시행령 제 18/2011/TT-NHNN 은 국유 상업은행의 장기 외국 차입 관리에 관한 지침

시행규칙

외국 중·장기 차입에 대한 외환 관리 지침은 국유 상업 은행을 대상으로 함

은행의 상업은행은 국가기업이다

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관 법률 제47/2010/QH12 2010년 6월 16일;

외환법 제28호 2005년 제28/2005/PL-UBTVQH11 호 2005년 12월 13일

정부가 발포한 외국 차입 및 상환 관리 규정에 관한 정부 명령 제134/2005/NĐ-CP 호 2005년 11월 1일

정부가 발포한 외환법 시행 세부 규정에 관한 정부 명령 제160/2006/NĐ-CP 호 2006년 12월 28일

정부가 2008년 8월 26일 제정한 96/2008/NĐ-CP 호 정부령에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

총리 지시 제1568/CT-TTg 호 2010년 8월 19일 2010년 7월 26일 중앙위원회 결의 제78-KL/TW 호의 이행에 관한 총리 지시

국가은행(이하 국가은행이라 함)은 국유 상업 은행의 외국 중·장기 차입에 대한 외환 관리를 다음과 같이 지시함

장 1

총칙

조 1. 적용 범위와 적용 대상

본 고시는 국유 보증 없이 국유 상업 은행이 체결하는 외국 중·장기 차입의 원칙, 절차, 절차를 규정함

국유 보증을 받은 국유 상업 은행의 외국 차입은 현재 적용되는 정부 보증 발급 및 관리 규정에 따라 이루어짐

본 고시의 적용 대상은 국유 상업 은행, 국유 상업 은행의 외국 중·장기 차입을 체결하는 국유 보증 없이 관련 조직 및 개인임

조 2. 본 고시에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨

1. 상업 은행 국유 상업 은행(이하 국유 상업 은행이라 함)은 신용조직법에 따라 설립되고 운영되며, 국가 소유 비율이 50% 이상인 상업 은행을 말함

2. 외국 차입 협정 외국 중·장기 차입을 위한 문서화된 계약 또는 합의, 차입 금액을 인출하고 부채를 발생시키는 금융 도구로서 외국 차입 조건을 규정하는 것을 의미함

3. 변경 협정 외국 차입 거래와 관련하여 이미 체결된 외국 차입 협정의 내용을 보완하거나 수정하기 위한 당사자 간의 문서화된 합의를 의미함

4. 국유 상업 은행의 외국 중·장기 차입 (이하 외국 차입이라 함)은 외국 금융 기관 또는 외국 금융 기관을 통해 국제 자본 시장에서 발행된 국외 채권을 통한 국외 차입으로, 차입 기간이 1년 이상인 것을 의미함

5. 신용기관의 안전성 비율 (이하 안전성 비율이라 함)은 국가은행이 신용기관의 활동에 대한 안전성 비율을 규정한 현행 규정에 따라 결정된 비율을 의미함

6. 차입 규모 외국 차입 협정 또는 국제 채권 발행 계획에서 규정된 최대 차입 금액을 의미함

조 3. 국유 상업 은행의 외국 중·장기 차입 실시 원칙

1. 국유 상업 은행은 본 고시 제2장에 규정된 국가은행의 서면 승인을 받은 후 외국 차입 협정을 체결해야 함

2. 국가은행의 서면 승인을 받은 후, 국유 상업 은행은 외국 차입 협정을 체결하고 본 고시 제3장에 규정된 외국 차입 등록 절차를 따름

3. 국유 상업 은행은 차입금을 목적에 맞게 효율적으로 사용하고, 외국 차입 협정에서 약속한 대로 원금과 이자를 상환하며, 차입 및 상환 과정에서 발생하는 모든 위험을 자체적으로 부담하고 법적 책임을 지어야 함

5. 국제 채권 발행의 경우, 국유 상업 은행은 국가은행의 승인을 요청하는 국제 채권 발행 계획에 대한 본 고시 제2장의 규정을 준수해야 하며, 발행 한도 확인 등록, 국제 채권 발행 등록 및 기타 관련 사항은 국가은행의 국제 채권 발행 외환 관리 지침에 따라 처리됨

6. 외국 차입의 인출, 원금 및 이자의 상환은 국가은행의 등록 확인을 받은 후에만 이루어질 수 있으며, 외국 차입 협정 체결에 대한 국가은행의 승인을 받은 후에만 관련 비용을 지급할 수 있음

장 II

외국 차입 승인 절차

조 4. 외국 차입 승인을 위한 서류

1. 외국 차입 협정을 체결하거나 국제 채권 발행 한도 확인을 요청하기 전에 국유 상업 은행은 직접 또는 우편으로 중앙은행(외환 관리과)에 외국 차입 승인 또는 국제 채권 발행 계획 승인을 위한 중앙은행의 승인을 받기 위한 1부의 서류를 제출한다.

2. 외국 차입 승인을 위한 서류는 다음과 같다:

a) 중앙은행이 외국 차입 협정을 체결하도록 허가해 줄 것을 요청하는 문서;

b) 외국 차입 협정 최종 초안의 외국어 사본 및 베트남어 번역본;

c) 차입 보증 관련 최종 초안 협정(있을 경우);

d) 국유 상업 은행의 외국 차입 방안에 대한 권한 있는 기관의 승인(국유 상업 은행의 정관에 따른);

đ) 차입 방안, 차입금 사용 계획, 예상 자금 원천 및 상환 계획, 환율 및 이자율 위험 방지 방안 보고서;

e) 국유 상업 은행의 안전성 지표 준수 현황 보고서(중앙은행의 외국 차입 승인 요청 시점과 가장 가까운 시점에서); 외국 차입 및 차입금 사용이 국유 상업 은행의 안전성 지표에 미치는 영향;

3. 국제 채권 발행 계획 승인을 위한 서류는 다음과 같다:

a) 중앙은행이 국제 채권 발행 계획을 승인해 줄 것을 요청하는 문서;

b) 국제 채권 발행 계획;

c) 국유 상업 은행의 국제 채권 발행 계획에 대한 권한 있는 기관의 승인(국유 상업 은행의 정관에 따른);

d) 국제 채권 발행 및 발행 자금 사용이 국유 상업 은행의 안전성 지표에 미치는 영향을 포함한 최근 시점의 안전성 지표 준수 현황 보고서(중앙은행의 국제 채권 발행 계획 승인 요청 시점과 가장 가까운 시점에서);

조 5. 중앙은행이 외국 차입 승인 또는 국제 채권 발행 계획 승인을 검토하고 승인하는 근거

1. 국유 상업 은행의 현재 법령에 따른 안전성 지표 준수 여부;

국유 상업 은행은 법령에 따른 안전성 지표를 충족하지 않는 경우 중앙은행의 외국 중·장기 차입 승인을 받을 수 없으나 다음 두 가지 경우를 제외한다:

a) 국유 상업 은행이 외국 차입을 수행하기 전에 안전성 지표를 충족하지 못하는 경우 총리 또는 중앙은행의 승인 문서;

b) 차입 금액이 국유 상업 은행의 2차 자본으로 계산되며 차입 실행이 국유 상업 은행의 안전성 지표 충족에 도움이 되는 경우;

2. 차입 금액 또는 발행 금액이 총리가 매년 승인하는 국가의 상업용 외국 차입 한도 내에 있어야 한다.

3. 외국 차입 협정 또는 국제 채권 발행 계획 내용이 현재 베트남 법률 규정에 위반되지 않아야 한다.

4. 외환 관리 법률, 외국 차입 및 상환 법률 등 관련 법률의 현재 규정에 따른 요구사항을 충족해야 한다.

조 6. 서류 검토 기간

은행이 외국 차입 또는 상업은행의 해외 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 결정하는 서면 의견을 받는 기간은 서류가 완전하고 적법하게 제출된 날로부터 15일 이내로 한다. 승인이 거부되는 경우, 은행은 거부 사유를 명시한 서면을 제공한다.

장 III

차입 등록 절차 및 변경 절차

외국 차입 변경

조 7. 외국 차입 등록 절차, 절차 및 서류

1. 은행이 중앙은행의 승인을 받은 후, 상업은행은 외국 차입 협정과 관련 법적 문서를 체결한다. 외국 차입 협정을 체결한 날로부터 30일 이내이며 자금 인출 전까지, 상업은행은 직접 또는 우편으로 중앙은행에 외국 차입 등록 서류 1부를 제출한다.

2. 외국 차입 등록 서류는 다음과 같이 구성된다:

a) 외국 차입 등록 신청서 (부록 01 참조).

b) 외국어 원본 및 베트남어 번역본 외국 차입 협정 및 기타 법적 협정 (있을 경우), 그리고 상업은행의 대표자가 베트남 법률에 따라 작성한 협정의 일치성 보증서와 중앙은행에 제출된 최종 초안의 복사본.

조 8. 외국 차입 등록 확인 기간

1. 중앙은행은 외국 차입 등록을 확인하기 위해 다음 사항에 대해 서류를 제출받은 날로부터 5일 이내에 상업은행에게 확인을 제공한다:

a) 본 조의 규정에 따라 중앙은행에 제출된 최종 초안과 일치하는 공식적으로 체결된 협정.

b) 본 조의 규정에 따라 중앙은행에 제출된 최종 초안과 내용이 다른 공식적으로 체결된 협정이지만, 베트남 법률을 준수하는 내용을 포함하는 경우. 이 경우, 상업은행은 중앙은행에 관련 내용을 보고하는 서면을 제출해야 한다.

2. 외국 차입 등록 서류가 본 조 제1항의 규정을 충족하지 않는 경우, 중앙은행은 서류를 받은 날로부터 5일 이내에 상업은행에게 추가 또는 수정을 요청하는 통지를 제공한다.

조 9. 외국 차입 변경 등록

1. 변경 협정이 현행 법률과 충돌하지 않고 차입 금액을 그대로 유지하거나 줄이는 경우에는 (차입 취소 포함), 상업은행은 변경 협정을 체결하고 현행 법률에 따른 외국 차입 관리 규정에 따라 변경 등록을 수행한다.

2. 변경 협정이 차입 금액을 증가시키는 경우, 상업은행은 새로운 외국 차입을 위한 승인 절차를 따르며, 중앙은행의 서면 승인을 받은 후 변경 협정을 체결하고 현행 법률에 따른 외국 차입 관리 규정에 따라 변경 등록을 수행한다.

3. 변경 협정이 현행 법률에서 규정되지 않은 내용을 포함하는 경우, 상업은행은 중앙은행의 서면 승인과 지침을 받은 후 변경 협정을 체결하고 변경 등록을 수행한다.

장 IV

보고서

조 10. 정기 보고

1. 국가 상업 은행은 매월 및 연간 정기적으로 본 은행의 본점이 위치한 지방 중앙 은행에 보고서를 제출하고, 이를 중앙 은행(외환 관리 부서)에 복사하여 외국 차입 상황을 통지해야 한다. 이는 본 통지규칙 부록 02에 따른 양식을 사용한다.

2. 보고 기한:

가) 월 보고서의 경우: 다음 달 10일까지 최대한 제출해야 한다.

나) 연 보고서의 경우: 다음 해 1월 31일까지 최대한 제출해야 한다.

조 11. 긴급 보고

국가 상업 은행은 중앙 은행의 요청에 따라 긴급 보고를 수행한다.

장 V

조직 및 실행

조 12. 결정 권한

중앙 은행 총재는 국가 상업 은행의 장기 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 결정한다.

조 13. 중앙 은행 소속 단위의 역할과 협력 체제

1. 외환 관리 부서:

가) 중앙 은행 내 관련 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 장기 외국 차입과 관련된 일반 문제를 처리하며, 현행 법률 및 정부 지침에 따라야 한다.

나) 중앙 은행 내 관련 부서의 의견을 취합하고, 이를 중앙 은행 총재에게 보고하여 국가 상업 은행의 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 결정한다.

다) 중앙 은행의 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 통보한다.

라) 국가 상업 은행의 외국 차입 등록 및 변경 등록을 수행하며, 본 통지규칙에 따른 규정을 준수해야 한다.

마) 각 분기 및 연도별 정기 데이터를 수집하여 국가 상업 은행의 외국 차입 상황을 중앙 은행 총재에게 보고한다.

2. 은행 감독 기관:

가) 외환 관리 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 외국 차입에 대한 연구 및 의견 제공을 수행한다. 내용은 차입 금리, 차입 목적, 원금 및 이자 상환을 위한 외화 자원, 외국 차입으로 인한 통화 균형 영향, 은행의 신용 구조 및 자금 조달 구조 등이며, 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 제안한다.

나) 중앙 은행 내 관련 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 외국 차입 및 상환 활동을 감독하고, 외국 차입 규정 위반에 대한 처리를 수행한다.

다) 중앙 은행 총재의 지시에 따라 국가 상업 은행의 외국 차입 요구 및 외국 차입과 관련된 기타 문제를 처리한다.

3. 통화 정책 부서:

가) 외환 관리 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 외국 차입에 대한 연구 및 의견 제공을 수행한다. 내용은 차입 금리, 차입 목적, 원금 및 이자 상환을 위한 외화 자원, 외국 차입으로 인한 통화 균형 영향, 은행의 신용 구조 및 자금 조달 구조 등이며, 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 제안한다.

나) 중앙 은행 총재의 지시에 따라 국가 상업 은행의 외국 차입 요구 및 외국 차입과 관련된 기타 문제를 처리한다.

4. 법제 부서:

가) 외환 관리 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 외국 차입 관련 법률적 측면에 대한 연구 및 의견 제공을 수행하며, 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 법률 위반 사항을 제안한다.

나) 중앙 은행 총재의 지시에 따라 국가 상업 은행의 외국 차입 요구 및 외국 차입과 관련된 기타 문제를 처리한다.

5. 신용 부서:

가) 외환 관리 부서와 협력하여 국가 상업 은행의 외국 차입 보증 및 보증 방식에 대한 연구 및 의견 제공을 수행하며, 외국 차입 또는 국제 채권 발행 계획에 대한 승인 여부를 제안한다.

나) 중앙 은행 총재의 지시에 따라 국가 상업 은행의 외국 차입 요구 및 외국 차입과 관련된 기타 문제를 처리한다.

장 6

시행규정

조 제14조 효력 발생

1. 본 통지규칙은 2011년 10월 15일부터 효력을 발생한다.

2. 본 통지규칙 시행 전에 등록 및 변경 등록이 확인된 국가 상업 은행의 장기 외국 차입은 이미 발급된 등록 확인 문서에 따라 계속 진행된다. 통지규칙 시행 후 변경 합의가 이루어진 경우, 국가 상업 은행은 본 통지규칙의 규정을 따르도록 한다.

3. 본 통지규칙 시행 전에 외국 차입 합의를 체결했지만 등록 확인이 이루어지지 않은 국가 상업 은행의 장기 외국 차입은 중앙 은행의 지침에 따라 개별 사례별로 등록 절차를 진행한다.

조항 15. 시행 조항

중앙 은행 사무실장, 중앙 은행 감사 및 감독 부서장, 중앙 은행 소속 부서장, 중앙 지방 중앙 은행 지점장, 국가 상업 은행 이사회 의장 및 총 경영 책임자(총 경영자)는 각자의 직무 범위 내에서 본 통지규칙의 시행을 책임지고 조직한다./.