시행규칙 제 16/2024/TT-NHNN 은 금융기관 및 금융기관의 자회사가 금융기관법 제137조 제5항의 출자 및 주식 취득 한도 규정을 준수하기 위한 계획 수립과 이행에 관한 사항을 규정함

시행규칙

규정 금융기관 및 금융기관의 자회사가 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립 및 시행에 관한 것
지방 행정 단위 개편 대상 지역의 공무용 주택 임차인에 관한 규정을 제정한다. 금융기관 및 금융기관의 자회사가 제137조 제5항 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립 및 시행에 관한 것

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은행법â은 행국가은행 베트남아2010년 6월 16일;

금융기관 법률공화국금융기관제18호탄2010년 1월 1일년 2024;

근거ứ 정부령 제 102/2022날 제12 월 12일22 정부가 금융기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정하는 규정에 의거하여 국 베트남;씨 베트남;

금융감독검사처장의 제안에 따라

국고은행 총재는 이 통지를 발행함으로써 금융기관(특별 관리 대상 금융기관을 제외한 경우)이 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립 및 시행에 관한 사항을 규정한다. 출자 및 주식 취득 한도 준수 규정을 준수하기 위한 계획 수립 및 시행에 관한 것 금융기관 및 금융기관의 자회사가 제137조 제5항 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립 및 시행에 관한 것.

조 1. 적용 범위와 적용 대상

1. 본 통지는 특별 관리 대상 금융기관을 제외한 금융기관이 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립 및 시행에 관한 사항을 규정하며, 다음 각 호의 경우를 포함한다:

가) 금융기관이 그 대주주 또는 금융기관의 출자자와 관련된 기업이나 금융기관의 출자 또는 주식 취득이 2024년 7월 1일 이전에 발생한 경우;

나) 금융기관의 자회사가 그 금융기관의 출자자나 금융기관의 출자 또는 주식 취득이 2024년 7월 1일 이전에 발생한 경우;

다) 금융기관의 자회사가 그 대주주 또는 금융기관의 출자자와 관련된 기업이나 금융기관의 출자 또는 주식 취득이 2024년 7월 1일 이전에 발생한 경우.

2. 강제 이관 상업 은행은 제137조 제5항 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획을 강제 이관 방안에 따라 시행한다.

조 2. 계획 수립을 위한 데이터 마감 시점

금융기관의 자회사, 출자자, 대주주, 출자자, 계획 수립을 위한 목록을 결정하기 위한 데이터 마감 시점은 2024년 6월 30일까지이다.

조 3. 계획 수립 기간

금융기관 및 금융기관의 자회사는 2025년 12월 31일까지 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획을 수립하고 준수하도록 한다.

조 4. 금융기관이 제137조 제5항 제2호 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획 수립

1. 금융기관은 그 대주주 또는 출자자가 소유한 다른 기업 또는 금융기관과 관련된 명단을 금융기관에 제출하도록 요청한다.

2. 금융기관은 제1항에서 규정된 명단에 있는 기업 또는 금융기관 중 금융기관이 출자 또는 주식 취득한 것을 검토하고 확인한다.

3. 금융기관은 제2항에서 확인된 기업 또는 금융기관과 관련된 대주주 또는 출자자와 협력하여 제137조 제5항 제2호 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획을 수립한다. 금융기관의 계획에는 최소한 다음과 같은 내용이 포함되어야 한다:

가) 제2항에서 확인된 기업 또는 금융기관과 관련된 대주주 또는 출자자의 명단, 다음 정보를 포함한다:

개인의 경우: 성명; 개인 식별번호(또는 유효한 신분증 번호), 발급일, 발급처, 주민등록 주소, 현재 거주지(주민등록 주소와 다른 경우), 한국인 개인의 생년월일; 외국인 개인의 국적, 여권 번호, 발급일, 발급처, 국내 거주지, 현재 거주지(임시 거주지 등록 주소와 다른 경우); 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율 및 비율(금융기관에서 위임 또는 위탁 받은 주식 또는 출자 비율 포함); 위임 또는 위탁 받은 조직 또는 개인의 이름 및 해당 조직 또는 개인과의 관계.

조직의 경우: 조직 이름; 사업자 등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자 등록번호, 본사 주소; 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율 및 비율(금융기관에서 위임 또는 위탁 받은 주식 또는 출자 비율 포함); 위임 또는 위탁 받은 조직 또는 개인의 이름 및 해당 조직 또는 개인과의 관계.

나) 제2항에서 확인된 기업 또는 금융기관의 명단, 다음 정보를 포함한다: 조직 이름; 사업자 등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자 등록번호, 본사 주소 및 금융기관의 대주주 또는 출자자와의 관계; 금융기관에서 소유한 각 기업 또는 금융기관의 주식 또는 출자 비율 및 비율(금융기관에서 위임 또는 위탁 받은 주식 또는 출자 비율 포함); 위임 또는 위탁 받은 조직 또는 개인의 이름 및 해당 조직 또는 개인과의 관계;

다) 적용 방법(금융기관이 그 대주주 또는 출자자와 관련된 기업 또는 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율을 줄이는 것; 또는 대주주 또는 출자자가 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율을 줄이는 것; 또는 기타 방법) 및 각 기간을 포함하여 제137조 제5항 제2호 금융기관 법률의 출자 및 주식 취득 한도 준수를 위한 계획을 시행하기 위한 시간표.

4. 금융기관은 본 조 제3항에서 규정된 계획을 통지가 효력을 발생한 날로부터 120일 이내에 직접 또는 우편 서비스를 통해 국고은행(금융감독기구를 통해) 및 제2항에서 확인된 기업 또는 금융기관과 관련된 대주주 또는 출자자에게 제출한다.

5. 금융기관의 안전한 운영을 보장하기 위하여 금융감독원은 금융기관이 준수 계획을 수정하고 완 thiện하도록 요구할 수 있다. 금융기관은 금융감독원의 요청을 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관이 수정하고 완 thiện한 준수 계획을 금융감독원(금융감독원을 통해), 주요 주주 및 자본 투자 관련 당사자에게 제출해야 한다.

제5조 금융기관은 금융기관의 자회사가 신용기관법 제137조 제5항 단서 a)의 출자 및 주식 취득 한도 규정을 준수하기 위한 계획을 작성한다.

1. 금융기관은 본인의 주주 또는 출자자로 등록된 기업 및 금융기관 명단을 작성하여 자회사에 제출한다.

2. 금융기관의 자회사는 제1항에서 정한 명단에 따른 기업 및 금융기관 중 현재 출자 또는 주식을 보유하고 있는 기업 및 금융기관을 확인하고 금융기관에 제출한다.

3. 금융기관은 자회사와 협력하여 신용기관법 제137조 제5항 단서 a)의 출자 및 주식 취득 한도 규정을 준수하기 위한 계획을 작성한다. 금융기관의 준수 계획은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

a) 금융기관의 자회사 중 출자 또는 주식을 보유하고 있는 기업 및 금융기관 명단으로서, 기관명, 사업자등록증 또는 동등한 법적 문서 번호 및 발급일, 발급처, 사업자번호, 본사 주소, 금융기관이 각 자회사에서 보유하고 있는 주식 수 및 비율, 출자 비율, 자회사의 자본금 대비 비율(대리 출자 또는 대리 주식 보유를 포함하며, 다른 조직 또는 개인의 이름으로 등록된 경우도 포함함), 대리 출자 또는 대리 주식 보유를 받은 조직 또는 개인의 명칭 및 그들과 금융기관 간의 관계를 포함한다.

b) 금융기관의 자회사가 출자 또는 주식을 보유하고 있는 기업 및 금융기관 명단으로서, 기관명, 사업자등록증 또는 동등한 법적 문서 번호 및 발급일, 발급처, 사업자번호, 본사 주소, 금융기관의 자회사가 각 기업 및 금융기관에서 보유하고 있는 주식 수 및 비율, 출자 비율, 자회사의 자본금 대비 비율(대리 출자 또는 대리 주식 보유를 포함하며, 다른 조직 또는 개인의 이름으로 등록된 경우도 포함함), 대리 출자 또는 대리 주식 보유를 받은 조직 또는 개인의 명칭 및 그들과 금융기관의 자회사 간의 관계를 포함한다.

c) 적용 방안(금융기관 또는 금융기관의 자회사가 금융기관의 주주 또는 출자자로서 다른 기업 또는 금융기관에서 보유하고 있는 주식 수 및 출자 비율을 줄이는 것; 또는 금융기관의 주주 또는 출자자가 금융기관에서 보유하고 있는 주식 수 및 출자 비율을 줄이는 것; 금융기관이 금융기관의 자회사에서 보유하고 있는 주식 수 및 출자 비율을 줄이는 것; 또는 다른 방법)과 신용기관법 제137조 제5항 단서 a)의 출자 및 주식 취득 한도 규정을 준수하기 위한 계획을 실현하는 시기.

4. 금융기관은 제3항에서 정한 준수 계획을 직접 또는 우편 서비스를 통해 금융감독원(금융감독원을 통해), 금융기관의 자회사, 제2항에서 정한 기업 및 금융기관의 주요 주주 및 자본 투자 관련 당사자에게 제출해야 한다. 이 통지가 효력을 발생한 날로부터 120일 이내에 제출해야 한다.

5. 금융기관의 안전한 운영을 보장하기 위하여 금융감독원은 금융기관이 준수 계획을 수정하고 완 thiện하도록 요구할 수 있다. 금융기관은 금융감독원의 요청을 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관이 수정하고 완 thiện한 준수 계획을 금융감독원(금융감독원을 통해), 금융기관의 자회사, 주요 주주 및 자본 투자 관련 당사자에게 제출해야 한다.

조 조 6. 금융기관은 자회사가 금융기관법 제137조 제5항 제2호에서 정한 출자 및 주식 취득 한도 규정을 준수하기 위한 계획을 수립한다.

1. 금융기관은 그 대주주 또는 출자자가 소유한 다른 기업 또는 금융기관과 관련된 명단을 금융기관에 제출하도록 요청한다.

2. 금융기관은 자회사가 이 조항 제1항에서 정한 범위 내에서 출자 또는 주식을 취득하고 있는 기업 또는 금융기관을 검토하고 확인하도록 요구한다.

3. 금융기관은 자회사와 주요 주주, 관련 출자자와 협력하여 이 조항 제2항에서 정한 기업 또는 금융기관에 대한 출자 및 주식 취득 한도 규정 준수를 위한 계획을 수립한다. 금융기관이 수립하는 준수 계획은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

가) 금융기관의 자회사 중 이 조항 제2항에서 정한 기업 또는 금융기관에 대한 출자 및 주식 취득 현황 목록으로, 기관명, 사업자등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자번호, 본사 주소, 각 자회사별로 금융기관이 보유하고 있는 주식 수 및 지분율, 자본금 대비 출자 비율(대리 출자 및 위탁 출자를 포함) 등 정보를 포함한다. 또한 대리인 또는 위탁인의 명칭과 그들과 금융기관 간의 관계도 포함한다.

나) 이 조항 제2항에서 정한 기업 또는 금융기관에 대한 주요 주주 및 관련 출자자 목록으로, 기관명, 사업자등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자번호 등 정보를 포함한다.

개인의 경우: 성명; 개인 식별번호(또는 유효한 신분증 번호), 발급일, 발급처, 주민등록 주소, 현재 거주지(주민등록 주소와 다른 경우), 한국인 개인의 생년월일; 외국인 개인의 국적, 여권 번호, 발급일, 발급처, 국내 거주지, 현재 거주지(임시 거주지 등록 주소와 다른 경우); 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율 및 비율(금융기관에서 위임 또는 위탁 받은 주식 또는 출자 비율 포함); 위임 또는 위탁 받은 조직 또는 개인의 이름 및 해당 조직 또는 개인과의 관계.

조직의 경우: 조직 이름; 사업자 등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자 등록번호, 본사 주소; 금융기관에서 소유한 주식 또는 출자 비율 및 비율(금융기관에서 위임 또는 위탁 받은 주식 또는 출자 비율 포함); 위임 또는 위탁 받은 조직 또는 개인의 이름 및 해당 조직 또는 개인과의 관계.

다) 이 조항 제2항에서 정한 기업 또는 금융기관 목록으로, 기관명, 사업자등록증 또는 동등한 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자번호, 본사 주소, 각 기업 또는 금융기관별로 자회사가 보유하고 있는 주식 수 및 지분율, 자본금 대비 출자 비율(대리 출자 및 위탁 출자를 포함) 등 정보를 포함한다. 또한 대리인 또는 위탁인의 명칭과 그들과 자회사 간의 관계도 포함한다.

라) 적용 방안(금융기관 또는 자회사가 다른 기업 또는 금융기관의 주주 또는 출자자로서의 지분을 줄이는 것; 또는 주주 또는 출자가 금융기관의 지분을 줄이는 것; 금융기관이 자회사의 지분을 줄이는 것 또는 기타 방법)과 이를 준수하기 위한 일정 시간표를 포함한다.

4. 금융기관은 이 조항 제3항에서 정한 준수 계획을 직접 또는 우편 서비스를 통해 은행감독원(은행감독기구를 통해), 자회사, 주요 주주, 관련 출자자에게 통지하여야 하며, 이는 이 지침이 효력 발생한 날로부터 120일 이내에 이루어져야 한다.

5. 금융기관의 안전한 운영을 보장하기 위해 은행감독기구가 금융기관에게 준수 계획을 수정하거나 완성하도록 요청할 수 있다. 은행감독기구의 요청을 받은 날로부터 30일 이내에 금융기관은 수정된 계획을 은행감독원(은행감독기구를 통해), 자회사, 주요 주주, 관련 출자자에게 제출해야 한다.

조 7. 이행 계획

1. 이행 준수 계획에 따른 금융기관 및 관련 기관, 개인은 본 고시에서 정한 이행 준수 계획과 관련 법령을 준수하기 위해 이행 준수 계획을 국유은행에 제출해야 한다.

2. 이행 준수 계획을 이행하는 동안 필요하다면 금융기관은 관련 기관, 개인과 협력하여 적용 방안과 이행 계획을 조정할 수 있으나, 조 3 본 고시에서 정한 이행 준수 기간을 준수해야 한다. 금융기관은 조정된 이행 준수 계획을 직접 또는 우편 서비스를 통해 국유은행(은행 감독 검사 기관을 통함) 및 금융기관의 자회사, 주주, 대주주, 출자자에게 제출해야 한다.

3. 은행 감독 검사 기관은 금융기관의 이행 준수 계획 이행 상황을 모니터링하고 감독한다.

4. 금융기관의 자회사가 이행 준수 계획을 준수하지 않을 경우, 금융기관은 출자비율을 줄이거나 소유 지분을 줄이는 등의 조치를 취하여 금융기관법 제137조 제5항을 준수해야 한다.

5. 금융기관이나 그 자회사가 이행 준수 계획을 준수하지 않을 경우, 그 성격과 정도에 따라 국유은행은 법률에 따라 처리 조치를 취한다.

6. 이행 준수 기간이 만료되었음에도 불구하고 금융기관이나 그 자회사가 금융기관법 제137조 제5항을 준수하지 않을 경우, 금융기관과 그 자회사는 새로운 출자, 주식 매입을 중단해야 한다.

조 8. 금융기관의 책임

1. 금융기관의 이행 준수 계획을 작성하고 이행하며, 출자자와 주주의 권리를 이용해 자회사에 이행 준수 계획을 작성하고 이행하도록 요구하고 독려하며, 주주, 대주주 및 관련자와 협력하여 이행 준수 계획을 작성하고 이행하도록 독려한다.

2. 이전 분기의 이행 준수 상황을 보고하기 위해 본 고시 부록에 명시된 보고서 양식을 사용하여 서면으로 작성하고 직접 제출하거나 우편 서비스를 통해 은행 감독 검사 기관에 제출해야 한다. 보고서 작성 시점은 보고 기간 직전 달의 15일부터 해당 분기 마지막 달의 14일까지이며, 보고서 제출 기한은 해당 분기 마지막 달의 25일까지이다 (첫 번째 보고는 2025년 1분기 보고).

3. 제공한 정보의 정확성 및 완전성에 대해 법적 책임을 진다.

조 9. 금융기관의 자회사, 주주, 대주주, 출자의 책임

1. 금융기관과 협력하여 이행 준수 계획을 작성하고, 본 고시 및 관련 법령을 준수하기 위해 이행 준수 계획을 이행해야 한다.

2. 금융기관의 요청에 따라 이행 준수 계획 이행 상황을 보고해야 하며 (그 중 어려움, 문제점 및 해결 방법 제안 포함), 이를 국유은행에 보고해야 한다.

3. 제공한 정보의 정확성과 완전성을 법적 책임을 지게 된다.

조항 10. 실시책임

공문서실장, 은행 감독 검사 실장, 은행 관리 기관의 책임자, 금융기관, 관련 기관 및 개인은 본 고시를 조직적으로 이행하는 데 책임을 진다.

조항 11. 효력 발생

본 고시는 2024년 8월 15일부터 효력을 발생한다./.