시행령 제 20/2009/TT-NHNN 은 은행업계에서 문서 및 자료의 보존 기간을 규정함

시행규칙

은행업 분야의 문서 보관 기간에 관한 규정을 정함

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1997년 은행법 및 2003년 은행법 일부 개정 법률에 의거

1997년 금융기관법 및 2004년 금융기관법 일부 개정 법률에 의거

2001년 국가기록물법령에 의거

2004년 4월 8일 국무회의에서 통과된 2004년 제111호 국가기록물법령 시행령에 의거

정부가 2008년 8월 26일 제정한 "중앙은행 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한" 96/2008/NĐ-CP 호를 근거로 함

은행법원은 은행업 분야의 문서 보관 기간을 다음과 같이 규정함

조 1. 적용범위

1. 본 고시는 은행업 분야의 문서 보관 기간을 규정하며, 행정 문서, 전문 문서, 과학기술 문서, 당·공·청 관련 문서를 포함한다.

2. 제1항에서 규정한 문서는 테이프, 디스크, 카드 등 정보 매체에 기록되어 있고, 이를 출력하여 법적 요건을 충족하는 경우, 본 고시의 보관 기간을 적용받는다.

3. 전자 데이터 형태로 된 문서는 본 고시의 적용 대상이 아니다.

조 2. 적용대상

본 고시는 은행법원 조직 내 단위와 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 조직에 적용된다.

조 3. 발부 목적

본 고시는 은행업 분야의 문서 보관 기간을 규정하여 문서 가치 평가의 정확성을 확보하고 일관성을 유지하며, 각 단위의 문서 보관 체계를 체계적이고 합리적으로 운영하고, 역사적 기록 보관 목록을 작성하는데 필요한 근거를 제공한다.

조 4. 은행업 분야의 문서

은행업 분야의 문서는 은행업 및 금융 활동 과정에서 생성된 모든 문서로서 경제, 정치, 역사, 과학기술 측면에서 가치가 있는 문서를 의미한다.

조 5. 보관 기간 규정 원칙

문서 보관 기간은 해당 문서의 실질적 가치와 역사적 가치를 종합적으로 분석하고 평가하여 결정된다.

각 문서 보관 기간은 해당 문서 집합 중 가장 가치 있는 문서의 보관 기간에 따라 결정된다.

조 6. 보관 기간 계산 시점 및 보관 기간

1. 문서 보관 기간은 문서가 해당 기관 또는 단위의 문서 관리 시스템에서 제외된 후 그 가치가 소멸할 때까지 필요한 시간이다.

2. 행정 문서의 보관 기간 계산 시점은 해당 문서가 문서 관리 시스템에서 제외된 다음 연도 1월 1일부터 시작되거나, 특정 문서 유형의 특성에 따라 다르게 계산될 수 있다.

3. 회계 문서 및 출력된 전자 증빙의 보관 기간은 2004년 제128호 국가회계법 시행령, 2004년 제129호 국가회계법 시행령, 그리고 2005년 12월 30일 은행법원이 발표한 은행업 회계 문서 보관 규정에 따른다.

4. 각 문서의 보관 기간은 영구 보관과 일정 기간 보관으로 구분되며, 일정 기간 보관은 구체적인 년수로 표시된다.

a) 영구: 문서가 자연적으로 파괴되거나 복구 불가능해질 때까지 보관되는 기간으로, 기관 또는 단위의 기능과 임무를 명확히 반영하거나 장기간 연구를 위해 필요한 중요한 문서에 적용된다. 역사적 가치가 있는 문서에 적용된다.

이 그룹의 문서는 30년 이상 보관되며, 국가가 정한 기간 내에 역사적 기록 보관소에 제출해야 한다.

b) 장기: 장기간 사용 가능한 중요한 문서에 적용되며, 역사적 가치는 인정되지 않지만 실질적 가치를 활용하기 위해 현행 기록 보관소에서 일정 기간 보관된다.

이 그룹의 문서는 10년에서 30년 사이로 보관되며, 보관 기간 만료 후 문서 가치를 재평가하여 실질적 가치가 계속 유지되는지 여부를 판단하고, 필요하다면 계속 보관하거나 파기한다.

c) 단기: 일상 업무를 위한 중요하지 않은 문서에 적용되며, 역사적 가치는 없으나 실질적 가치를 활용하기 위해 현행 기록 보관소에서 일정 기간 보관된다.

이 그룹의 문서는 10년 미만으로 보관되며, 보관 기간 만료 후 파기한다.

5. 보관 기간 만료 후 문서 가치 재평가 시, 가치 평가 위원회에 재평가 결과를 제출하여 검토하고 승인받아 단위 책임자가 계속 보관할 것인지 파기할 것인지 결정한다.

조 7. 문서 보존 기간 표

1. 금융업계의 문서 보존 기간은 본 통지에 첨부된 문서 보존 기간 표에 구체적으로 규정된다.

2. 표에 포함된 문서는 활동, 문제별로 분류되어 독립적인 번호와 명확한 이름을 가지며, 해당 보존 기간과 대응한다.

1 종합 문서

2 은행 발전 전략 관련 문서

3 통화 정책 관련 문서

4 통화 예측 및 통계 관련 문서

5 대출 관련 문서

6 국제 대출 관리 관련 문서

7 외환 관리 및 외환 거래 관련 문서

7.1 외환 관리 관련 문서

7.2 해외에 보관되는 중앙은행이 보유하는 외환 거래 관리 관련 문서

8 국제 협력 관련 문서

9 금융기관 설립 및 운영 관련 문서

10 내부 감사 및 검사 관련 문서

10.1 내부 감사 관련 문서

10.2 내부 검사 관련 문서

11 불법 자금세탁 방지 활동 관련 문서

12 결제 관련 문서

13 재무 및 회계 관련 문서

13.1 중앙은행 회계

13.2 금융기관 회계

13.3 전자 증빙서류(인쇄 후)

14 발행 및 금고 관련 문서

15 금융 시장 거래 관련 문서

16 대리점 관계 거래 관련 문서

17 국제 결제 관련 문서

18 신용 정보 활동 관련 문서

19 정보기술 관련 문서

20 조직 및 인사, 교육 관련 문서

20.1 조직 및 인사 관련 문서

20.2 노동 및 임금 관련 문서

20.3 교육 관련 문서

20.3.1 교육 관리 관련 문서

20.3.2 교육 관련 문서

21 근무 동기 부여 및 포상 관련 문서

22 법제 관련 문서

23 투자 건설 관련 문서

23.1 투자 건설 관리 관련 문서

23.2 공사 및 프로젝트 투자 건설 관리 관련 문서

24 연구 개발 관련 문서

25 홍보 및 언론 관련 문서

26 경영 관리 관련 문서

27 행정 및 문서 관리 관련 문서

28 당 조직, 노동조합, 청년단 활동 관련 문서

28.1 당 조직 활동 관련 문서

28.2 노동조합 활동 관련 문서

28.3 청년단 활동 관련 문서

조 8. 효력 발생

본 통지는 발효일로부터 45일 후 효력을 발생하며, 1993년 12월 28일에 발행된 은행총재 결정 제252/1993/QĐ-NH호는 은행업계의 문서 보존 기간에 대한 규정을 폐지한다.

조 9. 이행 책임

1. 각 단위의 책임자는 본 통지를 근거로 자신의 단위 직원들이 처리 중인 업무를 수행하면서 작성된 문서의 보존 기간을 결정하고, 연간 문서 목록과 파기 요청 문서 목록을 작성하도록 지도 및 점검한다.

2. 중앙은행 사무실장은 각 단위가 본 통지를 준수하도록 지도 및 점검하며, 연간 각 단위의 준수 상황을 은행총재에게 보고한다. 금융기관은 본 통지의 규정을 시스템 내 각 단위에 적용하도록 지도한다.

3. 중앙은행 사무실장, 중앙은행 소속 각 단위의 책임자, 금융기관 이사회 의장 및 총감독관(대표), 기타 은행업 활동을 하는 조직의 책임자는 본 통지를 준수하도록 책임을 진다./.