시행령 제 148/2010/TT-BTC 금융거래 사기 방지에 관한 보험, 증권 및 도박업에 대한 조치를 지침으로 한다.

시행규칙

금융거래와 관련된 독점적이고 공정한 경쟁을 위한 보험, 증권 및 도박업에 대한 예방 및 불법자금세탁 방지를 위한 지침

보험, 증권 및 상금 도박 업종에 대한

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2000년 12월 9일 제정된 보험사업법에 근거함 

2006년 6월 29일 제정된 증권법에 근거함

2005년 6월 7일 정부가 제정한 불법자금세탁 예방 및 대응에 관한 시행령 제74호에 근거함

2007년 3월 27일 정부가 제정한 보험사업법 일부 조항에 대한 세부사항을 규정하는 시행령 제45호에 근거함                     

2007년 1월 19일 정부가 제정한 증권법 일부 조항에 대한 세부사항을 규정하는 시행령 제14호와 2010년 8월 2일 정부가 제정한 시행령 제84호에 근거함, 이는 2007년 1월 19일 정부가 제정한 증권법 일부 조항에 대한 세부사항을 규정하는 시행령 제14호를 수정 및 보완하기 위함

2007년 3월 1일 정부가 제정한 로또 사업에 관한 시행령 제30호에 근거함

2003년 2월 27일 총리가 제정한 외국인을 위한 상금 도박 활동 규칙에 근거함

정부가 2008년 11월 27일 제118/2008/NĐ-CP 호에 의거한 정부령에 근거하여 재무부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 것;

재무부는 불법자금세탁 예방 및 대응을 위한 다음 지침을 제시합니다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 고시는 다음 분야에서 불법자금세탁 예방 및 대응을 위한 조치를 수행하기 위한 지침을 제공합니다. 보험, 증권 및 상금 도박 업종에 대한 베트남 사회주의 공화국 영토 내에서

조 2. 적용대상

본 고시는 베트남 국민 또는 법인, 베트남 외 국민 또는 법인에게 적용되며, 문서를 베트남에서 다음 분야의 활동에 참여하는 경우 보험, 증권 및 상금 도박 업종이를 포함하되 이에 국한되지 않으며

1. 베트남에서 설립되고 운영되는 보험 및 보험 중개 사업체는 보험사업법에 따라 규정됩니다.

2. 증권 발행, 상장, 거래, 사업, 조직 거래, 증권 보관, 결제, 결제에 참여하는 개인 및 법인은 증권법에 따라 규정됩니다.

3. 로또, 배팅, 카지노 (casino) 및 상금 도박 게임을 운영할 수 있는 사업체는 법률에 따라 허가받아야 합니다.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. “의심스러운 거래” 이는 본 고시 제9조와 2005년 6월 7일 정부가 제정한 불법자금세탁 예방 및 대응에 관한 시행령 제74호 제10조에 규정된 거래입니다.

2. “보고기관” 이는 본 고시 제2조에 규정된 기관으로, 국가 권한 기관의 허가를 받은 활동 범위 내에서 보고 책임이 있습니다.

3. 의심스러운 거래 보고” 이는 보고기관이 국가 권한 기관에 보낼 의심스러운 거래에 대한 보고서입니다. 

4. “큰 가치의 거래” 이는 현금 거래로, 본 고시 제8조에 규정된 보고 요건을 충족해야 합니다.

5. “고객 정보 갱신” 이는 고객 정보를 수정하거나 보완하여 관계 설정 및 거래 과정에서 정보가 완전하고 정확하게 유지되도록 하는 것입니다.

6. “수익자” 이는 금융 거래 또는 다른 자산의 최종 소유자 또는 통제자입니다.

7. “거래 미수행” 이는 본 고시 제11조에 규정된 일시적인 조치를 적용하기로 결정한 후, 보고기관이 계좌 또는 거래 상태를 그대로 유지하는 것을 의미합니다.

8. "상금 도박" 이는 로또, 배팅, 카지노 및 상금 도박 게임을 포함한 사업 활동입니다. 

9. "약정 화폐" 이는 칩, 동전, 카드 등으로, 카지노 및 상금 도박 게임에 참여하기 위해 현금을 대체하고 해당 사업 장소에서만 사용 가능한 가치를 나타냅니다.

10. “정부 기관” 이는 국가 관리 기관으로, 본 고시 제2조에 규정된 주체들이 수행하는 거래와 관련된 정보를 수집, 처리 및 보관하는 역할을 합니다. 이는 금융감독원 내 불법자금세탁 예방 및 대응 부서, 베트남 중앙은행 및 전문 부서를 포함하며, 구체적으로는 다음과 같습니다.

a) 보험 분야는 재무부 내 보험 관리 및 감독국

b) 증권 분야는 재무부 내 증권위원회

c) 상금 도박 분야는 재무부 내 은행 및 금융 기관 재무국  

장 II

돈세탁 방지를 위한 조치

조 제4조 내부 규정에 따른 불법자금세탁 방지

1. 이 nghị định 제74/2005/NĐ-CP, 시행규칙 및 관련 법령에 따라 보고기관은 불법자금세탁을 방지하기 위한 내부 규정을 작성하고 이를 공포해야 하며, 조직이 보고기관으로서 불법자금세탁 행위를 감지하고 제한하는 책임과 의무를 명확히 해야 한다. 내부 규정의 내용은 다음과 같은 기본적인 규정, 절차, 절차를 포함한다.

가) 고객 및 수혜자 정보의 인식 및 업데이트 절차와 방법, 그리고 거래가 의심스러울 때 고객 및 수혜자 정보를 확인하는 방법

나) 의심스러운 거래를 검토하고 처리하며 관련 기관에 보고하는 절차

다) 불법자금세탁 예방을 위한 일시적 조치와 거래를 연기하거나 실행하지 않을 경우의 처리 원칙

라) 보험, 증권, 도박업계에서의 고객 수용 및 관리 절차

마) 불법자금세탁 관련 활동에 대한 준수, 절차, 절차를 내부 감사 및 감리를 위한 규정

바) 불법자금세탁 방지를 담당하는 사람 또는 부서의 역할, 권한, 책임에 대한 규정

사) 불법자금세탁 방지를 위한 인식 향상 및 전문 교육에 대한 규정

아) 정보의 보관 및 보안에 대한 규정

2. 불법자금세탁 방지를 위한 내부 규정은 보고기관 내 모든 개인 및 부서에 공표되어야 하며, 6개월 이상 근무하는 외부 고용자에게도 해당 금융, 화폐 거래와 관련된 정보를 제공해야 한다.

3. 보고기관은 내부 규정을 법인감독국(금융감독원 소속), 국영은행중앙은행, 관련 정부 기관에 제출해야 한다. 필요 시 국내외 파트너 금융기관에 내부 규정을 제공할 수 있다.

조 제5조 불법자금세탁을 담당하는 직원 또는 부서

1. 조직 규모, 영역, 특성에 따라 보고기관은 불법자금세탁을 담당하는 직원 또는 부서를 배치하거나 설립해야 한다. 보고기관은 법인감독국(금융감독원 소속), 국영은행중앙은행, 관련 정부 기관에 불법자금세탁을 담당하는 직원 또는 부서의 이름, 주소 등 정보를 등록해야 하며, 변경사항이 있을 경우 서면으로 통보해야 한다.  

2. 불법자금세탁을 담당하는 직원 또는 부서는 다음 주요 역할을 수행한다.

가) 직원, 부서가 보고한 의심스러운 거래 정보를 수신하고 검토

나) 의심스러운 거래 보고서를 작성하고 관련 정부 기관에 제출

다) 의심스러운 거래 보고서의 문서 보관 및 정보 업데이트

라) 매월 대규모 거래 보고서를 작성하고 저장하며, 요청 시 관련 정부 기관에 제공

마) 정부 기관의 요구에 따라 조직 내 불법자금세탁 활동 보고서 작성

바) 조직 내 불법자금세탁 방지를 위한 프로그램, 정책, 전략 개발 및 실행

사) 내부 규정의 정기적인 검토, 평가 및 수정을 통해 법률 규정, 사업 운영 변화 및 발전에 적합하도록 유지

아) 조직 내 사업 운영과 관련된 개인 및 조직에게 불법자금세탁 방지를 위한 교육 및 안내 제공

조 6. 고객 인식 절차

1. 고객 인식 사례:

가) 보고 조직과 처음 계좌를 개설하는 고객

나) 이 통지 제8조에서 규정된 거래를 수행하는 고객

다) 이 통지 제9조에서 규정된 거래를 수행하는 고객

2. 고객 인식 정보 내용:

보고 조직은 고객 인식 모델을 자체 설계할 수 있으나 다음 최소한의 정보를 포함해야 함:

a) 고객 정보:

- 개인 고객에 대한 정보: 성명, 생년월일, 국적, 직업, 직위, 여권 번호, 입국 비자, 주민등록증; 주소(베트남인은 호구 등록 주소와 현재 거주 주소, 외국인은 외국 등록 주소와 베트남 임시 주소 등록 주소), 전화번호. 공동 명의 계좌의 경우 각 고객에 대한 위 정보를 모두 제공해야 함.

- 기관 고객에 대한 정보: 거래 이름 및 약어; 본사 위치 주소; 전화번호, 팩스번호; 설립 허가서 번호 및 발급 일자, 투자 인증서, 사업 등록증; 설립 기관; 경영 활동 영역 정보; 조직 구조 및 관리 체계 요약 정보; 기관 대표자의 정보(개인 고객에 대한 정보와 동일)

- 보험 계약 주체 고객에 대한 정보: 개인 고객 사례와 같이 제공해야 하며, 위임 받은 서명자 또는 수혜자에 대한 정보도 제공해야 함.

나) 계좌 개설 또는 거래 수행 날짜

다) 계좌 초기 금액 또는 거래 가치(국내 통화 또는 외국 통화로 표시되며 환율 변환 필요 시 해당 환율)

라) 계좌 또는 거래 목적 및 가치, 수혜자 정보

마) 전자 송금 거래의 경우 송금 지시를 내린 사람의 이름, 주소, 계좌번호(있을 경우)

무) 보고 조직의 계좌 개설 승인 또는 거래 처리 담당 직원의 이름 및 서명

3. 고객 인식 방법:

가) 신뢰할 수 있는 원본 문서 또는 데이터를 사용하여 고객을 식별하고 확인 예:

- 개인 고객에 대한 정보: 유효한 주민등록증, 여권 또는 사진이 부착되고 관공서에서 사진에 도장을 찍은 다른 신분 증명서

- 기관 고객에 대한 정보: 설립 허가서 또는 변경 명령, 분할 또는 합병 결정, 사업 등록증, 세금 등록증, 대표자 임명 결정

- 보험 계약 주체 고객에 대한 정보: 개인 또는 기관 고객의 신분 확인 증명서, 보험 계약 주체, 수혜자 의료 기록, 소득 증명서

나) 보고 조직은 제3자를 이용하여 고객의 신분 확인을 수행할 수 있으며 다음과 같음:

- 고객과 관련된 개인 또는 기관(보고 조직을 포함)을 통해 고객 정보를 확인하고 고객이 제공한 정보와 비교

- 관리 기관 또는 관련 정부 기관을 통해

- 보고 조직은 다른 조직과 협력하거나 고용하여 고객의 신분 확인을 수행할 수 있음

c) 여러 고객이 연관되어 있는 경우 각 고객에 대해 신분 확인 방법을 적용해야 함

마) 보고 조직은 조직의 특성과 사업, 그리고 각 고객 유형과 관련된 자금세탁 위험 수준을 고려하여 추가적인 고객 인식 방법을 자체적으로 적용할 수 있음  그러나 고객 인식 및 정보 업데이트에 대한 최종 책임은 보고 조직에게 있음

조 7. 고객 및 거래 정보 검토

1. 보고 조직은 거래가 크거나 비정상적인 경우 관련 서류와 증빙을 철저히 확인하여 의심스러운 거래를 발견해야 한다.

2. 보고 조직은 특히 불량 행위로 자금세탁 활동을 수행하거나 경찰청과 정부 기관이 이 시행규칙에서 규정한 경보 목록에 이름이 있는 고객들에 대한 정보를 지속적으로 검토해야 한다.

3. 보고 조직은 과거 의심스러운 거래로 보고된 고객 정보를 지속적으로 업데이트해야 한다.

조 8. 큰 가치의 거래

1. 큰 가치의 거래 금액:

가) 보험 분야: 개인 보험 계약에 대해 일일 현금으로 보험료를 한 번 이상 납부하고 그 총액이 2억 원(이백만 원) 이상인 경우 또는 해당 시점의 은행 간 평균 환율로 외화를 원화로 환산한 금액이 2억 원 이상인 경우;

나) 증권 분야:

- 개인 고객이 일일 현금 거래로 주식을 매수 또는 매도하고 그 총액이 2억 원(이백만 원) 이상인 경우; 일 또는 다수의 현금으로 주식을 매입하거나 매도하는 거래가 하루 동안 총 금액이 200,000,000동(이백만동) 이상인 경우;

- - 법인 고객이 일일 현금 거래로 주식을 매수 또는 매도하고 그 총액이 5억 원(오백만 원) 이상인 경우; 일 또는 다수의 현금으로 주식을 매입하거나 매도하는 거래가 하루 동안 총 금액이 500,000,000동(오백만동) 이상인 경우;

다) 게임 및 오락 분야:

- 개인 고객이 일일 현금 거래로 로또 티켓, 배팅 티켓, 약정 통화를 구매하고 그 총액이 2억 원(이백만 원) 이상인 경우 또는 해당 시점의 은행 간 평균 환율로 외화를 원화로 환산한 금액이 2억 원 이상인 경우;  

- 개인 고객을 대표하여 일일 현금 거래로 로또 티켓, 배팅 티켓, 약정 통화를 구매하는 경우, 각 개인 고객당 평균 거래 금액이 2억 원(이백만 원) 이상인 경우로 큰 가치의 거래를 판단하며, 해당 시점의 은행 간 평균 환율로 외화를 원화로 환산한 금액이 적용된다.  

2. 보고 조직은 매월 정기적으로 큰 가치의 거래 보고서를 작성하고 이를 문서 또는 전자 파일 형태로 보관해야 하며, 이 시행규칙에 첨부된 양식 01을 사용한다.

보고 조직은 정부 기관의 요청이 있을 때 큰 가치의 거래 보고서를 제출해야 한다.

3. 보고 조직은 큰 가치의 거래를 검토하고 필터링하여 의심스러운 거래를 발견해야 한다.

조 9. 의심스러운 거래

금융정치령 제74호 조 10항에서 규정된 의심스러운 거래 징후 외에 재무부는 다음과 같은 의심스러운 거래 징후를 추가로 규정한다:

1. 고객이 제공한 정보나 관련 거래에 참여한 당사자의 신원을 확인할 수 없는 경우;

2. 고객의 계좌 거래 금액이 고객의 정보와 일반적인 사업 활동과 일치하지 않거나 고객의 계좌 거래 금액에 갑작스러운 변화가 있는 경우;

3. 고객의 계좌가 1년 동안 거래가 없었으나 합리적인 이유 없이 다시 거래가 발생한 경우;

4. 고객이 불법 활동으로 알려진 개인이나 조직과 관련되어 있고, 보고 조직이 알고 있거나 정부 기관이 제공한 경보 목록에 포함된 경우;

5. 보험 분야의 다른 의심스러운 거래 징후:

가) 고객이 일반적으로 일회성 결제가 아닌 보험 상품에 대해 일회성 결제를 요구하거나, 현재 보유 중인 보험 계약들이 작은 가치이고 정기 결제인 경우 큰 가치의 보험 계약을 구매하거나 일회성 결제를 요구하는 경우;

나) 고객이 자신의 현재 소득과 비례하지 않는 정기 보험료를 지불하거나, 자신의 일반적인 사업 활동과 관련이 없는 보험 계약을 구매하려는 경우;

다) 고객이 자신의 계좌가 아닌 다른 계좌에서 발행한 수표로 보험 계약을 구매하거나 익명 거래 또는 국경을 넘어서 사용 및 결제된 채권으로 결제하는 경우;

라) 고객이 지정된 수익자 또는 수혜자를 명확한 관계가 없는 사람으로 변경하려는 경우;

마) 고객이 일회성 보험료를 납부한 후 즉시 보험 계약의 현금 가치를 최대한 빌려내거나 보험 증서를 담보로 사용하려는 경우(금융기관의 요구가 아닌 경우);

바) 고객의 회사가 직원 또는 에이전트의 활동에 이상한 변화가 있는 경우(예: 직원의 보험 계약 수가 크게 증가하거나 비정상적인 경우) 또는 일회성 보험료를 지불한 계약의 활동 수준이 회사의 평균을 초과하는 경우;

사) 고객이 해외 에이전트, 지사 또는 FATF가 지정한 부적절한 국가 또는 지역, 또는 탈취 또는 불법 마약 생산 및 판매가 퍼져있는 국가의 회사로부터 서비스를 받는 경우;

6. 증권 분야의 다른 의심스러운 거래 징후.

가) 고객이 증권회사에서 고객의 재산 가치와 출처에 대한 정보를 잘못 제공하거나 거부하는 경우;

나) 개인 또는 법인이 일일 또는 여러 날 동안 주식 거래에 이상한 징후가 있는 경우;

다) 고객이 합리적인 이유 없이 시스템 외에서 주식을 이전하는 경우;

d) 비거주 외국인의 베트남 증권 거래 계좌가 큰 금액으로 베트남에서 인출되어 해외 금융 중심지로 이전되는 경우;

đ) 투자 기금이 국제 기구로부터 높은 자금세탁 위험 등급을 부여받은 지역 또는 영토에 개설된 증권 매매 거래가 이루어지는 경우;

7. 게임 업계의 의심스러운 거래 징후의 다른 사례:

a) 카지노 및 게임기 게임 업체에서 고객이 지속적으로 의도적으로 패배하는 징후를 보이는 경우;

b) 고객이 카지노에서 큰 가치의 규약화된 통화를 구입하고, 게임기 게임 업체에서 이를 이용하지 않거나 매우 작은 양으로만 이용한 후 이를 다시 현금으로 환전하여 은행 수표, 은행 송금 수표 또는 다른 계좌로 송금을 요구하는 경우;

c) 고객이 승리한 배팅금 또는 당첨금을 제3자에게 이전하려고 하는 경우 고객과 명확한 관계가 없는 제3자에게 특히 고객의 주거지와 다른 곳에 있는 제3자에게 이전하려는 경우;

d) 고객이 승리한 배팅금 또는 당첨금에 현금 또는 수표를 추가하고 이를 큰 금액의 단일 수표로 전환하도록 업체에 요청하는 경우;

đ) 고객이 하루 동안 여러 차례 규약화된 통화를 큰 금액으로 현금화하려고 하며 그 출처가 명확하지 않은 경우;

e) 고객이 하루 동안 여러 차례 제3자가 대신 구입한 큰 금액의 규약화된 통화를 사용하여 제3자가 대신 배팅을 하도록 요구하는 경우;

g) 고객이 하루 동안 여러 차례 로또 티켓, 배팅 티켓, 규약화된 통화를 거래 한도 근처의 큰 금액으로 구입하는 경우;

8. 보고 조직은 활동 및 사업 특성에 따라 의심스러운 징후를 보고할 수 있다.

조항 10. 의심스러운 거래 처리 절차

1. 조직이 직원의 보고나 의심스러운 거래가 발생하거나 진행 중이라고 믿을 이유가 있을 때 또는 보고 조직이 보유하거나 획득한 문서, 자료에서 고객이나 고객이 수행한 거래가 명백히 이상하거나 의심스러운 징후를 보이고 이러한 고객과 거래가 보고 조직의 금융범죄 방지 담당 부서 또는 보고 조직의 권한 있는 사람에게 보고되었다면, 조직은 의심스러운 거래를 발견한 것으로 간주되며 보고 의무가 있다.

2. 의심스러운 거래를 발견하면 보고 조직은 이 시행규칙에 첨부된 양식 02를 통해 권한 있는 정부 기관에 서면 보고해야 한다. 필요하다면 보고 조직은 팩스 또는 전화를 통해 권한 있는 정부 기관에 보고할 수 있으나 이후 서면 보고를 해야 한다.

3. 보고 조직은 보고된 거래의 진행 상황을 모니터링하고 관련 신규 정보를 업데이트해야 한다.

4. 보고 기간:

a) 이 시행규칙 조항 11에 규정된 경우를 제외하고, 보고 조직이 의심스러운 거래가 발생하거나 진행 중이라고 판단하거나 그럴 가능성이 있다고 판단한 시점부터 48시간 내에 보고 조직은 권한 있는 정부 기관에 보고해야 한다;

공공기관이 합작 또는 협력 보고 조직이 의심스러운 거래가 자금세탁 범죄 또는 테러 자금 지원 범죄와 관련된 거래가 발생하거나 진행 중이라고 판단한 시점부터 24시간 내에 보고 조직은 권한 있는 정부 기관에 보고해야 한다.

c) 매년 11월 30일까지 보고 조직은 해당 연도의 금융범죄 방지 활동 보고서를 작성하여 권한 있는 정부 관리 기관에 제출하여 정부 보고서를 종합한다.

5. 정보 보안:

a) 보고 조직은 의심스러운 거래에 대한 보고, 보고 내용 또는 제공된 정보에 대해 관련 당사자에게 보고 조직이 보고를 수행하였다는 사실, 보고 내용 또는 제공된 정보를 공개해서는 안 된다;

b) 이 시행규칙에 따라 보고된 거래와 관련된 문서, 자료는 "비밀" 등급의 문서로 분류되며 보고 조직은 법령에 따라 권한 있는 정부 기관에만 제공해야 한다;

c) 이 시행규칙 및 대통령령 제74/2005/NĐ-CP에 따라 고객 관련 거래 보고 또는 정보 제공을 수행하는 개인 또는 조직은 고객 관련 활동에 대한 고객 정보 보호 법률 규정을 위반한 것으로 간주되지 않는다.

조항 11. 일시적 조치 적용

1. 일시적 조치를 적용할 때 보고 조직은 법에 정해진 권한과 규정을 준수해야 한다.

2. 보고 조직은 다음 각 호의 사유로 거래를 수행하지 않을 수 있으며 동시에 관련 국가기관에 통보한다:

가) 경찰부 또는 관련 국가기관이 제공하는 범죄 활동과 연관된 개인 또는 조직과 관련된 거래

나) 거래가 범죄와 관련 있을 것으로 의심되는 경우

다) 고객 계좌로 또는 그로부터 금융 서비스 제공 범위를 벗어난 목적으로 자금을 이동시키는 거래

라) 익명 계좌 또는 숫자만 표기된 계좌 또는 이름을 숨긴 고객의 계좌 또는 명백히 가명을 사용한 계좌를 개설 및 유지하는 경우

마) 직접 고객 정보를 확인하지 않은 고객의 계좌를 개설 및 유지하는 경우

3. 보고 조직은 법에 따른 거래 미수행으로 인한 손해에 대해 법적 책임을 지지 않는다.

4. 재산 압류, 일시 보관, 거래 계좌 동결은 현행 법률 규정에 따라 이루어진다.

조항 12. 기록 보존 기간

보고 조직은 고객 식별 정보, 의심스러운 거래 및 대금이 큰 거래에 대한 보고 정보를 국무회의 제74호2005/NĐ-CP 및 본 통지에서 정한 기간 동안 최소 5년간 보관해야 한다.

조항 13. 교육

1. 보고 조직은 매년 모든 금융 거래 및 다른 자산과 관련된 직원들에게 돈세탁 방지 교육 프로그램을 작성하고 실행하며, 직접 고객과 상호작용하는 직원들과 돈세탁 방지를 담당하는 직원들에게 우선 교육을 제공한다.

2. 보고 조직은 자체 조직 및 운영 특성에 맞는 교육 방법을 선택하고, 독립적인 전문 지식 및 업무 교육을 위해 관련 국가기관과 협력하여 교육을 조직한다.

3. 교육 내용은 직원들의 업무와 관련된 돈세탁 위험 수준, 내부 규칙에 따른 책임을 고려하여 구성되며, 다음 주요 내용을 포함한다:

가) 돈세탁 방지에 관한 법률 규정 및 내부 규칙 중 고객 식별, 의심스러운 거래 발견 및 보고, 법규 준수 미이행에 따른 법적 책임 등에 대한 규정

나) 돈세탁 방법 및 트렌드에 대한 정보 업데이트

다) 조직이 적용하는 내부 절차 및 돈세탁 방지 조치에 대한 정보 업데이트

조 제14항 내부 감리

1. 보고 조직은 법률 및 내부 규정에 따른 자금세탁 방지를 위한 내부 감리를 설정해야 한다.

2. 매년 보고 조직은 자금세탁 방지를 위한 내부 감리를 실시하고, 이미 설정된 내부 규정 준수를 평가하며, 자금세탁 방지 작업의 효율성과 효과성을 높이기 위한 방법을 제안해야 한다.

3. 내부 감리 과정에서 발견된 모든 위반은 자금세탁 담당자와 보고 조직의 책임자에게 보고되어 처리되어야 한다.

조 15. 위반 처리

보험, 증권 및 도박 업계에서 자금세탁 관련 법 위반 행위는 형사 처벌 수준에 미치지 못하는 경우, 행정처분이 이루어지며, 이는 행정처분에 관한 법령, 정부가 2005년 6월 7일에 발표한 제74/2005/NĐ-CP 호 자금세탁 방지를 위한 시행령 및 관련 법규에 따라 이루어진다.

장 III

시행규정

조 16. 효력 발생

이 고시는 발효일로부터 45일 후부터 효력이 발생한다.

수행 중 어려움이나 문제점이 발생하면 재무부에 신고해야 한다. 처리 방법 및 장소.

조 17. 조직 실행

부국장 은행 재무과 및 금융기관 관리국 국장, 증권관리위원회 위원장, 보험 관리 및 감독국 국장, 재무부 사무총장, 관련 기관 책임자, 각 보고 조직의 이사회 의장, 이사회의 회원, 총 경영자(대표)는 본 시행규칙을 집행하는 책임이 있다./.