로부터 1개월 이내에 부채를 상환할 능력이 없으며, 베트남 국립은행 규정에 따른 나쁜 부채, 잠재적으로 나쁜 부채로 변환될 수 있는 부채조정, 금융기관 관리회사에 매각된 처리되지 않은 나쁜 부채의 총액 대비 베트남 국립은행 규정에 따른 총 부채 및 금융기관 관리회사에 매각된 처리되지 않은 나쁜 부채의 비율이 10% 이상인 경우로서, 부채 만기일로부터 1개월 후의 시점을 말한다.

3. 지급능력 상실 위험이 있을 때, 금융기관은 금융기관의 현황, 원인, 이미 적용한 조치, 예상 조치, 그리고 베트남 국립은행에 대한 제안 및 건의를 즉시 베트남 국립은행에 보고해야 한다.

조항 5. 신용기관의 결제능력 상실 및 결제능력 상실 위험

1. 신용기관이 결제능력 상실 위험에 처한 경우는 자본비율 1등급이 6개월 연속 4% 미만이고, 은행법원이 정한 총부실채권 비율, 잠재적 부실채권 비율, 매각된 부실채권 처리되지 않은 비율이 은행법원이 정한 총채권 비율과 매각된 부실채권 처리되지 않은 비율이 10% 이상인 시점으로부터 6개월 연속 자본비율 1등급이 4% 미만일 때를 말한다.

2. 신용기관이 결제능력 상실 상태에 놓이는 경우는 채무상환의무를 3개월 동안 이행하지 못하는 경우를 말한다.

3. 결제능력 상실 위험 또는 결제능력 상실 상태가 발생할 경우, 신용기관은 신속히 은행법원에 현황, 원인, 이미 적용된 조치, 예상되는 조치, 그리고 은행법원에 제출한 제안 및 건의사항을 보고해야 한다.

조항 6. 특별감독에서의 결정 권한

1. 은행법원 총재는 다음 사항에 대해 인민신용협동기금이 아닌 신용기관에 대한 결정을 검토하고 내린다:

가) 제145조 제1항(2017년 개정) 및 본 통지 제4조, 제5조에 따라 규정된 사항에 해당하는 신용기관을 특별감독 대상으로 지정한다;

나) 본 통지 제7조에 따른 특별감독 형태를 정한다;

다) 본 통지 제14조, 제15조에 따라 특별감독위원회를 설립한다;

라) 특별감독 기간을 정한다;

라) 본 통지 제9조에 따라 특별감독에 대한 공지를 한다;

마) 본 통지 제10조에 따라 특별감독 정보를 공표한다;

바) 본 통지 제11조에 따라 강제 이전 방안을 정부가 승인한 특별감독 중인 상업은행의 자본금 실제 가치와 예비금 가치, 상업은행의 자본금 감액을 정한다;

사) 본 통지 제12조에 따라 특별감독 기간 연장을 정한다;

아) 본 통지 제13조에 따라 특별감독 종료를 정한다;

자) 법률 제145조(2017년 개정) 및 본 통지에 규정된 다른 사항을 정한다.

2. 은행법원 지방지사장(이하 "지방 은행법원"이라 한다)은 다음 사항에 대해 지방 은행법원 관할 지역에 본부를 두고 있는 인민신용협동기금에 대한 결정을 검토하고 내린다:

가) 본 조항 제1항 각 호 가, 나, 다, 라, 마, 바, 사, 아에 규정된 사항;

나) 법률 제146조 제3항 각 호 가, 나; 제146조의2 제1항, 제2항, 제3항, 제4항, 제5항, 제7항(은행법원의 특별대출 및 그 기간 연장에 관한 내용 제외); 제146조의4 제2항, 제6항; 제148조의2 제2항 각 호 가, 나, 다; 제148조의3 제2항, 제3항, 제4항(본 조항 제3항에 규정된 사항 제외); 제148조의5 제2항, 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제11항; 제149조의3 제1항, 제2항; 제149조의4 제1항, 제2항에 규정된 사항;

제148조의2 제라항 각 호 나; 제148조의5 제7항, 제12항; 제149조의3 제3항에 규정된 사항에 대해서는 지방 은행법원장은 은행법원 총재(은행감독기관을 통해)의 승인을 받은 후에 실행해야 한다.

3. 지방 은행법원장은 인민신용협동기금이 본부를 두고 있는 지방 은행법원 관할 지역에 대한 법률 제146조 제1항(2017년 개정)에 규정된 사항을 실행하기 위해 정부에 제안하기 위해 은행법원 총재(은행감독기관을 통해)에게 보고 및 제안해야 한다.

조 7. 특별 감독의 형태

1. 금융기관의 활동 실정 및 위험 정도를 고려하여 은행총국 총재 또는 지방은행총국 총장은 다음 각 호의 사항을 검토하고 결정한다.

가. 금융기관을 특별감독의 형태로서 특별감독 또는 종합감독으로 설정함;

b) 특별 감독 결정에 따른 활동 내용, 범위, 방법, 작업은 특별 감독 형태와 이 통지 제15조 제1항에서 규정된 내용에 맞게 이루어져야 한다.

2. 특별 감독은 금융기관을 중앙은행의 직접 감독 아래 두는 것을 말하며, 이는 중앙은행이 특별 감독위원회를 통해 원격 지휘 및 직접 감독 활동을 수행하고, 특별 감독위원회가 금융기관의 일상 활동을 현장 점검하는 것을 의미한다.

3. 종합 감독은 금융기관을 중앙은행의 직접 감독 아래 두는 것을 말하며, 이는 중앙은행이 특별 감독위원회를 통해 현장 지휘 및 직접 감독 활동을 수행하고, 특별 감독위원회가 금융기관의 일상 활동을 현장 점검하는 것을 의미한다.

4. 특별감독 형태 변경은 다음과 같이 이루어진다.

a) 금융기관의 특별 감독 상태와 그 활동 내부의 위험 수준을 고려하여, 특별 감독위원회는 중앙은행 총재(금융감독기구를 통해)에게 이 통지 제6조 제1항에서 규정된 금융기관의 특별 감독 형태를 변경하도록 건의하거나, 또는 중앙은행 지점장에게 이 통지 제6조 제2항에서 규정된 금융기관의 특별 감독 형태를 변경하도록 건의할 수 있다.

b) 특별 감독위원회가 이 조항의 a항에서 규정한 바와 같이 건의를 한 날로부터 20일 이내에, 중앙은행 총재 또는 중앙은행 지점장은 이 통지 제6조에서 규정된 권한에 따라 금융기관의 특별 감독 형태를 변경하기로 결정한다.

조 8. 특별 감독 결정

특별감독 결정은 다음 각 호의 내용을 포함한다.

1. 특별감독을 받는 금융기관의 명칭.

2. 금융기관을 특별감독에 놓인 이유.

3. 특별감독 기간.

4. 특별감독의 형태, 감독 활동의 내용, 범위, 방법, 업무.

5. 특별감독위원회의 각 구성원의 성명 및 직위, 특별감독위원회의 임무 및 권한, 특별감독위원장 및 다른 특별감독위원회 구성원.

6. 중앙은행의 인장 사용, 지방중앙은행의 인장 포함.

7. 재융자 대출을 특별 대출로 전환하는 것.

8. 기타 내용.

조 9. 특별 감독 알림

1. 특별감독에 대한 통보는 다음 각 호의 내용 중 하나 이상을 포함한다.

a) 특별감독 결정

b) 특별감독 형태 변경

c) 특별감독 기간 연장 또는 종료

d) 구조조정 방안 승인을 위한 권한 기관의 문서

đ) 그 밖의 내용

2. 중앙은행은 이 통지 제6조 제1항에서 규정된 특별 감독을 받는 금융기관에 대한 특별 감독 알림을 다음의 하나 이상의 대상에게 보내야 한다.

a) 특별감독을 받는 금융기관의 이사회 또는 주식회사 이사회, 감사위원회, 총 경영책임자(대표이사)

b) 특별 감독을 받는 금융기관 본사가 위치한 중앙은행 지점, 특별 감독을 받는 금융기관의 사업 부속 기관이 운영되는 지역의 중앙은행 지점

c) 베트남 예금보험공사

d) 특별감독을 받는 금융기관의 본점이 위치한 성 인민위원회

đ) 재정부(특별 감독을 받는 금융기관이 상장 회사, 거래 등록 회사, 공기업, 국가 자본이 발행 주식 자본의 50% 이상을 차지하는 기업, 보험 기업의 자회사 또는 연계 기업, 금융 보험 그룹; 특별 감독을 받는 금융기관의 자회사 또는 연계 기업이 증권 또는 보험 분야에서 활동하는 경우)

e) 관련 기관 및 단체

3. 중앙은행 지점은 이 통지 제6조 제2항에서 규정된 특별 감독을 받는 금융기관에 대한 특별 감독 알림을 다음의 하나 이상의 대상에게 보내야 한다.

a) 특별감독을 받는 금융기관의 이사회, 감사위원회, 총 경영책임자(대표이사)

b) 중앙은행 총재

c) 베트남 예금보험공사

d) 베트남 농업협동조합은행

đ) 특별 감독을 받는 금융기관 본사가 위치한 해당 지방, 시, 군의 인민위원회

e) 관련 기관 및 단체

4. 중앙은행 총재는 이 조항 제1항과 제2항에서 규정된 특별 감독 알림의 범위, 내용, 수신 대상 및 알림 시점을 특별 감독을 받는 금융기관에 대해 이 통지 제6조 제1항에서 규정된 특별 감독을 받는 금융기관에 대해 결정한다.

5. 중앙은행 지점장은 이 조항 제1항과 제3항에서 규정된 특별 감독 알림의 범위, 내용, 수신 대상 및 알림 시점을 특별 감독을 받는 금융기관에 대해 이 통지 제6조 제2항에서 규정된 특별 감독을 받는 금융기관에 대해 결정한다.

조 10. 특별감독 정보 공표

1. 특별감독을 받는 금융기관에 대한 정보 공개는 다음 각 호의 정보 중 하나 이상을 포함한다.

a) 특별감독을 받는 금융기관의 명칭

b) 특별감독 형태, 특별감독 기간, 특별감독 종료

c) 그 밖의 정보

2. 중앙은행은 특별감독을 받는 금융기관에 대한 정보를 다음 각 호의 방법 중 하나 이상으로 공개한다.

a) 중앙은행 웹사이트에 게시

b) 특별감독을 받는 금융기관의 웹사이트에 게시(있을 경우)

c) 특별감독을 받는 금융기관의 본점이 위치한 중앙 또는 지방 신문에 최소 3회 연속 게재

d) 브리핑

đ) 특별감독을 받는 금융기관의 주주총회 또는 주식회사 이사회 또는 회원총회에서 공표

3. 중앙은행 총재는 본 조 제1항 및 제2항에서 정한 특별감독 정보 공표의 범위, 내용, 형태와 본 통지 제6조 제1항에서 정한 특별감독을 받는 금융기관에 대한 특별감독 정보 공표 시점을 금융기관 시스템 안전성 확보 목적으로 중앙은행 총재가 결정한다.

4. 중앙은행 지점장은 본 조 제1항 및 제2항에서 정한 특별감독 정보 공표의 범위, 내용, 형태와 본 통지 제6조 제2항에서 정한 특별감독을 받는 금융기관에 대한 특별감독 정보 공표 시점을 금융기관 시스템 안전성 확보 목적으로 중앙은행 지점장이 결정한다.

조 11. 특수감독을 받는 상업은행에 대한 자본금 실질 가치와 예비금, 자본금 감소를 정부가 승인한 강제 이전 방안으로 결정한 경우

1. 정부가 강제 이전 방안을 승인한 날로부터 10일 이내에 특수감독을 받는 상업은행은 자본금 실질 가치와 예비금을 독립 감사 기관이 수행한 본 통지 제151a조 제1항(2017년 개정)에서 정한 기준일부터 정부가 강제 이전 방안을 승인한 날의 직전 달 말일까지의 합산 경영 결과를 검토하고, 이를 특수감독위원회에 보고해야 한다. 이는 베트남 회계기준, 회계제도 및 관련 법률 규정에 따라 이루어져야 한다.

2. 정부가 강제 이전 방안을 승인한 날로부터 20일 이내에 특수감독위원회는 본 조 제1항에서 정한 기간 동안의 합산 경영 결과를 검토하고, 이를 중앙은행(금융감독기구를 통해)에 보고해야 한다. 이는 특수감독을 받는 상업은행이 본 조 제1항에서 정한 기간 동안 합산 경영 결과를 검토하지 못한 경우에도 적용된다. 또한 특수감독위원회는 중앙은행(금융감독기구를 통해)에 자본금 실질 가치와 예비금, 상업은행의 자본금 감소를 요청해야 한다.

3. 독립 감사 기관이 본 통지 제151a조 제1항(2017년 개정)에서 정한 자본금 실질 가치와 예비금에 대한 검토 결과와 본 조 제2항에서 정한 특수감독위원회의 보고 및 요청을 근거로 중앙은행은 특수감독을 받는 상업은행의 자본금 실질 가치와 예비금을 결정한다.

독립 감사 기관이 본 통지 제151a조 제1항(2017년 개정)에서 정한 자본금 실질 가치와 예비금에 대한 검토 결과와 특수감독위원회가 본 조 제2항에서 정한 기간 동안 검토하고 보고한 특수감독을 받는 상업은행의 합산 경영 결과가 마이너스인 경우, 중앙은행은 특수감독을 받는 상업은행의 자본금을 0원으로 감액하여 강제 이전 결정에 반영하여 누적 손실을 줄여야 한다. 이 자본금은 중앙은행이 특수감독을 받는 상업은행에게 발급한 설립 및 운영 허가증에 명시된 자본금을 대체한다.

조 12. 특별감독 기간 연장

1. 금융기관이 특별감독을 받는 기간 동안의 운영 상황을 고려하여, 특별감독 기간 만료일로부터 최소 30일 전까지 특별감독위원회는 금융기관에 대한 특별감독 기간 연장을 금융감독원(은행감독국을 통해)에 건의하거나, 금융기관에 대한 특별감독 기간 연장을 지방은행본부장에게 건의한다. 이 건의는 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별감독 기간 연장에 관한 것이며, 제6조 제2항에 따른 금융기관에 대한 특별감독 기간 연장에 관한 것이다.

2. 특별감독위원회가 제1항에 따라 건의한 날로부터 20일 이내에 금융감독원장 또는 지방은행본부장은 금융기관에 대한 특별감독 기간 연장에 대해 제6조에 따른 권한으로 결정한다.

조 13. 특별감독 종료

1. 금융기관이 특별감독을 받는 기간 중 제145조의2(2017년 개정)에 따른 사유 중 하나에 해당하는 경우, 특별감독위원회는 금융기관에 대한 특별감독 종료를 금융감독원장(은행감독국을 통해)에게 건의하거나, 지방은행본부장에게 건의한다. 이 건의는 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별감독 종료에 관한 것이며, 제6조 제2항에 따른 금융기관에 대한 특별감독 종료에 관한 것이다.

2. 금융기관에 대한 특별감독은 특별감독 종료 결정이 효력 발생한 시점부터 종료된다.

장 III

구성, 구조, 운영 방식,

임무 및 권한

조 14. 특별감독위원회의 구성, 구조, 운영 방식

1. 특별감독위원회는 다음 두 모델 중 하나로 조직된다:

가) 위원장과 다른 위원들;

나) 위원장, 부위원장, 그리고 다른 위원들.

2. 특별감독위원회의 위원은 다음 대상들 중 하나이다:

a) 금융감독원, 보험금 예치 기관, 농협중앙회(금융기관에 대한 특별감독이 제6조 제2항에 따른 경우), 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관, 금융기관에 대한 특별감독과 관련된 기관 또는 단체에서 금융감독원이 임명하거나 요청한 사람; 금융기관에 대한 특별감독과 관련된 기관 또는 단체에서 임명한 사람;

나) 금융, 은행, 회계, 감사, 정보기술 분야 전문가로 금융감독원이 초빙하거나 추천받은 사람.

3. 금융기관에 대한 특별감독이 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별감독인 경우, 특별감독위원회의 위원장은 다음 중 하나이다:

a) 금융감독원 소속 부처 또는 그 이상의 직위를 가진 사람;

b) 은행감독국 소속 부처 또는 그 이상의 직위를 가진 사람;

c) 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관의 본사가 위치한 지방은행본부의 본부장 또는 부본부장;

d) 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관의 본사가 위치한 지방은행본부의 감사 또는 부감사 또는 그 이상의 직위를 가진 사람.

4. 금융기관에 대한 특별감독이 제6조 제2항에 따른 금융기관에 대한 특별감독인 경우, 특별감독위원회의 위원장은 다음 중 하나이다:

a) 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관의 본사가 위치한 지방은행본부의 본부장 또는 부본부장;

b) 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관의 본사가 위치한 지방은행본부의 감사 또는 부감사 또는 그 이상의 직위를 가진 사람.

5. 특별감독위원회의 위원은 금융기관에 대한 특별감독을 받는 금융기관의 이사회 또는 이사회의 이사, 이사, 감사, 총경리(대표이사), 대주주 또는 출자자의 개인, 대주주의 법적 대표자 또는 주주 또는 출자자의 법적 대표자 또는 주주 또는 출자자의 개인이 아니어야 한다.

6. 특별감독위원회의 운영방식:

가) 특별감독위원회는 집단적 의사결정과 개인 책임을 결합한 방식으로 운영되며, 각각의 업무 내용과 성격에 따라 적절하게 적용된다;

b) 회의 주기, 정보 교환 방식, 결정 절차, 의견 수렴 방식은 특별감독위원회의 위원장이 특별감독 방식과 금융기관의 실정에 맞게 결정한다.

7. 금융감독원장은 금융기관에 대한 특별감독이 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별감독인 경우, 특별감독위원회의 구성, 인원, 구조를 결정한다. 지방은행본부장은 금융기관에 대한 특별감독이 제6조 제2항에 따른 금융기관에 대한 특별감독인 경우, 특별감독위원회의 구성, 인원, 구조를 결정한다.

조 15. 특별 감독위원회의 임무 및 권한

1. 특별 감독위원회는 금융기관 감독법 제146조의2(2017년 개정)에서 정한 임무와 권한을 수행하며, 다음의 감사 활동을 통해 이를 수행한다.

가) 특별 감독을 받는 금융기관으로부터 금융기관의 운영과 관련된 정보, 자료, 서류를 충분히, 정확하게, 적기에 제공받아야 하며, 다음의 정보, 자료, 서류를 포함한다.

(i) 재정 상황, 자본금의 실질 가치 및 예비금의 가치;

(ii) 조직, 인력, 관리, 경영, 정보기술 시스템 및 내부 통제 시스템의 현황;

(iii) 운영, 사업, 투자 현황; 만기 도래 시 채무를 상환할 수 있는 능력;

(iv) 자산, 담보 자산의 현황, 그 중 부실 채권, 회수 불가능한 채권, 구조조정을 통해 부실 채권이 될 가능성이 있는 채권, 매각된 부실 채권, 법에 따라 청구해야 하지만 청구하지 않은 이자에 대한 상세 보고;

(v) 금융기관, 외국 은행 지점 제외한 대출 고객 명단; 금융기관, 개인이 예치한 금액 명단; 다른 채권자 명단;

(vi) 특별 감독위원회의 임무 수행을 위한 기타 정보;

나) 특별 감독을 받는 금융기관으로부터 전 계좌의 현금 및 현금 등가물의 재고를 전체 시스템에서 점검하도록 요구하고, 점검 결과를 점검 후 5일 이내에 보고하도록 한다;

c) 특별 감독을 받는 신용기관의 실정과 규모에 맞게 절 9항에서 정한 검사를 감독하도록 한다;

다) 구조조정 방안 또는 특별 감독을 받는 금융기관의 구조조정 방안이 관련 권한을 가진 기관의 승인을 받기 전에는, 특별 감독을 받는 금융기관이 제공한 정보, 자료, 서류(본 항의 가, 나 절에 규정된 것 또는 독립 감사 보고서, 감사 결과 및 기타 정보원에서 얻은 정보)를 바탕으로 특별 감독위원회는 특별 감독을 받는 금융기관의 운영 현황을 평가하여, 특별 감독위원회가 직접 조치하거나 또는 은행감독원을 통해 은행총재 또는 지방은행총재에게 적절한 조치를 취하도록 보고한다;

라) 특별 감독을 받는 금융기관이 특정 거래나 활동을 수행하기 전에 사전 승인을 받아야 함;

g) 특별 감독을 받는 신용기관의 이사회, 이사회의, 감사위원회 회의에 참석하고, 특별 감독위원회의 권한과 임무와 관련된 내용에 대해 의견을 제시한다;

마) 특별 감독을 받는 금융기관의 이사회, 이사회의 회의에 참석하고, 이사회 회의에서 특별 감독위원회의 권한과 임무와 관련된 내용에 대해 의견을 제시한다;

바) 특별 감독을 받는 금융기관의 운영을 감독하여 금융기관의 손해를 초래할 수 있는 재산 숨기기, 탈취, 담보 설정, 양도, 기타 행위를 방지하고 차단한다;

사) 정기적으로 특별 감독 결정서에 규정된 기간 동안 또는 필요하다면 또는 은행총재, 지방은행총재의 요청이 있을 때, 특별 감독을 받는 금융기관의 관리, 경영, 운영, 사업, 투자, 재정, 유동성, 기타 문제(있을 경우)에 대한 상황을 보고하고, 구조조정 방안이 관련 권한을 가진 기관의 승인을 받은 후의 진행 상황, 어려움, 문제점에 대한 결과를 보고하고, 처리 방안을 제안한다(있을 경우);

아) 특별 감독을 받는 금융기관의 운영에서 비정상적인 변화, 잠재적 위험, 안전 위협, 법 위반 사항, 특별 감독 과정에서 발생한 어려움, 문제점에 대한 즉시 보고를 은행총재 또는 지방은행총재에게 하고, 처리 방안을 제안한다;

b) 신용기관 법률 제163조 제2항 절 2, 절 3, 절 4, 절 5를 준수한다.

자) 은행총재 또는 지방은행총재가 지시한 기타 업무;

2. 은행총재(특별 감독을 받는 금융기관에 대한 특별 감독위원회는 본 통지 제6조 제1항에 따라 지정된 경우, 은행감독원을 통해) 또는 지방은행총재(특별 감독을 받는 금융기관에 대한 특별 감독위원회는 본 통지 제6조 제2항에 따라 지정된 경우)에게 다음과 같은 사항을 제안한다.

가) 정부에 금융기관 감독법 제146조 제1항 제씨 절(2017년 개정)에서 정한 내용을 제안한다;

나) 금융기관 감독법 제146조의1 제2항, 제3항, 제4항, 제7항 및 제146조의4 제2항, 제5항, 제6항(2017년 개정)에서 정한 내용을 준수한다.

3. 지방은행총재(특별 감독을 받는 금융기관에 대한 특별 감독위원회는 본 통지 제6조 제2항에 따라 지정된 경우)에게 다음과 같은 사항을 제안한다.

가) 금융기관 감독법 제146조 제3항 제가 절, 제나 절(2017년 개정)에서 정한 내용을 결정한다;

나) 은행총재에게 금융기관 감독법 제146조 제1항 제가 절, 제나 절(2017년 개정)에서 정한 내용을 정부에 제안하도록 요청한다.

조 16. 특별 감사위원회의 권리와 의무

1. 법률 제정 금융기관(2017년 개정) 제16조, 이 시행규칙 및 특별 감사 결정에 따른 특별 감사위원회의 임무, 권한, 업무를 지휘하고 조직하여 수행한다.

2. 특별감독위원회 회의를 소집하고 주재한다.

3. 특별감독위원회의 권한에 속하는 모든 문서에 특별감독위원회를 대표하여 서명한다.

4. 특별감독위원회 위원들에게 업무를 분담한다.

5. 이 시행규칙 제14조 제6항에서 규정된 내용을 결정한다.

6. 특별 감사위원회의 구성원에게 분담된 임무의 수행을 지시하고 감독하며, 금융기관의 특별 감사에 관한 법률과 금융감독원 총재의 지시(이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 특별 감사 대상 금융기관에 한함) 또는 금융감독원 지방사무소 소장의 지시(이 시행규칙 제6조 제2항에 따른 특별 감사 대상 금융기관에 한함)에 따라 금융기관의 특별 감사와 관련된 문서, 기록 관리 및 보안을 포함한 임무의 수행을 지시한다.

7. 특별 감사 대상 금융기관에 대한 특별 감사가 종료되는 결정이 효력 발생한 날로부터 30일 이내에, 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 특별 감사 대상 금융기관의 경우 금융감독원 감사부서에, 이 시행규칙 제6조 제2항에 따른 특별 감사 대상 금융기관의 경우 해당 금융기관 본점이 위치한 금융감독원 지방사무소에 특별 감사와 관련된 모든 문서, 기록을 특별 감사위원회 대표로서 인계한다.

9. 특별감독부 부위원장이나 다른 특별감독부 위원에게 특별감독부의 권한 중 제2항, 제3항, 제6항 및 제8항을 위임할 수 있다.

9. 부위원장이나 다른 특별 감사위원회 구성원에게 제2항, 제3항, 제6항, 제8항에 따른 권리를 부재 중 위임할 수 있다.

10. 금융감독원 총재 또는 금융감독원 지방사무소 소장과 법률 앞에서 특별 감사위원회가 위임받은 임무의 수행에 대한 책임을 진다.

조 17. 권리와 의무 특별 감사위원회 구성원의

1. 특별 감사위원회 위원장의 위임, 지시에 따라 임무를 수행한다.

2. 특별 감사 대상 금융기관에서 비정상적인 상황, 잠재적 위험, 안전성 위협, 법률 위반 등이 발생하면 즉시 특별 감사위원회 위원장에게 보고하고 대응 방안을 제안한다.

3. 특별 감사위원회 위원장과 법률 앞에서 위임받은 임무의 수행에 대한 책임을 진다.

장 IV

관련 단위의 책임

조 18. 금융감독원의 책임

1. 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 금융기관이 법률 제145조(2017년 개정) 제1항, 이 시행규칙 제4조, 제5조에 규정된 사유 중 하나에 해당하는 경우 금융감독원 총재에게 즉시 보고한다.

2. 금융감독원 총재에게 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별 감사 결정을 위한 조언과 제안을 한다.

3. 금융감독원 총재에게 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별 감사 실시를 위한 지시와 실행을 위한 조언을 한다.

4. 금융감독원 총재에게 이 시행규칙 제6조 제2항, 제3항에 따른 특별 감사 결정을 위한 조언과 제안을 한다.

5. 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별 감사와 관련된 보고, 조언, 제안, 건의를 접수하고 처리하며, 이 시행규칙 제15조 제2항에 따른 내용도 포함한다.

6. 이 시행규칙 제5항에 따른 보고, 조언, 제안, 건의를 금융감독원 총재에게 처리를 위한 조언과 제안을 한다.

7. 금융기관에 대한 특별 감사와 관련하여 법률 제146a조 제2항, 제3항, 제4항, 제5항, 제7항(특별 대출, 대출 이자 면제 및 감면 제외) 및 제146d조 제2항, 제5항, 제6항(2017년 개정)에 따른 조치를 금융감독원 총재에게 제안한다.

8. 이 시행규칙 제6조 제1항에 따른 금융기관에 대한 특별 감사와 관련된 문서, 기록을 관리하고 보관하며 정보 보안을 유지한다. 법률과 금융감독원 총재의 지시에 따라 이 시행규칙 제16조 제7항에 따른 문서, 기록도 포함한다.

9. 이 시행규칙 제6조 제2항에 따른 금융기관에 대한 특별 감사를 요청하기 위해 금융감독원 지방사무소 소장에게 건의한다.

10. 금융감독원 총재에게 금융감독원 내 관련 부서에 특별 감사와 관련된 제안, 건의, 내용을 처리하도록 지시한다.

조 19. 중앙은행 지점의 책임

1. 제6조 이 통지에서 특별감독을 규정한 금융기관에 대해:

가) 특별감독위원회에 참가하는 사람을 파견한다.

나) 중앙은행 총재가 지정한 해당 금융기관의 지점을 대상으로 특별감독 업무를 수행하고, 중앙은행 감사·감독 기관을 통해 중앙은행 총재에게 특별감독 권한 내에서 필요한 조치를 제안한다.

다) 지방에 있는 특별감독을 받는 금융기관의 부속 기관에 대한 문제를 직권으로 처리한다;

다) 중앙은행 감사·감독 기관, 특별감독위원회 및 해당 지역 정부 관리 기관과 특별감독 과정에서 협력한다.

2. 제3조 제2항에서 규정된 특별감독을 받는 금융기관에 대해:

2. 제6조 제2항에서 특별감독을 규정한 금융기관에 대해:

가) 이 통지 제6조 제2항 및 제3항에서 규정된 내용을 준수한다.

나) 금융기관이 제145조(2017년 개정) 금융기관 법률, 이 통지 제4조 및 제5조에서 규정한 사항 중 하나에 처해진 경우 즉시 중앙은행 총재에게 보고한다.

라) 지방 정부 관리 기관과 협력하여 금융기관에 대한 특별감독 과정에서 발생한 문제를 처리한다;

마) 금융기관 지원, 전체 부채를 인수하는 금융기관 및 관련 금융기관 부서가 제공해야 하는 조건에 대한 정보를 요청한다;

라) 다음 달 15일 전이나 필요할 때 또는 중앙은행 총재의 요청 시, 중앙은행 총재(중앙은행 감사·감독 기관을 통해)에게 특별감독 대상 금융기관의 운영, 거래, 어려움, 문제, 비정상적인 활동, 잠재적 위험, 안전 위협, 법 위반 상황, 그리고 그 금융기관이 지역 은행업 안전에 미치는 영향을 정기적으로 보고하고, 필요한 조치를 제안한다.

마) 법령 및 중앙은행 총재의 지시에 따라 특별감독 관련 문서와 기록을 수령, 관리, 보관하며 정보 보안을 유지한다. 이는 제16조 제7항에서 규정된 문서와 기록도 포함한다.

바) 다른 특별감독 업무를 수행한다.

조 20. 베트남 농협은행의 책임

1. 제6조 제2항에서 특별감독을 규정한 금융기관의 특별감독위원회에 참가하는 사람을 파견한다.

2. 중앙은행 감사·감독 기관, 해당 금융기관의 주소지에 있는 중앙은행 지점, 특별감독위원회와 함께 특별감독 과정에서 협력한다.

3. 제6조 제2항에서 특별감독을 규정한 금융기관의 진행 상황과 활동을 모니터링하고, 중앙은행 총재 또는 해당 금융기관의 주소지에 있는 중앙은행 지점의 지휘관에게 필요한 조치를 제안한다.

조 21. 베트남 예금보험공사의 책임

1. 특별감독을 받는 금융기관이 예금보험에 참여하는 기관인 경우 특별감독위원회 참가자를 지명한다.

2. 중앙은행 감사·감독 기관, 예금보험에 참여하는 금융기관의 주소지에 있는 중앙은행 지점, 특별감독위원회와 함께 특별감독 과정에서 협력한다.

조 22. 특별감독을 받는 금융기관, 소유주, 출자자, 주주, 이사회, 이사회의, 감사위원회, 총 경영책임자(대표이사)의 책임

1. 금융기관 법률(2017년 개정) 제146조의 세 번째 부분과 이 통지의 규정을 준수한다.

2. 특별감독을 받는 금융기관의 운영을 안전을 보장하는 원칙에 따라 관리한다.

3. 특별감독위원회에 제공된 정보, 문서, 기록의 정확성, 신속성, 완전성을 법과 중앙은행에 대해 책임을 진다.

4. 특별감독 과정에서 발생한 어려움, 문제, 위험을 특별감독위원회에 보고한다.

장 호의 용적이며, 호의 건기 평균 용적을 기준으로 산출되며 단위는 m

시행규정

조 23. 전환 규정

이 통지가 효력을 발휘하기 전에 설립된 특별감독위원회는 이미 발행된 특별감독 결정에 따라 계속 운영되며, 특별감독 결정이 수정될 때까지는 그러하다.

조 24. 효력 발생

이 통지는 2019년 10월 1일부터 효력을 발휘하며, 2013년 3월 14일 통지 제07/2013/TT-NHNN에서 규정된 금융기관에 대한 특별감독에 관한 통지를 대체한다.

조 25. 시행

중앙은행 사무총장, 중앙은행 감사·감독 기관장, 중앙은행 소속 단위의 장, 중앙은행 지점의 지휘관, 베트남 예금보험공사 이사회 의장, 베트남 농협은행 이사회 의장 및 총 경영책임자, 특별감독을 받는 금융기관의 이사회 의장 및 이사회의 의장, 감사위원장, 총 경영책임자는 이 통지를 조직적으로 시행하는 책임을 진다./.