시행령 제 19/2023/ND-CP는 돈세탁 방지 법률의 일부 조항에 대한 세부 규정을 정하는 것임

처분령

돈세탁 방지에 관한 법률 일부 조항의 세부 규정

정부조직법(2015. 6. 19.), 정부조직법 및 지방자치제 조직법 일부 개정법률(2019. 11. 22.)에 근거합니다;

2022년 11월 15일 발포된 금융세탁방지법에 근거함;

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 돈세탁 방지에 관한 법률 일부 조항의 세부 규정을 위한 시행령을 제정한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

이 시행령은 돈세탁 방지에 관한 법률에서 국가 돈세탁 위험 평가의 원칙, 기준, 방법; 고객 확인; 실질적인 이익 소유자 확인 기준; 비정상적 또는 복잡한 거래; 정보, 서류, 보고서를 수용할 수 있는 권한 있는 정부 기관; 돈세탁 예방 정보 수집, 처리 및 분석; 국내 권한 있는 기관과의 돈세탁 예방 정보 교환, 제공, 전달; 검토 후 계획 수립 및 정책, 전략 업데이트를 위한 근거; 검토 후 보고서 지연 거래 보고를 수용할 수 있는 권한 있는 정부 기관에 대한 조항들을 세부적으로 규정한다.

조 2. 적용대상

1. 금융 조직.

2. 비금융 업종 관련 사업을 운영하는 조직 및 개인.

3. 베트남 조직 및 개인, 외국 조직, 외국인, 국제 조직으로서 금융 조직 또는 비금융 업종 관련 사업을 운영하는 조직 및 개인과 거래하는 조직 및 개인.

4. 다른 조직, 개인 및 돈세탁 방지와 관련된 기관들.

장 II

돈세탁에 대한 국가 위험 평가

조 3. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가의 원칙

1. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가는 법으로 정해진 기준과 방법에 따라 권한 있는 정부 기관이 수행되며 국제 표준과 베트남의 실제 상황에 적합해야 한다.

2. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가는 국가의 돈세탁 위험 수준을 파악해야 한다.

3. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가는 평가 후 계획 수립과 각 시기별로 돈세탁 방지 정책, 전략 업데이트를 위한 근거가 된다.

4. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가를 위한 정보, 자료, 데이터는 공개, 투명하게 수집되며 국가 비밀 보호 규정을 준수하며 권한 있는 기관의 데이터베이스, 보고 대상, 국내외 연구 자료에서 얻어진다.

조 4. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가 기준

1. 돈세탁에 대한 국가 위험 평가 기준은 돈세탁 위험 기준; 돈세탁 방지 정책, 조치의 적합성 기준; 그리고 국가와 산업, 영역의 돈세탁 결과 기준을 포함한다.

2. 돈세탁 위험 기준은 돈세탁 범죄 출처의 위험 기준과 산업, 영역의 위험 기준을 포함하며 다음과 같이 구분된다:

가) 돈세탁 범죄 출처의 위험 기준은 국내와 국제 범죄 출처별로 돈세탁 위험을 평가한다.

나) 산업, 영역의 위험 기준은 국내와 국제 범죄 출처별로 돈세탁 위험을 평가한다.

3. 돈세탁 방지 정책, 조치의 적합성 기준은 법적 프레임워크의 완전성과 법 집행의 효과성을 포함하며 다음과 같이 구분된다:

가) 법적 프레임워크의 완전성 기준은 국가와 산업, 영역의 돈세탁 방지 관련 법률 규정의 완전성을 포함한다.

나) 법 집행의 효과성 기준은 국가와 산업, 영역의 법 집행 효과성과 산업, 영역의 주요 제품, 서비스와 연계된 돈세탁 방지 정책, 조치의 적합성을 포함한다.

4. 돈세탁 결과 기준은 다음과 같이 구분된다:

가) 돈세탁이 경제에 미치는 부정적 영향 기준

나) 돈세탁이 금융 시스템에 미치는 부정적 영향 기준

다) 돈세탁이 산업, 영역에 미치는 부정적 영향 기준

라) 돈세탁이 사회에 미치는 부정적 영향 기준

조 5. 돈세탁 위험 평가 방법

1. 돈세탁 위험 국가 평가 방법은 점수 부여 방법이다.

2. 점수 부여 방법은 이 시행령 제4조에서 명시된 각 기준에 대한 점수 부여 도구를 사용하여 1부터 5까지의 등급 척도로 순위를 매기는 것으로 실시된다.

가) 돈세탁 위험 기준에 대해서는 5점은 높은 돈세탁 위험이 있으며, 4점은 높은 중간 수준의 돈세탁 위험이 있으며, 3점은 중간 수준의 돈세탁 위험이 있으며, 2점은 낮은 중간 수준의 돈세탁 위험이며, 1점은 낮은 돈세탁 위험이다.

나) 방지 및 대응 정책과 조치의 적합성 기준에 대해서는 5점은 낮은 적합성을 가지며, 4점은 낮은 중간 수준의 적합성을 가지며, 3점은 중간 수준의 적합성을 가지며, 2점은 높은 중간 수준의 적합성을 가지며, 1점은 높은 적합성을 가진다.

다) 돈세탁 결과 기준에 대해서는 5점은 높은 돈세탁 결과이며, 4점은 높은 중간 수준의 돈세탁 결과이며, 3점은 중간 수준의 돈세탁 결과이며, 2점은 낮은 중간 수준의 돈세탁 결과이며, 1점은 낮은 돈세탁 결과이다.

라) 돈세탁 국가 위험 평가 기준에 대해서는 5점은 높은 돈세탁 국가 위험이며, 4점은 높은 중간 수준의 돈세탁 국가 위험이며, 3점은 중간 수준의 돈세탁 국가 위험이며, 2점은 낮은 중간 수준의 돈세탁 국가 위험이며, 1점은 낮은 돈세탁 국가 위험이다.

3. 돈세탁 국가 위험 평가를 위한 정보, 자료, 데이터는 이 시행령에 부속되어 있는 것이다.

4. 베트남 국립은행은 국제 표준에 부합하는 돈세탁 방지 및 대응 점수 부여 도구를 제공한다.

장 III

방지 및 대응 조치

절 1. 고객 인식; 소유권 확인 기준; 비상식적 또는 복잡한 거래; 정보, 서류, 문서, 보고서 수신

조 6. 고객 인식

1. 금융 조직은 다음 사항에서 고객을 인식해야 한다.

가) 고객이 처음으로 계좌를 개설할 때, 즉 결제 계좌, 전자 지갑 및 기타 유형의 계좌를 포함하거나 고객이 처음으로 금융 조직과 관계를 설정하여 금융 조직이 제공하는 제품이나 서비스를 사용하기 위해.

나) 고객이 계좌를 가지고 있지 않거나 계좌를 가지고 있지만 그 이전 6개월 동안 거래를 하지 않은 경우, 일일 총 금액이 4억 동 또는 그에 상당하는 외화 금액 이상인 입금, 출금 또는 송금 거래를 수행할 때, 예금 해지 또는 예금 이자 인출, 신용 카드 대금 상환, 금융 기관으로부터의 대출 상환, 금융 기관과 미리 등록된 정기 결제, 증권 투자 이자 인출, 채권 투자로부터의 이자 인출을 제외하고.

다) 고객 또는 고객의 거래 또는 관련 당사자의 거래가 법률 제27조, 28조, 29조, 30조 및 31조에서 규정된 징후 또는 보고 대상자가 식별한 다른 의심스러운 징후가 있을 때.

라) 고객이 제공한 이전 정보나 문서와 일치하지 않는 정보나 문서를 추가하거나 보고 대상자가 수집하거나 확인한 정보나 문서를 추가할 때.

2. 포상 게임 사업체, 즉 전자 게임 포상, 통신망, 인터넷 게임, 카지노, 로또, 배팅 사업체는 고객이 일일 총 금액이 7천만 동 또는 그에 상당하는 외화 금액 이상인 거래를 수행할 때 고객을 인식해야 한다.

3. 부동산 사업체, 부동산 임대, 재임대 및 부동산 컨설팅 서비스를 제외한 부동산 사업체는 부동산 매매 중개 활동에서 매수인, 매도인을, 부동산 관리 서비스 제공 활동에서 소유자를 인식해야 한다.

4. 귀금속 및 보석 사업체는 고객이 일일 총 금액이 4억 동 또는 그에 상당하는 현금 외화 금액 이상인 현금 거래를 통해 귀금속 또는 보석을 구입하거나 판매할 때 고객을 인식해야 한다.

5. 법적 합의 제공 사업체는 고객에게 법적 합의의 설립, 운영 또는 관리를 위한 거래를 수행할 때 고객을 인식해야 한다.

6. 기업 설립, 관리, 운영 서비스 제공 사업체는 고객이 해당 서비스를 사용하거나 요구할 때 고객을 인식해야 한다.

7. 제3자에게 회장, 회사 비서 서비스를 제공하는 사업체는 제3자와 해당 회장 또는 회사 비서를 인식해야 한다.

조 7. 수혜 주체 확인 기준

1. 개인 고객에 대한 수혜 주체 확인 대상은 다음과 같습니다:

가) 고객이 계좌를 개설하는 경우, 보고 대상은 실제로 해당 계좌를 소유하거나 계좌 활동을 지배하는 개인을 확인합니다.

나) 고객이 보고 대상과 관계를 맺는 경우, 보고 대상은 관계를 설정하고 실제로 그 관계를 지배하는 개인을 확인합니다.

2. 법인 고객에 대한 수혜 주체 확인 대상은 다음과 같습니다:

가) 보고 대상은 해당 법인의 자본금의 25% 이상을 직접 또는 간접적으로 소유하거나 법인 고객에 대한 최종 지배권을 행사하는 개인을 확인합니다.

나) 제6항 가목에서 정한 개인을 확인할 수 없는 경우에는 보고 대상은 법인의 법정 대표자 중 적어도 한 명을 확인하되, 법인 내 국가 자본의 대표자를 제외합니다.

다) 법인이 국내외 증권시장에 상장되어 있고, 법인의 수혜 주체 정보가 공개된 경우, 보고 대상은 공개된 수혜 주체 개인을 확인합니다.

3. 제22조 제1항 가목에 따른 법률적 합의에 대한 수혜 주체 확인 대상은 다음과 같습니다.

4. 생명보험 계약의 수혜 주체 확인 대상은 실제 보험 수급인의 권리를 받는 개인입니다.

조 8. 비정상적이고 복잡한 거래

1. 비정상적인 거래는 거래 가치가 고객의 수입과 명백히 맞지 않거나 고객과 보고 대상 사이의 일반적인 거래 가치와 부합하지 않는 거래입니다.

2. 복잡한 거래는 거래 규모, 종류 및 고객의 영역과 부합하지 않거나 동일 산업 또는 영역에서 유사한 거래의 빈도, 방식 및 규모와 부합하지 않는 거래입니다.

조 9. 통신, 문서, 자료, 보고서를 접수하는 정부 기관

보고 대상은 다음 정부 기관의 요청에 따라 제38조 제1항에 따른 법률 제정, 반대급부 금지 법률 제38조 제1항에 따른 정보, 문서, 자료, 보고서를 즉시 제공해야 합니다.

1. 국립은행의 금융범죄방지 기능을 수행하는 기관.

2. 수사기관, 수사활동 일부를 수행하도록 위임받은 기관 또는 검찰청이 사건을 기소하거나 피고발인을 기소하기로 결정한 경우, 공안국가보안기관이 금융범죄방지를 위한 정보, 문서, 자료, 보고서 제공을 요구하는 경우.

3. 국가감사기관, 보고 대상에 대한 전문 감사 기능을 수행하도록 위임받은 기관.

절 2. 금융범죄방지 정보 수집, 처리, 분석, 교환, 제공 및 이전

조 10. 금융범죄방지 정보 수집, 처리 및 분석

1. 국립은행의 금융범죄방지 기능을 수행하는 기관은 관련 조직 및 개인에게 법률에 따라 보관된 정보, 문서, 자료, 보고서를 제공하도록 요구할 수 있으며, 그 기능, 권한 범위 내에서 조직 및 개인이 수령하고 수집한 정보, 문서, 자료를 제공하도록 요구하여 금융범죄방지 정보의 분석, 교환, 제공 및 이전을 지원합니다.

2. 관련 조직 및 개인은 국립은행의 금융범죄방지 기능을 수행하는 기관의 요청 시기 내에 정보, 문서, 자료를 제공해야 합니다.

3. 국립은행의 금융범죄방지 기능을 수행하는 기관은 수령한 정보, 보고서를 처리하고 분석하며, 다음 사항을 포함합니다:

가) 기존 정보원 및 추가 수집 정보를 바탕으로 금융범죄의 추세와 패턴을 파악하여 특정 단계별 업종, 분야, 국가 차원의 금융범죄방지 전략 및 목표를 수립합니다.

나) 기존 정보원 및 추가 수집 정보를 바탕으로 거래 흔적을 추적하고 금융범죄 또는 다른 범죄와 관련된 활동을 파악합니다.

조 11. 돈세탁 방지 정보의 교환, 제공 및 이관

1. 중앙은행 베트남 국부 은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관은 다음 사항에서 돈세탁 방지 정보를 교환, 제공, 이관한다.

가) 형사소송법에 따라 소추기관의 요청에 따른 정보 교환, 제공

나) 돈세탁 방지를 위한 업무 수행 요구에 따른 정보 교환, 제공, 이는 형사소송법에 따른 소추기관과 돈세탁 방지를 위한 업무 수행 관련 부처, 기관을 포함한다.

다) 합리적인 근거가 있는 의심 거래에 대한 정보 또는 사건 파일을 수사기관 또는 수사활동 일부를 수행하도록 지정된 기관에게 이관, 해당 정보, 보고서와 관련된 의심 거래에 대한 합리적인 근거가 있을 때

2. 제1항 제가호 및 제나호에 따른 정보 교환, 제공은 다음과 같다.

가) 돈세탁 방지를 목적으로 한 법률 위반 행위에 대한 거래, 조직, 개인 정보

나) 돈세탁 방지를 목적으로 한 국가 관리 활동, 정책, 제도의 문제점 정보

3. 제1항 제다호에 따른 의심 거래에 대한 정보, 보고서와 관련된 합리적인 근거는 다음과 같다.

가) 검은 명단에 있는 조직, 개인과 관련된 거래

나) 베트남 형사소송법에 따라 통보된 권한 기관에 의해 체포된 사람, 기소를 요구받은 사람, 체포된 사람, 구금된 사람, 피고인, 피고발인, 유죄 판결을 받은 사람과 관련된 거래

다) 세계 다른 국가, 지역의 기관에 의해 수사 대상이 되거나 기소되거나 재판을 받고 있는 조직, 개인과 관련된 거래

라) 베트남 중앙은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관이 의심스러운 거래 정보 분석 결과로 판단되는 돈세탁 또는 다른 범죄 활동과 관련된 기타 거래

4. 제1항 가호 및 나호에 따른 권한 기관은 법에 따라 받은 정보, 보고서, 자료를 보관하고 사용하며, 제공, 이관된 정보 처리 결과를 법에 따라 베트남 중앙은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관에 통보한다.

5. 제1항 다호에 따른 수사기관 또는 수사활동 일부를 수행하도록 지정된 기관은 받은 정보 또는 사건 파일을 범죄수사법에 따라 분류하고 처리하며, 받은 정보, 보고서, 자료를 비밀 보관하고 베트남 중앙은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관에 처리 결과, 효과를 통보한다.

6. 베트남 중앙은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관은 제1항 가호에 따른 권한 기관에게 정보를 제공해야 하는 경우, 정보 제공 요청을 받은 날로부터 7일 이내에 기관의 정보 데이터베이스에서 정보를 교환, 제공한다.

7. 베트남 중앙은행의 돈세탁 방지 기능을 수행하는 기관과 본 조에 따른 기관은 정보 교환, 제공, 이관을 신속하고 효과적으로 수행하기 위해 협력 규정을 체결할 수 있다.

절 3. 조치 중단 거래 적용

제12조. 조치 중단 거래 적용

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 거래 관련 주체가 검은 명단에 속한 주체를 의심하거나 발견하여 조치 중단 거래를 적용할 수 있는 근거는 다음과 같습니다:

가) 거래 관련 개인 또는 조직의 정보가 검은 명단에 등재된 개인 또는 조직의 정보와 완전히 일치하는 경우

나) 거래 관련 개인이 다음 그룹 중 하나의 정보: 성명과 생년월일 또는 성명과 출생년도 및 국적 또는 성명과 주소 또는 이름과 여권번호 또는 이름과 신분증번호, 주민등록번호 또는 개인 식별번호가 검은 명단에 등재된 개인의 정보와 일치하고 수집된 정보를 바탕으로 그 개인이 테러, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기의 확산 및 그 자금 지원과 관련이 있다고 믿을 경우

다) 거래 관련 조직이 다음 정보 중 하나: 거래명칭, 설립 허가 번호, 사업자등록번호 또는 세금번호가 검은 명단에 등재된 조직의 정보와 일치하고 수집된 정보를 바탕으로 그 조직이 테러, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기의 확산 및 그 자금 지원과 관련이 있다고 믿을 경우

2. 조치 중단 거래를 적용할 때 보고 대상은 다음 기관에 즉시 보고해야 합니다:

가) 검은 명단에 속한 거래 관련 주체를 의심하거나 발견한 경우 테러 방지 기관, 테러 방지 주요 기관, 대량 살상 무기의 확산 방지 주요 기관

나) 거래가 범죄 활동과 관련 있을 것으로 판단되는 경우 범죄 수사처 형사부 또는 경찰청장이 지정한 단위(범죄 활동에는 범죄자에 대한 법원 판결에 따라 요구된 거래와 거래에서 소유권 또는 소유권의 원천, 통제권이 있는 범죄자의 재산이 포함되며, 테러 자금 지원 범죄와 관련된 조직 또는 개인의 거래도 포함됨)

다) 검은 명단에 속한 거래 관련 주체를 의심하거나 발견한 경우 정부 기관이 요청한 경우 해당 정부 기관이 관련 법률에서 규정한 바에 따라 요청한 경우

라) 제1항 각 호에 따른 조치 중단 거래를 적용할 때 보고 대상은 즉시 금융감독원에 테러 방지 업무를 수행하는 기관에 보고해야 합니다.

장 IV

시행규정

조 제13조 효력 발생

1. 이 시행령은 공포일로부터 효력을 발생하나, 제2항에서 규정한 경우를 제외합니다.

2. 제6조 제1항 각 호 외의 부분, 제2항 및 제4항에서 규정한 거래 금액에 관한 규정은 2023년 12월 1일부터 효력을 발생합니다. 제6조 제1항 각 호 외의 부분, 제2항 및 제4항에서 규정한 거래 금액에 관한 규정이 효력을 발생하기 전까지는 보고 대상은 2023년 11월 30일까지 2013년 10월 4일에 공포된 정부가 발간한 「돈세탁방지법」 일부 조항에 대한 세부사항을 규정한 시행령 제116호 제3조 제1항, 제2항 및 제4항에서 규정한 거래 금액에 관한 규정을 계속 준수해야 합니다.

3. 이 시행령이 제1항에서 규정한 바에 따라 효력을 발생한 날부터 다음 시행령들은 효력을 상실합니다:

가) 2013년 10월 4일에 공포된 정부가 발간한 「돈세탁방지법」 일부 조항에 대한 세부사항을 규정한 시행령 제116호는 2023년 12월 1일부터 거래 금액에 관한 규정 제3조 제1항, 제2항 및 제4항을 제외하고는 효력을 상실합니다.

나) 2019년 11월 14일에 공포된 정부가 발간한 「돈세탁방지법」 일부 조항에 대한 세부사항을 수정 및 보완한 시행령 제87호는 2013년 10월 4일에 공포된 정부가 발간한 「돈세탁방지법」 일부 조항에 대한 세부사항을 규정한 시행령 제116호를 수정 및 보완한 내용을 제외하고는 효력을 상실합니다.

제14조. 시행 책임

각 부총리, 정부 직속 기관의 총장, 정부 소속 기관의 총장, 중앙 직할 시·도의회 의장 및 관련 조직, 개인은 이 시행령을 집행하는 데 책임을 집니다./.