통신판례 제 87/2013/TT-BTC 전자상거래 증권시장에 대한 지침

시행규칙

전자 거래에 대한 지침

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주식법 제70/2006/QH11호 2006년 6월 29일

법률 일부 개정 및 보완 법률 제62호 2010년 제12차 국회법률 2010년 11월 24일

||| 전자거래 기본법 제51호 2005년 제11기 회기 11월 29일 법률을 근거로 함

정보통신법 제67/2006/QH11호 2006년 6월 29일 법률에 의거;

정부가 2007년 2월 23일에 제정한 금융활동에서의 전자거래에 관한 27/2007/NĐ-CP 호령에 의거;

정부령 제118/2008/NĐ-CP 2008년 11월 27일, 재무부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 대한 규정

증권관리위원회 위원장의 제안에 따라

재무부 장관은 증권시장에서의 전자거래를 지도하기 위한 통지를 발행한다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

본 통지는 증권거래 활동에서의 직접 전자거래 조직, 공중에게 증권을 공개하는 활동, 증권예탁, 상장, 등록 및 거래, 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사 관리 활동, 시장공시 활동 및 다른 증권시장 관련 활동과 관련된 전자거래 원칙과 절차를 규정하며, 이는 증권법 제70/2006/QH11호 2006년 6월 29일 법률과 증권법 일부 조항 개정 및 보완 법률 제62/2010/QH12호 2010년 11월 24일 법률(이하 "증권법"이라 함)에 따라 이루어진다.

조 2. 적용 대상

적용 대상은 다음과 같다: 주식시장국가위원회(UBCKNN), 증권거래소(SGDCK), 베트남증권예탁기관(TTLKCK), 발행기관, 상장기관, 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사, 대중회사, 투자자 및 증권활동과 증권시장에서 전자매체를 사용하여 거래를 선택하는 다른 중개기관.

조 3. 용어 해석

1. 증권분야의 전자거래 증권서비스와 증권시장 활동에서 전자매체를 통해 이루어진 모든 거래를 포함하며, 이는 공중에게 증권을 공개하는 활동, 증권예탁, 상장, 등록 및 거래, 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사 관리 활동, 시장공시 활동 및 다른 증권시장 관련 활동으로 구성되며, 이는 증권법에 따라 이루어진다.

2. 증권 분야의 전자 문서 증권업무 관련 전자메시지 데이터로, 증권거래 직거래 활동에서 생성, 전송, 수신 및 저장되는 것을 포함하며, 공중에게 증권을 공개하는 활동, 증권예탁, 상장, 등록 및 거래, 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사 관리 활동, 시장공시 활동 및 다른 증권시장 관련 활동과 관련된 전자정보 교환 활동으로 구성되며, 이는 증권법에 따라 이루어진다.

3. 전자 주문서 증권직거래 활동에서 고객이 거래명령을 내린 데이터를 기록한 전자메시지 데이터로, 고객이 거래명령을 내린 시점에서 특정 시스템에 접속할 수 있는 고객만 접근 가능하다.고객이 거래계좌를 개설한 증권회사의 시스템) 특정 시점에서 해당 시스템에 접근하고 명령을 내릴 수 있는 고객만이 인증을 통해 그 시스템에 접근할 수 있는 경우.

조 4. 증권분야의 전자거래 원칙

1. 증권분야의 전자거래는 전자거래법 제51/2005/QH11호 제5조에 따른 명확성, 공정성, 진실성, 안전성, 효율성 및 적합성을 준수해야 한다.

2. 증권분야의 전자거래 서비스를 제공하는 기관은 통지 제78/2008/TT-BTC 제II장 제I절에 따른 금융활동에서의 전자거래에 대한 조건을 충족해야 한다.

3. 증권분야의 전자거래 서비스를 이용하는 기관 및 개인은 통지 제78/2008/TT-BTC 제II장 제II절에 따른 금융활동에서의 전자거래에 대한 조건을 충족해야 한다.

장 II
증권 거래의 직접 거래 활동

조 5. 서비스 요구사항

1. 증권직거래 서비스는 증권회사가 투자자를 위해 인터넷 또는 전화를 통해 거래계좌 개설, 거래명령 내림, 거래요구 제출 또는 거래결과 수령을 제공하는 서비스이다.

2. 직거래 서비스를 허용되는 증권은 증권거래소에서 거래되는 증권이다.

3. 증권회사는 인터넷에 위치한 특정 웹사이트를 구축해야 하며, 이 웹사이트는 직거래 서비스에 대한 입구 역할을 한다.

4. 법에 따라 증권회사의 웹사이트에서 거래계좌를 개설한 투자자는 필요한 법적 절차를 완료한 후 직거래 서비스를 이용할 수 있다.

직거래 증권거래를 할 때, 투자자는 전자주문서를 사용할 수 있으며, 전자주문서는 금융활동에서의 전자거래에 관한 27/2007/NĐ-CP 호령 제5조에 따른 기준을 충족해야 한다.

5. 증권회사는 직접 투자자에게 직거래 증권서비스를 제공해야 하며, 다른 허가되지 않은 기관을 통한 위임 또는 임대 형태의 서비스비 지불 방식으로 제공해서는 안 된다.

6. 증권회사는 전자거래 서비스를 제공하는 과정에서 전자거래법을 준수해야 하며, 고객과의 서면 계약을 체결하여 양 당사자의 법적 책임을 명확히 규정해야 한다. 이 계약에는 위험 발생 시 배상 책임이 포함되어야 하며, 증권회사는 고객에게 위험을 설명하는 "위험공시"를 계약에 첨부해야 한다.

7. 직거래 증권서비스를 제공하는 증권회사는 고객에게 직거래 증권서비스를 대체하거나 예방하기 위한 방법을 제공해야 한다.

8. 증권회사는 직거래 증권서비스를 이용하는 투자자에게 전자거래 활동에 대한 일정한 대조 문서를 지속적으로 제공해야 한다.

9. 증권회사는 금융자원의 양도, 증권의 양도 및 위탁 매매와 관련된 직거래 증권서비스를 제공해서는 안 된다.

10. 증권회사는 공식 웹사이트와 고객용 애플리케이션에서 "위험공시"를 공표해야 한다. 공표되는 위험은 다음과 같다:

가) 인터넷을 통해 전송될 때, 거래명령이 중단되거나 오류가 발생할 수 있다;

나) 조직이나 투자자의 식별이 정확하지 않을 수 있고 보안 오류가 발생할 수 있다.

다) 시장 가격과 기타 증권 정보가 오류나 차이가 있을 수 있다.

d) 기타 증권 관리 기관 및 증권회사가 공표가 필요하다고 판단하는 다른 위험들.

11. 증권회사는 증권 매매 서비스 온라인 거래에 참여할 경우, 주식 시세표를 고객에게 제공할 때 그 효력 시간 또는 지연 시간을 명시해야 한다. 증권회사가 고객에게 증권 정보를 제공하는 경우에는 정보 출처를 공개해야 한다.

조 6. 정보 보안 및 데이터 보존 요구사항

1. 증권회사는 전자 증빙서류, 전자 주문서, 전자 데이터 및 고객의 전화 주문 녹음을 원본 형태로 보존하고 그 완전성을 보장해야 하며, 최소한 10년간 보존해야 한다.

2. 증권회사는 온라인 거래에 참여하는 조직 및 개인의 정보를 법령에서 정한 바에 따라 보안해야 하며, 투자자의 계좌 금융 정보, 증권 정보, 식별 정보 및 기타 데이터를 외부에 공개해서는 안 된다.

조 7. 기술 요구사항

1. 증권회사는 증권 매매 서비스 온라인 거래 시스템이 다른 사업 시스템과 기술적으로 분리되도록 하고, 불법적인 접근을 방지하기 위한 보안 솔루션을 사용해야 한다.

2. 증권회사는 온라인 거래 서비스에 등록하지 않은 투자자의 정보를 기술적으로 분리하여 보관해야 한다.

3. 증권 매매 서비스 온라인 시스템은 시스템 보안, 데이터 백업 및 장애 복구를 보장하기 위한 기술적 솔루션을 갖추어야 하며, 고객 데이터의 보안, 완전성, 정확성을 기술적으로 보장해야 한다.

4. 증권회사는 온라인 거래 시스템의 활동을 관리하고 감독할 수 있는 직원들을 배치해야 하며, 정보기술 전문 인력을 보유해야 한다. 예를 들어 운영 체제 관리, 데이터베이스 관리, 보안 기술, 네트워크 관리 등이다.

5. 온라인 거래 시스템은 실시간 관리와 불법 접근 차단 기능을 포함해야 하며, 일일 로그 정보를 적절하게 보관하고 증권 매매 서비스 온라인 시스템의 주요 소프트웨어 버전을 검사해야 한다. 예를 들어 네트워크 운영 체제, 데이터베이스, 응용 프로그램 소프트웨어 등이다.

6. 온라인 거래 서비스를 이용하는 고객 정보, 거래 주문 및 민감한 정보는 인터넷을 통해 전송되는 동안 보안을 보장하기 위해 암호화되어야 한다.

7. 증권회사는 온라인 투자자를 정확하게 확인하고, 온라인 증권 거래에서 투자자 사기 접근을 차단하기 위한 신뢰할 수 있는 기술적 또는 관리적 조치를 취해야 한다.

8. 증권회사는 각 투자자가 온라인 증권 거래 서비스에 참여할 때 법령에서 정한 바에 따라 증권 구매 및 판매 제한을 설정하기 위한 기술적 또는 관리적 조치를 취해야 한다.

9. 온라인 증권 매매 서비스 시스템에서 데이터 전송 및 인식을 위한 주요 기술 장비는 정보기술 검정 기관에 의해 안전성 검정 및 인증을 받아야 한다.

10. 인터넷 환경에서 증권회사가 사용하는 온라인 거래 애플리케이션에 대한 디지털 서명 및 인증서 사용을 다음과 같이 규정한다:

a) 증권회사가 온라인 증권 거래 서비스를 제공하는 경우, 웹사이트 및 이메일 시스템은 디지털 인증서로 인증되어야 한다.

b) 증권회사와 투자자는 온라인 주식 매매 거래에서 디지털 서명 및 인증서 유형을 선택할 수 있으며, 투자자는 온라인 주식 매매 거래에서 공용 인증서를 사용하는 것을 권장한다.

11. 증권회사는 온라인 증권 거래 시스템을 위한 솔루션 제공업체 및 응용 프로그램 개발업체로부터, 응용 프로그램 소스 코드 보안에 대한 증권회사와의 약속을 요구해야 한다.

조 8. 증권거래 온라인 서비스 제공 조건

1. 증권회사는 증권거래소 회원증권회사로서 증권거래소의 거래시스템과 연결되어야 하며, 그 후 증권거래소의 거래시스템과 연결된 후 증권거래 온라인 서비스 제공을 금융감독원에 등록해야 한다.

2. 증권회사가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 증권거래 온라인 서비스 제공 승인을 받을 수 없다: (1) 영업이 중지된 경우, (2) 증권거래소에서 멤버 자격이 종료되도록 거래를 중단된 경우, 또는 (3) 금융감독원의 특별 관리 대상에 속하는 경우.

조 9. 증권거래 온라인 서비스 제공 등록 신청서류

증권 온라인 거래 서비스 제공 등록 신청 서류는 다음과 같이 구성된다.

1. 이 시행규칙 별지 01에 따른 증권거래 온라인 서비스 제공 등록 신청서

2. 이 시행규칙 별지 02 및 03에 따른 증권거래 온라인 서비스 시스템 관리 전문가 명단 및 경력사항

3. 이 시행규칙 별지 04 및 05에 따른 증권거래 온라인 서비스 고객과의 계약서 표준 양식 및 위험 공시서

4. 이 시행규칙 별지 06에 따른 증권거래 온라인 서비스 시스템 설계 보고서

5. 이 시행규칙 별지 07에 따른 증권거래 온라인 서비스 시스템 장애 대비 계획

6. 정보기술 검사 기관의 법적 규정에 따라 발급된 증권거래 온라인 서비스 시스템의 안전성 및 품질 검사 인증서 (공증된 사본)

7. 이 시행규칙 별지 08에 따른 증권회사의 증권거래 온라인 서비스 제공 관련 리스크 관리 계획

8. 이 시행규칙 별지 09에 따른 네트워크 접속 장비, 네트워크 통합 장비, 소프트웨어 및 하드웨어 시스템 등 관련 장비의 기술 문서

9. 증권거래소의 온라인 거래 시스템 승인 공문 및 검사 기록 (공증된 사본)

조 10. 증권거래 온라인 서비스 제공 승인 절차

1. 제9조의 규정에 따라 제출된 서류를 받은 날로부터 5일 이내에 금융감독원은 증권회사에게 서면으로 추가 서류 제출이나 서면 설명을 요구할 수 있다.

2. 금융감독원의 요청을 받은 날로부터 10일 이내에 증권회사는 금융감독원의 의견을 반영하여 서면으로 설명하거나 추가 서류를 제출해야 한다. 이 기간 내에 증권회사가 추가 서류를 제출하지 않으면 금융감독원은 승인을 거부할 수 있다.

3. 금융감독원은 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 35일 이내에 증권거래 온라인 서비스 제공 승인 결정을 내린다. 거부할 경우에는 서면으로 이유를 명시하여 답변해야 한다.

조 11. 보고 및 정보 공개 제도

1. 증권거래 온라인 서비스 제공 승인을 받은 증권회사는 증권거래 온라인 서비스 시스템의 업그레이드나 변경에 관한 보고서를 금융감독원 및 증권거래소에 제출해야 한다. 시스템 업그레이드나 변경 후 최소 7일 이내에 보고서를 제출해야 한다.

2. 증권거래 온라인 서비스 제공 승인을 받은 증권회사는 다음 연도 1월 31일까지 금융감독원에 증권거래 온라인 서비스 활동에 대한 연간 보고서를 제출해야 한다. (이 시행규칙 별지 10 참조)

3. 증권거래소는 증권회사에 대한 증권거래 온라인 서비스 제공 상황을 금융감독원에 보고해야 하며, 다음 연도 1월 31일까지 증권거래 온라인 시스템에 대한 보고서를 제출해야 한다. (이 시행규칙 별지 11 참조)

4. 증권거래소는 증권거래소 거래 시스템에 연결될 수 있는 증권회사 목록, 온라인 거래 멤버 등록 신청 절차 및 서류 규정을 웹사이트에 공개해야 한다.

5. 금융감독원은 증권거래 온라인 서비스 제공 가능한 증권회사 목록, 고객에게 증권거래 온라인 서비스 제공 신청 절차 및 서류 규정을 웹사이트에 공개해야 한다.

6. 증권거래소와 증권회사는 금융감독원 지침에 따라 전자보고서를 사용하고 디지털 인증서 및 디지털 서명을 적용해야 한다.

조 12. 감사 및 검사

UBCKNN는 정기적으로 또는 비상시 증권거래소와 증권회사가 온라인 주식 거래를 수행하는 것을 감사하고 검사하며, 투자자의 이익에 중대한 영향을 미치거나 시장 안정성에 위협이 되는 사건이 발생할 경우 이를 수행한다.

조 13. 온라인 주식 거래 서비스 제공 승인 결정 회수

1. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 증권회사는 온라인 주식 거래 서비스 제공 승인 결정을 회수한다.

가) 증권 중개업을 철회하고 UBCKNN의 승인을 받은 경우

나) 증권 중개업을 철회당한 경우

다) 일시 중단된 경우

라) 설립 및 운영 허가증을 회수된 경우

2. 조 13항 제1호에 따라 온라인 주식 거래 서비스 제공 승인 결정을 회수된 증권회사는 온라인 주식 거래 시스템의 데이터를 유지하고 보관하여 법률에서 정한 의무를 이행해야 한다.

3. 온라인 주식 거래 서비스 제공 승인 결정을 회수된 증권회사는 조 13항 제1호에서 정한 사항을 개선한 후 다시 온라인 주식 거래 서비스 제공을 신청할 수 있다.

장 III
전자정보교환 활동

조 14. 전자 정보 교환 규정

1. 전자 정보 교환 활동은 증권시장 관리기관(UBCKNN, 증권거래소, 증권등록기관 포함)과 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사, 등록 사용자 사이에 인터넷을 통해 정보를 교환하는 활동이다.

2. 등록 사용자는 등록된 주소를 통해 전자 정보 교환 서비스를 이용하여 자신의 정보를 공개하고 증권시장 관리기관으로부터 피드백을 받을 수 있다.

3. 전자 정보 교환 서비스의 등록 사용자는 다음과 같다.

가) 상장회사, 증권 발행 등록 기관

나) 증권 등록 및 보관 기관

다) 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사 설립 허가 신청 기관

라) 기타 관련 기관 및 개인

4. 등록 사용자는 전자 정보 교환 서비스를 이용하기 위해 등록 신청서를 제출하고 필요한 절차를 완료해야 한다.

5. 증권시장 관리기관은 전자 정보 교환 서비스에 대한 절차를 규정하고 필요하다면 등록 사용자와 서면 계약을 체결해야 한다. 이 계약은 양 당사자의 법적 책임과 서비스 제공자가 제공하는 서비스를 이용할 때 고객에게 발생할 수 있는 위험을 명시해야 한다.

6. 관리 기관은 전자 정보 교환 서비스에 대한 포털 역할을 하는 인터넷 웹사이트를 구축해야 한다.

7. 전자 정보 교환 서비스 제공자는 고객의 정보 보안을 보장해야 한다.

8. 전자 정보 교환 시스템을 통한 정보 및 데이터는 전자 거래에 관한 2007년 제27호 대통령령 제4조의 규정을 준수해야 한다.

9. 증권 분야에서의 전자 정보 교환 서비스 제공 등록 절차는 금융활동 전자 거래에 관한 2008년 제78호 재무부 고시 제II장 V.A.2절의 규정을 따르어야 한다.

장 IV
조직 및 실행

조 15. 효력 발생

본 고시는 2013년 8월 15일부터 효력이 발생하며, 2009년 3월 16일에 제정된 증권시장 전자 거래 지침에 관한 2009년 제50호 재무부 고시를 대체한다.

조 16. 시행 조직

1. 본 고시가 효력이 발생한 날로부터 6개월 이내에 온라인 주식 거래 서비스 제공 승인을 받은 증권회사는 본 고시 제7조 제10항 제a호에서 정한 바에 따라 증권회사의 웹사이트와 이메일 시스템에 대한 디지털 인증서 요구사항을 충족해야 한다.

2. UBCKNN는 증권 분야에서 디지털 서명 사용에 대한 구체적인 지침을 제정하고, 증권거래소와 증권등록기관은 UBCKNN의 승인을 받은 후 온라인 거래 활동을 수행하는 회원에 대한 업무 지침, 절차 및 감독을 담당한다.

UBCKNN, 증권거래소, 증권등록기관, 증권회사, 펀드관리회사, 증권투자회사, 기타 관련 기관 및 개인은 본 고시를 준수해야 한다.

3. 본 고시의 수정 및 보완은 재무부 장관이 결정한다./.