시행령 제 28/2013/TT-NHNN 가짜 통화와 의심 가짜 통화 처리에 관한 규정

시행규칙

금융업계에서 가짜 화폐 및 의심 화폐 처리에 관한 규정g

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

정부가 2008년 8월 26일 제정한 96/2008/NĐ-CP 호 정부령에 따라 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

총리가 2003년 6월 30일 제정한 130/2003/QĐ-TTg 호 지시에 따라 베트남 화폐 보호를 규정함;

발행 및 금고국 국장의 건의에 따라

국가은행은 금융업계에서 가짜 화폐 및 의심 화폐 처리에 관한 시행규칙을 제정함;

장 본 명령은 국가중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다) 내의 감사조직 및 운영에 관한 사항을 규정한다.

총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 가짜 화폐 수거; 의심 화폐 일시 수거; 가짜 화폐 및 의심 화폐 감정; 가짜 화폐에 도장을 찍는 것; 가짜 화폐 포장, 수령, 보관, 운송 및 파기 등에 대한 내용을 규정함.

조 2. 적용대상

1. 베트남 국가은행(이하 국가은행이라 함), 금융기관, 외국 은행 지점.

2. 금융기관, 외국 은행 지점과 현금 거래 중 가짜 화폐 또는 의심 화폐를 소유한 단체나 개인.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 다음 용어들은 다음과 같이 해석된다:

1. 가짜 화폐는 베트남 화폐와 유사하게 제작되었으나 국가은행이 인쇄하거나 발행하지 않은 화폐를 말함.

2. 새로운 가짜 화폐는 국가은행(또는 경찰부)이 공식 문서로 발표하지 않은 가짜 화폐를 의미함.

3. 의심 화폐는 진짜 화폐인지 가짜 화폐인지 확정되지 않은 화폐를 의미함.

4. 보안 특징은 화폐를 진짜 화폐와 가짜 화폐로 구분하기 위해 화폐에 있는 특징들을 의미함.

5. 고객은 국가은행, 금융기관, 외국 은행 지점과 현금 거래를 하는 단체나 개인을 의미함.

장 II

구체적인 규정

조 4. 가짜 화폐 수거 및 의심 화폐 일시 수거의 책임

1. 국가은행 지방 지점(이하 국가은행 지방 지점이라 함), 국가은행 거래소(이하 거래소라 함), 금융기관, 외국 은행 지점이 고객과 현금 거래 중 가짜 화폐를 발견하면 이 조 제5항에 따라 수거해야 하며, 의심 화폐를 발견하면 이 조 제6항에 따라 일시 수거해야 함.

2. 가짜 화폐 수거 및 의심 화폐 일시 수거 업무를 수행하는 사람은 진짜 화폐와 가짜 화폐를 구별할 수 있는 능력을 훈련받거나 화폐 감정 업무를 교육받아야 함.

국가은행의 가짜 화폐 및 의심 화폐 감정 업무를 수행하는 사람은 화폐 감정 업무를 교육받아야 함.

가짜 화폐 또는 의심 화폐를 고객에게 반환하는 행위는 엄격히 금지됨.

조 5. 가짜 화폐 수거

1. 고객과 현금 거래 중 의심 화폐의 징후를 발견하면, 국가은행 지방 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 모범 화폐(또는 실제 화폐)와 같은 종류의 화폐의 보안 특징과 국가은행(또는 경찰부)의 가짜 화폐 인식 특징을 대조하고, 다음 조치를 취해야 함:

a) 국가은행(또는 경찰부)이 공식 문서로 발표된 가짜 화폐 종류를 확인할 경우, 기록부(부록 1 참조)를 작성하고, 가짜 화폐를 수거하고, 도장을 찍고, 구멍을 뚫어야 함. 가짜 화폐에 도장과 구멍을 뚫는 작업은 이 통지 제7조 제2항에 따라 이루어져야 함.

b) 새로운 가짜 화폐를 확인할 경우, 기록부(부록 1 참조)를 작성하고, 가짜 화폐를 수거하되, 도장과 구멍을 뚫지 않음.

새로운 가짜 화폐를 수거한 날로부터 2일 이내에, 국가은행 지방 지점, 거래소는 Cục Phát hành và Kho quỹ에 공문으로 통보해야 하며, 금융기관, 외국 은행 지점은 지방 내 국가은행 지점 또는 거래소에 공문으로 통보해야 함.

2. 국가은행 지방 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 다음 사항 중 하나라도 발견하면 가장 가까운 경찰 기관에 즉시 통보하여 협력하고 처리해야 함:

가) 가짜 화폐를 저장, 운반, 유통하는 징후가 있음

나) 새로운 종류의 가짜 화폐

다) 한 거래에서 5장 이상의 가짜 화폐(또는 5개 이상의 가짜 금속 화폐)가 발견됨

라) 고객이 가짜 화폐 수거 및 기록 작성에 협조하지 않음

3. 국가은행의 규정에 따라 은행에서 현금을 포장, 분류, 선별하는 과정에서 가짜 화폐를 발견하면, 국가은행 소속 단체, 금융기관, 외국 은행 지점은 고객과 현금 거래 중 가짜 화폐를 발견했을 때 이 조 제1항, 제2항에 따라 처리해야 함.

조 6. 잠정 압수 가짜 화폐

1. 고객과 현금 거래 중 의심 화폐를 발견하면, 국가은행 지방 지점, 거래소, 금융기관, 외국 은행 지점은 기록부(부록 2 참조)를 작성하고, 의심 화폐를 일시 수거해야 함.

2. 의심 화폐를 일시 수거한 날로부터 5일 이내에, 금융기관, 외국 은행 지점은 감정을 요청하는 문서(부록 4 참조)와 의심 화폐 일시 수거 기록부 사본을 지방 내 국가은행 지점 또는 거래소에 전달하여 감정을 받아야 함.

조 7. 가짜 화폐에 도장을 찍고 구멍을 냄

1. 가짜 화폐 도장:

가짜 화폐 도장은 직사각형 형태이며 크기는 60mm x 20mm; 단위 이름 부분은 60mm x 7mm, "TIỀN GIẢ" 부분은 60mm x 13mm임. 가짜 화폐 도장은 지워지지 않는 붉은 잉크를 사용함.

2. 가짜 화폐에 도장 찍고 구멍 낼 방법:

가짜 화폐 양면에 각각 한 번씩 "가짜 화폐" 도장을 찍고, 화폐의 길이 쪽 각각 두 개의 원형 구멍을 뚫어야 함.

조 8. 가짜 화폐 포장 및 보관

1. 국가은행 지방 지점, 거래소는 가짜 화폐를 포장하고, 봉인해야 함. 가짜 화폐 봉인은 국가은행의 현금 봉인 규정에 따라 이루어지지만, "TIỀN GIẢ" 도장을 찍어 진짜 화폐와 구분해야 함.

2. 가짜 화폐 포장 및 밀봉

a) 가짜 코튼화폐, 가짜 폴리머화폐: 동일 금액, 동일 재질의 화폐 100매를 1개의 팩으로 묶고, 10개의 팩을 묶어 1개의 묶음(1,000매)으로 만들어 봉인해야 함. 100매 미만인 경우에는 포장용 봉투(이하 "봉투"로 약칭)에 넣어 봉인하며, 1,000매 미만인 경우에도 팩, 묶음을 만들고 봉인해야 함.

b) 가짜 금속화폐: 동일 금액의 금속화폐 100개를 작은 봉투로 묶고 봉인하며, 10개의 작은 봉투를 큰 봉투(1,000개)로 묶어 봉인해야 함. 100개 미만 또는 1,000개 미만인 경우에도 봉투를 만들고 봉인해야 함.

3. 가짜 화폐는 중앙은행 시스템, 금융기관, 외국 은행 지점의 화폐 창고에서 별도로 보관된다.

조 9. 가짜 화폐 교부 및 운송

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 매월 정기적으로 지방 내 국가은행 지점 또는 거래소에 수거한 모든 가짜 화폐를 제출해야 함. 새로운 가짜 화폐는 이 조 제4항에 따라 제출해야 함. 가짜 화폐의 수령은 장/매 단위로 이루어져야 하며, 기록부(부록 3 참조)를 작성해야 함.

가짜 화폐의 운송 방법은 이사회의장, 이사회 의장 또는 은행총재(대표이사)가 조직금융기관, 외국은행 지점의 안전을 보장하는 범위 내에서 결정한다.

2. 중앙은행 지점, 거래소는 금융기관, 외국은행 지점이 제출한 각각의 가짜 화폐의 진위를 확인할 책임이 있다.

제출된 가짜 화폐 중 진짜 화폐를 발견한 경우, 중앙은행 지점, 거래소는 부록 5에 따른 기록을 작성하고 제출 단위에게 고객에게 동일 가치로 반환하도록 요구하며, 30일 근무일 내에 결과를 보고한다.

"가짜화폐"라는 도장을 찍고 구멍을 낸 진짜 화폐는 중앙은행 지점, 거래소가 화폐의 1/8 면적을 잘라내고 동일 가치로 교환(매입)하여 제출 단위에 반환하며(불량 화폐 교환 수수료 없음) 통상적인 불량 화폐 처리 규정에 따라 포장 및 교환을 진행한다.

3. 중앙은행 지점, 거래소는 중앙은행 중앙 창고 또는 중부 정부 중앙은행 지점으로 6개월마다 최소 한 번 이상 가짜 화폐를 제출해야 한다(있을 경우). 중앙은행의 화폐 이동과 함께 수행되며, 제출은 원래 봉인된 묶음, 봉투, 가방 단위로 이루어지고 부록 3에 따른 기록을 작성한다.

4. 새로운 유형의 가짜 화폐는 금융기관, 외국은행 지점은 해당 지역 중앙은행 지점 또는 거래소에 수거 후 2일 근무일 이내에 제출해야 한다. 가짜 화폐의 운송 방법은 본 조항 제1항의 규정에 따라 시행된다.

중앙은행 지점, 거래소는 중앙은행 발행 및 창고국의 요청에 따라 새로운 유형의 가짜 화폐를 제출한다. 새로운 유형의 가짜 화폐의 운송 방법은 거래소장 또는 중앙은행 지점장이 안전하고 신속하게 결정한다.

제10조. 가짜 화폐, 의심 화폐 검정

1. 가짜 화폐, 의심 화폐 검정을 원하는 모든 조직 및 개인은 해당 지역 중앙은행 지점 또는 거래소 또는 하노이 시 중앙은행 발행 및 창고국 또는 호치민 시 발행 및 창고국(부서)에 직접 제출해야 하는 1부 서류를 준비해야 한다. 서류는 다음과 같다:

a) 가짜 화폐, 의심 화폐 검정을 위한 문서(부록 4 참조).

b) 검정이 필요한 가짜 화폐, 의심 화폐.

본 조 제1항의 규정에 따라 검정 요청을 받은 날 또는 제6조 제1항의 규정에 따라 의심 화폐를 임시 수거한 날 또는 제6조 제2항의 규정에 따라 의심 화폐를 수령한 날 또는 본 통지 제9조 제4항의 규정에 따라 새로운 유형의 가짜 화폐를 수령한 날로부터 5일 근무일 이내에, 중앙은행 지점, 거래소, 발행 및 창고국, 발행 및 창고국 부서(검정 기관이라고 함)는 검정을 실시하고 검정 결과를 문서로 해당 조직 및 개인에게 통보해야 한다. 검정은 무료로 이루어진다.

검정 결과를 통해 진짜 화폐인지 가짜 화폐인지 결론을 내릴 수 없는 경우, 검정이 필요한 가짜 화폐, 의심 화폐를 수령한 날로부터 30일 근무일 이내에 최종적으로 중앙은행 지점, 거래소는 해당 화폐를 발행 및 창고국 또는 발행 및 창고국 부서로 검정을 위해 제출하도록 요청하고 문서를 작성하며, 동시에 본 조 제1항 또는 제6조 제1항 또는 제6조 제2항에 명시된 금융기관, 외국은행 지점에게 알려야 한다.

검정이 필요한 가짜 화폐, 의심 화폐의 운송 방법은 중앙은행 지점장 또는 거래소장이 안전하게 결정한다.

검정 결과를 받은 날로부터 5일 근무일 이내에 중앙은행 지점, 거래소는 검정 결과를 문서로 해당 조직 및 개인에게 통보해야 한다.

조 제11조. 감정 결과 처리

1. 발행 및 금고국 및 발행 및 금고세무서에서:

가) 감정 결과가 진짜 금융권인 경우, 진짜 금융권은 감정을 요청한 기관 또는 개인에게 반환되거나, 감정이 국고발행국 또는 국고창고에서 이루어진 경우에는 호치민 시 중앙은행 지점에서 이루어진 경우에는 중앙은행 지점, 금융기관, 외국 은행 지점에 보고된 후 중앙은행 지점에 납부된다.

나) 감정 결과가 가짜 금융권이며 중앙은행(또는 경찰청)으로부터 통보받은 경우, 가짜 금융권을 수거하고, 도장을 찍고 구멍을 뚫은 후 하노이 시 중앙 창고(I 창고) 또는 호치민 시 중앙 창고(II 창고)로 납부한다.

다) 감정 결과가 새로운 종류의 가짜 금융권인 경우, 즉시 경제금융안보국(경찰청 소속)과 경제안보국(중앙 정부 소속 경찰청 소속)에 통보하고, 새로운 종류의 가짜 금융권을 국고발행국 및 창고로 반환하도록 서면 보고한다. 국고발행국 및 창고가 요구하는 경우, 새로운 종류의 가짜 금융권을 국고발행국 및 창고로 반환하며, 이는 국고발행국 및 창고가 결정한 방법으로 안전하게 수행되어야 한다. 국고발행국 및 창고가 요구하지 않는 경우, 새로운 종류의 가짜 금융권은 도장을 찍고 구멍을 뚫은 후 II 창고에서 보관된다.

새로운 종류의 가짜 화폐는 발행 및 금고국에서 중앙은행의 가짜 화폐 방지 작업에 사용되도록 보관된다(본 통지 제12조 참조).

2. 중앙은행 지점 및 거래소에서:

가) 감정 결과가 진짜 금융권인 경우, 진짜 금융권은 중앙은행의 규정에 따라 감정을 요청한 기관 또는 개인에게 교환되거나 회수된다.

나) 감정 결과가 중앙은행(또는 경찰청)의 통보에 따른 가짜 금융권인 경우, 가짜 금융권을 수거하고 도장을 찍고 구멍을 뚫거나, 감정 결과를 서면으로 감정을 요청한 기관 또는 개인에게 통보한다. 이는 제10조 제3항의 규정에 따라 이루어진 경우이다.

다) 감정 결과가 새로운 종류의 가짜 금융권인 경우, 가짜 금융권을 수거하고 즉시 경제금융안보국 또는 경제안보국(중앙 정부 소속 경찰청 소속)에 통보하며, 새로운 종류의 가짜 금융권을 서면으로 국고발행국 및 창고에 통보한다. 제9조 제4항의 규정에 따라 국고발행국 및 창고로 새로운 종류의 가짜 금융권을 반환하지 않는 경우, 가짜 금융권은 도장을 찍고 구멍을 뚫은 후 제9조 제3항의 규정에 따라 반환된다.

3. 금융기관 및 외국 은행 지점에서:

a) 감정 결과가 진품인 경우, 진품 화폐는 중앙은행의 규정에 따라 고객에게 교환된다.

나) 감정 결과가 가짜 금융권인 경우, 감정 결과와 가짜 금융권 처리 내용을 고객에게 알린다.

4. 경찰청, 국경수비대, 관세청 등 기관의 요청에 따라 감정된 가짜 금융권 또는 의심 가짜 금융권은 감정 후 도장을 찍거나 구멍을 뚫지 않고 원래 단위에 반환된다. 가짜 금융권 또는 의심 가짜 금융권의 인계인수는 명세서에 기록되며, 종류, 수량, 일련번호 등의 정보가 명확히 기재된다.

조 제12조. 가짜 금융권 보관

새로운 종류의 가짜 금융권을 분석하고 감정한 후, 국고발행국 및 창고는 최대 15매(개)/종류를 보관하여 연구, 가짜 금융권 방지 및 업무 교육을 지원한다(제11조 제4항의 가짜 금융권 또는 의심 가짜 금융권은 제외). 15매(개)/종류보다 더 많은 양을 보관하려는 경우, 국고발행국 및 창고는 은행총재에게 보고하여 결정을 받는다.

조 13. 가짜 화폐의 수거 및 파기

1. 중앙은행은 조직 및 개인이 제출한 가짜 화폐를 수거한다.

2. 중앙은행은 가짜 화폐를 파기하는데, 이는 유통 기준 미달 화폐에 대한 규정에 따라 이루어진다.

3. 가짜 화폐의 파기는 범죄사건의 증거물로서 형사소송법의 규정에 따라 처리된다.

조 14. 가짜 화폐에 관한 정보

1. 중앙은행(발행국 및 금고국)은 새로운 종류의 가짜 화폐를 식별할 수 있는 특징을 분석하고 검증하여 금융안보국, 경제금융범죄수사연구원(경찰청 소속), 국경경비대 정보국, 중앙은행 지점, 거래소, 중앙국고, 국유상업은행 본점 등에 서면으로 통보하여 가짜 화폐 방지를 위한 작업을 지원한다.

2. 발행국 및 금고국으로부터 새로운 종류의 가짜 화폐에 대한 서면 통보를 받은 중앙은행 지점은 신용기관 본점(국유상업은행 본점 제외), 지방 은행 지점에 새로운 종류의 가짜 화폐를 식별할 수 있는 특징을 서면으로 통보해야 한다.

3. 중앙은행으로부터 새로운 종류의 가짜 화폐에 대한 서면 통보를 받은 신용기관과 지방 은행 지점은 그들의 시스템 내 모든 단위에 가짜 화폐를 방지하기 위한 서면 통보를 해야 한다.

4. 필요하다면 발행국 및 금고국은 대중매체나 중앙은행 웹사이트를 통해 유통 중인 새로운 종류의 가짜 화폐를 식별할 수 있는 특징을 공개적으로 알릴 수 있다.

조 15. 가짜 화폐에 관한 통계 보고

지방은행, 거래소, 금융기관, 외국은행 지점은 중앙은행 통계보고 체계에 따라 수집된 가짜돈 데이터를 보고한다.

장 III

조직 및 실행

조 16. 지도 및 감독 책임

1. 발행국 및 금고국은 이 시행규칙의 적용을 지도하고 감독하는 책임이 있다.

2. 중앙은행 지점은 지방의 신용기관, 지방 신용기관 지점, 지방 은행 지점에 대한 이 시행규칙의 적용을 감독한다.

3. 금융기관과 외국은행 지점은 본 통지의 이행을 조직 내에서 지도하고 검토하는 책임이 있다.

조 17. 포상 및 위반 처리

1. 포상

매년 이 시행규칙을 준수한 성과가 뛰어난 조직 및 개인은 중앙은행 총재의 검토와 결정에 따라 법률 및 은행업 규칙에 따라 포상받는다.

2. 위반 처분:

이 시행규칙을 위반한 조직 및 개인은 위반의 정도에 따라 징계 또는 행정처분을 받으며, 심각한 경우에는 법에 따라 형사책임을 물을 수 있다.

조 제18조 효력

이 시행규칙은 2014년 1월 20일부터 효력을 가지며, 중앙은행 총재가 2008년 10월 10일에 발표한 '은행업에서 가짜 화폐 및 의심 화폐 처리에 관한 규정'을 대체한다.

조항 19. 시행 책임

중앙은행 사무실장, 발행국 및 금고국 국장, 중앙은행 지점장, 거래소장, 중앙은행 시스템 내 관련 단위의 책임자, 신용기관 이사회 의장, 이사회 관리자, 신용기관 총괄 책임자, 지방 은행 지점장은 이 시행규칙을 집행하는 책임이 있다./.