决定第01/2008/QĐ-NHNN号关于设立和终止非银行金融机构分支机构及代表机构的规定

决定

制定规定 关于非银行金融机构分支机构和代表机构的设立与终止活动

修改、补充有关提供外币服务和使用外币以执行简化行政程序方案的若干法律法规，自2025年12月31日起生效。

中国人民银行行长
根据一九九七年《组织法》及二〇〇四年《关于修改、补充〈组织法〉若干条款的法律》；
根据《企业法》二零零五年；
依据国务院令第52号2003年5月19日发布的《中国人民银行组织机构和职责规定》；
根据二〇〇一年五月二日国务院第16/2001/NĐ-CP号法令关于租赁公司的组织和经营以及二〇〇五年五月十九日国务院第65/2005/NĐ-CP号法令关于修改、补充二〇〇一年五月二日国务院第16/2001/NĐ-CP号法令中若干条款的规定；
根据二〇〇二年十月四日国务院第79/2002/NĐ-CP号法令关于财务公司的组织和经营；
根据非银行金融机构司司长的建议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带制定非银行金融机构分支机构和代表机构的设立与终止活动规定。

条 2. 本决定自发布之日起十五日后生效，并取代二〇〇三年一月七日国家银行行长第24/2003/QĐ-NHNN号决定关于非银行金融机构分支机构和代表机构的设立与终止活动规定。

条 3. 国家银行办公厅主任、非银行金融机构司司长、国家银行各有关单位负责人、各省（直辖市）国家银行分行局长、非银行金融机构董事会成员及董事会其他成员、监事会主席及监事会其他成员和非银行金融机构总经理（经理）有责任执行本决定。/

规定

关于非银行金融机构分支机构和代表机构的设立与终止活动
（根据二〇〇八年一月九日国家银行行长第01/2008/QĐ-NHNN号决定发布）

第一章
总则

第一条 对象与适用范围

本规定调整在越南运营的非银行金融机构分支机构和代表机构的设立与终止活动。

贷款金额

在本规定中，下列术语具有以下含义：

1. 非银行金融机构是指财务公司、租赁公司及其他由国家银行规定的非银行金融机构。

2. 非银行金融机构分支机构是指受非银行金融机构委托并拥有公章，承担部分非银行金融机构职能任务的附属单位。

3. 非银行金融机构代表机构是指受非银行金融机构委托并拥有公章，承担代理职责的附属单位。代表机构不从事经营活动。

4. 经理部是直属总部或分支机构的部门，独立核算，拥有单独印章。

5. 信息网络管理系统是指总部与分支机构的信息系统之间的连接，以便在工作日内更新分支机构活动情况报告至总部。

条 3. 管理和活动的要求

1. 非银行金融机构必须制定内部管理制度，管理分支机构的活动，包括：

a) 规定总部与分支机构之间的信息网络管理系统；

b) 按照现行法律规定，确保交易、金库和资金转移的安全，管理并保存凭证，对分支机构提出防火和灭火要求；

c) 规定分支机构的内部检查和监督制度；

d) 规定分支机构运营中的风险管理规定；

e) 规定分支机构资产负债管理制度；

f) 规定分支机构组织结构、职能、任务和经营范围的规定，以及对分支机构总经理、副总经理、各室领导和内部检查监督机构人员的条件和标准；

g) 根据非银行金融机构的管理监督要求制定其他规定。

2. 非银行金融机构必须制定内部管理制度，管理代表处的活动，包括：

a) 规定代表处的功能、职责、活动内容和财务制度；代表处负责人的权限和标准，以及代表处管理人员的标准；

b) 根据代表处活动管理要求制定其他规定。

第二章
具体规定

节 1. 在国内设立分支机构和代表处

条 4. 非银行金融机构设立分支机构和代表处的条件

1. 设立分支机构的条件：

1.1. 经营满一年后，非银行金融机构可以设立分支机构，如果满足以下条件：

a) 满足设立分支机构所需的实际注册资本规定；

b) 在申请设立分支机构时点及当年内各月均符合业务安全比率规定；

c) 制定并实施本规定第3条第1款规定的分支机构内部管理制度；

d) 前一年度经营活动税前利润占平均净资产的比例不低于20%；

e) 管理和经营体系、内部检查监督系统和内部审计系统符合中国人民银行的规定，不违反现行法律法规关于业务活动的规定；

f) 分支机构数量：按照以下公式计算可设立的分支机构数量（包括已设立的分支机构）：

n =

其中：* n 是可设立的分支机构数量（包括已设立的数量），取整数部分；

* C 是现有实收资本（单位为亿元）；

* Co 是根据申请设立分支机构时点规定，该类型非银行金融机构所需的最低法定资本（单位为亿元）。

g) 计划设立分支机构的地区应符合非银行金融机构的业务需求，并证明设立分支机构后的经济效益；

h) 至设立分支机构时点的不良贷款率（NPL）：

- 对于金融租赁公司，不超过总贷款余额的3%；

- 对于财务公司，不超过总贷款余额的2%

1.2. 从事消费信贷业务但不吸收个人存款的非银行金融机构，在满足第1.1款a、b、c、d、e、g、h各项条件的情况下，不受设立分支机构时间限制。

2. 设立代表处的条件：

a) 经营时间至少为一年；

b) 有设立代表处的需求，以推广业务、寻找和管理客户；

c) 财务状况良好，遵守业务安全保障规定；

d) 管理和经营体系及内部检查监督系统不违反中国人民银行和现行法律法规的规定；

e) 制定并实施本规定第3条第2款规定的代表处内部管理制度。

条 5. 设立分支机构或代表机构的文件

为设立分支机构或代表机构，非银行金融机构应向越南国家银行提交两份文件，包括：

1. 董事会主席或被授权人提出的设立分支机构或代表机构的书面请求，其中概述：业务需求、名称、地点、业务内容和范围、分支机构或代表机构的运营情况及现有数量，并确认符合规定条件以设立分支机构或代表机构（根据本规定的第4条）；

2. 董事会主席的授权书（在授权情况下）；

3. 关于设立分支机构或代表机构的董事会决议和会议记录；

4. 设立分支机构或代表机构的方案，其中详细说明业务需求；预计组织结构；业务内容、范围和前三年的计划；

5. 根据本规定第3条的相关文件以及证明符合本规定第4条所列条件的文件；

6. 省级或直辖市人民政府批准非银行金融机构在其辖区内设立分支机构或代表机构的文件；

7. 非银行金融机构拟设立分支机构或代表机构所在地的省级或直辖市中心支行行长关于该分支机构或代表机构设立必要性、业务需求和活动区域的意见书；

8. 合法所有权或合法使用权的分支机构或代表机构场所的确认文件。

条 6. 开业运营

1. 自收到越南国家银行批准设立分支机构或代表机构的文件之日起六个月内，非银行金融机构必须进行分支机构或代表机构的开业运营。

2. 为了能够开业并投入运营，分支机构或代表机构必须完成商业登记手续，在中央和地方报纸连续发布三次公告，并执行越南国家银行关于开业运营的规定，同时将以下文件提交给越南国家银行（银行业务和非银行金融机构司）：

a) 中央和地方报纸发布的开业公告；

b) 经公证的营业执照副本；

c) 完成所有手续和开业运营的报告文件；

3. 超过规定期限，如果非银行金融机构未使分支机构或代表机构投入运营，越南国家银行将收回批准设立分支机构或代表机构的文件。如非银行金融机构再次有设立分支机构或代表机构的需求，则需按照本规定的要求重新办理相关手续和文件。

条 7. 办事处

非银行金融机构设立办事处须遵守以下规定：

1. 办事处只能设在非银行金融机构总部或分支机构所在的省或直辖市；

2. 对办事处的业务内容、职能和任务有具体规定，并明确划分级别；

3. 办事处保留库存资金和设定库存资金限额的权限属于非银行金融机构董事会和总经理（主任），必须确保交易、金库、资金调拨的安全规定以及防火要求；

4. 对单一客户的贷款或租赁额度不得超过三百万元；

5. 非银行金融机构总经理或分支机构主任对总部或分支机构下属的办事处的运营负责，并需在正式运营前向办事处所在省或直辖市中心支行登记，并向越南国家银行（银行业务和非银行金融机构司）报告（见附件）；

6. 如终止办事处运营，需向办事处所在省或直辖市中心支行提交终止运营的通知，并在办事处终止运营地点公开通知，提前十五天在当地报纸上发布终止运营的信息，包括处理与相关方的权利和义务转移事宜。

编目2. 终止分支机构、代表机构的活动

第8条. 分支机构、代表机构终止活动的情形

1. 因被中国人民银行收回准予非银行金融机构设立分支机构或代表机构的批准文件，因未在规定期限内满足开业条件或严重违反法律规定而开展业务。

2. 自愿申请关闭分支机构或代表机构，因不再有继续运营的需求。

3. 非银行金融机构的分支机构或代表机构根据法律规定被宣告破产或解散。

第9条. 分支机构、代表机构的终止活动

1. 根据第8条第1款的规定，因中国人民银行收回设立分支机构或代表机构的批准文件的情况，中国人民银行将公布原因，并规定终止分支机构或代表机构活动的程序和手续以及相关单位的责任。

2. 根据第8条第2款的规定，自愿申请关闭分支机构或代表机构的情况下，非银行金融机构需向中国人民银行提交两份文件，包括：

a) 董事会主席或其授权人提出的终止分支机构或代表机构活动的书面请求，其中应详细说明分支机构或代表机构的名称、地址、运营情况及自愿关闭的原因、终止活动的责任和程序；

b) 董事会主席的授权书（如涉及授权）；

c) 关于终止分支机构或代表机构活动的董事会决议和会议记录；

d) 中央直辖市省级分行行长对非银行金融机构提出终止分支机构或代表机构活动的意见；

e) 在终止分支机构或代表机构活动时的处理方案，其中包括分支机构或代表机构的财务状况和解决组织和运营中存在的问题的方案。

3. 根据第8条第3款的规定，非银行金融机构被解散或破产的情况下，中国人民银行将在收回设立和经营许可证的决定中规定终止分支机构或代表机构活动的内容。

第10条. 自愿终止分支机构、代表机构活动的程序和手续

1. 自收到中国人民银行的批准文件之日起三十个工作日内，非银行金融机构的董事会主席必须作出终止分支机构或代表机构活动的决定。

2. 终止活动的决定应包含以下主要内容：

a) 被终止活动的分支机构或代表机构的名称和地址；

b) 终止分支机构或代表机构活动的原因；

c) 终止活动的日期；

d) 非银行金融机构对其债权人的责任。

3. 非银行金融机构终止分支机构或代表机构活动的决定必须提交给中国人民银行及其所在省级分行；同时应在被终止活动的分支机构或代表机构的办公地点公开张贴，并在中央或地方报纸连续三次刊登，每次间隔十五天，直至终止活动日期前。

4. 终止分支机构或代表机构活动的非银行金融机构有责任按照法律规定解决对债权人的义务和其他相关遗留问题。

第三节 设立和终止非银行金融机构境外分支机构、代表机构的活动

第十二条 设立境外分支机构、代表机构的条件

非银行金融机构设立境外分支机构或代表机构，除符合本规定第四条的规定外，还必须：

一、具有至少三年的运营时间；

二、有可行的境外运营方案，证明设立境外分支机构或代表机构的必要性；

三、仅可在与越南签订监管合作协定的国家或地区设立；

四、承诺按照拟设分支机构或代表机构所在国家或地区的相关规定办理设立手续。

第十三条 提出设立境外分支机构、代表机构的程序

一、非银行金融机构需准备两份申请设立境外分支机构或代表机构的文件，提交给中国人民银行：

（a）由董事会主席或授权人出具的关于设立境外分支机构或代表机构的书面文件，其中概述：业务需求、名称、预计地址、预期业务内容；

b) 董事会主席的授权书（如涉及授权）；

（c）董事会决议及会议记录，股东大会（对于股份制非银行金融机构）关于设立境外分支机构或代表机构的决议及会议记录；

（d）证明符合本规定第十二条要求的相关文件；

（f）请求中国人民银行向境外分支机构或代表机构的监管机构提供意见的书面文件，如有需要；

（e）根据拟设分支机构或代表机构所在国家或地区的相关规定，关于设立分支机构或代表机构的文件；

二、中国人民银行颁发的同意设立境外分支机构或代表机构的批准文件有效期为二十四个月。如超过上述期限仍未获得境外批准而仍有需求，非银行金融机构应向中国人民银行报告并申请延期。

条 13. 报告

一、自获准在境外设立分支机构或代表机构之日起三十日内，非银行金融机构须向中国人民银行（银行和非银行金融机构部门，银监局）提交境外设立分支机构或代表机构的批准文件副本；

二、在运营期间，非银行金融机构须每六个月和每年向中国人民银行报告境外分支机构或代表机构的组织和运营情况。

第十四条 终止境外分支机构、代表机构的活动

非银行金融机构终止境外分支机构或代表机构的活动，必须遵守该分支机构或代表机构所在国家或地区的法律规定，并向中国人民银行报告。

编目4. 国家银行的责任

第15条 银行和非银行金融机构业务部的责任

1. 接收非银行金融机构申请设立分支机构或代表机构的文件，或者接收非银行金融机构自愿关闭分支机构或代表机构的批准文件。

2. 自收到非银行金融机构设立或终止分支机构或代表机构活动的完整文件之日起，最迟在10（十）个工作日内，银行和非银行金融机构业务部有责任向非银行金融机构拟设立或终止分支机构或代表机构所在地的省级城市国家银行分行和银行业监察局征求意见；

3. 自收到相关单位意见之日起，最迟在15（十五）个工作日内，银行和非银行金融机构业务部汇总并呈报国家银行行长签署批准或不批准非银行金融机构：

a) 设立或终止国内分支机构或代表机构；

b) 在国外设立分支机构或代表机构。

第16条 银行业监察局的责任

1. 自收到银行和非银行金融机构业务部的请求之日起，最迟在7（七）个工作日内，银行业监察局对非银行金融机构的运营情况及是否符合本规定第4条第1.1款b、c、h项或第4条第2款c、d、e项关于设立分支机构或代表机构的规定提出评价意见。

2. 自分支机构开业运营之日起30（三十）天内，省级城市国家银行分行应对其在国内设立的分支机构或代表机构进行检查，确保其遵守本规定、现行法律法规以及非银行金融机构内部管理规定的运营活动。

第17条 省级城市国家银行分行的责任

1. 非银行金融机构设立分支机构或代表机构的地方：

a) 监督非银行金融机构分支机构或代表机构在其辖区内的开业运营和管理活动。报告非银行金融机构分支机构或代表机构在其辖区内组织结构和运营活动中的任何异常变动，以便越南国家银行及时处理；

b) 对非银行金融机构在其辖区内的分支机构或代表机构的运营活动进行检查和监督；

c) 自收到非银行金融机构申请在其辖区内设立分支机构或代表机构的请求之日起，最迟在7（七）个工作日内，省级城市国家银行分行以书面形式就该地区对银行业务的需求提出意见，批准或不批准非银行金融机构在其辖区内设立分支机构或代表机构。如不同意，须说明理由。

2. 非银行金融机构总部所在地：自收到越南国家银行关于非银行金融机构申请设立分支机构或代表机构的请求之日起，最迟在7（七）个工作日内，省级城市国家银行分行必须出具关于本规定第4条所列条件的意见，并对非银行金融机构的请求提出意见。如不同意，须说明理由。

第三章
实施条款

条18. 期限调整

1. 自本规定生效之日起一年内，非银行金融机构必须全面审查其所有分支机构、代表处和营业部的数量，并自行调整；制定内部管理规定，确保分支机构、代表处和营业部的活动符合本规定的各项要求；

2. 对于目前分支机构数量超过本规定第4条第1.1款第e项所允许开设数量的非银行金融机构，必须制定重组或终止分支机构和营业部运营的计划，并不得新开设分支机构。

||| 本通知自2013年7月1日起生效，并取代中国人民银行于2007年12月31日发布的第51/2007/QĐ-NHNN号决定关于发布信用信息活动规则的通知。

非银行金融机构违反本规定的行为，将根据违法行为的性质和程度，依照法律规定处理。

行长
副签发人： 副总督




谭明俊

附录

非银行金融机构
独立 自由 幸福
--------------------------社会主义共和国越南

注册开设营业部

敬启者：国家银行省、市分行

（非银行金融机构开设营业部所在地）

1. 非银行金融机构名称：

2. 经营许可证号：

3. 主要办公地点：

4. 注册资本：

5. 法定代表人：- 职务：

6. 授权法定代表人：- 职务：

7. 非银行金融机构分支机构名称：

8. 分支机构地址：

9. 代表人：- 职务：

开设营业部如下：

1 - 营业部名称：

2 - 开设营业部决定编号：…/... 日…/…/.../…（由董事长或授权人作出）。

3 - 营业部地址：

4 - 代表人：- 职务：

5 - 活动内容：

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