결정 번호 207/QĐ-NH7 무역 지연 결제 수입 신용장 발행 규정에 관한 사항

결정

은행총재

관리에 관한

입금 지연 수입 허가증 발급 규정

국립 은행 총재

금융법령 제정령 1990년 5월 24일에 의거함;

제1993년 3월 2일 정부령 제15/CP 호에 근거함. 이는 정부가 부처와 부처에 준 기관의 국가 관리 업무를 수행하는 권한과 책임을 규정한 것임

정부령 제58/CP 1993년 8월 30일에 의거하여 외채 차입 및 상환 관리 규정을 발포하기 위함;

은행국 외환관리과 과장의 제안에 따라;

결정함에 있어서:

조 1. 본 결정에 부속된 "입금 지연 수입 허가증 발급 규정"을 발포한다.

조 2. 본 결정은 서명일로부터 15일 후 효력을 발생하며, 은행총재의 다음 법령에서 규정된 입금 지연 수입 허가증 발급 관련 규정을 대체한다:

외국 차입 보증 및 재보증 규정(1994년 2월 21일 제23/QĐ-NH14 결정에 의해 발포); 외국 차입 및 상환 관리 강화 지시(1996년 6월 6일 제06/NH7-CT 지시);

1996년 8월 5일 제434/CV-NH7 공문은 1996년 6월 6일 제06/NH7-CT 지시의 일부 내용에 대한 구체적인 지침을 제공한다.

조 3. 은행총재 사무실장, 은행국 소속 단위 책임자, 각 지방 은행국 지점장, 상업은행 및 개발은행 총경리(경리)는 본 결정의 시행에 대해 책임을 진다.

제 정 규 정

입금 지연 수입 허가증 발급

(1997년 7월 1일 은행총재 제207/QĐ-NH7 결정에 부속 발포)
입금 지연 수입 허가증(이하 L/C 지연이라 함)은 해외에서 물품을 수입하는 기업들을 위한 국제 결제 방식인 신용증서 결제 방식을 이용한 은행 업무이다.

장 1
총칙

조 1. L/C 지연 업무를 수행하는 은행은 베트남 내에서 운영되며, 본 규정 제6조에 명시된 조건을 충족해야 한다. 은행에는 국영 상업은행, 개발은행, 주식회사 상업은행, 합작 상업은행, 외국 은행 지점 등이 포함된다.

조 2. 은행이 L/C 지연을 발급할 수 있는 대상은 베트남 법률에 따라 설립되고 운영되는 기업들로, 본 규정 제7조에 명시된 조건을 충족해야 한다. 기업에는 국영 기업, 개인 기업, 유한책임 회사, 협동조합, 주식회사, 정치사회 조직 소유 기업, 외국과 합작 기업, 외국 자본 100% 기업 등이 포함된다.

조 3. L/C 지연을 발급하여 물품을 수입하는 것은 국가의 연간 수출입 정책, 외국 차입 및 상환 관련 현행 법률 규정, 그리고 본 규정에 적합해야 한다.

조 4. 정부가 지정한 특정 물품의 L/C 지연 발급은 총리의 지시에 따라 이루어진다.

조 5. 업무 수행 조건

장 2
L/C 지연 발급 업무를 수행하기 위해서 은행은 다음 조건을 충족해야 하며, 법률이 다른 규정을 명시하지 않는 경우에 한한다:
L/C 지연 발급

조 6. L/C 지연 발급 업무를 수행하는 은행은 다음 조건을 충족해야 한다:

6.1 국제 결제 업무를 수행할 수 있는 권한이 있어야 함;

6.2 국제 신용증서 결제 방식에 따른 국제상공회의소의 관례와 본 규정에 맞게 업무 수행 및 처리 절차와 문서를 구체적으로 명시한 문서가 있어야 함;

6.3 제3장 규정에 따른 예치금, 담보, 저당권 설정 및 보증에 관한 법률 규정을 준수해야 함;

6.4 재보증 기금 설정에 대한 현행 법률 규정에 따라 보증 기금을 설정해야 함;

6.5 단기 L/C 지연(1년 이내) 잔액은 은행총재가 각 시기에 정한 단기 차입 및 보증 한도 내에 있어야 함;

6.6 은행은 L/C 지연 업무를 통해 발생한 외국 차입 연체 채무가 없어야 함;

조 7. 기업이 L/C 지연을 발급받기 위해서는 다음 조건을 충족해야 한다:

7.1 단기 L/C 지연에 대해서는:

7.1.1 직접 수출입 업무를 수행할 수 있는 권한이 있어야 함;

7.1.2 건전한 재무 상태(기업이 이익을 내고 은행에 연체 채무가 없으며 생산 및 경영 계획이 타당함)와 예치금 또는 담보물, 저당권 설정, 또는 다른 기업이나 은행의 보증에 대한 제3장 규정에 따른 조건을 충족해야 함;

7.1.3 원자재 및 소비재 수입에 대한 L/C 지연 결제 기간은 최대 1년으로 제한됨;

7.2 중장기 L/C 지연(1년 이상)에 대해서는:

기업은 은행총재가 정한 현행 법률 규정에 따라 외국 차입을 등록해야 한다.

장 III
예치금, 담보, 저당권 설정, 보증, 결제
은행 총경리(경리)는 기업의 생산 및 경영 상황, 재무 능력 및 신용도를 고려하여, 특히 수입 물품의 특성에 따라, 예치금, 담보, 저당권 설정, 보증 등의 보증 방법 중 하나 이상을 적용하여 채무 회수를 보장한다. 수입 물품을 직접 담보로 사용하는 방법은 총리의 승인을 받은 경우에만 적용될 수 있다.

조 8. 국가가 수입 제한 목록에 포함한 물품(각년도에 계획투자부가 발표)에 대해서는, 국가의 수입 정책과 구체적인 상황을 고려하여 은행총재가 각 시기에 적용할 최소 예치금 비율을 결정한다. 최소 비율보다 높은 비율은 은행 총경리(경리)가 결정한다.

기업이 L/C 지연을 발급받을 때는 은행 차입 자금이나 은행이 보증하고 있는 자금으로 예치금을 납부할 수 없다.

조 9. 본 규정에 명시된 담보, 저당권 설정, 보증은 현재 적용 중인 담보, 저당권 설정, 은행 차입 보증 규정에 따라 이루어져야 한다.

조항 10. 은행은 자신이 발급하고 승인한 L/C 지연의 가치에 대해 외국과 결제할 책임이 있으며, 기업은 은행과의 약속에 따라 외국 채무를 정확히 상환해야 한다. 기업이 은행에 정해진 기간까지 완전하거나 부분적으로 상환하지 못하면, 기업은 은행에 연체 채무를 인정하고 은행중앙은행의 외화 대출 규정에 따라 은행이 외국에 결제한 날부터 연체 이자를 부담해야 한다. 은행은 법률 규정 또는 은행과 기업 간의 합의에 따라 채무 회수를 위해 필요한 조치를 취할 수 있다.

조 11. 절차, 승인 권한 및 수수료

장 IV
절차, 서명 권한 및 수수료 금액
L/C 지연 발급

조 12. 은행은 만기 10일 이내의 단기 연기수령 LC와 만기 30일 이내의 중장기 연기수령 LC에 대해 업체가 연기수령 LC 개설 신청을 접수한 날로부터 10일 또는 30일 이내에 업체에게 LC 개설 승인 여부를 통보해야 한다.

조 13. 은행 총경리는 연기수령 LC를 개설하는 서명을 한다. 은행 총경리는 서면 위임장을 통해 부총경리 또는 지점 경리에게 연기수령 LC를 개설하고 처리할 수 있는 권한을 위임할 수 있다. 위임장은 위임 범위를 명확히 해야 하며, 위임받은 자는 다시 다른 사람에게 위임할 수 없다.

조 14. 은행은 업체의 실정과 재무 상황에 따라 연기수령 LC를 개설하기 위해 업체가 은행에 지급해야 하는 금액에 대한 비용을 정한다. 그러나 최대 비율은 연간 1%를 초과하지 않아야 한다. 연기수령 LC 개설, 변경 및 결제 비용은 은행이 정한다.

장 V
감사, 검사 및 처리

조 15. 은행은 중앙은행의 감사와 검사를 받으며, 업체는 은행의 감독과 검사를 받는다. 필요 시 또는 정기적으로 중앙은행과/또는 은행은 검사와 감사를 수행한다. 검사와 감사를 위한 정보, 데이터 및 증빙서류 제공은 은행과 업체의 의무이다. 검사와 감사는 법률 규정에 따라 이루어진다.

조 제16조. 이 규정을 위반한 조직이나 개인은 위반 정도에 따라 행정처벌을 받거나 법으로 정해진 손해배상 책임을 질 수 있으며, 중대한 위반 사항은 형사책임을 물을 수 있다.

장 VI
보고 제도

조 17. 특별한 경우를 제외하고, 매월 다음 달 10일까지 중앙은행(외환 관리국)과 해당 지역의 중앙은행 지점을 대상으로 다음 보고서를 제출해야 한다.

연기수령 LC 개설, 채무 인수 및 결제 현황 보고서 (부록 1 참조).

연기수령 LC 관련 채무 연체 발생 현황 보고서 (부록 2 참조).

연기수령 LC 채무 연체 세부 보고서 (부록 3 참조).

조 18. 중앙은행 지점은 해당 지역의 모든 보고서를 종합하여 중앙은행(외환 관리국)에 보고한다.

연기수령 LC 개설 규정 위반 사례 보고 및 처분 방안 제안.

각 분기마다 다음 분기 첫 달 20일 이내에 해당 지역의 은행들의 연기수령 LC 개설 및 결제 현황 보고서를 제출한다.

장 7
시행규정

조 19. 본 규정의 보완 및 수정은 중앙은행 총재가 결정한다.

표 1

은행 이름:

연기수령 LC 개설, 채무 인수 및 결제 현황 보고서
은행의 연기수령 LC

(보고월... 년 199...)

기말 자기자본 (규정 USD):단위: 1000 USD

주석 (표 1)

연기수령 LC 잔액 (열 2, 열 14): 은행이 아직 외국에 지급하지 않은 연기수령 LC의 총 가치;

연기수령 LC 인수 잔액 (열 3, 열 15): 은행이 외국에 인수한 연기수령 LC의 총 가치;

연기수령 LC 연체 잔액 (열 4, 열 16): 은행이 외국에 지급하지 않은 연기수령 LC의 채무 잔액;

업체가 은행에 지급하지 않은 금액 (업체가 은행에 연체 - 열 5, 열 17): 업체가 은행에 지급하지 않은 연기수령 LC의 채무 잔액의 총 금액;

은행이 외국에 지급하지 않은 금액 (열 6, 열 18): 은행이 외국에 지급해야 하는 업체의 연체 연기수령 LC의 총 금액;

열 7: 은행이 보고 기간 동안 개설한 연기수령 LC의 총 가치;

인수 금액 (열 8): 은행이 보고 기간 동안 인수한 연기수령 LC의 총 가치;

외국에 지급된 금액 (열 13): 은행이 보고 기간 동안 외국에 지급한 총 금액.

표 2

은행 이름:

연체 채무 현황 보고서

(보고월... 년 199...)단위: 1,000 USD

부록 3

연체 채무 세부 보고서

(보고월... 년 199...)단위: 규 1,000 USD