시행령 제 28/2021/TT-NHNN 은 2011년 12월 15일 통감 총재가 발행한 시행령 제 40/2011/TT-NHNN 에서 상업은행 및 외국 은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소, 다른 외국 기관의 은행업 활동에 관한 영업 허가 및 조직, 운영에 대한 규정을 수정하고 보완한다.

시행규칙

은행법 시행규칙 제40/2011/TT-NHNN에 명시된 은행업 허가 및 국내외 은행업 활동과 외국 금융기관의 국내 지점 및 대표사무소의 조직 및 운영에 관한 규정을 수정하고 보완함

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

2010년 6월 16일 금융기관법과 2017년 11월 20일 금융기관법 일부 조항 개정 법률에 근거함

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

국립은행 총재는 은행법 시행규칙 제40/2011/TT-NHNN에 명시된 은행업 허가 및 국내외 은행업 활동과 외국 금융기관의 국내 지점 및 대표사무소의 조직 및 운영에 관한 규정을 수정하고 보완하기 위한 통지를 발행함

조 1. 은행법 시행규칙 제40/2011/TT-NHNN의 일부 조항을 수정하고 보완함

1. 조 10 제2항 제b호를 다음과 같이 수정하고 보완함:"

b) 국제활동 경험이 있으며, 국제 신용평가 기관으로부터 다음과 같은 등급을 받은 경우: (i) 안정적인 수준 이상의 전망등급; (ii) AA-등급 이상 (Standard & Poor's 또는 Fitch Ratings 기준) 또는 Aa3등급 이상 (Moody's 기준). 국제 신용평가 기관이 Standard & Poor's 또는 Moody's 또는 Fitch Ratings의 등급 척도와 다른 척도를 사용하는 경우에는 해당 기관은 그 등급을 해당 척도와 일치하도록 변환해야 함."

2. 은행법 시행규칙 제40/2011/TT-NHNN에 명시된 은행법 허가 모델의 조 4 제26항 (부록 01a) 및 조 4 제24항 (부록 01b)에서 정의된 활동 내용에 대해 다음의 조항을 수정하고 보완함:"

"3. 은행법 허가 모델의 조 4 제26항 (부록 01a) 및 조 4 제24항 (부록 01b)에서 정의된 활동 내용은 국립은행의 승인을 받아야 하며, 이러한 활동 내용을 허가에 추가하는 절차는 국립은행의 별도 규정 및 관련 법률 규정에 따라 이루어짐."

3. 조 19 후에 조 19a를 다음과 같이 추가함:"

"조 19a. 증권법에 따른 활동

1. 국립은행이 은행업 허가에 포함시킨 대리업무와 관련된 금융자산 관리 및 기업채권 발행 대리업무를 국내 시장에서 수행할 수 있는 은행은 국립은행의 허가에 대리업무와 관련된 금융자산 관리 및 기업채권 발행 대리업무가 포함되어 있어야 함. 은행이 기업채권 발행 대리업무를 수행하면서 투자자에게 기업채권을 구매하겠다는 약속을 하는 경우, 은행은 투자자와 구매 약속 조건을 명시한 계약을 체결하고, 국립은행의 기업채권 구매 및 판매 규정과 은행업 활동의 안전성 보장에 대한 한도 및 비율을 준수해야 함.

2. 국립은행이 은행업 허가에 정부채권 거래를 포함시킨 은행은 국내 시장에서 정부채권 거래를 수행할 수 있음.

3. 국립은행이 은행업 허가에 증권 거래 결제 서비스 제공, 증권 거래 결제, 증권 보관 및 감독 업무를 포함시킨 은행은 증권법 및 증권시장 관련 법률에 명시된 조건을 충족해야 함:

a) 증권 거래 결제 서비스 제공 업무(증권법 제56조 제4항 제a호): 은행은 증권감독위원회로부터 증권 거래 결제 서비스 제공 업무를 수행할 자격이 있는 것으로 인증받아야 하며, 베트남 증권결제 및 결제회사로부터 결제원이 되는 것을 승인받아야 함.

b) 증권 보관 및 감독 업무(증권법에 따른): 은행은 증권감독위원회로부터 증권 보관 업무를 수행할 자격이 있는 것으로 인증받아야 함.

c) 증권 보관 업무: 은행은 증권감독위원회로부터 증권 보관 업무를 수행할 자격이 있는 것으로 인증받아야 하며, 베트남 증권결제 및 결제회사로부터 보관원이 되는 것을 승인받아야 함.

4. 증권 거래 결제 서비스 제공 업무(증권법 제56조 제4항 제a호)를 은행업 허가에 추가하는 것은 정부가 2020년 12월 31일에 발행한 155/2020/NĐ-CP 호에 명시된 증권법 시행령 제152조 제1항 제d호에 따라 국립은행의 승인이 필요함.

5. 증권 및 증권시장과 관련된 모든 활동은 증권법, 증권시장법 및 관련 법률 규정에 따라 수행됨."

4. 조항 8 제36조(2019년 12월 2일 은행감독원장이 발령한 2019년 제25호 금융감독원 고시에 의하여 개정·보완된 조항)에 다음과 같이 점 m을 보충한다:

"m) 이자율 파생상품, 상품 가격 파생상품 공급 및 증권 신용담보 거래 활동을 금융업 허가증에 추가하기 위한 요청에 대한 은행의사국 관련 부서의 의견을 첨부한 문서와 함께 제출된 서류를 포함한다."

5. 조항 11 제36조(금융감독원이 발령한 2017년 제17호 금융감독원 고시에 의하여 보충된 조항)를 다음과 같이 개정·보완한다:

"11. 은행감독기관 또는 은행 지점에서 이자율 파생상품, 상품 가격 파생상품 공급 및 증권 신용담보 거래 활동을 금융업 허가증에 추가하기 위한 요청에 대한 문서를 받은 날로부터 최대 10일 이내에 은행의사국 관련 부서는 구체적인 의견을 문서로 작성하고 은행업 또는 외국 은행 지점을 위한 제출 서류에 대한 승인 또는 불승인 의견을 명확히 해야 한다."

제2조. 금융감독원이 발령한 2011년 제40호 금융감독원 고시(금융감독원이 발령한 2019년 제25호 금융감독원 고시 제2조 제6항에 의해 대체된 조항)의 부록 01a와 부록 01b를 본 고시에 첨부된 부록 01a와 부록 01b로 대체한다.

조 제3조. 조직 실행

은행의사국장, 금융감독국장, 은행의사국 소속 각 부서장, 은행업, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 국내 사무소, 다른 외국 기관(은행업 활동을 하는 경우)은 본 고시의 시행을 책임지고 조직적으로 실행해야 한다.

조 4. 시행규칙

본 고시는 2022년 3월 1일부터 효력을 발생한다./.