Thông tư số 02/2018/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Văn bản này quy định ngân hàng phải rà soát hồ sơ khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân để chuyển đổi hình thức tài khoản theo quy định.
Scope of application
[Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài]
Key points
- Ngân hàng phải rà soát hồ sơ khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân để chuyển đổi hình thức tài khoản theo quy định tại điểm b Khoản này (Điều 1)
- Trước ngày 01/6/2018, ngân hàng phải thông báo cho khách hàng về việc thực hiện chuyển đổi hình thức tài khoản thanh toán (Điểm a Điều 1)
- Ngân hàng phối hợp với khách hàng hoàn thành việc ký lại hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán để chuyển đổi sang hình thức tài khoản thanh toán của cá nhân hoặc pháp nhân trong vòng 24 tháng kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực (Điểm b Điều 1)
- Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/02/2018 (Điều 2)
- Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc ngân hàng chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này (Điều 3)
🌐 Social impact of this document
- Ngân hàng sẽ phải rà soát và chuyển đổi hình thức tài khoản cho khách hàng theo quy định mới
- Khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân cần chú ý thông báo từ ngân hàng để thực hiện việc chuyển đổi tài khoản
❓ Frequently asked questions
Ngân hàng phải rà soát hồ sơ khách hàng nào?
Khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân (Điểm b Điều 1)
Trước ngày nào ngân hàng phải thông báo cho khách hàng về việc chuyển đổi hình thức tài khoản?
Trước ngày 01/6/2018 (Điểm a Điều 1)
Ngân hàng có bao lâu để hoàn thành việc ký lại hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán?
Trong vòng 24 tháng kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực (Điểm b Điều 1)
Thông tư có hiệu lực thi hành từ khi nào?
Kể từ ngày 12/02/2018 (Điều 2)
Full text
THÔNG TƯ
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN ngày 26/12/2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt; Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh toán;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN ngày 26/12/2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (sau đây gọi tắt là Thông tư số 32/2016/TT-NHNN).
Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN
Khoản 2 Điều 4 Thông tư số 32/2016/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung như sau:
"2. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài rà soát hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân được mở trước thời điểm Thông tư này có hiệu lực thi hành và thực hiện:
a) Trước ngày 01 tháng 6 năm 2018, phải thông báo cho khách hàng biết về việc thực hiện chuyển đổi hình thức tài khoản thanh toán theo quy định tại điểm b Khoản này;
b) Trong vòng 24 tháng kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, phối hợp với khách hàng hoàn thành việc thực hiện ký lại hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán để chuyển đổi sang hình thức tài khoản thanh toán của cá nhân hoặc tài khoản thanh toán của pháp nhân hoặc tài khoản thanh toán chung hoặc đóng tài khoản.".
Điều 2. Hiệu lực thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12 tháng 02 năm 2018.
Điều 3. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
PHÓ THỐNG ĐỐC
Original document (PDF)
Relations map
Click a document to open. A red border = a relation that changes validity.
Translations
This document is available in the following languages: