결정 번호 28/2008/QĐ-NHNN 은 은행업에서 가짜 돈 및 의심스러운 돈 처리에 관한 규정을 발포하기 위한 것임

결정

금융업계에서 가짜 통화 및 의심 통화 처리에 관한 규정을 제정함

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은행감독원장

1997년 은행법과 2003년 은행법 일부 개정 법률에 의거

||| 2008년 8월 26일 국무총리령 제96호(은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 규정)에 의거

||| 2003년 6월 30일 총리 지시 제130호(베트남 통화 보호에 관한 규정)에 의거

||| 발행부 장관의 건의에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 본 결정에 부속하여 "금융업계에서 가짜 통화 및 의심 통화 처리에 관한 규정"을 제정함

조 2. 본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력이 발생함

조 3. 중앙은행 발행부 및 금고국장, 중앙은행 지방지점 및 직할시 지점장, 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직의 총감독관(또는 감독관)은 본 결정의 집행에 대한 책임을 진다

규정

금융업계에서 가짜 통화 및 의심 통화 처리에 관한 규정
(2008년 10월 10일 중앙은행 총감독관 지시 제28호에 부속하여 제정됨)

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장 1.

총칙

조 1. 적용범위

본 규정은 금융업계에서 가짜 통화의 수거, 의심 통화의 일시 수거, 가짜 통화 및 의심 통화의 감정, 가짜 통화의 도장을 찍고 포장하며, 전달, 운송 및 소각에 관한 사항을 정함

조 2. 적용대상

1. 중앙은행, 금융기관, 금융활동을 하는 다른 조직(이하 은행이라 함)

2. 은행이 현금 거래에서 발견하고 수거한 가짜 통화 또는 의심 통화를 소유한 조직 또는 개인

조 3. 용어 해석

본 규정에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석됨

1. 가짜 통화 베트남의 종이 통화(코튼, 폴리머), 금속 통화와 유사하게 제작되었으나 베트남 중앙은행이 인쇄하거나 주조하지 않은 통화

2. 의심 통화 진품인지 가짜인지 확정되지 않은 통화

장 2.

구체적인 규정

조 4. 가짜 통화 수거

1. 현금 거래에서 의심되는 통화를 발견하면 은행은 중앙은행(또는 경찰부)의 가짜 통화 특징 알림을 참조하여 모델 통화(또는 실제 통화)의 보안 특징과 비교하여 결론을 내릴 수 있음

a) 의심되는 통화가 중앙은행(또는 경찰부)의 알림에 따른 가짜 통화임을 확정하는 경우, 은행은 서면 보고서(부록 1)를 작성하고 가짜 통화를 수거하고 도장을 찍고 구멍을 뚫어야 하며, 가짜 통화 유통에 대한 의심이 있거나 한 거래에서 5매 이상의 가짜 종이 통화(또는 5개 이상의 가짜 금속 통화)를 발견하거나 고객이 은행의 수거 절차를 따르지 않을 경우, 은행은 가장 가까운 경찰청에 알림해야 함. 가짜 통화에 도장을 찍고 구멍을 뚫는 방법은 본 규정 조항 6에 명시되어 있음

b) 알림이 없는 새로운 형태의 가짜 통화에 대해서는 은행은 서면 보고서(부록 1)를 작성하고 수거(도장을 찍거나 구멍을 뚫지 않음)하며, 가장 가까운 경찰청에 즉시 알림하고, 발견된 모든 새로운 형태의 가짜 통화를 발견한 날로부터 2일 이내에 중앙은행 지방지점 또는 지역 경찰청에 감정을 요청하고 전송해야 함. 중앙은행 지방지점은 새로운 형태의 가짜 통화 정보를 받으면 같은 수준의 경찰청과 발행부 및 금고국에 즉시 알림해야 함

2. 은행 직원이 가짜 통화를 수거하기 위해서는 진품 통화와 가짜 통화를 구별하는 능력을 교육받아야 함

가짜 화폐 또는 의심 화폐를 고객에게 반환하는 행위는 엄격히 금지됨.

조 5. 의심 통화 일시 수거

의심 통화에 대해서는 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직은 서면 보고서(부록 2)를 작성하고 일시적으로 수거해야 함. 수거된 날로부터 3일 이내에 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직은 중앙은행 지방지점 또는 지역 경찰청에 감정을 요청하고 의심 통화를 보내야 함. 감정 결과는 서면으로 의심 통화 소유자에게 통보해야 함

조 6. 가짜 통화에 도장 찍기

1. 가짜 통화 도장

가짜 통화 도장은 직사각형이며 크기는 20mm x 60mm로, 은행 이름 부분은 5mm x 60mm이고, "TIỀN GIẢ" 부분은 15mm x 60mm이며, 붉은 잉크를 사용함

2. 가짜 통화에 도장 찍고 구멍 뚫기 방법

가짜 통화 양면에 도장을 찍고 각 길이 방향마다 2개씩 총 4개의 구멍을 뚫어야 함(사무실용 구멍 뚫기 도구를 사용)

조 7. 가짜 통화 포장 및 보관

1. 가짜 통화 포장 및 봉인

a) 가짜 코튼 통화, 가짜 폴리머 통화: 동일 금액 및 재질의 가짜 통화 100매를 하나의 팩으로 묶고, 10개 팩을 하나의 패키지(1,000매)로 묶어 봉인함. 1,000매 미만인 경우도 패키지로 묶고 봉인해야 함

b) 가짜 금속 통화: 동일 금속의 가짜 통화 100개를 작은 가방으로 묶고 봉인하고, 10개의 작은 가방을 큰 가방(1,000개)으로 묶어 봉인함. 100개 미만인 경우 플라스틱 봉투에 넣고 봉인해야 함

c) 중앙은행은 가짜 통화 패키지 및 봉인을 담당하며, 봉인은 현재 중앙은행의 현금 봉인 규정에 따라 명확하고 완전히 기재되어야 함

2. 가짜 통화는 은행의 금고에서 별도로 보관되어야 함

조 8. 가짜 통화의 전달 및 운송

1. 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직과 중앙은행 지방지점 또는 중앙은행 지점 간의 가짜 통화 전달은 통화 단위(금속 통화의 경우는 각각)로 이루어져야 하며, 새로운 형태의 가짜 통화는 제4조 제1항 제2호에 따라 전달되며, 은행은 가짜 통화 전달 서면 보고서(부록 3)를 작성해야 함

가짜 통화의 운송 방법은 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직의 총감독관(또는 감독관)이 안전을 보장하도록 결정해야 함

2. 중앙은행 지방지점 또는 중앙은행 지점은 금융기관 및 금융활동을 하는 다른 조직이 제출한 각각의 가짜 통화의 진위 여부를 확인해야 함

진짜 돈이 가짜 돈으로 제출된 경우, 중앙은행 지점 또는 중앙은행 거래소는 현황을 작성하고 수집한 은행에 동일 가치로 고객에게 반환하도록 요구하며 결과를 중앙은행에 1개월 이내에 보고해야 한다. 은행이나 은행 직원이 고객의 진짜 돈을 수거한 경우, 그들은 고객에게 발생할 수 있는 결과에 대해 책임을 져야 한다.

"가짜돈"이라는 도장을 받은 진짜 돈은 동일 가치로 (수취) 은행에 교환되며 (1/8 면적을 자르고) 포장하여 중앙은행에서 정한 기준 미달 통화와 같이 처리된다.

3. 중앙은행 지방 지점, 중앙은행 거래소는 지방 중앙은행 지점인 빈딩성 중앙은행 지점을 통해 최소 6개월마다 가짜 돈을 중앙 창고로 제출해야 하며, 중앙은행의 통화 이동과 함께 수행될 수 있다. 제출 방법은 은행의 원래 봉인된 묶음 및 가방을 사용한다.

4. 아직 공지되지 않은 새로운 종류의 가짜 돈에 대해서는 중앙은행 지방 지점은 중앙은행 발행 및 창고국의 요청에 따라 새로운 종류의 가짜 돈을 제출해야 한다. 이송 방법은 중앙은행 지방 지점의 총경이 안전하고 신속하게 결정한다.

조 9. 가짜 돈, 의심스러운 돈 검사

1. 모든 조직 또는 개인이 가짜 돈 또는 의심스러운 돈을 검사하려면 서면 요청(부록 4 참조)을 제출하고 중앙은행 지방 지점, 중앙은행 발행 및 창고국 또는 지방 발행 및 창고국에 가짜 돈 또는 의심스러운 돈을 전달해야 한다.

2. 중앙은행 지방 지점, 중앙은행 발행 및 창고국, 지방 발행 및 창고국의 검사 결과는 검사 요청을 받은 날로부터 5일 이내에 조직 또는 개인에게 서면으로 통보된다. 검사는 무료로 이루어진다.

3. 중앙은행 지방 지점의 검사 결과 처리:

a) 검사 결과가 진짜 돈이라면, 해당 조직 또는 개인에게 반환하거나 은행의 요청에 따라 수취하고 수표를 기록한다.

b) 검사 결과가 중앙은행(또는 경찰청)의 공지를 받은 종류의 가짜 돈이라면, 중앙은행 지방 지점은 가짜 돈을 수거하고 도장을 찍거나 구멍을 만든다(도장을 찍거나 구멍을 만지지 않은 경우).

c) 검사 결과가 아직 공지되지 않은 새로운 종류의 가짜 돈이라면, 중앙은행은 도장을 찍거나 구멍을 만지지 않고 가짜 돈을 수거하고 Cục Phát hành và Kho quỹ에 제출한다 (제8조 제4항 참조).

d) 중앙은행 지방 지점이 진짜 돈인지 가짜 돈인지 결론을 내릴 수 없는 경우, 검사를 요청한 돈을 가능한 빨리 Cục Phát hành và Kho quỹ에 보내 검사한다.

4. 중앙은행 발행 및 창고국, 지방 발행 및 창고국의 검사 결과 처리:

a) 검사 결과가 진짜 돈이라면, 해당 조직 또는 개인에게 반환하거나 아직 거래소에 제출되지 않은 경우, 은행의 요청에 따라 수취하고 수표를 기록한다.

b) 검사 결과가 중앙은행(또는 경찰청)의 공지를 받은 가짜 돈이라면, 수거하고 도장을 찍거나 구멍을 만든 후 거래소에 제출한다. 새로운 종류의 가짜 돈(중앙은행 또는 경찰청의 공지가 없는 경우)은 수거만 하고 도장을 찍거나 구멍을 만지지 않는다.

5. 경찰청, 국경 경비대, 관세청 등에서 요청한 가짜 돈, 의심스러운 돈 검사 후, 검사 결과는 요청한 단체에 반환되며, 가짜 돈에는 도장을 찍거나 구멍을 만지지 않는다.

6. 중앙은행의 가짜 돈, 의심스러운 돈 검사 업무를 담당하는 직원은 중앙은행이 발급한 교육 과정을 이수한 증명서 또는 인증서를 소지해야 한다.

조항 10. Cục Phát hành và Kho quỹ에서 가짜 돈 보관 및 관리

Cục Phát hành và Kho quỹ는 새로운 종류의 가짜 돈을 검사한 후, 그 돈을 보관하고 관리하여 업무를 지원한다 (제9조 제5항 참조). Cục Phát행 và Kho quỹ는 통감의 승인을 받아 필요한 가짜 돈의 양과 종류를 보관 및 관리한다.

조 11. 가짜 돈 회수 및 파기

1. 중앙은행은 조직 또는 개인이 제출한 가짜 돈을 회수하고 파기한다.

2. 중앙은행의 가짜 돈 또는 "가짜돈"이라는 도장을 받은 진짜 돈 파기는 중앙은행에서 정한 기준 미달 통화 파기에 따른 규정에 따라 이루어진다.

3. 범죄 사건의 증거로 사용되는 가짜 돈 파기는 형사 법에 따른 규정에 따라 이루어진다.

조 12. 가짜 돈 정보 및 보고

1. 중앙은행 지방 지점, 금융기관, 다른 은행 활동을 하는 조직은 현재 중앙은행 규정에 따라 수거한 가짜 돈의 수량을 보고해야 한다.

2. 은행이 새로운 종류의 가짜 돈을 발견하거나 가짜 돈을 저장, 유통, 운반하는 징후를 발견하면 즉시 경찰청과 해당 지역의 중앙은행 지방 지점에 보고해야 한다. 중앙은행(Cục Phát hành và Kho quỹ)은 새로운 종류의 가짜 돈 정보를 경찰청(Cục Bảo vệ An ninh kinh tế)에 즉시 보고한다. Cục Phát hành và Kho quỹ는 새로운 종류의 가짜 돈 특징을 서면으로 Cục Bảo vệ an ninh kinh tế (경찰청); Cục Trinh sát (국경 경비대 본부); 중앙은행 지방 지점; 국가 금융기관; 국가 창고에 보고하여 가짜 돈 방지 작업을 지원한다.

조 13. 가짜 돈 회계 및 정기 검사

가짜 돈은 중앙은행 규정에 따라 외부 계정에 기록되고 정기적으로 검사된다.

장 3.

시행규정

조 14. 포상 및 위반 처리

1. 포상

매년 이 규정을 시행함에 있어 성적이 우수한 조직 및 개인은 은행총국장이 법률과 은행업계의 규정에 따라 포상 여부를 검토하고 결정한다.

2. 위반 처리

이 규정을 위반하는 조직 및 개인은 그 위반의 성질과 정도에 따라 징계 또는 행정처분을 받게 되며, 심각한 경우에는 형사책임을 물을 수 있다.

조 15. 지도 및 감독

발행 및 금고국은 은행업계에서 이 규정의 시행을 지도하고 감독할 책임이 있으며, 중앙은행 지방지점은 해당 지역 내 금융기관 및 은행업 활동을 하는 다른 조직에 대해 이 규정의 준수 여부를 감독한다.