결정 제17/1998/QĐ-NHNN7 을 통해 외환 거래 활동 규제를 공포함

결정

환매거래 활동 규제 제정

국립 은행 총재

사회주의 베트남 공화국 국가ouncil 의장령 제37-LCT/HĐNN8 호 1990년 5월 24일에 공포된 국유은행 법령에 근거함

||| 정부령 제15호 1993년 3월 2일 공포된 부처 및 기관 직속부처의 국가 관리 책임, 권한 및 의무에 관한 규정을 근거로 함

사회주의 베트남 공화국 정부 총리령 제161/HĐBT 호 1988년 10월 18일에 발행된 "외환 관리 조례"에 의거

외환관리과 과장의 건의에 따라

결정함에 있어서:

조 1: 본 결정 부속으로 "환매거래 활동 규제"를 제정함

조항 2: 본 결정은 발효일로부터 15일 후 효력이 발생하며, 이 결정과 충돌하는 기존 규정들은 모두 폐지됨

조항 3: 통감실장, 각 부과 과장, 중앙은행 지방 지점장, 은행 관리청 총감독 및 감독자, 신용기관 총감독 및 감독자는 본 결정을 집행할 책임이 있음

제 정 규 정
환매거래 활동
(본 결정 제17/1998/QĐ-NHNN7 호 1998년 1월 10일 베트남 중앙은행 총감독의 결정에 부속으로 제정됨)
베트남 중앙은행 총감독의 결정)

본 기술 규범은 담배 제조, 판매, 수입에 대한 기술 요구사항, 시험 방법, 샘플링 방법, 관리 요구사항 및 담배 제조, 판매, 수입 주체의 책임을 규정한다.

조 1: 목적

본 환매거래 활동 규제는 환매거래 활동의 법적 근거를 마련하고, 다양한 거래 형태를 도입하며, 환율 및 금리 변동에 대비한 위험 방어 도구를 제공하며, 수출입 기업 및 경제 주체들의 경영 활동을 지원하고, 환매거래 활동을 촉진하여 베트남 환매시장의 발전에 기여하기 위한 목적으로 제정됨

조항 2: 거래 형태

환매거래는 외화 매매 거래임. 본 규제에서 정의된 환매거래 형태는 다음과 같음

1. 당일 결제 환매거래 (영어 명칭: SPOT)

당일 결제 환매거래는 거래 당일의 현물 환율에 따라 일정량의 외화를 매매하고, 거래 당일로부터 2일 이내에 결제가 이루어지는 거래임

2. 장기 결제 환매거래 (영어 명칭: FORWARD)

장기 결제 환매거래는 일정량의 외화를 특정 환율로 미래에 결제될 것을 약속하는 거래임

3. 스왑 환매거래 (영어 명칭: SWAP)

스왑 환매거래는 동일한 양의 두 종류의 통화를 서로 매매하는 동시에 이루어지는 거래로, 두 거래의 결제 기간이 다르고, 거래 시점에서 환율이 결정됨

조항 3: 거래 참여 주체

다음의 주체들이 환매거래 거래 형태를 사용할 수 있음

1. 신용기관

2. 베트남 법인 경제 주체

3. 기타 조직 및 개인

4. 국유은행

조 4: 거래 범위

조항 3에서 정의된 주체들은 다음 범위 내에서만 환매거래를 할 수 있음

1. 신용기관

a) 상업은행이 아닌 신용기관

상업은행이 아닌 신용기관은 조항 5 제1목 a호에서 정의된 조건을 충족하면, 조항 3에서 정의된 주체들과 당일 결제 환매거래를 할 수 있음

b) 상업은행 및 투자개발은행

상업은행 및 투자개발은행은 조항 5 제1목 a호에서 정의된 조건을 충족하면, 조항 3에서 정의된 주체들과 당일 결제 환매거래를 할 수 있음

상업은행 및 투자개발은행은 조항 5 제1목 b호에서 정의된 조건을 충족하면, 상호간 및 조항 3에서 정의된 주체들과 장기 결제 환매거래, 스왑 거래를 할 수 있으나, 조항 3 제3목에서 정의된 주체와는 거래할 수 없음

2. 베트남 법인 경제 주체

베트남 법인 경제 주체는 외화 수익원 또는 외화 거래 필요성이 현재 외환 관리 규정에 부합하면, 신용기관과 당일 결제 환매거래를 할 수 있으며, 상업은행 및 투자개발은행과 장기 결제 환매거래, 스왑 거래를 할 수 있음

3. 기타 주체

기타 조직 및 개인은 현재 외환 관리 규정에 부합하는 당일 결제 환매거래를 신용기관과만 할 수 있음

4. 국유은행

국유은행은 신용기관들과 은행 간 외환시장을 통해 당일 결제, 장기 결제, 스왑 환매거래를 수행함

조 5: 환매업 경영 조건 및 즉시, 만기, 스왑 거래 허가 심사 절차에 관한 사항은 금융기관에 적용된다.

1. 조건:

금융기관이 즉시 환매거래를 수행하려면 은행총재의 외환 영업 허가 결정을 받아야 한다.

상업은행과 투자개발은행은 다음 조건을 충족해야만 은행총재로부터 만기 및 스왑 환매거래 허가를 받을 수 있다.

제1조 제1항 각 호에서 정한 조건을 충족해야 한다.

외화 상태를 파악하고 통계 보고를 잘 수행할 수 있는 정보 시스템을 갖추어야 한다.

본 기관 내외화 영업 부서의 외화 상태를 규정하는 규칙을 마련해야 한다.

은행총재에게 외화 매출 및 상태에 대한 자료를 정기적으로 보고해야 한다.

외화 거래 업무에 능숙한 직원을 배치해야 한다.

2. 허가 신청 절차:

상업은행과 투자개발은행은 은행총재(외환관리국)에게 허가 신청서(본 규칙 첨부 양식 참조)를 제출한다. 은행총재는 접수 후 30일 이내에 은행의 실적과 보고 내용을 검토하여 허가 여부를 결정한다.

조 6: 거래 통화

1. 환매거래는 베트남 동과 외화 또는 외화 간에 이루어질 수 있다.

2. 각 금융기관 총감독관(총경리)은 실제 상황에 따라 해당 기관의 외화 영업 활동에서 사용될 외화 종류를 구체적으로 지정할 수 있다.

필요하다면 은행총재는 거래 불가 통화를 지정할 수 있다.

조 7: 주식, 투자 펀드 인증서

은행총재는 금융기관이 징수할 수 있는 최대 거래 수수료를 규정한다.

조항 8: 만기 및 스왑 환매거래의 거래 기간

만기 및 스왑 환매거래의 최대 거래 기간은 계약 체결일로부터 6개월이다.

제9조: 거래 가격 공시 원칙

외화 영업을 허가받은 금융기관은 구매율과 판매율을 동시에 공시해야 한다.

II. 거래 기술에 관한 구체적인 규정

조 제10조: 즉시 거래(스пот) 수행 원칙

1. 즉시 거래 환율:

즉시 거래 환율은 금융기관이 거래 시점에 공시하거나 당사자들이 협의한 환율로 하되 은행총재가 정한 현행 변동 폭 내에 있어야 한다.

2. 결제:

당사자들은 거래 확약일로부터 2일 이내에 결제를 완료해야 한다. 당사자들은 이 기간 내에 구체적인 송금 장소를 협의할 수 있다.

조 11. 만기 거래(포워드) 수행 원칙

1. 환율:

만기 거래 환율은 상업은행이나 투자개발은행이 공시하거나 당사자들이 계약 체결 시점에 협의한 환율로 하되 은행총재가 정한 현행 변동 폭 내에 있어야 한다.

2. 결제:

a. 결제일은 거래 기간의 마지막 작업일이며 계약 체결 시 명시되어야 한다.

b. 당사자들은 결제일에만 송금할 수 있으며, 송금은 결제일로부터 2일 이내에 완료해야 한다.

조 제12조: 스왑 환매거래 수행 원칙

1. 환율:

스왑 거래 환율은 상업은행이나 투자개발은행이 공시하거나 당사자들이 계약 체결 시점에 협의한 환율로 하되 즉시 거래인 경우는 제10조 제1항, 만기 거래인 경우는 제11조 제1항의 규정에 따라야 한다.

즉시 거래와 만기 거래가 포함된 스왑 거래의 경우 즉시 거래는 제10조 제1항, 만기 거래는 제11조 제1항의 규정에 따라야 한다.

2. 결제:

즉시 거래와 만기 거래가 포함된 스왑 거래의 경우 즉시 거래와 만기 거래의 규정에 따라 결제를 진행해야 한다.

두 개의 만기 거래가 포함된 스왑 거래의 경우 만기 거래의 규정에 따라 결제를 진행해야 한다.

제13조: 담보

1. 만기 환매거래나 스왑 환매거래를 보증하기 위해 상업은행과 투자개발은행 총감독관은 거래 파트너에게 담보를 요구할 수 있다. 각 은행 총감독관은 고객별로 담보 금액을 구체적으로 정하며, 은행은 담보 금액에 대해 적절한 기간 동안 예금 금리로 이자를 지급해야 한다.

2. 상업은행과 투자개발은행은 거래 파트너가 모든 의무를 이행하면 전체 담보 금액과 이자를 반환해야 한다.

조 14: 거래 방법

환매거래 참여자는 전화, 텔렉스, 팩스, 컴퓨터 네트워크를 통해 거래를 수행할 수 있다.

1. 전화, 텔렉스, 팩스를 통한 거래:

즉시 환매거래의 경우 거래 확약 후 당사자들은 거래량, 환율, 결제 방식 등을 문서로 확인하거나 본 규칙 제15조에 따른 세부 계약을 체결할 수 있다. 만기 및 스왑 환매거래의 경우 당사자들은 본 규칙 제15조에 따른 세부 계약을 반드시 체결해야 한다.

2. 컴퓨터 네트워크를 통한 거래:

컴퓨터 네트워크를 통한 거래의 경우 각 당사자는 네트워크 코드와 규약에 따라 문서로 확인만 하면 계약 체결 없이도 거래를 진행할 수 있다.

"조항 15. 행정절차 공표 결정 환매거래 계약

환매 거래 계약은 다음 조건을 포함해야 합니다:

거래 형태의 이름

당사자들의 이름, 주소, 코드 번호

당사자들의 계좌 번호

계약 체결 날짜

계약 기간 (있을 경우)

거래 통화 (외국 통화와 외국 통화 또는 외국 통화와 베트남 동)

거래 양

거래 환율

결제 방법

결제 일자

담보금 (있을 경우) - 거래 수수료 (있을 경우)

송금 출발지 및 도착지

각 당사자의 권한 있는 사람의 서명

III. 보고 체제

조 16: 신용기관은 매일 오전 10시 전까지 당일의 즉시 거래, 기한 거래, 스왑 거래에 대한 외화 매매 실적 보고서를 국영 은행(외환 관리 부서)에 제출해야 합니다. 이 보고서는 본 규정에 따른 표준 보고서 모델에 따라 작성되어야 합니다.

IV. 위반 처리

조 17: 거래 계약 위반 처리

거래 계약 위반 시, 피해 당사자는 상업 법원에서 불복할 수 있습니다.

만약 담보금 제공자가 계약을 거부하면, 담보금은 상업 은행, 투자 및 개발 은행이 받은 것으로 간주됩니다. 만약 상업 은행, 투자 및 개발 은행이 담보금을 받았으나 계약을 거부하면, 그들은 담보금, 이자, 그리고 담보금과 같은 금액을 제공자에게 반환해야 하며, 반복적인 위반 시 경고 또는 영업 허가 취소 처분을 받을 수 있습니다.

조 18: 결제 위반 처리

계약에서 약속한 기한보다 늦게 결제하는 경우, 다음과 같이 처벌됩니다:

결제 통화가 외화인 경우, 법인총장이 설정한 현행 외화 대출 최고 금리의 150%를 초과하여 지연일수와 지연금액에 대해 과태료를 부과합니다.

결제 통화가 베트남 동인 경우, 법인총장이 설정한 현행 단기 대출 최고 금리의 150%를 초과하여 지연일수와 지연금액에 대해 과태료를 부과합니다.

조 19: 본 규정 위반 처리

1. 신용기관은 국영 은행이 정한 보고서 모델에 따라 정확한 시간 내에 정확한 데이터를 보고하도록 엄격히 준수해야 합니다.

신용기관은 즉시 거래, 기한 거래, 스왑 거래를 할 때 본 규정과 국영 은행이 설정한 외화 상태 한도를 준수해야 합니다. (기한 거래도 신용기관의 외화 상태에 포함됩니다.)

2. 신용기관이 보고 제도와 국영 은행이 설정한 환율 변동폭, 거래 수수료, 거래 기간 등 규정을 위반하면, 법률에 따른 처벌 또는 다음 중 하나의 조치를 받습니다:

a. 보고 제도 위반: 보고가 늦어진 경우 경고. 보고가 자주 늦거나 보고가 이루어지지 않은 경우 일부 또는 전체 외화 매매 활동을 중단합니다.

b. 환율 변동폭, 거래 수수료, 거래 기간 위반: 외화 매매 활동 전체 중단 또는 외화 영업 허가 회수.

V. 집행

조항 20.- 외환 관리 부서장은 관련 부서와 협력하여 본 규정을 시행하고, 적격한 상업 은행, 투자 및 개발 은행에 기한 거래, 스왑 거래 허가를 발급합니다.

조항 21.- 재무 회계 부서장은 기한 거래, 스왑 거래의 회계 계좌 지침을 안내합니다.

조항 22.- 각 지역 국영 은행 지점장은 해당 지역 신용기관의 본 규정 준수를 감독합니다.

조 23.- 신용기관 총경리는 국영 은행 법인총장에게 본 규정의 조직적 실행에 대한 책임을 집니다.

조 24.- 본 규정의 수정 및 보완은 국영 은행 법인총장이 결정합니다.

사회주의 베트남 신용기관

독립 - 자유 - 행복

년 월 일 1998

영업허가 신청서
기한 거래, 스왑 거래

존경하는 국영 은행 법인총장님께

신용기관 이름:...

외화 영업 허가 번호:...

발급일: 년 월 일...

본점 위치:...

전화번호:… 팩스:…

총 자본:...

내부 정보 시스템, 기술 장비:...

.................................................................

.................................................................

교육받은 환매 거래 직원 수:...

.................................................................

허가를 요청하는 환매 거래 형태:

기한 거래:

스왑 거래:

국영 은행 법인총장께서는 위의 환매 거래 형태를 허가해 주실 것을 요청드립니다.

우리는 국영 은행이 설정한 외환 관리 규정을 엄격히 준수할 것을 약속드립니다.

기관 대표

(서명, 인장)

신용기관:

외화 거래 상황 보고서 (기한 거래, 스왑 거래)

외화 종류:

날짜: 월: 년:

주석: 각 거래를 기간별로 보고하며, 거래량, 환율, 거래 파트너를 명시합니다.

각 기간별 거래를 합산하여 총 열에 기록합니다.

각 외화 종류 별로 별도의 보고서를 작성합니다.

스왑 거래(SWAP)가 즉시 거래(SPOT)와 기한 거래로 구성된 경우, 즉시 거래 부분은 즉시 거래 보고서 모델에 기록하고, 기한 거래 부분은 이 보고서에 기록합니다.

스왑 거래가 두 개의 기한 거래로 구성된 경우, 두 거래 모두 이 보고서에 기록합니다.

작성: 검토: 단위 대표 (총경리/경리)

외화 거래 상황 보고서 (즉시 거래)

날짜: 월: 년:

신용기관:

I. 미국 달러:

구매 실적

판매 실적

구매 실적 합계

25,000 USD

11,200 (거래 1 + 거래 4)

은행과의 거래를 보고할 때 동일한 환율과 동일한 상대방인 경우 위 원칙에 따라 처리한다.

동일한 환율이지만 다른 상대방인 경우에는 각각의 상대방별로 구체적으로 보고해야 한다. 금융기관은 상호은행 시장에서 정해진 상대방 거래 코드만 사용하여 매수, 매도 상대방 열에 기록하면 된다.

작성: 감독: 단위 대표 (사장/대표이사)./