Tra cứu văn bản pháp luật Việt Nam

Các điều luật này quy định rõ về quyền và nghĩa vụ của cả khách hàng và ngân hàng trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, cũng như các biện pháp bảo mật và an toàn cần thiết. Đặc biệt nhấn mạnh đến trách nhiệm của ngân hàng trong việc tuân thủ quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền và không thực hiện hành vi bị cấm.

Thông tư này quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam. Nó bao gồm các nội dung như điều kiện để thực hiện bao thanh toán, các loại hình bao thanh toán, hợp đồng bao thanh toán, hạch toán kế toán và lưu trữ hồ sơ liên quan đến hoạt động này. Thông tư cũng quy định về trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước trong việc giám sát và kiểm tra hoạt động bao thanh toán.

Chương này quy định về hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng như việc mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng và các điều kiện cần thiết. Nó cũng đề cập đến việc chuyển nhượng thư tín dụng, quyền và nghĩa vụ của bên chuyển nhượng và bên nhận chuyển nhượng.

Thông tư số 22/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 50/2018/TT-NHNN quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận một số nội dung thay đổi của ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2024 (trừ quy định về hồ sơ trực tuyến có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2025).

Thông tư này quy định về việc xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ các quy định tại khoản 5 Điều 137 của Luật Các tổ chức tín dụng. Nội dung chính bao gồm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng, cổ đông, cổ đông lớn và thành viên góp vốn trong việc xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ. Thông tư cũng quy định về thời hạn thực hiện và báo cáo tình hình thực hiện lộ trình.

Thông tư số 14/2024/TT-NHNN quy định về phân loại tài sản có (nợ) của tổ chức tài chính vi mô, bao gồm các nguyên tắc và tiêu chí cụ thể để xác định nhóm nợ dựa trên thời hạn quá hạn và tình trạng cơ cấu lại thời hạn trả nợ. Văn bản này áp dụng cho tổ chức tài chính vi mô và các bên liên quan.

Thông tư mới của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi và bổ sung các quy định về giới hạn cấp tín dụng, quản lý rủi ro, kiểm soát nội bộ cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Thông tư có hiệu lực từ ngày 01/07/2024.

Thông tư này quy định chi tiết về quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, bao gồm cả việc thông báo hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ, thực hiện giao dịch an toàn chính xác, quản lý rủi ro, nhận biết khách hàng và tuân thủ pháp luật về phòng chống rửa tiền. Đặc biệt nhấn mạnh đến trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong việc bảo mật thông tin, phát hiện giao dịch đáng ngờ và bồi thường thiệt hại do lỗi của mình.

Thông tư này sửa đổi và bổ sung một số điều của Thông tư 32/2015/TT-NHNN quy định về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân. Cụ thể, thông tư mới đưa ra các yêu cầu mới về việc duy trì tỷ lệ tổng mức nhận tiền gửi so với vốn chủ sở hữu không vượt quá 20 lần và bổ sung điều khoản về nguy cơ mất khả năng chi trả của quỹ tín dụng nhân dân.

Thông tư này sửa đổi, bổ sung và điều chỉnh một số quy định liên quan đến việc đầu tư gián tiếp ra nước ngoài thông qua chương trình thưởng cổ phiếu dành cho người lao động có quốc tịch Việt Nam. Nó nhằm mục đích tăng cường quản lý và giám sát các hoạt động ngoại hối trong lĩnh vực này.