指示第01/1998/CT-NHNN7号关于整顿外汇买卖业务

指示

关于整顿外汇兑换桌业务

近年来，根据中国人民银行行长第103号决定（1995年4月3日）关于发布《外汇兑换桌业务规则》的通知，各商业银行扩大了外汇兑换桌网络，迅速满足了客户换汇需求，并将市场上大量流通的外币吸引到银行，从而部分满足了经济对外汇的需求。

然而，在执行过程中，不少外汇兑换桌违反了外汇兑换桌业务规则。具体表现为：

一些外汇兑换桌未按商业银行公布的汇率进行外汇兑换，擅自提高兑换汇率以与银行的兑换桌竞争。

一些代理兑换桌在委托业务中违反规定，擅自从事外汇交易，将兑换来的外汇再卖给客户以赚取差价。

一些代理兑换桌不按照银行的指导买卖外汇，未按规定记入会计账簿。

兑换来的外汇未出售给商业银行而是用于其他目的或存入银行账户。

一些兑换桌利用银行的委托合同非法从事外汇交易...

为了继续有效实现吸引外币进入银行的目标，逐步消除市场上的混乱外汇交易情况，中国人民银行行长指示：

从现在起，只有季度兑换额达到30,000美元（对于北京和上海），或其他省份和城市的15,000美元以上的代理兑换桌才能继续由商业银行委托进行外汇兑换。

各商业银行总经理（或经理）应与所在省、市中国人民银行分行经理合作，审查已签署的代理兑换外汇合同，对不符合上述第一点规定条件或违反外汇兑换桌业务规则的代理取消合同。

要求被委托的代理兑换桌必须将其兑换的所有外汇全部出售给商业银行，不得存入单位在银行开设的账户。

代理兑换桌必须严格遵守《外汇兑换桌业务规则》，不得按高于商业银行公布的汇率进行兑换，也不得将外汇再次出售给客户。

继续被委托的兑换桌必须按照商业银行指导的会计和统计制度完整记录客户的兑换交易。

各省、市中国人民银行分行应指导商业银行并配合当地职能机关组织检查外汇兑换桌的活动。对于违规行为，将没收违法所得，并根据行政处罚法进行行政罚款。对于严重违规行为，将追究刑事责任。

本指示自签发之日起十五日后生效。

收到此指示后，要求各商业银行总经理（或经理）向其直接下属的兑换桌和银行的代理兑换桌传达并执行。各省、市中国人民银行分行经理必须监督和检查该指示的执行情况，及时纠正并定期按照《外汇兑换桌业务规则》第八条规定向中国人民银行报告。