통합문서 제 35/VBHN-NHNN 정보신용 서비스 제공에 관한 규정

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ______________________

 

 

처분령

조정보 제공 서비스에 관한 신용정보업 활동에 대한 규정

 

2021년 6월 10일 제2021-58호 정부령 정보 제공 서비스에 관한 신용정보업 활동에 대한 규정유효일은 15 2021년 8월 1일부터다음으로 개정 및 보완됨 :

2024년 10월 21일 제2024-133호 정부령 정부는 제2021-58호 정부령 일부 조항과 부록을 개정 및 보완함 2021년 6월 10일 제2021-58호 정부령 정보 제공 서비스에 관한 신용정보업 활동에 대한 규정이며, 2024년 11월 1일부터 효력이 발생함.

정부조직법(2015. 6. 19.), 정부조직법 및 지방자치제 조직법 일부 개정법률(2019. 11. 22.)에 근거합니다;

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관에 관한 법률(2010년 6월 16일 제정); 금융기관에 관한 법률 일부 개정 법률(2017년 11월 20일 제정)

기업법(2020.6.17)

투자법(2020. 6. 17.)에 의거

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 정보 제공 서비스에 관한 신용정보업 활동에 대한 정부령을 발포한다.¹

 

장 1

총칙

 

조 1. 적용범위

1. 본 정부령은 신용정보업 활동 자격 증명서(이하 "증명서"라 함)의 발급, 재발급, 내용 변경 및 회수에 관한 조건과 절차, 신용정보업체의 정보 제공 서비스 활동, 관련 조직 및 개인의 권리와 의무를 규정한다.

2. 중앙은행의 신용정보 활동은 본 정부령의 규제 대상이 아니다.이 조정의 대상이 되는 이 nghị định입니다.

조 2. 적용대상

신용정보업체.

참여 조직.

차입 고객.

기타 관련 조직 및 개인.

조 3. 용어 해석

1. 베트남 유엔 평화유지군 활동 참여를 위한 연부처 협의회(이하 "협의회"라 함)는 총리의 지시에 따라 설립되며, 총리의 지시, 협력, 중요한 연부처 업무 처리를 지원하는 연부처 협의회 메커니즘이다.

1. 신용정보는 차입 고객의 참여 조직에서 수집된 데이터, 통계, 정보이다.

2. 정보 제공 서비스 활동은 신용정보업체가 수집, 처리, 보관한 정보를 기반으로 신용정보 제품을 사용자에게 제공하는 것을 의미한다.

3. 참여 조직은 신용정보업체가 제공하는 정보를 제공하기로 자발적으로 동의한 조직을 말하며, 이는 금융기관, 외국 은행 지점, 금융기관이 아닌 임대금융, 장기 결제, 분할 결제, 담보 대출 서비스를 제공하는 조직을 포함한다.

4. 차입 고객은 금융기관 또는 참여 조직으로부터 금융 서비스를 받는 조직 또는 개인을 의미한다.

5. 신용정보업체는 법률에 따라 설립되고 운영되는 업체로서, 본 정부령에 따른 정보 제공 서비스 활동을 수행한다. 회사 이름에는 "신용정보"라는 용어가 포함되어야 한다.

6. 정보 인프라는 정보 생성, 전송, 수집, 처리, 저장 및 교환을 위한 하드웨어, 소프트웨어, 데이터베이스, 네트워크 시스템 및 보안 시스템의 집합을 말한다.

7. 식별 정보는 금융기관 및 외국 은행 지점의 고객 정보 제공에 관한 정부 지침에 따라 차입 고객의 식별 정보를 의미한다.

8. 부정적인 고객 정보는 부실 채무, 지불 의무 위반, 법 위반, 소송, 수사 등 고객 평가에 영향을 미치는 기타 불리한 정보를 포함한다.

9. 신용정보 제품은 신용정보업체가 수집한 정보를 바탕으로 생성된 보고서, 출판물 또는 다른 형태의 정보를 포함한다.

10. 사용자는 신용정보 제품을 제공받기로 신용정보업체와 합의한 조직 또는 개인을 의미한다.

조 4. 신용정보 서비스 제공 활동 원칙

1. 신용정보 회사는 금융감독원으로부터 인가를 받은 후에만 신용정보 서비스 제공 활동을 수행한다.

2. 신용정보 서비스 제공 활동은 법률 규정을 준수하고 진실성, 객관성을 보장하며 관련 조직 및 개인의 합법적인 권리와 이익에 영향을 미치지 않아야 한다.

3. 본 시행령에서 정한 신용정보 서비스 제공 활동과 관련된 모든 약정 및 동의는 법률이 정하는 바에 따라 서면 또는 그에 상응하는 가치를 가진 다른 형태로 작성되어야 한다.

4. 신용정보 회사는 고객이 참여 조직에게 정보 제공 동의를 한 경우에만 해당 고객의 신용정보를 수집할 수 있다. 이는 본 시행령 부속서 I에 명시되어 있다.

5. 신용정보 제품 제공 원칙:

a) 신용정보 회사는 본 시행령 제21조에서 정한 바에 따라 신용정보 제품을 제공한다.

b) 신용정보 회사는 고객이 다른 조직에게 신용정보 제품 사용을 허락한 경우에만 고객의 식별 정보가 포함된 신용정보 제품을 제공할 수 있다. 이는 본 시행령 부속서 II에 명시되어 있으며, 제4항에 따른 동의를 받은 경우를 제외한다.

c) 신용정보 회사는 제21조 제1항 제다호에서 정한 바에 따라 다른 조직 또는 개인에게 고객의 식별 정보가 포함된 신용정보 제품을 제공하지 못한다.

조 5. 신용정보 제품 사용 원칙

1. 신용정보 제품은 본 시행령 제21조 제1항에서 정한 목적을 위해 사용되며, 사용자는 제품을 수정하거나 사용 시 자신의 결정에 대한 책임을 지게 된다.

2. 사용자는 제21조 제1항 제비호에서 정한 바를 제외하고는 제3자에게 신용정보 제품을 제공하지 못한다.

3. 사용자가 조직인 경우 신용정보 회사와의 협약 내용에 맞게 내부에서 신용정보 제품을 복제하거나 사용해야 한다.

조 6. 신용정보 서비스 제공 활동에서 금지되는 행위

1. 국가 비밀 범위 내의 정보를 불법적으로 수집하거나 제공한다.

2. 신용정보 내용을 고의적으로 왜곡하여 관련 조직 및 개인의 권익을 침해하는 행위.

3. 신용정보 교환 및 신용정보 제품 제공 대상, 목적, 방법이 잘못되었거나 불법적이다.

4. 신용정보 서비스 제공 활동을 통해 개인 이익을 추구하거나 국가 이익, 조직 및 개인의 합법적인 권리와 이익을 침해한다.

5. 조직 및 개인의 합법적인 신용정보 수집 및 사용 활동을 방해한다. 조직 및 개인의 합법성.

조 7. 신용정보 서비스 제공 활동 보고

1. 신용정보 회사는 금융감독원에 직접 방문하거나 우편 서비스를 이용하여 전자 방식으로 다음 보고서를 제출한다:

a) 법률 규정에 따른 재무 보고서;

b) 본 시행령 부속서 III에 따른 운영 현황 보고서;

c) 정보 기반 시설(하드웨어, 소프트웨어, 데이터베이스, 네트워크 시스템, 보안 시스템 등)의 중대한 기술적 사고 발생 시 본 시행령 부속서 IV에 따른 보고서;

d) 다음 중 하나라도 변경될 때 보고서: 경영진, 감사위원회 구성원; 참여 조직 수; 신용정보 회사와 참여 조직 사이의 정보 수집, 처리, 보관 및 제공 과정에 대한 협약; 정보 기반 시설 변경사항. 본 시행령 부속서 IV에 따른 보고서;

2. 보고서 제출 기한:

a) 제1항 제아호에서 정한 보고서는 월간, 분기, 연간 기준으로 정기적으로 제출된다. 여기서 월간 보고서는 보고월 다음 달 10일 이전에 제출되며, 분기 보고서는 보고분기 다음 달 20일 이전에 제출되며, 검토되지 않은 연간 재무 보고서는 사업연도 종료 후 30일 이내에 제출되며, 검토된 연간 재무 보고서는 사업연도 종료 후 90일 이내에 제출된다;

b) 제1항 제비호에서 정한 보고서는 분기, 연간 기준으로 정기적으로 제출된다. 여기서 분기 보고서는 보고분기 다음 달 20일 이전에 제출되며, 연간 운영 현황 보고서는 보고연도 종료 후 30일 이내에 제출된다;

c) 제1항 제씨호에서 정한 보고서는 사고 발생 당일에 제출해야 한다. 만약 사고가 주말이나 공휴일에 발생하면 다음 근무일에 제출해야 한다;

d) 제1항 제디호에서 정한 보고서는 변경사항 발생 후 7일 이내에 제출해야 한다.

3. 보고서 수치 확인 기간:

a) 제1항 제아호, 제비호에서 정한 보고서의 자료 확정 시기는 각각의 보고 기간에 해당하는 회계 기간에 따라 법률 회계법에 의해 결정된다.

b) 제1항 제씨호, 제디호에서 정한 보고서의 자료 확정 시기는 각각의 보고 요구 사항이 발생하거나 변경될 때마다 결정된다.

조 8. 국가 관리 기관의 권한

1. 중앙은행은 베트남 중앙은행법에 따라 신용정보 서비스 제공 활동을 국가 관리하는 것을 담당하며 이를 포함하되 다음 사항을 수행한다:

가) 신용정보 서비스 제공 활동과 관련된 법규 제정 및 제출 또는 권한에 따른 법규 제정;

나) 신용정보 회사에 대한 인증서의 발급, 재발급, 내용 변경 및 회수;

다) 신용정보 회사의 신용정보 서비스 제공 활동에 대한 감독 및 감사;

2. 각 부처, 정부 직속 기관, 지방자치단체는 법인법 및 관련 법률에 따라 신용정보 회사를 국가 관리하는 것을 담당한다.

 

장 II

조건, 절차, 절차, 인증서의 발급, 재발급, 내용 변경 및 회수
조 9. 인증서 발급 조건

 

1. 최소 요구 사항을 충족하는 정보 인프라 시스템이 있어야 한다:

가) 최소 2개의 데이터 전송 경로가 있어야 하며 각 경로는 다른 서비스 공급자로부터 제공되어야 한다;

나) 정보 인프라가 참여 조직의 정보 시스템과 통합 및 연결할 수 있는 능력이 있어야 한다;

다) 베트남 내에 위치한 서버 시스템, 정보화 소프트웨어 및 최소 5,000,000명의 대출 고객에게 신용정보 서비스를 제공할 수 있는 기술 솔루션이 있어야 한다;

라) 정보 보안 및 정보 안전 보장 방안이 있어야 한다;

마) 재난 대비 방안이 있어야 하며 신용정보 서비스 제공 활동이 4시간 이상 중단되지 않도록 보장해야 한다;

3. 법인 경영인 및 감사위원회 회원은 다음 요구 사항을 충족해야 한다:

3. 기업 경영자 및 감사위원회 회원은 다음 요구 사항을 충족해야 한다:

가) 법인 경영인 및 감사위원회 회원은 중범죄 이상의 죄로 형을 선고받거나 재산 침해죄로 형을 선고받아 복권되지 않은 사람일 수 없으며, 신용정보 회사의 인증서가 회수된 경영인 및 감사위원회 회원은 해당 회수 조건(d, đ, e 항 제14조 이 시행령)에 따라 회수된 경우를 제외하고는 해당 범위에 속하지 않는다;

나) 이사회 의장, 이사회의 의장, 회사 의장은 금융, 은행, 회계, 감사, 정보기술 분야에서 최소 3년 이상 근무한 대학 학위 소지자 또는 대학원 학위 소지자여야 한다;

다) 이사회의 이사, 이사회의 이사, 유한책임회사의 이사는 대학 학위 소지자 또는 대학원 학위 소지자여야 하며 그 중 최소 50%는 금융, 은행, 회계, 감사, 정보기술 분야에서 최소 3년 이상 근무한 자여야 한다;

라) 총경리(감독), 부총경리(부감독)는 금융, 은행, 회계, 감사, 정보기술 분야에서 최소 2년 이상 경영 및 운영 역할을 수행한 대학 학위 소지자 또는 대학원 학위 소지자여야 한다;

마) 감사위원회의 회원은 금융, 은행, 회계, 감사, 정보기술 분야에서 최소 2년 이상 근무한 대학 학위 소지자 또는 대학원 학위 소지자여야 한다;

4. 다른 업종을 운영하지 않고 신용정보 서비스 제공 활동만을 보장하는 사업 계획이 있어야 한다;

5. 최소 15개의 참여 금융기관(외국 은행 지점 제외)이 있어야 하며, 참여 금융기관은 다른 신용정보 회사와의 정보 제공에 대한 약정이 없는 것이어야 한다;

6. 신용정보 회사와 참여 금융기관 간의 정보 제공 및 신용정보 제품 제공에 관한 협약 문서가 있어야 하며, 다음 최소 내용을 포함해야 한다:

다) 대출 고객의 신용정보 사용에 대한 통보 및 고객 동의;

나) 정보, 데이터, 신용정보 제품의 제공, 전송 시간, 장소 및 방법

다) 신용정보 제품 사용의 원칙, 범위 및 목적

라) 고객의 신용정보 사용에 대한 통보 및 고객과의 협상 의무

마) 정보 업데이트, 전송, 처리, 보관, 활용 및 사용 과정에서 오류 수정에 대한 당사자의 책임;

바) 고객의 신용정보 오류 수정 해결 과정에서 당사자들의 책임 및 협력;

사) 고객의 신용정보 오류 수정 해결 과정에서 당사자 간의 협력 및 조정에 대한 책임

사) 협약 문서의 효력 및 일방적인 협약 종료;

자) 협약 문서의 효력 및 일방적인 협약 종료

아) 정보 수집, 처리, 보관 및 제공 과정에서 당사자들의 기타 권리 및 의무.

키타 각 당사자가 신용 정보의 수집, 처리, 보관 및 제공 과정에서 가지게 되는 다른 권리와 의무.

조 10. 서류 작성 및 제출 원칙

1. 서류는 베트남어로 01부 작성해야 한다. 외국어로 작성된 서류는 베트남 법률에 따라 공증을 받아야 하며(공증 면제 사유가 있는 경우를 제외하고) 베트남어로 번역되어야 한다. 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 법률에 따라 번역본 공증 또는 번역자의 서명 확인을 받아야 한다.

2.² 본사 사본으로 구성된 서류 중 공인되지 않은 사본은 원본(법률에 따라 권한 기관이 발급한 문서 또는 그와 동등한 가치를 가진 다른 형태의 문서 포함)과 함께 제출되어야 하며, 검토자는 사본에 서명하여 원본과 일치함을 확인하고 사본의 정확성을 책임져야 한다.

3. 서류는 중앙은행의 단일 창구에 제출되거나 우편 서비스를 통해 중앙은행에 제출될 수 있다.

조 11. 인증서 발급 절차 및 절차

1. 신용정보회사는 중앙은행에 인증서 발급을 요청하기 위해 다음 서류를 제출해야 한다:

a) 이 법령 부록 V에 따른 인증서 발급 요청서;

b) 기업의 정관(사본);

c) 네트워크 서비스 제공업체와 체결한 계약(사본);

d) 자본금 관련 문서(사본)로서: 현금에 대한 금융기관 또는 해외금융기관 지점의 계좌 잔액 확인서, 법률에 따른 평가기관의 평가 결과, 또는 제출 시점에 가장 가까운 시점의 감사 보고서;

đ) 각 기업 관리자 및 감사위원회 회원의 명단 및 경력사항(이 법령 부록 VI에 따른);

e) 각 기업 관리자 및 감사위원회 회원의 범죄기록증명서(사본):

베트남 국적을 가진 개인의 경우: 범죄기록관리 기관이 발급한 범죄기록증명서로, 범죄기록(삭제된 범죄기록 포함) 및 직위, 기업 설립 및 관리, 협동조합 설립 및 관리에 대한 금지 정보가 포함되어야 한다;

베트남 국적이 없는 개인의 경우: 범죄기록증명서 또는 동등한 가치의 문서(범죄기록 및 직위, 기업 설립 및 관리, 협동조합 설립 및 관리에 대한 금지 정보 포함)는 베트남 또는 외국의 권한 기관에 의해 발급되어야 한다. 외국 기관이 발급한 범죄기록증명서 또는 동등한 가치의 문서에 직위, 기업 설립 및 관리, 협동조합 설립 및 관리에 대한 금지 정보가 없는 경우, 신용정보회사는 해당 정보를 제공하지 않은 이유와 법적 책임을 인정하는 문서를 제출해야 한다;

범죄기록증명서 또는 동등한 가치의 문서는 신용정보회사가 인증서 발급을 요청한 날로부터 6개월 이내에 권한 기관에 의해 발급되어야 한다;

g) 이 법령 부록 VII에 따른 사업계획;

h) 이 법령 부록 VIII에 따른 신용정보 제공 약속문서;

i) 신용정보회사와 참여 기관 간의 정보 및 신용정보 제품 제공에 관한 합의서(사본).

2. 신용정보회사가 요청서를 제출한 날로부터 5일 이내에 중앙은행은 요청서가 법률에 따라 완전하고 적법하지 않은 경우 신용정보회사에 서면으로 서류 보완을 요구한다.

3. 완전하고 적법한 서류를 모두 받은 날로부터 30일 이내에 중앙은행은 이 법령 부록 IX에 따른 신용정보회사에 인증서를 발급한다. 인증서를 발급하지 않는 경우, 중앙은행은 서면으로 이유를 명시한다.

조 제12조. 재발급 절차 및 방법

1. 신용정보회사는 다음 각 호의 사유로 금융위원회에 증명서를 재발급하도록 요청할 수 있다.

가. 증명서가 분실됨

나. 증명서가 파손되거나 손상됨

2. 재발급을 위한 서류는 다음과 같이 구성된다.

가. 이 시행령 별표 X에 따른 재발급 신청서

나. 파손 또는 손상된 증명서(분실한 경우 제외)

3. 신용정보회사로부터 재발급 신청서를 접수한 날로부터 3일 이내에 금융위원회는 이 조 제2항의 규정에 따라 신청서가 미비하거나 적법하지 않은 경우 신용정보회사에 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

4. 신용정보회사로부터 적법한 서류를 접수한 날로부터 10일 이내에 금융위원회는 이 시행령 별표 IX에 따른 증명서를 재발급한다.

조 제13조. 변경 절차 및 방법

1. 신용정보회사는 다음 각 호의 정보가 변경되는 경우 금융위원회에 증명서의 내용을 변경하도록 요청할 수 있다.

가. 신용정보회사의 명칭

나. 사업자등록증

다. 발기인 출자액

다. 본사 소재지

đ) 법적 대표자.

2. 신용정보회사는 증명서의 일부 또는 일부 정보가 변경되는 경우 다음 각 호의 서류를 작성하여 금융위원회에 제출한다.

가. 이 시행령 별표 X에 따른 변경 신청서

나. 주주총회, 이사회 또는 경영진회의, 대표이사의 변경 결정서(원본)

다. 증명서의 변경 내용이 회사의 영업 조건과 관련되어 있는 경우 해당 조건을 준수하기 위해 필요한 증빙 서류(사본)

3. 신용정보회사로부터 변경 신청서를 접수한 날로부터 5일 이내에 금융위원회는 이 조 제2항의 규정에 따라 신청서가 미비하거나 적법하지 않은 경우 신용정보회사에 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

4. 금융위원회는 적법한 서류를 접수한 날로부터 15일 이내에 이 시행령 별표 XI에 따른 변경 결정서를 발행하며, 변경 결정서는 증명서의 일부로서 분리될 수 없다. 거절하는 경우에는 금융위원회는 이유를 명시한 답변서를 발송한다.

조 제14조. 회수 절차 및 방법

1. 신용정보회사는 다음 각 호의 사유로 금융위원회에 의해 증명서를 회수될 수 있다.

가. 증명서 발급 신청서류에서 영업 조건 충족을 증명하는 서류를 위조하거나 허위로 제출함

나. 이 시행령 제6조에서 금지하는 행위 중 하나를 중대하게 위반함

다. 이 시행령 제9조에서 정한 조건을 유지하지 못함으로써 이 조 제2항 제2호에서 정한 조치를 수행한 후에도 여전히 위반 상태임

라. 증명서 발급 후 12개월 이내에 신용정보 서비스 제공을 개시하지 않음

마. 법령에 따라 해산을 실시함

바. 이 시행령 제15조 제4항에서 정한 바에 따라 합병, 합작 또는 인수가 이루어짐

2. 금융위원회는 다음 각 호의 방법으로 증명서를 회수한다.

가. 신용정보회사가 이 조 제1항 제가호 또는 제나호에서 정한 규정을 위반한 경우, 금융위원회는 금융위원회의 감사 또는 감독 결과 또는 다른 관계 기관의 요청에 따라 신용정보회사의 증명서 회수를 결정한다.

나. 신용정보회사가 이 조 제1항 제다호에서 정한 규정을 위반한 경우, 금융위원회는 신용정보회사에게 위반 사항을 시정하기 위한 계획을 작성하고 금융위원회에 제출하도록 요구하며, 그 계획은 최대 12개월 동안 실행되어야 한다.

금융위원회는 위반 사항이 시정되지 않은 것으로 평가되는 경우, 시정 계획의 종료일로부터 1개월 이내에 신용정보회사의 증명서 회수를 결정한다.

다. 신용정보회사가 이 조 제1항 제라호에서 정한 규정을 위반한 경우, 금융위원회는 신용정보회사의 증명서 회수를 결정한다. 이는 회사가 이 시행령 제16조 제1항에서 정한 기간 내에 영업 개시를 완료하지 못했을 때 15일 이내에 이루어진다.

라. 신용정보회사가 이 조 제1항 제마호에서 정한 규정에 따라 해산을 실시한 경우, 신용정보회사는 해산 결정을 통과한 날 또는 해산 결정을 받은 날 또는 상사법에 따라 해산 결정을 받은 날로부터 7일 이내에 금융위원회에 해산 사실을 통보하고 관련 문서를 첨부해야 한다.

금융위원회는 신용정보회사로부터 통보와 관련 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 신용정보회사의 증명서 회수를 결정한다.

마. 신용정보회사가 이 조 제1항 제바호에서 정한 규정에 따라 조직 개편을 실시한 경우, 신용정보회사는 회사 분할 또는 합병 또는 합작 또는 합병 계약을 통과한 날로부터 7일 이내에 금융위원회에 조직 개편 사실을 통보하고 관련 문서를 첨부해야 한다.

중앙은행은 정보신용회사가 제출한 통지문 및 관련 문서를 수령한 날로부터 7일 이내에 정보신용회사의 인증서를 회수하도록 결정한다.

3. 중앙은행은 이 시행령에 부속된 별표 12에 따라 정보신용회사의 인증서 회수 결정을 발령한다. 정보신용회사는 인증서 회수 결정이 효력 발생한 날로부터 7일 이내에 신용정보 서비스 제공 활동을 즉시 중단하고 인증서를 반환해야 한다.

4. 정보신용회사의 인증서가 회수된 날로부터 10일 이내에 정보신용회사는 회수된 인증서를 보유하고 있는 신용정보를 처리하기 위한 방안을 다음 중 하나의 방법으로 작성해야 한다.

가. 정보신용회사는 참여 조직들의 동의와 고객과의 약정을 위반하지 않는 한 다른 정보신용회사에게 양도할 수 있다. 정보신용회사는 양도가 완료된 날로부터 5일 이내에 양도 결과를 중앙은행에 통지해야 한다.

나. 정보신용회사는 참여 조직들의 동의와 고객과의 약정을 위반하지 않는 한 중앙은행에 이관할 수 있다. 이 경우 이관된 신용정보의 관리 및 사용은 중앙은행의 신용정보 서비스 제공 활동 관련 법률 규정에 따라 이루어진다.

다. 정보신용회사는 신용정보를 자체적으로 파기하며, 법적 책임을 지고 파기된 신용정보의 완전성, 안전성, 보안성을 담보해야 하며, 파기가 완료된 날로부터 5일 이내에 파기 결과를 중앙은행에 통지해야 한다.

제15조 신용정보회사의 재구성

1. 신용정보회사는 기업법 및 관련 법률 규정에 따라 재구성해야 한다.

2. 기업 분할 후 새로 설립된 신용정보회사 또는 합병, 분할된 신용정보회사는 이 시행령 제11조 규정에 따라 중앙은행에 신청하여 인증서를 발급받아야 한다.

3. 법률 형태 변경된 신용정보회사 또는 합병, 분할된 신용정보회사는 이 시행령 제13조 규정에 따라 중앙은행에 인증서 내용 변경을 신청해야 한다.

4. 분할, 합병, 합병된 신용정보회사는 이 시행령 제14조 규정에 따라 중앙은행에 의해 인증서가 회수된다.

제16조 인증서 발급, 내용 변경, 회수에 대한 공시 및 정보공개

1. 인증서 발급일로부터 최대 12개월 이내에 신용정보회사는 신용정보 서비스 제공 활동을 개시하고, 활동 개시일로부터 5일 이내에 중앙은행에 활동 개시 사실을 통지해야 한다.

2. 신용정보회사는 인증서 발급 또는 내용 변경 승인일로부터 중앙은행의 정보공시 매체, 신용정보회사의 정보공시 매체 및 본사 소재지 중앙 또는 지방 일간지에서 최소 3회 연속 또는 최소 7일 동안 베트남 전자신문에서 인증서 발급, 내용 변경에 관한 정보를 공시해야 한다.

3. 중앙은행은 이 시행령 제11조 제3항 규정에 따라 신용정보 서비스 제공 자격이 없는 경우 신용정보회사 본사 소재지의 사업등록기관에 통지를 발송해야 한다.

4. 중앙은행은 정보신용회사의 인증서 회수 결정을 중앙은행의 정보공시 매체에 공시하고, 정보신용회사 본사 소재지의 사업등록기관에 통보해야 한다.

 

장 III

신용정보 서비스 제공 관련 위반

 

조 17. 내부 규정

1. 이 조와 관련 법령에 따른 기준에 따라 신용정보회사는 신용정보서비스 제공 활동에 대한 내부 규정을 제정하고 시행하며, 각 절차별 감독 체계와 긴급 상황 대응 방안을 보장해야 한다.

2. 신용정보회사가 제공하는 신용정보서비스에 대한 내부 규정은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

가) 신용정보서비스 제공 활동에 관한 규정으로, 수집된 신용정보의 적법성 검토 방법과 제18조 제1항 단서 및 본 조 제21조 제2항에 따른 정보제공 거부 권리를 규정한다.

나) 신용정보서비스 제공 활동에서의 정보보호 및 정보통신기술 안전에 관한 규정으로, 물리적 보호와 설치 환경 관리, 운영 및 정보 교환, 접근 관리, 제3자 정보통신기술 서비스 사용 관리(있을 경우), 정보보안 사고 관리, 시스템 연속 운전 보장, 내부 검사 및 보고 체계를 최소한 포함한다.

다) 신용정보서비스 제공 활동에서의 권한 분산, 책임 분배, 경영진 및 감사위원회 구성원의 감독 책임, 구체적인 부서 및 개인의 업무 수행 책임, 특히 정보 보안 및 보호와 관련된 규정을 포함한다.

라) 신용정보 오류 수정에 관한 규정으로, 오류 수정 절차와 각 개인 및 부서의 책임, 오류 수정 관련 문서 보관을 최소한 포함한다.

마) 신용정보 회수 시 처리에 관한 규정으로, 회수 절차, 통지 및 동의 절차, 조직 및 개인의 책임, 처리 과정 중 정보 보호 및 감독을 최소한 포함한다.

3. 내부 규정은 법령 준수 및 적합성을 정기적으로 6개월마다 또는 필요할 때 재검토하고 수정해야 한다.

조 18. 신용정보 수집

1. 신용정보회사는 다음에서 신용정보를 수집한다.

가) 정보 제공 약정에 따라 참여하는 기관

나) 다른 신용정보회사와의 협약에 따라

다) 법률에 따라 국가기관

라) 법률에 따라 합법적인 다른 정보원

2. 수집되는 신용정보는 다음과 같다.

가) 현행 법률에 따른 차입자 및 그 관련자의 식별 정보

나) 대출, 임대차, 할부 구매, 분할 지불, 담보 등의 이력

다) 납부 이력, 만기 납부액, 납부 기간, 신용 한도, 채무 그룹, 채권 매각, 외부 보증 이행 및 차입자 평가 등

라) 차입자의 채무 이행 보증 정보

마) 차입자의 권익 침해 없이 수집 가능한 기타 정보로 국가 비밀 목록에 속하지 않는 정보를 포함한다.

3. 본 조 제2항에 따른 신용정보는 금융기관 및 외국 은행 지점의 위험 대비 자금을 이용한 위험 관리에 대한 정보를 포함하지 않는다.

조 19. 신용정보 처리

1. 수집 및 보관된 신용정보를 기반으로 신용정보회사는 분석, 평가, 종합하여 신용정보 제품을 제작한다.

2. 신용정보 검사, 분류, 업데이트 과정은 신용정보의 성질과 내용을 왜곡하지 않도록 보장해야 한다.

3. 대출 고객에 대한 부정적인 정보는 해당 부정적인 정보가 종료된 날로부터 최대 05년간 신용정보 제품 제작에만 사용되며, 법률이 다른 규정을 정한 경우를 제외한다.

조 20. 신용정보 보관

1. 신용정보는 안전하게 보관되어야 하며, 사고나 재난을 방지하고 불법적인 침입이나 접근을 차단해야 한다.

2. 신용정보는 신용정보회사가 수집한 날로부터 최소 05년간 보관되어야 한다.

조 21. 신용정보 제품 제공

1. 신용정보회사는 다음의 주체들에게 신용정보 제품을 제공한다:

가) 대출 고객을 찾고, 평가하며, 법률이 정한 다른 합법적 목적을 위해 참여하는 조직;

나) 대출 고객에게는 자신의 신용정보 제품을 합법적 목적을 위해 사용하도록 제공한다;

다) 다른 신용정보회사는 이 법 시행령 제18조에 따라 신용정보 서비스 제공 활동을 위해 신용정보를 수집하기 위해 신용정보회사에게 제공한다;

라) 관리 당국은 법률이 정한 국가 관리를 위해 제공한다;

마) 다른 조직 또는 개인은 법률이 정한 합법적 목적을 위해 제공한다.

2. 제1항에서 정한 사용 주체와 협약 후, 신용정보회사는 사용 주체가 협약을 위반하거나 이 시행령 및 관련 법률을 위반한 것을 발견하면, 제공 중단 전 최소 20일 동안 사용 주체에게 거부 이유(관련 문서가 있을 경우 함께)를 통보하는 서면을 제공할 수 있다.

조 22. 대출 고객의 신용정보 오류 수정

1. 신용정보회사는 다음의 경우에 오류 수정을 수행한다:

가) 신용정보회사가 내부 규정에 따라 신용정보 오류를 발견하고 자체적으로 수정한다;

나) 참여 조직이 신용정보 오류를 발견하고 신용정보회사에 수정 요청 서면을 보내며 관련 문서를 첨부한다. 신용정보회사는 참여 조직이 오류 수정 요청 서면을 받은 날로부터 최대 05일 이내에 직접 배송, 우편 서비스, 기타 전자 매체를 통해 참여 조직에게 수정 결과를 통보해야 한다;

다) 대출 고객이 신용정보 오류를 발견하고 신용정보회사 또는 참여 조직에 수정 요청 서면을 보내며 관련 문서를 첨부한다. 신용정보회사 또는 참여 조직은 오류 수정이 완료된 날로부터 최대 05일 이내에 직접 배송, 우편 서비스, 기타 전자 매체를 통해 대출 고객에게 처리 과정과 수정 결과를 통보해야 한다.

2. 신용정보회사는 대출 고객의 요청에 따라 다음과 같이 오류 수정을 수행한다:

가) 신용정보회사의 정보 처리 과정에서 발생한 오류는 신용정보회사가 대출 고객이 수정 요청 서면을 받은 날로부터 최대 05일 이내에 수정한다;

나) 신용정보회사가 참여 조직에서 수집한 정보로 인해 발생한 오류를 확인한 경우, 신용정보회사는 대출 고객에게 오류 발생 원인을 명시한 처리 과정을 최대 05일 이내에 통보하고, 참여 조직과 함께 최대 10일 이내에 오류 수정을 수행해야 한다.

3. 대출 고객이 제2항에서 정한 기간 내에 답변 서면을 받지 못하거나 신용정보회사의 답변 내용에 동의하지 않는 경우, 대출 고객은 법률이 정한 절차에 따라 중재 또는 소송을 청구할 수 있다.

 

장 IV

문화유산에 대한 단체와 개인의 권리와 의무

 

조 23. 사용 대상의 권리와 의무

이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 신용정보회사와의 협약에 따른 권리를 행사하고 의무를 이행한다.

조 24. 신용정보회사의 권리와 의무

1. 신용정보회사의 권리

가) 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 다른 신용정보회사와 신용정보를 교환한다.

나) 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 조직 또는 개인과 신용정보 수집 및 제공에 관한 계약을 체결하며, 신용정보 제품 제공 대가를 받는다.

2. 신용정보회사의 의무

가) 신용정보 서비스 제공 활동 전 과정에서 서비스 제공 원칙, 조건, 내용을 준수한다.

나) 사용 대상이 신용정보 제품 사용 원칙을 알 수 있도록 안내한다.

다) 신용정보 오류 발견 및 처리를 위한 조직 참여와 협력하며, 고객의 요구에 따라 신용정보 오류 조정 문서를 처리한다.

라) 신용정보 제품 제공 가격을 공개적으로 표시한다(가격법 및 관련 법률에 따라).

마) 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 기업법에 따른 정보를 공표한다.

3. 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 신용정보회사와의 협약에 따른 다른 권리와 의무를 이행한다.

조 25. 참여 조직의 권리와 의무

1. 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 신용정보회사로부터 신용정보 제품을 사용할 수 있는 권리를 갖는다.

2. 참여 조직의 의무

가) 신용정보회사와의 협약에 따라 신용정보회사에 신용정보를 충분히, 정확하게, 적시에 제공한다.

나) 신용정보회사와 협력하여 수집, 보관, 제공된 신용정보 오류를 발견하고 처리하며, 고객의 요구에 따라 신용정보 오류 조정 문서를 처리한다.

3. 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 신용정보회사와의 협약에 따른 다른 권리와 의무를 이행한다.

조 26. 고객의 권리와 의무

1. 고객의 권리

가) 신용정보회사로부터 연간 최소 1회 고객 자신의 신용정보를 무료로 제공받을 수 있다(요청 시).

나) 고객 자신의 신용정보 오류를 발견하면 신용정보회사에 수정을 요청하고, 그 결과를 참여 조직에 통보할 수 있다.

2. 고객은 신용정보 오류 조정 문서 처리 과정에서 관련 조직 또는 개인에게 고객 자신의 신용정보를 충실하게 제공해야 한다.

3. 이 법령 및 관련 법률에서 정한 바에 따라 다른 권리와 의무를 이행한다.

 

장 V

시행규정³

 

조 27. 이행 조항

1. 이 법령이 시행되는 날부터 이 법령 제4조 제5항 제4호의 규정은 신용정보회사의 신용정보 수집 및 제공 제품에 대해 이전으로 적용되지 않는다.

2. 이 법령이 시행된 날로부터 2개월 이내에 이 법령 시행 이전에 설립되어 운영되었던 신용정보회사는 은행 관리청에 이 법령 제9조에서 정한 조건 충족 여부에 대한 보고서를 제출하고, 보고서 내용에 대한 법적 책임을 인정해야 한다.

가) 조건을 충족하는 경우, 신용정보회사는 은행 관리청으로부터 발급받은 신용정보 사업 조건 충족 인증서에 따라 이 법령에서 정한 바에 따라 신용정보 서비스 제공 활동을 계속 수행할 수 있다.

나) 조건 중 하나 이상을 충족하지 못하는 경우, 신용정보회사는 이 법령 시행일로부터 24개월 이내에 조건 충족 계획을 보고해야 한다.

신용정보회사가 계획된 기간 종료 후 이 법령 제9조에서 정한 조건을 충족하는 경우, 은행 관리청으로부터 발급받은 신용정보 사업 조건 충족 인증서에 따라 이 법령에서 정한 바에 따라 신용정보 서비스 제공 활동을 계속 수행할 수 있다.

신용정보회사가 계획된 기간 종료 후 이 법령 제9조에서 정한 조건을 충족하지 못하는 경우, 은행 관리청은 이 법령 제14조 제3항에서 정한 바에 따라 신용정보회사의 인증서를 회수한다.

3. 이 법령이 시행된 날로부터 6개월 이내에 이 법령 시행 이전에 설립되어 운영되었던 신용정보회사는 이 법령 제17조에서 정한 바에 따라 내부 규정을 제정하고, 은행 관리청에 제출해야 한다.

4. 이 법령 시행 이전에 체결된 모든 합의 및 약속은 해당 합의 및 약속의 만료일까지 이 법령 및 관련 법률에 부합하는 내용으로만 수정하거나 보완될 수 있으며, 그 합의 및 약속은 갱신되지 않으며, 만료일 이후에는 더 이상 유효하지 않다.

조 28. 효력 발생

1. 이 법령은 2021년 8월 15일부터 효력을 발생한다.

2. 2019년 2월 1일에 제정된 정부령 제16/2019/NĐ-CP "중앙은행 관리 범위 내에서의 경제활동 조건에 관한 정부령 일부 개정" 제4조는 폐지된다.

3. 2010년 2월 12일에 제정된 정부령 제10/2010/NĐ-CP "신용정보 활동에 관한 정부령"; 2016년 7월 1일에 제정된 정부령 제57/2016/NĐ-CP "정부령 제10/2010/NĐ-CP 일부 개정"은 이 법령이 시행되는 날부터 효력을 상실한다.

조 29. 조직 실행

각 부총리, 정부 기관에 준하는 기관장, 정부 소속 기관장; 시·도 인민위원회 주석; 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 정부령 제58/2021/NĐ-CP 2021년 6월 10일 발효된 정부가 정한 조치를 관할하는 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 정부령 제58/2021/NĐ-CP를 수정하고 보완하기 위한 정부령 제133/2024/NĐ-CP를 발효하기로 함.

 

 

^{__________________________________}

¹ 정부는 2021년 6월 10일 발효된 정부가 정한 조치를 관할하는 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 정부령 제58/2021/NĐ-CP를 수정하고 보완하기 위한 정부령 제133/2024/NĐ-CP를 발효하기로 함.

“근거 정부조직법 2015년 6월 19일; 2019년 11월 22일 법률 제정, 정부조직법 및 지방자치단체 조직법 일부 조항 개정 법률 2019년 11월 22일;

근거 국가은행법 2010년 6월 16일;

근거 금융기관법 2024년 1월 18일;

근거 기업법 2020년 6월 17일;

근거 투자법 2020년 6월 17일;

베트남 국립은행 총재의 제안에 따라;

정부는 2021년 6월 10일 발효된 정부가 정한 조치를 관할하는 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 정부령 제58/2021/NĐ-CP를 수정하고 보완하기 위한 정부령 제133/2024/NĐ-CP를 발효하기로 함.

² 본 조항은 정부령 제133/2024/NĐ-CP에서 2024년 11월 1일부터 효력을 가진 1조 1항의 규정에 따라 수정되었으며, 2024년 11월 1일부터 효력이 발생함.

³ 정부령 제133/2024/NĐ-CP에서 2021년 6월 10일 발효된 정부가 정한 조치를 관할하는 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 정부령 제58/2021/NĐ-CP를 수정하고 보완하기 위한 내용은 2024년 11월 1일부터 효력이 발생하며 다음과 같이 규정됨.

“조 2. 시행 조항

본 정부령은 2024년 11월 1일부터 효력을 가짐.

2. 정부령 제133/2024/NĐ-CP가 효력을 가지기 전에 제출된 금융기관의 신용정보 제공 서비스 활동 자격 증명서 발급을 위한 서류는 제출 당시의 법률 규정에 따라 계속 검토 및 처리될 수 있음.

 

부록 I

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^{______________}

 

신용정보 제공 서비스 활동에 관한 협정 내용
신용정보 제공 서비스 활동에 관한 협정 내용

 

정부가 정한 조치와 관련 법령에 근거하여 참여 조직과 대출 고객이 협의하여 신용정보 제공 서비스 활동에 관한 협정을 체결하여 최소한 다음 내용을 포함하도록 함. (양 당사자는 법령에 따른 추가 내용을 협의할 수 있음):

1. 당사자 A: 신용정보 소유자

a) 개인 대출 고객의 경우: 성명; 주민등록번호/공민증번호/여권번호; 주소; 연락처/팩스/이메일.

b) 법인 대출 고객의 경우: 법인명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자(있을 경우); 본사 위치; 대표자.

2. 당사자 B: 참여 조직의 정보: 법인명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자(있을 경우); 본사 위치; 대표자.

3. 협정 내용은 다음과 같음:

a) 당사자 A는 당사자 B가 참여 조직 또는 예상 참여 조직으로서 신용정보 제공 서비스 활동에 참여하는 신용정보 제공 서비스 회사에 당사자 A의 신용정보를 제공하도록 동의함.

b) 당사자 B는 당사자 A에게 a항에서 언급한 신용정보 제공 서비스 회사의 정보(회사명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자; 기타 관련 정보)를 최소한 다음 시점에 통보해야 함:

- 본 협정 체결 시점(정보가 있을 경우);

- 당사자 B가 신용정보 제공 서비스 회사와 신용정보 제공 서비스 활동을 약속한 날로부터 10일 이내.

c) 제공되는 신용정보 내용과 당사자 B가 신용정보 제공 서비스 회사에 신용정보를 제공하는 방법(정부가 정한 조치와 관련 법령에 따른 내용을 포함). (정부가 정한 조치와 관련 법령에 따른 내용을 포함).

d) 신용정보 제공 서비스 회사(항 22 b항 참조)가 신용정보 제공 서비스 활동 자격 증명서를 회수받게 되면, 당사자 B는 당사자 A의 신용정보를 해당 회사에 제공하지 않으며, 당사자 A는 정부가 정한 조치와 관련 법령에 따른 방식으로 당사자 A의 신용정보를 처리하는 것을 동의함.

당사자 B는 당사자 A에게 신용정보 제공 서비스 회사로부터 받은 당사자 A의 신용정보 처리 방안에 대한 통보를 받은 날로부터 10일 이내에 당사자 A에게 통보해야 함.

e) 양 당사자가 협의한 다른 내용.

 

부록 II

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^____________

 

신용정보 제공 서비스 회사가 제공하는 신용정보 제품에 대한 협정 내용
정부가 정한 조치와 관련 법령에 근거하여 참여 조직과 대출 고객이 협의하여 신용정보 제공 서비스 회사가 제공하는 신용정보 제품에 대한 협정을 체결하여 최소한 다음 내용을 포함하도록 함.

 

2. 당사자 B: 신용정보 제공 서비스 활동에 대한 요구사항을 가진 조직의 정보: 법인명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자(있을 경우); 본사 위치; 대표자. (양 당사자는 법령에 따른 추가 내용을 협의할 수 있음):

1. 당사자 A: 신용정보 소유자

a) 개인 대출 고객의 경우: 성명; 주민등록번호/공민증번호/여권번호; 주소; 연락처/팩스/이메일.

b) 법인 대출 고객의 경우: 법인명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자(있을 경우); 본사 위치; 대표자.

3. 협정 내용은 다음과 같음:

a) 당사자 A는 당사자 B가 신용정보 제공 서비스 회사로부터 신용정보 제공 서비스 활동에 필요한 신용정보를 제공받도록 동의함.

(신용정보 제공 서비스 회사의 정보: 회사명; 사업자 등록증 번호 및 발급 일자). b) 제공되는 신용정보 내용과 신용정보 제공 서비스 회사가 제공하는 신용정보 제공 서비스 활동에 필요한 신용정보 사용 방법.

4. 양 당사자가 협의한 다른 내용. (정부가 정한 조치와 관련 법령에 따른 내용을 포함).

신용정보 제공 서비스 활동 현황 보고서 모범 사례

 

부록 III

   번호: …./….

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^{_____________}

 

회사 이름     활동 현황 ______     (분기 ... 년 ...) 또는 (년 ...)

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _______________________ …, 날짜 ... 월 ... 년 ...

 

 

보고서
금융기관에 존경을 표하며,
I. 신용정보 제공 서비스 활동 수행 현황

 

1. 제품 목록 및 구조.

 

1. 신용 정보 서비스 공급 활동의 수행 상황

1. 제품 목록, 구조.

2. 상세한 정보 수집원 목록.

3. 정보 제공에 참여하는 기관 목록.

4. 고객 대상별 대출 고객 분류 및 수량.

5. 각 사용자 그룹별로 제공되는 제품 수량.

6. 기술 장비 운영 상황 및 정보 보안 상태.

7. 기타 사항 (있을 경우).

II. 금융정보국가은행에 대한 제안 및 건의

 

베트남 중앙은행 (서명, 인장)

 

…년도 예정 출장 계획

정보사고/정보변경 보고서 양식

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
 2021년 6월 10일 정부)

 

 

회사 이름     활동 현황 ______ 번호: …./….

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ______________________ …, 날짜 ... 월 ... 년 ...

 

 

정보사고/정보변경 보고서

 

1. 제품 목록 및 구조.

 

I. 정보사고 또는 정보변경 관련 정보

1. 정보사고/정보변경 내용 설명

- 하드웨어, 소프트웨어 고장, 네트워크 공격 등으로 인해 시스템이 신뢰할 수 없게 되거나 비정상적으로 작동하는 사고 설명.

- 변경 내용: 기업 정보 관리자, 감사위원회 구성원; 기업 정보 서비스 제공업체와 정보 제공을 약속한 기관 간의 정보 수집, 처리, 보관 및 제공에 관한 협약; 정보통신 기반 시설.

- 기타 사항 (있을 경우).

2. 대응 조치:

II. 금융정보국가은행에 대한 제안 및 건의

 

베트남 중앙은행 (서명, 인장)

 

 

부록 V

자격 요건 인증 요청 양식
신용정보 서비스 제공 관련 위반

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
 2021년 6월 10일 정부)

 

기업 …(1) _______ 번호: ……

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _____________________ …, 날짜 ... 월 ... 년 ...

 

 

기업 정보 서비스 제공 자격 인증 요청
신청

 

1. 제품 목록 및 구조.

 

기업 정보 서비스 제공 활동에 관한 법률 제 …/……/NĐ-CP 호 정부의 규정에 따라, 기업 …(1)는 금융정보국가은행에 기업 정보 서비스 제공 자격 인증을 요청합니다.

1. 기업 정보 서비스 제공업체 이름:

- 베트남어 정식 명칭: …

- 한국어 약칭 (있을 경우): …

- 영어 전체 이름 (있을 경우): …

- 영어 약칭 (있을 경우): …

- 거래 명칭(있을 경우): …

2. 사업자등록증 번호 및 발급 일자: ,…

3. 법적 대표자: …직위: ,…

4. 본사 위치, 전화번호, 팩스번호, 이메일: …

5. 업무 내용: …

6. 출자금: …

7. 금융기관 지점 …에서 개설된 차단계좌

- 계좌번호: …

- 입금된 금액: …

자격 인증을 받은 후, 우리는 법령에 따른 절차를 따르며 기업 정보 서비스 제공 활동을 시작하고 정보를 공개하겠습니다.

우리는 법령, 금융정보국가은행의 규정 및 기업 정보 서비스 제공업체 규약을 준수하며, 위반 시 법적 책임을 질 것을 약속합니다.

 

수신처: - 위와 같습니다; 일반세관세 세율표 첨부 서류: 이 단락은 이 시행령 제11조에 명시된 서류를 나열합니다.

금융회사 대표 또는 위임받은 사람 (서명, 인장)

 

참고:

(1) 기업 정보 서비스 제공업체 이름.

 

부록 6

기업 관리자 및 감사위원 명단 양식
및 간략한 경력

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^{______________}

 

기업 …(1)         ________

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _____________________

 

기업 관리자 및 감사위원 명단
및 간략한 경력

 

순번	성명 (2)	직위 (3)
1		이사회 의장
2		이사회 위원
3		총경리
4		부총재
5		감사위원장
6		감사위원회 회원
...		이사회 규약에 명시된 다른 직위

 

수신처: - 위와 같습니다; 일반세관세 세율표 첨부: 이 명단에 포함된 개인들의 간략한 경력 (이 양식의 지침에 따라 작성).

금융회사 대표 또는 위임받은 사람 (서명, 인장)

 

 

참고:

(1) 기업 정보 서비스 제공업체 이름.

(2) 기업 관리자 및 감사위원 명단 (신청 시점).

(3) 기업 정보 서비스 제공업체에서의 직위.

 

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
^{______________________}

 

간략한 경력

 

1.4 개인 정보 가) 국내 거주자에 대한 정기 소득: - 성명 - 생년월일 - 주민등록번호 또는 개인 식별번호 - 출생지 (4) - 국적 (현재 국적) (4)

여권 사진 (4x6)

- 주소 (4)

- 현재 거주지 (주소와 다른 경우) (4)

- 대표하는 조직의 이름, 주소 및 세금 번호, 출자 비율, 대표하는 주식 (출자 또는 주식을 대표하는 경우)

- 배우자, 부모, 자녀 (성명, 주민등록번호 또는 개인 식별번호 (한국인인 경우); 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 날짜 및 발급처 (한국인이 아닌 경우))

b) 한국인이 아닌 개인에 대해:

- 성명

- 생년월일

- 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 날짜 및 발급처

- 출생지

- 국적 (현재 국적)

- 여권 또는 여권 대체 문서에 기재된 주소 (도/특별시, 구/군, 동/면)

- 현재 거주지 (도/특별시, 구/군, 동/면) (있을 경우)

- 대표하는 조직의 이름, 주소 및 세금 번호, 출자 비율, 대표하는 주식 (출자 또는 주식을 대표하는 경우).

2. 교육 경력

학교 이름; 학교가 위치한 도시 및 국가 이름; 과정 이름; 수강 기간; 학위 (자격, 조건과 관련된 모든 학위 및 교육 프로그램을 나열하고, 학위 및 자격 증명서의 사본을 첨부).

3. 경력

- 18세 이후부터 현재까지의 직업 경력 및 직위 (주요 특징을 간략하게 설명하며, 이 단락의 조건에 부합하는 증빙 자료를 첨부).

- 현재 기업 정보 서비스 제공업체 및 다른 조직에서 맡고 있는 직위.

- 근무 기관; 직위; 주요 책임 (각 기관에서 맡고 있는 직위를 시간 순으로 나열).

- 포상 및 징계 사항 (있을 경우)

4.⁵ 법적 약속

- 저는 …, 법령 및 기업 정보 서비스 제공업체 규약을 준수하지 않을 것임을 약속합니다……(1)

- 저는 위의 진술이 사실임을 확인합니다. 저는 이 신고서에 기재된 정보가 사실과 다르다면 모든 책임을 질 것을 약속합니다. 

 

……, 날짜 ... 월 ... 일 ... 박씨 B (서명, 성명 기재)

 

주석⁶:

- (4) 기록 접수 담당자가 국가 주민 데이터베이스에서 정보를 얻지 못한 경우에만 신고자가 제공해야 함.

- 기본 내용 외에 신고자가 필요하다고 판단하는 추가 내용을 기재할 수 있습니다.

 

 

^{______________________________}

⁴ 조항이 제1조 제2항에서 개정됨 대통령령 제133호 2024년-정부가 2021년 6월 10일에 공포한 대통령령 제58호 "신용정보 서비스 제공에 관한 규정" 일부 조항 및 부록을 개정·보완함, 이는 2024년 11월 1일부터 효력 발생

⁵ 조항이 제1조 제2항에서 대통령령 제133호 2024년 "신용정보 서비스 제공에 관한 규정" 일부 조항 및 부록을 개정·보완함, 이는 2024년 11월 1일부터 효력 발생

⁶ 조항이 제1조 제2항에서 대통령령 제133호 2024년 "신용정보 서비스 제공에 관한 규정" 일부 조항 및 부록을 개정·보완함, 이는 2024년 11월 1일부터 효력 발생

 

부록 7

사업계획서 양식

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^_________

 

기업 …(1) ______ 번호: ….

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _______________________ ..., ...월...일...年份被省略，因此无法准确翻译。请提供完整日期信息以便完成翻译。

 

 

영업 방안

 

정부가 공포한 대통령령 제…/……/NĐ-CP "신용정보 서비스 제공에 관한 규정"에 근거하여, (1)…회사는 신용정보 서비스 제공 사업의 사업계획서를 다음과 같이 작성한다:

1. 회사 설립의 필요성

2. 회사 이름, 본사 위치, 운영 기간, 설립 시 자본금, 사업 내용(신용정보 서비스 제공 외 다른 업종은 포함되지 않음)

3. 경영진 구조, 감사위원회 구성원

a) 회사 조직도

b) 각 직책별 경영진, 감사위원회 구성원 예상 인원

4. 위험 관리 능력

a) 운영 과정에서 예상되는 위험 종류(운영 위험, 윤리 위험, 시장 위험)

b) 위험 관리 방안 및 신용정보 서비스 제공 과정에서 발생하는 위험을 예방하고 통제할 수 있는 능력

5. 정보 인프라

a) 정보 인프라 목록 및 설명

b) 정보 인프라 투자 예상 금액

c) 정보기술 활용 가능성 및 예상 정보기술 형태, 정보 수집, 처리, 제품 생성, 전송, 보관 과정에서 정보기술 활용 가능 인원 및 그들의 능력

d) 데이터베이스 정렬, 암호화를 위한 소프트웨어 시스템 및 기술적 해결책, 정보 보안 및 안전, 데이터 보호 요구 사항 충족

e) 재해 복구 시스템으로서 회사의 모든 정보기술 활동을 중단 시간 최소화로 유지할 수 있음

6. 신용정보 수집, 처리, 보관, 생성 및 제공 능력

a) 정보 수집 원천, 범위, 방법 예상, 정보 제공을 약속한 조직 및 개인, 정보 제공자 유지 및 확대 가능성

b) 예상 제공 제품, 사용 대상 및 그 유지 및 확대 가능성

c) 수집된 정보 처리 과정, 데이터베이스 생성, 신용정보 제품 생성 및 제공, 데이터 및 제품 보관 과정 설명

7. 시장에서 회사의 생존 및 성장 능력

a) 신용정보 시장 분석 및 평가(현황, 도전과제, 전망)

b) 회사의 시장 참여 및 경쟁력, 시장 참여 시 회사의 장점 증명

c) 회사의 네트워크 확장, 신용정보 제품 제공 및 개발 전략(예상 제공 제품, 고객 유형 및 수 등 분석)

8. 사업 계획서 3년 동안의 예상 운영 실적(자산 합계표, 경영 실적 보고서, 자본금 보전, 운영 효율성 지표 포함) 및 연도별 계획 수행 가능성 설명

우리는 법령 및 국고은행의 규정을 준수할 것을 약속하며, 위반 시 법적 책임을 질 것을 인정합니다.

 

수신처: - 위와 같습니다; 일반세관세 세율표 첨부 서류: - 사업 계획서의 타당성을 입증하는 서류 및 증빙 자료

금융회사 대표 또는 위임받은 사람 (서명, 인장)

 

 

 

 

참고:

- (1) 신용정보 회사 이름

- 위 최소한의 내용 외에도 추가적인 내용을 제출할 수 있습니다.

 

부록 VIII

신용정보 제공 약정 양식
신용정보 회사에 대한

(대통령령 제58/2021/NĐ-CP에 따른)
2021년 6월 10일 정부)

^__________

 

참가 조직 이름... ______ 번호: ....

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _______________________ ...날짜... 월... 일...

 

 

신용정보 제공 약정
    활동 현황

 

정부가 공포한 대통령령 제…/…/NĐ-CP "신용정보 서비스 제공에 관한 규정"에 근거하여, 각 당사자의 신용정보 제공 및 이용 가능성을 검토한 결과, (참가 조직 이름...)은 다음과 같이 약정합니다:

1. 약정 시점까지 다른 신용정보 회사의 참가 조직이 아님

2. (참가 조직 이름...)의 고객에 대한 신용정보를 (신용정보 회사 이름...)에게 진실하게, 완전히, 적시에 제공하며, (신용정보 회사 이름...)이 국고은행으로부터 신용정보 서비스 제공 자격을 획득한 후, 각 당사자 간에 정보 수집, 처리, 보관 및 제공 과정에 대한 협약에 따라 제공

3. (참가 조직 이름...)의 고객에 대한 신용정보를 다른 신용정보 회사에게 제공하지 않음

4. (신용정보 회사 이름...)이 자격 획득을 받지 못하거나, 회사가 운영을 중단하거나, 당사자 간 협약에 따라 이 약정이 종료됨

(참가 조직 이름...)은 법령, 국고은행의 규정 및 당사자 간 협약을 준수할 것을 약속하며, 위반 시 법적 책임을 질 것을 인정합니다.

 

수신처: - 위와 같습니다; - 보관: VT.

베트남 중앙은행 참가 조직 (서명, 인장)

 

참고: 위 최소한의 내용 외에도 필요한 경우 추가 내용을 제출할 수 있습니다.

부록 IX

신용정보 서비스 제공 자격 확인서 양식

(정부가 2021년 6월 10일에 공포한 대통령령 제58/2021/NĐ-CP에 따른)

^__________

 

3. 체육활동 영업에 필요한 조건을 항상 충족시키도록 해야 합니다. _______ 신용정보 서비스 제공 자격 확인서를 발급받은 신용정보 회사는 다음과 같은 조건을 충족해야 합니다: 1. 조건이 확인 증명서에 기재된 내용을 유지하고 보장하며, 사업 운영 기간 동안 다른 업종을 영위하지 아니한다. 2. 확인 증명서에 기재된 내용을 수정하거나 지우지 아니한다. 3. 확인 증명서를 대여, 대출, 담보로 제공하거나 매매, 양도하지 아니한다. 4. 확인 증명서가 분실, 파손 또는 손상되었을 경우 법률 규정에 따라 확인 증명서 재발급을 신청한다. 5. 확인 증명서에 기재된 내용이 변경된 경우 법률 규정에 따라 확인 증명서 내용 변경을 신청한다. 확인 증명서 내용 변경 결정은 확인 증명서의 일부로서 분리할 수 없다(있을 경우). 6. 정보신용 서비스 공급 사업 종료 시 또는 법률 규정에 따라 확인 증명서 회수 결정이 있을 때 확인 증명서를 국한은행에 반환한다. 7. 이 확인 증명서는 법률 규정에 따라 정보신용 회사가 파산될 때 자동으로 효력을 상실한다./.    - 페이지 4 -

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ______________________   체육활동 영업 허가증 사업 공급 서비스 공급 조건 충족     활동 현황   최초 발급 번호 ..., 날짜 ... 월 ... 일 ... 재발급 번호 ..., 날짜 ... 월 ... 일 ... (있을 경우) (1) 번호: .../NHNN-GCN  - 페이지 1 -

 

국무총리 대한민국 _____ 사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _____________________     대한민국 중앙은행 통도   정부령 제 16/2017/NĐ-CP 호 2017년 2월 17일 정부가 국한은행 조직 및 기능에 관한 정부령(수정, 대체될 경우 있음)에 근거하여; 정부령 번호 .../.../NĐ-CP 호 ... 년 ... 월 ... 일 정부가 정보신용 서비스 공급 활동에 관한 정부령에 근거하여; ... 정보신용 회사의 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 발급/재발급 신청 서류를 검토함; 금융감독국장의 요청에 따라;   인증서   1. 정보신용 회사 이름: … 외부 이름(있을 경우):… 약칭 (있을 경우): … 2. 등록 사업자 확인 증명서 번호: ... 발급기관 ... 날짜 ... 3. 주식 자본금: …(한글 …) 4. 본사 위치: … 5. 법적 대표인:…; 직위 ……. 국적: …신분증/CIC/여권 번호: …      - 페이지 2 -

사업 공급 서비스 공급 조건 충족     활동 현황   이 확인 증명서 발급 시점은 정부령 번호 .../.../NĐ-CP 호 ... 년 ... 월 ... 일 정부가 정보신용 서비스 공급 활동에 관한 정부령에 따른다. 이 확인 증명서는 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 번호 ... 날짜 ...의 확인 증명서를 대체한다. (2) (재발급 경우). 이 확인 증명서는 원본 3부로 작성되며, 1부는 (기업 이름)에 배부되고, 나머지 2부는 국한은행에 보관된다.     날짜... 월 ... 일 ... 통 과 도 은행 승인 문서 양식     참고: 재발급 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서에 대한 정부령 제 12조에 따른 경우, 이 확인 증명서는 다음 정보를 추가한다: (1): 최초 발급 이후 재발급 횟수 (N ≥ 1)부터. (2): 최초 발급 확인 증명서 또는 N-1 번째 재발급 확인 증명서와 비교한 정보.      - 페이지 3 -

 

부록 X

확인 증명서 재발급/내용 변경 신청 양식
정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 재발급/내용 변경 신청 양식
    활동 현황

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^____________

 

기업 …(1) ______ 번호: ….

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _____________________ ..., ...월...일...年份被省略，因此无法准确翻译。请提供完整日期信息以便完成翻译。

 

 

확인 증명서 재발급/내용 변경 신청
정보신용 서비스 공급 확인 증명서
정부령 번호 …/…../NĐ-CP 호 ... 년 ... 월 ... 일 정부가 정보신용 서비스 공급 활동에 관한 정부령에 근거하여, ... 정보신용 회사는

 

1. 제품 목록 및 구조.

 

국한은행에 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 재발급/내용 변경을 신청한다. ⁽¹⁾ 1. 정보신용 회사 이름: …

2. 등록 사업자 확인 증명서 번호 및 발급 날짜: …

3. 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 번호 ... 최초 발급 날짜 … 월 ... 일 ... 년 ... (재발급 횟수 ... 번째 날짜 ... 월 ... 일 ... 년 ...).

4. 법적 대표인: …직위: …

5. 본사 위치, 전화번호, 팩스번호, 이메일: …

6. 신청 이유 및 필요성: …

7. 법 앞에서의 약속

- 우리는 정보신용 서비스 공급 조건을 계속 충족시키고, 법률, 국한은행 및 정보신용 회사 규약을 준수할 것을 약속합니다...(1)...

- 우리는 신청서에 기재된 정보가 사실임을 확인하며, 이러한 정보에 대한 법적인 책임을 부담합니다.

확인 증명서 재발급/내용 변경 후, 우리는 법률 규정에 따라 정보 공개를 수행할 것입니다.

- 조정부 12조, 13조 정부령에 따른 서류 목록을 첨부합니다.

 

수신처: - 위와 같습니다; 일반세관세 세율표 첨부 서류: 부록 XI

금융회사 대표 또는 위임받은 사람 (서명, 인장)

 

 

참고:

(1) 기업 정보 서비스 제공업체 이름.

 

확인 증명서 내용 변경 결정 양식

번호: ……./QĐ-NHNN
… (위임 금융기관 이름)의 환전 대리점으로 등록하였음

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^_______

 

국무총리 대한민국 ______ ... 정보신용 회사의 ... 내용 변경에 관한 사항

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ______________________ 하노이, 날짜 ... 월 ... 일 ...

 

 

결정

정부령 제 16/2017/NĐ-CP 호 2017년 2월 17일 정부가 국한은행 조직 및 기능에 관한 정부령(수정, 대체될 경우 있음)에 근거하여;

^{_______________}

대한민국 중앙은행 통도

 

정부령 번호 .../.../NĐ-CP 호 ... 년 ... 월 ... 일 정부가 정보신용 서비스 공급 활동에 관한 정부령에 근거하여;

... 정보신용 회사의 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 내용 변경 신청 서류를 검토함;

국한은행이 발급한 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 번호 .../NHNN-GCN 호 ... 년 ... 월 ... 일 ... 정보신용 회사에 대한 내용 중 일부를 변경한다.

금융감독국장의 요청에 따라;

 

결정함에 있어서:

 

조 1. 1. 확인 증명서에 기재된 ... 내용은 다음과 같이 변경된다:

2. 확인 증명서에 기재된 ... 내용은 다음과 같이 변경된다:

……………………………………….……………………………………

이 결정은 발효일로부터 효력이 발생하며, 정보신용 서비스 공급 조건 충족 확인 증명서 번호 .../NHNN-GCN 호 ... 년 ... 월 ... 일 ... 정보신용 회사에 대한 확인 증명서의 일부로서 분리할 수 없다.

……………………………………….……………………………………

조 2. 정보신용 회사는 이 결정의 조항 1에 따른 내용 변경에 맞게 회사 규약을 수정하거나 보완해야 한다(있을 경우).

조 3. 신용 정보 회사는 본 결정 제1조의 변경 내용에 맞게 필요 시 정관을 수정 또는 보완할 책임이 있습니다.

조... (3) ...

조... 은행_of_국가_은행_청의_청장, 은행_of_국가_은행_청의_감독인, 은행_of_국가_은행_청에_소속된_관련_기관의_책임자, 신용정보회사 등 ...(2)... 은 이 결정을 집행하는 책임이 있다.

 

수신처: - 조 ... 항과 같음; - 은행_of_국가_은행_청; - 보존: 사무실, ....

통 과 도 (서명, 인장)

 

 

참고:

(1) 내용 변경 제안.

(2) 신용정보회사의 이름.

(3) 각 기관의 특성에 따라 내용 변경에 따른 신청서의 다른 내용은 정부의 권한에 따라 달라질 수 있음.

 

부록 십이

결정서 모범 양식: 신용정보서비스 제공 자격증 회수에 관한
결정서

(정부령 제58/2021/NĐ-CP에 첨부)
2021년 6월 10일 정부)

^_________

 

국무총리 대한민국 _____ ... 정보신용 회사의 ... 내용 변경에 관한 사항

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ______________________ 하노이, 날짜 ... 월 ... 일 ...

 

 

결정

신용정보서비스 제공 자격증 회수에 관한
신용정보회사 ...(1)...의 신용정보서비스 제공 자격증 회수에 관한

^__________

대한민국 중앙은행 통도

 

정부령 번호 .../.../NĐ-CP 호 ... 년 ... 월 ... 일 정부가 정보신용 서비스 공급 활동에 관한 정부령에 근거하여;

정부의 .../.../NĐ-CP 호 시행령 ...년 ...월 ...일에 대한 정부의 신용정보서비스 제공에 관한 시행령에 근거함;

... (2)에 근거함;

신청서 ...(1)...의 의견 (있을 경우)를 검토함;

금융감독국장의 요청에 따라;

 

결정함에 있어서:

 

조 1. 은행_of_국가_은행_청이 발급한 신용정보회사 ...(1)...의 신용정보서비스 제공 자격증 번호 .../NHNN-GCN 호 ...년 ...월 ...일에 대한 은행_of_국가_은행_청의 신용정보서비스 제공 자격증을 회수함.

은행_of_국가_은행_청의 통감이 발행한 .../QĐ-NHNN 호 ...년 ...월 ...일에 대한 은행_of_국가_은행_청의 통감의 신용정보회사 ...(1)...의 내용 변경에 관한 결정은 이 결정이 공포된 날부터 효력을 상실함.

조 2. 은행_of_국가_은행_청의 정보통신부와 은행_of_국가_은행_청의 감독인은 신용정보서비스 제공 자격증 회수에 관한 신용정보회사 ...(1)...의 정보를 공표해야 함. 정부의 .../.../NĐ-CP 호 시행령 ...년 ...월 ...일에 대한 정부의 신용정보서비스 제공에 관한 시행령 제16조에 따라 공표해야 함.

조 3. 이 결정이 효력 발생한 날로부터 7일 이내에 신용정보회사 ...(1)...는 은행_of_국가_은행_청에 신용정보서비스 제공 자격증을 반환해야 함.

조 4. 신용정보회사 ...(1)...는 정부의 .../.../NĐ-CP 호 시행령 ...년 ...월 ...일에 대한 정부의 신용정보서비스 제공에 관한 시행령 및 관련 법률에 따라 이미 작성된 계획에 따라 실행하고 그 결과를 은행_of_국가_은행_청에 보고해야 함.

조... (3) ...

조... 본 결정은 서명 날짜로부터 효력 발생합니다.

조... 은행_of_국가_은행_청의 청장, 은행_of_국가_은행_청의 감독인, 은행_of_국가_은행_청에 소속된 관련 기관의 책임자, 신용정보회사 ...(5)...는 이 결정을 집행하는 책임이 있다.

 

수신처: - 조 ... 항과 같음; - 은행_of_국가_은행_청; - 보존: 사무실, ....

통 과 도 (서명, 인장)

 

 

참고:

(1) 기업 정보 서비스 제공업체 이름.

(2) 자격증 회수의 근거 (본 시행령 제14조에서 규정한 각각의 회수 사유에 따라 확인).

(3) 각 기관의 특성에 따라 자격증 회수에 따른 정부의 권한에 따른 다른 내용은 달라질 수 있음.

__________________________________________________________________________