시행령 제 20/2019/TT-NHNN 은 2013년 12월 31일 시행령 제 35/2013/TT-NHNN 에 대한 수정 및 보충을 통해 자금세탁 방지를 위한 지침 일부 조항을 수정하고 보완한다.

시행규칙

금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 일부 조항을 수정하고 보완함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

불법자금세탁방지법(2012년 6월 18일 제정);

금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 법률(2013년 6월 12일 법률 제2013호)에 의거;

관세법(2014년 6월 23일 제정)을 근거로 함

정부가 금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 법률 시행에 관한 일부 조항에 대한 세부사항을 규정한 2013년 10월 4일 대통령령 제2013-116호에 의거 2019년 11월 14일 대통령령 제2019-87호 정부가 2013년 10월 4일 대통령령 제2013-116호를 수정하고 보완함으로써 금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 법률 시행에 관한 일부 조항을 규정한 것에 의거

정부가 테러와 테러 자금 지원과 관련된 자금 및 재산의 통행 중단, 동결, 압수, 처리, 테러와 테러 자금 지원과 관련된 단체나 개인의 명부 작성에 관한 규정을 정한 2013년 10월 11일 대통령령 제2013-122호에 의거

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사총국장의 제안에 따라

국장은 금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 법률 시행에 관한 2013년 12월 31일 금융감독검사총국 통지 제2013-35호를 수정하고 보완하기 위해 이 통지를 발행한다.

조 1. 금융거래의 불법자금세탁 방지를 위한 법률 시행에 관한 2013년 12월 31일 금융감독검사총국 통지 제2013-35호를 수정하고 보완함

1. 조항 1은 다음과 같이 수정 보완된다.

"조 1. 적용범위

본 통지는 높은 위험을 가진 고객에 대한 강화된 평가 방법, 고객 정보 업데이트, 외국인 정치인 명부 공개, 테러 자금 지원 방지, 대금이 큰 거래, 의심스러운 거래, 전자 화폐 거래, 불법자금세탁을 통해 테러를 지원하는 행위에 대한 보고서 내용과 형식, 외화 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석의 가치, 해관 신고서와 입출국 시 해관에 제출해야 하는 서류에 대한 규정을 정한다.

2. 조 3a를 다음과 같이 보충한다:

"조 3a. 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가

보고 대상자의 책임은 다음과 같다:

1. 국가, 산업, 분야별로 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가 결과를 기반으로, 보고 대상자는 자신들의 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험을 평가하여 고객, 국가 또는 지리적 지역, 제품, 서비스, 거래 또는 배포 채널에 대한 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험을 이해해야 한다; 평가 결과는 이사회 또는 최고 경영자가 승인하고 공표해야 한다.

2. 자신의 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가 결과를 기반으로, 보고 대상자는 위험 관리 정책과 절차를 개발하고 이사회 또는 최고 경영자가 승인하고 공표해야 한다.

3. 보고 대상자는 매년 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가 결과와 이미 공표된 위험 관리 정책과 절차를 업데이트하고 수정해야 한다.

4. 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가 결과 또는 업데이트 결과와 위험 관리 정책과 절차는 새로운 공표 또는 수정된 날로부터 30일 이내에 중앙은행(불법자금세탁 방지국)과 직접 관리 기관에 보내야 하며, 동시에 보고 대상자의 전체 시스템 내에서 공개되어야 한다.

5. 위험 관리 정책과 절차는 높은 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험에 대한 강화된 제어 조치와 낮은 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험에 대한 간소화된 제어 조치를 포함해야 한다.

6. 국제 전자 화폐 거래에 있어서, 불법자금세탁과 테러 자금 지원 위험 평가 결과를 기반으로, 수취인과 중개 조직은 다음을 결정하기 위해 위험 기반의 정책과 절차를 갖추어야 한다:

a) 수행할 수 있는 거래 조건

b) 거래 정보 부족 시 거부하거나 거래 중단 또는 거래 후 감시 등 적절한 조치를 취하는 방법(본 통지 제7조 제2항 제c호 참조)"

3. 조 3b를 다음과 같이 추가한다:

"조 3바. 고객 정보 업데이트 의무

고객 인식 조치를 기반으로 보고 대상은 수집된 고객의 정보, 데이터, 위험 및 거래 관계를 지속적으로 기반 데이터 시스템에 업데이트해야 한다.

4. 제7조 제2항 제씨호의 이름과 내용을 다음과 같이 수정한다.

"조 7. 전자 금융이체 거래

"씨) 금전 송금인 개인 또는 조직, 수취인:

(아) 개인: 성명; 신분증 번호 또는 공민등록증 또는 여권 번호(유효한 경우); 계좌번호(있을 경우); 거래 코드; 거래 금액 및 통화 종류; 연락처 주소; 주소지; 임시 주소지; 국가;

(이) 조직: 명칭; 세금 등록번호; 사업자등록증 번호; 계좌번호; 거래 코드; 거래 금액 및 통화 종류; 연락처 주소; 본사 위치 주소; 국가;

(이삼) 국내 전자 금융이체 거래에 있어서, 금전 송금인 또는 수취인이 외국인인 경우에는 본 조항 제씨호와 제이호에서 규정된 정보 외에도 입국 비자 번호(있을 경우), 해외 거주 주소 및 베트남 내 주소가 포함되어야 한다;

(이사) 베트남에서 외국으로의 금융이체 거래에 있어서, 수취인의 개인 정보(신분증 번호 또는 공민등록증 또는 여권 번호(유효한 경우)) 및 조직 정보(세금 등록번호, 사업자등록증 번호)는 필수적이지 않다;

(이오) 외국에서 베트남으로의 금융이체 거래에 있어서, 송금인의 개인 정보(신분증 번호 또는 공민등록증 또는 여권 번호(유효한 경우)); 조직 정보(세금 등록번호, 사업자등록증 번호)는 필수적이지 않다."

5. 제7조에 제5항, 제6항, 제7항을 다음과 같이 추가한다.

"5. 국제 전자 금융이체 거래가 천 달러 이상일 경우, 보고 대상은 수취인을 위해 제11조의 규정에 따라 수취인을 확인하고 인증해야 하며, 이러한 정보를 보관해야 한다.

6. 거래 중 및 거래 후, 보고 대상은 거래 명령 생성자 또는 수취인에 대한 정보가 제2조 제2항 제씨호에서 규정된 정보를 누락한 국제 전자 금융이체 거래를 감시하고, 제3조 제2항 제비호에서 규정된 조치를 취해야 한다.

7. 보고 대상은 금융이체 거래를 일시 중단하거나 계좌를 동결하고, 현금 및 재산을 압류하며, 유엔 안보리 관련 테러 자금 지원, 테러 자금 지원 금지와 관련된 결의안에 명시된 조직, 개인과의 거래를 금지하는 법령의 규정을 준수해야 한다."

6. 제8조 제1항은 다음과 같이 수정 및 보완된다.

"1. 유엔 안보리 관련 결의안에 명시된 조직, 개인 또는 범죄 행위와 관련된 테러 자금 지원, 테러 자금 지원을 목적으로 하는 다른 개인, 조직이 발견되거나 그러하다는 근거가 있을 때, 보고 대상은 범죄 대응 부서에 보고해야 하며, 동시에 이 통지규칙 제10조에 따라 금융 범죄 방지 국에 보고해야 한다."

7. 제8조 제2항 제씨호는 다음과 같이 수정 및 보완된다.

"씨) 테러 자금 지원, 테러 자금 지원을 목적으로 한 범죄 행위를 수행한 조직, 개인: 명칭; 국적; 신분증 번호 또는 공민등록증 번호 또는 유효한 여권 번호, 사업자등록증 번호 또는 사업자등록증 번호, 세금 등록번호, 주소, 계좌번호, 거래 코드;"

8. 제9조의 이름을 수정하고 제4항을 다음과 같이 추가한다.

"조 9. 외국 화폐 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석, 이전 가능한 도구에 대한 세관 신고 금액 및 개인이 출입국 시 외국 화폐 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석을 소지하고 세관에 제출해야 하는 서류에 관한 사항"

"4. 개인이 출입국 시 외국 화폐 현금, 베트남 동 현금, 귀금속, 보석을 소지하고 세관에 제출해야 하는 서류는 거주자와 비거주자를 포함하여 다음과 같다:
a) 귀금속, 보석(금 제외)을 소지하고 출입국 할 경우:

(i) 귀금속, 보석을 판매할 수 있는 기업 또는 단체가 발행한 영수증; 기업 또는 단체가 발행한 영수증이 없는 경우 귀금속, 보석의 합법적인 출처를 증명하는 다른 서류;

(ii) 세관에 제출되는 서류는 법률에 따라 원본 또는 공증된 사본이어야 한다;
b) 개인이 출입국 시 외국 화폐 현금, 베트남 동 현금, 금을 소지하고 세관에 제출해야 하는 관련 서류는 중앙은행이 개인이 출입국 시 소지할 수 있는 외국 화폐 현금, 베트남 동 현금, 금에 대한 규정에 따라 이루어진다;
c) 영수증이나 출처를 증명하는 서류가 외국어로 작성된 경우:

(i) 출국하는 개인의 경우: 법률에 따른 공증된 베트남어 번역본, 해당 개인이 이전에 원본 또는 공증된 사본을 제출한 경우를 제외하고;

(ii) 입국하는 개인의 경우: 원본 또는 공증된 사본."

9. 조 10b는 다음과 같이 개정 및 보완된다:

"조 10b. 테러 자금 지원 방지
1. 보고 대상은 유엔 안보리 결의에 따른 지정 리스트와 법령에 따라公安部将如何继续翻译剩余的法律条款？请继续给出剩下的直接翻译，不需要解释。
2. 보고 대상은 정부가 2013년 10월 4일에 제정한 「불법자금세탁방지법 시행령」(이하 "시행령"이라 한다) 제3조부터 제14조 및 제16조부터 제18조에서 규정된 조치를 적용하여 고객을 인식하고 테러자금조달과 불법자금세탁을 목적으로 하는 관련 예방조치를 취해야 한다.
3. 고객 또는 고객의 거래가 테러자금조달과 불법자금세탁을 목적으로 하는 경우에 의심되는 경우에는 보고 대상은 법률에서 정한 불법자금세탁 방지를 위한 거래 지연, 테러자금조달 방지를 위한 통화 및 자산의 유동중지, 압수, 임시보관 등의 조치를 취하고, 테러자금조달과 불법자금세탁을 목적으로 하는 의심거래를 금융정보분석원에 보고하며, 거래 지연 또는 통화 및 자산의 유동중지, 압수, 임시보관 등에 대한 내용을 경찰청, 금융정보분석원에 이 통지서의 제10조에서 정한 바에 따라 보고해야 한다.

10. 다음의 조문을 추가한다:

"조 10c. 고객의 법률적 합의 정보 업데이트
1. 법률적 합의는 조직과 개인 사이에 작성된 위임 및 위탁에 관한 합의를 포함하며 국내외에서 금융 자산 관리와 사용에 대한 합의를 의미한다.

2. 제9조와 제10조의 독금방지법에서 요구하는 고객 정보 수집 및 업데이트 외에도, 보고 주체는 계좌 개설 시 또는 사업 관계 설정 시 또는 대금이 큰 거래를 할 때, 법률적 합의 참여를 확인하기 위한 정보를 제공하도록 고객에게 요청해야 한다. 이 정보는 다음과 같다:

a) 위임 또는 위탁을 받은 개인 또는 조직의 이름(있을 경우)

b) 위임 또는 위탁 문서의 날짜

c) 위임 또는 위탁의 내용으로 금융 자산의 가치와 위임 또는 위탁을 통해 수행되는 거래를 포함한다.

d) 위임 또는 위탁을 설정하고 법적 규제를 받는 국가

đ) 정부 기관이 발급한 위임 또는 위탁 식별 번호(있을 경우)

e) 수익자 식별 정보와 관련 개인 또는 조직의 정보(있을 경우)

3. 보고 주체는 위임 또는 위탁 관련 정보를 식별, 확인하고 최소한 제2항에서 언급된 정보를 포함하여 관련 서류를 보관할 책임이 있다.

11. 조 12는 다음과 같이 수정 및 보완된다:

"조항 12. 시행 책임

금융감독원(금융범죄예방국)은 다음 사항을 담당한다:

1. 각 부처(경찰청, 재무부, 국토교통부, 환경부, 기획재정부, 법무부, 산업통상자원부, 과학기술정보통신부, 행정안전부, 외교부, 국방부, 교통부, 과학기술부; 중앙감사위원회; 외국 비정부기구 작업위원회; 그리고 금융감독원의 관리 하에 있는 보고 주체)에 대한 국가 위험 평가 결과와 국가 위험 해소 계획을 총재에게 보고하고, 금융감독원 웹사이트에 게시한다.

2. 관련 기관들과 협력하여 금융 범죄와 테러 자금 지원 위험 평가 기준을 연구하고 총재에게 제출하여 이를 보고 주체들이 준수하도록 한다.

3. 금융 범죄 위험에 따른 강화된 위험 평가 방법을 적용하기 위한 규정을 총재에게 제출하여, 금융 범죄 특별작전팀(FATF)이 지정한 고위험 국가나 지역에서 오는 조직이나 개인과의 거래에 대해 보고 주체들이 준수하도록 한다.

4. 총재에게 보고하여, FATF가 지정한 고위험 국가나 지역 목록을 해당 기관과 보고 주체들에게 7일 이내에 전달하여 강화된 위험 평가 방법을 적용하도록 한다.

5. 국가 위험 수준, 분야, 그리고 보고 주체에 따라 금융 범죄와 테러 자금 지원 위험에 대한 감사, 검사, 감독 계획을 총재에게 제안하고, 그 권한 내에서 이를 실행하고 위반 사항을 처리한다.

조 제2조. 시행 책임

금융감독원 사무총장, 금융감독원 감사국장, 금융감독원 소속 관련 기관의 책임자, 중앙은행 지방 지점의 총장, 그리고 통지 제2조 제1항에 명시된 보고 주체는 통지 제35/2013/TT-NHNN에 따라 이 통지를 시행하는 책임이 있다.

조 3. 효력 발효 규정

1. 본 고시는 2019년 11월 14일부터 효력을 발생한다.

2. 2014년 11월 11일 은행감독원장이 발부한 제31/2014/TT-NHNN 고시의 제1조 제5항을 폐지한다. 이 고시는 2013년 12월 31일 은행감독원장이 발부한 제35/2013/TT-NHNN 고시 일부 조항을 개정·보완하여 금융거래의 일정 규정을 시행하기 위한 지침 중 부당거래 방지를 위한 규정을 폐지한다.