시행령 제 25/2019/TT-NHNN 은 2011년 12월 15일 통 đốc 베트남 중앙은행이 발행한 시행령 제 40/2011/TT-NHNN 에 명시된 상업은행 및 외국은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소 등에 대한 영업 허가 및 운영 규정을 수정 보완한다.

시행규칙

법률 제40/2011/TT-NHNN호에 일부 조항을 개정 및 보완함

국가은행 총재가 은행업 허가를 발급하고 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정

 을 정한 2011년 12월 15일자 통고 제40/2011/TT-NHNN에 대한 법률 제26/2014/ND-CP호 2014년 4월 7일자 정부의 은행감독청 및 은행감독업무에 관한 법률;  정부의 법률 제

 43/2019/ND-CP호 2019년 5월 17일자 정부의 법률 제26/2014/ND-CP호 2014년 4월 7일자 정부의 은행감독청 및 은행감독업무에 관한 법률에 대한 일부 조항의 개정 및 보완

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관에 관한 법률(2010년 6월 16일 제정); 금융기관에 관한 법률 일부 개정 법률(2017년 11월 20일 제정)

직원에 관한 국가은행 총재는 법률 제40/2011/TT-NHNN호 2011년 12월 15일자 국가은행 총재가 은행업 허가를 발급하고 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정을 정한 통고를 개정 및 보완하기 위하여 통고를 발행한다.조항 1. 법률 제40/2011/TT-NHNN호 2011년 12월 15일자 국가은행 총재가 은행업 허가를 발급하고 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정을 정한 통고(이하 “통고 제40/2011/TT-NHNN”이라 한다)에 일부 조항을 개정 및 보완한다. 조항 3. 은행업 허가 발급 결정 권한

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

1. 국가은행 총재는 다음 권한을 행사한다:

a) 상업은행과 외국 은행 지점을 위한 은행업 허가 발급;

1. 조 3는 다음과 같이 수정하고 보완된다.

b) 상업은행과 외국 은행 지점(은행감독청의 미시 안전 감독 대상인 경우)에 대한 은행업 허가 변경 및 추가 활동 내용 포함.

2. 국가은행 지방 지사 총재는 다음 권한을 행사한다:

a) 해당 지방 지사에 본사를 두고 있는 외국 은행 지점(본 조항 제1항 b목에서 정의된 외국 은행 지점 제외)에 대한 은행업 허가 변경 및 추가 활동 내용 포함;

b) 외국 금융기관 대표 사무소에 대한 은행업 허가 발급, 변경 및 추가."

"2. 외국 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관의 지점 설립을 위한 은행업 허가 발급 절차 및 절차는 다음과 같다:

a) 외국 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관은 이 통고 제13조, 제18조에 따라 은행업 허가 발급을 위한 서류를 작성하고 직접 또는 우편으로 해당 지점이 예정된 위치의 국가은행 지방 지사(이하 “지방 지사”라 함)에 제출한다.

은행업 허가 발급을 위한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에, 지방 지사는 외국 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관에게 적법한 서류를 모두 제출하였음을 확인하는 공문을 발송한다. 서류가 부족하거나 적법하지 않은 경우, 지방 지사는 외국 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관에게 서류를 보완하도록 요구하는 공문을 발송한다.

2. 법률 제133호 2018년 12월 28일 재무부 지침 제5조 제2항을 다음과 같이 수정하고 보완한다.

b) 서류를 받은 날로부터 60일 이내에, 지방 지사는 법에 따른 절차로 은행업 허가를 발급한다. 은행업 허가를 발급하지 않는 경우, 지방 지사는 외국 금융기관, 은행업 활동을 하는 다른 외국 기관에게 은행업 허가를 발급하지 않는 이유를 명시한 공문을 발송한다."
3. 제18조 제8항은 다음과 같이 개정 및 보완된다:

"8. 지점의 합법적인 사용권을 증명하는 문서."

4. 장 II에 목 5를 다음과 같이 추가한다:

은행업 허가 변경에 대한 규정

 대표 사무소의 변경에 관한

4. 장 II에 절 5를 다음과 같이 추가한다:

"제5절

대리점 변경에 대한 허가 변경 및 보완에 관한 규정

 대표 사무소의 변경에 따른 허가 변경에 관한 규정

조 18d. 대표사무소의 변경에 관한 일반 규정
1. 대표사무소는 다음 변경 사항에 대해 변경 또는 보완을 요청하는 서류를 작성하여 직접 제출하거나 우편 서비스를 통해 해당 지방 중앙은행 지점에 제출한다. 이는 통지 제18d조 제2항 제2호 가목에서 정한 바에 따른다.

b) 동일한 중앙정부 직할 시, 성 내에서 본사 위치 변경;

나) 대표사무소가 위치한 도시 또는 성의 경계를 벗어나 다른 장소로 이동하는 경우

다) 운영 기간 연장

2. 대표사무소는 다음 변경 사항이 발생한 날로부터 7일 이내에 직접 제출하거나 우편 서비스를 통해 해당 지방 중앙은행 지점에 통지를 발송한다.

가) 대표사무소장 변경

나) 같은 도시 또는 성 내에서 대표사무소 위치 변경

다) 주소 변경이지만 위치 변경이 없는 경우

3. 대표사무소는 통지 제18d조 제1항 제1항에서 정한 변경 사항에 대한 변경 또는 보완을 요청하기 위해 통지 제13조에서 정한 원칙에 따라 서류를 작성한다.

4. 지방 중앙은행이 통지 제18d조 제1항에서 정한 변경 사항에 대한 변경 또는 보완을 승인한 후, 대표사무소는 다음과 같이 행동해야 한다.

가) 변경된 내용에 대해 관련 정부 기관에 등록한다.

나) 새로운 장소에서 활동을 시작하고, 변경된 내용에 따라 지방 중앙은행이 변경 또는 보완을 승인한 날로부터 6개월 이내에 이전 장소에서의 활동을 종료한다. 이는 통지 제18d조 제1항 제2호에서 정한 변경 사항에 해당한다.

다) 변경된 내용을 중앙은행의 정보 매체와 국내 일간지 3회 연속 또는 국내 전자신문에 공고한다. 이는 지방 중앙은행이 변경 또는 보완을 승인한 날로부터 7일 이내에 이루어져야 한다.

조 18d. 대표사무소의 변경에 따른 변경 신청 및 절차

1. 통지 제18d조 제1항에서 정한 변경 사항에 대한 변경 또는 보완을 요청하기 위한 서류는 다음과 같이 구성된다.

가) 외국 금융기관 또는 외국 금융기관 외의 금융활동을 하는 외국 기관의 합법적 대표자가 작성한 변경 요청 문서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

(i) 현재 내용

(ii) 변경 예정 내용. 변경 예정 이름은 통지 제23조 제1항에서 정한 규정을 준수해야 한다.

(iii) 변경 이유
나) 변경 사유를 증명하는 자료(이름 변경의 경우) 또는 새로운 장소에서의 합법적인 본사 사용 권리를 증명하는 자료(본사 위치 변경의 경우)

다) 외국 금융기관 또는 외국 금융기관 외의 금융활동을 하는 외국 기관의 최근 연도 재무제표(독립 감사 확인)와 대표사무소의 운영 상황 보고서(운영 기간 연장의 경우). 이 보고서에는 최근 3년간의 운영 상황과 다음 연도의 계획이 포함되어야 한다.

2. 변경 또는 보완 절차

가) 이름 변경 또는 운영 기간 연장의 경우, 대표사무소는 지방 중앙은행에 서류를 제출하며, 본사 위치 변경의 경우, 새로운 위치의 지방 중앙은행에 서류를 제출한다. 운영 기간 연장의 경우, 서류 제출 기한은 허가증 만료일로부터 최소 60일 전까지이다.

나) 서류가 부족하거나 적절하지 않은 경우, 지방 중앙은행은 서류를 받은 날로부터 5일 이내에 대표사무소에 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

다) 적절한 서류를 모두 받은 날로부터 30일 이내에 지방 중앙은행은 대표사무소의 변경 사항에 대한 변경 또는 보완을 승인하는 결정을 내린다. 거절할 경우, 지방 중앙은행은 거절 사유를 명시한 문서를 발송한다.

5. 제36조 제2항에 다음과 같이 g호와 h호를 추가한다.

"g) 은행업 또는 외국 은행 지점을 설립하려는 은행업 또는 외국 은행 지점에 대한 허가증 변경 또는 허가증에 추가된 업무 내용에 대한 신청서 접수, 검토 및 중앙은행 총재에게 보고를 담당한다. 이는 통지 제3조 제1항 제2호에서 정한 바에 따른다.

h) 은행업 또는 외국 은행 지점에 대한 허가증에 추가된 업무 내용 중 이자 파생상품 제공, 상품 파생가격 제공 및 증권 수탁업무에 대한 신청서 접수 시 관련 중앙은행 부서의 의견을 청취하는 문서를 함께 제출한다."

6. 제36조 제8항은 다음과 같이 수정된다.

"8. 지방 중앙은행:

가) 은행업 또는 외국 은행 지점을 설립하려는 은행업 또는 외국 은행 지점의 본사 예정 위치에 대한 허가 신청서를 검토하고, 금융감독기구로부터 요청을 받은 날로부터 30일 이내에 금융감독기구에 검토 결과를 문서로 보낸다.

나) 은행업 또는 외국 은행 지점을 설립하려는 은행업 또는 외국 은행 지점의 본사 예정 위치에 대한 허가 신청서를 처리하는 데 관련 지방 정부와 협력한다.

다) 은행업 또는 외국 은행 지점의 허가 신청서를 직접 검토하고, 법령 및 중앙은행 규정에 따른 조건을 충족시키도록 지시하고 감독한다.

라) 은행업 또는 외국 은행 지점이 허가 신청 조건을 충족시키지 못한 경우, 그 활동 개시를 중단한다.

마) 은행업 또는 외국 은행 지점의 활동 개시 조건 및 진행 상황을 중앙은행 총재에게 보고한다.

바) 통지 제18조, 제18c조 및 제18d조에서 정한 서류를 접수하고 검토한다.

가) 대표사무소의 본사 예정 위치에 대한 허가 신청서에 대한 다음 내용에 대해 지방 정부의 의견을 청취하는 문서를 발송한다.

(i) 조세대표사무소를 설립하는 허가증을 발급할 때 본사 위치를 설정하는 장소에 관한 사항;

(ii) 조세대표사무소의 본사 위치가 현재 설치된 지방 또는 도시를 벗어나 다른 지방 또는 도시로 변경하는 경우에 대한 규정 제18d조 통지의 내용;

하) 허가증을 발급한 후 허가증 관리 및 보관에 대한 책임을 집니다;

이) 조세대표사무소의 본사가 설치된 지방 또는 도시에 대한 변경 사항을 통지받는 조세대표사무소의 통지문을 수신합니다;

카) 조세대표사무소의 대표자에 대한 인원 변경 사항을 통지하고, 조세대표사무소의 통지문을 수신한 후 조세대표사무소의 대표자에 대한 인원 변경 사항을 경찰청(경제안보국)에 통지합니다;

엘) 법령에 따라 조세대표사무소의 본사가 설치된 지방 또는 도시를 감독합니다."

제2조

1. 통지사항 "우편으로 보내거나 직접 금융감독원(금융감독부서를 통해) 제출"을 "직접 제출하거나 우편 서비스를 이용하여 금융감독원 또는 금융감독원 지점을 해당 사항이 제3조 제2항 제2호 통지에서 규정된 경우에 제출"으로 변경합니다. 제18b조 제1항 통지 제40/2011/TT-NHNN(제1조 제3항 통지 제17/2017/TT-NHNN 2017년 11월 20일 은행총재가 통지 제40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 수정 및 보완함으로써 추가됨).

2. 통지사항 "운영 기간 변경"을 제22조 통지 제40/2011/TT-NHNN의 이름에서 삭제합니다.

3. 통지사항 "조세대표사무소"를 제35조 제1항 제a호와 제36조 제2항 제d호 통지 제40/2011/TT-NHNN에서 삭제합니다.

4. 통지 제40/2011/TT-NHNN의 제22조 제2항과 제36조 제2항 제b호를 폐지합니다.

5. 통지사항 "조세대표사무소의 대표자"를 제35조 제1항 제b호 통지 제40/2011/TT-NHNN에서 삭제합니다(2018년 11월 30일 은행총재가 통지 제28/2018/TT-NHNN을 통해 통지 제40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 수정 및 보완함으로써 추가됨).

6. 통지 제40/2011/TT-NHNN에 부록 01을 통지 제40/2011/TT-NHNN에 부록 01을 부록 01a(은행업무 설립 및 운영 허가증 양식), 부록 01b(부록 01b1 및 부록 01b2(외국은행 지점 설립 허가증 양식)), 부록 01c(조세대표사무소 설립 허가증 양식)로 대체합니다.

7. 통지 제40/2011/TT-NHNN에 부록 02c를 통지 제40/2011/TT-NHNN에 부록 02c로 대체합니다.

조 3. 이행조항

통지 제40/2011/TT-NHNN이 효력 발생하기 전에 허가증의 유효기간이 만료된 조세대표사무소의 운영 기간 연장 신청서에 대해 금융감독원 지점은 통지 제40/2011/TT-NHNN에 따른 권한으로 허가증을 수정 및 보완합니다.

조 4. 시행 책임

금융감독원장, 금융감독부서장, 금융감독원 소속 단위의 책임자, 중앙 정부 직속 금융감독원 지점의 지점장, 은행업무를 수행하는 외국 금융기관, 기타 외국 기관의 이사회 의장, 이사회 회원, 총경리(회장), 외국 은행 지점의 총경리(회장), 외국 금융기관의 조세대표사무소의 대표자는 통지 제40/2011/TT-NHNN을 조직적으로 실행하는 책임을 집니다.

조 5. 시행규칙

1. 통지는 2020년 1월 17일부터 효력을 발생합니다.

2. 본 통지는 다음과 같이 폐지한다.

가) 통지 제17/2017/TT-NHNN 2017년 11월 20일 은행총재가 통지 제40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 수정 및 보완함으로써 추가된 통지 제17/2017/TT-NHNN 2017년 11월 20일 은행총재의 제1조 제4항 제2호와 제2조;

나) 통지 제28/2018/TT-NHNN 2018년 11월 30일 은행총재가 통지 제40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 수정 및 보완함으로써 추가된 통지 제28/2018/TT-NHNN 2018년 11월 30일 은행총재의 제1조 제1항./.