결정 번호 711/2001/QĐ-NHNN에 의한 지연 결제 수입물품 신용장 발행 규정에 관한 결정

정이다 의
무역수속신용장 지연결제입품에 관한 규정을 제정함에 있어 시중은행법 제01호 1997년 제10차 국회의원회기 법률 제1997년 제10차 국회의원회기 법률과 금융기관법

 

국립 은행 총재

근거 교육부,QH10 선거권자 또는 가족 대표 선거권자 02/3/1997/을 근거로 함

정부령 제15/CP호 1993년 3월 2일 국무총리령 금융기관의 국가관리업무와 책임을 규정한 것을 근거로 함 방 정부령 제90/1998/NĐ-CP호 1998년 1월 7일 국무총리령 외국채무 관리규정을 제정함을 근거로 함;

근거 교육부,외환관리국장 한국중앙은행 방 본 결정에 따라 무역수속신용장 지연결제입품에 관한 규정을 제정함

과학기술부 장관의 제안에 따라 국장 본 결정은 서명일로부터 15일 후부터 효력이 발생하며 1997년 7월 1일자 한국중앙은행 결정 제207/QĐ-NH7 호 무역수속신용장 지연결제입품에 관한 규정을 대체함

 

특별한 조치를 통해 법률 규정에 의한 어려움과 장애물을 처리함 -伊NH:

조 1. 중앙은행 사무총장 및 중앙은행 소속 기관의 주임, 각 은행의 이사회의 의장 및 총감독(감독)은 본 결정을 그 직무, 임무, 권한 내에서 시행하는 책임이 있음

조 2. 무역수속신용장 지연결제입품에 관한 규정

조 3. (본 결정 제711/2001/QĐ-NHNN호 2001년 5월 25일에 따라 첨부됨)

 

지연결제 무역수속신용장 거래(이하 "L/C 지연결제"라 함)는 은행이 증빙서류를 제공하여 기한이 있는 신용거래 방식으로 기업의 수입품 구매를 지원하기 위한 거래방식임

L/C 지연결제 거래를 수행하는 은행은 국유상업은행, 투자은행, 발전은행, 상업은행, 정책은행, 합작은행, 외국은행의 국내 지점 및 기타 형태의 은행(이하 "은행"이라 함)으로서 금융기관법에 따라 설립되고 운영되며 본 규정 제6조에 따른 조건을 충족해야 함

 

장 본 명령은 국가중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다) 내의 감사조직 및 운영에 관한 사항을 규정한다.

총칙

조 1.은행이 L/C 지연결제를 개설할 수 있는 대상은 베트남 내에서 베트남 법률에 따라 설립되고 운영되는 기업으로서 본 규정 제8조 및 제9조에 따른 조건을 충족한 기업으로서 다음과 같은 종류의 기업을 포함함 국가기업, 사기업, 외국과 합작한 기업, 외국 자본 100% 기업, 유한책임회사, 주식회사, 파트너십 회사, 외국 기업의 법인 지점, 정치사회 조직의 기업, 법인 협동조합 등 베트남 법률에 따라 모든 경제 성분에 속하는 기업(이하 "기업"이라 함)

조 2.L/C 지연결제를 통해 수입품을 구매할 때 다음 사항을 준수해야 함 1. 정부의 수입 정책 2. 정부가 현재 적용하고 있는 외국 차입 및 상환, 차입 보증 등 관련 규정 및 본 규정

조 3.3. 국제상공회의소가 제정한 통일된 신용증빙 거래 실무 규칙(은행이 선택한 버전에 따름)

정부 총리가 지정한 특정 상품에 대한 L/C 지연결제 개설은 총리의 지시에 따라 이루어짐

조 4.L/C 지연결제 거래 수행 조건 및 범위 L/C 지연결제 거래를 수행하기 위해서 은행은 다음 조건을 충족해야 함

1. 국제 결제 서비스를 수행할 수 있는 허가를 받았으며

국제상공회의소가 제정한 통일된 신용증빙 거래 실무 규칙(은행이 선택한 버전에 따름)에 따라 L/C 지연결제 거래를 수행하기 위한 절차, 절차 및 필요한 문서를 명확히 규정한 문서를 보유하고 있어야 함

기업의 L/C 지연결제 상환 능력을 평가하기 위한 기준을 명확히 규정한 문서를 보유하고 있어야 함

조 5.은행이 기업에 대해 L/C 지연결제를 개설할 때 다음 사항을 확인해야 함

 

장 II

1. 은행이 한 기업에게 개설한 L/C 지연결제 잔액(은행이 이미 개설했지만 아직 수익자에게 지급하지 않은 L/C 지연결제 금액 포함)은 금융기관이 한 기업에게 제공할 수 있는 보증 총 잔액의 한도 내에 있어야 함

조 6.2. 은행이 여러 기업에게 개설한 L/C 지연결제 잔액은 중앙은행이 금융기관 보증 규정에서 정한 총 보증 한도 내에 있어야 함 은행은 기업이 다음 조건을 충족하면 단기 L/C 지연결제(1년 이내)를 개설하도록 검토해야 함 1. 기업이 L/C 지연결제 상환 능력을 충족해야 함

2. 기업은 은행에 대한 상환 일정을 문서화해야 함: 이 일정은 은행이 외국에 대한 상환 의무와 일치해야 함

2. 3. L/C 지연결제를 개설할 때 기업은 이전에 개설한 L/C 지연결제에 대한 상환 의무를 위반하지 않아야 하며, 은행이 제13조 제1항 및 제2항에 따라 부채를 가지고 있지 않아야 함

3. 가진 4. 은행이 요구하는 경우 기업은 법적 보증(예금, 담보, 저당권 또는 제3자가 보증하는 형태 등)을 제공해야 함

조 7.5. 기업은 중앙은행 총재가 정한 단기 외국 차입 조건을 충족해야 함

은행은 기업이 다음 조건을 충족하면 중기 및 장기 L/C 지연결제(1년 이상)를 개설하도록 검토해야 함 1. 제8조 제1항, 제2항, 제3항 및 제4항에 따른 조건 2. 은행 총재가 외국 차입 및 상환을 등록한 문서

예금, 담보, 저당권, 보증, 결제 은행이 기업에 대해 L/C 지연결제를 개설하기 전에 은행 총감독(감독) 또는 은행이 정한 권한 있는 사람, 실제 생산 및 경영 상황, 기업의 재무 상태 및 신용도, 수입 상품의 특성 등을 고려하여 기업과 예금, 담보, 저당권, 보증 등의 보증 방법 중 하나 또는 여러 가지를 사용하는 것에 대해 협의하고 기업이 충족해야 하는 보증 가치를 결정함. 예금을 사용하여 L/C 지연결제를 개설하는 것은 본 규정 제11조에 따른 규정에 따라 이루어져야 함

조 8.예금을 사용하여 L/C 지연결제를 개설하는 경우

1. 정부의 수입 정책과 상품 목록에 따라 필요하다면 중앙은행 총재는 정부가 정한 각 기간 동안 제한 수입 목록에 있는 상품에 대한 최소 예금 비율을 결정할 수 있음 금융능력이 L/C 결제를 보증함 은행 규정에 따른 약정 기간 동안

2. 은행과 문서로 약정하여 은행에 대한 송금 일정을 제공하여 은행이 외국에 지급할 수 있도록 함: 이 송금 일정은 은행이 외국에 대한 L/C 지급 의무와 일치해야 함

3.L/C 개설 신청 시: 이전에 개설된 지연 결제 L/C에 대한 은행에 대한 외국 지급 결제 송금 약정을 위반하지 않음; 제13조 제1항 및 제2항에서 정한 경우를 제외하고 은행에 대한 채무가 없음 4.법적 담보(예금, 담보권 설정, 저당권 설정 또는 제3자 보증 등 방식으로)를 제공하여 지연 결제 L/C를 개설할 수 있음

은행 요구에 따라 합법성을 보장함(예를 들어 담보, 저당, 재물담보 또는 제삼자가 보증하는 형태 등 하나 이상의 방식으로)은행의 요구에 따라 결제일자를 지연시키는 것.

외국 단기 차입 조건을 충족함 - 금융감독원장이 정한 바에 따름

조 9.은행은 기업이 다음 조건을 모두 충족한 후 중장기(1년 이상) 지연 결제 L/C를 개설하도록 검토함:

제8조 제1항, 제2항, 제3항 및 제4항에서 정한 조건

2. 정부가 확인한 외국 차입 및 상환 등록 증빙문서

 

장 III

예금, 담보권 설정, 저당권 설정, 보증, 결제

조항 10.기업에 지연 결제 L/C를 개설하기 전, 은행총재 또는 은행이 정한 권한 있는 자는 기업의 생산 및 경영 상황, 금융 능력, 신용도 및 수입 품목 특성 등을 고려하여 기업과 예금, 담보권 설정, 저당권 설정, 보증 등 보증 방법 중 하나 또는 여러 가지를 적용하는 것에 대해 협상하고 기업이 준수해야 하는 보증 가치를 결정함. 예금을 통해 지연 결제 L/C를 개설하는 보증 방법의 적용은 본 규칙 제11조에 따른 규정에 따라 이루어짐

조 11.예금을 통한 지연 결제 L/C 개설을 위한 보증 방법에 대해

1. 국가의 수입품 정책과 구체적인 상황에 따라 필요하다면 금융감독원장은 각 기간별로 정부가 제정한 제한 수입 품목에 대한 최소 예금 비율을 결정할 수 있음

2. 기업은 은행 대출 자금 또는 은행이 보증하고 있는 자금으로 담보를 제공할 수 없다.

조 12.담보 설정, 저당 설정 및 LC(신용장) 지급보증에 관한 사항 은행과 기업 간의 협약 및 현재 적용 중인 대출 보증 법률 규정 및 관련 규정에 따라 이루어진다.

조 13.기업은 기업과 은행 사이의 약정에 따라 외국에 대한 지불을 정확히 수행하기 위해 은행에 돈을 이전해야 하며, 은행은 은행의 약정에 따라 외국에 지불해야 한다.

기업이 약정에 따라 은행에 돈(전액 또는 일부)을 이전하지 않을 경우, 은행은 여전히 외국에 대한 지불 의무를 수행해야 하며, 고객에게 부채를 청구할 권리를 가지며, 상황에 따라 은행은 다음과 같이 결정할 수 있다.

1. 기업이 약정에 따라 은행에 돈(전액 또는 일부)을 이전하지 않은 경우 원인이 주관적일 때, 은행은 은행의 조건에 따라 기업에 대해 만기 이내 대출 금리로 부채를 청구하며, 다음과 같이 부채 상환 기간을 결정한다.

가) 단기 LC 지급보증의 경우, 부채 상환 기간은 최대 한 생산, 경영 주기이며, 은행이 외국에 지불한 날로부터 12개월을 초과하지 않지만, 은행 총재의 승인 또는 은행에 위임된 특별한 경우를 제외한다.

나) 중장기 LC 지급보증의 경우, 부채 상환 기간은 은행이 외국에 지불한 날로부터 LC 지급보증 기간의 절반이며, 은행 총재의 승인 또는 은행에 위임된 특별한 경우를 제외한다.

2. 은행은 기업의 주관적인 원인으로 인해 약정에 따라 은행에 돈(전액 또는 일부)을 이전하지 않았거나, 은행이 이 장의 1항에서 정한 기간 내에 기업의 부채를 상환하지 못했을 경우, 연체 부채를 청구하거나 연체 부채를 이전하며, 은행 총재가 연체 청구 시점 또는 연체 부채 이전 시점에 정한 연체 이자율을 적용하고 법령에 따른 필요한 조치를 취한다.

가) 기업의 주관적인 원인으로 인해 약정에 따라 은행에 돈(전액 또는 일부)을 이전하지 않은 경우

나) 기업이 은행이 이 장의 1항에서 정한 기간 내에 부채를 상환하지 못한 경우

은행은 이 장의 1항 또는 2항에서 정한 조건에 따라 기업에 부채를 청구하거나 연체 부채를 청구하거나 연체 부채를 이전한 직후, 즉시 서면으로 기업에 통보해야 한다.

 

장 IV

LC 지급보증 업무에 대한

승인권한 및 수수료

조 14.은행은 현재 적용 중인 법률 규정에 따라 자체 시스템 내에서 LC 지급보증 개설 승인권한을 정한다.

조 15.LC 지급보증 업무에 대한 수수료(부가가치세 미포함):

1. LC 개설 수수료와 증빙 검토 수수료의 합계는 LC 개설 금액의 연 2%를 초과하지 않으며, LC 유효기간 동안 적용된다.그리고 서류 검사 수수료는 L/C가 개설된 금액의 연 2%를 초과하지 않음/L/C 유효 기간 내에서 계산됨

2. 지급 승인 수수료는 이미 승인되었으나 아직 지급되지 않은 수취인 금액의 연 2%를 초과하지 않으며, 지급 승인일부터 지급해야 하는 날까지 적용된다.

3. LC 지급 시 해외 송금 수수료는 은행이 정하며, 은행의 해외 송금 서비스 수수료 규정에 부합해야 한다.

4. LC 수정 수수료, 전송 수수료, 텔렉스 수수료 등 기타 합리적인 수수료(발생 시)는 은행이 정한다.

 

장 V

감사, 검사 및 처리

조 제16조.정기적으로 또는 필요할 때, LC 지급보증 업무에 대한 감사 및 검사는 다음과 같이 이루어진다.

1. 은행은 중앙은행의 감사 및 검사를 받는다.

2. 기업은 은행의 감독 및 검사를 받는다.

3. 기업은 중앙은행의 감사에 따라 기업의 외국 차입 및 외국 채무 상환 현황(신용장 수입 지급보증 형태)에 대한 감사를 받는다.

감사 및 검사를 받는 은행과 기업은 해당 LC 지급보증 업무의 수행 상황에 대한 정보, 데이터 및 증빙을 제공해야 하며, 감사 및 검사는 법령에 따라 이루어져야 한다.

조 17.금융기관 본 규정에 위반한 개인이나 단체는 위반의 성격과 정도에 따라 징계, 행정처분 또는 형사책임을 물어 피해 발생 시 법령에 따라 배상해야 한다.

 

장 6

보고 제도

조 18.은행은 정기적으로 중앙은행(외환 관리국) 및 지방 중앙은행 지점을 통해 현재 적용 중인 외국 차입 및 외국 채무 상환 보고 규정에 따라 보고서를 제출해야 한다.

조 19.지방 중앙은행 지점은 중앙은행(외환 관리국)에 다음과 같이 보고한다.

1. 신용장 수입 지급보증 규정 위반을 발견하면 즉시 보고하고 처리 방안을 제안한다. 지연 결제 수입 신용장에 관한 사항을 보고하고 처리 방안을 제안함

2. 현재 외국 차입 및 상환 보고 규정(신용장 포함)을 준수함공화국 2. 현재 적용 중인 외국 차입 및 외국 채무 상환 보고 규정(그 중 LC 지급보증 포함)에 따라 처리한다.

 

장 7

조건 보충 및 수정

조 20.본 규정의 보충 및 수정은 중앙은행 총재가 결정한다./.