통감 은행 국가은행 결정 제 951/2003/QĐ-NHNN 은행 상업 주식회사 국가와 인민 직속 송금 회사 설립 및 운영에 관한 규정을 정함. 이 규정은 자격 법적 인격, 독립 계산 주식회사 상업 은행 자체 자본을 적용함. 주요 특징은 최소 3년 운영 기간, 연체 채무 비율 3% 미만, 그리고 송금 회사 직속 설립 절차 요구임.
Đối tượng áp dụng
국가와 인민 은행 상업 주식회사
Các điểm cốt lõi
- 자격 법적 인격, 독립 계산 주식회사 상업 은행 자체 자본을 가진 은행 상업 주식회사는 송금 회사 직속 설립이 가능함.
- 송금 회사 직속 설립 절차는 최소 3년 운영 기간, 연체 채무 비율 3% 미만, 그리고 은행 국가 통감의 승인을 요구함.
- 송금 회사 직속 설립 승인 요청 문서는 대주주 대회 결의, 설립 계획, 감사 보고서 등 중요한 문서를 포함함.
- 은행 국가 통감 승인 날짜로부터 6개월 내에 경영 등록 절차 완료 및 송금 회사 직속 운영 개시가 이루어짐.
- 송금 회사 직속은 본점 위치와 예정 지점 위치의 은행 국가 통감 지방 지부의 승인을 받은 후에만 지점을 열 수 있음.
🌐 Tác động xã hội từ văn bản này
- 긍정적인 영향: 송금 서비스 활동 강화, 시민의 송금 요구 충족.
- 부정적인 영향: 최소 3년 운영 기간과 3% 미만 연체 채무 비율은 은행 상업 주식회사의 재무 위험 관리에 압박을 줄 수 있음.
❓ Câu hỏi thường gặp
은행 상업 주식회사는 송금 회사 직속 설립을 위해 어떤 조건을 충족해야 하는가?
최소 3년 운영 기간, 3% 미만 연체 채무 비율, 효과적인 관리 체계, 관리 요구 사항을 충족하는 정보 시스템.
송금 회사 직속 설립 승인 요청 문서에는 무엇이 포함되어야 하는가?
이사회 의장 보고서, 대주주 대회 결의, 설립 계획, 최근 2년 감사 보고서.
은행 등록 및 경영 개시 절차는 은행 국가 통감 승인 날짜로부터 몇 달이 걸리는가?
은행 국가 통감 승인 날짜로부터 6개월.
송금 회사 직속은 지점을 열 수 있는가?
가능하나 본점 위치와 예정 지점 위치의 은행 국가 통감 지방 지부의 승인이 필요함.
은행 상업 주식회사는 송금 회사 직속에게 신용을 제공할 수 있는가?
불가능함, 은행 상업 주식회사는 송금 회사 직속에게 신용을 제공할 수 없음.
Toàn văn
국립 은행 총재의 결정
은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사 설립 및 운영에 관한 규정을 제정함
국립 은행 총재
||| 은행법 제01호 1997년 제10차 국회법안 제12호 1997년 12월 12일 남성 ||| 금융기관 법률 제02호 1997년 제10차 국회법안 제12호 1997년 12월 12일 12/12/1997;
||| 정부의 86/2002/NĐ-CP 호 고시에 근거하여 05/11/2002 정부가 부, 기관 직속 부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한 것
||| 정부가 제정한 상업은행 조직 및 운영에 관한 시행령 제49호 2000년 정부령 제49/2000/NĐ-CP 호 12/09/2000 ||| 상업은행의 조직 및 운영에 관한 시행령
||| 정부가 제정한 외환 관리에 관한 시행령 제63호 1998년 정부령 제63/1998/NĐ-CP 호 17/08/1998 ||| 외환 관리에 관한 시행령
은행 및 비은행 금융 기관 부처 장관의 제안에 따라
결정함:
조 1. ||| 본 결정과 함께 첨부된 "은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사 설립 및 운영에 관한 규정"을 제정함
조 2. 본 결정은 공보에 게재된 날로부터 15일 후 효력 발생함.
조 3. ||| 중앙은행 사무실장, 금융기관 비은행금융기관 부서장, 중앙은행 감사장, 중앙은행 소속 관련 부서장, 각 지방 중앙은행 지점장, 은행공사 및 인민 주식회사는 본 결정의 집행에 대한 책임을 진다
규정
||| 은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사 설립 및 운영에 관한 규정
||| 은행공사 및 인민 주식회사의
||| 직접 소유의
||| (본 결정과 함께 첨부된 중앙은행 총재 2003년 8월 18일 제951/2003/QĐ-NHNN 호 결정)
|||
장 1. 총칙
조 1. 조정 대상
||| 은행공사 및 인민 주식회사(이하 "상업은행"이라 함)는 자본금으로 해외송금 회사를 설립할 수 있으며, 이 회사는 독립적인 법적 지위와 독립적인 회계를 갖춘다.
||| 은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사(이하 "해외송금 회사"라 함)는 상업은행이 단독으로 소유하는 한 개의 유한책임회사 형태로 설립된다.
조 2. ||| 해외송금 회사 설립 권한
협회장 ||| 상업은행의 이사회는 중앙은행 총재의 서면 승인을 받은 후 상업은행의 해외송금 회사를 설립할 수 있다.
||| 장 2. 구체적인 규정
목 I. ||| 해외송금 회사 설립
조 3. ||| 은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사 설립을 중앙은행 총재가 승인하기 위해서는 다음 조건을 충족해야 한다.
||| 1. 영업 시작일로부터 최소 3년 이상의 운영 기간
||| 2. 건전한 재정 상태, 최근 2년 동안의 영업이익, 연체율이 3% 미만
||| 3. 경영진, 운영 시스템 및 내부 감사 시스템의 효율적인 운영
||| 4. 관리 요구사항을 충족하는 정보 시스템
||| 5. 은행 활동 및 금융 규제 위반 없음, 최근 1년 동안 금융 행정처벌 없음
||| 6. 외화 거래 업무 허가를 받음
조 4. ||| 해외송금 회사 설립 승인 신청 서류
||| 은행공사 및 인민 주식회사의 해외송금 회사 설립 승인을 위한 신청서류는 다음과 같이 구성되어야 한다.
||| 1. 상업은행 이사회의 해외송금 회사 설립 승인을 요청하는 보고서
||| 2. 주주총회에서 해외송금 회사 설립 승인을 결정한 의결서
||| 3. 실현 가능한 해외송금 회사 설립 계획서, 설립 필요성, 발기자금, 사업 내용 및 범위, 조직 및 인력 구조, 초기 3년의 사업 계획, 설립 효과 및 이익
||| 4. 해외송금 회사의 조직 및 운영에 관한 조례 초안
||| 5. 해외송금 회사 본사 위치 승인을 받은 해당 지방 인민위원회의 서면 승인 ||| 6. 해외송금 회사 본사 위치 승인을 받은 해당 지방 인민위원회의 서면 승인
||| 7. 중앙은행 총재의 외화 거래 업무 허가 결정
||| 8. 상업은행의 최근 2년간 감사보고서 및 마지막 분기의 재무제표
||| 9. 해외송금 회사 본사 위치가 상업은행 본사 위치와 다른 경우, 해당 지방 중앙은행 지점장의 의견
조 5. 법률에 따른 법적 지원 절차와 절차는 법률에서 정해진 대로 이루어진다.
||| 1. 상업은행은 해외송금 회사를 설립하기 위해 본 결정 제4조에 따라 2부의 신청서류를 상업은행 본사 위치에 있는 지방 중앙은행 지점에 제출한다.
||| 2. 신청서류를 모두 접수한 날로부터 15일 이내에, 상업은행 본사 위치에 있는 지방 중앙은행 지점은 서면으로 검토하고 심사하여 중앙은행 총재에게 제출한다.
||| 3. 신청서류를 모두 접수한 날로부터 30일 이내에, 중앙은행 총재는 서면으로 설립 승인 여부를 결정한다.
조 6. ||| 사업 등록 및 영업 개시
||| 1. 중앙은행의 서면 승인을 받은 날로부터 6개월 이내에, 상업은행은 해외송금 회사의 사업 등록 및 공고를 완료해야 한다.
||| 2. 사업 등록증을 발급받은 날로부터 7일 이내에, 상업은행은 공증된 해외송금 회사의 사업 등록증 사본을 중앙은행 본부, 상업은행 본사 위치에 있는 지방 중앙은행 지점, 그리고 해외송금 회사 본사 위치에 있는 지방 중앙은행 지점에 제출해야 한다.
목 II. 업무 내용
직접 소속 외국인 송금 회사
조 7. 업무 내용
직접 소속 외국인 송금 회사의 업무 내용: 현재 국가와 중앙은행이 정한 규정에 따라 외국인 송금 사업을 수행한다.
조 8. 상업 은행 주식회사와 직접 소속 외국인 송금 회사 간 관계
1. 상업 은행 주식회사는 직접 소속 외국인 송금 회사를 설립하거나 보충 자본을 제공할 때 은행 자본 비율 계산을 위해 중앙은행 베트남 지점(상업 은행 주식회사 본사가 위치한 지점)에 보고해야 한다.
2. 상업 은행 주식회사는 자본 비율을 계산할 때 직접 소속 회사들에 제공된 총 자본을 자기 자본에서 제외해야 하며, 이로 인해 직접 소속 회사들에 제공된 총 자본을 제외한 자기 자본은 상업 은행 주식회사에 대한 법정 자본 이상으로 유지되어야 한다.
3. 상업 은행 주식회사 소유자는 직접 소속 외국인 송금 회사에게 신용을 제공해서는 안 된다.
조 9. 지점과 직접 소속 회사
1. 지점:
a. 직접 소속 외국인 송금 회사는 중앙은행 베트남 지점(직접 소속 외국인 송금 회사 본사가 위치한 지점) 및 중앙은행 베트남 지점(직접 소속 외국인 송금 회사가 지점을 개설하려는 지역)의 승인을 받아야만 지점을 개설할 수 있다. b. 직접 소속 외국인 송금 회사 지점 개설 신청 절차, 절차, 서류:
직접 소속 외국인 송금 회사는 지점을 개설하기 위한 중앙은행 베트남 지점(직접 소속 외국인 송금 회사 본사가 위치한 지점)에 서류를 제출해야 한다. 서류에는 다음과 같은 내용이 포함된다:
중앙은행 베트남 지점(직접 소속 외국인 송금 회사 본사가 위치한 지점)의 지점을 개설하는 데 대한 승인 의견.
직접 소속 외국인 송금 회사의 이사회 의장 또는 직접 소속 외국인 송금 회사 의장이 지점을 설립하는 필요성을 명시한 청원서.
직접 소속 외국인 송금 회사 지점의 운영 계획.
통감 중앙은행의 직접 소속 외국인 송금 회사 설립 승인 증명서 사본, 직접 소속 외국인 송금 회사의 사업 등록증 사본.
필요한 경우 기타 문서.
2. 직접 소속 회사: 상업 은행 주식회사의 직접 소속 외국인 송금 회사는 직접 소속 회사를 설립해서는 안 된다.
회계 처리
조항 10. 직접 소속 외국인 송금 회사는 국가가 정한 기업 형태에 따른 현행 회계 제도에 따라 회계 처리를 수행한다.
활동 보고
조 11. 정기적으로 6개월마다 직접 소속 외국인 송금 회사는 조직 인력 및 활동 상황을 중앙은행 베트남 지점(직접 소속 외국인 송금 회사 본사가 위치한 지점), 중앙은행 베트남 지점(상업 은행 주식회사 본사가 위치한 지점) 및 중앙은행 베트남(중앙은행 감사부와 은행 부서)에 보고해야 한다.
해산, 파산, 청산 직접 소속 외국인 송금 회사가 효율적이지 않거나 손실을 입거나 법률을 위반한 경우 현재 법률에 따라 청산, 해산 또는 파산을 실시한다.
조 12. 해체, 파산, 청산
회사가 효율적인 운영을 하지 못하거나 손실을 보거나 또는 법률을 위반한 경우, 현행 법률에 따라 청산, 해체 또는 파산 절차를 진행한다.
장 III. 중앙은행 소속 기관의 책임
중앙은행 소속 기관의 책임
조 13. 중앙은행 지방·시·도 지점의 책임
1. 상업 은행 주식회사 본사가 위치한 지방·시·도의 중앙은행 지점은 다음과 같은 책임이 있다:
a. 상업 은행 주식회사가 설립하는 해외송금 회사에 대한 설립 신청서를 접수하고 연구, 검토하며, 관련 서류와 함께 보고서를 작성하여 중앙은행 총재에게 제출하여 해외송금 회사 설립을 검토하고 승인하도록 한다(본 조 제5항의 규정에 따른다).
b. 해외송금 회사 본사가 위치한 지방·시·도의 중앙은행 지점과 협력하여 현재 법률에 따라 해외송금 회사를 관리 감독한다.
c. 해외송금 회사가 법률을 심각하게 위반할 경우 중앙은행 총재에게 해외송금 회사의 영업 정지를 요청하고 폐쇄하도록 한다.
2. 해외송금 회사 본사가 위치한 지방·시·도의 중앙은행 지점은 다음과 같은 책임이 있다:
a. 상업 은행 주식회사 본사가 위치한 지방·시·도의 중앙은행 지점에 대해 해외송금 회사 설립에 대한 의견을 제시한다.
b. 해외송금 회사의 개업 활동을 법률에 따라 감독하고 지도한다.
c. 현재 법률에 따라 해외송금 회사의 활동을 관리 감독한다.
3. 해외송금 회사 지점을 설치한 지방·시·도의 중앙은행 지점은 다음과 같은 책임이 있다: 해외송금 회사 본사가 위치한 지방·시·도의 중앙은행 지점과 협력하여 해외송금 회사 지점을 설치하고 지방·시·도 내에서의 지점 활동을 관리 감독한다(법률에 따른다).
조 14. 중앙은행 중앙 기관의 책임
1. 은행 및 비은행 금융기관 부서:
a. 지방·시·도 중앙은행 지점장이 제출한 해외송금 회사 설립 신청서를 접수하고 연구, 검토하며, 중앙은행 총재에게 제출하여 설립 승인 또는 불승인 결정을 요청한다.
b. 해외송금 회사 설립 승인, 영업 정지 및 폐쇄와 관련된 문제 처리를 제안한다.
2. 중앙은행 감사부:
a. 중앙은행 감사는 상업 은행 주식회사가 해외송금 회사 설립을 위한 서류와 조건을 검토하고 평가한다.
b. 법으로 정해진 직무와 권한에 따라 해외송금 회사의 활동을 감사하고 감독한다.
3. 외환 관리 부서는 해외송금 회사 설립 허가 신청 시 해당 활동 내용에 대해 의견을 제시하고 참여한다.
장 IV. 시행규정
조 15. 본 규정의 조항 수정 및 보완은 중앙은행 총재의 결정에 따른다.
Tải văn bản
Văn bản này đang được cập nhật văn bản gốc, vui lòng xem nội dung toàn văn và kiểm tra lại sau.
Bản đồ quan hệ
Bấm vào một văn bản để mở. Viền đỏ = quan hệ làm thay đổi hiệu lực.
Bản dịch
Văn bản này có sẵn ở các ngôn ngữ sau: