시정령 제16호 2019년 제16/2019/NĐ-CP 호 은행국가중앙은행 관리범위 내의 경영조건에 관한 여러 시정령의 몇 조항을 수정 보완함

처분령

경영 조건에 관한 몇 가지 조항을 수정하고 보완함
국가 관리 권한 범위 내에서 경영 조건에 관한 규정
국가은행 베트남

정부조직법(2015년 6월 19일 법률 제정)에 의거함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 은행국가 베트남의 국가 관리 권한 범위 내에서 경영 조건에 관한 몇 가지 조항을 수정하고 보완하는 시행령을 제정한다.

조 1. 경영 조건에 관한 몇 가지 조항을 수정하고 보완하며 폐기함

1. 제14조 제2항 점 a는 다음과 같이 수정되고 보완된다:

"a) 기업이 해외 간접 투자 신청서를 제출하기 직전 연속 3년 동안 이익을 얻었음을 보여주는 재무제표가 감사보고서에 포함되어 있고, 재무제표는 재무부 규정에 따라 중대한 예외 의견 없이 독립 감사기관에 의해 감사되었음을 나타내야 한다. 재무제표는 재무부가 승인하고 공표한 독립 감사기관에 의해 감사되어야 한다."

2. 제14조 제3항 점 b는 다음과 같이 수정되고 보완된다:

"b) 증권 펀드 관리 회사와 증권 투자 회사는 해외 간접 투자를 수행하기 위한 내부 프로세스, 감사 시스템, 내부 감사, 위험 식별 및 관리 체계를 갖추어야 하며, 재무부 규정에 따른 금융 안전 지표를 충족해야 한다.

3. 제14조 제4항 점 b는 다음과 같이 수정되고 보완된다:

"b) 기업이 해외 간접 투자 신청서를 제출하기 직전 연속 3년 동안 이익을 얻었음을 보여주는 재무제표가 감사보고서에 포함되어 있고, 재무부 규정에 따라 중대한 예외 의견 없이 독립 감사기관에 의해 감사되었음을 나타내야 한다. 재무제표는 은행국가 베트남이 공표한 금융 기관에 대한 독립 감사기관 목록에 없는 독립 감사기관에 의해 감사되어야 한다;"

4. 제20조 제1항은 다음과 같이 수정되고 보완된다:

"1. 기업이 해외 간접 투자 위탁을 수행하기 직전 연속 3년 동안 이익을 얻었음을 보여주는 재무제표가 독립 감사기관에 의해 감사되었음을 나타내야 하고, 재무부 규정에 따라 중대한 예외 의견이 없어야 한다. (증권 펀드, 증권 투자 회사는 적용되지 않음)"

5. 제23조 제2항 점 a, b는 다음과 같이 수정되고 보완된다:

"a) 기업이 해외 간접 투자 위탁 활동 신청서를 제출하기 직전 연속 3년 동안 이익을 얻었음을 보여주는 재무제표가 감사보고서에 포함되어 있고, 재무부 규정에 따라 중대한 예외 의견 없이 독립 감사기관에 의해 감사되었음을 나타내야 한다. 재무제표는 재무부가 승인하고 공표한 독립 감사기관에 의해 감사되어야 한다 (펀드 관리 회사가 위탁 받는 경우 적용).

6. 제14조 제2항 점 d, e, 제4항 점 d, g, 제23조 제2항 점 d를 폐기한다.

b) 최근 3년 연속으로 이익을 얻었음을 기재한 재무제표가 감사보고서에 포함되어야 하며, 재무제표는 금융감독원이 공시한 은행 및 외국은행 지점에 대한 감사 제외 대상 감사기관 명단에 없는 독립 감사 기관에 의해 감사 받아야 함. (은행업무를 위탁받는 기관에 적용)

2항 제4호 제다목, 제지목, 제14조 제2항 제에목, 제23조 제2항 제다목을 삭제한다.

조항 2. 법률 제39호 2014년 제5월 제7일 대통령령에 따른 금융회사 및 금융대여회사의 운영과 관련하여 일부 조항을 개정하고 보완하며 폐지한다.

1. 조항 13 제1항 점 a는 다음과 같이 개정하고 보완된다.

"a) 본 대통령령 조항 5에서 규정된 조건;"

2. 조항 5 제1항, 제3항; 조항 6 제2항, 제3항; 조항 7 제2항; 조항 8 제2항, 제3항; 조항 10 제2항; 조항 11 제1항 점 b, 제2항 점 b; 조항 12 제2항 점 c; 조항 13 제1항 점 b, 제2항 점 b를 폐지한다.

1. 조항 15 제2항 점 b(법률 제80호 2016년 제7월 제1일 대통령령에 따라 법률 제101호 2012년 제11월 제22일 대통령령에 따른 현금 없이 결제와 관련한 일부 조항을 개정하고 보완함으로써 변경됨)는 다음과 같이 개정하고 보완된다.

"b) 조직의 이사회가 승인한 결제 중개 서비스 제공 계획을 포함하며, 최소한 다음 내용이 포함되어야 한다.

(i) 승인을 요청하는 서비스의 업무 프로세스 기술, 즉: 이름, 공급 범위, 고객 대상, 사용 조건, 업무 단계의 도식화 및 설명, 거래 생성부터 관련 당사자 간 의무 정산까지의 자금 흐름;

(ii) 결제 보증 능력 보장 메커니즘, 즉: 보증 계좌를 개설하고 유지하는 메커니즘, 보증 계좌의 목적;

(iii) 내부 검사 및 감독 프로세스; 위험 관리, 안전 및 보안 보장; 총 원칙 및 부정거래 방지에 대한 내부 규정; 조사, 불만 및 분쟁 해결을 위한 절차 및 절차;"

2. 조항 15 제2항 점 d는 다음과 같이 개정하고 보완된다.

"d) 인력 조건: 승인을 요청하는 조직의 법적 대표자, 사장(총경리)은 대학 학위 이상 또는 경영, 경제, 금융, 은행, 법률 중 하나의 분야에서 최소 3년 이상 직접 근무한 경험이 있어야 함;

부사장(부총경리) 및 결제 중개 서비스 제공 계획을 수행하는 주요 직원(팀장 또는 동등한 직위와 기술 직원 포함)은 경제, 금융, 은행, 정보기술 또는 그들이 담당하는 전문 분야 중 하나에 대한 고등학교 학위 이상을 가져야 함;"

3. 조항 15 제2항 점 h(법률 제80호 2016년 제7월 제1일 대통령령에 따라 법률 제101호 2012년 제11월 제22일 대통령령에 따른 현금 없이 결제와 관련한 일부 조항을 개정하고 보완함으로써 변경됨)를 폐지한다.

조항 7 제5항(법률 제57호 2016년 제7월 제1일 대통령령에 따라 법률 제10호 2010년 제2월 제12일 대통령령에 따른 신용정보 사업과 관련하여 조항 7을 개정하고 보완함으로써 변경됨)는 다음과 같이 개정하고 보완된다.

"최소한 15개의 금융기관, 외국 은행 지점(정책 은행, 농협 은행, 인민 신용금고 및 마이크로금융 기관 제외)이 신용정보 제공을 약속하고 이러한 금융기관은 다른 신용정보 회사와 유사한 약속을 하지 않아야 한다."

조항 5. 법률 제89호 2016년 7월 1일 국무총리령에 규정된 외국환 거래 중개업 및 경제 조직의 외국환 수령 및 지급 서비스 제공 업무에 대한 조건에 관한 일부 조항을 수정하고 보완하며 폐지한다.

1. 조항 4 제5항은 다음과 같이 수정되고 보완된다.

"5. 외국환 거래에 대한 업무 절차와 외국환 거래 과정에서 안전을 보장하기 위한 조치를 갖추어야 하며, 거래 장소에는 공시 환율표와 위임 금융기관 명칭 및 외국환 거래 중개업자 명칭이 표기된 현수막을 게시해야 한다."

2. 조항 4 제7항은 다음과 같이 수정되고 보완된다.

"7. 한 경제 조직은 하나의 허가받은 금융기관만을 대리하여 외국환 거래 중개업을 할 수 있다."

3. 조항 4 제1항, 제3항, 제4항; 조항 5 제1항 제a, 제b 점; 조항 6 제1항 제a, 제b 점을 폐지한다.

조 6. 시행규칙

본령은 2019년 3월 20일부터 효력을 발생한다.

조 7. 실시 조직의 책임

부총리, 정부 직속 기관의 기관장, 중앙 정부에 직속하는 시·도의회 의장은 본령을 집행하는 책임을 진다./.