대통령령 제116호 2013년 제116号 대통령령은 돈세탁 방지를 위한 법률의 일부 조항을 구체적으로 시행하기 위한 규정을 정한다.

처분령

세부 시행 규칙을 정하여 돈세탁 방지를 위한 법률의 일부 조항을 구체적으로 시행함n

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||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

2012년 6월 18일 법률(자금세탁방지법)에 근거를 두고

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 돈세탁 방지를 위한 법률의 일부 조항을 구체적으로 시행하기 위하여 세부 시행 규칙을 제정함

장 1

총칙

조 1. 적용범위

이 시행 규칙은 돈세탁 방지를 위한 법률의 일부 조항을 구체적으로 시행하기 위하여 돈세탁 방지를 위한 조치, 정보 수집, 처리 및 전송, 국가 기관의 돈세탁 방지를 위한 책임, 그리고 국제 협력을 규정함

조 2. 적용대상

1. 본 시행 규칙은 법률 제2조 제1항, 제2항, 제3항에 따라 정한 대상에게 적용됨

2. 돈세탁 방지를 위한 다른 조직 또는 개인, 외국 조직 또는 개인 또는 국적 없는 개인이 베트남 영토에서 활동하거나 거주하지 않더라도 베트남 내에서 활동하거나 거주하는 조직 또는 개인과 거래를 하는 경우에도 적용됨

장 II

돈세탁 방지를 위한 조치

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

고객 인식, 보고 및 정보 보존

조항 3. 고객 인식

1. 금융 조직은 다음 사항에서 고객 인식 조치를 취해야 함:

가) 고객이 처음으로 계좌를 개설할 때, 결제 계좌, 저축 계좌, 카드 계좌 및 기타 유형의 계좌 포함

나) 고객이 처음으로 금융 조직의 제품 또는 서비스를 사용하기 위해 금융 조직과 관계를 설정할 때

다) 고객이 큰 규모의 비정기 거래를 할 때. 비정기 거래는 고객이 계좌가 없거나 결제 계좌가 있지만 6개월 이상 거래하지 않은 경우, 일일 총액이 3억 (삼백만) 동 이상인 거래를 의미함

라) 전자 송금 시 이름, 주소 또는 계좌 번호를 제공하지 않았을 때

마) 거래 또는 거래 관련 당사자가 돈세탁 활동과 관련 있을 것으로 의심될 때

바) 이전에 수집한 고객 인식 정보의 정확성 또는 완전성이 의심될 때

2. 포상 게임이나 카지노를 운영하는 조직 또는 개인은 일일 총액이 6천만 (육십만) 동 이상인 금융 거래를 하는 고객에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

3. 부동산 관리, 중개 및 거래 플랫폼을 운영하는 조직 또는 개인은 부동산 매매 중개 활동에서 매수인 또는 매도인, 부동산 관리 서비스를 제공할 때 소유자에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

4. 귀금속 및 보석을 판매하거나 구입하는 조직 또는 개인은 일일 총액이 3억 (삼백만) 동 이상인 현금 거래에서 고객 인식 조치를 취해야 함

5. 공증, 회계 서비스 또는 변호사, 변호사 단체의 법률 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 고객을 대신하여 거래 조건을 준비하거나 고객을 대신하여 토지 사용권 또는 건물 소유권 이전, 고객의 자금 또는 증권 또는 기타 자산 관리, 고객의 은행 또는 증권 회사 계좌 관리, 고객의 회사 운영 관리, 경영 참여, 사업체 매매 활동 참여 시 고객 인식 조치를 취해야 함

6. 위탁 투자 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 한 명 이상의 조직 또는 개인으로부터 위탁받아 위탁자의 지시에 따라 자금 또는 재산 거래를 수행하는 조직 또는 개인을 의미함. 위탁 투자 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 위탁자에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

7. 기업 설립, 관리, 운영 서비스를 제공하거나 등록 사무실, 주소 또는 영업 장소를 제공하거나 기업을 대표하는 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 해당 서비스를 이용하거나 요청하는 고객에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

8. 기업의 대표나 이사장을 제삼자에게 제공하는 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 제삼자와 그 대표나 이사장에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

9. 기업의 주주를 대표하는 서비스를 제공하는 조직 또는 개인은 주주와 그 주주를 대표하는 사람에 대해 고객 인식 조치를 취해야 함

조 4. 고객 식별 정보 및 고객 식별 정보 확인

1. 법인 또는 개인으로서 국내외 모든 국민의 고객 식별 정보는 「불법자금세탁 방지 법률」 제9조 제1항에서 규정된 정보를 포함해야 한다.

2. 비국적자의 개인 고객에 대한 식별 정보는 다음과 같이 구성되어야 한다: 성명; 출생년월일; 직업 및 직위; 여권; 입국 비자 발급 기관; 해외 거주지 주소와 국내 거주지 주소.

3. 두 개 이상의 국적을 가진 개인 고객에 대한 경우, 제1항에서 규정된 정보 외에도 보고 대상은 해당 고객의 추가적인 국적 정보와 각 국적 국가의 주소 등록 정보를 수집해야 한다.

4. 보고 대상은 「불법자금세탁 방지 법률」 제11조에 따라 고객 식별 정보를 확인해야 한다.

조 5. 이익 수령자

1. 보고 대상은 다음 기준에 따라 이익 수령자를 확인해야 한다:

a) 특정 계좌 또는 거래에 대한 실제 소유자: 계좌 소유자, 공동 계좌 소유자 또는 해당 계좌 또는 거래의 활동과 수익을 지배하는 사람;

b) 법인을 지배할 수 있는 개인: 해당 법인의 자본금의 10% 이상을 보유한 개인; 해당 법인의 자본금의 10% 이상을 보유한 조직의 자본금의 20% 이상을 보유한 개인; 개인 사업체 소유자; 그 밖에 실제로 해당 법인을 지배하는 개인;

"다) 위탁 투자 또는 위임 계약의 실질적인 통제자가 되는 개인: 위탁자 또는 위임자; 위탁자 또는 위임자를 실질적으로 통제하는 개인, 조직 또는 주체;"

2. 이익 수령자의 식별 정보는 본 조치 명령서 제4조에 따라 확인되며, 외국 조직 또는 외국 개인이 참여하는 조직의 고객인 경우, 보고 대상은 해당 외국 개인 또는 조직의 식별 정보를 확인하기 위해 외국 관리 기관이 발급한 문서나 데이터를 사용해야 한다.

조 6. 위험도에 따른 고객 분류

보고 대상은 다음 요소를 기반으로 불법자금세탁 위험도에 따른 고객 분류 규정을 작성해야 한다:

1. 고객 유형: 거주자 또는 비거주자; 법인 또는 개인; 검은 목록 또는 경고 목록에 속하거나 그렇지 않은 고객; 영역, 운영 방법, 사업 형태.

2. 고객이 사용하거나 예상되는 서비스 유형: 현금 서비스 또는 송금 서비스; 결제 또는 송금, 환전 서비스; 중개, 위탁, 위임 서비스; 생명보험 또는 비생명보험 서비스.

3. 고객의 거주지 또는 본사 위치: 유엔 안보리 결의에 명시된 제재 국가; 금융 행동 작업반(FATF)이 정기적으로 공표하는 불법자금세탁 및 테러자금 지원에 대한 권고사항을 준수하지 않거나 부분적으로 준수하지 않는 국가; 마약, 부정부패, 불법자금세탁 활동이 많은 것으로 판단되는 국가 또는 지역.

4. 보고 대상이 자체적으로 결정하고 실제 상황에 맞게 분류하는 다른 요소.

조 7. 은행 대리점 관계

1. 은행 대리점 관계를 설정할 때, 보고 대상은 「불법자금세탁 방지 법률」 제9조 제1항 제2호에서 규정된 은행 파트너 정보와 다음 정보를 수집해야 한다: 관계 설정의 목적 및 이유; 은행 파트너의 관리 기관 이름 및 해당 기관이나 전문 기관의 평가 및 신용등급.

2. 은행 파트너의 불법자금세탁 방지 조치 이행 평가는 다음과 같이 이루어진다:

a) 불법자금세탁 방지 내부 규정;

b) 불법자금세탁 위험 관리 시스템;

c) 불법자금세탁 방지 내부 감사 및 감독 시스템.

조항 8. 새로운 기술과 관련된 거래

1. 새로운 기술과 관련된 거래는 고객이 직접 해당 보고 대상의 직원을 만나지 않고도 거래를 수행할 수 있는 기술을 사용하는 거래이다.

2. 해당 조항 제1항에 따라 서비스를 제공하는 보고 대상은 다음 사항을 준수해야 한다.

가) 처음 관계를 설정할 때 고객과 직접 만나고, 고객에게 이 법 시행령 제4조에서 정한 정보를 제공하도록 요구한다.

나) 새로운 기술을 사용하여 서비스를 제공할 때 돈세탁 위험 평가 절차를 마련해야 한다. 이 절차는 최소한 다음 내용을 포함해야 한다: 새로운 기술을 적용한 거래에서 발생할 수 있는 돈세탁 위험을 식별하고 모사하며, 발생한 위험을 방지하고 감소시키기 위한 적절한 조치를 제시한다.

조항 9. 비정상적으로 큰 가치 또는 복잡한 거래

이 법 시행령 제16조 제1항 제a호에서 정한 비정상적으로 큰 가치 또는 복잡한 거래는 다음과 같은 거래들이다.

1. 비정상적으로 큰 가치의 거래는 고객의 수입과 명백히 일치하지 않거나, 보고 대상과의 일반적인 거래 규모와 부합하지 않는 거래이다.

2. 복잡한 거래는 거래의 본질과 맞지 않는 방법으로 이루어진 거래로서: 여러 중개자를 통해 이루어진 거래, 불필요한 여러 계좌를 통해 이루어진 거래; 동일 주체의 여러 계좌 사이에서 이루어진 거래, 여러 지리적 지역에서 이루어진 거래; 보고 대상이 비정상적이고 엄격한 감독이 필요한 것으로 판단되는 거래.

조항 10. 소개를 통한 사업 활동

1. 보고 대상의 요청에 따라 중개자는 이 법 시행령 제4조에서 정한 고객 인식 정보를 신속하고 완전하게 제공해야 한다.

2. 중개자가 베트남 조직인 경우, 그 조직은 베트남 당국의 관리 감독을 받아야 하며, 이 법 시행령 제3조, 이 법 제10조 및 이 법 제27조에서 정한 고객 인식, 정보 갱신, 보고서 및 문서 보관 요구사항을 준수해야 한다.

3. 중개자가 외국 조직인 경우, 그 조직은 본사 또는 주요 사업을 운영하는 국가의 법률에 따라 고객 인식, 정보 갱신 및 보관을 수행해야 한다. 해당 국가의 법률이 금융범죄대응팀의 권고사항을 충족하지 않거나 일부만 충족하는 경우에는 보고 대상은 국가 위험 요소를 고려하여 중개자에 의존할 것인지 결정해야 한다.

4. 중개자가 금융 그룹의 일부로, 해당 그룹이 이 조항 제2항, 제3항의 요구사항을 모두 준수하였다면, 중개자는 모든 요구사항을 준수한 것으로 간주된다.

조 11. 법률인 및 위임계약의 투명성 보장

1. 제18조 제1항에 따라 금융투자업감독규정에 따른 증권거래소는 상장기업에 대한 다음 정보를 보관하고 업데이트해야 한다.

가) 상장기업 기본정보: 전면명칭과 약칭, 본사 주소, 세금번호, 전화번호, 팩스번호, 사업영역;

나) 발기인 자본;

다) 창업자, 대주주의 명단;

d) 법정 대표자;

라) 실질적 소유자;

마) 기타 정보.

2. 제18조 제2항에 따라 금융투자업감독규정에 따른 각 지방 경제청은 해당 지방에서 설립되고 운영되는 기업에 대한 다음 정보를 수집하고 보관해야 한다.

가) 기업 기본정보: 전면명칭과 약칭, 본사 주소, 세금번호, 전화번호, 팩스번호, 사업영역;

나) 법정자본, 발기인 자본, 등록자본;

다) 창업자, 대주주의 명단;

d) 법정 대표자;

라) 실질적 소유자;

마) 기타 정보.

3. 제18조 제3항에 따라 금융투자업감독규정에 따른 단체 또는 개인은 고객에 대한 다음 정보를 보관하고 업데이트해야 한다.

가) 위임자와 위임받는 사람에 대한 정보: 이 조 제4조 제1항, 제2항, 제3항에 따른 정보를 포함해야 함;

나) 위임 내용;

다) 제4조 제5조 제2항에 따른 실질적 소유자에 대한 정보.

조 12. 비영리단체 활동의 투명성 보장

1. 비영리단체는 주로 자선, 종교, 문화, 교육, 사회적 목적이거나 유사한 목적을 위해 자금을 모집하거나 배분하는 법률인 또는 단체로서, 이익 추구를 목적으로 하지 않는 것을 의미하며, 외국 비정부기구, 사회기금, 자선기금 등이 포함된다.

2. 비영리단체는 다음 정보를 유지하고 업데이트해야 한다.

가) 후원 단체나 개인에 대한 정보: 전면명칭, 주소, 후원 금액 등을 최소한 포함해야 함;

나) 후원을 받는 단체나 개인에 대한 정보: 전면명칭, 주소, 후원 금액, 후원 방법 및 사용 목적 등을 최소한 포함해야 함.

3. 제19조 제1항에 따른 법률에 따른 문서에는 다음이 포함되어야 한다.

가) 이 조 제2항에 따른 정보;

나) 후원 및 수혜 관련 증빙서류 및 자료.

4. 이 조 제3항에 따른 문서는 비영리단체가 후원 또는 수혜 활동이 종료된 날로부터 최소 5년간 보관해야 한다.

5. 비영리단체가 해산되거나 활동을 종료할 경우, 이 조 제3항에 따른 문서는 해당 비영리단체를 설립하거나 운영하도록 허가한 관계기관에 이관해야 한다.

6. 비영리단체는 이 조 제3항에 따른 문서를 관계기관에 제공해야 하며, 이는 비영리단체 관리를 위한 감사 및 감독 기관, 중앙은행의 돈세탁 방지 기관, 수사, 기소, 재판 기관 등이 포함된다.

7. 이 조 제5항, 제6항에 따른 비영리단체 관리에 관한 관계기관은 내무부(국내 비영리단체), 외교부(외국 비영리단체)를 포함한다.

조항 13. 자금세탁 방지를 위한 내부 규정 작성

자금세탁 방지를 위한 내부 규정은 제20조 금융실명제 및 자금세탁방지에 관한 법률에 따라 다음 사항을 포함해야 한다.

1. 고객 수락 정책: 위험도, 승인 단계, 계좌 개설 또는 거래 설정 요구 사항.

2. 고객 인식 절차, 확인 및 정보 업데이트: 위험도에 따른 책임 분류, 정기적인 정보 업데이트 및 고객 평가; 시스템 내 공통 정보 접근 및 활용; 여러 지점에서 계좌 또는 거래를 가진 고객 인식 방법.

3. 거래 보고 절차 안내: 대금이 큰 거래; 전자 송금 거래; 의심스러운 거래; 테러 자금 지원과 관련된 자금 세탁 거래; 범죄 활동과 관련된 거래; 유엔 안보리 결의안에 따른 테러리스트 개인 및 조직, 테러리즘 자금 지원 목록; 검은 명단; 경고 명단.

4. 의심스러운 거래 검토, 발견 및 처리 절차: 의심스러운 징후가 있는 경우 고객 및 관련 거래 검토 및 분석; 각 단계별 책임 분배; 의심스러운 거래 보고서 처리는 전체 시스템 정보 분석 및 처리 기반; 의심스러운 거래를 수행하는 고객과의 의사소통 방법은 정보 누설을 방지하도록 함.

5. 정보 보관 및 보안: 보관 방법, 정보 활용 방식; 보관 등급.

6. 거래 연기 상황에서의 일시적 조치 적용 및 처리 원칙: 구체적인 일시적 조치 적용 사례 규정; 각 단계별 적용 및 승인 책임 구체화; 관계 기관 요구사항 처리.

7. 국가은행 및 관할 행정기관에 정보 제공 및 보고 체계: 보고 및 정보 제공 방법, 절차는 요구 사항에 따른 보고 기한 및 내용을 보장.

8. 자금세탁 방지를 위한 직무 교육: 교육 프로그램, 교육 주기, 교육 내용은 관리자, 정책 담당자, 실행 담당자, 규모, 조직(본사, 지점, 지역), 영역 또는 제공 제품 및 서비스에 맞게 설계.

9. 자금세탁 관련 정책, 규정, 절차 및 절차 준수를 위한 내부 감독 및 감사: 감독 및 감사 조직, 진행 방법; 관할 행정기관 보고 절차, 보고 기한 및 내용 보장; 발견된 위반 처리 및 수정 규정.

조항 14. 의심스러운 거래 보고

1. 보고 대상자는 거래가 범죄로 인해 발생하거나 자금세탁과 관련 있을 것으로 의심되거나 합리적인 근거가 있을 때 의심스러운 거래를 보고해야 한다.

a) 거래가 범죄로 인해 발생했을 것으로 의심되는 합리적인 근거는 범죄 소송법에 따라 피고인, 피고발인 또는 유죄 판결을 받은 개인이 요청한 거래이며, 거래 중의 재산은 해당 개인 또는 그와 관련된 개인이나 조직이 범죄를 저지른 동안 또는 그 후에 소유권 또는 통제권을 행사한 재산 또는 그로부터 유래한 재산임.

b) 거래가 자금세탁과 관련 있을 것으로 의심되는 합리적인 근거는 제22조 제2항부터 제7항까지의 자금세탁방지를 위한 법률에 따른 의심스러운 징후를 검토하고 분석한 결과에서 도출된다.

2. 보고 대상자는 제22조 제2항부터 제7항까지의 자금세탁방지를 위한 법률에 명시된 의심스러운 징후 외의 다른 의심스러운 징후를 발견하고 국가은행에 보고해야 한다. 보고 대상자는 총리령으로 추가로 규정된 제22조 제8항의 의심스러운 징후를 업데이트, 검토하고 발견해야 한다.

3. 의심스러운 거래 보고는 고객 거래 금액, 거래가 완료되었는지 여부 또는 거래를 수행하려는 의도가 있는지 여부와 무관하다.

4. 변호사, 공증인, 회계사 및 독립 법률 전문가는 다음 사항을 수행할 때만 의심스러운 거래를 보고해야 한다.

a) 고객을 대신하여 토지 사용권, 부동산 소유권, 기업 소유권 이전 거래를 수행함.

b) 고객의 금융 자산 또는 증권 관리.

c) 금융 기관에서 고객의 계좌 관리 또는 거래 수행.

d) 고객의 기업 운영 관리.

조 15. 현금, 귀금속, 보석 및 이전 수단의 국경을 넘는 운송에 대한 신고 및 정보 제공

1. 개인이 외화 현금, 현금화된 베트남동, 귀금속, 보석 및 이전 수단(채권, 채무증서, 수표 및 기타 이전 수단 포함)을 소지하여 입국 또는 출국할 때는 베트남 중앙은행이 정한 기준 초과 시 관세청에 신고해야 한다.

2. 관세총국은 제1항의 규정에 따라 개인이 신고하도록 신고 양식과 지침을 발부하는 책임이 있다.

3. 관세총국은 베트남 중앙은행에게 다음 사항을 제공하는 책임이 있다.

a) 제1항의 규정에 따라 신고된 정보를 매월 정기적으로 제공한다. 신고된 정보는 다음과 같은 기준에 따라 제공된다: 개인의 출입국자 이름 전체; 여권 번호 또는 유효한 출입국 증명서 번호; 국적; 출입국 일자; 출입국 통관구 이름; 출국인의 도착지 또는 입국인의 출발지; 베트남 내 주소; 신고된 외화 현금, 현금화된 베트남동, 귀금속, 보석 또는 이전 수단의 가치;

b) 법률에서 정한 다른 정보.

조 16. 보고 기간

1. 보고 기간은 다음과 같이 계산된다:

a) 전자 데이터 파일 보고는 거래 발생일로부터 하루 단위로 계산된다.

b) 문서 보고 또는 다른 형태의 보고(의심 거래 보고 포함)는 거래 발생일부터 보고서 봉투에 우편기관이 날인하거나 베트남 중앙은행이 직접 보고서를 받는 날까지로 계산된다.

2. 보고 대상은 거래 금액이 큰 거래와 전자 송금 거래를 보고하는 방법으로 제26조 제1항 a호 또는 b호에서 정한 방법 중 하나를 선택할 수 있다. 금융범죄방지법

3. 전자 데이터 파일 보고 외의 방법을 선택한 보고 대상은 베트남 중앙은행에 등록해야 한다. 거래 금액이 큰 거래와 전자 송금 거래 보고 방법 변경은 베트남 중앙은행에 통보해야 한다. 통보일은 우편기관이 날인하거나 베트남 중앙은행이 직접 통보를 받는 날로 계산되며, 보고 기간은 통보 다음날부터 시작된다.

4. 의심 거래 보고 기간은 거래 발생일로부터 계산된다. 보고 대상이 의심 징후를 발견했으나 해당 거래가 보고 기간 내에 이루어진 경우에도 그 의심 징후가 발견된 당일에 의심 거래 보고를 해야 한다. 의심 징후 발견일은 보고 대상이 실제 상황에서 의심 징후를 발견한 날로 계산된다.

5. 범죄와 관련된 징후가 있는 거래 보고는 베트남 중앙은행과 관련 국가 기관에 동시에 제출되어야 한다. 관련 국가 기관은 범죄 징후가 발견된 거래가 발생한 지역의 경찰청 또는 구 또는 군 이상의 검찰청이다.

6. 본 조항에서 언급된 범죄는 법원 판결에 따른 범죄다. 경찰청은 최고 검찰청과 최고 법원과 협력하여 범죄자 명단을 정기적으로 6개월마다(매년 6월과 12월 마지막 10일 동안) 업데이트하여 베트남 중앙은행에 제공하고 범죄자 경고를 위해 보고 대상에게 알리도록 한다. 베트남 중앙은행은 범죄자 명단을 수령하고 이를 알림 방식으로 설계하고 업데이트하며, 보고 대상에게 접근 방법을 자세히 안내한다.

7. 범죄와 관련된 징후가 있는 거래 보고 기간은 보고 대상이 실제 상황에서 범죄와 관련된 징후를 발견하거나 강제적으로 발견한 날로부터 일수로 계산된다.

조 17. 보고 및 정보 제공 의무

1. 보고 대상은 요구된 기한 내에 문서, 기록 자료 및 관련 정보를 제공해야 한다. 국가중앙은행인 베트남 국립은행과 다른 권한 있는 정부기관은 문서, 기록 자료 및 관련 정보를 제공하도록 요청할 때는 돈세탁방지법에 따라 요청 기한을 명확히 해야 한다. 문서, 기록 자료 및 관련 정보를 제공하는 기한은 문제의 긴급성, 객관적인 현실 상황 및 제공 대상의 제공 능력에 적합하게 설정되어야 한다.

2. 베트남 국립은행 소속의 돈세탁방지 기관은 돈세탁방지법에 따른 보고된 거래와 관련된 모든 보고 대상 및 기관, 단체, 개인에게 문서, 기록 자료 및 관련 정보의 제공을 요구할 수 있다.

3. 문서, 기록 자료 및 관련 정보는 다음의 권한 있는 정부기관에만 직접 제공될 수 있다.

가) 보고된 범죄와 관련된 거래가 제26조 제2항 돈세탁방지법에 따라 보고된 경우 경찰기관 또는 지구, 현 이상의 검찰청

나) 범죄와 관련된 거래가 기소 결정 및 피의자 기소 결정이 있는 경우 각급 수사기관 또는 검찰청. 이들 기관의 장 또는 부장이 제공 요구 서류를 작성한다.

다) 국가안보조사기관이 국가안보 침해 혐의를 받는 대상과 관련된 거래가 있는 경우. 이 기관의 장 또는 부장이 제공 요구 서류를 작성한다.

라) 세금, 관세 등 관련 법률 위반을 의심받는 개인 또는 단체와 관련된 거래가 있는 경우 세무기관 또는 초기 조사 기능을 수행하는 기관. 이들 기관의 장 또는 부장이 제공 요구 서류를 작성한다.

마) 국가감사기관, 전문 감사 기능을 수행하는 기관이 감사 또는 검사 결정에 따라 임무를 수행하는 경우.

4. 권한 있는 기관의 요청에 따라 문서, 기록 자료 및 관련 정보는 한 번만 제공된다. 필요하다면 여러 차례 제공될 수 있으나 이를 제공 요구 서류에 명시해야 한다. 여러 차례 제공 요청이 이루어진 경우, 권한 있는 기관은 더 이상 정보, 문서, 기록 자료를 제공하지 않아야 하는 조직 또는 개인에게 제공 중단을 통보해야 한다.

조 18. 테러 자금 지원 목적의 돈세탁 행위 보고

1. 테러 자금 지원 목적의 돈세탁 행위는 범죄로 인한 재산의 합법화를 통해 테러 단체 또는 테러 행위를 지원하려는 조직 또는 개인의 행위이다.

2. 테러 자금 지원 목적의 돈세탁 범죄와 관련된 조직 또는 개인이 실시하거나 의도적으로 실시한 거래를 근거로 판단할 수 있다.

"가) 유엔 안전보장이사회 관련 결의안에 명시된 조직 또는 개인과 관련된 거래를 수행하거나 수행하려는 의도를 가지고 있는 경우;"

나) 국제기구 또는 세계 다른 국가에서 작성하고 베트남 국립은행이 경고한 테러 단체 또는 테러 자금 지원 단체와 관련된 거래를 실시하거나 의도적으로 실시한 경우

c) 베트남에서 테러리즘 또는 테러리즘 지원죄로 처벌받은 조직 또는 개인과 관련된 거래를 수행하거나 수행할 의도가 있는 경우;

다) 테러 단체 또는 테러 자금 지원 단체와 관련된 거래를 실시하거나 의도적으로 실시한 경우로서 보고 대상이 다른 정보 출처로부터 알게 된 경우

3. 제30조 제1항 돈세탁방지법에 따른 즉시 보고는 해당 조직 또는 개인이 검은 목록에 포함되거나 제2항에서 언급된 근거가 있음을 발견한 직후에 이루어져야 한다.

4. 베트남 국립은행은 돈세탁방지법 및 테러 방지법에 따라 제30조 제1항 돈세탁방지법을 준수하도록 보고 대상에게 지침을 제공해야 한다.

5. 보고 대상은 본 시행령 제3조, 제4조, 제5조, 제6조, 제8조, 제10조, 제13조, 제14조에 규정된 예방 조치를 적용하여 제3항에서 규정된 즉시 보고를 보장해야 한다.

절 2

돈세탁 방지 정보의 수집, 처리 및 전송

조 19. 정보 수집 및 처리

1. 국고은행의 금융범죄방지기구는 법률에 따른 보고된 거래와 관련된 정보, 자료, 서류를 수용하고 수집할 책임이 있다.

2. 국고은행의 금융범죄방지기구는 보고 대상자, 거래 관련 기관, 단체, 개인, 그리고 거래 관련 당사자에게 정보, 자료, 서류 및 분석, 정보 전송을 위한 필요한 다른 정보 제공을 요구할 수 있는 권한이 있다.

조 20. 정보 전송

1. 국고은행의 금융범죄방지기구는 보고된 정보, 보고서가 불법자금세탁 또는 테러자금조달과 관련 있을 것으로 합리적인 근거가 있을 때, 적절한 수사기관에 정보 또는 사건 관련 문서를 전송할 책임이 있다.

2. 보고된 정보, 보고서가 불법자금세탁과 관련 있을 것으로 합리적인 근거로 간주되는 경우는 다음과 같다:

가) 거래가 검은 명단에 등재된 조직이나 개인과 관련되어 있을 때;

나) 거래가 범죄수사기관에 의하여 수사, 기소, 재판 중인 조직이나 개인과 관련되어 있을 때;

다) 거래가 국고은행의 경고 명단 또는 세계 각국의 경고 명단에 등재된 조직이나 개인과 관련되어 있을 때;

라) 거래가 형사소송법에 따라 처벌받은 자와 관련되어 있을 때;

마) 짧은 시간 내에 여러 국가나 지역의 여러 조직이나 개인 사이에서 이루어진 거래가 경제적 근거나 충분한 거래 증빙서류가 없을 때;

바) 금융범죄방지기구가 실질적인 경험과 국제 경험을 통해 불법자금세탁과 관련 있을 가능성이 있다고 판단하는 다른 거래;

3. 테러자금조달 목적의 불법자금세탁 행위와 관련된 근거는 다음과 같다:

가) 본 조 제2항;

나) 금융범죄방지기구가 실질적인 경험과 국제 경험을 통해 테러자금조달 목적의 불법자금세탁과 관련 있을 가능성이 있다고 판단하는 다른 거래;

4. 본 조 제1항에서 언급된 적격 수사기관은 다음과 같다:

가) 경찰청 소속 수사기관;

나) 국방부 소속 수사기관;

다) 최고검찰청 소속 수사기관;

라) 초기 수사권한을 가진 기관;

5. 본 조 제4항에서 규정된 적격 수사기관은 본 조 제1항에서 규정된 정보 또는 사건 관련 문서를 수용할 때, 형사소송법에 따른 정보 수용 및 처리에 관한 규정에 따라 분류하고 처리하며, 받은 정보, 보고서, 자료를 비밀 유지 체제로 보관하고 처리 결과를 즉시 국고은행의 금융범죄방지기구에 통보해야 한다.

조 21. 정보 교환

1. 국고은행은 법률 제32조에 따라 금융범죄방지에 관한 정보를 다음의 경우에 해당하는 권한 기관과 교환할 책임이 있다:

가) 적격 수사기관의 요청에 따라;

나) 각급 검찰청, 각급 군 검찰청의 요청에 따라;

다) 각급 민사 법원, 각급 군 법원의 요청에 따라;

2. 본 조 제1항에서 규정된 권한 기관은 받은 정보, 보고서, 자료를 비밀 체제로 보관하고 처리 결과를 국고은행의 금융범죄방지기구에 통보해야 한다.

3. 국고은행은 관련 부처, 단체와 정보 교환을 위해 다음과 같은 정보를 주도적으로 교환할 책임이 있다:

가) 돈세탁 방지를 목적으로 한 법률 위반 행위에 대한 거래, 조직, 개인 정보

나) 돈세탁 방지를 목적으로 한 국가 관리 활동, 정책, 제도의 문제점 정보

4. 국고은행, 본 조에서 규정된 권한 기관, 그리고 관련 부처는 정보 교환을 위한 협력 체제를 체결하여 정보 교환이 신속하고 효과적으로 이루어질 수 있도록 할 수 있다.

목 3

일시적 조치 적용

조 22. 거래 중지

1. 제33조의 규정에 의한 거래 중지는 해당 조치를 적용한 날로부터 최대 3영업일 동안 거래를 수행하지 않는 것으로, 정식 결정 전까지의 일시적 차단 조치이다. 만약 거래 보고 주체가 해당 거래 중지 조치를 적용한 날로부터 3영업일 후에도 관련 국가 기관으로부터 답변을 받지 못하였다면 거래를 수행할 수 있다.

2. 거래 보고 주체는 거래와 관련된 당사자가 검은 명단에 포함되어 있는 것을 발견한 경우 즉시 거래 중지 조치를 적용해야 한다.

3. 거래가 범죄 활동과 관련 있을 것이라는 이유는 다음과 같다:

가) 범죄소송법에 따라 처벌받은 자가 요청하고 그 거래에서 사용되는 재산이 그 개인 또는 그 개인이 소유권이나 관리권을 행사하는 조직의 재산에서 유래한 경우

나) 본 시행령 제18조 제2항의 규정에 따른 거래

4. 거래 중지 조치를 적용할 때, 거래 보고 주체는 즉시 문서로 보고하고 전화로 관련 국가 기관에 통보하며 동시에 국립은행에 보고하여 협력해야 한다.

5. 필요하다면, 국립은행과 관련 국가 기관은 거래 보고 주체에게 거래 중지 조치를 적용하도록 요구할 수 있다.

6. 본 조 제1항, 제4항, 제5항에서 언급된 관련 국가 기관은 다음을 포함한다:

가) 각급 수사기관

나) 각급 인민검찰청, 각급 군검찰청

다) 각급 인민법원, 각급 군법원

위와 같은 관련 국가 기관은 법령에 따라 거래 중지 조치를 적용한 보고를 신속히 처리해야 한다.

7. 거래 보고 주체는 본 조의 규정에 따라 거래 중지 조치를 적용함으로써 발생한 결과에 대해 법적 책임을 지지 않는다.

조 23. 계좌 동결

1. 거래 보고 주체는 관련 국가 기관의 계좌 동결 결정에 따라 계좌 동결을 수행한다.

2. 인민법원장, 군법원장, 인민검찰총장, 군검찰총장, 수사기관 수장은 거래 보고 주체에게 계좌 동결 조치를 적용하도록 요구하는 결정을 내릴 수 있으며 이에 대한 책임을 부담한다.

3. 계좌 동결 결정은 문서로 작성되어야 하며 다음 최소한의 내용을 포함해야 한다: 관련 개인 또는 조직의 계좌번호 또는 이름; 계좌 동결 조치를 적용해야 하는 거래 보고 주체의 이름; 계좌 동결 조치의 적용 시점 및 기간; 계좌 동결 조치를 요구하는 이유.

4. 거래 보고 주체는 본 조 제1항의 규정에 따라 계좌 동결 조치를 수행한 즉시 국립은행에 보고해야 한다.

5. 국립은행은 본 조 제1항의 규정에 따라 동결된 계좌를 처리하기 위해 관련 기관과 협력해야 한다.

장 III

금융범죄방지에 관한 국가기관의 책임

조 24. 국유은행의 책임

1. 정부에 대한 관리 국가에 대한 돈세탁 방지 관리를 수행하기 위한 조치를 통해 책임을 지고 있습니다:

a) 법무부와 협력하여 정부에 돈세탁 방지를 위한 법률 규범 문서 작성 프로그램을 제출합니다;

b) 관련 부처와 협력하여 정기적으로 베트남 내 돈세탁 위험을 평가하고, 돈세탁 방지를 위한 전략 및 계획을 작성하여 승인 권한이 있는 기관에 제출하고 발행합니다;

c) 내무부, 재무부 및 기타 관련 부처와 협력하여 돈세탁 방지를 담당하는 단위의 조직 구조, 인적 자원, 재정, 기술을 보장하기 위한 검토, 통합, 보고 및 제안 방안과 방법을 제시합니다;

d) 총리에게 도움을 제공하여 법원 최고재판소와 검찰총청과 함께 돈세탁 및 테러자금 지원 방지를 위한 작업을 지시합니다.

2. 돈세탁 방지를 위한 법률 규정의 시행을 위한 지침 문서를 발행합니다.

3. 이 법령 제20조 제3항 및 테러 방지를 위한 법률 규정에 따라 테러 지원을 목적으로 하는 돈세탁 행위에 대한 정보를 테러 방지를 위한 권한이 있는 기관에 즉시 통보합니다.

4. 이 법령 제20조, 제21조에 따라 국내 권한이 있는 기관과 정보 교환 및 제공을 협력합니다.

5. 자신의 국가 관리 책임을 가진 보고 대상에 대한 돈세탁 방지를 위한 활동을 감사, 검사, 감독하며, 법률 위반 행위에 대해 처리하거나 권한이 있는 기관에 처리를 제안합니다.

6. 국제적인 돈세탁 방지 협력:

a) 권한이 있는 기관에 제안하고 외교부와 관련 부처와 협력하여 국제 조약 및 합의에 대한 협상, 서명 및 실행을 주도합니다;

b) 국제 정보 교환 합의에 대한 협상 및 서명을 주도하고, 이 법령 제27조에 따라 외국의 돈세탁 방지를 위한 기관 및 기타 외국 기관과 정보를 교환합니다;

c) 국제 돈세탁 방지를 위한 조직의 회원으로서 베트남의 의무를 수행하기 위한 참여 및 실행을 주도합니다;

d) 돈세탁 방지를 위한 연구, 교육, 정보 및 기술 지원 및 경험 교환을 주도합니다.

7. 이 법 제37조에서 규정된 다른 책임을 수행합니다.

조 25. 경찰청의 책임

1. 베트남 국유은행의 돈세탁 방지를 위한 기관으로부터 전달받은 정보, 이 법 및 이 법령에 따른 보고 대상이 제공한 정보를 수신, 수집 및 처리하며, 처리 결과를 돈세탁 방지를 위한 기관에 통보합니다.

2. 매년 돈세탁 관련 사건을 종합하고 베트남 국유은행과 결과를 공유하며, 베트남 국유은행과 협력하여 베트남 내외의 돈세탁 범죄의 새로운 방법, 수단 및 활동에 대한 경고 자료를 작성합니다.

3. 매년 베트남 내 돈세탁 방지를 위한 작업에서 베트남 경찰부의 책임을 수행한 결과를 종합하여 베트남 국유은행에 보고하고 정부에 제출합니다.

4. 관련 부처와 협력하여 돈세탁 범죄에 대항하는 활동에서 법률 규범 문서를 작성하거나 발행하기 위한 건의를 주도합니다.

5. 이 법 제38조에서 규정된 다른 책임을 수행합니다.

조 26. 다른 부처의 책임

1. 국고은행 베트남과 협력하여 자금세탁 방지 관리 국가 행정을 수행한다:

가) 자기 관할 영역에서의 자금세탁 방지 작업에 대한 법률적 틀을 연구하고 완 thiện하기 위한 제안을 한다;

나) 자기 관할 영역에서의 자금세탁 위험 평가를 정기적으로 실시하고 그에 따른 대응 방안을 제안한다;

다) 자기 부처나 산하 기관의 자금세탁 방지 주체 단위에 조직 구조, 인력, 재정, 기술을 제공하고 보장한다.

2. 자기 관할 하에 있는 시스템 내 단위와 보고 대상에게 자금세탁 방지를 위한 조치를 지시하고 안내한다.

3. 자기 관할 하에 있는 보고 대상에 대한 자금세탁 방지 활동을 감사하고 검사한다:

가) 국고은행 베트남의 자금세탁 방지 기관의 요청에 따라 정기적으로 감사하거나 검사하며, 그 결과를 국고은행 베트남의 자금세탁 방지 기관에 통보한다;

나) 감사 또는 검사 과정에서 발견된 의심 거래를 국고은행 베트남의 자금세탁 방지 기관에 통보한다;

다) 법 위반 행위에 대해 처리하거나 관련 권한 기관에 처리를 제안한다.

4. 국고은행 베트남 및 관련 부처, 기관과 정보 교환 및 협력한다:

가) 자기 관할 영역의 보고 대상 명단 변경 사항을 즉시 국고은행 베트남의 자금세탁 방지 기관에 통보하고 전송한다;

나) 제21조 시행령의 규정에 따라 정보를 교환하고 처리한다;

다) 감사, 수사, 기소, 재판 과정에서 자금세탁 관련 정보를 교환하고 처리한다.

5. 연간 자금세탁 방지 작업을 종합하여 국고은행 베트남에 보고하여 정부에 보고하도록 한다.

6. 자금세탁 방지 법률의 규정에 따라 다른 책임을 수행한다.

7. 본 조에서 언급된 다른 부처는 제4조 제3항, 제4항에서 언급된 보고 대상 관리를 담당하는 부처로, 다음을 포함한다:

가) 재무부는 증권 상담, 발행 보증, 증권 판매 중개, 투자 포트폴리오 관리, 다른 조직이나 개인을 위해 현금 또는 증권 관리, 생명보험 관련 투자 서비스 제공, 회계 서비스 제공, 도박 및 카지노 사업 등 한 가지 이상의 활동을 하는 보고 대상 관리를 담당한다;

나) 건설부는 부동산 관리 서비스, 부동산 중개 서비스, 부동산 거래 플랫폼 운영 등 한 가지 이상의 활동을 하는 보고 대상 관리를 담당한다;

다) 자연자원 및 환경부는 토지 관리 서비스, 토지 매매 및 사용권 이전 중개 등 한 가지 이상의 활동을 하는 보고 대상 관리를 담당한다;

라) 계획투자부는 기업 설립, 관리, 운영 서비스, 기업 경영진 및 서기 제공 서비스 등 한 가지 이상의 활동을 하는 보고 대상 관리를 담당한다;

마) 법무부는 공증 서비스, 변호사 및 변호사 단체의 법률 서비스 등 한 가지 이상의 활동을 하는 보고 대상 관리를 담당한다;

바) 상공부는 귀금속 및 보석 사업을 하는 보고 대상 관리를 담당한다.

장 IV

국제 자금세탁 방지 협력

조 27. 자금세탁 예방 및 억제를 위한 국제 협력과 정보, 문서 교환

1. 외국 정부에 제공되는 정보, 문서의 종류:

a) 법률 규범 문서, 자금세탁 예방 및 억제를 위한 제도와 정책에 대한 일반 정보, 각 분야에서의 자금세탁 예방 및 억제 활동에 대한 정보, 국제 협력 활동에 대한 정보;

b) 유엔 안보리 결의안 이행에 관한 공식 보고서 내용;

c) 국제 조약, 약속 및 베트남이 참여한 공동성명의 이행 과정에서 생성된 정보 및 보고서;

d) 의심스러운 거래 처리 과정을 지원하는 종합적이고 세부적인 정보;

đ) 범죄 조사, 기소, 재판 과정을 지원하는 종합적이고 세부적인 정보;

e) 베트남 중앙은행이 총괄하여 정부의 승인을 받는 다른 정보;

2. 정보, 문서 교환 방법:

a) 제1항 a, b, c 점에서 언급된 정보, 문서 및 요청은 서면 또는 전자우편(이메일), 팩스 또는 기타 전자 매체를 통해 이루어질 수 있음;

b) 제1항 d, đ, e 점에서 규정된 정보, 문서 및 요청은 반드시 서면으로 이루어져야 함;

3. 요청 내용:

a) 정보, 문서 교환 및 제공을 요청하는 문서는 최소한 다음 정보를 포함해야 함: 요청 대상 조직의 이름, 국가, 주소, 전화번호, 팩스번호, 이메일 주소; 요청한 조직의 이름, 국가, 주소, 전화번호, 팩스번호, 이메일 주소; 교환 및 제공할 특정 정보; 정보 교환 및 제공을 요청한 근거와 이유; 제공된 정보 및 문서 사용 주체와 목적; 정보 교환 및 제공을 요청한 기간; 정보 교환 및 제공을 지원하기 위한 사건의 세부 사항; 요청 국가의 권한 있는 기관의 최종 판결 또는 증거 사본; 요청 문서를 작성하고 인증한 사람의 이름과 직위, 요청 조직의 도장을 첨부(있을 경우);

b) 정보 교환 및 제공을 요청하는 편지나 팩스는 다음 정보를 포함해야 함: 요청 대상 조직의 이름, 국가; 요청한 조직의 이름, 국가, 주소, 팩스번호, 이메일 주소; 교환 및 제공할 특정 정보; 정보 교환 및 제공을 요청한 근거와 이유; 제공된 정보 및 문서 사용 주체와 목적; 정보 교환 및 제공을 요청한 기간; 요청 문서를 작성한 사람의 이름과 직위;

4. 정보 교환 및 제공 요청이 다음 사항에 해당하는 경우 거절될 수 있음:

a) 요청된 정보가 베트남의 주권, 국가안보 또는 중요한 이익에 해를 끼칠 수 있는 경우;

b) 요청된 정보가 베트남 사회주의 공화국이 가입한 국제 조약, 베트남이 참여한 국제 합의 또는 베트남 법률의 다른 규정과 부합하지 않는 경우;

c) 정보 교환 및 제공 요청이 제3항의 규정에 따라 충분한 내용을 포함하지 않은 경우;

5. 국제 협력을 통해 정보를 교환하거나 제공할 수 있는 기관 및 단체:

a) 베트남 중앙은행은 제1항에서 규정된 정보 교환 및 제공을 수행하거나 이를 총괄할 수 있는 권한이 있음;

b) 외교부는 관련 기관들과 협력하여 제1항 b, c 점에서 규정된 정보를 제공하거나 관련 기관들에게 제공 방법을 지시할 수 있음;

c) 경찰부, 법무부는 각각의 역할과 책임에 따라 검찰총장, 대법원과 협력하여 제1항 đ 점에서 규정된 정보 교환 및 제공을 수행하거나 이를 총괄할 수 있음;

d) 정부 소속 다른 부처 및 기관은 각각의 역할과 책임에 따라 제1항 a 점에서 규정된 정보 교환 및 제공을 수행하며, 베트남 중앙은행 또는 본 조 제3항 c 점에서 규정된 기관에게 서면으로 내용, 시간, 관련 당사자 및 다른 국제 협력 프로그램을 통보해야 함.

조 28. 돈세탁 범죄자의 재산 확인 및 동결에 관한 국제협력

1. 돈세탁 범죄자의 재산 확인 및 동결 절차는 형사상 상호수사 지원 법률, 베트남 사회주의 공화국이 당사국인 국제조약, 범죄 수사 절차 법전 및 관련 법률의 규정에 따라 이루어진다.

2. 해외에서 돈세탁 범죄를 저지른 자의 재산을 베트남에서 확인하고 동결하기 위해서는 이 nghị định 제27조 제3항 각 호의 요구 사항을 충족해야 하며, 베트남 사회주의 공화국의 법원이 해당 개인이 베트남에서 확인 및 동결을 요청한 재산을 소유한 돈세탁 범죄자임을 판결한 결정 또는 판결문과 함께 법무부에 제출되어야 한다.

조 29. 돈세탁 범죄자에 대한 상호수사 지원 및 인도 협력의 실행

1. 돈세탁 예방 및 근절을 위한 상호수사 지원 절차, 방법은 형사상 상호수사 지원 법률, 범죄 수사 절차 법전, 베트남 사회주의 공화국이 당사국인 국제조약, 베트남과 다른 국가 간의 상호수사 지원 협정에 따라 이루어진다.

2. 돈세탁 범죄자 인도를 위한 협력 절차, 방법은 형사상 상호수사 지원 법률, 범죄 수사 절차 법전, 베트남 사회주의 공화국이 당사국인 국제조약, 베트남과 다른 국가 간의 상호수사 지원 협정에 따라 이루어진다. 범죄 인도 협력을 요청하고 실행하는 주체는公安部请根据指示翻译后续内容。由于接下来的内容涉及正式的官方文件，需要使用标准的法律术语和正式、客观、精确的法定文书文体进行翻译。翻译时需保持绝对准确，不得有任何解释或添加内容。以下是待翻译的行文：

장 V

시행규정

조 30. 효력 발효

1. Nghị định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 10 tháng 10 năm 2013.

2. Nghị định này thay thế Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07 tháng 6 năm 2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền.

조 31. 이행 책임

Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang Bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./.