결정 번호 20/2019/QĐ-TTg 은 금융감독원의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 정하는 것을 규정함. 금융감독원은 중앙은행인 국가은행 베트남에 직속으로 속하며, 은행업무 관리, 안전 감독, 자금세탁 및 테러자금 지원 방지를 포함한 분야에서의 업무를 수행한다.

결정

                주요 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 대한 규정

                          및 베트남 국립은행 산하 금융감독기구

                                                                          은행원 기관인 베트남 국영은행에 속함

정부조직법(2015년 6월 19일 법률 제정)에 의거함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관 법률(2010년 6월 16일 제정)과 금융기관 법률 일부 개정 법률(2017년 11월 20일 제정)을 근거로 함 2017년 11월 20일 금융기관 법률 일부 조항을 개정 및 보충함;

통감사법(2010년 11월 15일 제정);

정부가 제정한 제123/2016/ND-CP 호(2016년 9월 1일)에 따른 부처와 정부 직속 기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정을 근거로 함/정부가 제정한 제16/2017/ND-CP 호(2017년 2월 17일)에 따른 베트남 국립은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정을 근거로 함

정부가 제정한 제26/2014/ND-CP 호(2014년 4월 7일)에 따른 금융감독기구의 조직 및 운영에 관한 규정과 정부가 제정한 제43/2019/ND-CP 호(2019년 5월 17일)에 따른 금융감독기구의 조직 및 운영에 관한 법률 일부 개정 법률을 근거로 함

정부가 2014년 4월 7일 제정한 금융감독업무 수행에 관한 시행령 제26/2014/NĐ-CP 및 2019년 5월 17일 정부가 제정한 금융감독업무 수행에 관한 시행령 제26/2014/NĐ-CP 일부 조항을 개정 보충한 2019년 제43/2019/NĐ-CP호 시행령에 근거함;

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

총리가 베트남 국립 은행 직속 조치 기관 감독 금융기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정을 제정함

조 1. 위치와 기능

1. 금융감독기구는 베트남 국립은행 산하 총국에 해당하며, 베트남 국립은행(이하 "국립은행"이라 함)의 지시를 받고, 금융기관, 외국 은행 지점, 금융감독, 금융검사, 불만 및 고발 처리, 부패 방지, 자금세탁 방지, 예금 보험 등에 대한 국가 관리를 수행하며, 국립은행의 관리 권한 범위 내에서 행정 검사, 전문 검사 및 금융 감독을 실시하고, 법령 및 국립은행 총재의 지시에 따라 자금세탁 및 테러자금 지원 방지를 실시한다.

2. 금융감독기구는 법령에 따라 독립적인 법적 지위를 가지며, 국기 모양 인장을 사용하고 별도의 계좌를 보유하며, 주소지는 하노이 시에 있다.

조 2. 임무와 권한

1. 총재에게 보고하여 정부 및 총리의 검토 및 결정을 받기 위해 제출해야 하는 사항:

a) 국회 법안, 의결안; 상임위원회 의결안; 정부 시행령, 총리 결정안 등 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관, 금융감독, 금융검사, 자금세탁 방지, 예금 보험 등에 관한 법률안, 의결안, 시행령, 결정안

b) 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관, 금융감독, 금융검사, 자금세탁 방지, 예금 보험 등에 관한 혁신 및 발전 전략, 프로그램, 계획, 프로젝트

2. 총재의 결정, 승인 또는 발행을 위해 제출해야 하는 사항:

a) 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관, 금융감독, 금융검사, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 등에 관한 장기 계획, 5년 계획, 연간 계획

b) 금융기관, 외국 은행 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관의 조직 및 운영, 안전한 은행업 활동에 관한 통지; 금융기관, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관의 설립, 재조직, 해산, 파산, 청산에 관한 통지; 금융감독, 예금 보험, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지에 관한 통지

c) 금융기관, 외국 은행 지점, 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관의 설립 및 운영 허가증 발급, 수정, 보완, 회수 등에 관한 업무를 국립은행 총재의 지시에 따라 수행함

d) 정보신용 서비스 제공 허가증 발급 및 회수

đ) 법령 및 국립은행 총재의 지시에 따라 마이크로금융 프로그램 및 프로젝트 등록 증명서 발급 및 회수

e) 금융기관의 매매, 분할, 합병, 법적 형태 변경, 해체 등에 대한 승인; 금융기관의 이사회의 회원, 감사위원회의 회원 및 총감독관(대표이사)을 선출하거나 임명하기 위한 예정된 인원 명단 승인(국가 소유 지분 100%를 보유한 상업은행의 인력 또는 국가 소유 지분을 보유하고 있는 상업은행의 지분이 50% 이상인 경우 국가 소유 지분 주주의 추천 또는 임명을 제외); 외국 은행 지점의 총감독관(대표이사) 임명 예정자 승인; 금융기관의 국내 지점, 대표 사무소 및 국내 단체 사업부 해산, 설립 승인; 금융기관의 국외 지점, 대표 사무소 및 기타 해외 상업 현존 형태 설립, 해산 승인; 금융기관의 자회사, 연계 기업 설립, 인수 승인; 금융기관의 출자, 주식 매입 승인; 법률에서 정한 바에 따라 금융기관의 관리, 조직, 재정 및 활동과 관련된 다른 문제 승인 또는 허가(중앙은행 총재의 위임에 따른);

g) 중앙은행 총재의 위임에 따라 금융기관, 외국 은행 지점의 조직, 관리, 운영과 관련된 문제 처리를 통해 금융기관, 외국 은행 지점의 건전한, 안전한, 법률 규정에 따른 활동을 보장하기 위한 조치 수행;

중앙은행이 관리하는 금융기관, 금융 기관, 기업에 대한 국가 소유 지분의 소유권 대표 기관으로서의 권한과 책임 일부 구현(법률 규정 및 중앙은행 총재의 위임에 따른);

중앙은행 총재의 위임에 따라 금융기관, 외국 은행 지점의 강화, 정비, 구조조정, 특별 관리 방안 작성 및 실행 모니터링(중앙은행 총재의 위임에 따른);

본 조 제2항 c, d, đ, e, g, h, i 호에서 정한 임무와 권한을 중앙은행 총재의 위임 및 분류에 따라 수행;

본 조 제1항, 제2항에서 정한 규범법률 문서, 정책, 전략, 계획, 프로그램, 프로젝트, 방안, 계획이 국가 권한 기관에 의해 발행되거나 승인된 후 이를 공표, 홍보하며 실행 조직화(중앙은행 총재의 위임에 따른);

중앙은행 총재의 승인을 받기 위해 중앙은행 감사 및 감독 부서의 연간 감사 계획을 작성하고 제출; 중앙은행 감사 및 감독 부서의 감사 계획 실행 조직화; 중앙은행 지방 지부의 감사 및 감독 부서의 감사 계획 실행에 대한 지도, 모니터링, 촉진, 검사;

중앙은행의 관리 범위 내에서 금융기관 감사, 은행 감사, 자금세탁 방지 감사, 예금 보험 감사 및 기타 감사(금융기관 감사 대상은 정부가 2014년 4월 7일에 발행한 26/2014/NĐ-CP 호 정부 nghị định 제26/2014/NĐ-CP호 "은행 감사 및 감독 조직 및 운영에 관한" 제2조 제1항에서 정의됨)를 수행(법률 규정 및 중앙은행 총재의 위임에 따른); 중앙은행 총재가 지시한 사건에 대한 감사;

법률 규정 및 중앙은행 총재의 위임에 따라 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지, 절약 실천, 낭비 방지를 수행;

중앙은행 총재 및 은행 감사 기관의 감사, 감독 결론, 제안, 처벌 결정의 실행 모니터링, 촉진, 검사;

필요 시 중앙은행 지방 지부의 감사 및 감독 부서의 감사 및 처벌 결정, 지방 지부의 은행 총재, 지방 인민 위원회 의장의 감사 및 처벌 결정의 정확성 및 합법성을 검토(중앙은행 관리 범위 내의 사건에 대해);

법률 규정 및 중앙은행 총재의 위임에 따라 정부가 2014년 4월 7일에 발행한 26/2014/NĐ-CP 호 정부 nghị định 제26/2014/NĐ-CP호 "은행 감사 및 감독 조직 및 운영에 관한" 제2조 제2항에서 정의된 은행 감사 대상에 대한 은행 감사 수행;

법률 규정에 따라 은행 감사 대상, 은행 감독 대상에 대한 보안 확보 및 위반 처리를 위한 조치를 취하거나 권고 또는 제안(권한 있는 기관, 조직, 개인에게);

법률 규정에 따라 중앙은행의 자금세탁 방지, 테러 자금 지원 방지 책임 수행을 중앙은행 총재에게 조언 및 지원;

중앙은행의 예금 보험 관리를 중앙은행 총재에게 조언 및 지원;

중앙은행 지방 지부의 감사 및 감독 업무 지시, 모니터링 및 실행 조직화; 중앙은행 지방 지부의 은행 감사 및 감독 업무에 대한 업무 지침 제공; 중앙은행 관리 범위 내에서 은행 감사 및 감독, 민원, 고발, 부패 방지, 자금세탁 방지, 테러 자금 지원 방지에 대한 법규 준수를 위한 업무 지침 제공 및 모니터링;

은행 감사 대상, 은행 감독 대상 및 관련 기관, 조직, 개인에게 은행 감사, 감독, 자금세탁 방지, 테러 자금 지원 방지를 위한 정보 및 문서 제공 요구;

중앙은행 관리 범위 내에서의 은행 감사 및 감독 업무의 종합 및 경험 수렴;

17. 금융감독원 지점에 대한 감사 및 감독을 요구하고, 금융감독원 지점의 은행 감사 및 감독, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지 및 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 업무 보고를 요구하며, 금융감독원 지점의 관리 범위 내에서 수행된 은행 감사 및 감독, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지 및 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 업무 결과를 종합하여 보고하도록 함.

18. 금융감독원 지점의 관리 범위 내에서 정부가 아닌 단체와 협회에 대한 일정한 임무와 권한을 수행함. 이는 법률 규정과 금융감독원 총재의 위임 및 분권에 따라 이루어짐.

19. 은행 감사 및 감독, 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 활동에 과학 기술의 진보를 연구하고 적용하며, 은행 감사 및 감독, 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 시스템의 기술적 기반을 현대화하며, 은행 감사 및 감독 업무 교육을 실시하고, 은행 감사 및 감독, 민원 처리, 고발 처리, 부패 방지 및 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 업무를 담당하는 직원들에게 전문 지식과 업무 능력을 향상시키도록 함.

20. 은행 감사 및 감독, 불법자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지 분야에서 국제 협력에 참여함.

21. 금융감독원의 행정 개혁 계획에 따라 금융감독원의 행정 업무에서의 행정 개혁을 수행함.

22. 조직 체계와 인원 배치를 관리하며, 급여 제도와 인센티브, 채용, 사용, 임명, 해임, 퇴직, 퇴직, 포상, 징계 등에 대한 제도를 시행함. 이는 금융감독원 총재의 위임에 따른 것이며, 은행 감사 및 감독 업무를 담당하는 직원들에 대한 포상 심사를 위한 의견을 제공함.

23. 금융감독원 총재의 위임과 법률 규정에 따라 재정 및 자산을 관리하고 사용함.

24. 법률 규정과 금융감독원 총재의 위임에 따라 다른 임무와 권한을 수행함.

조 3. 조직 구조

1. 행정 감사 및 민원 처리, 부패 방지 부서(이하 "제1부서"라 함).

2. 금융안정정책과(이하 "제2과"라 한다).

3. 사무국.

4. 은행감독1국(이하 "제1국"이라 한다).

5. 은행감독2국(이하 "제2국"이라 한다).

6. 은행감독3국(이하 "제3국"이라 한다).

7. 금융기관시스템안전감독국(이하 "제4국"이라 한다).

8. 불법자금세탁 방지 부서(이하 "제5부서"라 함).

금융감독원 감사 및 감독국 국장은 금융감독원 감사 및 감독국이 지정한 감사 대상에 대해 감사 결정을 내리고 감사팀을 구성할 수 있으며, 감사 결정자로서의 임무와 행정처벌에 관한 법률 규정에 따른 권한을 행사한다. 금융감독원 불법자금세탁 방지국 국장은 불법자금세탁 방지 및 테러자금 지원 방지 관련 정보 수집, 보고를 담당하며, 불법자금세탁 방지 및 테러자금 지원 방지 관련 정보 제공 및 이관을 요청할 수 있으며, 법률 규정과 금융감독원 총재의 위임에 따라 외국 정부 기관과 불법자금세탁 방지 및 테러자금 지원 방지 관련 정보 교환을 수행한다.

사무실에는 6개의 과가 있으며, 금융감독원 감사 및 감독국 제1국에는 6개의 과가 있으며, 금융감독원 감사 및 감독국 제2국에는 6개의 과가 있으며, 금융감독원 감사 및 감독국 제3국에는 4개의 과가 있으며, 금융기관 안전성 감독국에는 4개의 과가 있으며, 금융기관 불법자금세탁 방지국에는 4개의 과가 있다.

은행총재는 은행감독기관 소속 단위의 기능, 직무, 권한 및 조직구성을 정한다.

조 4금융감독원 지휘부

1. 은행감독기관은 은행감독원장과 최대 4명의 부원장을 두며, 이들 부원장은 은행감독원장이 임명, 해임, 파면, 이동, 교환, 복무를 할 수 있다.

2. 금융감독원 총재의 승인을 받아 금융감독원 총재가 금융감독원 감사 및 감독국장의 임명, 해임, 파면을 결정하며, 이는 중앙정부 감사원장과 협의 후 이루어진다.

은행총재는 은행감독원장의 제청과 법률의 규정에 따라 부원장을 임명, 해임, 파면할 수 있다.

3. 금융감독원 감사 및 감독국장은 금융감독원 총재와 법 앞에서 금융감독원 감사 및 감독국의 모든 활동에 대한 책임을 지며, 부국장은 금융감독원 감사 및 감독국장과 법 앞에서 그가 담당하는 업무 영역에 대한 책임을 지게 된다.

4. 금융감독원 감사 및 감독국장은 2014년 제26호 정부 시행령 제8조와 2019년 제43호 정부 시행령 제1조 제4항에 따른 임무와 권한을 수행하며, 중앙정부 감사원장 및 중앙정부 기관에 대한 감사원장의 임무와 권한을 수행하며, 감사 관련 법률 및 기타 관련 법률 규정에 따른 임무와 권한을 수행한다.

조 5. 이행조항

국내 금융기관 감사 및 감독 부서, 해외 금융기관 감사 및 감독 부서, 은행 시스템 안전성 감독 부서, 금융기관 인가 및 은행업 활동 관리 부서, 인사 부서, 하노이 금융감독원 지점, 호치민 금융감독원 지점은 현재의 규정에 따라 계속적으로 그 역할, 임무, 권한을 수행하며, 금융감독원 총재가 새로운 금융감독원 감사 및 감독국 제1국, 제2국, 제3국, 금융기관 시스템 안전성 감독국, 금융감독원 사무실, 하노이 금융감독원 지점, 호치민 금융감독원 지점의 역할, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정하는 결정을 발표할 때까지는 그러한 규정을 따르게 된다.

조 6. 효력 및 집행 책임

1. 본 결정은 발효일로부터 효력을 발생하며, 2014년 6월 12일 총리가 발행한 2014년 제35호 총리 결정을 대체한다. 이 결정은 금융감독원의 역할, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한다.

2. 금융감독원 총재, 중앙정부 장관, 중앙정부 기관의 장, 중앙정부 소속 기관의 장, 중앙정부 소속 지방자치단체의 장, 금융감독원 감사 및 감독국장은 본 결정을 집행하는 데 책임을 지게 된다./.