시행령 제 33/2019/TT-NHNN 은 2013년 12월 31일 통치자 국유은행에 의해 발행된 기표, 신용증명서, 예금증서, 국내 채권 발행에 관한 시행령 제 34/2013/TT-NHNN 일부 조항을 수정하고 보완함

시행규칙

||| 일부 조항을 개정·보충함 통지 제34/2013/TT-NHNN2013년 12월 31일 통지||은행중앙은행 총재가 발행에 관한 규정을 정한||조직 금융기관, 외국 은행 지점에 대한

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

||| 금융기관법 2010년 6월 16일 법률과 금융기관법 일부 조항을 개정·보충하는 2017년 11월 20일 법률(이하 금융기관법이라 함);||

증권법 2006년 6월 29일 법률과 증권법 일부 조항을 개정·보충하는 2010년 11월 24일 법률(이하 증권법이라 함);

기업채 발행에 관한 2018년 12월 4일 제163/2018/NĐ-CP 정부령(이하 제163/2018/NĐ-CP 정부령이라 함); ||;

은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 2017년 2월 17일 제16/2017/NĐ-CP 정부령(이하 은행중앙은행이라 함);

금융정책국 국장의 제안에 따라;

은행중앙은행 총재는 금융기관, 외국 은행 지점의 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권 발행에 관한 통지 제34/2013/TT-NHNN 2013년 12월 31일 통지를 개정·보충하기 위해 이 통지를 발행한다.

조 1. 통지 제34/2013/TT-NHNN의 일부 조항을 개정·보충함:

1. 제11조를 다음과 같이 개정 및 보충한다.

"조 11. 이자율

1. 금융기관, 외국 은행 지점이 발행하는 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 이자율은 은행중앙은행이 각 시기별로 정한 이자율 규정에 따라 결정되며, 국내 채권의 경우 증권법, 제163/2018/NĐ-CP 정부령, 증권법 관련 지침에도 준수해야 한다.

2. 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 이자를 계산하는 방법은 은행중앙은행이 정한 규정에 따른다."

2. 조항 16을 다음과 같이 수정하고 보충한다.

"조 16. 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 결제

1. 금융기관, 외국 은행 지점이 발행하는 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 원금 및 이자의 결제 방식은 관련 법령 규정에 따라 결정되며, 발행 전 구매자에게 공표되어야 한다.

2. 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 사전 만기 결제는 구매자의 요청에 따라 금융기관, 외국 은행 지점이 안전한 금융기관 운영을 보장하면서 결정하며, 사전 만기 결제에 적용되는 이자율은 은행중앙은행이 정한 규정에 따라야 한다."

"1. 경찰 단위와 지방은 경찰부 장관이 정한 규정에 따라 엄격하게 직책 순번과 지휘 순번 제도를 운영하여 전투 인원을 확보해야 함. 승인 권한을 가진 기관의 승인을 받아 순번 명단이나 일정을 작성하고, 경찰부 장관이 정한 규정에 따라 직책 순번과 지휘 순번의 구성을 확보해야 함."

"1. 기관증서, 신용증서, 예치금 증서, 국내 채권의 소유권 이전은 매매, 양도, 증여, 교환 및 상속 등 방식으로 이루어져야 하며, 관련 법령 규정에 따라야 한다."

4. 제18조를 다음과 같이 개정·보완한다.

"조 18. 국내 채권의 사전 만기 매입, 국내 채권의 교환

금융기관은 국내 채권의 사전 만기 매입, 국내 채권의 교환에 대해 증권법, 제163/2018/NĐ-CP 정부령 및 관련 법령 규정을 준수해야 한다."

5. 조 20을 다음과 같이 개정·보충함:

"조 20. 국내 채권 발행의 원칙

1. 금융기관이 개별 국내 채권을 발행할 때는 제163/2018/NĐ-CP 정부령, 본 통지 및 관련 법령 규정을 준수해야 한다. 특히 제163/2018/NĐ-CP 정부령 제10조 제1항 제g호에서 정한 조건은 금융기관법 제130조 제1항 및 은행중앙은행 지침에 따라야 한다.

2. 금융기관이 일반 대중에게 국내 채권을 발행할 때는 증권법, 본 통지 및 관련 법령 규정을 준수해야 한다."

6. 조 21을 다음과 같이 개정·보충함:

"조 21. 국내 채권 발행 계획 승인, 통과, 동의

1. 개별 국내 채권 발행 계획은 제163/2018/NĐ-CP 정부령에 따라 권한 있는 기관의 승인을 받아야 한다.

2. 일반 대중에게 국내 채권을 발행하는 계획은 증권법에 따라 금융기관의 권한 있는 기관의 통과를 받아야 하며, 은행중앙은행의 동의를 받아야 한다."

7. 조 22를 다음과 같이 개정·보충함:

"조 22. 은행중앙은행의 일반 대중에게 국내 채권을 발행하는 계획 승인을 위한 서류 제출

1. 금융기관이 일반 대중에게 국내 채권을 발행하는 계획 승인을 요청하는 서류는 금융기관의 합법적 대표자가 작성하며, 발행 조건 충족 여부를 평가하는 내용을 포함해야 하며, 최소한 다음 사항을 포함해야 한다: 발행 연도 바로 직전 연도의 경영 성과(세후 이익), 발행 시점의 납입 자본금, 발행 시점까지 누적 이익 또는 손실, 발행 시점에서 가장 최근의 1년 이상 연체 채무, 발행 연도의 자금 원천 및 사용 계획.

2. 금융기관의 권한 있는 기관이 통과한 일반 대중에게 국내 채권을 발행하는 계획은 최소한 다음 사항을 포함해야 한다:

a) 발행 채권 총액;

b) 채권 이름, 만기, 이자율, 채권 구매자;

c) 발행 장소, 발행 형태, 발행 방법;

d) 전환 채권, 옵션 증권을 포함한 채권 발행 계획은 본 통지 제24조 제1항에 명시된 내용을 포함해야 한다.

3. 금융기관의 권한 있는 기관이 통과한 국내 채권 발행 계획 및 발행 자금 사용 및 상환 계획.

4. 금융기관이 채권 구매자에게 발행 조건, 결제, 채권 구매자의 합법적인 권리와 이익 보장, 기타 조건에 대한 의무를 이행하는 약속.

5. 금융기관의 권한 있는 기관이 국내 채권 발행 계획 및 발행 자금 사용 및 상환 계획을 통과한 결정."

8. 제23조를 다음과 같이 수정 및 추가한다.

"조 23. 금융기관의 일반 대중에게 국내 채권을 발행하는 계획 승인 절차

1. 금융기관은 이 통지 제22조 규정에 따라 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안을 승인받기 위해 금융기관이 발행하는 채권에 대한 01부의 서류를 한국 중앙은행(금융정책국)에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 한국 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 7일 이내에 금융기관에 서류 보완 및 완성을 요구하는 문서를 발송한다.

2. 한국 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 30일 이내에 금융기관이 제출한 서류가 완비되고 적법하다면, 채권 공중 발행 방안 승인 여부에 대한 답변을 문서로 제공한다.

9. 제24조를 다음과 같이 개정·보완한다.

"제24조. 전환 채권 및 증권권 부착 채권 발행 시 요구 사항

1. 금융기관이 전환 채권 또는 증권권 부착 채권을 발행하는 경우, 채권 발행 방안에는 다음 내용이 포함되어야 한다.

a) 채권 구매자가 채권을 주식으로 전환하거나 증권권 부착 채권의 주식 구매 권리를 행사할 때 현행 법률에서 정한 기여금 및 주식 매입 한도를 준수해야 함.

b) 전환 채권을 주식으로 전환하거나 증권권 부착 채권의 주식 구매 권리를 행사하려면 한국 중앙은행이 금융기관의 자본 증액을 승인한 후에만 가능하며, 이는 한국 중앙은행이 정한 자본 증액 승인 절차와 관련된 서류, 절차에 따르게 됨.

2. 전환 채권을 주식으로 전환하거나 증권권 부착 채권의 주식 구매 권리를 행사할 때, 금융기관과 채권 구매자는 한국 중앙은행이 정한 자본 증액 승인 절차와 관련된 서류, 절차를 준수해야 함."

10. 조치 25를 다음과 같이 개정·보완한다:

"제25조. 증권 발행 기관

1. 금융기관, 외국 은행 지점은 이 통지 제19조 규정에 따라 기간 수표, 신용 수표, 예치금 증명서 발행을 주도적으로 실시한다.

2. 금융기관은 이미 승인된 채권 단독 발행 방안에 따라 채권을 단독으로 발행하며, 이는 행정 당국의 승인을 받았으며, 금융기관 채권 발행에 관한 법률 제163호 명령 2018/NĐ-CP에 따른 규정을 준수해야 함.

3. 금융기관은 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안이 승인되고 통과되었으며, 증권법에 따른 규정을 준수하도록 공중에게 채권을 발행한다."

11. 제26조 제3항을 다음과 같이 개정·보완한다.

"3. 금융기관이 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안 승인을 요청하기 위해 제출한 모든 문서 및 자료의 정확성, 진실성, 완전성을 책임진다."

12. 제27조를 다음과 같이 개정한다.

"제27조. 한국 중앙은행 소속 단위

1. 금융정책국은 관련 단위와 협력하여 금융기관이 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안 승인 요청을 검토하고, 한국 중앙은행 총재에게 승인 결정을 보고한다.

2. 금융감독기관

a) 금융기관이 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안이 증권법에서 정한 조건을 충족하는지 여부에 대한 정보를 금융정책국의 요청에 따라 제공한다.

b) 금융정책국과 협력하여 금융기관이 공중에게 채권을 발행하기 위한 방안 승인 여부에 대한 구체적인 의견을 제시한다.

c) 한국 중앙은행 소속 단위가 이 통지에 따른 규정을 위반한 경우, 해당 단위의 권한 내에서 처리하거나 한국 중앙은행 총재에게 처리를 건의한다.

3. 재무회계국은 한국 중앙은행 총재에게 금융기관, 외국 은행 지점이 증권을 발행하는 데 필요한 재무 및 회계 영역에 대한 지침을 제출한다."

조 2. 시행 조항

1. 이 통지는 2020년 2월 19일부터 효력을 발생한다.

2. 본 통지는 다음과 같이 폐지한다.

a) 통지 제34/2013/TT-NHNN 제2조 제5항, 제6항; 부록 01; 부록 02

b) 2016년 6월 30일 통지 제16/2016/TT-NHNN에 의한 한국 중앙은행 총재의 통지에 따른 통지 제34/2013/TT-NHNN 일부 조항의 개정 및 보완

3. 이 통지가 효력을 발생하기 전에 금융기관의 행정 당국 승인을 받거나 한국 중앙은행의 승인을 받은 채권 발행 방안은 계속해서 승인된 방안에 따라 진행되며, 금융기관이 만기 전에 채권을 매입하는 경우에는 증권법, 명령 163/2018/NĐ-CP 및 관련 법령에 따른 규정을 준수해야 함.

조 제3조. 조직 실행

한국 중앙은행 사무총장, 금융정책국장, 한국 중앙은행 소속 단위의 장, 한국 중앙은행 지방 지점의 지사장, 금융기관 이사회 의장, 금융기관 이사회의 의장, 금융기관 총괄 경영자(대표)는 이 통지를 조직적으로 시행하기 위해 책임을 진다.