85/2000/QĐ-NHNH14 결정에 의한 개방시장 업무 규제 시행에 관한 결정

국립 은행 총재의 결정

시장개방업무 규칙을 제정함에 관한 사항

 

국립 은행 총재

금융기관법 제01호 1997년 12월 12일 법률 제10호 및 금융회사법 제01호 1997년 12월 26일 법률 제10호를 근거로 함

제1993년 3월 2일 정부령 제15/CP 호에 근거함. 이는 정부가 부처와 부처에 준 기관의 국가 관리 업무를 수행하는 권한과 책임을 규정한 것임

신용부 장관의 건의에 따라

 

결정함에 있어서:

조 1. 본 결정과 함께 시장개방업무 규칙을 제정함

조 2. 本决定自签署之日起15日后生效。

조 3. 본 결정의 시행에 관하여 금융기관사무총장, 통화정책국장, 중앙은행 거래국장, 대출국장, 중앙은행 소속 관련 부서 책임자, 중앙은행 지방지점장, 금융회사 이사장, 총감독관(대표이사) 등은 각각 책임을 지고 이를 준수해야 함

                                   

시장개방업무 규칙

(85/2000/QĐ-NHNN14 결정에 따라 제정됨)

2000년 3월 9일 중앙은행 총재)

 

제1장 일반 규정

조 1.적용 범위와 적용 대상

본 규칙은 국고채, 예금증서, 중앙은행 신용증서 및 기타 단기 유가증권(이하 "유가증권"이라 함)을 중앙은행과 금융회사 사이에서 구매 또는 판매하는 것을 목적으로 국가 통화 정책을 수행하기 위한 시장금융에 대한 업무를 규정함

조 2. 용어 해설

1. 잔여기간: 유가증권의 만기일로부터 시장개방업무를 통해 유가증권을 구매 또는 판매한 날짜까지의 기간을 말함

2. 판매 및 재구매 약정 (약칭: 기한거래)):판매자(중앙은행 또는 금융회사)는 유가증권의 소유권을 구매자(금융회사 또는 중앙은행)에게 양도하고, 일정 기간 후에 다시 구매하고 유가증권의 소유권을 회수할 것을 약정함

3. 즉시 구매 또는 판매: 판매자가 구매자에게 유가증권의 소유권을 양도하고, 유가증권의 재구매 또는 재판매에 대한 합의 없이 이루어짐

4. 수량 경쟁입찰:금융회사가 참여하는 시장개방업무에서 금융회사의 입찰 수량, 중앙은행이 공시한 유가증권의 구매 또는 판매 수량 및 금리를 기준으로 금융회사의 수량 당첨을 결정함

5. 금리 경쟁입찰: 금융회사가 참여하는 시장개방업무에서 금융회사의 입찰 금리와 중앙은행이 공시한 유가증권의 구매 또는 판매 수량을 기준으로 금융회사의 금리 당첨을 결정함

6.공시일:: 중앙은행이 유가증권의 구매 또는 판매에 대한 공시를 발송한 날을 말함

7.입찰일: 금융회사가 입찰서를 제출하고, 중앙은행이 입찰을 실시하고 입찰 결과를 공시하는 날을 말함

8. 결제일: 입찰일로부터 2일 후에 금융회사가 당첨된 경우 중앙은행과 유가증권의 교부 및 결제를 실시하는 날을 말함

조 3. 시장개방업무 조정위원회

중앙은행은 부총재가 위원장을 맡고, 중앙은행 소속 관련 부서의 대표가 구성원인 시장개방업무 조정위원회를 설립하며, 이는 중앙은행 총재의 규정에 따라 조직되고 운영됨

조 4.시장개방업무 참여 금융회사

시장개방업무에 참여하는 금융회사는 금융회사법에 따라 설립되고 운영되며, 본 규칙 제5조에서 정한 조건을 충족한 금융회사임

조 5. 시장개방업무 참여 조건

금융회사가 시장개방업무 참여 금융회사로 인정받기 위해서는 다음의 조건을 충족해야 함:

1. 중앙은행(중앙은행 거래국 또는 지방지점)에 예금계좌를 보유하고 있음

2. 시장개방업무에 참여하기 위해 필요한 모든 장비를 갖추고 있어야 하며, 이는 중앙은행과의 컴퓨터 네트워크 연결, FAX 및 전화를 포함함

3. 시장개방업무 참여를 위한 등록(본 규칙 부록 01/TTM 참조)을 완료하였음

조 6:시장개방업무 참여 금융회사 인증

금융회사가 본 규칙 제5조에서 정한 조건을 충족하면, 중앙은행은 해당 금융회사가 시장참여 금융회사임을 증명하는 인증서를 발급함

조 7. 거래 위임

금융회사의 총감독관(대표이사)는 시장개방업무 거래와 관련된 모든 문서를 결정하고 서명하며, 총감독관은 부총감독관(부대표이사) 또는 본사 거래소장 또는 지점장에게 위임할 수 있으며, 위임에 대한 책임을 지게 됨

조 8. 시장개방을 통한 거래 가능한 유가증권 종류

1. 국고채

2. 중앙은행 신용증서

3. 중앙은행 총재가 각 시기에 구체적으로 정한 기타 단기 유가증권

조 9. 유가증권의 구매 또는 판매 방식

시장개방업무 조정위원회는 각 거래 세션에서 다음 두 가지 방법 중 하나만을 적용함

1. 판매 및 재구매 약정(기한거래)

2. 즉시 구매 또는 판매

조항 10.금융회사에 거래 코드 할당

중앙은행이 시장개방업무 참여 금융회사로 인정한 금융회사는 거래를 위한 컴퓨터, FAX 및 서명 코드를 받으며, 금융회사가 위임한 거래 참여 대표자에게는 보안을 위한 서명 코드가 할당됨

조 11. 시장개방업무 거래일 및 정기적 실시일

1. 시장개방업무 거래일은 주말, 공휴일 및 연휴를 제외한 근무일을 기준으로 함

2. 시장개방업무의 정기적 실시일은 시장개방업무 조정위원회가 각 시기에 구체적으로 정함

 장 8. 혜택을 받은 지원 산업 제품 생산 분야: … 구체적인 규정 

조 12.조건 금융상품 개별시장을 통한 거래

본 규정 제8조에서 정한 금융상품은 개별시장을 통한 금융업무 거래를 위해서는 다음의 조건을 충족해야 한다.

1.거래가능여부

2.동네화로 발행됨

3.중앙은행에 등록되어야 하며 중앙은행이 정한 기간 금융상품 등록 규정에 따라 등록되어야 함

4.금융상품을 매매할 경우 잔여기간은 최대 90일이어야 함

조 13. 입찰방식

중앙은행과 신용기관 간의 금융상품 매매는 수량입찰 또는 이자율입찰 방식으로 이루어짐

1.수량입찰

가.중앙은행은 신용기관에게 매매하려는 금융상품 종류와 이자율 및 수량을 공지함

나.신용기관은 중앙은행이 공지한 이자율에 따른 금융상품 수량을 입찰함

다.신용기관들의 입찰 수량 합계가 중앙은행이 매매하려는 금융상품 수량보다 같거나 적을 경우 각 신용기관의 당첨 수량은 해당 신용기관의 입찰 수량과 동일함

라.신용기관들의 입찰 수량 합계가 중앙은행이 매매하려는 금융상품 수량보다 많을 경우 당첨 금융상품 수량은 신용기관들의 입찰 수량에 비례하여 배분되며 1천만원 단위로 반올림됨

2.이자율입찰

가.중앙은행은 매매하려는 금융상품 종류와 수량을 공지함

나.신용기관은 각 이자율에 따른 금융상품 수량을 입찰하며 이자율은 연율로 계산되며 소수점 둘째자리까지 반올림됨

다.신용기관들의 입찰서는 중앙은행이 금융상품을 매수하는 경우 이자율 순으로 내림차순, 매도하는 경우 이자율 순으로 오름차순으로 배열됨

라.당첨 이자율은 중앙은행이 금융상품을 매수하는 경우 가장 낮은 입찰 이자율, 매도하는 경우 가장 높은 입찰 이자율이며 해당 이자율에서 중앙은행이 매수하거나 매도하려는 금융상품 수량을 달성할 때까지 적용됨

마.신용기관들의 당첨 수량은 중앙은행이 금융상품을 매수하는 경우 당첨 이자율과 같거나 높은 이자율의 입찰 수량, 매도하는 경우 당첨 이자율과 같거나 낮은 이자율의 입찰 수량임

바.각 기간마다 개별시장 금융업무 운영위원회는 일괄 이자율 또는 개별 이자율을 적용하는 입찰 심사 방식을 공지함

-일괄 이자율: 모든 당첨 수량은 일괄적으로 당첨 이자율에 따라 계산됨

-개별 이자율: 각 당첨 수량은 각 입찰 이자율에 따라 계산됨

사.당첨 이자율에서 신용기관들의 입찰 수량 합계가 중앙은행이 매수하거나 매도하려는 금융상품 수량보다 많을 경우 각 신용기관의 당첨 금융상품 수량은 해당 신용기관의 입찰 수량에 비례하여 배분되며 1천만원 단위로 반올림됨; 한 신용기관이 여러 종류의 금융상품을 매도하거나 매수하려는 경우 중앙은행은 다음과 같은 순서로 입찰을 심사하여 결정함:

-매도 또는 매수 등록 금융상품 중 수량이 더 많은 금융상품

-매도 또는 매수 기간이 더 짧은 금융상품 (매도 또는 매수 완료)

-잔여 기간이 더 짧은 금융상품

조 14. 금융상품 매수 또는 매도 수량, 기간 결정

1.공지일 8시부터 10시까지 개별시장 금융업무 운영위원장 또는 그 권한을 위임받은 부위원장은 운영위원들과 함께 다음 사항을 결정하기 위해 회의를 개최함

가.매수 또는 매도 금융상품 종류와 수량

나.입찰 방식

다.이자율 입찰의 경우 심사 방식

라.기한 있는 매매 거래 기간

마.매수 또는 매도 이자율 (수량 입찰의 경우)

2.위 사항들은 다음의 근거에 따라 결정됨

가.통화정책 목표

나.가용 자금 예측 결과

다.중앙은행이 개별시장 금융업무를 통해 최근 입찰에서 매수 또는 매도한 단기 금융상품의 당첨 수량 및 이자율

라.시장에서 현재 적용되는 이자율 참조

마.중앙은행의 신용기관에 대한 재융자 활동 상황

3.공지일 11시 30분까지 개별시장 금융업무 운영위원회는 본 조 제1항에서 정한 내용을 중앙은행 거래소(개별시장 금융업무 부서)에 공지함

조 15. 금융상품 매수 또는 매도 공지

공지일 13시부터 14시 30분까지 중앙은행 거래소는 신용기관 및 중앙은행 지점을 통해 컴퓨터 네트워크를 이용하여 금융상품 매수(부록 02/TTM) 또는 매도(부록 03/TTM) 공지를 신용기관에 발송하며 다음의 주요 내용을 포함함

1.입찰일

2.결제일

3.매수 또는 매도 금융상품 종류

4.금융상품 기간

5.매수 또는 매도 금융상품 형태 (증권, 등록)

6.매수 또는 매도 금융상품 수량 (결제일 금액 기준)

7.단기 금융상품 결제일 (중앙은행이 매도하는 경우)

8.기한 있는 거래 기간

9.입찰 방식

10.이자율 입찰의 경우 심사 방식

11.매수 또는 매도 방식

12.매수 또는 매도 이자율 (수량 입찰의 경우)

각 매수 또는 매도 거래 세션에서 중앙은행은 모든 금융상품에 대해 동일한 매수 또는 매도 기간을 적용하며 수량 입찰 또는 이자율 입찰 방식 중 하나만 적용함

조 제16조.입찰서 제출

8시부터 입찰일(공고일 다음 날) 10시까지 금융기관은 중앙은행이 공고한 유가증권 구매 또는 판매에 대한 공고를 참조하여 유가증권 구매 신청서(부록 04/TTM) 또는 판매 신청서(부록 05/TTM)를 중앙은행 거래소(개방시장 업무 부서)에 컴퓨터 네트워크를 통해 아래 내용으로 제출한다.

1.구매 또는 판매를 원하는 유가증권 종류

2.유가증권 만기일

3.구매 또는 판매를 원하는 유가증권 형태(증서, 등록)

4.구매 또는 판매를 원하는 유가증권 수량(만기 시 가치로 계산)

5.구매 또는 판매를 원하는 각 유가증권 종류별 입찰 이자율(이자율 입찰의 경우)

6.각 유가증권 종류별 만기일

7.구매 또는 판매 방식

8.각 유가증권 종류별 구매 또는 판매 기간(일수)

9.거래인의 서명 코드(신청서 작성자, 검토자, 승인자)

입찰 신청서 제출 기간 동안 금융기관은 새로운 입찰 신청서로 기존 입찰 신청서 내용을 변경하거나 입찰 신청서를 철회할 수 있다. 금융기관의 입찰 신청서 내용 변경은 기존 입찰 신청서가 철회된 후 효력이 발생한다.

단일 입찰 신청서에서 금융기관이 등록한 유가증권 구매 또는 판매 총 수량은 최소 1억 원 이상이어야 한다.

조 17.입찰 신청서 무효

금융기관의 입찰 신청서는 다음과 같은 경우 무효로 간주된다.

1.입찰 신청서가 규정된 코드와 일치하지 않음

2.금융기관 대표자의 입찰 신청서 서명 코드가 중앙은행이 발급한 코드와 일치하지 않음

3.입찰 이자율이 소수점 둘째 자리까지 반올림되지 않음

4.입찰 신청서에 가장 저렴한 가격으로 구매하거나 가장 비싼 가격으로 판매를 요구하는 구체적인 내용이 기재되어 있음

5.단일 입찰 신청서에서 등록한 유가증권 총 수량이 1억 원 미만임

6.입찰 신청서 내용이 본 지침의 규정에 따라 올바르게 기재되지 않음

7.금융기관이 등록된 유가증권 없이 유가증권을 판매하거나 등록된 유가증권의 만기일이 판매 및 재구매 계약의 만기일보다 짧음

무효 입찰 신청서에 대해 중앙은행(거래소)은 금융기관에게 컴퓨터 네트워크 또는 팩스를 통해 통보한다.

조 18. 입찰 심사

1.입찰일 10시부터 11시 30분까지 중앙은행은 입찰 심사를 실시한다. 중앙은행 총재는 개방시장 업무 부서장을 입찰 심사 실시를 담당하게 하고, 개방시장 업무 운영 위원회 회원의 증언을 받는다.

2.입찰 심사는 개방시장 업무 운영 위원회의 공고 내용과 중앙은행 거래소의 개방시장 업무 절차에 따라 이루어진다.

3.금융기관이 등록된 유가증권을 충분히 보유하지 않거나 등록된 유가증권의 만기일이 판매 및 재구매 계약의 만기일보다 짧은 경우, 중앙은행은 등록된 유가증권 수량 또는 만기가 계약 만기일보다 긴 유가증권 수량에 한해 입찰 심사를 인정한다.

제19조.유가증권 구매 또는 판매 가격 결정

1.기간 내 판매 및 재구매 계약의 경우:

a.중앙은행과 금융기관 간의 판매 가격은 다음과 같이 결정된다:

Gđ : 판매 가격

GT: 유가증권 만기 시 가치

T : 유가증권 남은 기간(일수)

L : 통일 이자율 또는 개별 이자율(이자율 입찰의 경우) 또는 중앙은행이 공시한 이자율(수량 입찰의 경우), 연 단위 %

365 : 1년의 표준 일수

b.중앙은행과 금융기관 간의 재구매 가격은 다음과 같이 결정된다:

Gv: 재구매 가격

Gđ: 판매 가격

L: 통일 이자율 또는 개별 이자율(이자율 입찰의 경우) 또는 중앙은행이 공시한 이자율(수량 입찰의 경우), 연 단위 %

Tb: 판매 기간(일수)

365: 1년의 표준 일수

2.중앙은행과 금융기관 간의 유가증권 전체 구매 또는 판매의 경우:

유가증권 전체 구매 또는 판매 가격은 본 조항 1절 a항에서 정한 공식에 따라 적용된다.

조 20. 입찰 결과 공고

1.입찰일 오후 2시까지 중앙은행은 입찰 참여 금융기관 및 지방 중앙은행 지점을 컴퓨터 네트워크를 통해 입찰 결과를 공고한다. 입찰 결과 공고는 다음과 같은 주요 내용을 포함한다.

a.입찰일

b.중복된 수량

c.미중복된 수량

d.중복된 이자율

e.결제 금액

g.결제일

2.유가증권 전체 구매 또는 판매의 경우, 입찰 결과 공고는 유가증권 교부 및 결제의 근거가 되며, 기간 내 판매 및 재구매의 경우, 판매 및 재구매 계약 작성의 근거가 된다.

조 21. 판매 및 재구매 계약 작성 및 교부

1.유가증권 판매 및 재구매 계약은 판매자가 작성한다(본 지침 부록 06/TTM).

2.중앙은행의 입찰 결과 공고를 받은 후, 유가증권 판매 금융기관은 판매 및 재구매 계약을 작성하고, 컴퓨터 네트워크와 팩스를 통해 중앙은행에 전송한다.

3.중앙은행(거래소)은 중앙은행이 금융기관에 유가증권을 판매하는 경우 판매 및 재구매 계약을 작성한다. 중앙은행이 작성한 판매 및 재구매 계약은 컴퓨터 네트워크와 팩스를 통해 당첨 금융기관에 전송된다.

4.판매 및 재구매 계약 작성 및 전송 기한은 입찰일 오후 3시까지이다.

5. 당사가 매도매수 계약을 받은 후, 경매에 성공한 금융기관의 책임자 또는 중앙은행 거래소는 계약의 팩스 사본에 서명하고 인장을 찍어 팩스로 매도인에게 전송하며, 이는 경매 당일 오후 3시 30분까지 이루어져야 한다.

6. 중앙은행 거래소 개방시장 업무부는 같은 날 오후 4시 30분까지 팩스를 통해 매도매수 계약을 관련 부서와 중앙은행 지점에 전송한다.

7. 매도매수 계약은 중앙은행과 금융기관 간의 기간 거래에서 결제 및 유가증권의 이전을 수행하는 근거가 된다.

제22조.결제 및 유가증권 소유권 이전

1. 경매 결과 통보 또는 각 당사자가 서명한 매도매수 계약을 받은 후, 매도인은 매수인에게 유가증권 소유권을 이전해야 하며, 동시에 매수인은 매도인에게 유가증권 구입 대금을 지급해야 한다. 이는 결제일에 이루어져야 한다.

2. 금융기관이 유가증권을 구매하여 경매에 성공했으나 결제금액을 충당할 수 없는 경우, 중앙은행(중앙은행 거래소)은 해당 금융기관의 중앙은행 계좌에서 경매 양에 상응하는 금액을 충당한다. 만약 충당할 수 없는 금액이 남아 있다면, 중앙은행은 미결제된 경매 결과를 취소한다.

3. 매도매수 계약 종료일에는 매수인과 매도인은 계약에 따른 유가증권 소유권 이전 및 결제를 수행한다.

4. 금융기관이 유가증권을 판매하고 재구매를 약속하였으나 결제일에 결제하지 않거나 결제금액을 충당하지 못한 경우, 중앙은행(중앙은행 거래소)은 해당 금융기관의 중앙은행 계좌에서 결제금액을 충당한다. 이러한 조치에도 불구하고 결제금액을 충당하지 못하면, 중앙은행은 결제금액 미충당 금액에 상응하는 유가증권 양을 별도 계좌에 임시 보관한다. 결제일로부터 10일 후에도 금융기관이 결제금액을 충당하지 못하면, 중앙은행은 해당 유가증권을 매각하여 자금을 회수한다. 이 결제는 해당 금융기관의 중앙은행 계좌를 통해 이루어진다.

조 23.위반 처리

금융기관이 경매에 참여하면서 다음 각 호의 사항을 연속적으로 3회 위반한 경우, 중앙은행은 해당 금융기관이 3개월 동안 매매 참여를 일시 정지하도록 한다:

1. 경매 등록 양에 상응하는 유가증권을 등록하지 않은 경우(금융기관이 유가증권을 판매하는 경우에 한함).

2. 중앙은행이 통보한 경매 양에 상응하는 결제금액을 충당하지 못한 경우.

3. 금융기관이 유가증권을 판매하고 재구매를 약속하였으나 결제일에 결제하지 않거나 결제금액을 충당하지 못한 경우.

조항 24.개방시장 업무 실적 보고

각 거래 세션 후, 중앙은행 거래소는 해당 거래 세션의 경매 결과를 포함한 보고서(부록 07/TTM)를 중앙은행 총재, 개방시장 업무 운영위원회, 정책금융국, 신용국에 제출한다.

월별, 분기별, 연간으로, 중앙은행 거래소는 해당 기간의 개방시장 업무 실적을 중앙은행 총재, 개방시장 업무 운영위원회 및 관련 부서에 보고한다.

 

29. 탄자니아 (장 III. 시행규정

조 25. 중앙은행 소속 부서의 책임       

1. 신용국:

a. 재융자 활동 정보를 개방시장 업무 운영위원회와 활용 가능한 자금 관리부에 제공한다.

b. 개방시장 업무를 통해 거래되는 유가증권 구조를 중앙은행 거래소와 협력하여 결정한다.

2. 정책금융국:

a. 금융기관의 활용 가능한 자금 예측 결과를 정기적으로 개방시장 업무 운영위원회에 제공한다(활용 가능한 자금 관리 규정에 따라).

b. 개방시장 업무 운영위원회에 단기 유가증권의 구매, 판매 양, 구매 또는 판매 기간, 구매 또는 판매 시 적용될 예상 이자율을 제안한다.

c. 신용국, 중앙은행 거래소와 협력하여 개방시장 업무 도구로서 사용되는 유가증권 종류의 추가 또는 제거를 총재에게 제청한다.

3. 국시_of_국가은행:

a. 금융기관을 개방시장 업무 참여 회원으로 인정하고, 은행 IT기술국과 협력하여 개방시장 업무 거래를 위한 ID번호, 암호, 서명 코드를 설정한다.

b. 금융기관과 유가증권의 매수 또는 매도 거래를 수행한다.

c. 유가증권의 등록, 관리 및 추적을 수행한다.

d. 유가증권의 결제를 수행한다.

e. 개방시장 업무 수행 지침을 발행한다.

g. 신용국 및 정책금융국과 협력하여 유가증권의 구매 또는 판매 기간, 구매 또는 판매 양을 개방시장 업무 운영위원회에 제안한다.

h. 유가증권의 이전, 보관, 계좌 처리 및 회계 처리를 수행하며, 이를 개방시장 업무 운영위원회, 신용국 및 정책금융국에 보고한다.

4. 회계재무국:

개방시장 업무와 관련된 회계 처리 절차를 지시한다.

5. 은행 IT기술국:

개방시장 업무를 위한 프로그램 소프트웨어를 작성하고 이를 설치하여 안전하고 보안이 확보되도록 한다.

6. 중앙은행 지점:

a. 유가증권의 이전, 보관, 결제 및 회계 처리를 수행한다.

b. 금융기관의 유가증권 보관 계좌 잔액을 중앙은행 거래소에 통보한다.

본 규정의 개정 및 보완은 중앙은행 총재의 결정에 따른다.

조 26.개정 및 보충

이 규정의 개정 및 보완은 중앙은행 총재가 결정한다.