시행규칙 제 35/2015/TT-NHNN 은 금융기관 및 외국은행 지점에 대한 통계 보고 제도를 규정함

시행규칙

금융기관에 적용되는 통계 보고 제도를 규정함을 목적으로 함

외국은행 지점

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은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

||| 금융기관에 관한 법률||| 육제 47호 2010/QH12010년 6월 16일 2010;

통계법 제증진 89/2015/QH13 2015년 11월 23일;

정부가 2013년 11월 11일 제정한 156/2013/NĐ-CP號政府決定關於國家銀行職能、任務、權限和組織編制的規定；유효 國家銀行總理頒布此通函，規定適用於金融機構及外國銀行分行的統計報告制度。

예측 통계과 장관의 제안에 따라

根據本通函規定適用於金融機構及外國銀行分行的統計報告屬於根據2015年11月23日第89/2015/QH13號法律《統計法》規定的部級統計報告制度。||| 육本通函規定的統計報告是從報告單位收集統計信息的形式，以滿足國家銀行履行貨幣管理職能、銀行活動管理和中央銀行職能的需求。

장 1

총칙

조 1. 적용범위

對於不屬本通函調整範圍的其他報告，報告單位應按照國家銀行總理和有權力的管理機關現行規定執行。

조 2. 보고 단위

금융기관(미크로금융조직을 제외하며, 이하 금융기관이라 함) 및 베트남 내에서 설립 및 운영 중인 외국 은행 지점은 금융기관에 관한 법률에 따라 설립 및 운영된다.

조 3. 보고 수신 단위

보고 수신 단위는 국가은행 소속 단위이다. 보고 수신 단위는 본 통지 부록 1에 첨부된 부분 3의 보고 표식별로 구체적으로 규정된다.

조 4. 통계 보고 표식

1. 정기 통계 보고 표식(이하 간단히 보고 표식이라 함) : 보고 주기, 보고 기한, 보고 단위, 정기 보고 표식의 내용 및 지침은 본 통지 조 11 및 부록 1, 2, 3, 4에 첨부되어 있다.

2. 관리, 지휘를 위해 필요한 경우, 국가은행 총재 또는 지방 중앙 직할 성, 시 국가은행 지사장은 본 통지에 규정되지 않은 보고 표식에 따라 보고 단위에게 보고를 요구할 수 있으며, 보고 단위는 이러한 보고 표식에 대한 보고 요구를 충분하고 신속하게 준수해야 한다.

조 5. 통계 코드 및 분류 지침

1. 은행 통계에서 사용되는 통계 코드에 대한 구체적인 규정은 본 통지 부록 3에 첨부되어 있습니다.

2. 베트남의 거주자와 비거주자의 기업 소형 및 중소기업 분류 지침은 본 통지 부록 2에 첨부되어 있으며, 경제 1차 부문의 3개 경제 부문에 따른 조직 및 개인, 소형 및 중소기업 분류, 경제 부문 분류는 본 통지 부록 4에 첨부되어 있습니다.

조 6. 보고 방식

2. 문서 보고는 종이로 작성되며, 보고 표식 규정에 따라 작성되며, 보고 단위의 책임자 서명과 보고 작성자 및 검토자의 서명 및 이름이 포함되어야 한다.

1. 전자 보고서는 컴퓨터 네트워크를 통해 전송되거나 정보 매체를 통해 전달되는 전자 데이터 파일 형태로 작성된 보고서를 말한다. 전자 보고서는 반드시 해당 보고 단체의 책임자 또는 권한 있는 사람의 전자 서명이 첨부되어야 하며, 금융감독원이 정한 전송 코드, 구조 파일 형식을 준수해야 한다. 본 통지 부록 1의 부분 3에 규정된 보고서 양식은 전자 보고서가 의무적으로 적용되는 경우를 제외하고는 제8조 제2항에서 규정한 사항을 제외한다.

2. 문서 보고서는 종이로 작성되며, 해당 보고 단체의 권한 있는 사람의 도장을 포함하고, 보고서 양식을 정확히 따르며, 작성자와 검토자의 서명과 이름이 포함되어야 한다.

조 7. 연결망 및 전자 보고 절차

1. 금융기관 본점(외국은행 지점 중 국내 시스템 내 다른 지점을 대표하지 않는 지점을 제외한다)은 정보통신국과 전송망을 연결하여 은행감독원에 보고서를 제출한다.

2. 정보통신국은 은행감독원 소속 단위와 전송망을 연결하여 은행감독원의 공용 데이터베이스에서 금융기관의 보고서를 활용하도록 한다.

3. 인민신용협동금고가 정보통신국과 전송망을 연결할 수 없는 경우, 물리적 매체를 통해 보고서 파일을 제출하거나 은행감독원 지방본부(이하 "지방은행감독원"이라 한다)에 보고서를 제출한다. 지방은행감독원은 각 인민신용협동금고의 보고서 데이터를 수집하여 은행감독원에 제출하는 책임이 있다.

4. 데이터 전송 시스템에 문제가 발생한 경우, 보고 단위는 물리적 매체를 통해 은행감독원에 보고서 파일을 제출해야 한다. 이 경우 다음 규정을 준수해야 한다.

가) 금융기관 본점(인민신용협동금고와 외국은행 지점을 제외하며, 국내 시스템 내 다른 지점을 대표하지 않는 외국은행 지점을 포함한다)은 정보통신국에 보고서를 제출한다.

나) 인민신용협동금고는 지방은행감독원을 통해 정보통신국에 보고서를 제출한다.

조 8. 서면 보고

다음 사항에서 서면 보고가 적용될 수 있다.

1. 이 통지 제4조 제2항에서 정한 보고서 양식

2. 이 통지 부록 1 제3부에 첨부된 보고서 양식으로, 인민신용협동금고가 정보통신국과 전송망을 연결할 수 없는 경우

조 9. 보고 정보 보안

국가 비밀 목록에 포함된 통계 보고 자료와 관련 문서는 국가 비밀 보호 법률에 따라 관리, 사용, 전송되어야 한다.

조 10. 보고 통계 자료의 품질

보고 통계 자료는 금융기관의 활동 상황을 충분히, 적시적으로 정확하게 반영해야 한다. 보고된 자료에 변경이 있을 경우 또는 보고 기간 동안 자료가 비정상적으로 변동된 경우에는 보고 단위는 전자 또는 서면으로 설명서를 보고 받는 단위에 제출해야 한다.

조 11. 보고 주기 및 제출 기한

1. 보고 주기:

가) 일 보고: 보고일의 작업일에 따른다.

나) 10일 보고(월 3회): 1기는 보고월의 1일부터 10일까지, 2기는 11일부터 20일까지, 3기는 21일부터 말일까지로 구분된다.

다) 15일 보고(월 2회): 1기는 보고월의 1일부터 15일까지, 2기는 16일부터 말일까지로 구분된다.

라) 월, 분기, 반년, 연도 보고: 양력 달력에 따른다.

2. 보고서 제출 기한:

가) 일 보고: 보고 단위는 보고일 직후의 다음 작업일 14시까지 보고서를 제출해야 한다.

나) 10일 보고(월 3회), 15일 보고(월 2회): 보고 단위는 보고 기간의 마지막 작업일 직후의 다음 작업일 2일 이내에 보고서를 제출해야 한다.

다) 월 보고: 보고 단위는 보고 기간 직후의 다음 달 12일까지 보고서를 제출해야 한다.

라) 분기 보고: 보고 단위는 보고 기간 직후의 다음 분기 첫 달 18일까지 보고서를 제출해야 한다.

마) 반년 보고: 보고 단위는 보고 기간 직후의 다음 달 20일까지 보고서를 제출해야 한다.

바) 연도 보고: 보고 단위는 보고 기간 직후의 다음 연도 첫 달 20일까지 보고서를 제출해야 한다.

사) 위 규정과 다른 보고 기한이 있는 경우, 보고 단위는 이 통지 부록 1 제3부에 첨부된 보고서 양식에 명시된 규정을 따르도록 한다.

3. 보고 기한의 마지막 날이 공휴일, 설날 또는 주말과 겹치는 경우, 보고는 해당 공휴일, 설날 또는 주말 직후의 다음 작업일로 간주된다.

4. 서면 보고의 경우, 보고일은 보고서를 발송한 우편국의 도장을 찍은 날짜로 간주된다. 전자 보고의 경우, 보고일은 보고서 파일을 정보통신국에 성공적으로 전송한 날짜로 간주된다.

5. 긴급 또는 예기치 않은 상황에서는 보고 단위는 팩스를 통해 서면 보고서를 제출해야 한다. 팩스를 통해 보고서를 제출한 후, 보고 단위는 이 통지 제6조 제2항 및 제8조에 따라 정식 서면 보고서를 제출해야 한다. 보고일은 팩스 보고서를 보내는 날로 간주된다.

조항 12. 전자 보고서 모델 검토, 처리 및 검토 절차

1. 정보기술국:

가) 제11조 제2항 및 제3항 각 호에서 정한 보고 기간 내에 전자 보고서 모델을 받은 후, 정보기술국은 파일 이름과 구조, 데이터 파일 구조를 확인하고, 신용기관 본사가 전송한 전자 보고서 모델의 완전성을 검토한다. 만약 본사가 잘못된 파일 이름이나 구조, 또는 일부 보고서 모델을 누락하거나 지점을 포함하지 않은 경우, 정보기술국은 신용기관 본사를 통해 은행 당국 지방 지점(인민신용협동기금이 정보기술국과 연결되지 않은 경우)에 은행 당국에 보고서를 전송하도록 통보해야 한다.

나) 은행 당국 소속 단위로부터 검토 결과를 받은 직후, 정보기술국은 신용기관 본사를 통해 시스템을 통해 보고서를 처리하고, 정보기술국에 올바른 데이터를 다시 전송하도록 통보해야 한다.

다) 신용기관 본사가 정보기술국으로 다시 보고서 모델을 전송한 후, 정보기술국은 수신 단위에게 시스템을 통해 수신 데이터를 업데이트하도록 통보해야 한다.

라) 제11조 제2항 및 제3항 각 호에서 정한 보고 기간 종료 후 10일 이내에, 정보기술국은 자동 보고 시스템을 잠그야 한다.

2. 은행 당국 소속 단위(정보기술국 제외):

나) 제11조 제2항 및 제3항 각 호에서 정한 보고 기간 종료 후 12일 이내에, 수신 단위는 본 단위가 담당하는 모든 보고서 모델을 처리하고 검토하여 은행 당국 공동 데이터베이스에 업데이트해야 한다.

라) 검토 및 검증 기간이 위와 다른 경우에는 각 보고서 모델에 명시된 특정 규정을 따라야 한다.

3. 신용기관: 전자 검토 통보를 받은 날로부터 5일 이내에, 신용기관 본사는 정보기술국에 보고서 데이터와 설명을 함께 다시 전송하여 은행 당국 소속 단위가 활용할 수 있도록 해야 한다.

조 13. 서면 보고서 모니터링 절차

1. 각 부, 국, 감독기관:

가) 각 부, 국, 감독기관은 서면 보고서 제출 기한이 만료된 날로부터 2일 이내에 해당 서면 보고서의 완전성 및 적합성을 검토하여야 하며, 보고서를 제출하지 않거나 보고 내용이 오류가 있는 경우 각 부, 국, 감독기관은 전화 또는 팩스로 해당 보고 주체에게 보완하거나 정확한 정보를 재제출하도록 통보한다.

나) 각 부, 국, 감독기관으로부터 전화 또는 팩스로 통보받은 날로부터 1일 이내에 보고 주체는 보완하거나 정확한 정보를 재제출해야 한다.

2. 각 지방 중앙은행 지점:

가) 각 지방 중앙은행 지점은 신용협동조합에 대한 서면 보고서 제출 기한이 만료된 날로부터 2일 이내에 해당 지역 신용협동조합의 보고 내용의 완전성 및 적합성을 검토하여야 하며, 보고서를 제출하지 않거나 보고 내용이 오류가 있는 경우 각 지방 중앙은행 지점은 전화 또는 팩스로 해당 신용협동조합에게 보완하거나 정확한 정보를 재제출하도록 통보한다.

나) 각 지방 중앙은행 지점은 해당 지역 신용협동조합으로부터 재제출된 서면 보고서를 받은 즉시 정확한 정보를 종합하여 보고 시스템을 통해 정보기술국에 전송하고 은행 당국의 각 부서가 활용할 수 있도록 해야 한다.

3. 신용협동조합: 각 지방 중앙은행 지점으로부터 전화 또는 팩스로 통보받은 날로부터 2일 이내에 신용협동조합은 보완하거나 정확한 정보를 재제출해야 한다.

조 14. 보고서 양식 미발생

본 통지의 부록 1의 제3부에 따른 보고서 양식이 발생하지 않는 경우, 보고 주체는 정보기술국의 지침에 따라 처리한다.

장 II

은행 당국 및 금융기관의 통계 보고 실시와 관련된 책임

조 15. 각 부, 국, 감독기관의 책임

1. 자신의 직무와 관련된 보고서 양식을 작성한다.

2. 자신의 직무와 관련된 보고서 양식을 수정하거나 새로운 양식을 발행하려는 경우, 각 부, 국, 감독기관은 수정 또는 새로운 양식을 작성하고, 이를 주관 부서인 예측통계부와 협의한다. 필요성과 타당성, 그리고 각 부, 국, 감독기관의 보고서 양식 모니터링, 검토, 활용 상황을 고려하여 예측통계부는 정보기술국과 협력하여 은행 총재에게 제출하여 발행하도록 한다.

3. 각 금융기관의 전체 시스템 보고 데이터를 모니터링, 추적, 검토 및 검증한다.

4. 예측통계부와 함께 보고 통계 교육 프로그램을 조직하고, 자신이 작성한 보고서 양식에 대한 지침을 제공한다.

5. 예측통계부와 함께 자신이 담당하는 업무와 관련된 문제에 대한 보고 주체의 문의에 대해 신속하게 답변하며, 은행 총재로부터 지시 또는 답변을 요청받은 경우 해당 문서를 예측통계부에 함께 제출한다.

6. 보고 주체가 보고서 양식을 완전하고 적시에 제출하도록 모니터링하고 추적한다. 보고서에 오류가 발견되면 보고 주체에게 보완을 요구하고 정확한 정보를 재제출하도록 한다. 정보기술국과 함께 보고 주체의 전자 보고를 모니터링한다.

8. 직접 보고 주체로부터 받은 보고서를 현행 규정에 따라 관리하고 보관한다.

9. 예측통계부, 감독기관, 내부감사부와 함께 통지를 준수하는 관련 기관 및 단체에 대한 감사 및 검사를 수행한다.

조 16. 통계예측부의 책임

이 법규 제15조에서 규정된 책임 외에 통계예측부는 다음의 책임을 가진다:

1. 금융기관에 대한 통계보고 체제를 적용하기 위한 통지규정을 작성하고, 금융기관 중앙은행 총재에게 제출하여 발포하도록 하는 금융기관 중앙은행 내의 주체가 된다.

2. 금융기관 중앙은행 내 각 부서의 통계보고 주체를 전자정보 홈페이지에 공개하여 금융기관이 문제 발생 시 연락 및 교류할 수 있도록 한다.

3. 통계보고 모범표준의 이용권한을 종합하고, 금융기관 중앙은행 총재에게 보고하여 승인받도록 하며, 금융기관 중앙은행 내 각 부서의 통계보고 모범표준 검토 후 수정 또는 변경된 이용권한을 보완한다.

4. 이 법규의 시행과 관련된 서면 건의사항을 접수하고, 관련 부서와 협력하여 해당 부서에 답변하며, 관련 부서의 건의사항 처리 상황을 추적 관리한다.

7. 금융기관 중앙은행 내 각 부서와 협력하여 통계 자료를 정기적으로 작성, 보관, 저장, 제공, 공개하는 것을 주도한다.

조 17. 정보기술국의 책임

1. 금융기관 중앙은행 내 전자보고 표준을 작성하고, 이를 시스템에 반영하는 주체가 되며, 보고 표준이 이름, 파일 구조, 기술 검사 기준 등에 따라 잘못 작성되었거나 누락된 경우, 보고 주체에게 수정을 요구하고 재제출하도록 한다. 또한 보고 주체에게 파일 상태를 즉시 피드백하며, 금융기관 중앙은행의 데이터 전송 시스템 장애 발생 시 즉시 복구 조치를 취한다.

2. 금융기관 중앙은행의 통계보고 데이터베이스를 구축하고 관리하며, 금융기관 중앙은행 내 각 부서가 통계 자료를 활용할 수 있도록 보장한다.

3. 금융기관 중앙은행 내 각 부서가 정보통신망을 연결하고 유지하도록 지침을 제공한다.

4. 금융기관 중앙은행 내 각 부서가 전자 통계보고 프로그램을 설치하고 운영할 수 있도록 주도하며, 이를 통해 보고 표준을 전송, 수신, 모니터링, 검토, 활용, 종합할 수 있도록 한다.

5. 통계보고 프로그램을 개발하고, 이를 사용하여 전자 통신을 통해 보고 표준을 전송, 수신, 검토하고, 이 법규의 시행을 지도한다.

6. 이 법규의 시행 과정에서 발생한 문제를 해결하기 위해 금융기관 중앙은행 내 각 부서와 금융기관과 협력한다.

7. 보고 시스템에서 사용되는 암호화 프로그램 및 전자 서명 프로그램의 배포와 관리를 지시한다.

8. 전자 보고 표준의 이름, 파일 구조 등을 지시하고, 이 법규의 시행을 위해 보고 표준을 작성하고 제출하도록 지시한다.

9. 금융기관 중앙은행의 데이터 전송 시스템 장애 발생 시 보고 파일을 전송하는 절차를 구축하고 지시한다.

10. 보고 주체가 보고 파일을 전송하였으나 수신자가 이를 받지 못한 경우, 수신자의 신고를 받은 후 정보기술국은 보고 주체의 파일 전송 상황을 확인하고, 수신자에게 결과를 통보하여 문제를 즉시 처리하도록 한다.

11. 금융기관 중앙은행의 검토 요청에 따라 보고 주체가 수정한 보고 표준을 즉시 업데이트한다.

13. 각 부서가 제출한 보고 표준의 검토, 검증, 활용 상황을 분기별로 마지막 달의 말일까지 종합하고, 이를 금융기관 중앙은행 내 각 부서에 통보하며, 통계예측부에 보고한다.

조 18. 금융감독원의 책임

이 법규 제15조에서 규정된 책임 외에 금융감독기관은 다음의 책임을 가진다:

1. 이 법규의 준수 상황을 감독하고, 법규 위반 행위에 대해 법규에 따른 처벌을 실시한다.

2. 통계예측부가 제16조 제6항에 따라 제출한 위반 금융기관 명단을 받은 후, 법규에 따른 처벌을 즉시 실시하고, 통계예측부에 결과를 통보한다.

조 19. 중앙은행 지방지점의 책임

2. 지역 내 금융기관 지점의 보고 표준을 모니터링, 검토, 검증한다.

4. 문제 발생 시 해당 부서, 국, 감독기관 등이 작성, 관리, 종합하는 보고서 양식 또는 문서로 금융감독원(예측부 통계과)에 직접 연락하거나 서면으로 보고한다.

5. 금융감독원 지방 지점의 관할 범위 내에서 관련 조직, 단위, 개인에 대한 이 시행령 준수 사항을 감사하거나 검사한다.

1. 금융기관 본사는 보고서를 제출하는 주체이며, 금융기관 전체 시스템의 통합 데이터와 각 지점의 세부 데이터의 완전성, 적시성, 정확성을 보장하여 금융감독원에 제출한 법적 책임을 진다.

2. 금융감독원 정보기술국으로부터 전자보고서 검토 알림을 받거나 금융감독원에 제출된 보고서에 오류가 발견될 경우, 금융기관 본사는 다음과 같이 처리해야 한다.

a) 금융감독원에 오류 수정된 보고서를 재제출해야 한다.

b) 보고서 오류 원인을 설명하는 보고서를 수신 부서에 제출해야 한다. 이 보고서의 내용과 구조는 정보기술국의 지침에 따라야 한다.

3. 이 시행령의 통계보고 규정을 준수해야 한다. 수행 중 문제가 발생하면 즉시 금융감독원에 보고하여 해결하도록 한다. 구체적으로 다음과 같다.

a) 금융기관 본사(인민신용협동금고와 국내외 은행 지점을 제외한 국내에서 운영되는 국내외 은행 지점의 본 지점이 아닌 경우)는 해당 보고서 수신 부서에 직접 연락하거나 서면으로 금융감독원(예측부 통계과)에 보고한다.

b) 인민신용협동금고는 직접 연락하거나 서면으로 해당 지방 금융감독원에 보고한다.

조 21. 보고서 양식 활용

1. 금융감독원 소속 기관은 자신이 작성, 관리, 촉진, 검토, 검증, 종합한 보고서 양식을 활용할 수 있다.

2. 금융감독원 소속 기관이 다른 금융감독원 소속 기관이 작성, 관리, 촉진, 검토, 검증, 종합한 보고서 양식을 활용하려면 예측부 통계과에 서면으로 신청하여 금융감독원 총재의 승인을 받아야 한다.

3. 보고서 양식을 활용할 수 있는 기관 및 개인은 통계 정보의 목적에 맞는 관리와 사용을 책임지고 정보 보안 법률을 준수해야 한다.

장 III

조직 및 실행

조 22. 표창 및 포상

이 시행령을 잘 준수하는 조직, 단위, 개인은 금융감독원이 현행 법률에 따라 표창 및 포상을 고려하는 조건 중 하나이다.

조 23. 위반 처리

이 시행령을 위반한 조직, 단위, 개인은 위반의 성격과 정도에 따라 현행 법률에 따라 처벌받는다.

조 24. 효력 발생

1. 이 시행령은 2017년 1월 1일부터 효력이 발생하며, 2013년 12월 13일 금융감독원 총재가 발행한 통지 제31/2013/TT-NHNN에 따른 금융감독원 소속 기관 및 금융기관, 국내외 은행 지점에 적용되는 통계보고에 관한 통지를 대체한다.

2. 금융감독원 비서실장, 예측부 통계과장, 금융감독원 소속 관련 기관장, 금융기관 이사회 의장, 이사회 회원총장 및 금융기관 총괄감독관(총장)은 이 시행령을 집행하는 책임을 진다.