법률 제20/2000/시행령-총리령 호 금융 및 환경과 은행업에 대한 행정처분에 관한 규정

처분령

행정처분에 관한 사항

금융 및 은행업 분야에 관한 사항

____________________

 

정부

1992년 9월 30일 정부조직법에 의거함

1997년 12월 12일 제01/1997/QH10 호 은행국가에 관한 법률에 근거함

1997년 12월 12일 제10기 국회 제2호 금융기관법에 의거

1995년 7월 6일 제정된 행정처분 위반 처리 법령을 근거로 함

중앙은행 총재의 제안에 따라

명 정

장 본 명령은 국가중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다) 내의 감사조직 및 운영에 관한 사항을 규정한다.

총칙

조 1. 적용 범위와 적용 대상

1. 금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위는 국가 관리 규정을 고의 또는 과실로 위반하여 형사 처벌에 미치지 못하는 행위를 말한다.

2. 본 시행령에 따라 금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위를 하는 조직 또는 개인은 행정처분을 받는다.

공화국 사회주의 베트남 영토에서 금융 및 은행업 분야와 관련된 활동을 하는 외국의 조직 또는 개인이 행정처분을 받는 위반행위를 하면 본 시행령에 따라 행정처분을 받으나, 베트남이 체결하거나 참여한 국제협정에 다른 규정이 있는 경우에는 그러하지 아니하다.

조 2. 행정처분 원칙

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 원칙은 행정처분 처리 법령 제3조의 규정에 따른다.

조 3. 행정처분 시효

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 기간은 위반행위가 발생한 날로부터 2년이다.

위 기간이 지나면 처분하지 않으나, 본 시행령 제9조 제3항 제2호의 규정에 따른 조치를 적용한다.

조 4. 행정처분을 받지 않은 것으로 간주되는 기간

행정처분을 받는 조직 또는 개인이 처분 결정을 집행한 날 또는 그 효력이 소멸한 날로부터 1년 동안 재범하지 않는다면 행정처분을 받지 않은 것으로 간주된다.

조 5. 3. 경고나 10만 동 이하의 벌금을 부과하는 경우를 제외하고는 모든 행정 위반은 과징금 처리 권한을 가진 기관에서 현행 규정에 따라 보관해야 한다.

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 절차는 행정처분 처리 법령 제6장의 규정에 따른다.

조 6. 강제집행, 처분 결정 집행 기간

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 결정의 강제집행과 집행 기간은 행정처분 처리 법령 제55조, 제56조의 규정에 따른다.

조 7. 처분 결정 집행

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 결정의 집행은 행정처분 처리 법령 제54조의 규정에 따른다.

조 8. 감경사유 및 증가사유

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위를 처리할 때 다음의 사항은 경감 사유 또는 가중 사유로 간주된다.

1. 경감 사유:

행위자가 위반행위로 인한 피해를 방지하거나 감소시키거나 스스로 피해를 복구하고 손해를 배상하였다.

2. 가중 사유:

a) 조직적으로 위반을 저지른 경우;

나) 여러 번 위반하거나 재위반을 한 경우

c) 직위나 권한을 이용한 경우;

d) 전쟁이나 자연재해 또는 사회적 특별한 어려움을 이용한 경우;

đ) 처분 결정 집행 중 위반행위를 한 경우;

e) 형사 판결의 처벌 집행 중 위반행위를 한 경우;

g) 위반행위 후 도피하거나 은폐한 경우.

장 II

금융 및 은행업 분야에서 행정처분을 받는 위반행위에 대한 처분 형태와 권한

조 9. 행정처분의 처분 형태

1. 각 행위 위반에 대해 위반한 조직 및 개인은 다음 처벌 형태 중 하나를 받는다:

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

나) 과태료 부과.

2. 위반행위의 성질과 정도에 따라 조직 또는 개인은 다음의 보충 처분 형태 중 하나 이상을 적용받을 수 있다.

a) 위반행위로 인한 물건, 도구를 몰수한다;

b) 위반행위와 관련된 업무 수행을 위한 허가증의 사용을 일정기간 또는 무기한으로 정지한다.

3. 본 조 제1항과 제2항에서 규정된 처분 형태 외에 조직 또는 개인은 다음의 조치 중 하나를 적용받을 수 있다.

a) 법률에 따라 위반행위로 인한 손해를 배상하도록 한다.

b) 위반행위로 인해 변경된 원래 상태를 복원하도록 한다.

조항 10. 금융 및 은행업 분야에서 행정처분의 권한

1. 은행감독원장은 다음과 같은 권한이 있다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 2천만 동 이하의 과태료 부과;

c) 본 시행령 제9조 제2항 제1호와 제3항의 규정에 따라 보충 처분 형태와 다른 조치를 적용한다.

d) 은행중앙은행 총재에게 금융 및 은행업 분야에서 위반행위와 관련된 업무 수행을 위한 허가증의 사용을 일정기간 또는 무기한으로 정지하도록 요청하며, 이를 은행감독원장에게 보고한다.

2. 은행지점 감독원장은 다음과 같은 권한이 있다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

b) 处以1亿越南盾以下罚款；

c) 본 시행령 제9조 제2항 제1호와 제3항의 규정에 따라 보충 처분 형태와 다른 조치를 적용한다.

d) 은행지점 총괄 책임자에게 금융 및 은행업 분야에서 위반행위와 관련된 업무 수행을 위한 허가증의 사용을 일정기간 또는 무기한으로 정지하도록 요청하며, 이를 은행감독원장에게 보고한다.

3. 은행감독관은 공무를 수행하면서 다음과 같은 권한이 있다.

b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;

2) 20만원 이하의 과태료 부과 권한

조항 11. 행정처분 위임

행정처분 권한을 가지는 자가 제10조 제1항 및 제2항에서 정한 자가 부재 또는 부하에게 위임하는 경우에는 그 부하가 해당 조치를 위임받은 권한에 따라 행정처분을 할 수 있다.

장 III

금융과 은행업 영역에서의 행정위반, 처벌 형태와 벌금액

절 1

금융기관 설립 및 운영, 업무 허가, 금융기관 조직에 관한 행정위반

조 12. 금융기관 설립 및 운영 허가, 업무 허가(일반적으로 허가라 함)

1. 다음 행위 중 하나에 대해 5,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

가) 허가 없이 은행업을 운영함;

b) 규정된 조례에 맞지 않게 운영하거나 조례 승인 없이 운영하는 경우(법률에서 다른 규정이 있는 경우 제외);

c) 허가증을 지우거나 수정하는 경우.

2. 다음 행위에 대해 15,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다. 허가 기간 만료 후 또는 허가 연장이 필요한 경우 허가 연장을 받지 않고 은행업을 계속 운영하는 경우.

조 13. 금융기관 사무소 설치, 설립, 해산에 대한 행정처분

1. 본사, 지점, 지부, 직속회사, 대표사무소 위치 변경 시 허가를 받지 않은 경우 2,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

2. 다음 행위 중 하나에 대해 15,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

a) 허가를 받지 않고 금융기관을 분할, 합병, 인수, 해산하는 경우;

b) 허가를 받지 않고 국내외 지점을 설치하는 경우;

c) 허가를 받지 않고 독립 회계를 가진 자회사를 설립하여 금융기관 업무를 수행하는 경우.

절 2

금융기관 관리, 운영, 감독, 내부 검사 위반

조 14. 금융기관 관리, 운영, 감독 위반에 대한 행정처분

1. 다음 행위 중 하나에 대해 1,000,000원 이상 5,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

a) 이사회 의장이 총괄 경영자 또는 부총괄 경영자를 겸임하는 경우(법률에서 다른 규정이 있는 경우 제외);

b) 이사회 의장 또는 이사가 이사회 이사가 아닌 자에게 자신의 임무를 위임하는 경우;

c) 이사회 의장이 다른 금융기관의 이사회 또는 경영에 참여하는 경우(금융기관의 자회사인 경우 제외);

d) 총괄 경영자 또는 부총괄 경영자가 재임 중 한국 외에 거주하는 경우;

đ) 이사회 감사 또는 회계 책임자로 이사회 이사, 총괄 경영자의 배우자, 자녀, 형제자매를 임명하는 경우;

e) 이사회 감사가 주주총회에서 선출되거나 임명되어 법률 규정에 따른 임무를 수행하지 않는 경우.

2. 다음 행위 중 하나에 대해 2,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 벌금을 부과한다. 금융기관이 다음 사람들을 이사회, 감사위원회, 총괄 경영자, 부총괄 경영자, 회계 책임자로 임명하는 경우:

가) 이사회 의장 또는 총괄감독인(대표이사)의 배우자, 부모, 자녀, 형제자매가 같은 금융기관의 감사위원회 또는 회계책임자를 선출하거나 임명하는 행위;

b) 국가안보 침해죄, 사회주의 소유권 침해죄, 개인 소유권 침해죄, 경제 관련 중범죄로 유죄 판결을 받은 경우, 또는 다른 범죄로 유죄 판결을 받았으나 면책되지 않은 경우;

c) 파산한 회사의 이사회 또는 총괄 경영자였거나, 법령 위반으로 사업 중단된 회사의 대표자였던 경우(기업 파산법 제50조 제2항에서 규정한 경우 제외);

3. 다음 행위에 대해 15,000,000원 이상 20,000,000원 이하의 벌금을 부과한다. 이사회가 금융기관의 목적이나 이익에 반하는 결정을 내리는 경우(금융기관의 운영 조례 또는 다른 법률 규정에 위배되는 경우).

조 15. 금융기관 명칭 변경, 자본금 변경, 업무 내용 변경 위반

1. 다음 내용 중 하나를 변경하면서 허가를 받지 않은 경우 1,000,000원 이상 5,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

조 10. 승인을 받아야 하는 변경사항 위반

b) 이사회 이사, 총괄 경영자, 감사위원회 이사.

2. 다음 내용 중 하나를 변경하면서 허가를 받지 않은 경우 3,000,000원 이상 15,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

a) 자본금 규모, 허가 자본 규모;

b) 업무 내용, 업무 범위;

c) 10% 이상의 자본금 또는 주식을 보유한 개인 또는 단체의 비율.

3. 부수적 처벌을 적용한다.

다음 조항 1, 2에서 정한 위반에 대해 3개월 이상 6개월 이하의 허가 사용 정지를 부과한다.

조 제16조. 내부 검사, 내부 감사 위반

1. 다음 행위에 대해 경고를 부과한다.

a) 법률 규정에 따라 내부 검사 및 감사 계획을 작성하지 않은 경우;

b) 법률 규정에 따라 내부 검사 및 감사 조직을 구성하지 않은 경우.

2. 다음 행위 중 하나에 대해 2,000,000원 이상 10,000,000원 이하의 벌금을 부과한다.

a) 법률 규정에 따라 정기적인 내부 검사 및 감사를 실시하지 않거나 모든 영역에서 법률 준수 및 업무 수행 상황을 점검하지 않은 경우;

b) 법률 규정에 따라 금융기관의 업무 수행 상황을 감사하지 않은 경우.

절 3

행정 위반에 대한 자금 모집

조 17. 예금 수령 위반

1. 의무적 예금 보험에 가입했지만 법률 규정에 따라 예금 보험료를 지급하지 않은 조직에 대해 경고를 부과한다.

2. 금액 1억 원 이상 2억 원 이하의 과태료를 부과한다. 비은행 금융기관이 법률 제45조에서 정한 조건에 따라 개인 및 법인으로부터 예금을 받는 것을 위반하였을 때.

조 18. 금융상품 발행에 관한 위반

금융기관이 법적 허가 없이 국내외 개인 및 법인으로부터 자금을 모으기 위해 예금증서, 채권 및 다른 금융상품을 발행하였을 때 금액 1천 5백만 원 이상 2천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

절 4

금융기관 대출, 은행 보증, 할인 및 관련 위반 국세청 등록국은 법무부 장관의 지휘 아래 금융 임대 계약 등록 관리를 수행한다.

조 19. 대출에 대한 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해서는 20만원 이상 50만원 이하의 과태료를 부과한다.

법률 제55조에서 정한 대출 신용 문서를 적절히 보관하지 않은 경우

대출 이자율을 공개하지 않은 경우

대출 신용 계약 형태 및 첨부 서류가 법률 규정에 맞지 않는 경우

2. 금액 50만 원 초과 2천만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 규정에 맞지 않게 대출 계약을 작성한 경우

대출 계약 기간 동안 고객의 대출 사용 및 상환을 감독하지 않은 경우

3. 금액 2천만 원 초과 1억 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 규정에 맞지 않게 대출을 한 경우

법률 규정에 맞지 않게 대출 이자율을 적용하거나 대출 이자를 면제 또는 감면하거나 대출 수수료를 징수하거나 대출 연장을 허용하거나 대출 기간을 조정하거나 대출을 전환한 경우

4. 금융기관이 자기 기관의 주식을 담보로 대출하였을 때 금액 3백만 원 이상 1천 5백만 원 이하의 과태료를 부과한다.

기타 처벌 방법 적용

법률 제3항에서 정한 위반 사항에 대해 1개월 내로 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

조 20. 할인, 재할인, 상표담보 및 단기 금융상품에 대한 위반

법률 규정에 맞지 않게 할인, 재할인, 상표담보 및 단기 금융상품을 제공하였을 때 금액 5백만 원 이상 2천만 원 이하의 과태료를 부과한다.

조 21. 대출 보증, 결제 보증, 계약 이행 보증, 입찰 보증 및 기타 은행 보증(일반적으로 보증이라고 함)

1. 법률 규정에 맞지 않게 보증 관련 문서를 적절히 보관하지 않았을 때 금액 20만 원 이상 50만 원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 법률 규정에 맞지 않게 보증을 한 경우 금액 2천만 원 이상 1억 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 규정에 맞지 않게 보증을 한 경우

법률 규정에 맞지 않게 보증 수수료 비율을 적용한 경우

3. 법률 규정에 맞지 않게 보증을 한 경우 금액 5백만 원 이상 1천 5백만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 규정에 맞지 않게 보증 한도를 초과한 경우

법률 규정에 맞지 않게 보증 담보물을 수령하거나 보증 관련 다른 규정을 준수하지 않은 경우

4. 금융기관이 국제 결제 허가를 받지 않고 외국인 개인 또는 법인에게 대출 보증, 결제 보증 및 기타 은행 보증을 제공하였을 때 금액 1억 5천만 원 이상 2억 원 이하의 과태료를 부과한다.

5. 추가 처벌 방법 적용:

법률 제2항에서 정한 위반 사항에 대해 3개월 동안 은행 보증 업무 수행 허가를 취소한다.

제22조. 금융 임대업 활동 위반

1. 법률 규정에 맞지 않게 금융 임대 관련 문서를 적절히 보관하지 않았을 때 금액 20만 원 이상 50만 원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 법률 규정에 맞지 않게 금융 임대 계약을 작성하였을 때 금액 1백만 원 이상 1억 원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 법률 규정에 맞지 않게 금융 임대를 한 경우 금액 3백만 원 이상 1천 5백만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

가) 법령의 규정에 따라 금융 임대 계약을 작성하지 않음

법률 규정에 맞지 않게 금융 임대를 한 경우

법률 규정에 맞지 않게 한 고객에게 제공한 금융 임대 자산 총 가치가 해당 기관의 자기 자본 비율을 초과한 경우

4. 금융기관이 금융 임대 허가를 받지 않고 금융 임대 업무를 수행하였을 때 금액 1억 5천만 원 이상 2억 원 이하의 과태료를 부과한다.

5. 추가 처벌 방법 적용:

법률 제2항 및 제3항에서 정한 위반 사항에 대해 3개월에서 6개월 동안 금융 임대 업무 수행 허가를 취소한다.

목 5

외환 관리 및 금융 활동 위반 금

조 23. 외환 관리 및 금융 활동 위반

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해서는 20만원 이상 50만원 이하의 과태료를 부과한다.

법률 규정에 맞지 않게 환율 및 금 가격을 공시하지 않은 경우

법률 규정에 맞지 않게 외환 및 금 활동 보고서를 제출하지 않은 경우

2. 금액 50만 원 초과 2천만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 규정에 맞지 않게 금을 거래하거나 세금계산서 및 증빙서류를 사용하지 않은 경우

법률 규정에 맞지 않게 외화 거래를 한 경우

3. 법률 규정에 맞지 않게 외화 대출을 한 경우 금액 2천만 원 초과 1억 원 이하의 과태료를 부과한다.

4. 법률 규정에 맞지 않게 외화를 거래한 경우 금액 1억 원 초과 1억 5천만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

법률 허가 없이 해외 외화 계좌를 개설하거나 사용한 경우

법률 규정에 맞지 않게 외화 또는 금을 해외로 송금하거나 국내로 들여온 경우

금융기관이 법률 규정에 맞지 않게 외화 상태 또는 동반 상태를 준수하지 않은 경우

외화 수입 기관이 법률 규정에 맞지 않게 외화를 금융기관에 판매하지 않은 경우

법률 규정에 맞지 않게 외화 차입 및 상환, 외화 차입 보증 및 재보증을 준수하지 않은 경우

법률 규정에 맞지 않게 국제 표준 금을 거래한 경우

법률 위반 행위를 은폐하거나 동조한 경우

5. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해서는 1천5백만원 이상 2천만원 이하의 과태료를 부과한다.

법률 허가 없이 외환 또는 금 거래를 한 경우

b) 외환거래 및 금 거래를 하는 조직이 그 활동이 중지되었거나 외환거래 허가 또는 금 거래 허가가 만료된 경우;

c) 은행권 조직이 외환거래 및 금 거래를 하거나 외화 또는 금으로 예금증서, 채권 및 기타 유가증권을 발행하거나 발행 중개를 하여 국내외 기관이나 개인으로부터 자금을 조달하려고 하는 경우로서 금융기관에 허가받지 않은 경우;

6. 처벌 보완 조치와 다른 조치를 적용한다.

a) 제4조 제4항 각 호에서 규정한 외화 또는 금을 몰수한다;

b) 제5조 제5항 각 호에서 규정한 행위를 재반복하는 경우 외환거래 허가 또는 금 거래 허가 사용 권한을 3개월 동안 박탈한다;

c) 제5조 제5항 각 호에서 규정한 활동을 종료하도록 강제한다.

장 6

행정처분 위반(회계, 금고, 재정, 결산, 고정자산 구입 및 투자, 부동산 경영)

조 24. 회계, 통계 위반

이 조례 제10조에서 정한 권한 있는 기관은 금융 및 은행업 분야에서 회계, 통계 행정처분 위반에 대한 벌칙을 정부가 정한 회계, 통계 분야 행정처분 위반 벌칙 규정에 따라 적용한다.

조 25. 금고 안전 위반

금융기관이 금고 안전 제도를 위반한 행위에 대해 20만 원에서 200만 원의 과태료를 부과한다.

조 26. 계좌 개설 및 예비적 예치 위반 처리

1. 금융기관이 중앙은행에 예금 계좌를 개설하였으나 법률이 정한 예비적 예치 수준보다 낮은 평균 잔액을 유지한 경우 경고한다.

2. 기타 조치를 취한다.

법률이 정하는 의무 예치금 수준을 즉시 준수하도록 강제한다.

조 27. 금고 위반

다음 행위 중 하나에 해당하는 경우 500만 원에서 1500만 원의 과태료를 부과한다.

1. 법률이 정한 바에 따라 금고를 설정하지 않은 경우.

2. 연간 순이익의 5%와 기타 금고에서 충당금을 추출하여 주식 배당금을 지급하는 경우.

3. 충당금과 기타 금고를 법률이 정한 바에 따라 해외로 이전하지 않은 경우.

제28조. 고정자산 구입 및 투자 위반

본인의 고정자산에 투자하여 자기 자본의 50%를 초과하는 경우 500만 원에서 2000만 원의 과태료를 부과한다.

조 제29조. 부동산 경영 위반 처리

1. 금융기관이 직접 부동산 경영을 하는 경우 1500만 원에서 2000만 원의 과태료를 부과한다.

2. 기타 조치를 취한다.

직접 부동산 경영을 종료하도록 강제한다.

장 7

금융기관 활동 안전 보장 위반 행정처분

조 30. 대출 및 보증 활동 안전 위반

금융기관이 다음 대상에 대한 총 대출 잔액이 금융기관 자기 자본의 5%를 초과하는 경우 100만 원에서 500만 원의 과태료를 부과한다.

a) 금융기관 내에서 감사 중인 감사원, 감사인, 회계책임자, 감찰원;

b) 금융기관의 자기 자본의 10% 이상을 소유하거나 주식의 10% 이상을 보유한 개인 또는 단체;

2. 법률 규정에 맞지 않게 보증을 한 경우 금액 2천만 원 이상 1억 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

a) 법률이 정한 바에 따라 공동대출을 하지 않은 경우;

b) 한 고객에 대한 보증 수준과 총 보증 수준이 금융기관 자기 자본의 비율을 초과하는 경우;

3. 다음 행위 중 하나에 해당하는 금융기관에 대해 500만 원에서 1500만 원의 과태료를 부과한다.

a) 금융기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총괄감독자, 부총괄감독자에게 대출하는 경우;

b) 대출 심사자 또는 대출 승인자에게 대출하는 경우;

c) 금융기관의 이사회 회원, 감사위원회 회원, 총괄감독자, 부총괄감독자의 부모, 배우자, 자녀에게 대출하는 경우;

d) 금융기관이 제3항 각 호에서 규정한 대상의 보증을 받아 고객에게 신용을 제공하는 경우;

라) 다음 대상에게 보증 없이 신용을 제공하거나 특혜 조건으로 신용을 제공하는 경우:

- 금융기관 내에서 감사 중인 감사원, 감사인, 회계책임자, 감찰원;

- 금융기관의 자기 자본의 10% 이상을 소유하거나 주식의 10% 이상을 보유한 개인 또는 단체;

- 제1항 각 호에서 규정한 대상 중 하나를 소유하고 있는 기업의 자기 자본의 10% 이상을 소유한 기업;

4. 다음 행위에 대해 1000만 원에서 2000만 원의 과태료를 부과한다.

금융기관의 자기 자본의 15%를 초과하는 한 고객에 대한 총 대출 잔액, 정부가 규정한 경우, 정부로부터 위탁받은 자금으로 대출하거나 다른 금융기관이 차입한 경우를 제외한다.

5. 다른 조치를 적용한다.

제정된 조항에서 규정한 위반에 대해 1개월 이내에 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

조 31. 은행 활동 안전 비율 위반

1. 다음 비율 중 하나를 유지하지 않은 금융기관에 대해 300만 원에서 1500만 원의 과태료를 부과한다.

a) 지급능력;

b) 최소 자본 안전 비율;

c) 단기 자금을 중장기 대출에 사용할 수 있는 최대 비율;

d) 대출 잔액과 예금 잔액의 최대 비율;

2. 기타 조치를 취한다.

제정된 조항에서 규정한 위반에 대해 1개월 이내에 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

조 제32조. 출자 및 주식 구매 제한 위반

1. 다음 행위 중 하나에 해당하는 금융기관에 대해 1000만 원에서 2000만 원의 과태료를 부과한다.

a) 법률이 정한 최대 한도를 초과하여 기업에 출자하거나 주식을 구매하거나 모든 기업에 대한 출자 및 주식 구매 총액이 최대 한도를 초과하는 경우;

b) 법률이 정한 바에 따라 주식을 양도하지 않은 경우.

2. 기타 조치를 취한다.

제정된 조항에서 규정한 위반에 대해 1개월 이내에 원래 상태로 복구하도록 강제한다.

제33조. 위험 대비 위반

1. 금융기관이 금융기관 활동 자산을 법률이 정한 바에 따라 분류하지 않은 경우 100만 원에서 1000만 원의 과태료를 부과한다.

2. 금융기관이 다음 행위를 하는 경우 500만 원에서 1500만 원의 과태료를 부과한다.

a) 법률이 정한 바에 따라 위험 대비를 설정하지 않은 경우;

b) 법률이 정한 바에 따라 위험 대비를 사용하지 않은 경우;

3. 기타 조치 적용:

위반사항에 대한 제2항의 규정에 따라 원상복구를 강제하며 그 기한은 1개월 이내로 한다.

장 8

금융정보 및 은행업무 비밀에 관한 행정위반

조 34. 금융정보 관리 및 은행업무 보고 위반

1. 법령에서 정한 기관의 지시에 따라 보고서를 제출하지 아니한 행위에 대해서는 경고를 부과한다.

2. 권한 있는 기관이 정한 모범표준에 따른 보고를 제출하지 않거나 제대로 제출하지 않은 행위에 대해 20만원 이상 200만원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해 200만원 이상 500만원 이하의 과태료를 부과한다:

가) 금융기관의 활동에 대한 보고서가 사실에 부합하지 아니하는 경우;

나) 법령에서 정한 권한 있는 기관의 허가 없이 또는 고객의 동의 없이 은행법률 제102조, 제103조, 제104조 제2항을 제외한 은행의 업무와 관련된 정보를 조직이나 개인에게 제공하는 행위

4. 금융기관의 경영에 중대한 영향을 미칠 수 있는 비정상적인 상황에 대해 즉시 권한 있는 기관에 보고하지 않은 행위에 대해 500만원 이상 2천만원 이하의 과태료를 부과한다.

조 35. 은행업무 비밀에 관한 위반

국가비밀목록에 포함된 은행업계의 정보나 자료를 무심코 누설하거나 잃어버려 중대한 결과를 초래하지 않은 경우 과태료를 부과한다:

1. 국가비밀목록에 포함된 은행업계의 정보나 자료 중 "비밀" 등급에 속하는 것을 무심코 누설한 행위에 대해 10만원 이상 50만원 이하의 과태료를 부과한다.

2. 국가비밀목록에 포함된 은행업계의 정보나 자료 중 "최고비밀" 등급에 속하는 것을 무심코 누설한 행위에 대해 50만원 이상 200만원 이하의 과태료를 부과한다.

3. 국가비밀목록에 포함된 은행업계의 정보나 자료 중 "절대비밀" 등급에 속하는 것을 무심코 누설한 행위에 대해 200만원 이상 1천만원 이하의 과태료를 부과한다.

장 9

금융기관의 경영자주권 침해 및 금융감독 방해, 불공정 경쟁 행위에 관한 행정위반

조 36. 금융기관과 다른 금융활동을 하는 조직의 경영자주권과 관계를 침해하는 행위

다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위에 대해서는 경고를 부과한다.

1. 금융기관에 대한 대출 또는 출자, 주식 취득 또는 외환거래를 강요하거나 잘못된 규정에 따라 이를 수행하는 행위;

2. 제1항의 규정을 위반한 행위에 대해 숨기거나 공모하는 행위.

조 37. 금융감독을 방해하거나 요구사항을 이행하지 않는 행위

1. 다음 행위 중 하나에 대한 경고 처벌:

가) 금융감독기관, 감사단 또는 감사원의 요청에 따라 문서, 자료, 증빙서류, 통계자료를 제출하지 않거나 회피하거나 대응책을 사용하여 감사원의 직무를 방해하는 행위;

나) 감사 중 증빙서류, 장부를 숨기거나 수정하거나 증거물을 변경하는 행위;

다) 폐쇄된 창고, 금고, 보석함, 장부, 회계증빙서류, 대출자료, 보증자료 또는 감사 중인 증거물의 현상을 변경하기 위해 임의로 제거하거나 이동시키는 행위.

2. 금액 50만 원 초과 2천만 원 이하의 과태료를 부과한다. 다음 중 하나의 위반 사항이 있을 때:

가) 금융감독기관의 처분결정을 이행하지 않는 행위;

나) 금융감독기관의 처분결정을 방해하는 행위.

조 38. 불공정 경쟁 행위에 대한 처벌

금융기관의 이익과 다른 조직이나 개인의 합법적 이익을 손상시키는 거짓 정보를 제공하는 행위에 대해 20만원 이상 500만원 이하의 과태료를 부과한다.

장 IV

금융통화 및 은행업무 분야 행정위반에 대한 민원 처리, 고발 및 처벌

조 39. 행정처분 결정에 대한 민원 및 고발 처리와 행정처분 권한자의 불법행위에 대한 고발 처리

1. 금융통화 및 은행업무 분야 행정처분 결정에 대한 민원 및 고발 처리는 은행법률 제128조, 민원법, 고발법 및 다른 법률 규정에 따라 이루어진다.

2. 금융통화 및 은행업무 분야 행정처분 권한자의 불법행위에 대한 고발 처리는 행정처분법 제90조 및 다른 법률 규정에 따라 이루어진다.

조 40. 금융통화 및 은행업무 분야 행정처분 권한자의 위반에 대한 처벌

금융통화 및 은행업무 분야 행정처분 권한자가 조직이나 개인의 위반을 묵인하거나 처벌하지 않거나 잘못된 법률 규정에 따라 처벌하거나 권한을 넘어서 처벌한 경우, 위반의 성질과 정도에 따라 행정처벌 또는 형사처벌을 받게 되며, 물질적 손해를 발생시킨 경우에는 법률 규정에 따라 배상해야 한다.

장 호의 용적이며, 호의 건기 평균 용적을 기준으로 산출되며 단위는 m

시행규정

조 41. 본 명령은 발효일로부터 15일 후부터 효력을 발생한다. 이전의 명령과 충돌하는 규정들은 모두 폐지된다.

조 42. 베트남 국립은행 총재는 본 명령의 시행을 지도하는 책임이 있다.

조 43. 각 장관, 중앙부처 수장, 중앙정부 소속 기관 수장, 지방자치단체장은 본 명령의 집행에 대한 책임을 진다.