결정 제137/QĐ-NH3 은 원격 감독 체제에 관한 규정을 은행 및 금융기관에 대한 원격 감독 체제를 발효하기 위한 것임

결정

원격 감독에 관한 규칙을 은행과 금융기관에 대한 것으로 제정함에 관하여
베트남에서 활동하는

국립 은행 총재

국가은행 베트남 법령(1990년 5월 24일 제37/CT-TTg 호 출판)에 근거함

은행, 신용협동조합, 금융회사 법령(1990년 5월 24일 제38/CT-TTg 호 출판)에 근거함

1993년 3월 2일 제15/CP 호 정부 총리령(부 및 부에 준하는 기관의 임무, 권한 및 책임에 관한 것)에 근거함

국가은행 감사청장의 제안에 따라

결정함에 있어서:

본 결정에 따라 04개 산업 기준을 제정함. 본 결정에 첨부된 원격 감독 규칙을 국가은행 감사청이 베트남에서 활동하는 은행과 금융기관(이하 "금융기관"이라 함)에 대해 제정함

조 1에서 언급된 기준은 다음의 산업 기준을 대체함. 국가은행 감사청장은 본 규칙의 시행을 지시함

조 1에서 언급된 기준의 강제 적용 효력은 본 결정 서명일로부터 15일 후부터 발생함. 본 결정는 서명일로부터 15일 후부터 효력 발생하며, 이전의 원격 감독 규정 중 본 결정과 상충되는 것은 효력을 상실함

본 결정의 집행에 대한 책임은 부수정 통신부 사무총장, 과학기술과 국장, 부서장, 부속기관 및 관련 개인과 단체가 부담함./. 통화총국장, 국가은행 감사청장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 사장(대표이사), 각 지방 국가은행 지점장, 국가은행 관련 부처 장관은 본 결정를 이행할 책임이 있음./.

제 정 규 정

베트남에서 활동하는 금융기관에 대한 원격 감독
베트남 내 활동

(1997년 5월 24일 제137/QĐ-NH3 호 국가은행 총재 결정에 첨부됨)
원격 감독은 다음의 금융기관 활동 내용을 평가하기 위해 보고서를 종합하고 분석하여 간접적으로 검사하는 것을 말한다:

본 결정에 따라 04개 산업 기준을 제정함. 1. 대출 및 자산 구조의 변화;

2. 신용, 보증, 공동 투자, 합작 등에 대한 품질;

3. 결제 능력의 보장;

4. 수익, 비용 및 경영 결과의 상황;

5. 국가은행의 안전 규칙의 준수 여부.

원격 감독의 대상은 다음과 같은 금융기관이다:

조 1에서 언급된 기준은 다음의 산업 기준을 대체함. 1. 국영은행;

2. 상업은행 주식회사;

3. 외국 은행 지점;

4. 합작은행;

5. 국가은행이 허가한 금융기관;

6. 인민신용금고.

금융기관 활동에 대한 원격 감독 방법은 다음과 같다:

조 1에서 언급된 기준의 강제 적용 효력은 본 결정 서명일로부터 15일 후부터 발생함. 1. 금융기관이 국가은행의 정보보고 제도에 따라 제출한 회계 계좌 균형 보고서, 균형 외 지표, 기타 보고서를 근거로 국가은행 감사청은 데이터를 처리하고, 각 금융기관 및 전체 은행 시스템의 운영 상황을 조사하고 분석한다. 이는 본 규칙 조 1항의 내용에 따른다.

2. 정기적으로(6개월 또는 1년마다), 국가은행 감사청은 원격 감독 결과와 현지 감사 및 감사(있을 경우) 결과를 결합하여 국가은행의 금융기관 등급 규칙에 따라 등급을 매긴다.

3. 매월, 국가은행 감사청은 원격 감독 결과를 금융기관 또는 금융기관의 지점을 포함한 단위에 통보하며, 의견과 개선해야 할 문제에 대한 제안을 함께 제공한다. 심각한 위반 사항을 발견하면, 국가은행 감사청은 해당 단위를 직접 방문하여 검사하고 즉시 개선을 요구한다.

국가은행 감사청의 원격 감독 책임은 다음과 같이 두 단계로 나누어진다:

본 결정의 집행에 대한 책임은 부수정 통신부 사무총장, 과학기술과 국장, 부서장, 부속기관 및 관련 개인과 단체가 부담함./. 1. 국가은행 중앙 감사청은 전체 시스템을 감독하며, 국영은행, 외국 은행 지점, 합작은행, 외국 자본 100% 금융회사, 합작 금융회사, 금융 임대 회사를 포함한다. 중앙 인민신용금고와 지역 인민신용금고.

2. 지방 국가은행 지점 감사청은 해당 지역의 금융기관을 감독한다. 주식회사 금융기관, 국영은행 지점을 포함하며, 주식회사 금융회사, 국가은행 중앙 감사청장이 지시한 내용에 따라 조사한다.

각 지방 국가은행은 매 분기 국가은행 중앙(국가은행 감사청)에 감독 결과를 보고해야 한다.

이러한 감독 책임 분배는 필요하다면 조정될 수 있다.

금융기관 이사회 의장, 금융기관 사장(대표이사)은 다음의 책임이 있다:

조 5. 1. 국가은행의 정보보고 제도에 따라 정확하고 완전하게 보고서와 통계 지표를 제출하도록 지시한다.

2. 국가은행 감사청의 원격 감독 결과 통보에서 제시된 의견과 제안을 엄격하고 신속하게 처리하도록 지시한다. 금융기관은 받은 의견서 날짜로부터 최소 30일 내에 개선 및 위반 처리 결과 보고서를 국가은행 중앙 감사청 또는 지방 국가은행 지점 감사청에 제출해야 한다. 조 4항에 따른 분담에 따라.

본 규칙에 위반한 모든 행위는 정부령 18/CP 호(1997년 2월 24일)에 따라 행정처벌을 받는다.

조 6. 본 규정을 위반한 모든 행위는 정부가 발佈한 1997년 2월 24일 제18/CP号政令关于在银行领域内行政处罚的规定予以处罚。

조 7. 본 규정의 보충 및 수정은 중앙은행 총재가 결정한다./.