결정 번호 53/2001/QĐ-NHNN에 의한 국고 금융증서 입찰 규정 발부에 관한 결정

결정

은행국에서 발행하는 국고 수표 입찰 규정에 관하여

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국립 은행 총재

은행법 제1호 1997년 제10차 국회법 제01호 1997년 12월 12일 및 금융기관법 제2호 1997년 제10차 국회법 제02호 1997년 12월 12일을 근거로 함;

제1993년 3월 2일 정부령 제15/CP 호에 근거함. 이는 정부가 부처와 부처에 준 기관의 국가 관리 업무를 수행하는 권한과 책임을 규정한 것임

정부가 발행한 정부 채권 발행 규정에 관한 시행령 제01호 2000년 제2000-1호 2000년 1월 13일을 근거로 함;

재무부와 협의하고, 신용부 장관의 요청에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 이 결정에 부속된 국고 수표 입찰 규정을 은행국에서 발행함.

조 2. 본 결정은 서명 날짜로부터 15일 후 효력을 발생하며, 은행국장이 1995년 3월 8일에 발행한 국고 수표 입찰 조직 규정에 관한 결정 제61호 NH19-61를 대체함.

조 3. 은행국 사무총장, 신용부 장관, 은행국 거래소 소장, 은행국 소속 관련 기관 책임자, 은행국 지방 지점 소장, 국고 수표 입찰에 참여하는 모든 기관의 이사장 및 총감독관(또는 감독관)은 본 결정을 이행할 책임이 있음./.

 제 정 규 정

은행국에서 발행하는 국고 수표 입찰

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(2001년 1월 17일 은행국장이 발행한 결정 제53호 2001-QĐ-NHNN에 부속)

은행 중앙 총재 발의)

장 1

총칙

조 1. 적용범위

본 규정은 은행국에서 발행하는 국고 수표 입찰에 관한 사항을 규정함.

조 2. 은행국에서 발행하는 국고 수표 입찰은 재무부의 위탁을 받아 은행국이 국고 수표를 발행하는 과정에서 시장 원급 시장에서 입찰 방식으로 진행됨.

조 3. 입찰 원칙

1. 입찰 참가자 간의 권리와 의무는 공평하게 적용됨.

2. 입찰 참가자의 입찰 정보와 재무부의 지시 금리(있을 경우)는 비밀로 유지됨.

조 4. 국고 수표 판매 형태

1. 동일 가격 형태: 국고 수표는 표면 가치로 판매되며, 만기일에 원금과 이자를 일괄 결제함.

2. 할인 형태: 국고 수표는 표면 가치보다 낮은 가격으로 판매되며, 만기일에 표면 가치로 결제됨.

조 5. 국고 수표 입찰에 참여할 수 있는 대상

1. 베트남 내에서 운영 중인 은행들로, 상업은행, 개발은행, 투자은행, 정책은행, 협동은행, 합작은행, 외국 은행 지점, 기타 금융기관 등이 포함됨.

2. 베트남 내에서 운영 중인 금융회사, 보험회사, 보험펀드, 투자펀드 등이 포함됨.

장 II

구체적인 규정

조 6. 국고 수표 입찰 시장에 참여하기 위한 조건

국고 수표 입찰 시장에 참여할 수 있는 주체는 다음의 조건을 충족해야 함:

1. 베트남 법률에 따라 설립된 법적 인격체여야 함;

2. 최소 20억 동의 자본금을 보유해야 함;

3. 은행국 거래소 또는 지정된 은행국 지점에 동화 계좌를 개설하거나, 다른 경우에는 국고 수표 입찰 시장의 회원 은행에 계좌를 개설해야 함.

4. 국고 수표 입찰 시장에 참여하기 위한 신청서와 입찰에 참여할 수 있는 사람들의 명단을 등록해야 함 (부록 01/TPKB 참조).

조 7: 국고 수표 입찰에 참여할 수 있는 회원 인정

1. 은행국은 국고 수표 입찰 시장의 회원으로 인정되는 주체에게 회원 자격 증명서를 발급함 (본 규정 제6조 참조).

2. 은행국은 회원이 규정된 조건을 충족하지 못하면 회원 자격을 취소할 수 있음.

조 8. 입찰 공고

1. 입찰 2일 전, 재무부의 국고 수표 발행 요청을 근거로 은행국은 국고 수표 발행 통지를 입찰 시장의 회원들에게 보내고 대중 매체를 통해 공표함.

2. 은행국(거래소)은 다음과 같은 방법으로 국고 수표 발행 통지를 보냄:

a. 은행국과 연결된 네트워크를 통해 전송함.

b. 지정된 은행국 지점과 회원들에게 팩스로 통보함.

3. 은행국 베트남 거래소 하노이 지점, 지정된 은행국 지점, 그리고 대중 매체를 통해 공표함.

4. 회원들이 연속적으로 5회 이상 입찰에 참여하지 않을 경우, 은행국은 해당 회원들에게 직접 팩스로 통보하는 것을 중단하고, 다시 입찰에 참여할 때까지는 직접 통보를 재개하지 않음.

5. 은행국이 발행하는 국고 수표 발행 통지는 부록 02/TPKB를 참조함.

조 9. 입찰 등록

1. 회원들의 입찰 등록은 부록 03/TPKB를 참조하여 일관되게 이루어져야 함. 회원들은 입찰 당일 오전 8시부터 오후 12시 사이에 등록 양식을 제출해야 함.

2. 회원들의 입찰 등록 양식에는 다음과 같이 일관되게 기재되어야 함:

a. 이자는 연율(%)로 기재되며 소수점 둘째 자리까지 반올림됨;

b. 각 양식은 최대 5가지 이율을 등록할 수 있으며, 각 이율별 등록 금액은 1억 동의 배수여야 함;

c. 각 이율별 등록 금액과 총 금액은 숫자와 한글로 동시에 기재되어야 하며, 숫자와 한글이 일치하지 않는 경우 해당 등록은 무효로 처리됨.

d. 입찰 등록 양식(원본)은 회원의 법적 대표자가 은행국에 등록한 서명을 하고, 봉투에 도장을 찍어 닫아야 함. 은행국과 연결된 컴퓨터 네트워크를 통해 전송하는 경우 은행국의 규정에 따라 보안을 유지해야 함.

3. 시장에 참여하는 회원이 중앙은행에 계좌가 없는 경우, 해당 회원이 개설한 중앙은행 회원 계좌 번호와 은행 이름을 명확히 기재해야 한다.

조항 10. 보증금

1. 경매에 참여하는 회원들은 중앙은행(중앙은행 거래소 또는 지정된 중앙은행 지점)에 경매 참가 책임을 보증하기 위해 예치금을 납부해야 한다. 최소 예치금은 경매 등록 가치의 5%이다.

경매 등록 신청서가 최소 예치금을 충족하지 못하면, 등록된 신용증 발행 양은 예치금 금액의 20배로 결정되며(최소 예치금 5%에 해당한다).

2. 중앙은행은 회원들의 예치금을 기록하기 위한 별도의 예치금 계좌를 개설하며, 예치기간 동안 이자 지급은 이루어지지 않는다.

3. 중앙은행에 계좌가 없는 회원의 경우, 시장 회원 은행을 통해 중앙은행에 예치금을 납부하게 된다.

4. 회원이 경매에서 당첨되었으나 신용증 구매를 거부하거나 구매 대금을 지불할 수 없을 때, 예치금은 국가예산으로 이체된다.

5. 경매에서 당첨되지 않은 회원에게는 중앙은행이 즉시 예치금을 반환한다.

조 11. 경매 등록 신청서 제출 방법.

1. 각 경매에서, 회원은 각 종류의 신용증 만기일에 대해 하나의 등록 신청서만 제출할 수 있다.

2. 등록 신청서는 직접 중앙은행의 투표함(중앙은행 거래소 또는 지정된 중앙은행 지점에 위치)에 넣거나, 중앙은행의 정보 보안 규정에 따라 중앙은행 거래소로 전송될 수 있다.

3. 투표함은 두 개의 열쇠로 잠겨 있으며, 각각의 열쇠는 권한 있는 직원이 소유하고 있다. 컴퓨터 네트워크를 통한 등록 신청서 제출의 경우, 열쇠 코드는 권한 있는 직원이 보관하여 경매 전까지 등록 신청서의 비밀성을 보장한다.

조 12. 개봉

1. 경매 시작 시간은 경매 당일 오후 1시 30분이며, 이는 여러 부처 공동 경매위원회의 증언 아래 이루어진다.

2. 처리 부서는 두 검토자와 각각의 등록 신청서에 서명한 확인인을 통해 등록 신청서의 유효성을 검사한다. 등록 신청서와 등록 양이 유효하지 않거나(제9조 제2항과 본 규칙 제10조에 따른 등록 신청서 내용 및 등록 양이 규정에 위반되거나 예치금 규정을 충족하지 않을 경우), 등록 신청서와 등록 양이 유효하지 않은 회원들에게 이유를 설명하며 통보한다.

3. 유효하지 않은 등록 신청서와 등록 양을 제거한 후, 지정된 중앙은행 지점은 경매 합계 표와 회원들의 등록 신청서를 중앙은행 거래소(하노이)로 팩스와 컴퓨터 네트워크를 통해 전송하여 중앙은행 베트남에서 집중적으로 검토한다.

조 13. 심사

1. 경매 검토 원칙: 신용증 발행 양은 경매 제시 금리가 낮은 순서대로 검토된다.

a. 지시 금리가 있는 경우: 경매 금리는 지시 금리 범위 내에서 신용증 발행 양이 예상 발행량을 초과하지 않는 가장 높은 등록 금리이다.

b. 지시 금리가 없는 경우: 경매 금리는 신용증 발행 양이 예상 발행량을 초과하지 않는 가장 높은 등록 금리이다.

2. 경매 금리에서 등록 양이 예상 발행량을 초과하는 경우, 경매 금리에서의 신용증 발행 양은 해당 금리에서의 등록 양에 비례하여 배분되며, 신용증 발행 양은 예상 발행량을 초과하지 않도록 보장된다.

3. 경매 금리는 모든 당첨된 신용증의 판매 가격을 결정하는 데 사용된다.

4. 경매 결과는 재무부와 중앙은행의 경매 위원회 대표가 서명하여 확인한다.

조 14. 신용증 판매 가격.

1. 평가액 신용증 발행 방식의 경우.

신용증 판매 가격은 신용증 평가액의 100%이다. 만기일에 신용증을 상환받는 금액(원금과 이자 포함)은 다음 공식을 사용하여 계산된다:

다

T = G + (G x Ls x ------ )

365

여기서:

T: 만기일에 신용증을 상환받는 총 금액(원금과 이자 포함)

G: 신용증 판매 가격.

Ls: 신용증 경매 금리(연율로 표시)

n: 신용증 만기일(일 단위로 표시)

2. 할인 방식의 신용증 발행 방식의 경우.

신용증 판매 가격은 신용증 평가액보다 낮으며, 만기일에는 발행 당시의 신용증 평가액으로 상환받게 된다. 신용증 판매 가격은 다음 공식을 사용하여 계산된다:

판매일이 발행일과 같다면 구매자는 채권의 표면가와 정확히 일치하는 금액을 국고국에 지불해야 한다.

G = ---------------------------

Ls x n

1 + ---------------

365 x 1000

여기서:

G: 신용증 판매 가격.

MG: 신용증 평가액

Ls: 신용증 경매 금리(연율로 표시)

n: 신용증 만기일(일 단위로 표시)

3. 당첨된 회원이 지불해야 하는 금액은 100동 단위로 반올림된다.

조 15. 입찰 결과 통보 및 보고

경매 결과가 확정되면, 신용증 경매 위원회는 재무부 장관과 중앙은행 총재에게 경매 결과를 보고하며, 동시에 FAX 또는 컴퓨터 네트워크(있을 경우)를 통해 모델 04/TPKB에 따라 직접 회원들에게 통보하고, 중앙은행 거래소, 지정된 중앙은행 지점, 대중 매체를 통해 공표한다.

조 제16조. 신용증 구매 대금 지불 및 신용증 교부.

1. 통보된 경매 결과에 따라 은행공사가 발행한 국고 수표를 구입하기 위해 당선된 참가자들은 경매일로부터 2영업일 이내에 은행공사(은행공사 거래소 또는 은행공사 지점으로 지정된 경우)에 국고 수표 구입 금액을 완전히 결제해야 한다. 동시에 은행공사는 국고 수표 계좌에 대한 기록을 작성하거나(국고 수표가 송부형식의 경우) 또는 증서형태의 국고 수표를 발행하여(증서형태로 발행된 경우) 당선된 참가자에게 전달한다.

2. 당선된 참가자가 결제일까지 결제금을 받지 못할 경우, 은행공사는 참가자의 은행공사 계좌에서 자동으로 금액을 차감하거나(있을 경우); 또는 참가자의 예금계좌를 관리하는 금융기관에게 참가자의 예금계좌에서 국고 수표 구입 금액을 완전히 결제하도록 요구하며, 만약 예금계좌의 잔액이 결제 금액보다 적다면 은행공사는 아직 결제되지 않은 당선 결과를 취소하고 참가자가 납부한 보증금을 국가예산에 귀속시키도록 한다.

3. 은행공사는 거래소에 개설된 국고재정청 예금계좌에 당선된 참가자의 국고 수표 구입 금액을 전액 입금하며, 경매일로부터 3영업일 이내의 아침까지 완료해야 한다.

조 17. 국고 수표의 만기 시 결제.

1. 국고 수표의 만기일 전 영업일에 재무부(중앙 국고재정청)는 국고 수표의 결제금(원금과 이자 포함)을 은행공사(은행공사 거래소)에 송금한다. 만기일에 은행공사가 중앙 국고재정청의 송금 증빙서류를 받지 못하면 은행공사는 중앙 국고재정청의 예금계좌에서 자동으로 금액을 차감하여 국고 수표 소유자에게 결제한다.

2. 은행공사는 국고 수표의 만기일에 국고 수표 소유자에게 원금과 이자를 결제한다(이자가 있을 경우). 만기일이 주말, 공휴일, 명절과 겹치면 국고 수표의 원금과 이자는 다음 영업일에 결제된다.

조 18. 중앙은행 소속 단위의 책임

1. 은행공사 거래소.

a. 국고 수표 경매 시장에 참여할 수 있는 대상에게 회원 자격을 부여하고 회수하는 것을 검토한다.

b. 국고 수표 경매 경쟁심사위원회의 지시에 따라 국고 수표 발행 통보, 경매 신청서 접수, 경쟁 심사 실시, 그리고 경매 결과 통보를 수행하며, 해당 규정에 따라 지정된 은행공사 지점을 포함한다.

c. 대중 매체를 통해 국고 수표 발행 통보와 국고 수표 경매 결과를 공지한다.

d. 경매 결과를 은행공사 총재와 재무부 장관에게 보고하며, 신용부, 통화정책부, 회계재정부에도 병행 보고한다.

đ. 당선된 참가자로부터 국고 수표 구입 결제금을 수령하고 만기된 국고 수표를 소유자에게 결제한다. 경매 당선 및 만기된 국고 수표의 수령과 반환을 수행한다.

e. 경매 업무의 회계 처리와 국고 수표 보증금 관리를 규정에 따라 처리한다.

h. 본 규정에 따른 지침에 따라 은행공사 거래소장은 국고 수표 경매 업무 절차를 제정한다.

2. 회계재정부.

국고 수표 경매 업무의 회계 처리 방식을 지도한다.

3. 발행재정부.

a. 중앙 국고재정청과 협력하여 국고 수표 증서의 인쇄와 보관을 규정에 따라 수행한다.

b. 국고 수표 증서의 운송, 보관, 그리고 은행공사 거래소와 지정된 은행공사 지점에 대한 배포를 조직한다.

c. 현재 규정에 따라 국고 수표 증서의 추적 및 정산을 수행한다.

4. 지정된 은행공사 지점.

a. 지역 내 참가자의 자격을 검토하고, 은행공사 거래소에 통보하여 지역 내 참가자의 시장 참여 자격이 없는 경우 은행공사 총재에게 참가자의 자격증을 회수하도록 요청한다.

b. 지점 사무실에 국고 수표 경매 통보를 게시한다.

c. 참가자의 경매 신청서를 수령하고 참가자의 보증금을 관리한다.

d. 지역 내 참가자가 참여한 경매의 입찰서와 입찰가를 열람하고(불합리한 입찰서와 입찰가를 제외한 후) 컴퓨터 네트워크를 통해 은행공사 거래소로 전송하여 심사를 진행한다.

조 21. 개정 및 보충

본 규정의 개정 및 보완은 중앙은행 총재가 결정한다./.