시행령 제 28/2018/TT-NHNN 은 2011년 12월 15일 은행공사 총재가 발표한 시행령 제 40/2011/TT-NHNN 에 명시된 상업은행 및 외국은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소 등 외국 금융기관의 국내 활동과 관련된 허가 발급 및 조직 운영에 관한 규정을 수정 보완한다.

시행규칙

법률 제40/2011/시행규칙-NHNN 호에 명시된 은행업 허가 발급 및 국내 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 국내 대표 사무소, 국내에서 은행업을 영위하는 기타 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정 일부를 개정하고 보완함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 금융기관법과 2017년 11월 20일 금융기관법 일부 조항 개정 법률에 근거함

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

국무총리 겸 중앙은행 총재는 법률 제40/2011/시행규칙-NHNN 호에 명시된 은행업 허가 발급 및 국내 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 국내 대표 사무소, 국내에서 은행업을 영위하는 기타 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정 일부를 개정하고 보완하기 위하여 시행규칙을 제정함

조 1. 법률 제40/2011/시행규칙-NHNN 호에 명시된 은행업 허가 발급 및 국내 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 국내 대표 사무소, 국내에서 은행업을 영위하는 기타 외국 기관의 조직 및 운영에 관한 규정 일부를 개정하고 보완함 (이하 "법률 제40/2011/시행규칙-NHNN"이라 함)

1. 조 3는 다음과 같이 수정하고 보완된다.

“조 3. 허가 발급 결정 권한

중앙은행 총재는 금융기관 조직법, 본 시행규칙 및 관련 법령의 규정에 따라 허가를 발급함을 결정함

2. 제6조 제2항은 다음과 같이 개정 및 보완됨

"2. 허가 발급 수수료는 법령에서 정하는 바에 따름"

3. 제2장 제2절의 제목은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

“절 2

조 9. 상업은행 주식회사 설립 초기 주주, 합자은행 설립 초기 회원, 외국 금융기관 소유의 외국 자본 100% 은행, 외국 은행 지점의 모 은행에 대한 요건”

4. 조 9의 제목은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

“조 9. 상업은행 주식회사 설립 초기 주주에 대한 요건”

5. 조 10의 제목은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

“조 10. 합자은행 설립 초기 회원, 외국 금융기관 소유의 외국 자본 100% 은행에 대한 요건”

6. 조 11의 제목은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

“조 11. 외국 은행 지점의 모 은행에 대한 요건”

7. 제14조 제4항 제a호는 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"a) 본 시행규칙 부록 03에 따른 이력서; 법적 이력증명서:"

베트남 국민인 경우: 범죄 이력 데이터베이스 관리 기관으로부터 발급받은 법적 이력증명서로, 범죄 이력(삭제된 범죄 이력 포함)과 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 모두 포함되어야 함;

베트남 국민이 아닌 경우: 범죄 이력증명서 또는 동등한 가치의 문서(범죄 이력(삭제된 범죄 이력 포함)과 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 하며, 베트남 정부 기관 또는 외국 정부 기관이 발급해야 함);

법적 이력증명서 또는 동등한 가치의 문서는 허가 신청서 제출 시점으로부터 6개월 이내에 발급기관으로부터 발급받아야 함;"

8. 제15조 제3항 제iii호는 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"(iii) 위와 같은 서류 외에 설립 초기 주주는 다음 서류를 추가로 제출해야 함:

- 본 시행규칙 부록 03에 따른 이력서; 범죄 이력 데이터베이스 관리 기관으로부터 발급받은 법적 이력증명서로, 범죄 이력(삭제된 범죄 이력 포함)과 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 모두 포함되어야 함;

법적 이력증명서는 허가 신청서 제출 시점으로부터 6개월 이내에 발급기관으로부터 발급받아야 함;

- 허가 신청서 제출 연도의 바로 전 3년간의 재무제표 또는 경제학 또는 법학 전공 학사 이상 학위 증명서 사본;

- 본 시행규칙 부록 07에 따른 모델에 따라 작성된 재산 목록, 채무 목록 및 관련 증빙 서류;"

9. 제15조 제3항 제b호 제vi항은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"(vi) 법정 대표자와 기관의 출자 대표자의 신분증 또는 공민증 또는 여권;"

10. 제15조 제3항 제b호 제ix항은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"(ix) 위와 같은 서류 외에 설립 초기 주주는 다음 서류를 추가로 제출해야 함:

- 본 시행규칙 부록 03에 따른 출자 대표자의 이력서; 제14조 제4항 제a호 본 시행규칙에 따른 법적 이력증명서;

- 허가 신청서 제출 연도의 바로 전 5년간의 재무제표로, 독립 감사원이 감사를 실시하였으며, 감사원이 예외 의견을 내지 않은 것으로 확인된 것;"

11. 제17조 제4항은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"4. 외국 은행 지점 설립 예정의 총경리(대표이사)의 이력서(본 시행규칙 부록 03에 따른 모델로 작성되며 모 은행이 확인함); 제14조 제4항 제a호 본 시행규칙에 따른 법적 이력증명서; 총경리(대표이사)의 능력과 전문성 증명을 위한 학위 및 자격증 사본 및 관련 증빙 서류;"

12. 제18조 제7항은 다음과 같이 개정되고 보완됨:

"7. 국내 대표 사무소 설립 예정의 대표자의 이력서(본 시행규칙 부록 03에 따른 모델로 작성되며 외국 금융기관 또는 국내에서 은행업을 영위하는 기타 외국 기관이 확인함); 제14조 제4항 제a호 본 시행규칙에 따른 법적 이력증명서; 대표자의 능력과 전문성을 증명하는 학위 및 자격증 사본;"

13. 호 b 항 2 조 23는 다음과 같이 개정·보충된다.

"b) 베트남 영토 내에 있어야 하며, 명확한 주소를 포함하여 건물 이름(있을 경우), 집 번호, 골목, 골목길, 골목길, 길 또는 마을, 동네, 아ấp, 시, 읍, 면, 군, 구, 시, 현, 도, 중앙 직할 성, 중앙 직할 시, 전화번호, 팩스 번호 및 이메일 주소(있을 경우)를 포함해야 한다. 상업은행이 여러 개의 다른 주소를 가진 집이나 건물을 본점으로 등록하는 경우, 이러한 집이나 건물은 서로 인접해야 한다;"

14. 호 b 항 3 조 23는 다음과 같이 개정·보충된다.

"b) 베트남 영토 내에 있어야 하며, 명확한 주소를 포함하여 건물 이름(있을 경우), 집 번호, 골목, 골목길, 골목길, 길 또는 마을, 동네, 아ấp, 시, 읍, 면, 군, 구, 시, 현, 도, 중앙 직할 성, 중앙 직할 시, 전화번호, 팩스 번호 및 이메일 주소(있을 경우)를 포함해야 한다;"

15. 항 4 조 23는 다음과 같이 개정·보충된다.

"4. 대표 사무소의 본사 위치는 베트남 영토 내에 있어야 하며, 명확한 주소를 포함하여 건물 이름(있을 경우), 집 번호, 골목, 골목길, 골목길, 길 또는 마을, 동네, 아ấp, 시, 읍, 면, 군, 구, 시, 현, 도, 중앙 직할 성, 중앙 직할 시, 전화번호, 팩스 번호 및 이메일 주소(있을 경우)를 포함해야 한다."

16. 호 b 항 1 조 35는 다음과 같이 개정·보충된다.

"b) 공안부는 상업은행의 이사회 구성원, 이사회의 구성원, 감사위원회 구성원 및 총경리(총감독) 후보자 명단, 외국 은행 지점의 총경리(총감독) 후보자 명단, 대표 사무소의 장 후보자 명단에 대한 의견을 제출한다."

17. 항 2 조 35는 다음과 같이 개정·보충된다.

"2. 은행 관리청에서 받은 문서를 받은 날로부터 15일 이내에, 위에서 언급된 관련 기관들은 은행 관리청에 서면 의견을 제출해야 한다."

18. 항 6 조 36는 다음과 같이 개정·보충된다.

"6. 정보기술국:

a) 은행 감독기관에서 제출한 문서를 받은 날로부터 30일 이내에, 정보기술국은 허가 신청서를 검토하고 은행 감독기관에 서면 답변을 보낸다;

b) 상업은행과 외국 은행 지점의 정보기술 문제를 평가한다."

19. 호 b 목 4 부록 5a와 호 b 목 6 부록 5b는 다음과 같이 개정·보충된다.

"b) 다른 조직 또는 개인의 모집 자금 또는 차입 자금을 사용하지 않아야 한다; 은행 설립 자금 출자 원천의 합법성을 법적으로 책임진다;"

조 2.

1. 통지 40/2011/TT-NHNN의 조 18b 항 3 점 c에 있는 "그리고 은행 관리청에 등록하도록 규정된 조 27 통지 이 규정에 따라" 문구를 삭제한다(통지 17/2017/TT-NHNN의 조 1 항에 의해 통지 40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 개정·보충함).

2. 통지 40/2011/TT-NHNN의 조 36 항 2 점 a (ii)에 있는 "은행의 정관 등록 확인 문서" 문구를 삭제한다.

3. 통지 40/2011/TT-NHNN의 부록 7에 있는 "주민등록증"을 "주민등록증 또는 공민증 카드 또는 여권"으로 변경한다.

4. 통지 40/2011/TT-NHNN의 조 7, 조 8, 조 9 점 1, 조 10 점 1, 조 11 점 1, 조 12, 조 20, 조 21, 조 24, 조 27, 조 28을 폐지한다.

조 3. 조직 실행 책임

은행 관리청의 정무차장, 감독청의 정무차장, 은행 관리청 소속 단위의 수장, 중앙 직할 성 및 중앙 직할 시의 은행 관리청 지점장, 상업은행의 이사회 의장, 이사회의 의장, 총경리(총감독), 외국 은행 지점의 총경리(총감독), 외국 금융 기관의 대표 사무소장, 기타 은행 활동을 하는 외국 기관의 대표 사무소장은 이 통지를 조직적으로 실행하는 책임을 진다.

조 4. 시행규정

이 통지는 2019년 1월 15일부터 효력을 발생한다./.