시행령 제 15/2014/TT-NHNN 외환 관리에 관한 지침 - 외국인을 위한 전자 게임 도박 활동

시행규칙

H전자 게임 기기에서의 외환 거래와 외국인을 대상으로 하는 상금 지급 활동 관리에 관한 지침

전자적 보상에 관한 외국인을 위한 규정i

________________

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47호 2010년 제12차 국회 법률 제47호 2010년 6월 16일

외환령 제28호 2005년 12월 13일 발효 및 제06호 2013년 3월 18일 발효 수정 보충 외환령 일부 조항에 관한 법률령을 근거로 함

정부령 제86/2013/NĐ-CP 2013년 7월 29일 제정 외국인을 위한 전자게임 기계 운영에 관한 법률 시행령에 근거하여,

정부가 발한 2013년 11월 11일 시행령 제156호에 의거, 중앙은행인 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함

외화관리국 국장의 건의에 따라

베트남 중앙은행 총재는 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 대한 외환 관리를 지도하기 위한 통지안을 발행함.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업에 대한 외환 관리를 지도함.

조 2. 적용대상

1. 외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업을 운영하는 기업(이하 "기업"이라 함).

2. 외국인을 위한 온라인 게임 도박 장소에서 게임을 할 수 있는 개인(이하 "게임자"라 함).

베트남에서 외환 사업 및 서비스를 제공할 수 있는 상업 은행 또는 해외 은행 지점(이하 "허가 은행"이라 함).

외국인을 위한 온라인 게임 도박 사업과 관련된 다른 조직 또는 개인.

조 제3항. 외화로 받고 사용하는 상금

게임자는 외화 상금을 받고 이를 다음과 같이 사용할 수 있습니다:

1. 게임자가 현금 형태의 외화 상금을 받는 경우:

a) 허가 은행에서 베트남 동으로 외화를 판매할 수 있습니다;

b) 허가 은행을 통해 현금 형태의 외화 상금을 해외로 송금할 수 있습니다;

채권자가 허가받은 은행으로부터 현금 상금 환수를 위한 확인서를 받아 해외로 수출할 수 있는 권리를 가짐, 이는 본 통고 제14조 제1항에 명시됨

d) 게임자가 허가 은행에 개설된 외화 계좌에 현금 형태의 외화 상금을 입금할 수 있습니다.

2. 게임자가 송금 형태의 외화 상금을 받는 경우:

상금 환수 금액은 기업의 전용 외화 계좌에서 플레이어의 외화 결제 계좌로 이체될 수 있음

상금 환수 금액은 기업의 전용 외화 계좌에서 플레이어의 해외 계좌로 이체될 수 있음

플레이어는 기업이 허가된 은행과 접촉하여 외화 입금, 이체, 현금 환수 확인서 발급 등의 거래를 수행하도록 위임할 수 있음, 본 통고에 따라

조 제4항. 약정 통화

약정 화폐의 가치는 베트남 동 또는 변환 가능한 외화로 표시되며, 기업은 약정 화폐 가치를 베트남 동 또는 외화로 변환해야 함, 변환율은 기업이 전용 외화 계좌를 개설한 허가된 은행의 공시 환율을 기준으로 함

플레이어는 약정 화폐를 외화 또는 베트남 동으로 교환할 수 있으며, 이는 플레이어가 약정 화폐를 모두 사용하지 않거나 약정 화폐로 상금을 받았을 때 가능하며, 교환된 외화는 본 통고 제3조에서 정한 거래를 수행하기 위해 사용될 수 있음

조 5. 외화 수령 및 지급 및 기타 외환 거래에 관한 범위에 대한 기업

제2조 제2항에서 규정한 경우를 제외하고, 베트남 중앙은행(이하 "중앙은행"이라 함)은 기업에게 외화 수령, 지급 및 기타 외환 거래를 위한 허가증을 발급함

가) 통상 화폐 판매를 통해 현금 외화를 수령한다.

나) 상기 현금 외화 수령 기능을 내장한 보상 기능을 가진 게임기에서 현금 외화를 수령한다.

플레이어의 해외 계좌로부터 송금된 외화를 수령함

플레이어에게 상금으로 지급되는 외화를 현금 또는 송금 형태로 지급함

플레이어가 약정 화폐를 모두 사용하지 않았을 경우, 플레이어의 해외 계좌로 외화를 송금하거나, 베트남 내 허가된 은행에서 개설한 외화 결제 계좌로 외화를 지급함

플레이어가 기업의 전용 외화 계좌로 송금한 외화를 모두 사용하지 않았을 경우, 플레이어의 해외 계좌로 외화를 송금함

본 통고에서 정한 바에 따라 외화 관련 다른 거래를 포함하며, 전용 외화 계좌의 개설 및 사용, 외화 현금 보유, 플레이어의 상금 확인 등이 포함됨

국경을 공유하는 나라의 화폐와 관련된 외화 거래는 해당 국경 지역 또는 경제 특구에서만 수행될 수 있음, 중앙은행은 기업에게 국경을 공유하는 나라의 화폐와 관련된 외화 거래를 위한 허가증을 발급함, 허가증의 발급, 재발급, 변경, 갱신, 회수 절차는 본 통고 제10조, 제11조, 제12조에 따라 수행됨

조 6. 전용 외화 계좌의 개설 및 이용

중앙은행으로부터 허가를 받은 기업은 각 종류의 외화에 대해 하나의 은행에서 전용 외화 계좌를 개설하고 다음의 외화 거래를 수행할 수 있음

1. 수입:

약정 화폐 판매나 게임 기기에서 발생한 외화 수입이 현금 보유 한도를 초과한 경우, 현금을 계좌에 입금함

플레이어의 해외 계좌로부터 송금된 외화를 수령함

기업의 외화 결제 계좌에서 기업의 요구사항을 충족시키기 위해 외화를 수령함

2. 지출:

라) 당첨자에게 국내 또는 해외 허가된 은행의 외화 결제 계좌로 외화를 송금한다.

플레이어가 해외 계좌에서 송금한 외화를 모두 사용하지 않았을 경우, 플레이어의 해외 계좌로 남은 외화를 송금함

현금 보유 한도를 유지하기 위해 외화 현금을 인출함

허가된 은행에 외화를 판매함

아) 기업의 외화 결제 계좌로 외화를 송금한다.

조 7. 외화 계좌 간 이동

1. 기업은 외화 전용 계좌에서 외화로 된 일반 계좌로 외화를 이동할 수 있다.

기업은 전용 외화 계좌의 외화 잔액이 상금 지급이나 외화 현금 인출 요구사항을 충족시키기에 부족할 경우, 기업의 외화 결제 계좌에서 전용 외화 계좌로 외화를 이체할 수 있음

조 8. 외화 현금 잔액

기업은 상금 지급 및 플레이어가 약정 화폐를 모두 사용하지 않았을 경우 외화 현금 인출 요구사항을 충족시키기 위해 필요한 외화 현금량을 유지할 수 있음

외화 수입이 현금 보유 한도를 초과한 날의 다음 영업일에는 기업은 초과한 외화 현금을 전용 외화 계좌에 입금해야 함

조 9. 신용카드 결제

기업은 플레이어가 참여하는 전자 게임 기기에서의 약정 화폐 판매 시 플레이어의 신용 카드를 수락할 수 있으나, 기업은 신용 카드 결제를 베트남 동으로 받을 수 있음

장 II

외화 수령, 지급 및 기타 외환 거래 허가증 발급 절차

조 10. 허가증 발급 절차

1. 기관이 승인한 사업자에게 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명을 받은 후, 외화 수령 및 지급과 이 통지에서 정한 외환 관련 활동을 수행하려는 기업은 기업이 외국인을 위한 전자 게임 도박 장비 영업 장소를 설치한 지역의 중앙 정부 직할 지방 은행 총국 지점(이하 "지방 은행 총국 지점"이라 한다)에 직접 제출하거나 우편으로 2부의 서류를 제출해야 한다. 서류는 다음과 같이 구성된다:

a) 허가증 발급 신청서(부록 01 참조)

b) 투자 인증 또는 사업자 등록 증명서 사본

c) 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명 사본

d) 법정 대리인이 서명한 외화 수입 및 지출 관리 규정

2. 기업이 제출한 서류를 받은 날로부터 15일 이내에 지방 은행 총국 지점은 서류의 완성도와 적법성을 검토하고 은행 총국(외환 관리 부서)에 1부의 서류를 제출하며, 지방 은행 총국 지점의 서류 구성 평가 의견을 함께 제출한다.

3. 기업이 제출한 서류를 모두 받은 날로부터 30일 이내에 은행 총국은 허가증을 발급한다(부록 02 참조). 거절하는 경우, 은행 총국은 거절 사유를 명시한 서면 통지를 기업에 보내야 한다.

4. 허가증의 유효기간은 기업의 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명의 유효기간과 일치하며, 최대 10년으로 제한되며, 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명의 효력 발생일로부터 계산한다.

조 11. 허가증 재발급, 변경, 연장 절차

1. 허가증 재발급

a) 허가증이 자연재해, 화재 또는 기타 객관적 원인으로 분실, 손상된 경우, 기업은 직접 제출하거나 우편으로 지방 은행 총국 지점에 2부의 재발급 요청 서류를 제출해야 한다. 서류는 다음과 같이 구성된다:

- 허가증 재발급 요청서(부록 3 참조);

- 투자 인증 또는 사업자 등록 증명서 사본

- 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명 사본

- 이미 발급된 유효한 허가증 사본(있을 경우)

- 허가증 분실, 손상 증명 서류(있을 경우)

b) 은행 총국(외환 관리 부서)에 서류 제출 절차는 이 통지 제10조 제2항의 규정에 따라 이루어진다.

c) 허가증 발급 절차는 이 통지 제10조 제3항의 규정에 따라 이루어진다.

d) 재발급된 허가증의 유효기간은 최근 발급된 허가증의 남은 유효기간과 동일하다.

2. 허가증 변경

a) 기업은 다음 사항에 대해 허가증을 변경할 수 있다:

- 기업 이름 변경

- 외화 전용 계좌를 개설한 은행 변경

- 현금 외화 보유 한도 변경

b) 기업이 허가증 내용을 변경하려면 직접 제출하거나 우편으로 지방 은행 총국 지점에 2부의 변경 요청 서류를 제출해야 한다. 서류는 다음과 같이 구성된다:

- 허가증 변경 신청서(부록 03 참조), 변경 사유를 명시해야 함

- 유효한 허가증 사본

- 변경 사항이 이 조 제2항 a호의 규정에 부합함을 증명하는 문서(있을 경우)

c) 은행 총국(외환 관리 부서)에 서류 제출 절차는 이 통지 제10조 제2항의 규정에 따라 이루어진다.

d) 허가증 발급 절차는 이 통지 제10조 제3항의 규정에 따라 이루어진다.

e) 변경된 허가증의 유효기간은 최근 발급된 허가증의 남은 유효기간과 동일하다.

f) 은행 변경 시 허가증 변경 후 5일 이내에 기업은 새로운 외화 전용 계좌를 개설하고, 기존 외화 전용 계좌의 잔액을 새로운 외화 전용 계좌나 외화 결제 계좌로 이전하며, 동시에 기존 외화 전용 계좌를 폐쇄하고 은행 총국에 보고서를 제출해야 한다(부록 04 참조).

g) 허가증 변경 후 5일 이내에 기업은 은행 총국(외환 관리 부서)에 발급된 원본 허가증을 제출해야 한다.

3. 허가증 연장

a) 허가증 유효기간 만료 시 기업은 직접 제출하거나 우편으로 지방 은행 총국 지점에 2부의 연장 요청 서류를 제출해야 한다. 연장 요청 서류는 다음과 같이 구성된다:

- 허가증 연장 신청서(부록 03 참조)

- 유효기간이 만료되기 최소 1개월 전까지 유효한 허가증 사본

- 이 통지 제10조 제1항 b호 및 c호에서 정한 서류

b) 은행 총국(외환 관리 부서)에 서류 제출 절차는 이 통지 제10조 제2항의 규정에 따라 이루어진다.

c) 허가증 연장 절차는 이 통지 제10조 제3항의 규정에 따라 이루어진다.

d) 연장된 허가증의 유효기간은 기업의 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명의 유효기간과 일치한다.

e) 허가증 연장 후 5일 이내에 기업은 발급된 원본 허가증을 은행 총국(외환 관리 부서)에 제출해야 한다.

조 제12조. 영업허가증 회수

중앙은행은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 사업자로부터 영업허가증을 회수한다.

1. 영업허가증 발급 신청 시 허위 정보를 제공하여 발급 요건을 충족시키려 한 경우

2. 영업허가증 발급일로부터 12(십이)개월 이내에 외화 수입·지출 및 기타 외환 관련 업무를 수행하지 않은 경우

3. 법률 규정에 따라 분할, 합병, 통합, 해산 또는 파산된 경우

4. 정부 기관으로부터 투자 인증서, 사업자 등록 증명서 또는 전자 게임 보상 업무 수행 자격 인증서가 회수된 경우

5. 외환 관리에 관한 행정 위반에 대해 03(삼)회 이상 처벌받은 경우

장 III

관련 조직 및 개인의 책임

전자 게임 보상 업무에 대한

외국인을 위한

조 제13조. 지방 중앙은행 지점의 책임

1. 본 통고의 규정을 준수하도록 허가받은 은행과 지방 내 사업자에게 지침을 제공한다.

2. 지방 내 사업자의 외화 수입·지출 및 기타 외환 관련 업무를 감독하고, 허가증 및 본 통고의 규정을 위반한 행위를 발견하면 관련 법령에 따라 처리한다.

3. 외화 게임 영업에서의 불법 자금 세탁 방지를 위한 법령에 따른 조치를 관련 기관, 조직 및 개인들과 협력하여 수행한다.

조 제14조. 허가받은 은행의 책임

1. 플레이어 또는 사업자가 외화 현금 입금, 외화 송금, 플레이어의 외화 소지 확인(부록 제05호 참조)을 위해 제시한 서류와 증빙을 검사하고 관리한다.

외화 현금 해외 이동 확인서는 발행일로부터 30일간 유효하다.

2. 본 통지와 관련 법률에 따른 외환 거래 관련 서류를 보관한다.

3. 사업자 또는 플레이어의 본 통고 위반 행위를 발견하면 즉시 해당 사업자의 전자 게임 보상 업무를 수행하는 장소를 관할하는 지방 중앙은행 지점에 보고하여 필요한 조치를 취하도록 한다.

4. 본 통지와 관련 법률의 불법 자금 세탁 방지 규정을 준수한다.

조 조 제15조. 사업자의 책임

1. 기업은 통화 가치를 공표하고, 베트남 동과 외국 화폐 간의 교환율을 공개해야 한다.

2. 플레이어에게 당첨 확인, 상금 지급, 약정 화폐 교환(부록 제06호 참조)을 실시하고 관련 서류와 증빙을 제공하며, 상금 지급 및 약정 화폐 교환의 합법성을 법적 책임을 진다.

확인서는 발행일로부터 30(삼십)일 이내에 단 한번만 사용 가능하다.

3. 기업은 외화 현금을 전용 외화 계좌에 입금하거나 외화를 매매 또는 이동할 때 허가받은 은행에 모든 관련 문서를 제출해야 한다.

4. 기업은 법률에서 정한 기록, 통계, 문서 보관 규정을 준수해야 한다.

5. 외국인을 위한 전자 게임 보상 업무에서 발생하는 외화 수입·지출 관리를 위한 내부 규칙을 작성하며, 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 한다: 외화 수입·지출 절차, 외화 수입·지출 관리 절차(불법 자금세탁 방지 규정 준수, 운영 과정에서 얻은 현금의 안전 보장 포함); 관련 부서 및 개인의 역할, 권한, 책임.

6. 허가증, 본 통고, 불법 자금세탁 방지 관련 법률 및 관련 법률 규정을 준수한다.

7. 사업자는 매 분기마다 다음 분기의 첫 달 10(십)일 이전까지 사업자의 전자 게임 보상 업무를 수행하는 장소를 관할하는 지방 중앙은행 지점에 외화 수입·지출 및 기타 외환 관련 업무의 진행 상황을 보고해야 한다(부록 제07호 참조).

조 제16조. 참가자의 책임

참가자는 본 고시 및 관련 법률에서 정한 규정을 엄격히 준수해야 한다.

장 IV

조직 및 실행

조항 17. 이행규정

1. 이관 기간

본 고시가 효력 발생한 날로부터 12(십이)개월 이내에 외국인을 대상으로 하는 전자 게임 시설에서의 외화 현금 수입 및 지출을 수행할 수 있도록 금융기관에 사전 승인이 된 기업은 금융기관 지점에 있는 기존 승인 문서를 허가증으로 변경하기 위한 절차를 진행해야 한다. 위 기간 이후에 변경 절차를 진행하지 않는 기업은 외화 수입 및 지출과 관련된 외환 거래를 중단해야 한다.

2. 이관 범위

기업이 금융기관의 사전 승인에 따라 수행하고 있는 외화 현금 수입 및 지출과 관련된 외환 거래는 본 고시 제5조에서 정한 범위 내에서 허가증으로 이관된다.

3. 변경 신청 서류, 절차 및 방법

a) 기업은 전자 게임 시설에서 외국인을 대상으로 하는 사업을 운영하는 지역의 금융기관 지점에 직접 제출하거나 우편으로 보낼 수 있는 02(이)부의 허가증 발급 신청서를 제출해야 한다. 제출 서류는 다음과 같다:

- 허가증 변경 신청서(부록 08에 따른 양식);

- 투자 인증 또는 사업자 등록 증명서 사본

- 전자 게임 도박 장비 영업 자격 증명 사본

- 외화 수입 및 지출 관리 내부 규정은 법적 대표인이 서명합니다;

- 현금 외환 거래 및 기타 외환 활동 승인 문서;

- 금융기관으로부터 승인을 받은 후 외화 수입 및 지출과 관련된 외환 거래 상황 보고서(부록 09에 따른 양식);

b) 은행 총국(외환 관리 부서)에 서류 제출 절차는 이 통지 제10조 제2항의 규정에 따라 이루어진다.

c) 허가증 발급 절차는 본 고시 제10조 제3항에서 정한 규정에 따라 이루어진다.

제18조. 집행 조직

1. 본 고시는 2014년 9월 6일부터 효력을 갖는다.

2. 금융기관의 사무실장, 외환 관리 부서장, 금융기관 소속 관련 부서장, 중앙 정부 산하 지방 금융기관 지점장, 은행 회의 의장, 은행 이사회의 의장, 은행 총 경영책임자 또는 총 경영자, 허가받은 은행의 총 경영책임자 또는 총 경영자, 기업의 총 경영책임자 또는 총 경영자는 본 고시의 시행을 조직적으로 담당한다.