通知01/NH-TT关于外国经济组织在越南设立代表处并开展活动的指导规定，特别是对外银行和信贷机构。

通知

中国人民银行

实施指导意见

"外国经济组织驻越南代表机构设立和运行规定"

对于外国银行和金融机构

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根据政府于一九九四年八月二日发布的第82/CP号法令制定的《外国经济组织驻越南代表机构设立和运行规定》以及政府于一九九四年十一月二日发布的第179/CP号法令对该规定的修改和补充（以下简称《规定》）

经与有关部委、行业和地方政府交换意见后，中国人民银行就《规定》中的一些具体事项作出如下指导，以便统一执行：

 一、中国人民银行审批设立代表机构的对象：

1.1. 《规定》中的金融机构和外国银行是指根据所在国主管机关颁发的许可证在货币金融领域开展活动的组织，包括：

商业银行；

投资银行；

财务公司；

其他从事货币金融业务的组织。

1.2. 如果外国金融机构和银行（以下简称“金融机构”）有要求在越南设立代表机构以建立与越南经济组织在银行业、贸易和投资领域的关系，并符合本《规定》第二条及本通知所附指南的规定，则可申请设立代表机构。

一个金融机构可以在越南的一个或多个省、市设立代表机构，但在每个省、市只能设立一个代表机构，并且每个代表机构必须有自己的负责人。

二、申请中国人民银行审批设立代表机构的条件：

2.1. 金融机构获得许可的条件，如《规定》第二条所述，理解为：

金融机构应按照原籍国法律成立，并持有原籍国主管机关颁发的经营许可证；

金融机构应在原籍国至少运营五年，并具有良好的信誉；

金融机构有了解越南市场并与其建立合作的愿望，并且有越南经济组织在银行业、贸易和投资领域进行合作。

2.2. 在以下情况下，金融机构不得申请设立代表机构：

金融机构不符合上述2.1点的规定；

金融机构已在拟设代表机构的省、市设有分行；

金融机构的母公司或同一集团内的其他金融机构已在拟设代表机构的省、市运营。

三、代表机构的经营范围：

金融机构的代表机构仅限于以下工作：

执行联络和市场研究职能；

推动金融机构在越南的项目开发；

监督和促进金融机构与越南金融机构和企业之间已签署的合同和协议的执行，以及由金融机构资助的越南项目的实施，符合越南法律。

代表机构不得以任何形式在越南从事商业活动或盈利服务。

四、审批设立代表机构的程序：

4.1. 申请在越南设立代表机构的金融机构应向中国人民银行提交一份完整的申请材料，包括：

4.1.1. 由董事会主席签署的设立代表机构的申请书（内容按本通知附件1的格式），并经原籍国主管机关确认签字；

4.1.2. 金融机构的经营许可证复印件，由原籍国主管机关颁发（经原籍国公证机关确认）；

4.1.3. 金融机构与越南经济组织在投资、贸易和银行业务方面的合作简史；

4.1.4. 金融机构章程（一份英文版）；

4.1.5. 金融机构最近三年的年度报告（一份英文版）；

4.1.6. 上述4.1.1至4.1.3项材料需准备两份，一份英文版，一份中文版。中文版须经中国公证机关确认。

4.2. 金融机构应向中国人民银行提交三套申请材料，其中一套按4.1条规定，另外两套是该套材料的复印件。

4.3. 上述材料应直接或通过书面委托由在中国依法成立的服务机构转交中国人民银行（地址：首都河内）。

4.4. 中国人民银行将在收到完整有效的申请材料后，以书面形式确认收到日期给金融机构。

4.5. 当收到符合4.1和4.2规定的完整申请材料时：

4.5.1. 中国人民银行将向相关国家管理机关和拟设代表机构所在地的省、市政府发送征求意见函。

4.5.2. 自发出征求意见函之日起二十日内，若未收到相关机关的回复，中国人民银行仍将继续审查并决定是否批准金融机构设立代表机构，以确保符合《规定》第六条的时间要求。

4.5.3. 自收到完整有效申请材料之日起三十日内，中国人民银行将通知金融机构关于其设立代表机构申请的决定。

4.6. 在批准金融机构设立代表机构后，中国人民银行将向代表机构所在地的省、市政府发送一份副本。

4.7. 颁发给金融机构的许可证（按本通知附件2的格式）有效期为自颁发之日起三年。

五、代表机构的义务和权限：

5.1. 自收到许可证（首次发放或续期）之日起十日内，金融机构应向中国人民银行缴纳规定的费用，费用标准由财政部规定。

5.3. 分行负责人和在分行业务的员工无权与越南企业签订经济合同。分行业务负责人仅在获得总公司有权人的合法授权（书面形式）的情况下才能签订合同，并须向国家银行报告并提交该授权书副本（经原籍国公证机关确认）以便监督执行。

5.4. 分行可以按照现行越南法律规定租赁办公场所、住房及业务活动所需的交通工具。

5.5. 分行必须向其所在地省或市人民委员会登记在分行工作的外国人数量（包括外国公民和在国外定居的越南人），数量应符合许可证的规定；同时负责确保在分行工作的越南员工按规定缴纳个人所得税；并有责任为在分行工作的人员提供便利，使其能够履行全额缴纳个人所得税的义务。

5.6. 分行必须根据第14条规章规定和财政部的通知购买强制性保险。

5.7. 分行只能在一家在越南注册并运营的银行开设专用支出账户（外币或以外币为基础的越南盾账户），并且只能将此账户用于分行业的运营费用。

5.8. 分行可以进口必要的办公用品和生活用品进入越南，但必须按照现行的《进出口税法》缴纳相关税费，并按海关总署的规定办理进口手续。

5.9. 在越南设立的分行应按照越南公安部的规定拥有独立印章，并且只能在其权限范围内使用该印章处理交易文书。

6. 关于分行的注册和开业：

6.1. 自获得许可证之日起最迟90天内，或自许可证延期之日起15天内，总公司必须向分行所在地的省或市人民委员会提交以下开业申请材料：

6.1.1. 开业申请表（本通知附件3）；

6.1.2. 房屋租赁合同及相关文件；

6.1.3. 在越南招聘员工的劳动合同及相关文件；

6.1.4. 总公司有权人任命分行负责人的任命书；

6.1.5. 分行负责人及其员工的简历。

6.2. 自收到省或市人民委员会批准开业申请之日起10日内，分行必须将该批准文件的副本提交给中央银行（金融制度部）。

6.3. 自获得中央银行颁发的许可证之日起6个月内，分行必须开业，并需向中央银行和相关省或市人民委员会通报开业日期。如遇特殊情况无法按时开业，分行可向中央银行申请延长开业日期。

7. 许可证内容变更、续期和终止分行运营：

7.1. 分行名称变更：

如果总公司根据成立地法律更改了名称，分行可以申请变更名称。分行必须向中央银行报告并获得书面批准后方可变更名称。

若总公司通过合并或增资成立新的总公司，具有新的名称和职能任务，若希望在越南设立分行，则必须遵守本通知的规定。

7.2. 增加在分行工作的员工人数：分行只有在获得中央银行批准的情况下才能增加外籍员工人数。分行还需向省或市人民委员会登记在分行工作的越南员工人数。

7.3. 许可证续期：

如需续期许可证，总公司应在许可证到期前30天向中央银行提交以下材料：

由总公司董事会主席签署的续期申请书（一份英文版，一份中文版）；

分行负责人签署的分行在许可证有效期内的简要运营报告（一份英文版，一份中文版）；

总公司原籍年度财务报告（一份英文版）；

意 分行所在地省或市人民委员会关于续期的意见。

7.4. 更换分行负责人和在分行工作的员工：

如需更换分行负责人或在分行工作的员工，分行必须向省或市人民委员会提交书面请求，并在获得省或市人民委员会书面批准后方可更换。对于更换分行负责人的情况，分行必须在收到省或市人民委员会批准文件后的10天内，以书面形式向中央银行报告（附上新分行负责人的简历）。

7.5. 关于变更分行地址：

如需在同一省或市范围内变更分行地址，分行必须向省或市人民委员会提交书面申请，并在获得省或市人民委员会批准后方可变更。在收到省或市人民委员会批准文件后的10天内，分行必须以书面形式向中央银行通报上述地址变更情况。

7.6. 关于终止分行运营：分行可以在以下情况下终止运营：

1. 许可证到期；

2. 总公司的要求；

3. 总公司在同一省或市开设分支机构；

4. 总公司被宣布破产；

5. 分行被吊销许可证。

对于因许可证到期、总公司在同一省或市开设分支机构、总公司被宣布破产或分行被吊销许可证而终止运营的情况，中央银行将书面通知总公司和分行所在地的省或市人民委员会。

5. 当代表处被收回许可证书时。

在代表处按照上述第1、3、4和5点规定终止活动的情况下，中国人民银行应书面通知该金融机构和代表处所在地的省或市人民政府。

特别是代表处根据上述第2点终止活动的，金融机构必须在该机构计划终止在越南活动的日期前60天向国家银行提交书面请求，并且只有在获得国家银行批准后才能终止活动。

7.7. 在代表处终止活动的情况下，代表处所在地的省或市人民委员会是负责监督、检查并督促代表处按照本规定第11条履行义务的主管机关。

八、违法行为处理：

8.1. 代表处在以下情况下将受到警告：

8.1.1. 根据本规定的第20条被处以警告；

8.1.2 自获得许可证之日起六个月内或自国家银行允许延期期限届满之日起仍未开业；

8.1.3. 未按规定在本通知第5.1点规定的期限内缴纳许可证费用；

8.1.4. 违反本通知第9.2点规定的报告制度。

8.2. 代表处在以下情况下将被罚款：根据本规定的第19条和第20条的规定。

8.3. 代表处在以下情况下不得申请延长许可证：

- 提交延长许可证申请的时间超过本通知第7.3点规定的时间；

- 因违反现行越南法律法规而被警告三次或以上；

8.4. 代表处在以下情况下将被吊销许可证：

8.4.1. 根据本规定第20条规定的罚款总额达到20,000（二十万）美元或以上（不包括因重复违规而被罚款的部分）；

8.4.2. 第二次违反代表处在许可证中规定的业务范围的规定。

管理、检查、处理违规行为及定期报告的责任：

9.1. 管理、检查和处理违规行为的责任：

9.1.1. 国家银行有责任：

统一管理行政事务，定期检查代表处在越南的所有活动。

负责与省或市人民委员会合作组织对代表处的检查，在认为必要时或根据部委、行业或相关省或市人民委员会的要求进行。

对于暂停或终止活动以及罚款金额达到10,000美元或以上的违规行为作出决定。

建议省或市人民委员会对低于国家银行决定处理标准的违规行为作出决定。

9.1.2. 代表处所在地的省或市人民委员会有责任：

对辖区内的代表处进行行政管理，包括房屋租赁、招聘员工、注册及其他地方活动；

监督代表处在地方的所有活动；

在认为必要时，建议国家银行牵头与其他相关部门合作，根据国家银行行长的书面决定在地方组织对代表处的检查；

对低于国家银行决定处理标准的违规行为作出决定。

定期报告事项：

代表处必须按本通知附件4的格式，分别在每年上半年结束前和全年结束前向国家银行（金融制度司）和代表处所在地的省或市人民委员会提交书面报告。上半年报告应在7月15日前提交，全年报告应在次年1月20日前提交。

在必要时，国家银行和代表处所在地的省或市人民委员会可以要求代表处除定期报告外，提供额外的突发报告、资料或解释与其活动相关的任何问题。

实施规定：

10.1. 由商务部以前颁发许可证的金融机构代表处必须向越南国家银行提交重新申请许可证的申请。

本通知自签发之日起生效。越南国家银行行长于1993年10月2日发布的关于外国银行和财务公司在越南社会主义共和国设立代表处的第188号决定失效。