시행령 제 25/2017/TT-NHNN 은 비은행 금융기관의 변경 승인에 관한 서류, 절차 및 방법을 규정함

시행규칙

허가를 받기 위한 변경 사항에 대한 서류, 절차 및 절차에 관한 규정

금융기관이 아닌 금융기관의 변경 사항

은행법 제2010년 6월 16일

베트남 신용기관 법률 2010년 6월 16일

베트남 신용기관 법률 일부 개정 법률 2017년 11월 20일

2014년 11월 26일 기업법에 근거함;

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

국고 은행 중앙은행은 금융기관이 아닌 금융기관의 변경 사항에 대한 허가를 받기 위한 서류, 절차 및 절차에 관한 규정을 통지합니다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 금융기관이 아닌 금융기관의 변경 사항 및 허가 수정 및 보완에 대한 서류, 절차 및 절차에 관한 규정을 포함하며, 이는 다음과 같습니다:

b) 발행 자본 증가

c) 발기자본 규모;

d) 주주들의 출자분 매매, 이전; 출자자들의 출자분 매매, 이전; 주식 매수, 이전으로 인해 대주주가 되는 경우;

d) 주주의 출자 지분 매수 및 매각; 출자자 지분 매수 및 매각; 대주주 주식 매수 및 매각; 대주주에서 일반 주주로 또는 그 반대로 변환되는 주식 매수 및 매각(본 조 제3항에서 규정하는 경우를 제외하고)

đ) 불가항력적인 사유로 인한 운영 중단을 제외하고 5일 이상의 영업일 동안 운영을 일시 중단하는 것;

2. 금융기관이 아닌 신용기관의 영업활동과 관련된 영업허가증의 변경사항, 수정, 보완에 대한 서류 및 절차는 은행국의 별도 지침과 관련 법령의 규정에 따라 이루어진다.

금융기관이 아닌 금융기관의 운영 범위와 내용에 대한 허가 변경 및 수정, 보완을 위한 서류, 절차 및 절차; 금융기관이 아닌 금융기관의 지점 본사 위치 변경을 위한 허가 변경을 위한 서류, 절차 및 절차; 금융기관이 아닌 금융기관의 해외 증권 시장 상장에 대한 서류, 절차 및 절차는 베트남 중앙은행(이하 "중앙은행"이라 함)의 별도 지침과 관련 법률의 규정에 따라 이루어집니다.

금융기관이 아닌 금융기관의 지분 매수 및 매각으로 인한 법적 형태 변경을 위한 허가 변경을 위한 서류, 절차 및 절차는 베트남 중앙은행의 별도 지침과 관련 법률의 규정에 따라 이루어집니다.

조 2. 적용대상

금융기관이 아닌 금융기관은 금융회사와 금융 임대 회사를 포함합니다.

본 통지에서 규정된 금융기관이 아닌 금융기관의 허가 변경 및 수정, 보완을 위한 서류, 절차 및 절차와 관련된 조직 및 개인.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 권한 있는 당국은 금융기관이 아닌 금융기관의 허가 변경을 결정하는 당국을 의미하며, 이는 본 통지 제1조 제1항에서 규정된 변경 사항에 대한 금융기관이 아닌 금융기관의 정관과 금융기관 법률(개정 및 보완된 것 포함) 및 관련 법률의 규정에 부합하도록 합니다.

제4조. 서류 작성 원칙

1. 서류는 베트남어로 작성되어야 하나, 외국어로 작성된 서류는 공증된 번역본을 제출해야 하며, 관련 법률에서 면제된 공증된 번역본을 제출하지 않는 경우는 예외입니다.

2. 공증되지 않은 사본인 경우, 원본을 제출하여 확인해야 하며, 확인자는 사본에 서명하여 원본과 일치함을 확인하고, 사본의 정확성을 책임집니다.

장 II
허가 변경 및 수정, 보완을 위한 서류, 절차 및 절차
금융기관이 아닌 금융기관의
허가 변경 및 수정, 보완

조 5. 명칭 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 금융기관이 아닌 금융기관의 대표자가 서명한 변경 요청 문서는 현재 이름, 변경될 이름(관련 법률의 이름 사용 규정을 준수), 변경 이유를 최소한 포함해야 합니다.

b) 이름 변경 승인을 결정한 권한 기관의 문서.

2. 승인 절차 및 방법:

a) 금융기관이 아닌 금융기관은 베트남 중앙은행에 우편 또는 직접 제출하여 본 조 제1항에서 규정된 서류를 제출합니다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 베트남 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송합니다.

베트남 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 금융감독 기관은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관의 이름 변경에 대한 허가 변경을 승인하기 위해 통감총에게 제출합니다.

베트남 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 20일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관의 이름 변경에 대한 허가 변경을 승인하는 결정을 내립니다. 거부할 경우, 베트남 중앙은행은 거부 사유를 명시한 문서를 발송합니다.

조 6. 본사 위치 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 금융기관이 아닌 금융기관의 대표자가 서명한 본사 위치 변경 요청 문서는 현재 위치, 변경될 위치(법률에서 정한 본사 위치 조건을 충족), 변경 이유, 새로운 본사 장비 설치 계획, 연속적인 운영을 보장하기 위한 본사 이전 계획을 최소한 포함해야 합니다.

b) 본사 소재지를 변경하는 것을 승인한 권한 있는 기관의 문서;

c) 금융기관이 새로운 위치에서 본사를 사용하거나 합법적으로 소유할 수 있는 권리를 증명하는 관련 법률에 따른 문서 및 자료;

2. 같은 성, 도 또는 직할시에 본사 위치를 변경하는 승인 절차 및 절차:

금융기관이 아닌 금융기관은 베트남 중앙은행에 우편 또는 직접 제출하여 본 조 제1항에서 규정된 서류를 제출합니다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 베트남 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송합니다.

베트남 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 금융감독 기관은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관의 본사 위치 변경에 대한 허가 변경을 승인하기 위해 통감총에게 제출합니다.

베트남 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 20일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관의 본사 위치 변경에 대한 허가 변경을 승인하는 결정을 내립니다. 거부할 경우, 베트남 중앙은행은 거부 사유를 명시한 문서를 발송합니다.

3. 다른 성, 도 또는 직할시에 본사 위치를 변경하는 승인 절차 및 절차:

금융기관이 아닌 금융기관은 베트남 중앙은행에 우편 또는 직접 제출하여 본 조 제1항에서 규정된 서류를 제출합니다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 베트남 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송합니다.

베트남 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 10일 이내에 금융감독 기관은 서류 검토 후 통감총에게 의견을 구하거나 통감총에게 의견을 구하는 문서를 발송합니다.

(i) 중앙에 속한 지방인 시·도 중앙은행 지점(이하 ‘중央銀行支店’이라 한다)은 비금융기관이 본사 위치를 변경하고자 하는 경우 그 비금융기관의 본사가 있는 곳과 변경하고자 하는 곳에 대한 본사 위치 변경의 영향을 금융기관 시스템 활동에 미치는 부분에 관한 사항; 제안 및 건의사항(있을 경우);

(ii) 비금융기관의 본사가 있는 지방인 시·도 인민위원회와 비금융기관이 변경하고자 하는 곳에 대한 본사 위치 변경의 영향을 정치적, 경제적, 사회적 안정성에 미치는 부분에 관한 사항; 제안 및 건의사항(있을 경우);

c) 금융감독기구가 요청한 날로부터 10일 이내에 의견을 구하는 기관 및 단체는 그 직무에 따라 의견을 문서로 작성하여 금융감독기구에 제출한다.

d) 의견 제출 기간이 종료된 날로부터 15일 이내에 금융감독기구는 비금융기관의 본사 위치 변경 내용에 대한 허가증 수정 및 보완을 통합하여 총리에게 보고하여 결정하도록 한다.

đ) 허가증 수정 및 보완 신청서를 접수한 날로부터 45일 이내에 중앙은행은 비금융기관의 본사 위치 변경 내용에 대한 허가증 수정 및 보완을 결정한다. 거부할 경우 중앙은행은 서면으로 답변하며 이유를 명시한다.

4. 새로운 장소에서 운영을 시작하기 전 15일 이내에 비금융기관은 새로운 장소에서 운영을 시작할 예정인 날짜와 법령에 따른 본사 조건 충족 여부를 금융감독국 또는 새로운 본사가 있는 시·도 중앙은행 지점(금융감독국이 없는 시·도에 한함)에 보고서로 제출한다.

5. 중앙은행이 본사 위치 변경에 대한 허가증 수정 및 보완을 결정한 날로부터 12개월 이내에 비금융기관은 새로운 장소에서 운영해야 한다. 위 기간을 초과하면 비금융기관이 새로운 장소에서 운영하지 않을 경우 본사 위치 변경에 대한 허가증 수정 및 보완 결정은 자동으로 효력을 상실한다.

본사 주소 변경(본사 위치 변경 없음)의 경우 비금융기관은 우편 또는 직접 중앙은행에 본사 주소 변경에 대한 통보문과 주소 변경에 대한 허가증 수정 및 보완 요청을 제출한다.

비금융기관이 요청한 날로부터 10일 이내에 금융감독기구는 본사 주소 변경 내용에 대한 허가증 수정 및 보완을 총리에게 보고하여 결정하도록 한다.

비금융기관이 요청한 날로부터 20일 이내에 중앙은행은 본사 주소 변경 내용에 대한 허가증 수정 및 보완을 결정한다.

조 7. 운영 기간 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 운영 기간 변경 승인을 요청하는 문서는 금융기관(은행이 아닌)의 합법 대표자가 서명하며, 다음 내용을 최소한 포함해야 한다: 현재 운영 기간; 변경 예정된 운영 기간(금융기관(은행이 아닌)의 운영 기간에 대한 법률 규정과 일치하도록 보장); 운영 기간 변경의 이유;

b) 금융기관이 아닌 신용기관의 조직 및 운영 상황 보고서로서 다음 각 호를 포함하여 작성함:

(i) 설립 이후부터 제출 시점까지의 목표와 전략; 이러한 전략의 수행 결과가 금융기관(은행이 아닌) 및 베트남 경제 전반에 미치는 효과를 평가;

(ii) 제출 시점 직전 5년 동안의 운영 결과를 평가하며, 주요 운영 지표(자금 구조, 자금 사용 및 수익성)를 포함하고, 관리 및 운영 체계, 내부 감사 및 내부 통제 시스템의 조직 및 운영도 포함;

(iii) 다음 3년의 사업 목표, 전략 및 사업 계획 예상;

c) 운영 기간 변경 승인 권한을 가진 기관의 결정 문서;

다) 운영 기간 변경이 연장 외의 경우, 금융기관(은행이 아닌)은 본 조항의 점 a, b, c 항에서 정한 서류와 운영 기간 변경의 필요성을 증명하는 자료를 제출한다.

2. 승인 절차 및 방법:

가) 금융기관(은행이 아닌)은 우편으로 또는 직접 중앙은행에 본 조항 제1항에서 정한 서류를 제출한다(연장 요청 시, 금융기관(은행이 아닌)은 운영 기간 종료일로부터 최소 180일 전에 서류를 제출해야 함). 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관(은행이 아닌)에게 서류를 보완하도록 요구하는 문서를 발송한다;

나) 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 10일 이내에 금융감독기구는 서류를 검토하고, 금융기관(은행이 아닌)의 본점이 위치한 지방 중앙은행 지점에 대해 금융감독기구는 해당 지방에 금융감독국이 없는 경우, 해당 지방 중앙은행 지점에 의견을 묻는 문서를 발송한다;

다) 금융감독기구가 제출한 문서를 받은 날로부터 10일 이내에, 본 조항 제7항 제2호에서 정한 지방 중앙은행 지점은 금융감독기구에 의견을 보내는 문서를 발송한다;

라) 의견 제출 기한 만료일로부터 15일 이내에, 금융감독기구는 내용을 정리하여 총재에게 변경된 운영 기간에 대한 허가증 수정 및 보완을 검토하고 결정하도록 제출한다;

마) 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 45일 이내에, 중앙은행은 금융기관(은행이 아닌)의 운영 기간 변경에 대한 허가증 수정 및 보완 결정을 발행한다. 거절할 경우, 중앙은행은 문서로 답변하고 이유를 명시한다.

조 8. 금융기관(은행이 아닌)의 유한책임 회사의 자본 증가

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 자본 증가 승인 요청 및 허가증 수정 및 보완 요청 문서는 금융기관(은행이 아닌)의 합법 대표자가 서명한다;

b) 자본 증자 방안 승인 권한을 가진 기관의 결정 문서로서 다음 각 호를 최소 포함:

(i) 자본 증자의 필요성 및 이유;

(ii) 현재 자본 규모, 증자 예정 규모;

(iii) 예정 증자 단계, 증자 자금 사용 계획;

(iv) 증자 완료 예정 시기;

(v) 증자 후 3년 동안의 재무제표 및 경영 실적 보고서 예상, 증자된 자본 규모의 사용 계획;

(vi) 증자된 자본 규모에 대한 관리, 운영 및 위험 관리 능력;

사) 금융기관(은행이 아닌)이 자본 증가를 요청한 연도 직전 연도의 재무 보고서는 독립 감사원에 의해 감사를 받은 것으로, 제출 시점에 감사 보고서가 없으면 미감사 보고서를 제출하고, 감사원이 감사 보고서를 발행한 후 즉시 감사 보고서를 제출하고 제출한 재무 보고서의 내용에 대해 책임을 진다;

d) 주주 또는 출자자의 증자로 인한 자본 증자인 경우, 본 항 a, b, c 점에서 정한 서류 외에 금융기관이 아닌 신용기관은 다음 서류를 추가 제출한다:

(i) 주주 또는 출자자가 증자를 위해 합법적인 자금을 사용할 것에 대한 약속;

(이) 금융기관(은행이 아닌)의 본점이 위치한 지방 중앙은행 지점 또는 중앙은행 지점이 증가된 자본을 차단 계좌에 입금한 것을 확인하는 문서;

(삼) 금융기관(은행이 아닌)의 주주 또는 증자 주주가 증자한 연도 직전 5년의 재무 보고서는 독립 감사원에 의해 감사를 받은 것으로, 제출 시점에 감사 보고서가 없으면 미감사 보고서를 제출하고, 감사원이 감사 보고서를 발행한 후 즉시 감사 보고서를 제출하고 제출한 재무 보고서의 내용에 대해 책임을 진다;

마) 새로운 주주가 증자를 하는 경우, 본 조항 제1항 제1호, 제2호, 제3호, 제4호 제1항, 제2항에서 정한 서류 외에 금융기관(은행이 아닌)은 새로운 주주의 증자 관련 서류를 금융기관(은행이 아닌) 설립 시 초기 주주로서 신청한 허가증 발급, 금융기관(은행이 아닌)의 조직 및 운영에 대한 중앙은행 규정에 따라 제출한다.

2. 승인 절차 및 방법:

금융기관이 아닌 금융기관은 베트남 중앙은행에 우편 또는 직접 제출하여 본 조 제1항에서 규정된 서류를 제출합니다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 베트남 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송합니다.

나) 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 30일 이내에, 금융감독기구는 총재에게 금융기관(은행이 아닌)의 자본 증가에 대한 허가증 수정 및 보완을 검토하고 결정하도록 제출한다;

다) 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 45일 이내에, 중앙은행은 금융기관(은행이 아닌)의 자본 증가에 대한 허가증 수정 및 보완 결정을 발행한다. 거절할 경우, 중앙은행은 문서로 답변하고 이유를 명시한다.

조 9. 금융기관(은행이 아닌)의 주식회사의 자본 증가

1. 금융기관(은행이 아닌)의 변동 가능한 채권을 주식으로 전환, 자본 보충 예비금, 주식 초과 이익금, 이익 축적금 및 다른 법률이 정한 금융기관(은행이 아닌)의 자본 증가 승인을 요청하는 서류는 다음과 같은 자료를 포함해야 한다:

가) 자본 증가 승인 요청 및 허가증 수정 및 보완 요청 문서는 금융기관(은행이 아닌)의 합법 대표자가 서명한다;

나) 자본 증가 방안을 승인한 권한 있는 당국의 문서;

사) 자본 증가 방안은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다:

(i) 자본 증자의 필요성 및 이유;

(ii) 현재 자본 규모, 증자 예정 규모;

(삼) 연간 예정 증자 단계, 증자 자금의 사용처; 연간 예정 발행 정보; 각 단계별 발행 방안. 변동 가능한 채권을 일반 주식으로 전환하여 자본 증가하는 경우, 자본 증가 방안은 다음 내용을 포함해야 한다:

- 발행된 채권의 총 가치, 발행 단계, 채권 만기일, 채권을 주식으로 전환하는 비율, 채권을 주식으로 전환하는 계획;

- 이미 주식으로 전환된 채권의 총 가치, 전환을 요청하는 채권의 총 가치, 채권을 주식으로 전환하는 비율, 전환 시점;

(iv) 증자 완료 예정 시기;

(v) 자본금 증가 후 바로 다음 연도의 재무제표 및 경영실적 보고서 예상치; 추가 자본금을 경영 활동에 사용하기 위한 계획;

(vi) 새로운 자본금 규모에 따른 관리, 운영 및 위험 감독 능력;

d) 금융기관이 아닌 금융회사가 자본금 증자 신청을 한 직전 연도의 재무제표로서 독립 감사인에 의한 감사가 완료된 것. 재무제표가 감사되지 않은 상태에서 신청서를 제출하는 경우, 감사되지 않은 재무제표를 제출하고 독립 감사인이 감사보고서를 발행한 후 즉시 감사된 재무제표를 제출하며, 제출된 재무제표 내용에 대한 책임을 부담함

(i) 개인의 경우: 성명, 주민등록번호 또는 공민증 번호 또는 여권번호 또는 다른 합법적인 개인 식별 문서 번호, 발급일, 발급처

(ii) 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가번호 또는 사업자 등록번호 또는 유사한 문서, 발급일, 발급처; 법인의 법정 대리인 성명, 법정 대리인의 주민등록번호 또는 공민증 번호 또는 여권번호 또는 다른 합법적인 개인 식별 문서 번호, 법정 대리인의 발급일, 발급처

(iii) 보통주와 우선주 수량 및 비율; 증자 전후로 금융기관이 아닌 금융회사의 발행주식총액과 자본금에 대한 소유 비율

e) 외국인 투자자의 현재 및 예상 증자 후의 주식 보유 현황 보고서 (개인 또는 법인)

2. 자본금 증자 승인 신청 서류 금융기관이 아닌 금융회사가 제1항 각 호에서 규정한 사항 외에 다음 서류를 제출해야 함

a) 제1항 각 호에서 규정한 사항에 따른 서류

b) 금융기관이 아닌 금융회사의 자본금 증자 승인 요청 및 증자에 따른 영업 허가 변경 요청서로서 법정 대리인이 작성하고 서명한 것; 이 서류에는 주주 및 투자자에게 주주로서의 권리와 의무를 통보하였다는 내용이 포함되어야 하며, 법률에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 주식을 구매하거나 양수할 때 자금 출처의 합법성을 법적으로 책임진다는 내용을 포함하여야 하며, 금융기관이나 외국 은행 지점으로부터 대출받은 자금으로 주식을 구매하거나 양수하지 않겠다는 내용을 포함하여야 하며, 다른 개인 또는 법인의 이름으로 금융기관이 아닌 금융회사의 주식을 구매하지 않겠다는 내용을 포함하여야 함

c) 비은행 금융기관의 주요 주주로 예상되는 개인 또는 법인의 관련자 목록을 기재한 표(본 통지부록에 규정된 양식에 따라 작성);

d) 금융기관이 아닌 금융회사의 대주주로 예상되는 개인 또는 법인의 최근 연도 세금 납부 내역 및 세금 결정서

đ) 금융기관이 아닌 금융회사의 대주주로 예상되는 개인 또는 법인, 증자 전후로 금융기관이 아닌 금융회사의 주식을 구매하거나 양수하기 위해 참여할 예정인 이사회 또는 감사위원회 회원, 총괄 경영인(대표이사)의 대출 현황 보고서; 여기에는 금융기관, 외국 은행 지점에서 대출받은 금액, 대출 분류 및 대출 목적 등 최소한의 정보가 포함되어야 함

e) 금융기관이 아닌 금융회사의 대주주로 예상되는 법인의 설립 허가서 또는 사업자 등록증 또는 유사한 문서

g) 금융기관이 아닌 금융회사가 자본금 증자를 신청한 직전 연도의 재무제표로서 독립 감사인에 의한 감사가 완료된 것. 재무제표가 감사되지 않은 상태에서 신청서를 제출하는 경우, 감사되지 않은 재무제표를 제출하고 독립 감사인이 감사보고서를 발행한 후 즉시 감사된 재무제표를 제출하며, 제출된 재무제표 내용에 대한 책임을 부담함

3. 자본금 증가를 완료한 후, 비은행 금융기관은 자본금 증가를 완료한 것을 증명하는 문서를 중앙은행에 제출해야 한다.

a) 금융기관이 아닌 금융회사가 자본금 증자를 신청한 후의 주주 구조 보고서; 제1항 제4호에서 규정한 사항을 포함해야 함

b) 제1항에서 규정한 자본금 증자에 따른 금융기관이 아닌 금융회사는 증권위원회로부터 주식 발행 승인서를 함께 제출해야 함

c) 제2항에서 규정한 자본금 증자에 따른 금융기관이 아닌 금융회사는 증권위원회로부터 증권 공모 승인서를 함께 제출해야 하며, 증권 공모 결과 보고서; 증권 공모 수익금 확인서를 함께 제출해야 함

4. 승인 절차 및 절차

a) 금융기관이 아닌 금융회사는 제1항, 제2항에서 규정한 서류를 우편 또는 직접 중앙은행에 제출해야 함. 서류가 미비되거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융회사에 서면으로 보완을 요구할 수 있음

b) 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 30일 이내에 금융감독원이 통감독원에게 제출하여 통감독원이 금융기관이 아닌 금융회사의 신청을 검토하고 승인 또는 불승인 여부를 결정하도록 함

c) 중앙은행은 제출된 서류가 적합한 경우, 제출 후 45일 이내에 금융기관이 아닌 금융회사의 신청을 승인 또는 불승인 여부를 결정하고, 불승인 시 서면으로 답변하며, 불승인 이유를 명시함

d) 증자 승인 문서는 서명일로부터 12개월 동안 효력을 가집니다. 증자가 허용된 기간 내에 완료되지 않은 경우, 비은행 금융기관의 권한 있는 결정이 증자 방안을 변경하여 중앙은행의 승인을 받았다면, 증자 승인 문서는 자동으로 효력을 상실합니다;

đ) 증자가 완료된 날로부터 10일 이내에 비은행 금융기관은 중앙은행에 이 조 제3항에서 규정된 서류를 우편 또는 직접 제출해야 합니다;

e) 중앙은행은 비은행 금융기관의 증자 내용에 대한 신청서를 접수한 날로부터 20일 이내에 증자 내용을 수정하거나 보완하는 영업 허가증을 발급합니다. 거절할 경우, 중앙은행은 서면으로 답변하고 이유를 명시해야 합니다;

조 10. 주식 매매 및 이전

1. 비은행 금융기관의 주식 매매 및 양도 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같은 자료를 포함해야 한다.

a) 비은행 금융기관의 합법적 대표자가 서명한 주식 매매 및 이전 승인 요청 문서로서 매도인, 매수인, 이전인, 이전받는 사람의 이름과 주소, 이전 비율, 이전 전후의 지분 소유 비율 및 가치, 매매 및 이전 예정 일자, 매매 및 이전 사유 등을 포함합니다;

나) 매도자, 양도자, 매수자, 양수자의 권한 있는 당국이 매매 및 양도를 승인한 문서

다) 매수자, 양수자가 주식을 매수하거나 양수하기 위해 제출한 문서

라) 매도자, 양도자와 매수자, 양수자 간의 매매 및 양도 협약 및 약속 문서

마) 매수자, 양수자가 합법적인 자금을 사용하여 비은행 금융기관의 주식을 매수하거나 양수한다는 약속

e) 비은행 금융기관의 최근 연도 재무제표는 독립 감사원에 의해 검토되어야 합니다. 만약 신청 시점에서 검토된 재무제표가 없으면 검토되지 않은 재무제표를 제출하고 감사원이 감사보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무제표를 제출하며, 제출된 재무제표의 내용에 대해 책임을 져야 합니다;

g) 매수인, 이전받는 사람의 최근 연도 재무제표는 독립 감사원에 의해 검토되어야 합니다. 만약 신청 시점에서 검토된 재무제표가 없으면 검토되지 않은 재무제표를 제출하고 감사원이 감사보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무제표를 제출하며, 제출된 재무제표의 내용에 대해 책임을 져야 합니다;

2. 새로운 주주가 되는 매수자, 양수자를 위한 주식 매매 및 양도 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같다.

a) 본 조 제1항 각 호 a, b, c, d, đ, e에 따른 서류;

b) 비은행 금융기관의 새로운 출자자의 서류는 비은행 금융기관 설립 시 초기 출자자의 서류와 동일하게 중앙은행의 영업 허가, 조직 및 운영에 관한 규정에 따라 제출해야 합니다;

3. 새로운 소유자가 되는 매수자, 양수자를 위한 주식 매매 및 양도 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같다.

a) 본 조 제1항 각 호 a, c, d, đ, e에 따른 서류;

나) 매도자, 양도자, 매수자, 양수자의 권한 있는 당국이 매매 및 양도 내용을 승인한 문서

(i) 비은행 금융기관의 이름, 주소 및 웹사이트 주소(있을 경우)

(ii) 매도인, 이전인, 매수인, 이전받는 사람의 정보: 기관의 이름, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업 등록 번호 또는 유사한 문서, 발급일, 발급처; 합법적 대표자의 성명, 주민등록번호 또는 공민증 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 인증 문서, 발급일, 발급처;

(iii) 매매 및 양도의 이유

(iv) 비은행 금융기관의 최근 연도 재무상태 및 경영성과, 활동 안전 보장 비율 준수 상황의 요약;

(v) 매도자, 양도자, 매수자, 양수자 및 관련 조직, 개인의 권리와 의무(있을 경우)

(vi) 양도 가격, 결제 기간 및 방법; 새로운 소유자에게 비은행 금융기관을 인계하는 기간

(vii) 매도자, 양도자, 매수자, 양수자 사이의 양도 과정에서 발생한 비용에 대한 책임

(viii) 매매 및 양도 참여자가 일방적으로 매매 및 양도 합의를 철회하는 경우의 처리 방안

(ix) 매매 및 양도 후 비은행 금융기관의 조직 구조, 인력, 네트워크 운영 및 기타 관련 문제에 대한 예상 사항

(x) 비은행 금융기관의 매매 및 이전 후 3년간의 사업 계획에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 합니다: 시장 분석, 전략, 목표 및 사업 계획; 각 연도별 예상 재무제표(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표); 활동 안전 보장 비율; 경영 효율성 지표 및 각 연도별 재무 지표 달성 가능성 설명;

(xi) 정보 관리 시스템 통합, 내부 감독 시스템, 내부 감사 시스템, 데이터 전송 시스템을 변경하고 결합하여 매매 또는 양도 전후에 활동을 원활하게 진행할 수 있는 조치;

d) 비은행 금융기관의 새로운 소유자의 서류는 비은행 금융기관 설립 시 초기 소유자의 서류와 동일하게 중앙은행의 영업 허가, 조직 및 운영에 관한 규정에 따라 제출해야 합니다;

4. 승인 절차 및 절차

a) 비은행 금융기관은 우편 또는 직접 중앙은행에 본 조 제1항, 제2항, 제3항에서 규정된 서류를 제출해야 합니다. 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 10일 이내에 비은행 금융기관에게 서류를 보완하도록 요구하는 문서를 발송합니다;

b) 중앙은행 감독기구는 적합한 서류를 접수한 날로부터 10일 이내에 서류를 심사하고, 비은행 금융기관의 요청에 대한 의견을 구하기 위해 관련 단체에 서면을 보내며, 주식 매매 및 이전이 비은행 금융기관의 활동에 미치는 영향, 제안 및 건의사항(있을 경우)을 포함합니다;

c) 중앙은행 감독기구의 요청을 받은 날로부터 10일 이내에 관련 단체는 그들의 직무에 따라 비은행 금융기관의 요청 내용에 대한 의견을 서면으로 중앙은행 감독기구에 제출해야 합니다;

d) 의견 제출 기간이 종료된 날로부터 15일 이내에 중앙은행 감독기구는 의견을 종합하고, 총재에게 심사 및 결정을 위한 서면 승인 또는 불승인을 요청합니다;

đ) 비은행 금융기관의 신청서를 접수한 날로부터 45일 이내에 중앙은행은 승인 또는 불승인 서면을 발급합니다. 거절할 경우, 중앙은행은 서면으로 답변하고 이유를 명시해야 합니다;

e) 03개월 이내에 은행 관리청이 승인한 문서를 받은 날로부터 매매 또는 양도를 하는 당사자들은 출자 지분의 매매 또는 양도를 완료해야 한다. 위 기간을 초과하여 매매 또는 양도를 하지 않은 경우, 은행 관리청의 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다;

g) 출자 지분의 매매 또는 양도를 완료한 날로부터 05일 이내에 비은행 금융기관은 은행 관리청에 출자 지분의 매매 또는 양도 결과에 대한 보고서와 매매 또는 양도 전후의 출자자 명단 및 출자비율, 그리고 매매 또는 양도가 완료되었음을 증명하는 관련 서류를 제출해야 한다;

5. 특별 감독을 받는 비은행 금융기관이 총 출자 지분을 양도할 경우, 총 출자 지분의 양도가 완료된 후 비은행 금융기관은 은행 관리청에 출자 지분의 양도 결과 보고서와 양도 전후의 출자자 명단 및 출자비율, 그리고 총 출자 지분의 양도가 완료되었음을 증명하는 관련 서류를 제출해야 한다.

6. 출자 지분의 매매 또는 양도로 인해 영업 기간, 소유자, 출자자의 변경으로 인해 허가증을 수정하거나 보완해야 하는 경우, 다음 규정에 따라 허가증의 수정 또는 보완을 진행한다:

a) 비은행 금융기관은 우편이나 직접 은행 관리청에 제출하여 다음과 같은 서류를 제출해야 한다:

(i) 허가증 수정 또는 보완 요청서와 매매 또는 양도가 완료되었음을 증명하는 관련 서류(본 조항 4항 (g) 또는 5항에 따른 매매 또는 양도);

(ii) 영업 기간 변경이 소유자 변경으로 인한 경우, 본 항 (a)(i)에 따른 서류 외에 비은행 금융기관은 소유자의 영업 기간에 관한 문서를 추가로 제출해야 한다;

b) 모든 적격 서류를 접수한 날로부터 20일 이내에 은행 관리청은 비은행 금융기관의 요청에 따라 허가증 수정 또는 보완 결정을 내린다. 거부할 경우, 은행 관리청은 서면으로 답변하고 그 이유를 명시해야 한다.

조 11. 대주주의 주식 매매 또는 양도; 주식 매매 또는 양도로 인해 대주주가 일반 주주가 되거나 그 반대되는 경우

1. 대주주의 주식 매매 또는 양도 승인 요청서와 매매 또는 양도를 통해 예상되는 일반 주주가 될 매수인 또는 양수인; 주식 매매 또는 양도로 인해 대주주가 일반 주주가 되는 경우:

(i) 매도인, 양도인 정보:

- 개인의 경우: 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

- 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사한 문서, 발급 일자, 발급 기관; 법인의 합법적 대표자의 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

(ii) 매매 또는 양도되는 주식 수와 그 가치, 주식의 표면가치;

(iii) 매매 또는 양도 전후의 주식 소유 수와 그 가치, 비은행 금융기관의 자본금 대비 주식 소유 비율;

(iv) 거래 예정일;

(v) 금융기관법(개정 및 보완된 법률)에 따라 주주로서의 권리와 의무를 공시하였다는 내용, 주식 매수 또는 양수 자금의 합법성에 대한 법적 책임을 포함하며, 금융기관 또는 외국 은행 지점으로부터 대출을 받아 주식을 매수 또는 양수하지 않으며, 개인 또는 법인의 이름으로 금융기관의 주식을 매수 또는 양수하지 않는다는 내용, 법률에서 정한 위임을 제외한 모든 형태의 예외를 포함한다;

(i) 개인의 경우: 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

(ii) 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사한 문서, 발급 일자, 발급 기관; 법인의 합법적 대표자의 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

(iii) 매매 또는 양도 후 비은행 금융기관의 표면가치 주식과 자본금 대비 주식 소유 비율(일반 주식 수와 우선 주식 수를 구체적으로 명시함).

2. 대주주의 주식 매매 또는 양도 승인 요청서와 매수인 또는 양수인이 대주주가 될 것으로 예상되는 경우; 주식 매매 또는 양도로 인해 대주주가 되는 경우:

a) 본 조항 1항 (b)에 따른 서류;

(i) 매도인, 매수인, 양도인, 양수인 정보:

- 개인의 경우: 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

- 법인의 경우: 법인명, 본사 주소, 설립 허가 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사한 문서, 발급 일자, 발급 기관; 법인의 합법적 대표자의 성명, 신분증 번호 또는 공민증명서 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급 기관;

(ii) 매매 또는 양도되는 주식 수와 그 가치, 주식의 표면가치;

(iii) 매매 또는 양도 전후의 주식 소유 수와 그 가치, 비은행 금융기관의 자본금 대비 주식 소유 비율;

(iv) 거래 예정일;

(v) 금융기관법(개정 및 보완된 법률)에 따라 주주로서의 권리와 의무를 공시하였다는 내용, 주식 매수 또는 양수 자금의 합법성에 대한 법적 책임을 포함하며, 금융기관 또는 외국 은행 지점으로부터 대출을 받아 주식을 매수 또는 양수하지 않으며, 개인 또는 법인의 이름으로 금융기관의 주식을 매수 또는 양수하지 않는다는 내용, 법률에서 정한 위임을 제외한 모든 형태의 예외를 포함한다;

c) 매수인 또는 양수인의 합법적 대표자가 작성한 주식 매수 또는 양수 요청서;

d) 매도인과 매수인, 양도인과 양수인 간의 주식 매매 또는 양도 협약 및 약속 문서;

đ) 신용대출 잔액 보고서를 제출하며, 이는 구매자 또는 양수인의 제출 시점까지의 정보를 포함해야 하며 최소한 금융기관의 이름, 해외 은행 지점의 대출 제공, 채무 그룹 및 대출 목적에 대한 정보를 포함해야 함;

e) 구매자 또는 양수인과 관련된 개인을 신고하는 표를 제출하며, 이는 본 통지 부록에 규정된 양식에 따라 작성되어야 함;

g) 구매자 또는 양수인이 최근 연도에 납부한 세금 내역을 신고하는 표를 제출하며, 이는 제출 시점까지의 정보를 포함하고 해당 세금 신고서와 함께 제출되어야 하며 법령에 따른 세무 당국에 제출된 소득세 신고서를 첨부해야 함;

h) 구매자 또는 양수인의 설립 허가증 또는 등록 사업자 증명서 또는 동등한 문서를 제출함;

i) 구매자 또는 양수인이 제출 요청 연도 직전 연도에 검토된 재무 보고서를 제출하며, 이는 독립 감사 기관에 의해 검토되어야 함. 제출 요청 시점에서 검토된 재무 보고서가 없는 경우, 검토되지 않은 재무 보고서를 제출하고 감사 기관이 감사 보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무 보고서를 제출해야 하며 제출된 재무 보고서 내용에 대해 책임을 져야 함;

3. 승인 절차 및 절차:

a) 비은행 금융기관은 우편으로 또는 직접 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행에 제출하여 본 조항 1항 및 2항에 규정된 서류를 제출함. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 비은행 금융기관에게 서류를 보완하도록 요구하는 서면을 발송함;

b) 적합한 서류를 제출받은 날로부터 40일 이내에 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행은 비은행 금융기관의 제안을 승인하거나 불승인하는 서면을 발송함. 거절할 경우, 해당 지역 중앙은행 또는 금융감독원은 서면으로 답변하고 거절 사유를 명시함;

4. 주식 매매 또는 양도 완료 후 5일 이내에 비은행 금융기관은 주식 매매 또는 양도에 관한 보고서를 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행에 제출함;

제12조. 5일 이상의 영업 중단(불가항력적인 사유로 인한 영업 중단 제외)

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 비은행 금융기관의 합법적 대표자가 서명한 영업 중단 승인 요청서를 제출하며, 이는 최소한 예상 중단 일수 및 시간, 중단 사유, 고객의 권리와 이익에 미치는 영향을 최소화하기 위한 예상 대책 등을 포함해야 함;

b) 영업 중단 승인을 결정한 권한 있는 기관의 서면을 제출함;

2. 승인 절차 및 방법:

a) 영업 중단 예정일로부터 최소 30일 전에 비은행 금융기관은 우편으로 또는 직접 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행에 제출하여 본 조항 1항에 규정된 서류를 제출함; 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 제출 후 10일 이내에 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행은 비은행 금융기관에게 서류를 보완하도록 요구하는 서면을 발송함;

b) 적합한 서류를 제출받은 날로부터 15일 이내에 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행은 비은행 금융기관의 제안을 검토하고 승인 또는 불승인 서면을 발송함. 거절할 경우, 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행은 서면으로 답변하고 거절 사유를 명시함;

3. 금융감독원 또는 해당 지역 중앙은행의 영업 중단 승인 서면을 받은 후 비은행 금융기관은 조직 웹사이트, 본사 및 거래 장소에 최소 3일 이내에 영업 중단 시간 및 사유를 공고해야 함;

조항 13. 금융기관이 아닌 금융회사의 허가에 대한 변경 및 보완은 본 통지 제1조 점 e 항 1 조항의 규정에 따라 시행함

1. 신청 서류는 다음과 같다:

a) 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 변경 및 보완을 위한 요청서는 금융기관이 아닌 금융회사의 합법 대표자가 서명하며, 이는 최소한 변경 및 보완의 이유, 필요성, 변경 및 보완에 따른 예상 해결책 등 금융기관이 아닌 금융회사의 조직과 활동에 영향을 미치는 내용을 포함해야 함

b) 변경 또는 보완 승인을 결정하는 권한을 가진 단체의 문서;

c) 변경 또는 보완의 필요성을 입증하는 자료, 법률이 정한 다른 관련 자료.

2. 승인 절차 및 방법:

금융기관이 아닌 금융기관은 베트남 중앙은행에 우편 또는 직접 제출하여 본 조 제1항에서 규정된 서류를 제출합니다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 베트남 중앙은행은 제출 후 10일 이내에 금융기관이 아닌 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송합니다.

b) 합법적인 서류를 접수한 날로부터 30일 이내에 금융감독기구는 총재에게 변경 및 보완에 대한 검토 및 결정을 보고함

c) 합법적인 서류를 접수한 날로부터 45일 이내에 중앙은행은 허가 변경 및 보완에 대한 결정을 내리며, 거부할 경우 중앙은행은 서면으로 답변하고 그 이유를 명시함

장 III
조직 및 실행

조항 14. 금융기관이 아닌 금융회사의 책임

1. 금융기관이 아닌 금융회사는 본 통지에서 정한 허가 변경 및 보완에 대한 서류, 절차, 방법을 준수하고, 제공된 정보의 정확성, 완전성, 진실성을 법적 책임을 지음

2. 중앙은행, 중앙은행 지방사무소, 금융감독국의 요청에 따라 45일 이내에 추가 서류를 제출해야 하며, 기한을 초과하면 중앙은행, 중앙은행 지방사무소, 금융감독국은 금융기관이 아닌 금융회사의 변경 승인 요청을 검토하지 않음

조기 이행 조항

금융기관이 아닌 금융회사는 본 통지가 효력 발생하기 전에 제출한 합법적인 변경 승인 요청 서류가 해당 시점의 법률에 부합하는 경우, 현재 적용되는 법률에 따라 계속 진행하거나 본 통지의 규정에 따라 서류를 수정하여 진행할 수 있음

조항 16. 시행규정

1. 본 통지는 2018년 2월 26일부터 효력 발생함

2. 본 통지가 효력 발생한 날부터 다음의 법률 문서들은 효력을 상실함

a) 2002년 12월 23일 은행총재가 발행한 제6호 2002년도 은행총재 통지, 정부의 2002년 10월 4일 제79호 2002년도 정부 명령에 대한 실행 지침

b) 2005년 10월 12일 은행총재가 발행한 제6호 2005년도 은행총재 통지, 정부의 2001년 5월 2일 제16호 2001년도 정부 명령과 정부의 2005년 5월 19일 제65호 2005년도 정부 명령에 대한 실행 지침

조 17. 조직 실행

은행총재 사무실장, 금융감독국장, 중앙은행 소속 단위의 책임자, 중앙은행 지방사무소의 책임자, 금융기관이 아닌 금융회사의 이사회 의장, 이사회의 의장, 금융기관이 아닌 금융회사의 총경리(대표)는 본 통지를 조직적으로 실행하는 책임을 지음./.

부록

(2017년 12월 29일 제25호 2017년도 은행총재 통지에 첨부됨)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복

금융기관에 보내드립니다: 중앙은행 베트남

신고자 정보

1. 신고인 정보

2. 관련자

저는 위의 신고 내용이 사실임을 확인하며, 만약 불실이 있다면 법적 책임을 지겠습니다.

1. 신고자 정보 부분: 비은행 금융기관의 대주주가 될 것으로 예상되는 개인, 기업, 매수자, 양수자의 정보를 신고한다.

a) 개인의 경우, 다음 사항을 신고한다:

- 베트남 국적을 가진 개인: 성명, 생년월일, 신분증 번호 또는 개인 식별번호, 현재 거주지(등록 주소와 다른 경우, 임시 주소 포함).

- 성명;

- 일반 이름;

- 생년월일;

- 주민등록 주소;

- 현재 거주지;

- 신분증 번호 또는 여권 번호 또는 다른 합법적인 개인 증명서 번호, 발급 일자, 발급처;

b) 기업의 경우, 다음 사항을 신고한다:

- 기업 이름;

- 주소;

- 설립 허가서 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자, 발급처.

- 설립 허가 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 동등한 문서 번호, 발급 일자, 발급처.

2.1. 열람 (2): 비은행 금융기관의 대주주가 될 것으로 예상되는 개인, 기업, 매수자, 양수자와 그들의 관련자를 신고한다. "관련자"는 금융기관 법률 및 중앙은행 규정에 따르며, 해당 법률 및 관련 규정에 따라 구체적인 상황에 맞게 신고한다.

2.1. 열람 (2): 신고인과 신고인이 개인, 조직, 구매자, 양수인으로 예상되는 금융기관이 아닌 금융회사의 주요 주주의 모든 관련자를 열거하며, "관련자"는 금융기관 법률(개정 및 보완된 것)과 중앙은행의 규정을 참조함

2.2. 열람 (3): 실제 관계를 기반으로 열람 (2)의 관련자가 금융기관 법률(개정 및 보완된 것)과 관련 규정에 따라 특정 사례에 속하는지 판단하여 열람 (3)에 기입함

2.4. 신고 (6) 부분: 기업의 경우, 신고자는 합법적인 대표자가 서명하고 인장을 찍어야 한다./.

2.4. (6) 부분의 신고: 조직의 경우, 신고인의 서명은 합법 대표자의 서명이며, 조직의 인장을 찍어야 함