시행령 제 26/2014/NĐ-CP 은 금융감독원 및 은행업 감독 활동에 관한 사항을 규정함

처분령

호의 용적이며, 호의 건기 평균 용적을 기준으로 산출되며 단위는 m조직 및 금융감독원의 감독업무에 관한 규정

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||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

베트남 신용기관 법(2010년 6월 16일)

2010년 11월 15일 법률(감사법)에 근거를 두고

2012년 6월 18일 법률(자금세탁방지법)에 근거를 두고

2012년 6월 18일 법률(예금보험법)에 근거를 두고

2012년 6월 20일 행정처분법에 근거함;

중앙은행 총재의 제안에 따라

정부는 금융감독원의 조직 및 감독업무에 관한 시행령을 제정한다.

장 본 명령은 국가중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다) 내의 감사조직 및 운영에 관한 사항을 규정한다.

총칙

조 1. 적용범위

이 시행령은 금융감독원의 조직 및 감독업무, 은행감사원 및 은행감사 협력자, 금융감독원의 감독업무 수행 시 관련 기관, 단체, 개인의 책임에 대해 규정한다.

제2조. 검사대상 및 감독대상

1. 은행감독검사 및 감독의 검사대상(이하 "은행검사대상"이라 한다):

가) 중앙은행의 관리 범위 내에 있는 기관, 단체, 개인(이하 "중앙은행"이라 한다)

나) 은행법 제52조에서 규정된 은행검사대상으로, 정책은행과 금융기관의 자회사도 포함된다.

다) 중앙은행 총재가 설립을 결정한 공기업

라) 통화 및 은행업무와 외환활동(이하 "통화 및 은행")에 대한 국가관리 책임을 지는 보고대상(자금세탁방지법에 따른 규정에 따름)

마) 예금보험기구

바) 중앙은행의 관리 범위 내의 법규를 준수해야 하는 다른 기관, 단체, 개인

2. 금융감독원의 감독 대상(이하 "은행 감독 대상"이라 한다):

가) 은행법 제56조에서 규정된 은행감독대상으로, 정책은행과 금융기관의 자회사도 포함된다.

b) 법령에서 정한 화폐 및 은행 관리에 대한 국가 관리 책임을 가지는 보고 대상

c) 법률에서 정한 다른 대상

제3조. 국제협약의 적용

사회주의共和国越南是成员国的国际公约如有与本条例不同的规定，则适用该国际公约的规定。

조 4. 은행 감사 및 감독의 원칙

1. 중앙에서 지방까지 임무를 지시하고 수행하는 데 있어 집중적이고 일관성을 보장한다.

2. 법률을 준수하며 정확하고 객관적이고 진실하게 공개적으로 민주적이며 적시적으로 수행되도록 하며, 각 감사 기관의 감사 범위, 대상, 내용, 시간이 중복되지 않도록 하고, 은행 감사 대상, 감독 대상의 정상적인 활동을 방해하지 않아야 한다.

3. 은행 감사는 감사단을 구성하거나 은행 감사원이 수행한다.

4. 은행 감독은 지속적으로 이루어진다.

5. 정책 및 법률 준수 감사와 은행 감사 대상, 감독 대상의 활동 내부 위험 감사의 결합, 은행 감사와 은행 감독의 밀접한 결합을 실시한다.

6. 신용기관의 모든 활동을 감사 및 감독한다.

7. 은행법과 관련 법률의 규정을 준수하며, 은행 감사 및 감독에 대한 은행법과 다른 법률의 규정이 상충되는 경우 은행법의 규정을 따르도록 한다.

8. 은행 총재는 은행 감사 및 감독 절차와 절차를 규정한다.

9. 법률에서 정한 다른 감사 원칙에 따른다.

조 5. 은행 감사 및 감독을 위한 독립 감사 실시

1. 은행 감사 및 감독은 다음 사항에서 필요하다고 판단될 때 은행 감사 대상, 감독 대상에게 독립 회계사 회사에 조직, 운영, 재무에 대한 검토를 의뢰할 수 있는 권리를 가진다.

가) 신용기관이 특별 관리 상태에 처할 위험이 있을 때

나) 신용기관이 특별 관리 상태 해제를 검토할 때

c) 특별 감독을 받는 금융기관의 재무 상태 평가, 기업 가치, 자본금 및 예비금의 실제 가치를 확인하여 법률에서 정한 조치를 적용하는 기초로 삼기 위한 경우

라) 제153조의 규정에 따라 신용기관이 재구성될 때

마) 신용기관의 자회사, 연계회사, 직속 단위가 신용기관의 안정성과 건전성을 위협할 징후가 있을 때

바) 약화된 은행 감사 대상, 은행 감독 대상이 처리 및 구조조정이 필요한 경우

사) 은행 감사 대상, 은행 감독 대상의 재무 현황, 활동, 안정성 및 건전성 평가를 통해 법령에 따른 조치를 취하고 안전을 보장하기 위한 근거로 삼기 위해

아) 은행 감사 및 감독 기관의 감사 범위가 감사 및 감독 내용을 초과할 때

자) 법률에서 정한 다른 경우

2. 은행 감사 대상, 은행 감독 대상은 이 조 제1항에 따라 실시된 감사를 위해 감사 비용을 지불해야 한다.

장 II

금융감독원의 조직, 임무 및 권한

금융감독업무

조 6. 금융감독원의 조직 체계

금융감독원은 국가 감사 기관으로 구성되며 다음과 같이 조직된다.

1. 국유은행에 직속된 은행감독검사 기관.

2. 중앙은행 지방 지부의 금융감독원(이하 "중앙은행 지방 지부 금융감독원"이라 한다)은 중앙은행 지방 지부에 설치되며, 중앙은행 금융감독원 내에 중앙은행 지방 지부가 없는 지방에 설치된다.

조 7. 은행감독검사 기관

1. 금융감독원은 중앙은행의 총괄 부서로, 중앙은행 총재에게 금융기관, 외국 은행 지점을 포함한 금융기관 관리, 감사, 민원 처리, 고발, 반부패, 불법 자금세탁, 예금 보험 관리, 행정 감사, 전문 감사, 은행 감독 업무를 수행하며, 법률 및 중앙은행 총재의 지시에 따라 불법 자금세탁, 테러 자금 지원 방지를 실시한다.

2. 금융감독원의 조직 구조는 본사에 있는 부서, 국, 사무실과 중앙은행 지방 지부 내에 설치된 국으로 구성되며(이하 "금융감독원 소속 단위"라 한다), 금융감독원 소속 단위는 과를 조직한다.

금융감독국 국장은 감사 결정을 내리고 감사팀을 구성하며, 감사 결정자의 권한과 행정처분을 수행한다.

3. 총리는 국유은행 총재의 제안에 따라 은행감독검사 기관의 임무, 권한 및 조직 구조를 세부적으로 규정합니다.

조 8. 검사감독원장의 직무와 권한

은행감독검사 기관의 최고 책임자는 은행감독검사 기관장입니다. 은행감독검사 기관장은 다음의 임무와 권한을 수행합니다:

1. 중앙은행 관리범위 내에서 검사감독업무를 지도하고 감독하며, 법령에 따라 검사감독기관이 수행하는 업무와 권한을 지휘한다.

2. 중앙은행 관리범위 내에서 중복되는 검사범위, 대상, 내용, 시기를 처리하며, 중앙정부 소속 도시 또는 성의 검사원장과 협력하여 해당 지역 내 중복되는 검사범위, 대상, 내용, 시기를 해결한다.

3. 중앙은행 총재의 분담 또는 요청에 따라 중앙은행 관리 범위 내의 은행 검사대상에 대한 검사결정을 내리고 검사팀을 구성하며, 검사인 및 다른 공무원을 검사팀에 참여시키며 관련 기관 또는 단체의 공무원 또는 직원을 검사팀에 참여시키도록 한다.

4. 은행 검사대상에서 법 위반 징후가 발견되거나 금융기관의 안전한 운영을 위협하는 위험 징후가 있을 경우 검사를 결정하며, 이에 대한 책임을 중앙은행 총재에게 진다.

5. 은행 검사대상에서 법 위반 징후가 발견되거나 금융기관의 안전한 운영을 위협하는 위험 징후가 있을 경우, 중앙은행 지점장(중앙은행 검사감독국이 있는 곳 제외)에게 검사를 실시하도록 요구하며, 지점장이 동의하지 않을 경우 검사결정을 내리고 이를 총재에게 보고하며 책임을 진다.

6. 중앙은행 지점의 검사감독원장과 지점장 사이에 검사감독 업무 수행에 있어 불일치가 있을 경우 이를 처리하거나 총재에게 보고한다.

7. 중앙은행 총재에게 잘못된 검사감독 결정의 집행을 일시 중단하도록 건의한다.

8. 검사감독 업무와 관련된 문제를 해결하기 위해 중앙은행 총재에게 건의하며, 총재가 검사 관련 건의를 수용하지 않을 경우 정부총검사실에 보고한다.

9. 법령에 따른 관리 요구에 부합하도록 관련 기관에 법령 개정, 보완, 제정을 건의하며, 검사감독 과정에서 발견된 불법 법령을 중지하거나 폐기하도록 건의한다.

10. 행정처벌법에 따라 행정처벌을 한다.

11. 검사감독 과정에서 발견된 불법 행위나 검사감독 결론, 건의, 처분을 이행하지 않은 사람에 대해 중앙은행 총재에게 그 책임을 조사하고 처벌하도록 건의하며, 검사감독 과정에서 발견된 불법 행위나 검사감독 결론, 건의, 처분을 이행하지 않은 사람에 대해 관련 기관의 책임자에게 조사하고 처벌하도록 요구한다.

12. 중앙은행 관리 범위 내의 기관, 단체, 개인에 대한 은행 운영 안전을 보장하기 위한 조치를 총재의 권한으로 결정하고 실행하도록 건의한다.

13. 지정된 책임 범위 내에서 검사업무를 수행한 결과를 중앙은행 총재와 정부총검사실에 보고하며, 중앙은행 총재에게 검사감독기관의 다른 업무를 보고한다.

14. 중앙은행 관리 범위 내의 기관 또는 단체의 책임자가 수행한 정책, 법률, 업무, 권한을 검사하고 감독한다.

15. 검사감독기관 소속 은행 검사인 및 다른 공무원이 직접 접촉하거나 만나는 회의를 진행하도록 결정한다.

16. 은행 감독 대상에 대한 감독 수준을 결정하되, 중앙은행 총재가 결정한 경우 제외한다.

17. 법령 또는 중앙은행 총재가 지시한 다른 업무와 권한을 수행한다.

조 9. 금융감독원 지점의 감사 및 감시

1. 중앙은행 지점의 검사감독기관은 중앙은행 지점 조직구조의 일부이며, 지점장의 국가관리를 돕고 행정검사, 은행 검사감독, 민원처리, 고발처리, 부패방지, 자금세탁방지, 테러자금지원방지를 수행하며, 중앙은행 총재의 분담, 분권, 위임 및 법령에 따라 지정된 관리, 검사감독 대상에 대한 업무를 수행한다.

중앙은행 지점의 검사감독기관은 지점장의 직접 관리와 지시를 받으며, 검사감독기관의 지침과 방향을 받아 은행 검사감독, 민원처리, 고발처리, 부패방지, 자금세탁방지, 테러자금지원방리를 수행한다.

2. 금융감독원 지점의 감사 및 감시는 독립적인 인장이 있다.

3. 중앙은행 지점의 검사감독기관은 검사감독원장, 부검사감독원장, 은행 검사인 및 다른 공무원으로 구성된다.

정부은행 지점 감사감독관은 은행총국장의 제청과 지점장 및 은행 감사감독관의 의견을 통일하여 은행총국장이 임명, 해임, 파면한다. 정부은행 지점 부감사감독관은 지점장의 제청과 감사감독관의 의견을 통일하여 지점장이 임명, 해임, 파면한다.

4. 은행총국장은 이 조례 제10조에 따른 조건에 맞게 정부은행 지점 감사감독관의 직무, 권한 및 조직 구성을 구체적으로 규정하며, 은행 관리, 감사감독 업무 수행 요구에 따라 정부은행 지점 감사감독관을 해체할 수 있다.

조 10. 금융감독원 지방사무소의 업무와 권한

1. 연간 감사 계획을 지점장에게 보고 승인받기 위해 작성하고, 감사감독관의 책임 범위 내에서 감사 계획 및 업무 프로그램을 작성하고 실행한다.

2. 금융감독원 지방사무소가 직접 관리하는 기관, 단체, 개인의 정책 및 법률 준수와 업무 및 권한을 감사한다.

3. 금융감독원 지방사무소가 관리하는 범위 내에서 은행 감사 대상자를 감사한다.

4. 금융감독원 총감사관 또는 금융감독원 지방사무소장이 지시한 다른 사건을 감사한다.

5. 금융감독원 지방사무소가 관리하는 범위 내에서 법령에 따라 은행 감독 대상자를 감독한다.

6. 법령에 따라 은행 감사 대상자와 감독 대상자에 대한 안전 보장 및 위반 처리를 위한 조치를 직접 취하거나, 관련 기관이나 개인에게 권고 또는 제안한다.

7. 행정 감사, 은행 감사 및 감독 업무, 민원 및 고발 처리, 부패 방지, 자금세탁 방지, 테러 자금 지원 방지 등에 대한 감사기관의 지시 및 지침을 준수한다.

8. 지점장에게 분권 및 위임된 권한에 따라 이 조례 제30조에 따른 인가 업무 일부를 지원하고 조언한다.

9. 지점장 및 정부은행 지점 감사감독관의 감사 및 감독 결정, 결론, 권고사항의 이행 상황을 모니터링, 촉진, 검사한다.

10. 법령에 따른 민원 처리 업무를 수행한다.

11. 법령에 따른 부패 방지 업무를 수행한다.

12. 지점장에게 은행 지점의 관리 범위 내에서 감사 및 감독, 민원 및 고발 처리, 부패 방지 업무 결과를 종합하고 보고한다.

13. 금융감독원의 요청에 따라 보고서, 정보, 자료를 제공한다.

14. 금융감독원 지방사무소의 감사 및 감독 직원들에게 업무 교육을 조직한다.

15. 금융감독원 지방사무소의 감사 및 감독 업무에서 얻은 경험을 평가하고 요약한다.

16. 자금세탁 방지, 테러 자금 지원 방지 및 법령에 따른 다른 업무와 권한을 수행하며, 감사감독관 또는 지점장의 지시에 따라 수행한다.

조 11. 금융감독원 지점의 체크 및 감독 책임자인 금융감독원 지점 체크 및 감독장의 임무와 권한

1. 은행 지점의 관리 범위 내에서 감사 및 감독 업무를 지휘하고, 이 조례 및 관련 법령에 따른 감사감독관의 업무를 수행하도록 지시한다.

2. 지점의 관리 범위 내에서 감사 대상자가 되는 은행 또는 지시자의 요청에 따라 감사 결정을 내리고 감사팀을 구성하며, 감사 결정자의 업무를 수행한다.

3. 감사 대상자가 법령을 위반하거나 금융기관의 안전을 위협하는 위험 징후가 발견될 때 감사를 실시하며, 지시자에게 책임을 지고 결정을 내린다.

4. 감사 및 감독 업무와 관련된 문제를 지시자에게 권고하며, 이를 받아들여지지 않을 경우 감사감독관에게 보고한다.

5. 금융감독원 지점 체크 및 감독 소속의 은행 체크원이나 다른 공무원에게 직접적인 접촉이나 회의를 진행하도록 결정한다.

6. 감사 및 감독 과정에서 발견된 불법 규정에 대해 관련 기관에 수정, 보완 또는 신설을 권고하며, 불법 규정의 중단 또는 폐지를 권고한다.

7. 행정처벌법에 따라 행정처벌을 내린 후, 이를 금융감독원 지점장과 체크 및 감독 책임자에게 보고한다.

8. 감사 및 감독 과정에서 발견된 법령 위반 행위나 감사결과 및 처분결정 이행 미흡에 대한 책임을 지는 지시자에게 권고한다.

9. 지시자 또는 관련 기관에 금융기관 활동의 안전을 보장하기 위한 조치를 권고한다.

10. 지시자에게 다른 지점의 지시자 또는 감사감독관에게 감사원, 공무원, 직원을 감사팀에 참여시키도록 제안하며, 관련 기관의 공무원, 직원을 감사활동에 참여시키도록 청구한다.

11. 감사 및 감독 업무와 감사감독관의 관리 범위 내에서 다른 업무에 대한 보고를 감사감독관 및 지시자에게 한다.

12. 법률에 따라 또는 체크 및 감독 책임자와 금융감독원 지점장의 분담이나 위임에 따라 다른 임무와 권한을 수행한다.

장 III

은행 감사원

은행 감사 협력원

조 12. 은행 감사원

1. 은행 감사원은 은행 감사감독관으로부터 감사직급으로 임명되어 은행 감사 및 감독 업무와 은행 감사감독관의 다른 업무를 수행한다.

2. 은행 감사원의 임용 및 해임은 법률에서 정한 바에 따라 이루어진다.

3. 은행 감사원은 법령에 따라 교육 및 훈련을 받으며, 업무 능력을 향상시키고 감사 및 감독 활동을 보장하기 위한 조건을 제공받는다.

4. 감사원법 및 관련 법령에 따른 일반적인 감사원 요건 외에 은행 감사원은 은행총국의 관리 권한 범위 내에서 필요한 지식을 갖추어야 하며, 은행총국장이 정한 다른 요건도 충족해야 한다.

5. 은행 감사원은 법률이 정하는 바에 따라 그 직무, 권한 및 책임을 가지며 이행한다.

조 13. 은행 감독 협력자

1. 은행 감독 협력자는 은행감독, 금융감독 기관 정원에 속하지 아니하고, 권한 있는 자가 소집하여 감사단에 참여하는 사람이다.

은행 감독 협력자의 소집과 사용은 법률의 규정에 따라 이루어진다.

2. 이 조 제1항에서 정한 은행 감독 협력자를 소집하여 감사단에 참여시키는 권한 있는 자는 국무총리, 금융감독원장, 중앙은행 지점장, 금융감독원 지점장, 금융감독국장으로 한다.

3. 은행 감독 협력자는 정치적 품질과 도덕성이 우수하며 책임감이 있고 공정하고 객관적이며 명예롭고, 업무 수행 요구에 적합한 전문 지식과 업무 능력을 갖추어야 한다.

4. 은행 감독 협력자의 임무, 권한 및 책임은 법률의 규정에 따른다.

5. 은행 감독 협력자는 법률에 따라 제도와 정책을 받으며, 임무를 완수하기 위한 조건을 제공받는다.

장 IV

장 1. 금융감독업무

절 1

감 사 활 동

조 14. 행정감사

행정감사는 감사법, 감사법 시행령 및 세부 규정, 감사법과 관련된 다른 법률의 규정에 따라 이루어진다.

조 15. 은행 감사의 내용과 형태

1. 은행 감사의 내용;

a) 통화 및 은행 관련 법률 준수 상황, 다른 관련 법률 규정 준수 상황, 중앙은행이 발급한 허가서의 규정 준수 상황을 감사한다.

b) 감사 대상의 위험 수준, 위험 관리 역량, 재정 상태를 검토하고 평가하며, 잠재적인 위험, 시스템 관리의 질과 효율성, 내부 감사 및 통제 시스템, 위험 관리 시스템의 질과 효율성을 검토하고 평가한다. 이는 위험 식별, 위험 측정, 위험 모니터링, 위험 통제 및 감소, 위험 처리를 포함하며, 신용기관, 외국 은행 지점의 안전한 운영, 위험 관리의 질과 효율성, 위험 저항 능력을 검토한다.

다) 국가 관리 기관에 법령 개정, 보완, 폐지 또는 새로운 법령 제정을 건의하여 통화 및 은행 관리를 위한 요구사항을 충족시키도록 함;

라) 감사 대상 은행에 위험을 제한, 감소, 처리하기 위한 조치를 취하도록 요구하고, 은행 운영의 안전성을 보장하고 법 위반을 방지하도록 함;

마) 법적 권한에 따라 위반을 발견, 차단, 처리하며, 국가 관리 기관에 위반 처리를 건의함.

2. 은행 감사의 형태:

가) 계획된 감사는 관련 권한 기관의 승인을 받은 계획에 따라 진행된다;

b) 법령 위반 징후, 위험 발생, 감사 대상의 안전과 건강을 위협하는 위험 가능성을 발견하거나, 민원 처리, 부패 방지, 불법 자금 세탁 방지, 테러 자금 지원 방지를 위해 또는 국가 관리 기관의 권한 있는 장이 지시한 경우 즉시 감사를 실시한다.

조 16. 감리 결정 발부 근거

감리 결정 발부는 금융감독법 제38조, 은행법 제54조 및 관련 법규에 따라 이루어진다.

조 17. 연간 감리 계획의 작성 및 승인

1. 은행감독기관은 매년 11월 15일까지 중앙은행의 관리 요구사항과 정부총리의 감사 프로그램 지침에 근거하여 은행감독, 금융감독 연간 계획을 작성하여 중앙은행 총재에게 승인을 요청해야 한다. 중앙은행 총재는 매년 11월 25일까지 은행감독, 금융감독 연간 계획을 검토하고 승인해야 한다.

2. 은행 지점 금융감독기관은 매년 12월 10일까지 은행감독, 금융감독 연간 계획과 지점 중앙은행의 관리 요구사항을 근거로 지점 금융감독 연간 계획을 작성하여 지점 중앙은행 총재에게 승인을 요청하고, 은행감독기관에 보고해야 한다. 지점 중앙은행 총재는 매년 12월 20일까지 지점 금융감독 연간 계획을 검토하고 승인해야 한다.

3. 은행감독, 금융감독 연간 계획을 수정할 필요가 있을 경우, 은행감독기관은 중앙은행 총재에게 계획 수정 승인을 요청하는 문서를 제출해야 한다. 은행감독기관이 제출한 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 중앙은행 총재는 이를 검토하고 결정해야 한다.

지점 금융감독 연간 계획을 수정할 필요가 있을 경우, 지점 금융감독기관은 지점 중앙은행 총재에게 계획 수정 승인을 요청하는 문서를 제출해야 한다. 지점 금융감독기관이 제출한 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 지점 중앙은행 총재는 이를 검토하고 결정해야 한다. 지점 금융감독기관은 지점 중앙은행 총재의 승인을 받은 지점 금융감독 연간 계획의 수정 내용을 은행감독기관에 보고해야 한다.

4. 지점 중앙은행 총재의 연간 계획 수정이 중앙은행 총재의 승인을 받은 계획에 영향을 미칠 경우, 지점 중앙은행 총재는 금융감독원장에게 승인을 요청한 후 계획 수정을 승인해야 한다.

5. 이 조에서 정한 연간 계획은 은행감독기관, 감사 대상, 관련 기관 및 단체에게 전달된다.

조 18. 감리 및 재감리 결정권한

1. 금융감독원 원장, 금융감독원 감리국 국장, 중앙은행 지방사무소 금융감독원장은 감리결정을 내리고 감리단을 구성한다. 필요하다고 판단할 경우 중앙은행 총재 또는 중앙은행 지방사무소장(금융감독국이 없는 경우)은 감리결정을 내리고 감리단을 구성한다.

2. 금융감독원 원장은 금융감독원 감리국 국장 또는 중앙은행 지방사무소 금융감독원장이 결론을 내렸으나 법 위반 징후가 발견된 사건에 대해 재감리를 결정하며, 지방자치단체 주민위원회 주석 또는 중앙은행 지방사무소장이 결론을 내렸으나 법 위반 징후가 발견된 사건에 대해서도 재감리를 결정한다.

조 19. 검사 기간

1. 금융감독원이 진행하는 감리의 수행 기간은 최대 45일이며 복잡한 경우에는 최대 70일까지 연장될 수 있다. 70일 이상 연장이 필요한 경우, 금융감독원은 중앙은행 총재를 통해 총리에게 보고하여 연장 결정을 요청해야 한다.

2. 검사 기간은 검사 결정 공표일부터 검사 종료일까지로 계산된다.

3. 본 조 제1항에서 정한 감리기간 연장은 감리결정을 내린 자가 결정하며, 70일 이상 연장되는 경우에는 총리의 결정을 근거로 해야 한다.

조 20. 금융기관, 외국은행 지점에 대한 검사 결과 보고 및 검사 결론

1. 금융기관, 외국 은행 지점에 대한 감리가 종료된 날로부터 25일 이내에 감리단장은 감리 결과 보고서를 작성해야 하며, 감리결과 내용이 전문기관의 결론을 기다려야 하는 경우는 제외된다.

2. 금융기관, 외국 은행 지점에 대한 감리 결과 보고서와 감리 대상 은행의 설명서(있을 경우)를 근거로, 감리결정을 내린 자는 감리결과 보고서를 받은 날로부터 25일 이내에 감리결과를 서명하여 공포해야 하며, 전문기관의 결론을 기다려야 하는 경우는 제외된다.

3. 중앙은행 총재는 금융기관, 외국 은행 지점에 대한 감리 결과 보고서, 감리결과 내용, 그리고 감리 후 처리 방안에 대한 지침을 마련한다.

조 21. 자금세탁 방지, 예금보험 감리 및 중앙은행 관리 권한 범위 내의 다른 분야 감리

1. 자금세탁 방지 검사는 자금세탁 방지 관련 법률과 검사 관련 법률에 따라 이루어진다.

2. 예금보험 검사는 예금보험 관련 법률과 검사 관련 법률에 따라 이루어진다.

3. 은행총재 관리 권한 범위 내의 다른 분야 검사는 관련 법률과 검사 관련 법률에 따라 이루어진다.

조 22. 검사 결론의 송부 및 공개

1. 검사 결론 서명일로부터 15일 이내에 검사 결론은 다음과 같이 송부되어야 한다:

a) 금융감독원이 진행하는 감리는 감리결과를 중앙은행 총재, 정부감사원 총감사관, 금융감독원 원장, 감리 대상 은행, 감리 대상 은행의 상급 관리 기관 책임자(있을 경우) 및 관련 기관, 단체, 개인에게 통보해야 한다.

b) 중앙은행 지방사무소가 진행하는 감리는 감리결과를 금융감독원, 중앙은행 지방사무소장, 감리 대상 은행, 감리 대상 은행의 상급 관리 기관 책임자(있을 경우) 및 관련 기관, 단체, 개인에게 통보해야 한다.

2. 감리결과는 공개되어야 하나, 국가기밀이나 감리 대상 은행의 안전을 위협할 수 있는 민감한 내용은 제외된다.

3. 감리결과를 서명한 자는 공개될 감리결과 내용을 결정하고, 그 공개에 대한 책임을 지며, 필요하다면 상급 관리 기관 책임자에게 보고하여 검토 및 결정을 받는다.

4. 검사 결론의 공개 방법은 법률에 따른다.

절 2

은행 감독 활동

조 23. 은행 감독의 내용 및 형태

1. 은행 감독의 내용:

a) 감독 대상 은행으로부터 요구된 자료, 정보, 데이터 수집 및 처리; 전체 금융기관 시스템의 안전 감독과 각 금융기관, 외국 은행 지점의 안전 감독을 결합한다.

b) 금융기관 운영 안전 규정 준수 상황 및 기타 관련 법률 규정 준수 상황 점검; 감리결과, 건의사항, 처분결정, 감독 건의사항, 경고사항의 이행 상황 점검.

c) 금융기관, 외국 은행 지점의 재무 상태, 운영, 관리, 운영, 위험 수준의 분석 및 평가; 금융기관의 안전 수준에 따른 연간 등급 부여.

d) 각 금융기관, 외국 은행 지점 및 금융기관 시스템의 안전을 위협하는 요인, 부정적 변동 추세, 위험 요인의 발견 및 경고; 화폐 및 은행 관련 법률 위반으로 이어질 수 있는 위험 및 위협의 발견 및 경고.

라) 법률 규정에 따라 감독 대상 은행의 위험 및 법률 위반에 대한 예방, 차단 및 처리 방안을 건의하고 제안한다.

2. 은행 감독의 형태:

a) 은행 감독은 중앙은행 총재가 정한 감독 방법, 표준, 도구, 정보 시스템, 보고서를 사용하여 꾸준히, 지속적으로 이루어진다. 이는 거시적 안전 감독과 미시적 안전 감독을 통한 감독이다.

b) 미시적 안전 감독은 개별 감독 대상에 대한 안전 감독으로, 감독 대상 평가 시스템, 미시적 안전 감독을 위한 정보 시스템, 안전 표준, 감독 및 경고를 위한 분석 도구, 프로세스, 기술, 재무 및 운영 분석 기술, 감독 대상의 위험 및 법률 위반 감독 및 경고를 포함한다.

c) 거시적 안전 감독은 금융기관, 외국 은행 지점 전체 시스템에 대한 안전 감독으로, 재무 건강성 및 운영 안전성을 반영하는 지표 시스템, 거시적 안전 감독을 위한 정보 시스템, 안전, 안정성을 감독 및 경고하기 위한 분석, 감독, 경고 방법, 도구, 프로세스, 정기적 또는 비정기적인 시스템 안전 및 안정성 보고서를 포함한다.

조 24. 은행 감사와 은행 감독 간 협력

1. 은행 감독 결과는 연간 은행 감사 계획 수립 및 은행 감사 범위, 대상, 내용 확정의 근거 중 하나이다.

2. 은행 감독 결과를 근거로, 권한 있는 당사자는 은행 감사 대상에 대한 감사 결정을 내릴 수 있다.

3. 은행 감사 결과는 적절한 은행 감독 활동 실시의 근거 중 하나이다.

조 25. 은행 감독 처리 방법

은행 감독 대상의 안전성, 건전성 및 법 위반 정도에 따라 금융감독원은 다음의 처리 방법을 적용한다:

1. 은행감독원장 또는 은행감독원장으로부터 위임받은 자에게 은행법 제59조에서 정한 조치를 취하도록 건의한다.

2. 금융기관 감독 당국에 금융기관을 특별 감독 상태로 놓도록 요청하고, 법에 따른 구조 조정 조치를 적용하도록 요청한다.

3. 은행 감독 대상에게 금융감독원의 요구에 따라 보고 체제를 준수하도록 요구한다.

4. 은행감독원장 또는 은행감독원장으로부터 위임받은 자에게 감시 대상 은행을 관리하기 위한 감시 그룹을 설립하도록 결정하도록 건의한다.

5. 은행감독원장 또는 은행감독원장으로부터 위임받은 자에게 감시 대상 은행의 안전한 운영을 위협하는 불법 행위를 중단하거나 종료하도록 건의한다.

6. 은행감독원장 또는 은행감독원장으로부터 위임받은 자에게 감시 대상 은행의 안전한 운영에 영향을 미치는 위험을 내포한 거래를 통제하고 성장을 제한하며 규모를 확대하는 활동을 제한하는 조치를 취하도록 건의한다.

7. 감시 대상 은행의 안전한 운영을 위협하는 불법 행위를 한 경영진이나 관리자에 대한 직무 중단, 임명 해지 등을 건의하며, 감시 대상 은행의 안전한 운영을 위협할 수 있는 불법 행위를 한 개인에 대한 재임명, 재임용, 해임, 퇴직, 근로계약 종료 또는 다른 조치를 취하지 않도록 건의한다.

8. 법에 따른 다른 처리 방법.

조 26. 은행감독의 근거

1. 은행 감독 대상의 규범적 법률 문서.

2. 은행 감독 대상의 규정과 내부 정책 문서.

3. 정기 재무보고서, 업무보고서, 활동보고서.

4. 통계보고서.

5. 감사, 검사, 회계감사 결과.

6. 법에 따른 관련 정보, 문서.

조 27. 금융감독원의 은행 감독 활동에 대한 권리와 의무

1. 감시 대상 은행의 경영진, 관리자 및 직원에게 금융감독원의 감사와 감리를 받고 관련 정보와 문서를 제공하도록 요구하며, 감시를 위해 제공된 정보, 문서, 데이터를 검토하고 평가한다.

2. 감시 대상 은행의 국내외 활동, 모회사, 자회사, 연계회사, 소속 단체의 활동이 감시 대상 은행에 미치는 영향을 검토하고 평가한다.

3. 은행 감독 대상의 위험, 안전성, 법 위반에 대한 경고와 권고를 한다.

4. 은행 감독 대상의 관련 단체, 개인에 대한 정보, 문서를 확인하고, 협력하고 교류한다.

5. 감시 대상 은행에게 정기적으로 또는 비상하게 감시를 위한 정보와 문서를 보고하고 제공하도록 요구하며, 감시 대상 은행의 모회사, 자회사, 연계회사, 소속 단체와 관련된 조직, 개인에게 금융감독원의 감사와 감리를 위해 필요한 정보와 문서를 제공하도록 요구한다.

6. 필요하다면 감시 대상 은행에게 독립 감사를 수행하도록 요구한다.

7. 감시 대상 은행에게 또는 은행감독원장, 관련 기관에 불법 행위를 방지하고 처리하며, 감시 대상 은행의 안전한 운영에 영향을 미치는 불법 규정을 수정하거나 삭제하도록 건의한다.

8. 감시 대상 은행의 불법 행위에 대해 행정처분을 하고, 감시 대상 은행이 안전한 운영을 위협하거나 손실을 초래할 수 있는 불법 행위나 업무, 거래를 중단하도록 강제한다.

9. 이 시행령 제25조에서 정한 감시 조치를 적용한다.

10. 법률 및 제공자와의 협정에 따라 은행 감독을 위한 정보, 자료를 관리하고 사용한다.

11. 감독 대상의 위험 수준, 안전한 운영 및 법 위반 정도에 맞게 적절한 감독 방법을 적용한다.

12. 감독 대상이 법 위반 징후, 위험 징후 또는 운영 중 불안전한 상황이 있을 때 감사 및 검사를 실시한다.

13. 거시적 안전 감독, 시스템 위험 제한, 은행 및 금융 기관 조직체계의 안전 보장을 위해 관련 기관, 단체, 단위와 협력하여 주도적으로 실시한다.

14. 법률에 따른 다른 권리와 의무

조항 28. 은행 감독 활동 중 감독 대상의 권리와 의무

1. 은행법 제57조와 금융기관법 제160조에 따라 감독 대상의 권리와 의무를 수행한다.

2. 금융감독원의 위험과 위협에 대한 권고와 경고를 수락하고 실행하며, 안전한 운영을 위협하거나 불법 행위를 유발하는 위험과 위협을 방지하고 제어하며, 감소하고 처리하도록 조치를 취한다.

3. 은행감독원의 건의와 처분 결정을 준수한다.

4. 법률에 따른 다른 권리와 의무

절 3

정책 및

법규 제정; 허가

조 29. 정책 및 규범적 법규 문서 작성

금융감독기관은 금융감독원이 은행법 집행권한을 가진 경우 또는 금융감독원이 은행법 집행권한을 가진 기관에 제출하여 은행 조직, 활동, 은행 활동 안전, 금융감독, 은행 감독, 예금 보험, 자금세탁 방지, 테러자금 지원 방지를 위한 정책 및 규범적 법규 문서를 작성하고 발행하도록 보좌하고 지원한다.

조항 30. 허가 발급

1. 금융감독기관은 금융감독원에 보좌하고 지원하며, 금융감독원 지방사무소는 지방사무소장에게 보좌하고 지원한다(금융감독원 지방사무소장이 금융감독원으로부터 권한을 위임받은 경우).

a) 금융기관 설립 및 운영 허가증의 발급, 수정, 보완, 회수; 외국 은행 지점 설립 허가증, 외국 금융기관 대표 사무소 설립 허가증, 다른 은행 관련 활동을 하는 외국 기관의 설립 허가증, 기타 은행 관련 활동 허가증의 발급, 수정, 보완, 회수;

나) 정보 신용 서비스 제공 허가 및 회수;

c) 금융기관의 정관 등록 확인;

d) 금융기관의 매매, 분할, 합병, 통합, 형태 변경, 해산 승인; 금융기관의 이사회의 이사, 이사회 관리위원회의 위원, 감사위원회의 위원 및 총 경영자(대표자) 후보 승인(국가 소유 100% 주식을 가진 상업은행의 인력, 국가 소유 주식이 상업은행의 50% 이상인 주식회사의 주주가 임명하거나 추천한 인력 제외); 외국 은행 지점의 총 경영자(대표자) 후보 승인; 금융기관의 지점, 대표 사무소, 국내 단위 사업체 설립, 종료, 해산 승인; 외국 지점, 대표 사무소 및 기타 해외 상업 현존 형태 설립 승인; 금융기관의 자회사, 연계회사 설립 승인; 금융기관의 출자, 주식 구입 승인; 법에서 규정된 금융기관의 관리, 조직, 재무 및 활동과 관련된 기타 문제 승인;

đ) 금융기관, 외국 은행 지점의 조직, 관리, 운영 문제 처리로 금융기관, 외국 은행 지점의 건전한, 안전한, 법규에 따른 활동 보장에 기여;

e) 국가 소유 주식을 가진 금융기관의 주주 대표의 권리와 의무;

g) 금융기관, 외국 은행 지점의 강화, 정비, 조직 개편 계획 및 방안의 작성 및 실행 모니터링;

2. 은행감독원은 총재의 권한 위임에 따라 조항 1의 내용을 결정한다.

장

각 기관, 단체, 개인의 책임

장 1. 금융감독업무

조 31. 국무총리 겸 중앙은행 총재의 책임

1. 각 기관, 단체 간 관계에 대한 구체적인 규정:

가) 은행감독기관과 중앙은행 지점 감독기관 사이의 관계

나) 은행감독기관과 중앙은행 지점 사이의 관계

c) 금융감독기관과 지방 은행의 관계;

d) 각 지방 은행 간의 관계;

2. 은행감독활동을 지휘하고 관리하며 중앙은행의 관할 범위 내에서 은행감독업무를 이끌어간다.

3. 금융감독기관의 연간 감사 계획 승인;

4. 은행감독기관의 감사결과 및 제안을 즉시 처리한다.

5. 은행감독, 통제, 불만 및 고발 처리, 부패방지와 관련된 정보제공 및 보고 체계를 정하고, 관련 기관, 조직 및 개인에게 적용한다.

6. 은행업무 안전기준, 감사 및 통제 방법, 절차 및 절차에 대한 구체적인 지침을 제공한다.

7. 은행감독기관의 활동을 조직하고 지휘하며, 경비, 물질적 기반, 기술 장비, 복장 및 기타 필요한 조건을 보장한다.

8. 법률이 정하는 바에 따라 다른 책임을 수행한다.

조 32. 중앙은행 지점의 감독총장의 책임

1. 금융감독기관이 없는 지방 은행의 지방 은행장의 책임:

a) 금융감독기관의 활동을 지도하고 관리하는 범위 내에서 지방 은행의 금융감독기관 활동을 지휘하고 관리;

b) 지방 은행의 금융감독기관의 연간 감사 계획 승인;

c) 지방 은행의 금융감독기관의 결론 및 제안을 즉시 처리;

d) 지방 은행의 금융감독기관의 활동을 조직하고 지휘하며, 예산, 기술 장비, 복장 및 기타 필요한 조건을 보장;

đ) 법률 및 은행의 규정에 따른 기타 책임;

2. 금융감독기관이 있는 지방 은행의 지방 은행장의 책임:

a) 지방 은행장은 금융감독기관과 금융감독기관 지방사무소와 협력하여 감사, 감독, 민원 처리, 부패 방지 활동을 수행하며, 그들이 위임받은 업무 범위 내에서 책임을 진다;

b) 지방 은행장은 은행의 지방 사무소로서 당국과 지방 정부와의 관계, 화폐 및 은행 관련 민원 처리, 은행 총재가 지시한 기타 업무를 수행하는 주요 접점을 담당한다;

c) 법률 및 은행의 규정에 따른 기타 책임;

조 33. 은행감독기관과 관련 기관 및 조직 간의 협력 책임

1. 제11조의 규정에 따라 업무 협력을 수행한다;

2. 금융감독기관으로부터 정보, 자료, 감사 및 감독 결과를 제공받은 기관, 단체, 개인은 법규에 따라 적절하게 보관하고 사용해야 하며, 은행 감사 및 감독 결과를 이용하여 은행 및 금융기관, 외국 은행 지점의 안정성과 안전성을 해치는 행위를 하지 않아야 한다;

3. 금융기관의 안전을 보장하기 위해 필요한 경우, 은행감독기관은 다음과 같이 요구할 수 있다:

a) 국가 감사 기관은 금융감독기관과 협력하여 금융기관의 자회사, 연계회사에 대한 감사를 진행한다;

b) 국가 감독 기관은 금융감독기관과 협력하여 금융기관의 자회사, 연계회사에 대한 감독을 진행한다;

c) 국가 관리 기관은 금융기관의 자회사, 연계회사에 대한 감사 및 감독을 실시하고, 금융감독기관의 요청에 따라 감사 및 감독 결과를 즉시 제공한다.

4. 은행감독기관은 외국 은행감독기관과 법 제61조에 따라 협력한다.

5. 외국의 감사 및 검사:

a) 외국의 은행 감독기관, 금융기관 모회사, 외국 금융기관은 외국 은행 지점, 합자 금융기관, 외국 자본 100% 금융기관, 베트남에서 은행업을 영위하는 다른 외국 기관의 활동을 감사 및 검사를 실시한다. 감사 및 검사 전에 외국의 은행 감독기관, 금융기관 모회사, 외국 금융기관은 은행 중앙기관(은행 감독기관)에 감사 및 검사의 내용, 예상 시작 및 종료 시기를 서면으로 통보해야 한다.

b) 감사 및 검사가 종료된 날로부터 60일 이내에 외국의 은행 감독기관, 금융기관 모회사, 외국 금융기관은 은행 중앙기관에 감사 및 검사 결과 보고서를 제출해야 한다.

감사 및 검사 과정에서 법 위반 또는 비정상적인 활동, 해당 외국 은행 지점, 합자 금융기관, 외국 자본 100% 금융기관, 베트남에서 은행업을 영위하는 다른 외국 기관의 안전한 운영에 영향을 미칠 수 있는 위험을 발견하면 외국의 은행 감독기관, 금융기관 모회사, 외국 금융기관은 즉시 은행 중앙기관(은행 감독기관)에 서면으로 통보하고 필요한 조치를 제안해야 한다.

6. 필요하다면 은행 감독기관은 이 시행령과 관련 법률의 규정에 따라 금융기관의 해외 자회사, 직속 단위를 감사 및 검사하며, 해당 국가의 법률을 준수하고 외국 은행 감독기관과 체결한 협정을 따르도록 한다.

7. 은행 감독기관과 외국 은행 감독기관 간의 정보, 자료, 감사 및 감독 결과의 제공 및 교환은 베트남 법률과 외국 은행 감독기관과 체결한 협정을 준수하도록 한다.

조 제34조. 은행 감사 및 감독 대상 기관, 단체, 개인의 책임, 권리 및 의무와 관련 기관, 단체, 개인의 책임

1. 은행 감사 대상, 은행 감독 대상은 「감사법」, 「베트남 중앙은행법」, 「금융기관법」, 본 시행령 제5조, 제28조와 관련 법률의 규정에 따른 책임, 권한 및 의무를 수행한다.

2. 은행 감사, 감독 내용과 관련된 정보, 자료를 보유한 기관, 단체, 개인은 은행 감독기관의 요구에 따라 본 시행령 및 관련 법률의 규정에 따라 충분히, 적시에 제공해야 한다.

장 VI

시행규정

조 35. 효력 발생

본 nghị định는 2014년 6월 1일부터 효력이 발생하며, 1999년 9월 4일에 제정된 정부령 제91/1999/NĐ-CP "은행 감사 조직 및 운영에 관한 정부령"을 대체한다.

조 36. 시행 책임

1. 은행 총재는 본 nghị định의 시행 지침을 마련하는 책임이 있다.

2. 각 장관, 정부 직속 기관의 원장, 중앙 정부에 직속된 성, 도의 인민위원회 주석, 은행 감독기관의 장은 본 시행령을 집행하는 책임이 있다./.