2003년 제24호 NHNN 결정은 금융기관이 아닌 금융회사의 지점 및 대표사무소 설립 및 폐쇄에 관한 규정을 발포함.

국립 은행 총재의 결정

금융기관이 아닌 금융 조직의 지점 및 대표사무소를 설립하고 그 운영을 종료하는 것에 관한 규정을 제정함에 있어

금융기관이 아닌 금융 조직의 지점 및 대표사무소

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국립 은행 총재

 

은행법 제01/1997/QH10호, 금융기관에 관한 법률 제02/1997/QH10호 1997년 12월 12일;

2002년 11월 5일 정부가 제정한 「부처 및 부처급 기관의 기능·업무·권한 및 조직에 관한 규정」(제86호, 2002년 제정)을 근거로 함

금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률 제16/2001/NĐ-CP 2001년 5월 2일 정부령을 근거로 함;

금융기관 비은행부문의 조직 및 운영에 관한 법률 제79/2002/NĐ-CP 2002년 10월 4일 정부령을 근거로 함;

금융기관과 비은행금융기관 부서장의 제안에 따라;

 

결정함에 있어서:

 

조 1. 이 결정은 금융기관이 아닌 금융 조직의 지점 및 대표사무소를 설립하고 그 운영을 종료하는 것에 관한 규정을 첨부함으로써 발효됨.

조 2. 본 결정은 발효일로부터 15일 후 효력을 발생한다.

조 3. 은행총국장, 금융기관이 아닌 금융 조직 관련 부서장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 중앙은행 지방 지부 총장, 중앙직할시 지부 총장, 금융기관이 아닌 금융 조직의 이사회 의장 및 총경리(총장)는 이 결정을 집행하는 데 책임을 진다./.

 

규정

 

금융기관이 아닌 금융 조직의 지점 및 대표사무소를 설립하고 그 운영을 종료하는 것에 관한 사항

금융기관이 아닌 금융 조직의 지점 및 대표사무소

(2003년 1월 7일 제24/2003/QĐ-NHNN 결정에 첨부)

은행 중앙 총재 발의)

장 1

총칙

조 1.

제1항 본 규정은 베트남 내에서 설립되고 운영되는 금융기관이 아닌 금융 조직의 국내 지점 및 대표사무소를 설립하고 그 운영을 종료하는 것에 적용된다.

제2항 금융기관이 아닌 금융 조직의 해외 지점 및 대표사무소를 설립하고 그 운영을 종료하는 것은 중앙은행의 별도 지침에 따라 이루어진다.

조 2.

본 규정에서 사용되는 용어들은 다음과 같이 해석된다.

1. 금융기관이 아닌 금융 조직: 정부령 제16/2001/NĐ-CP 호 2001년 5월 2일에 따른 금융 임대 회사, 정부령 제79/2002/NĐ-CP 호 2002년 10월 4일에 따른 금융 회사, 그리고 다른 금융기관이 아닌 금융 조직을 말한다.

2. 금융기관이 아닌 금융 조직의 지점: 금융기관이 아닌 금융 조직의 위임을 받고 해당 조직의 활동 내용에 맞는 활동을 하는 독립된 단위로서 자체 인감을 보유한다.

3. 금융기관이 아닌 금융 조직의 대표사무소: 금융기관이 아닌 금융 조직의 위임을 받고 해당 조직을 대표하는 독립된 단위로서 자체 인감을 보유한다. 대표사무소는 영업 활동을 수행하지 못한다.

조 3.

1. 금융기관이 아닌 금융 조직이 자신의 지점 및 대표사무소를 설립하거나 그 운영을 종료하려면 중앙은행의 승인을 받아야 한다.

2. 중앙은행의 서면 승인이 이루어진 후 금융기관이 아닌 금융 조직은 다음과 같은 결정을 내릴 수 있다.

가) 운영 활동이 필요한 지역에 지점을 설립하며, 본사가 위치한 곳도 포함한다.

나) 운영 활동이 필요한 지역에 대표사무소를 설립한다.

다) 더 이상 운영 활동이 필요하지 않은 경우 지점 및 대표사무소의 운영을 종료한다.

장 II

지점 및 대표사무소 설립

장 1: 지점 및 대표사무소 설립 조건

조 4.

금융기관이 아닌 금융 조직은 제3조에 명시된 규정에 따라 지점 및 대표사무소를 설립할 수 있으며 다음의 조건을 충족해야 한다.

1. 운영 시작일로부터 최소 2년 이상의 운영 기간이 필요하다.

2. 최근 2년 동안의 영업이익이 있으며, 직전 분기말 기준으로 연체율이 5% 미만이다.

3. 정부령 제82/1998/NĐ-CP 호 1998년 10월 3일에 따른 금융기관의 법정 자본금 규모에 해당하는 최소 자본금을 보유하고 있어야 한다.

4. 경영 관리 시스템과 내부 감사 시스템이 효과적으로 작동해야 한다.

5. 정보 시스템이 관리 요구사항을 충족해야 한다.

6. 안전한 운영을 위한 규정을 위반하지 않아야 하며, 다음 사항을 포함한다.

가) 대출 또는 금융 임대가 금지되는 경우

나) 대출 한도가 제한되는 경우

다) 대출, 금융 임대, 보증 한도

라) 출자, 주식 매입 한도

마) 안전성 비율

바) 위험 예상 준비금

7. 다른 법률 규정을 위반하지 않아야 한다.

장 II: 지점 및 대표사무소 개설 관련 서류 및 절차

조 5.

금융기관이 은행이 아닌 금융기관의 지점 및 대표사무소 개설 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같습니다:

1. 이사회의 회장 또는 위임받은 사람의 문서로서 은행에 금융기관이 아닌 금융기관의 지점 및 대표사무소 개설 승인을 요청하는 내용으로, 그 필요성, 명칭, 위치, 운영 내용 및 범위를 간단히 기재해야 합니다.

2. 이사회의 회장의 위임문서 (위임된 경우)

3. 이사회가 지점 및 대표사무소 개설에 관한 결의문

4. 지점 및 대표사무소 개설 계획서로, 그 필요성, 활동 요구사항, 시장조사 결과, 조직 구조, 운영 내용 및 범위, 그리고 초기 3년간의 운영 계획을 포함해야 합니다.

5. 최근 2년간의 금융기관이 아닌 금융기관의 재무보고서와 독립 감사기관의 감사보고서. 이러한 문서들은 원본이어야 하며, 복사본인 경우에는 원본을 발급한 기관의 확인 또는 공증국의 공증을 받아야 합니다.

6. 금융기관이 아닌 금융기관이 지점을 설치할 계획인 해당 지방자치단체의 의회의 허가문서로서, 금융기관이 아닌 금융기관이 해당 지방에서 지점을 설치할 수 있도록 허가합니다.

지방자치단체의 의회가 의견을 표명하지 않거나 은행의 승인 결정 이후에 의견을 표명하는 경우, 금융기관이 아닌 금융기관은 이사회의 회장의 문서에 이를 명시하여 은행이 검토하도록 합니다.

7. 금융기관이 아닌 금융기관이 지점을 설치할 계획인 해당 지방자치단체의 은행 지점장의 문서로서, 지점 및 대표사무소의 설치 필요성과 운영 지역에 대한 내용을 포함하며, 주식회사 형태의 금융기관이 지점을 설치하고 본사와 같은 지방에 지점을 설치하는 경우 제외됩니다.

8. 지점 및 대표사무소의 소유권 또는 사용권을 확인하는 문서.

조 6.

금융기관이 아닌 금융기관의 지점 및 대표사무소 개설 승인을 요청하기 위한 절차 및 절차는 다음과 같습니다:

1. 주식회사 형태의 금융기관은 본사가 위치한 지방자치단체의 은행 지점에 지점 및 대표사무소 개설을 위한 2부의 서류를 제출합니다.

은행 지점은 서류를 모두 받은 날로부터 최대 15일 이내에 서면으로 조건 및 개설 신청서류를 검토하고, 은행(금융기관이 아닌 금융기관 부서)에 1부의 금융기관이 아닌 금융기관의 서류와 함께 보고합니다.

2. 금융기관이 아닌 금융기관, 금융기관의 자회사, 합자 금융기관, 외국자본 100% 금융기관은 은행(금융기관이 아닌 금융기관 부서)에 지점 및 대표사무소 개설을 위한 2부의 서류를 제출합니다.

은행은 금융기관이 아닌 금융기관, 금융기관의 자회사, 합자 금융기관, 외국자본 100% 금융기관의 서류를 모두 받은 날로부터 최대 30일 이내, 주식회사 형태의 금융기관의 서류를 은행 지점에서 받은 날로부터 15일 이내에 서면으로 승인 여부를 결정하고, 승인되지 않은 경우 이유를 명시한 문서를 발급합니다.

조 7.

1. 은행이 승인 결정을 한 날로부터 6개월 이내에 금융기관이 아닌 금융기관은 지점 및 대표사무소 개설 결정을 내리고 법령에 따른 필요한 절차를 완료하여 지점 및 대표사무소를 운영하게 합니다.

2. 지점 및 대표사무소가 운영되기 전에 금융기관이 아닌 금융기관은 사업등록기관에 등록하고 법령에 따라 중앙 및 지방 신문에 공고해야 합니다.

3. 금융기관이 아닌 금융기관은 은행에 지점 및 대표사무소 개설 결정문, 사업등록기관의 등록서류 및 관련 서류를 제출해야 합니다.

장 III

지점 및 대표사무소의 폐쇄

금융기관이 아닌 금융기관은 은행의 서면 승인을 받은 후 지점 및 대표사무소의 운영을 종료할 수 있습니다.

조 8.

금융기관이 아닌 금융기관이 지점 및 대표사무소의 운영을 종료하기 위해 은행의 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같습니다:

조 9.

1. 이사회의 회장 또는 위임받은 사람의 문서로서 지점 및 대표사무소의 운영 종료를 요청하는 내용으로, 그 이유, 운영을 종료하려는 지점 및 대표사무소의 이름 및 주소를 명시해야 합니다.

3. 이사회가 지점 및 대표사무소의 운영을 종료하는 것에 관한 결의문

2. 이사회의 회장의 위임문서 (위임된 경우)

4. 지점 및 대표사무소의 운영을 종료할 때의 처리 방안

5. 지점 및 대표사무소의 운영을 종료하려는 지방자치단체의 은행 지점장의 문서로서, 금융기관이 아닌 금융기관의 지점 및 대표사무소의 운영을 종료하는 것을 포함하며, 주식회사 형태의 금융기관이 지점을 설치하고 본사와 같은 지방에 지점을 설치하는 경우 제외됩니다.

금융기관이 아닌 금융기관이 지점 및 대표사무소의 운영을 종료하기 위해 은행의 승인을 요청하기 위한 절차는 다음과 같습니다:

조항 10.

금융기관이 아닌 금융조직의 지점 또는 대표사무소의 활동종료를 금융감독원의 승인을 받기 위한 절차 및 절차는 다음과 같습니다:

1. 비은행 금융회사 주식회사는 본사가 위치한 해당 성 또는 시 중앙 은행 지점을 통해 지점 및 대표 사무소의 영업 종료를 위한 02부의 서류를 제출한다.

중앙 은행 지점은 해당 서류를 접수한 날로부터 최대 15일 이내에 비은행 금융회사 주식회사가 제출한 지점 및 대표 사무소의 영업 종료 신청에 대한 의견을 문서로 작성하고, 중앙 은행(비은행 금융회사과)에 제출하며, 비은행 금융회사 주식회사의 01부 서류도 함께 제출한다.

2. 비국유 비은행 금융회사, 금융회사 소속 비은행 금융회사, 합자 비은행 금융회사 및 외국 자본 100% 비은행 금융회사는 지점 및 대표 사무소의 영업 종료를 위한 02부의 서류를 중앙 은행(비은행 금융회사과)에 제출한다.

3. 중앙 은행은 해당 조항 2항에 따른 비은행 금융회사의 서류를 접수한 날로부터 최대 30일 이내, 그리고 지방 중앙 은행 지점에서 전달받은 비은행 금융회사 주식회사의 서류를 접수한 날로부터 최대 15일 이내에, 신청한 비은행 금융회사의 지점 및 대표 사무소의 영업 종료에 대한 승인 여부를 문서로 작성하여 통보한다. 승인이 없는 경우, 중앙 은행은 그 이유를 명시한 문서를 발급한다.

조 11.

1. 중앙 은행의 승인 문서를 받은 날로부터 30일 이내에 비은행 금융회사는 영업 종료 결정을 내리고, 해당 지점 및 대표 사무소의 영업을 종료해야 한다.

2. 영업 종료 결정에는 다음의 주요 내용이 포함되어야 한다.

a) 영업 종료되는 지점 및 대표 사무소의 이름과 주소

b) 지점 및 대표 사무소의 영업 종료 사유

d) 상업은행의 채권자에 대한 책임.

d) 비은행 금융회사의 채권자에 대한 책임

3. 비은행 금융회사의 지점 및 대표 사무소 영업 종료 결정은 중앙 은행, 사업 등록 기관, 채권자, 이해관계자에게 송부되며, 비은행 금융회사 본사와 영업 종료 지점 및 대표 사무소에 공시되며, 법령에 따라 중앙 및 지방 신문에 게재된다.

조 12.

비은행 금융회사는 영업 종료된 지점 및 대표 사무소에 대해 모든 채무를 상환하고, 관련 법령에 따라 다른 문제를 해결할 책임이 있다.

장 V

시행규정

조 13.

본 규정의 각 조항의 개정 및 보완은 중앙 은행 총재가 결정한다./.