법률 제95/2011/시행령-행정령 호는 법률 제202/2004/시행령-행정령 호에 관한 금융 및 은행업 활동에 대한 행정처분 위반에 대한 벌금을 수정하고 보충한다. 이 문서는 외화를 불법으로 해외로 송금하거나 불법 금거래 등 행위에 대한 구체적인 벌금액을 규정하며, 징수된 벌금 관리 규정을 보충한다.
Đối tượng áp dụng
은행, 신용기관, 금융 관련 활동을 하는 개인.
Các điểm cốt lõi
- 은행, 신용기관 → 외환, 금 거래 행정처분 위반에 대해 각각 50,000,000원에서 100,000,000원, 300,000,000원에서 500,000,000원 벌금을 부과받는다.
- 은행, 신용기관 → 외환 또는 금 거래를 불법으로 할 수 없으며, 위반 시 물건을 몰수하고 영업허가증 사용권을 박탈당한다.
- 개인/관련 권한 기관 → 행정처분 위반에 대한 처벌 결정을 권한에 따라 내릴 수 있다.
- 금 거래와 외환 관련 징수된 벌금 → 국가예산에 국고금 계좌를 통해 납부해야 한다.
- 신용기관이 아닌 조직, 개인 → 외환 관리 행정처분 위반에 대한 처벌을 규정에 따라 받는다.
🌐 Tác động xã hội từ văn bản này
- 긍정적 효과: 금융 분야의 행정처분 위반 관리 강화 및 엄격한 처벌로 국민과 기업의 권익 보호 증진.
- 부정적 효과: 신용기관 및 외환, 금 거래 관련 활동을 하는 개인에게 법적 비용 부담 증가.
❓ Câu hỏi thường gặp
외환 규정을 위반한 개인은 어떻게 처벌받을까?
외화를 불법으로 해외로 송금하거나 국내로 들여오는 개인은 50,000,000원에서 100,000,000원 벌금을 부과받는다.
금 거래를 위반한 조직은 어떻게 처벌받을까?
금 거래를 위반한 조직은 물건을 몰수하고 금 거래 영업허가증 사용권을 12개월 또는 무기한으로 박탈당한다.
신용기관이 아닌 조직, 개인이 외환 규정을 위반하면 어떻게 처벌받을까?
이러한 조직, 개인은 관련 기관의 권한에 따라 처벌받으며, 구체적으로는 지방자치단체 의장, 경제질서 및 직무범죄 수사국장의 권한에 따라 처벌받는다.
금 거래와 외환 관련 징수된 벌금은 어떻게 사용될까?
징수된 벌금은 국고금 계좌를 통해 국가예산에 납부되며, 관련 기관, 조직의 운영비 지원 등으로 사용될 수 있다.
행정처분 위반에 대한 처벌 권한은 어떻게 되는가?
은행 감사관은 공무 수행 중 벌금 최대 500,000원까지 부과할 수 있으며, 은행 감독총괄은 벌금 최대 30,000,000원까지 부과할 수 있다.
Toàn văn
처분령
법률 제202/2004/ND-CP일부개정 2025년 12월 10일에 발佈된 정부의 금융 및 은행업무에 대한 행정처분 위반에 관한 처벌에 관한 명령 일부 개정 및 보충하기를
금융 및 은행업무에 대한 행정처분 위반에 관한 처벌 명령
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정부
||| 2001년 12월 25일 「정부조직법」에 의거
2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;
베트남 신용기관 법(2010년 6월 16일)
외환법령 2005년 12월 13일;
금융위반행위 처리에 관한 법령(2002년 7월 2일), 금융위반행위 처리에 관한 법령 일부 개정 및 보충에 관한 법령(2008년 4월 2일)을 근거로
국가은행 총재의 제안을 검토함
처분령
조 1. 법률 제202/2004/ND-CP일부개정 2025년 12월 10일에 발佈된 정부의 금융 및 은행업무에 대한 행정처분 위반에 관한 처벌 명령을 다음과 같이 개정 및 보충함
1. 조문 제18항 제3호, 제5호, 제7호를 다음과 같이 개정 및 보충함
"3. 다음 각목 중 하나에 해당하는 행위를 한 경우 50,000,000원에서 100,000,000원까지의 과태료를 부과한다.
가. 법령 규정에 따라 국내 대출, 금융렌탈 또는 국내채무 상환을 외화로 하지 않은 경우
나. 법령 규정에 따라 외화를 해외로 이동하거나 국내로 들여오지 않은 경우, 제6항 규정을 제외하고
다. 법령 규정에 따라 외화로 외국인에게 상품 또는 서비스 비용을 지급하지 않은 경우
라. 법령 규정에 따라 외화 거래를 하지 않은 경우
마. 법령 규정에 따라 금으로 상품 또는 서비스 비용을 지급하지 않은 경우
바. 법령 규정에 따라 금 거래 또는 구매를 하지 않은 경우."
"5. 다음 각목 중 하나에 해당하는 행위를 한 경우 300,000,000원에서 500,000,000원까지의 과태료를 부과한다.
가. 외환거래를 하거나 외환거래 허가기관으로부터 허가를 받지 않거나 허가기간이 만료되거나 중단된 경우
나. 외국인 송금서비스를 제공하거나 허가기관으로부터 허가를 받지 않은 경우
다. 외화 또는 금의 수출입을 하거나 중앙은행의 허가를 받지 않은 경우
라. 법령 규정에 따라 외화 또는 금으로 상품 또는 서비스 비용을 표시하거나 광고하지 않은 경우."
"7. 부수적 처벌 형식을 적용한다.
가. 제3항 제b호, 제d호, 제마호, 제바호의 위반행위에 대해 외화, 베트남 동(VND) 또는 금을 몰수한다.
나. 외화환전 에이전시가 제3항 제d호의 규정을 위반한 경우 처음 위반 시 12개월간 외화환전 에이전시 등록증 사용권을 박탈하고 재위반 시 무기한으로 박탈한다.
다. 금 사업자가 제3항의 규정을 위반한 경우 처음 위반 시 12개월간 금 사업 활동 허가증을 박탈하고 재위반 시 무기한으로 박탈한다."
2. 제18조 제4항 제d호를 폐지한다.
3. 조 18a를 다음과 같이 추가한다.
"제18조a. 행정처분 위반에 따른 과태료의 관리 및 사용
1. 금융 및 외화 사업에 대한 행정처분 위반에 따른 과태료는 국고에 납부하며, 국고는 중앙은행의 계좌를 통해 이를 관리한다.
2. 금융 및 외화 사업에 대한 행정처분 위반에 따른 과태료는 행정처분 위반행위 처리에 관한 법령, 법률 제124/2005/ND-CP(2005년 10월 6일 발佈)에 따른 수수료 영수증 및 과태료 납부 관리 및 사용에 관한 명령, 그리고 현행 행정처분 위반에 대한 처벌에 관한 법률 규정에 따라 기관 및 조직의 경비 지원을 위해 사용된다."
4. 조문 제37조를 다음과 같이 개정 및 보충함
"제37조. 행정처분 위반에 대한 처벌 권한
1. 은행 감사원 직원은 공무 수행 중 다음과 같은 권한을 가진다.
b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;
b) 50만원 이하의 과태료를 부과한다.
사) 행정처분 위반에 사용된 물건 또는 수단을 2,000,000원 이하로 몰수할 수 있다.
다) 제7조 제3항에 따른 행정처분 위반에 대한 후속 조치를 취할 수 있다.
2. 중앙은행 지방 지점의 은행 감사원장은 다음과 같은 권한을 가진다.
b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;
나) 3천만 동 이하의 과태료 부과;
사) 제7조 제2항 제a호와 제3항에 따른 부수적 처벌 형식 및 후속 조치를 취할 수 있다.
다) 중앙은행 지방 지점의 은행 총재에게 행정처분 위반에 대한 후속 조치를 취하도록 요청할 수 있다.
3. 중앙은행의 은행 감사원장은 다음과 같은 권한을 가진다.
b) 5,000,000동 이하의 과태료 부과;
사) 최대 500,000,000원의 과태료를 부과할 수 있다.
사) 제7조 제2항 제a호와 제3항에 따른 부수적 처벌 형식 및 후속 조치를 취할 수 있다.
다) 중앙은행 총재에게 행정처분 위반에 대한 후속 조치를 취하도록 요청할 수 있다.
4. 지방자치단체의 주석, 경제질서 및 직무범죄 수사국장, 사회질서범죄 수사국장, 마약범죄 수사국장, 출입국관리국장은 금융기관이 아닌 개인 또는 단체가 제18조 제3항 제b호, 제d호, 제마호, 제바호, 제4항 제a호, 제c호, 제d호, 제e호, 제g호, 제5항에 규정된 외환 관리 규정을 위반한 경우, 이 명령에 따라 행정처분 위반에 대한 처벌 결정을 내릴 수 있으며, 동시에 중앙은행에 통보해야 한다.
5. 행정처분 위반에 대한 처리에 관한 법령 제37조에 규정된 시장관리기관은 금융기관이 아닌 개인 또는 단체가 제18조 제5항 제d호에 규정된 외환 관리 규정을 위반한 경우, 위반행위를 기록하고 제3항, 제4항에 규정된 대상에게 이송하여 이 명령에 따라 처리하게 한다."
제2조효력 발생
||| 본 정부령은 발효일로부터 효력이 발생한다.
조 3. 집행 책임
중앙은행 총재, 각 장관, 정부 기관의 책임자, 지방자치단체의 주석은 이 명령을 집행한다./.
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